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1 FP キャプテン 2017 年版で説明 効果的な FP 相談を目指して 多種多様なライフプラン 相続税概算などを考えるセミナー! FP キャプテンを駆使して FP 相談の質を高めましょう ウェブ ステージ 1 級ファイナンシャル プランニング技能士 岩崎康之 URL: webstage@ny.airnet.ne.jp TEL : 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします All Right Reserved by webstage

2 日本 FP 協会の 実務支援ソフトウェアの体験コーナー に登録 2017 年 3 月 31 日まで : 2017 年 4 月 1 日から ライブラリー は閉鎖されます ログイン 選択 体験版

3 目次 FP キャプテン 2017 年版で説明 第三章 FP キャプテンの応用編 == リタイアメント プランと相続入門 == 例題 1: 現状の収支 の把握 収入 住宅ローン 老後資金など 例題 2: キャッシュフロー に詳細情報追加 例題 3: キャッシュフロー に詳細情報追加 #2 例題 4: 使途不明金 の改善 例題 5: 親からの 相続財産 の活用 例題 6: 相続税 の確認 例題 7: 提案書作成相続税 の確認 詳細入力 に関して FP キャプテン を保存する方法 2017/3/6 WebStage 3

4 現状情報入力 FP キャプテン 比較グラフ作成 自動計算 自動作成 ライフプラン作成ツール 情報入力 新規情報 変更 / 提案情報入力 例 : 住宅ローンの変動金利と固定金利の比較など 入力情報 新規情報 現状情報のコピー上に提案情報の上書き 計算結果新規計算結果 グラフ 新規グラフ グラフ比較 サンプル 簡単入力で比較グラフを追加表示します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 4

5 収入と支出の把握 年間収入はいくらですか? 一年間の可処分所得を把握しましょう 給与所得者 と 年金受給者 の 可処分所得 は 支払金額 から 所得税 住民税 と 社会保険料 を引いた額です 事業 ( 不動産 ) 所得者 の 可処分所得 は 事業 ( 不動産 ) 収入 から 所得税 住民税 と 社会保険料 と 必要経費 を引いた額です 年間基本支出はいくらですか? 一年間の項目毎の支出を把握しましょう 支出項目 に分けた 支出集計表 を作成し 過去一年の 基本支出 を把握しましょう ( 基本生活費 教育関連費 住居関連費 保険関連費 自動車関連費 その他 ) 可処分所得 から過去一年間の 貯蓄額 と 既に把握できている 支出合計 を引いた残額を 使途不明金 として 基本生活費 に追加します FP キャプテン 上記情報が無くてもお客様のキャッシュフロー概要を予測できます 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 WebStage 5

6 大事なお客様を逃がさない工夫 お客様との会話中にしたい事 1. お客様の現状をグラフにまとめて表示自動入力機能 統計値による計算 年金自動計算 2. FP の提案をグラフで比較 3. 次回の面談の為にサマリーを渡す ( 印刷 ) FP キャプテン を使用すれば可能です 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 6

7 FP キャプテン 2017 年版で説明 第三章 FP キャプテンの応用編 例題 1: 現状の収支 収入 住宅ローン 老後資金など 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 7

8 == FP の相談例 == お客様のご希望 田中さんご夫婦が収入 住宅ローン 老後資金などに関して相談に来ました 大企業に勤務されていて 54 歳です シニアライフプランに関して相談来ました 老後資金と余暇の過ごし方など 第二子は 2 年後から社会人で自分で生活をする予定です 住宅ローンは完全退職後に完済できる状況です プラン作成に当っての希望 65 歳以降の収支がどうなるか? 65 歳で仕事を辞める時 3000 万円の貯蓄が欲しい 親から相続した財産などの処理に関し教えて下さい 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 8

9 == お客様のファイナンシャル状況 == 家族構成 田中様 ( 昨年末年齢 ) 本人 ( 和夫 ):54 歳 配偶者 ( 愛子 ):54 歳 一子 ( 理沙 ):22 歳 二子 ( 健人 ):20 歳 職種 : 本人 大企業 ( 電気 ガス関連会社 ) 年収 1000 万円 配偶者 : 主婦 ( パート収入 ) 年収 100 万円 金融資産 : 1400 万円 ( 昨年末 ) 基本生活費 : 300 万円 ( 年間 ) 保険料 : 18 万円 ( 年間 ) 車関連 :40 万円 ( 年間 ) 来年から9 年おきに車買替 (200 万円 ) 住宅 34 歳で自宅を購入価格 :4000 万円ローン :3600 万円 年利 :3.5% 固定金利 期間 :35 年 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 WebStage 9

