スライド 1

Size: px

Start display at page:

Download "スライド 1"

こうじしもかさ
5 years ago
Views:

1 提案書作成ツールユーザーマニュアル 1

2 目次提案書作成ツールご利用にあたって 3 Ⅰ 提案書作成ツールをダウンロードする 4 提案書作成ツールの概要 Ⅱ 提案書を作成する 5 1. 表紙 5 2. 目次 7 3. あいさつ 8 - まえがき - あとがき 4. プロフィール 9 5. 収入支出保険 12 - 生命保険 - 損害保険 8. 資産 13 - 金融資産 - 現状 - 解決策導入後 - 不動産 9. 負債 15 - 住宅ローン - その他 10. 顧客の希望ライフイベント表キャッシュフロー表 18 - 現状 - 解決策導入後 1 - 解決策導入後現状分析問題点対策対策の実行による効果 23 Ⅲ 提案書を印刷する 24 Ⅳ 計算ツールを利用する 27 Ⅴ 作成した提案書を保存する 32 Ⅵ 利用上の注意 34 2

3 提案書作成ツールご利用にあたって本ツールは日本 FP 協会が認定する AFP 資格取得要件の一つとして設けている AFP 認定研修を受講するにあたり提出を義務付けている提案書課題の作成支援ツールです本ツールではフォーマットに沿って文章や数値を入力していくことにより提案書を作成することができます AFP 認定研修で習得した知識やスキルを活用し顧客にとって最良と考えられるプランを作成してくださいご利用にあたりましては当ユーザーマニュアル及び利用上の注意をご一読いただきますようお願いいたしますご利用のパソコンの設定や環境によっては正常に動作しない可能性がありますので推奨環境でのご利用をお勧めしますなおパソコンの設定やマイクロソフトエクセルの使い方についてのご質問にはお答えできかねますのでご了承くださいお問い合わせ日本 FP 協会総合教育部 FP 教育課会員フリーコール :

Ⅰ 提案書作成ツールをダウンロードする日本 FP 協会ホームページ (http://www.jafp.or.

4 Ⅰ 提案書作成ツールをダウンロードする日本 FP 協会ホームページ ( からダウンロードします >FP 資格取得を目指す >AFP 資格を取得する > 提案書作成ツールエクセルファイルをダウンロードします提案書ツールの概要入力ツール : 提案書作成に必要な項目を入力していく機能です計算ツール : 終価係数といった計算や住宅ローンの返済シミュレーションが行える補助的な機能です ( 提案書の出力には直接反映されません ) 印刷 : 入力ツールで入力された情報を基に出力を行う機能です各機能のボタンをクリックすることで画面が切り替わります 4

5 Ⅱ 提案書を作成する 1. 表紙トップ画面の作成を開始するボタンをクリックしますセキュリティ警告の表示についてお使いのパソコンの設定によっては以下のようなセキュリティの警告が表示されツールが動作しない場合がありますこの場合以下の方法でマクロを有効にすることで使用可能になります <Microsoft Office Exvel2007 の場合 > オプションボタンを押すと Microsoft Office セキュリティオプションの画面が表示されるのでこのコンテンツを有効にするにチェックをいれて OK ボタンを押してください 5

6 <Microsoft Office Excel2010,2013,2016 の場合 > 左上にセキュリティの警告が表示されるのでコンテンツの有効化ボタンを押してください表紙の画面が表示されますので以下の項目を入力し表紙を完成させます 1 相談者氏名 2 作成日計算基準日 3 題名 4 作成者氏名

7 2. 目次入力ツールメニューの 2 目次をクリックしますフリー入力のページになっていますのでご自身でオリジナルの目次を作成してくださいページの追加はできませんので 1 ページ内に納まるように調整してくださいフリー入力欄ですオリジナルの目次を作成してください 7

8 3. あいさつ入力ツールメニューの 3 あいさつをクリックしますここではまえがきとあとがきの 2 種類が作成できますあいさつ文はフリー入力ですまえがきではあいさつや提案書作成の目的を記載します提案者の氏名も忘れずに記入しましょうまえがきあとがきの表示をクリックするとそれぞれの画面に切り替わりますページの追加はできませんので 1 ページ内に納まるように調整してください切替ボタンフリー入力欄ですあいさつ文を考え入力してください 8

