遺贈に関する意識調査結果発表資料

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えいしろうくだら
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1 遺贈に関する意識調査調査概要 : 調査タイトル遺贈に関する意識調査調査対象地域全国調査対象者 20 歳以上 79 歳までの男女個人詳細は次頁有効回答数 3,097 人 ( 男性 1,498 名女性 1,599 名 ) 調査期間 2017 年 3 月 3 日 3 月 6 日調査方法インターネット調査実施者日本財団 TOPIC 遺言書の準備状況は? P3 60 歳以上の遺言書準備状況は 20 人に 1 人無関心層が 7 割を占める遺言書を作成しない理由は遺言書を書く程の財産がないからの他遺された遺族がうまくやってくれるだろうと遺族任せの意識も強い相続トラブルに対する意識 P4 60 歳以上の相続経験者の 2 割がトラブルを経験兄弟姉妹とのトラブルがトップ自身に万が一のことがあっても相続トラブルはないだろうと考える人が 8 割親以上に子世代は兄弟間のトラブル発生を懸念している財産相続について親子間の話し合いの状況は? P5 親世代も子世代も 3 割が話し合いたいが話し合えていない子世代特有の話し合い阻害要因は縁起が悪いから生きている間の関係への配慮話し合いのきっかけ作りには親側のリードが必要である相続に対する関心は? P6 子世代は親世代よりも相続について話し合いたい内容が多い子世代の 7 割は親が財産を多く遺すことを望んでいない遺贈寄付の意向と注意点 P7 社会貢献団体への遺贈は親世代の 5 人に 1 人が前向き子世代も半数弱は親の意向に賛成相続業務の専門家も円滑な相続の為には普段から家族との話し合いが必要と指摘遺贈を希望する理由と使途について P8 おひとりさまほど遺贈寄付に前向きであるただし実際遺言書に遺贈を記載した人は非常に少なく意識と実態に乖離が存在する希望する使途は貧困家庭の教育支援難病で苦しむ子供と家族の支援が上位おひとりさまの遺言書に対する意識理解 P9 おひとり様ほど遺言書は自分の財産の使い道を自分で決めるために必要であるとの意識が強い但し法定相続人がいない人は相続遺言書に関する知識が全体的に乏しい当人の意思通りに財産が使われるためには相続や遺言書に対する意識の啓蒙活動が必要 1

2 調査対象者及び分析軸用語の定義について調査対象者本調査では一般生活者調査と遺言相続関連業務現役従事者調査の 2 調査結果から構成される一般生活者調査の対象者は以下の通り 20 歳 ~59 歳 ( 財産を遺される側 ) 60 歳 ~79 歳 ( 財産を遺す側 ) なお抽出サンプルの代表性を保つために遺される側遺す側それぞれを平成 27 年国勢調査を母集団比率とし性年代の構成が合致するように割り付けている抽出の名簿には調査会社保有のアンケートモニタを利用した ( 人 ) 男性女性合計 20 代 30 代 40 代 50 代 20 代 30 代 40 代 50 代財産を遺される側男性女性歳歳歳歳歳歳歳歳合計財産を遺す側遺言相続関連業務現役従事者調査の対象者条件は以下の通り 20 歳以上 79 歳までの男女個人法律行政手続き関連業に従事遺言相続関連業務に現在従事なお再現すべき母集団は存在しないため特に割付等は行わず 100 名を回収したまた抽出の名簿には実施費用スケジュール等の観点から調査会社保有のアンケートモニタを利用した本報告に用いている分析軸の定義は以下の通り親世代 (60 歳以上 ):60 歳以上の男女個人子世代 (59 歳以下 ):20 歳 ~59 歳以下の男女個人子供あり : 法定相続人としての子がいる 60 歳以上男女個人 ( 配偶者が存在する者を含む ) 配偶者のみ : 法定相続人として子はおらず配偶者がいる 60 歳以上男女個人 ( 兄弟姉妹甥姪が存在する者も含む ) 子供配偶者なし : 法定相続人として子配偶者がいない 60 歳以上男女個人 ( 兄弟姉妹甥姪が存在する者も含む ) 適宜おひとり様として表記本調査報告に用いた用語の定義は以下の通り財産 : 金融資産及び金融以外資産遺贈 : 法定相続人以外への相続遺言書 : 自筆証書遺言及び公正証書遺言 2