10 基ラ本イイフベント 基本ライフステージ の展開 例 20 代 30 代 40 代 50 代 60 代 70 代 80 代 90 代 V 就労セカンドライフ結婚生活 [ 家族構成 住環境 ( 場所 / V広さ / 便利さ / 静けさ ) 住宅購入/ 賃貸 ) ] 子供教育 就職 V ご自分用に時期の調整を行って下さい 子供結婚 V 両親介護 V 孫誕生 V V 幕引準備 V 基本資金計画 収入 基本支出 給与所得 ( 事業所得 不動産所得 V など ) 結婚 出産費用 V V ご自分用に時期の調整を行って下さい セカンドライフ資金の運用 V 両親財産処分 子供教育費用住宅購入資金 住宅ローン V 住居 リホーム費用住居関連費用 ( 住宅補修 維持 固定資産税 管理費 修繕積立金等 ) セカンドライフ資金の準備 ( 積立 ) 基本生活費 ( 食費 光熱費 交通/ 通信費 趣味 V / 娯楽 / 旅行費 交際費 小遣い その他 ) 緊急時対応予備費 ( 医療 住居等 ) V 保険関連費用 ( 健康保険料 介護保険料 生命保険料 損害保険料 医療保険料等 ) 自動車関連費用 ( 自動車購入 補修 維持 車検 保険 駐車場等 ) V 公的年金 企業年金 個人年金 受給 V 退職金 V V 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 10

11 在職中 と セカンドライフ の時間比較 例 20 代 30 代 40 代 50 代 60 代 70 代 80 代 90 代在職 ( 注 1 ) セカンドライフ V 就労時間 ( 拘束時間 ) = 約 10 万時間 ( 自由時間 ) = 約 10 万時間 V ( 注 2 ) 注 1 ( 就労時間 ) : 10 時間 x 5 日 x 52 週 x 約 40 年 = 約 104,000 時間 注 2 ( セカンドライフ ) : 14 時間 x 7 日 x 52 週 x 約 20 年 = 約 101,920 時間 ほぼ同じ 健康維持と夫婦円満が重要です 在職中の色々な経験が セカンドライフの目標 夢に活かせます ライフプランの ( 追加 ) ライフイベント計画表 * ( セカンドライフの目標 夢を含む ) は 資金的にゆとりのある在職中にたてることをお勧めします (* 後述 ) セカンドライフの資金は 在職中の本業の収入で賄うことが基本です セカンドライフでは 夫婦でいる時間が長くなりますので 夫婦それぞれの居場所を確保し 適度な距離をおいて お互いの独立性を尊重し 新鮮な感覚で接するようにしてはいかがですか 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 11

12 例 : 基本ライフデザイン : 基本ライフイベント計画表 基本ライフステージの展開にある 基本ライフイベント を基にあなたの 基本ライフイベントの計画表 を作成して下さい 今後 15 年の計画を記入します ( 年末年齢で記入 ) 基本ライフイベント 基本ライフステージ の展望 西暦夫妻一子二子基本ライフイベント 1 基本ライフイベント 2 20xa 54 歳 54 歳 22 歳 20 歳 20xb 55 歳 55 歳 23 歳 21 歳一子就職 20xc 56 歳 56 歳 24 歳 22 歳車買替 20xd 57 歳 57 歳 25 歳 23 歳二子就職 20xe 58 歳 58 歳 26 歳 24 歳 20xf 59 歳 59 歳 27 歳 25 歳 20xg 60 歳 60 歳 28 歳 26 歳夫退職 ( 退職金 ) 再就職 20xh 61 歳 61 歳 29 歳 27 歳 20xi 62 歳 62 歳 30 歳 28 歳一子へ結婚資金 20xj 63 歳 63 歳 31 歳 29 歳自宅リホーム 20xk 64 歳 64 歳 32 歳 30 歳二子へ結婚資金 20xl 65 歳 65 歳 33 歳 31 歳夫再就職退職車買替 20xm 66 歳 66 歳 34 歳 32 歳 20xn 67 歳 67 歳 35 歳 33 歳 20xo 68 歳 68 歳 36 歳 34 歳 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 12

