EU( 欧州連合 ) の加盟国のうちユーロを通貨として導入している諸国 ユーロ圏 17 ヵ国 人口 3 億 3 千万人名目 GDP 13 兆 758 億 $ 通貨 ユーロ ロシア連邦 人口 1 億 4 千万人名目 GDP 1 兆 8,578 億 $ 通貨 ロシア ルーブル 2014 年冬季オリンピック 2018 年サッカーワールドカップによる経済効果も期待! 世界一の国土面積は日本の約 45 倍! 鉱物資源も豊富で世界第 2 位の原油生産 輸出国! 世界第 2 位の経済大国! 中華人民共和国 世界最大の人口は約 13 億人! 人口 13 億 5 千万人名目 GDP 7 兆 3,185 億 $ 通貨 中国人民元 カナダ 人口 3 千 5 百万人名目 GDP 1 兆 7,390 億 $ 通貨 カナダドル ウランやニッケルなどの資源も豊富! サトウカエデの樹液を原料とするメイプルシロップの世界有数の生産国! 世界有数の多民族国家であり GDP は世界第 1 位の超経済大国! アメリカ合衆国 人口 3 億 1 千万人名目 GDP 14 兆 9,913 億 $ 通貨 米ドル 金属加工 造船 土木工学 機械 電子工学など世界有数の製造メーカーを数多く持ち 技術も世界最高水準! 日本 人口 1 億 3 千万人 2010 年にはワールドカップも開催されました! 南アフリカ共和国 若年層に厚みのある人口構成 インド 人口 12 億 2 千万人名目 GDP 1 兆 8,480 億 $ 通貨 インド ルピー 金 ダイヤモンド プラチナ等の非鉄金属の産出地として有名! ダージリン アッサム等世界有数の紅茶生産地 ジュート繊維の世界有数の生産国! 豊かな天然資源と人口を有する国 主要な 5 島と中規模な群島を含めた多数の島々から成り立つ国 名目 GDP 5 兆 9,047 億 $ 通貨 日本円 成長する先進国 ( 人口増加 豊富な資源 ) カンガルー コアラ等 多数の有袋類はオーストラリアの固有種! オーストラリア連邦人口 2 千 3 百万人名目 GDP 1 兆 5,150 億 $ 通貨 豪ドル 2014 年サッカーワールドカップ 2016 年オリンピックによる経済効果も期待! 鉄鉱石など鉱物資源も豊富! ブラジル連邦共和国人口 2 億人名目 GDP 2 兆 4,767 億 $ 通貨 ブラジル レアル コーヒー豆の生産高は世界一! 人口 5 千 1 百万人名目 GDP 4,082 億 $ 通貨 南アフリカ ランド インドネシア共和国人口 2 億 4 千万人名目 GDP 8,343 億 $ 通貨 インドネシア ルピア 世界の国々についていろいろ知ると 楽しそうね 定期預金 投資信託 個人年金保険 終身保険 医療保険 外貨預金 外国債券 公募仕組債 個人向け国債
20 30 40 50 60 70 239 406 698 1,051 1,410 1,632 2,075 1,690 1,159 20.1 15.1 11.2 6.9 8.9 14.4 23.3 450.8 208.6 67 3,840 810 26.4 01 02
03 04
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リスクを抑える2つの方法 ① 資産分散 リスクと上手につきあう方法を考えてみましょう 常に高いリターンが続いている資産も 低いリターンが 続いている資産もありません 分散投資 の卵を盛るな ひとつのカゴにすべて いくつかのカゴに卵を 分けて入れた場合 2003年 すが 資 産 運 用にあたって はひとつ の 資 産に集 中さ せず いくつかの資 産に分 けて運 用するなど 分 散し て投 資することでリスクを 低く抑えることができます ひとつのカゴの卵は割れても 他のカゴの卵は安全です 景気サイクルと各資産のリターン特性 イメージ図 外国株式 25 2004年 2005年 一般的には景気が悪くなる局面では 債券のパフォーマンスが良好とな る傾向があり 