3 3 遺言書の準備状況 60 歳以上の遺言書準備状況は 20 人に 1 人無関心層が 7 割を占める遺言書を作成しない理由は遺言書を書く程の財産がないからの他遺された遺族がうまくやってくれるだろうと遺族任せの意識も強い 60 歳以上に遺言書状況を聞いたところ既に遺言書を作成した人は 20 人に 1 人また現在未作成だが内容検討中や関心を持っている人は 22% と 5 人に 1 人 7 割以上が遺言書を未作成の上関心も持っていない遺言書の作成状況について ( 単一回答 ) 集計ベース 60 歳以上男女遺言書未作成者に作成していない理由を聞いたところ主な理由は遺言を書くほどの財産を持っていない自分にはまだ早いから但し法定相続率で分けてもらえれば良いと思っている家族がうまく分配してくれるだろうと考える人も多く遺族任せで問題がないと考える人が多い遺言書を作成していない理由 ( 複数回答 ) 集計ベース 60 歳以上男女遺言書未作成者 (n=2,064) 無関心 72.6% 関心あり 18.3% 作成検討中 4.1% 作成済 4.9% 降順ソート 47.7% 20.2% 19.4% 19.2% 6.8% 4.8% 4.6% 3.3% 2.9% 3 6 遺言を書くほどの財産を持っていないから法定相続分の割合で分けてもらえればいいと思っているから家族がうまく分配してくれると思うから自分にはまだ早いからネガティブな事はあまり考えたくないから誰に何を相続させるか悩んでいるから遺言書の書き方がわからないから誰に相談したらいいかわからないから相続させる相手がいないから (n=1,962) 無関心 = 遺言書について考えたことはあるがまた必要性は感じていない + まだ考えたことがない

4 相続トラブルに対する意識 60 歳以上の相続経験者の 2 割がトラブルを経験兄弟姉妹とのトラブルがトップ自身に万が一のことがあっても相続トラブルはないだろうと考える人が 8 割親以上に子世代は兄弟間のトラブル発生を懸念している 60 歳以上の財産相続経験者に相続の際トラブルを経験したことがあるかどうかを聞いたところ相続経験者の 2 割がトラブルを経験もっとも多いトラブルは兄弟姉妹とのトラブルで 4 割を占める左 : 相続トラブルの経験 ( 単一回答 ) 右 : トラブルの内容 ( 複数回答 ) 集計ベース左 :60 歳以上男女財産相続経験者右 : 相続トラブル経験者相続トラブルの経験 (n=1,154) 相続に関するトラブルを経験した 18.7% トラブルの内容 3 6 兄弟姉妹とのトラブル相続財産の配分に関するトラブル 43.5% 35.2% 相続に関するトラブルは経験していない 81.3% 遺言書が残されていない不動産など分割が難しい財産の相続遺産分割協議が適正に行われなかったことによるトラブル 10.6% % (n=216) 上位 5 項目のみ掲載回答者自身に万が一のことがあった場合どのような相続トラブルが懸念されるかを聞いたところトラブルが起きる心配はないと答えた人が 8 割懸念されるトラブルの上位は不動産等の分割困難財産がトップ兄弟姉妹のトラブルは 2 位一方で子世代 (59 歳以下 ) からすると親に万が一の事があった場合に兄弟姉妹間のトラブルが起こることへの懸念はトップでありスコアも親世代 (60 歳以上 ) の 2 倍以上親世代が思っている以上に子世代のトラブル懸念が強い結果となった左 : 自身に万が一のことがあった場合どのような相続トラブルの懸念があるか ( 複数回答 ) 右 : 親に万が一のことがあった場合どのような相続トラブルの懸念があるか ( 複数回答 ) 集計ベース 60 歳以上男女左 :59 歳以下男女親がいる人自身の相続トラブルの懸念 5 10 親の相続トラブルの懸念 5 10 不動産など分割が難しい財産の相続 7.1% (n=2,064) 兄弟間の配分に 12. 関するトラブル (n=909) 相続財産の配分に関するトラブル 6. 不動産など分割が難しい財産の相続 10.2% 自分の子供たちの仲たがいによるトラブル 4.7% 遺言書がないまたはあるかわからない事によるトラブル 9.4% 名義変更に関するトラブル ( 共同名義など ) 2.9% 相続財産の配分に関するトラブル 7.5% 税金関連の支払いに関するトラブル 2.1% 名義変更に関するトラブル ( 共同名義など ) 5.9% 財産相続のトラブルが起きる心配はない 81.4% 財産相続のトラブルが起きる心配はない 64.1% 上位 5 項目のみ掲載 4