13 FP キャプテン を開きます この画面から開始する時は最初の一回だけです FP キャプテン 2017 年版で説明 押す 途中の質問には OK または 保存 を押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 13

14 質問票 に記入します 1 年齢を記入します 2 職業欄に記入します 3 金資産に記入します 4 支出欄に記入します 5 自宅購入計画を記入します 6 承諾するを選択します 7 ここをクリックします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 14

15 収入 支出 年間収支グラフの表示 家族 4 名自宅購入 1 今後 40 年間の収入 支出です 1 右側の赤矢印を押して他のグラフを確認します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 15

16 家族 4 名自宅購入 金融資産残高 グラフの表示 1 ここのカラムを押して 現状 : 収支と金融資産を選びます 今後 40 年間の金融資産残高です 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 16

17 金融資産とローンを表示されます 1 現状 : 金融資産とローンを選択します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 17

18 家族 4 名自宅購入 金融資産残高 グラフの再表示 2 ローンの矢印を押します 1 再度 : ここのカラムを押して 現状 : 収支と金融資産を選びます 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 18

19 ローン返済額グラフを開きます キャッシュの矢印を押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 19

20 キャッシュフローを開きます 今後の状況が数字で分かります入力の矢印を押します FPキャプテン 2017 年版で説明 FP キャプテンで作成 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 20

21 入力シートが開きます 氏名 : 作成者などを入力します 基準年を変更して 過去 未来のライフプランを作成することが出来ます 既に昇給が終わった方で 60 歳以上の雇用延長の昇給が 0% で勤務される場合は 0 にします 5 最後に メニュー を押して最初に戻ります 地方番号 4 作成者を 作成者木村太郎 のように作成者を入れて入力します 2 名 を入力します ( 様は不要です ) 1 姓 に 様 付けて入力します 3 記入日を 2017/3/1 のように半角で西暦で入力します FP キャプテンで作成 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 21

22 白紙 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 22

23 FP キャプテン 2017 年版で説明 例題 2: キャッシュフロー に詳細情報追加 財形貯蓄使途不明金生命保険金以前の仕事 2017/3/6 WebStage 23

24 キャッシュフロー の追加項目 財形貯蓄 30 歳開始年 18 万円 (0.4%) 積立 ( 終了年 :57 歳 ) 2 年間据置後 (0.4%) 受取期間 10 年間 (0.1%) 使途不明金の把握一昨年 ( 前々年 ) 末の本人の金融資産 :1500 万円 ( 去年は子供が二人とも大学生で金融資産が 1400 万円に減少 ) 使途不明金が自動計算されます 生命保険金 ( 追加します ) 54 歳 ~ 70 歳 3,000 万円 71 歳 ~ 90 歳 1,500 万円 配偶者は 23 歳 ~50 歳まで働き その後今のパートに変わりました 40 歳時の年収が 400 万円 ( 昇給率 2%) 45 歳で昇給止 2017/3/6 WebStage 24

25 参考 : 年間収支 預金と使途不明金 ( 自動計算 ) の関係 注 : 自動計算の場合は予め判明している使途不明金を 支出 の その他 に入力します前々年度預金残高が の場合は 使途不明金を手動で入力できます 使途不明金の取り扱い 手動入力可能 入力画面の色々 のページ参照前々年末預金残高が不明で 基準年預金残高が判明している場合 自動計算 前々年末預金残高と 基準年預金残高の両方が判明している場合 収入 支出 収入 支出 収入 支出 前々年末高と表記 前年預金 収支 収支を前年預金残高に追加 基準年預金 前年預金 収支 収支は基準年預金残高に織り込み済み 基準年預金 前年預金 収支 基準年預金 ( 基準年預金 - 前年預金 ) と ( 収入 - 支出 ) が合わない 使途不明金 2017/3/6 WebStage All Right Reserved by webstage 25