景気が良くなる局面では 株式やリートのパフォーマンスが 良好となる傾向があります ピーク 2007年 2008年 2009年 後退 2010年 2011年 2012年 2位 外国株式 外国株式 外国株式 外国債券 国内債券 外国債券 分散投資 国内株式 外国債券 外国債券 0.2 20.4% 2.7 ー 1.0 10.0 21.3 7.8 17.7 ー 15.5 12.0 3位 分散投資 外国債券 分散投資 分散投資 外国株式 分散投資 外国債券 分散投資 分散投資 国内株式 2.0 ー 3.7 ー 7.0 8.1 18.2 7.4 7.3 11.7 ー 29.5 18.0% 4位 外国債券 分散投資 外国債券 国内株式 分散投資 国内株式 国内株式 外国株式 外国株式 分散投資 ー 0.8 ー 41.8 ー 4.8 ー 11.5 17.3% 1.9 10.1 5.6 7.0 5.7 5位 国内債券 国内債券 国内債券 国内債券 国内株式 外国株式 国内債券 外国債券 国内株式 国内債券 1.9% ー 12.7 ー 18.9 ー 12.2 ー 54.0 0.2 1.4 0.8 1.3 ー 0.7 4つの資産への均等投資は 4つの資産に25 ずつ投資し 毎月末にリバランスをおこなって計算しています 国内株式 東証株価指数 TOPIX 国内債券 NOMURA-BPI総合 国内株式 国内債券 外国株式 外国債券 4つの資産に均等に分散投資 外国株式 MSCI コクサイ インデックス 円換算ベース 外国債券 シティグループ世界国債インデックス 除く日本 円ベース 出所 三菱UFJ投信 上記は各年毎の収益率であり 複利ではありません また 税金 手数料等を考慮しておりませんので 当資料中のグラフ 数値等は過去の実績 状況であり 将来の運用状況 成果等を示唆 保証するものではありません 実質的な投資成果を示すものではありません 上記と異なる期間を対象とした場合は計算結果も異なる点にご注意ください 円安リスクに備えましょう 為替の変動要因 景気や金利など様々な要因が絡みあって為替相場は変動します 為替の変動要因 景気 回復 2006年 ② 通貨分散 景気局面ごとの資産の値動きの違いに注目しよう ボトム 国内株式 25 国内株式 国内株式 国内株式 外国株式 外国債券 国内債券 外国株式 国内債券 国内債券 外国株式 4.5 2.4 21.0 43.5 33.4 10.2 23.8 3.4 1.9 28.5% 盛るな というものがありま 景気 外国債券 25 1位 イギリスのことわざに ひと つ のカゴにすべての 卵を 卵は全部割れてしまう かもしれません 国内債券 25 資産毎の各年の収益率 年 ひとつのカゴに卵を 全て入れた場合 4資産への分散投資 金利 国際収支 政治 物価 紛争 ボトム A 上記の為替要因は一般的なものを示しており 上記以外にもさまざまな理由で為替は変動します 債券 例 株式 1ドル 80円 リート 円換算の資産価値 80万円 不動産投資信託 良好なリターンが期待される時期 1ドル 100円 1万ドル(100万円)の 外貨建て資産 円安 ドル高 1ドル 120円 円換算の資産価値 120万円 リターンの低下が予想される時期 上記は 一般的な景気サイクルとそれに伴う代表的な経済等の動向の例をイメージとして示したものです 実際とは異なる場合があります あくまでも景気サイクルの考 え方の一例であり 景気サイクルについては複数の考え方が存在します 将来の市場等の値動きや投資成果を示唆あるいは保証するものではありません 出所 伊予銀行 13 円高 ドル安 円換算した時の 外貨建て資産価値は下がる 円換算した時の 外貨建て資産価値は上がる 14
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伊予銀行いよぎん証券 27 28
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