5 財産相続について親子間の話し合いの状況親世代も子世代も 3 割が話し合いたいが話し合えていない子世代特有の話し合い阻害要因は縁起が悪いから生きている間の関係への配慮話し合いのきっかけ作りには親側のリードが必要である財産の相続に関する家族との話し合い状況について親世代 (60 歳以上 ) と子世代 (59 歳以下 ) に聞いたところどちらも 3 人に 1 人が話し合いたいが話し合えていない状況にある上 : 自身の財産の相続について子供たちとの話し合い状況下 : 親の財産について親との話し合い状況 ( いずれも単一回答 ) 集計ベース上 :60 歳以上男女子供がいる人下 :20 歳 ~59 歳男女親がいる人既に話し合いを終えている現在話し合っている話し合いたいがまだ話し合えていない話し合いはしておらず必要性も感じていない 5 10 自身の財産の相続について (n=1,717) 11.8% 7.1% 27.8% 53.3% 親の財産について (n=909) 6.4% 4.7% 28.5% 60.4% 続けて話し合いが出来ていない理由を聞いたところ親世代 (60 歳以上 ) は話し合うほどの財産がないからが突出して高い一方子世代 (59 歳以下 ) では親世代よりも縁起が悪いから生きている間の関係がおかしくなりそうといった懸念が阻害要因となっている左 : 財産相続について家族と話し合っていない理由右 : 財産相続について親と話し合っていない理由 ( 複数回答 ) 集計ベース財産の相続について話し合いたいが話し合えていない人 (60 歳以上 59 歳以下ともに ) 赤字内のスコアは親世代と子世代の差分親世代 (60 歳以上 ) 子世代 (59 歳以下 ) (n=1,393) 5 10 (n=808) 5 10 まだ死ぬと思っていないから 26.1% まだ元気そうだから 33. 話し合うほどの財産がないから 51.8% 19% 話し合うほどの財産がないから 32.7% 相続内容の整理がまだできていないから 15.2% どんなことを話し合うべきかよくわからないから 23.3% 縁起が悪いから 2.4% 縁起が悪いから 14.7% 12% 生きている間の関係がおかしくなりそうだから 3.7% 生きている間の関係がおかしくなりそうだから 10.6% 7% 上位 5 項目のみ掲載 5

6 相続に対する関心子世代は親世代よりも相続について話し合いたい内容が多い子世代の 7 割は親が財産を多く遺すことを望んでいない話し合いたいが話合えていない人にどのような事を親 / 子と話し合いたいかを聞いたところ親世代 (60 歳以上 ) は相続財産の量誰が何を相続するかへの関心が高い一方子供はその他に相続財産の管理相続税生前贈与など幅広い子世代 (59 歳以下 ) の方がより多くの事を話し合いたいと考えている話し合いたいが話合えていない事 ( 複数回答 ) 集計ベース財産の相続について話し合いたいが話合えていない人 (60 歳以上 59 歳以下ともに ) 6 親世代 (n=478) 子世代 (n=259) % % 24.1% % 22.8% 11.1% 7.7% 2.9% % 9.3% 5.9% 7.3% 6.9% 2.7% 2.1% 誰に / 誰が何を相続するか財産がどれくらいの量になるか相続財産の管理についてペットの面倒について生前贈与について相続税について生前の使い方について寄付遺贈について事業の継承について話し合いたいことが子世代 (59 歳以下 ) の方が多いが親にどれくらいの財産を遺してほしいかを聞いたところ 6 割以上があまり多く遺さなくて良いと考える親側も同様にあまり多く遺すつもりはないが 6 割以上子供世代にとって財産を相続すること自体は執着が薄いことが明らかになった ( 親世代 ) どの程度財産を遺したいか /( 子世代 ) どの程度財産を遺してほしいか ( 単一回答 ) 集計ベース子供がいる人 / 親がいる人親世代 (60 歳以上 ) 子世代 (59 歳以下 ) (n=1,717) (n=909) あまり多く遺すつもりはない 64.8% 出来るだけ多く遺したい 35.2% あまり多く遺さなくても良い 64.8% 出来るだけ多く遺してほしい 35.2% 6