26 1 財形貯蓄の記入 入力 を開き記入します 2 前々年末の金融資産残高の入力 3 生命保険金の入力 4 以前の仕事の入力 5 図 の矢印を押します 必要保障額算出条件 死亡後の生活費 住居費 教育費 保険料 予備費の設定 5 必要保障額 の条件を確認 保障額計算の選択など 本人が今年死亡した場合 将来の対応年に死亡した場合 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 26

27 家族 4 名自宅購入 金融資産残高 グラフの表示 1 再度 : ここのカラムを押して 現状 : 収支と金融資産を選びます 2 下向き赤矢印を 3 回押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 27

28 必要保障額の表示 1 上向き赤矢印を 3 回押して元に戻ります 2017/3/6 WebStage 28

29 家族 4 名自宅購入 金融資産残高 グラフの再表示 1 キャッシュの矢印を押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 29

30 キャッシュフローを開きます 最後に入力の矢印を押します今後の状況が数字で分かります FP キャプテン 2017 年版で説明 年金 ( 過去の仕事の比例報酬部分 ) の自動計算 財形貯蓄 の給付 FP キャプテンで作成 使途不明金 の表示 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 30

31 FP キャプテン 2017 年版で説明 例題 3: キャッシュフロー に詳細情報追加 #2 繰上返済リホーム確定拠出年金使途不明金 2017/3/6 WebStage 31

32 キャッシュフロー の追加項目 繰上返済来年 200 万円を繰上返済し 0.9% の金利選択 ( 変動 ) リホームの前倒し退職前に大規模リホーム ( 築 30 年時に 800 万円でリホーム 40 年時は 100 万円に変更 ) 確定拠出年金利用 企業型確定拠出年金 積立開始年積立利息 % 年間掛け金積立終了年据置期間年据置利息 % 受取期間年受取利率 % % % % % % % % 2017/3/6 WebStage 32

33 入力シートを開く 繰上返済 リホーム 奨学金 注意 : 新期間は 変更 ( 例 2) に自動コピーしません 1 繰上返済と新利率の入力 注意 : ローン控除の利率が設定されている場合は その設定値以上の時に適用する 2 リホーム額の入力 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 33

34 入力シートを開く 確定拠出年金 1 青色の ( 下向矢印 ) を押し確定拠出年金の計算をします 2 企業型確定拠出年金 をここに入力します 5 メモした額と開始年と終了年をここに入力します 4 青色の上向き矢印を押し 確定拠出年金の入力場所を表示します 6 図を押します 3 確定拠出年金の計算結果をメモします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 34

35 家族 4 名自宅購入 金融資産残高 グラフの表示 キャッシュの矢印を押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 35

36 キャッシュフローを開きます 今後の状況が数字で分かります最後に入力の矢印を押します FPキャプテン 2017 年版で説明 年金 の自動計算 財形貯蓄 の給付 FP キャプテンで作成 使途不明金 の表示 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 36

37 例題 4: 使途不明金 の改善 毎年 4% ずつ改善できますか? 2017/3/6 WebStage 37

38 使途不明金 の変動率に % を入れます 1 使途不明金に変動率を追加 毎年の収支の残高の割合で 使途不明金 を算出します 使途不明金 を一定額にします % の入力 上記の値を決める参考地として現在 ( 基準年 ) の 使途不明金 の率と額を示します 2 図 の矢印を押す 最後に 図 の矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 38

39 家族 4 名自宅購入 収支と金融資産グラフの表示 キャッシュを押します 40 年間の収支が改善しました FP キャプテンで作成 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 39

40 キャッシュを確認します 入力を押します 毎年 4.000% ずつ改善 FPキャプテン 2017 年版で説明 FP キャプテンで作成 使途不明金 の表示 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 40

41 FP キャプテン 2017 年版で説明 2017 年 2 月 4 日のセミナーの情報を一部使用しています 例題 5: 親からの 相続財産 の活用 比較チャートを作成する 毎年 4% ずつ 使途不明金を減らす努力をした場合 1 親から相続した不動産 ( マンション ) を貸家として家賃収入を得る ( 来年から ) 2 親から相続した不動産 ( マンション ) を来年売却する 注 : 親から相続した不動産昨年遺産相続しました築 20 年のマンション ( 新築時に購入 : 購入時価格 3480 万円 ) 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 41