9 4. プロフィール入力ツールメニューの 4 プロフィールをクリックします顧客の家族構成年齢等を入力していきます月日についてはプルダウンから選択できます 9

10 5. 収入入力ツールメニューの 5 収入をクリックします現在の収入と今後の収入予定について入力します可処分所得はいわゆる手取り収入ですキャッシュフロー表に入力するのはこの金額です今後の収入予定については時期と金額についてわかる範囲で入力します手取りの収入です 10

11 6. 支出入力ツールメニューの 6 支出をクリックします現在の支出と今後の支出予定について入力します今後の支出予定については時期と金額についてわかる範囲で入力します 11

12 7. 保険入力ツールメニューの 7 保険をクリックします生命保険損害保険の加入内容についてそれぞれ入力します生命保険損害保険の表示をクリックするとそれぞれの画面に切り替わります切替ボタン 12

13 8. 資産入力ツールメニューの 8 資産をクリックします保有している金融資産不動産について入力していきます金利の欄には預金等であれば利率株式等の場合は運用利回りを入力しますグラフ作成ボタンを押すと円グラフで資産配分が確認できます現状解決策導入後の表示をクリックするとそれぞれの画面に切り替わります切替ボタン土地や建物を所有している場合に入力します 13

14 < 解決策導入後の金融商品 > 解決策導入後の金融商品については任意の入力となります ( 出力画面には反映されません ) 金融商品の入れ替えを行わない場合 ( 現状維持の場合 ) は入力不要です解決策として金融商品の提案を行う場合に活用してください解決策導入後の金融資産には現状の金融資産で入力した項目が自動的にコピーされます現状の金融資産で入力した項目が自動的にコピーされています 14

15 9. 負債入力ツールメニューの 9 負債をクリックします住宅ローンや自動車ローン等現状の負債について入力します住宅ローン以外の借入 ( 自動車ローン消費者ローン等 ) を入力します 15

16 10. 顧客の希望入力ツールメニューの 10 顧客の希望をクリックします顧客の希望要望について簡潔にまとめますフリー入力のページになっていますので自由に編集が可能ですページの追加ページの削除ボタンをクリックすることでページ数を調整できますフリー入力欄です顧客の希望要望について入力してくださいページの追加削除ができます 16

17 11. ライフイベント表入力ツールメニューの 11 ライフイベント表をクリックします家族のイベント費用が発生する場合については金額も入力します家族の名前年齢は 4 プロフィール (8 ページ ) で入力した内容が自動反映されます初年度の数字 ( 西暦 ) を入力すると翌年以降の数字が自動入力されます 4 プロフィールで入力した内容が自動的に反映されます 17

12. キャッシュフロー表入力ツールメニューの 12 キャッシュフロー表をクリックします

キャッシュフロー表を完成させます 1 現在の西暦 2 家族構成と年齢 3 収入項目 4 支出項目

種類作成できます現在の欄に金額を入力すると翌年以降の数字が自動的に計算されます現状

18 12. キャッシュフロー表入力ツールメニューの 12 キャッシュフロー表をクリックしますここまで入力してきた情報をキャッシュフロー表に落とし込んでいきます以下の項目を入力しキャッシュフロー表を完成させます 1 現在の西暦 2 家族構成と年齢 3 収入項目 4 支出項目 5 変動率キャッシュフロー表は現状解決策導入後 1 解決策導入後 2( 任意 ) の 3 種類作成できます現在の欄に金額を入力すると翌年以降の数字が自動的に計算されます現状解決策導入後 1 解決策導入後 2 の表示をクリックするとそれぞれの画面に切り替わります 2 1 切替ボタン

入力する金額を間違えた場合 > 各セルには計算式が入力されています誤入力により計算式が消えてしまった場合は右側に表示されている白いボタンをクリックすることで計算式が復活します入力された数値は削除されません 4 1 2 白いボタン 5