7 遺贈寄付の意向と注意点社会貢献団体への遺贈は親世代の 5 人に 1 人が前向き子世代も半数弱は親の意向に賛成相続業務の専門家も円滑な相続の為には普段から家族との話し合いが必要と指摘親世代 (60 歳以上 ) に対し自身の死後に財産の一部 ( あるいは全部 ) を社会貢献のために遺贈したいか聞いたところ遺贈するつもりである人が約 2% 遺贈という言葉は知らなかったが社会貢献のために何らかの寄付はしたいと思っていた人が 8.6% まだ決めていないが興味関心はある人を加えると 2 割強が遺贈を希望するまた子供世代に対し親が遺贈をすると言い出したらどう思うかを聞いたところ半数弱は賛成すると思うと回答左 : 自身の死後社会貢献のために遺贈したいか ( 単一回答 ) 右 : 親が遺贈寄付を選択することへの賛否集計ベース左 :60 歳以上男女右 :59 歳以下男女親がいる人遺贈への意向 (n=2,064) 遺贈したくない 77.1% 遺贈するつもり 2. 興味関心を持っている 12.2% 言葉は知らなかったが社会貢献のために何らかの寄付はしたい 8.6% 遺贈意向あり 22.9% 親の遺贈寄付への賛否 (n=909) 反対すると思う 54.9% 賛成すると思う 45.1% 相続トラブルを防ぐために必要だと思うことを聞いたところ遺言書作成や財産整理などの事前準備専門家のフォローを受けることに続き相続内容について普段から家族と話し合うことも高い相続トラブルを防ぎ本人が望む形で財産を相続させるためには常日頃からの親子間で話し合う必要がある相続トラブルを防ぐために必要だと思うこと (3 つまで複数回答 ) 集計ベース法律行政手続き関連業相続遺言業務現役従事者法律行政手続き関連業 (n=100) 遺言書を書くこと内容について専門家のフォローアドバイスを受けること相続対象となる財産の内容を普段から整理しておくこと相続内容について普段から家族と話しあうこと相続遺贈トラブルはいつでも誰にでも起きると意識すること遺言書の存在を相続人に話しておくこと家族と定期的に会うこと付言事項に被相続人からのメッセージを丁寧に書くこと 7

8 遺贈を希望する人と使途についておひとりさまほど遺贈寄付に前向きであるただし実際遺言書に遺贈を記載した人は非常に少なく意識と実態に乖離が存在する希望する使途は貧困家庭の教育支援難病で苦しむ子供と家族の支援が上位遺贈寄付の意向状況は前述の通り 5 人に 1 人特に遺贈の意向が高いのは配偶者子供共にいない人 (= おひとりさま ) で 43% が遺贈をしたいと考えるまた夫婦二人のみの場合も 33% と高いただし実際既に遺言書に遺贈を書いた人はおひとり様でも 1% にとどまる希望と実態の乖離が大きい上 : 社会貢献のために遺贈をしたいか ( 単一回答 ) 下 : 遺贈寄付を希望する理由集計ベース上 :60 歳以上男女下 :60 歳以上男女遺贈寄付意向者 (n=2,064) 遺贈したくない 77.1% 遺贈するつもり 2. 興味関心を持っている 12.2% 言葉は知らなかったが社会貢献のために何らかの寄付はしたい 8.6% 6 3 相続人状況別の遺贈寄付意向と遺言書への記載状況 42.6% 32.8% % 9.9% 4.1% 1.3% % 子供配偶者なし (155) 遺贈希望遺言書作成済遺言書に遺贈を記載済夫婦二人のみ (192) 子供あり (1717) 遺贈希望者に対し寄付財産の使われ方として望ましい使途を聞いたところ貧困家庭の子供の教育支援難病で苦しむ子供と家族の支援の 2 つが上位遺贈したい目的使途 ( 複数回答 ) 集計ベース 60 歳以上男女遺贈希望者 ( 興味関心者を含む ) % 30.3% 25.6% 22.5% 16.9% 14.4% 11.9% (n=472) 7.4% 貧困家庭の子どもの教育支援難病で苦しむ子供と家族の支援災害時の緊急支援や復興支援発展途上開発途上国での医療福祉や教育支援地域再生や地方創生に関わる活動環境保学術文化全を図る活動芸術又はスポーツの振興に図る活動次世代の社会起業家など若手の人材育成 8