42 貸家 の家賃収入 賃貸条件賃貸価格 : 94,000 管理費 : 5000 敷金 :2か月保証金 / 礼金 : ナシ賃貸保証会社 : 加入要 ( 賃料の30%) 掛かる費用管理費 積立金 固定資産税 保険など : 合計年額 188,000 空き室率 10% 収入合計 ( 年額 ) = [ ( 94, ) x ,000 ] x (1-0.1) = 900,000 期間 : 来年 (56 歳 ) ~ 80 歳までの 25 年間 2017/3/6 WebStage 42

43 入力 を開き借家収入を記入します 2 図の矢印を押す 1 貸家収入を入れます 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 43

44 収支と金融資産 を表示 2 入力を押します 1 前回より金融資産が増加したことに気が付くと思います 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 44

45 売却 の場合 売却条件売却価格 : 2,190 万円 掛かる経費仲介手数料 印紙税 登記費用 : 合計 90 万円 マンション購入の契約書 20 年に新築で購入した契約書存在 : 価格 3480 万円 ) マンションのローンは完了していて 抵当権抹消済み 収入金額 2,190 万円 90 万円 = 2,100 万円 譲渡所得に関し親が住んで居た場合 : 収入 取得費 - 経費 < 0 譲渡所得税なし貸家の場合 : 建物の取得費は未償却相当費で置き換えます 2017/3/6 WebStage 45

46 入力 を開き変更 ( 例 2) を表示します 1 下向き青矢印を押す 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 46

47 入力の変更 に記入します 3 図の矢印を押します 1 売却価格を入れます 2 家賃を消去します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 47

48 収支と金融資産 を表示 次へ の下向き赤矢印を 2 回 押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 48

49 キャッシュフロー一括比較 を表示します 3 キャッシュの矢印を押します 256 歳時にマンションを売却した時 1 財産としてマンションを所有しています (80 歳 ) 1 マンションを賃貸した時 (56 歳 ~80 歳 ) FP キャプテンで作成 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 49

50 FP キャプテン 2017 年版使用 キャッシュフローを開きます 3 キャッシュ 2 を押します FP キャプテンで作成 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 50

51 キャッシュフロー 2 を開きます 3 資産を押します FP キャプテン 2017 年版使用 FP キャプテンで作成 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 51

52 白紙 2017/3/6 WebStage 52

53 FP キャプテン 2017 年版で説明 2017 年 2 月 4 日のセミナーの情報を一部使用しています 例題 6: 相続税 の確認 毎年 4% ずつ 使途不明金を減らす努力をした場合 不動産と動産を追加します ( 遺産相続分も含めます ) 現状 ( 例 1) を使用して相続税を確認します 注 : FP( ファイナンシャル プランナー ) の方が特定のお客様の相続や資産情報を取り扱いますと法律にふれるおそれがありますのでご注意ください 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 53

54 資産 : 親の遺産を含めた 不動産 の追加項目 自宅不動産固定資産税課税明細書土地 家屋 ( 添付 ) を確認下さい変動率 : 土地 3% 家屋 -6% 親から相続した不動産昨年遺産相続しました築 20 年のマンション ( 新築時に購入 : 購入時価格 3480 万円 ) ( 私鉄沿線 急行が止まらない駅から徒歩 13 分 ) 固定資産税課税明細書 ( 添付 ) を確認下さい変動率 : 土地 4% 家屋 -3% 昨年 壁紙 ふすま 畳などの張替えなどを行い キッチン 洗面所 バス 天井などのクリーニングを実施し 賃貸に出せる状況注 : 両不動産の価格は次ページ以降の 課税明細書 を基準にします 小金井 CC のゴルフ会員権を相続時価 2500 万円 注 : 相続士で無い方が特定のお客様の個別の相続情報を取り扱うと法律にふれるおそれがあります 2017/3/6 WebStage 54