19 < キャッシュフロー表の入力について > 1 現在の欄 ( 黄色のセル ) に数字を入力すると翌年以降の数字が自動的に計算されます 2 途中から費用が発生する場合や金額が変更になる場合は該当する年の入力欄 ( 緑色のセル ) に直接入力します 3 年間収支や貯蓄残高は各項目に入力された数値を基に自動計算されます ( 青色のセル ) 4 変動率を設定すると自動計算され金額に反映されます 5 金融資産の運用利回りを入力すると貯蓄残高に自動反映されます < 入力する金額を間違えた場合 > 各セルには計算式が入力されています誤入力により計算式が消えてしまった場合は右側に表示されている白いボタンをクリックすることで計算式が復活します入力された数値は削除されません白いボタン 5 3 < 解決策導入後のキャッシュフロー表 > 解決策導入後のキャッシュフロー表 1 2 において現状からコピーボタンを押すと現状キャッシュフロー表のデータがコピーされ一から入力する手間が省けます対策によって変化する部分のみ修正すればよいことになります 19

< 解決策導入後のキャッシュフロー表印刷について > 解決策導入後のキャッシュフロー表については 2 種類

キャッシュフロー表 2 を印刷するにチェックを入れる必要があります ( 解決策導入後 1

解決策導入後の初年度貯蓄残高は 8 資産の解決策導入後で入力した金融資産の額が自動的に入力されます

20 < 解決策導入後のキャッシュフロー表印刷について > 解決策導入後のキャッシュフロー表については 2 種類 ( 解決策導入後 1 解決策導入後 2) 作成できますがキャッシュフロー表 2 を印刷する場合のみキャッシュフロー表 2 を印刷するにチェックを入れる必要があります ( 解決策導入後 1 は自動的に印刷されます ) 解決策導入後 2 を印刷する場合チェックを入れてください注意解決策導入後の初年度貯蓄残高は 8 資産の解決策導入後で入力した金融資産の額が自動的に入力されます従いまして現状からコピーボタンを押しても現状の貯蓄残高はコピーされませんので注意してください解決策導入後の金融資産解決策導入後の貯蓄残高に反映されます 20

21 13. 現状分析問題点入力ツールメニューの 13 現状分析問題点をクリックします現状のキャッシュフロー表を分析し問題点を入力しますフリー入力のページになっていますので自由に編集が可能ですページの追加ページの削除ボタンをクリックすることでページ数を調整できますフリー入力欄です現状分析し問題点を考え入力してくださいページの追加削除ができます 21

22 14. 対策入力ツールメニューの 14 対策をクリックします自身で考えた対策 ( 解決策 ) を入力しますフリー入力のページになっていますので自由に編集が可能ですグラフや図表を挿入するとわかりやすく見栄えのよい提案書になりますページの追加ページの削除ボタンをクリックすることでページ数を調整できますフリー入力欄です解決策を考え入力してくださいページの追加削除ができます作成したグラフや図表を貼り付けることもできます 22

23 15. 対策の実行による効果入力ツールメニューの 15 対策の実行による効果をクリックします解決策によってどのような効果が出るか提案実行後のキャッシュフロー表を確認しながら入力しますフリー入力のページになっていますので自由に編集が可能ですページの追加ページの削除ボタンをクリックすることでページ数を調整できますフリー入力欄です対策の効果を入力してくださいページの追加削除ができます 23

24 Ⅲ 提案書を印刷する入力ツールで作成した提案書を印刷します印刷メニューの提案書出力をクリックします印刷プレビューが表示されます右下にページ番号が表示されますので目次の作成に使用してください出力フォーマットが固定されているためページの入れ替えはできませんページ番号が表示されます 24

25 < 印刷プレビューのレイアウト > 1Office 2013 以前と Office 2016 以降でプレビューのレイアウトが変わります Office 2013 以前 Office 2016 以降印刷プレビュー時のページ送りスピードが遅くなっておりますご不便おかけしますが現状のままご利用をお願いいたします 25

26 < 出力の順番 > 1 表紙 2 目次 3 まえがき 4 プロフィール 5 顧客の希望 6 ライフイベント表 7 キャッシュフロー表 ( 現状 ) 8 現在の年間収支と貯蓄残高の推移 9 現状分析問題点 10 対策 11 対策の実行による効果 12 キャッシュフロー表 ( 解決策導入後 ) 13 対策後の年間収支と貯蓄残高の推移 14 あとがき