9 おひとりさまの遺言書に対する意識理解おひとり様ほど遺言書は自分の財産の使い道を自分で決めるために必要であるとの意識が強い但し法定相続人がいない人は相続遺言書に関する知識が全体的に乏しい当人の意思通りに財産が使われるためには相続や遺言書に対する意識の啓蒙活動が必要遺言書は相続トラブル防止のほか配偶者や子供がいない人ほど自分の財産の使い道を自分で決めるために必要だと考える遺言書はどのような目的のために必要だと思うか ( 複数回答 ) 集計ベース 60 歳以上男女遺言作成者 / 現在検討関心保有者 8 子供配偶者なし (n=50) 夫婦二人のみ (n=75) 子供あり (n=440) 相続トラブルを防ぐため色々なことにチャレンジできるようになるため死後の不安を減らす為安心して老後を過ごすため自分の財産の使い道を自分の意思で決めるため自分自身の気持ちの整理のため土地など分割が難しい財産のため相続関連の知識の浸透状況を確認するために知っていることを複数回答形式で聞いたところおひとり様の中でも法定相続人がまったくいない人は全体的に相続に関する知識が乏しい家族以外への相続や社会貢献団体への寄付が出来ることを知っている人は 3 人に 1 人以下本人の意思通りに財産が使われるためには相続や遺言書に対する意識の啓蒙活動が必要遺言や財産の相続について知っていたもの ( 複数回答 ) 集計ベース 60 歳以上男女 8 4 法定相続人なし (n=68) 子供配偶者なし (n=87) 夫婦二人のみ (n=192) 子供あり (n=1,717) 相家続族さ以せる外のこ人とがへ財で産きるを寄付社す会る貢こ献と団が体でなきどるへ甥配姪偶に者相や続お権子が様発だ生けすでるは場な合くもあ兄る弟や場法合定に相は続人必以ず外遺の言者書にが財必産要をで遺あしるたい裁自判筆所証で行書遺う言必要の開が封あるは自書筆か証な書遺くて言はは全いけ文なを自い筆で遺あ言る証との署遺言名書に夫は無婦効二人になのる名前が遺第言三に者対しに財こ産と家族をが 1 はで 0 き意義 0 る % を相申し続さ立せてるる遺必言ず書遺がな産分い割場合協議はが法必要定と相続なる人間で法定場相合続人が財産おらはず国庫遺に言入る書もない 9

10 調査概要調査概要 : 調査タイトル遺贈に関する意識調査調査対象地域全国調査対象者 20 歳以上 79 歳までの男女個人 ( 調査会社保有モニタより抽出 ) 有効回答数 3,097 人 ( 男性 1,498 名女性 1,599 名 ) 調査期間 2017 年 3 月 3 日 3 月 6 日調査方法インターネット調査実施者日本財団本調査に関するお問い合わせ先当調査を転載等ご利用される場合には日本財団調べと付記の上ご利用いただけますようお願い申し上げます本調査に関するお問い合わせ先公益財団法人日本財団ファンドレイジング担当 : 高木萌子 cc@ps.nippon-foundation.or.jp 電話 : fax: URL : 日本財団概要名称代表者設立年所在地 URL : 公益財団法人日本財団 : 会長笹川陽平 : 1962 年 10 月 1 日 : 東京都港区赤坂一丁目 2 番 2 号 : 日本財団はボートレースの収益金を財源とし国内外の公益活動を支援することを目的に 1962 年に設立された公益財団法人ですこれまで 50 年以上にわたり社会福祉教育文化などの活動海や船にかかわる活動海外における人道活動人材育成の 3 つの分野を中心に助成を行う他日本の NPO セクターの育成寄付文化の醸成企業 CSR 活動の推進にも取り組んでいます 10

スライド 1

スライド 1 相続法が約 40 年ぶりに改定遺言と相続に関する実態調査 2018 年 12 月 25 日三菱 UFJ 信託銀行こころを託す物語 PR 事務局年末年始は家族が集まって相続に関して話し合うチャンス! 自分の子どもに財産を完全に秘密にしている人がなんと 53% も! 相続経験者の平均相続金額は 2,114 万円と判明 1 割以上が子どもへの相続の割合に差をつけると回答決め手は毎日の LINE

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