55 自宅 : 課税明細書を用意します 変動率 : 土地 3% 出典 : /3/6 All Right Reserved by webstage 55

56 自宅 : 課税明細書を用意します 変動率 : 家屋 -6% 出典 : /3/6 All Right Reserved by webstage 56

57 相続したマンション : 課税明細書を用意します 変動率 : 土地 4% 家屋 -3% 出典 : /3/6 All Right Reserved by webstage 57

58 相続税の状況を知りたい方 ( 資産シートを開きます ) 2 必ず 住居形態 を選択して下さい 課税明細書 に沿って不動産を入力します 2 変動率 を記入して下さい 3 固定資産税 課税明細書 を使用して不動産の情報を入力します 通常 肌色 部分のみでお願いします 4 青矢印を押して 動産も同じように入力します 1 資産 シート タブを押してください 注 : FP( ファイナンシャル プランナー ) の方が特定のお客様の相続や資産情報を取り扱いますと法律にふれるおそれがありますのでご注意ください 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 58

59 資産 に動産を記入します 動産を入力します 1 動産を記入します 2 青矢印を押して 生命保険の入力を行います 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 59

60 資産 生命保険を反映します 生命保険を入力します 1 [ 入力シートの現状の生命保険金を反映 ] を選択します 2 [ 解約返戻金 ] を入力します 3 [ 相続 ] を押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 60

61 相続 を開きます 注 : 税理士で無い方が特定のお客様の個別の相続情報を取り扱うと法律にふれるおそれがあります 1 相続税を計算する年を入れます 2 青色の下向き矢印を押します 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 61

62 相続財産 が分かります 1 現状の金融資産を使用するので 1 を入れます 2 相続財産です 3 青色の下向き矢印を押します 注 : 税理士で無い方が特定のお客様の個別の相続情報を取り扱うと法律にふれるおそれがあります 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 62

63 相続税 を表示します FP キャプテン 2017 年版で説明 注 : 税理士で無い方が特定のお客様の個別の相続情報を取り扱うと法律にふれるおそれがあります 1 各人の相続税です FP キャプテンで作成 2 入力を押す 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 63

64 白紙 2017/3/6 WebStage 64

65 FP キャプテン 2017 年版で説明 例題 7: 提案書作成 リタイアメント後の生活に関して 相続対策は必要か 注 : 例題 1~6 とは違うライフプランを使用します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 65

66 提案書の作成 下のシートタブで 提案書 を開きます 右の赤線から右はコメント欄です 印刷されません 1 提案書を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 66

67 2 タイトルを 数式バー に入れます に関する と入れます 提案書の作成 下のシートタブで 提案書 を開きます 1 作成日を入れます 3 タイトルが表示されます に関する とします 4 次への下向き矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 67

68 目次の確認 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 次への下向き矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 68

69 始めに を開きます 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 雛形 1 を表示を押す 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 69

70 雛形 1 を上書きを押す 雛形 1 を開きます 右側の右向き緑矢印を押すか 右へスクロールします 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 70

71 雛形 1 をコピーします 1 押す 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 71

72 雛形 1 が 始めに にコピーされました 必要があれば修正します 住所 氏名 署名 ( 印刷後 ) などを記入します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 72

73 プロフィール を確認します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 次への下向き矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 73

74 金融資産 を入力します 現状の金融資産の詳細を記述します 1 詳細を記入します 2 詳細を記入します 3 詳細を記入します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 74

75 金融資産 を入力します ラベル内容 表示の場合 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 1 詳細を記入しました 4 グラフをクリックして グラフツール デザイン でグラフの表示形式の変更が出来ます 6 注意書きを消去できます ( バージョン 以降対応 ) 2 詳細を記入しました 5 注意書きが出ます 右の 注意表示 で消せます ( バージョン 以降対応 ) 7 額 ( 万円 ) だけの選択が出来ます ( バージョン 以降対応 ) 8 次への下向き矢印を押します 3 詳細を記入しました FP キャプテンで作成 注 : 円グラフの表示が 番号, 額 の場合があります 番号は上から表の順番です 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 75