27 Ⅳ 計算ツールを利用する提案書作成における補助ツールです必要に応じて利用してください以下の四つの機能があります 1 終価係数計算 2 現価係数計算 3 住宅ローン返済シミュレーション 4 住宅ローン一部繰上返済シミュレーション計算ツールの終価係数計算をクリックします元本利率期間を入力し計算するボタンをクリックすると計算結果が表示されます上記の例だと 100 万円を 1% の複利で 30 年間運用すると 134 万 7848 円という計算結果になります 27

28 計算ツールの現価係数計算をクリックします目標額利率期間を入力し計算するボタンをクリックすると計算結果が表示されます上記の例だと 1% の複利で 30 年間運用し 100 万円受け取るために必要な現在の元本は 74 万 1922 円という計算結果になります 28

29 計算ツールの住宅ローン返済シミュレーションをクリックします借入額 ( ボーナス返済分 ) 借入期間金利 1 を入力し計算するボタンをクリックすると計算結果が表示されます金利 2 は段階的に金利が変動する場合に入力します段階的に金利が変動する場合のみ入力毎月の返済額や総返済額が表示されます 29

30 計算ツールの住宅ローン一部繰上返済シミュレーションをクリックします現在の借入残高 ( ボーナス返済分 ) 残り返済期間金利繰上返済の時期繰上返済額繰上返済方式を入力し計算するボタンをクリックすると計算結果が表示されます繰上返済方式は 1 期間を短縮する 2 返済額を減らすのどちらかを選択します 1 期間を短縮する繰上返済後の残り返済期間が短縮され総返済額が減っていることが確認できます 30

31 2 返済額を減らす残り返済期間はそのままで総返済額が減っていることが確認できます注意住宅ローン返済シミュレーション及び住宅ローン一部繰上返済シミュレーションで計算される金額はあくまで概算の金額です実際の数字とは異なる場合がありますので注意してください 31

32 Ⅴ 作成した提案書を保存する提案書作成ツールはテンプレートファイル (xlt) で配布されます保存する場合にはマクロ有効ブック (xlsm) で保存してください Microsoft Office Excel2007 の場合名前を付けて保存 Excel マクロ有効ブック (M) を選択 Microsoft Office Excel2010,2013 の場合ファイル名前を付けて保存 Excel マクロ有効ブック (.xlsm) 32

33 Microsoft Office Excel2016 の場合ファイル名前を付けて保存 Excel マクロ有効ブック (.xlsm) ご注意通常の Excel ブック (xls,xlsx) で保存するとメッセージが表示されます保存は可能ですが提案書の出力ができない等使用できなくなる機能があります 33

34 Ⅵ 利用上の注意一部機能の制限について本ツールはマイクロソフトエクセルをベースに開発していますがマクロを使用しているため一部の機能が制限されています (1) レイアウト変更レイアウトを変更する機能 ( 行や列の追加削除 ) については使用できませんのでご了承ください行や列の追加削除はできません (2) 表やグラフの挿入表やグラフを挿入する場合は本ツールではなく別途エクセルで作成いただき図として貼付けしていただく方法をおすすめします < 例 > エクセルで作成した表を提案書作成ツールに挿入する場合エクセルを立ち上げ表を作成します 34

35 作成した表をコピーします提案書作成ツールの貼り付けメニューから図として貼り付けを選択します作成した表が挿入されます 35

36 (3) フリー入力欄の文字入力フリー入力欄へ文字を入力する際は改行が容易となるためテキストボックスを使っていただくことをおすすめします < 例 > まえがきを作成する場合 [ ホーム ] タブの [ 挿入 ] で [ テキストボックス ] をクリックしますカーソルをドラッグして必要なサイズのテキストボックスを描きます 36

スライド 1

スライド 1 提案書作成ツールユーザーマニュアル 1 目次提案書作成ツールご利用にあたって 3 Ⅰ 提案書作成ツールをダウンロードする 4 提案書作成ツールの概要 Ⅱ 提案書を作成する 5 1. 表紙 5 2. 目次 7 3.あいさつ 8 -まえがき -あとがき 4.プロフィール 9 5. 収入 10 6. 支出 11 7. 保険 12