76 金融資産 を入力します 番号, 額 表示の場合 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 1 詳細を記入しました 4 グラフをクリックして グラフツール デザイン でグラフの表示形式の変更が出来ます 6 注意書きを消去できます ( バージョン 以降対応 ) 2 詳細を記入しました 5 注意書きが出ます 右の 注意表示 で消せます ( バージョン 以降対応 ) 7 額 ( 万円 ) だけの選択が出来ます ( バージョン 以降対応 ) 9 次への下向き矢印を押します 8 右の欄に 1 を入れて詳細を表示します 3 詳細を記入しました FP キャプテンで作成 注 : 円グラフの表示が 番号, 額 の場合があります 番号は上から表の順番です 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 76

77 積立年金 生命保険など を確認します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 次への下向き矢印を押します FP キャプテンで作成 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 77

78 バランスシート を確認します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 基準年のローンは 現状 ( 例 1) です ローン残高を控えます 次への下向き矢印を押します 5 注意書きが出ます 前述の方法で消せます ラベル内容 表示に変更する場合は 金融資産 を入力します の項目を参照ください FP キャプテンで作成 注 : 円グラフの表示が 番号, 額 の場合があります 番号は左上の表の順番です 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 78

79 ライフイベント を確認します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 2 次への下向き矢印を押します 1 追加項目がある時は入力します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 79

80 希望 と ファイナンシャル ゴール を入力します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 2 記入します 1 記入します 3 次への下向き矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 80

81 今後の収入 支出の状況と問題点 を入力します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 1 記入します FP キャプテンで作成 3 次への下向き矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 81

82 FP の提案内容 を入力します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 1 記入します 2 必要なものを印刷します FP キャプテンで作成 3 次への下向き矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 82

83 終わりに を入力します 右側の次への緑矢印を押すか 下へスクロールします 2 必要なものを印刷します 1 記入します FP キャプテンで作成 3 次への下向き矢印を押します 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 83

84 白紙 2017/3/6 WebStage 84

85 参考 更新した FP キャプテン の別名保存 ( 名前をつけて保存 ) 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします All Right Reserved by webstage

86 押す Backup FPキャプテン を保存する方法 ファイル をクリックします 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 86

87 ファイル 名前を付けて保存 を選択します 押す 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 87

88 先頭に適切な名前を挿入します 1 デスクトップを選ぶ 1 ファイル名の先頭に適切な文字を入れます 2 ファイル名の 2 個の "@" の間は変更しないで下さい 3 ファイル名に新たに _ / 小文字などを追加使用しないで下さい 最後に押す Windows10 で名前を変えた場合は エクセルを完全に閉じてから 再度開いて下さい 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 88

89 参考 FP キャプテン の更新版の導入に関し 事前の許可なくして 当資料の無断使用 無断複写 無断配布などは 固くお断りいたします All Right Reserved by webstage

90 更新版使用方法 無料更新版 使用できる条件 (2017 年版で説明 ) 2017 年版の無料更新版を適用できる場合 ( 次のどちらか ) 2017 年又は 2018 年に正規申請書を使用して購入した時 2017 年版の更新版を購入した時 次年度更新版購入者 ダウンロードを使用される方 使用できる条件 (2017 年版で説明 ) 2017 年版の購入版を適用できる場合 ( 次のどちらか ) 2016 年又は 2017 年に正規申請書を使用して購入した時 2016 年度の無料更新版を適用した時 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 90

91 無料更新版 : を開きます 1 メールで URL を受信します 3 開きます 2 ダウンロードします 4 FP キャプテン を押します 使用できる条件 (2017 年版で説明 ) 2017 年版の無料更新版を適用できる場合 ( 次のどちらか ) 2017 年又は 2018 年に正規申請書を使用して購入した時 2017 年版の更新版を購入した時 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 91

92 更新版を購入された方 : を開きます ( 新規購入者 メール添付希望者の方へは今まで通りメール添付で送信 ) 1 メールで URL 発行番号 継続番号 を受信します 3 開きます 2 ダウンロードします 4 必ず先に発行番号と継続番号を入れます 5 発行番号と継続番号を入れないで作成した時は再度 ダウンロード から実施して下さい 6 最後に FP キャプテン を押します 使用できる条件 (2017 年版で説明 ) 2017 年版の購入版を適用できる場合 ( 次のどちらか ) 2016 年又は 2017 年に正規申請書を使用して購入した時 2016 年度の無料更新版を適用した時 2017/3/6 All Right Reserved by webstage 92

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