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えつみこやぎ
5 years ago
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より良い未来のために 2015 年 1 月 9 日クローバーアセットマネジメント株式会社代表取締役社長多根幹雄明けましておめでとうございますこれからの時代を考える際私が一番期待している点が知識や知恵の共有です何故人類が圧倒的な発展を遂げることが出来たのか?

1 より良い未来のために 2015 年 1 月 9 日クローバーアセットマネジメント株式会社代表取締役社長多根幹雄明けましておめでとうございますこれからの時代を考える際私が一番期待している点が知識や知恵の共有です何故人類が圧倒的な発展を遂げることが出来たのか? それは一人ひとりの人間が一生で得た知恵や知識や経験を言葉や文字によって次の世代へ蓄積することが出来たからだと思いますどんな優秀な人間であれ先人の知恵無くしては天才になり得ませんそして現在デジタルネットワークの発達によって恐ろしく膨大な知識や知恵に誰でもが簡単にアクセスできる時代になりましたさらに自らのアイデア経験知識も多くの人に知らしめることも可能になりましたこれは人類史上かつてない快挙です人類の発明や発見は今後飛躍的に加速していくことでしょう一方で懸念もありますそれは貧富の差の拡大です現在でも世界に大きな争いの火種が散在している重大な原因の一つがこの貧富の差の拡大にあると思っています最近世界的に話題になっている著書にトマピケティ氏の 21 世紀の資本がありますね日本語版ではなんと 5,940 円もする分厚い経済書が世界的なベストセラーになっており賛否さまざまな意見を生んでいます彼の基本的な主張は資本から生まれる所得と働いて生む所得では大きな戦争とか一部の時期を除いて常に資本から生まれる所得の方が大きくなっていることそのことが貧富の差をますます拡大させているということです彼はこれを制御するため国際的な資本の把握や資本に対する累進課税を提唱していますが格差解消のために私たちがやるべきことは別にあるように思いますそのひとつは我々も資本を利用するということです貯金が無い人も毎日少しずつでいいから積み立てて自分だけではなくお金にも働いてもらうのですその一番身近な方法が積み立て式の長期投資だと思っていますもともと無一文同然から富豪になった人々も自らの働きの稼ぎだけでそうなったのではありませんその多くが起業するなど資本の力を活用しているのですもうひとつは少し余裕が出来て経済的自立が確立されたならそのお金を自分のためにではなく世の中のために還元することです寄付でもいいですし若い起業家に投資するのも良いかもしれません税として国に吸い上げられかれらに使い方をゆだねるよりも皆が世の中を良くするためにはどんなお金の使い方をすれば良いかを真剣に勉強して自らが主体になって良いお金の使い方をすればきっとより良い世の中になっていくと思いますクローバーとしても今年ははじめるふやすはもちろんですがいかすセミナーにも力を入れてお金の活かし方を皆様と一緒に勉強していきたいと思います本年もよろしくお願い致します

セミナーのご案内クローバー遅めの新年会 in 浪花変更になりました日時会場 2015 年 1 月 24 日 ( 土 )17:00~19:00 メガネの三城心斎橋本店 3F

講師 40 名澤上篤人氏さわかみ投信会長多根幹雄弊社代表多根幹雄未来にタネをつなぐ日時会場 2015 年 1 月 30 日 ( 金 )18:00~20:00 ポーラ銀座ビル 4F

無農薬にこだわった野菜づくりに取り組んでいますお申込みクローバーアセットマネジメント 03-6262-3923 または gyoumu@clover-am.co.

2 セミナーのご案内クローバー遅めの新年会 in 浪花変更になりました日時会場 2015 年 1 月 24 日 ( 土 )17:00~19:00 メガネの三城心斎橋本店 3F サロン大阪市中央区心斎橋筋費用無料 ( 交流会参加の場合は 1,000 円 ) 定員講師 40 名澤上篤人氏さわかみ投信会長多根幹雄弊社代表澤上篤人氏貯金がない人こそ投資をはじめよう! 日時会場 2015 年 1 月 25 日 ( 日 )10:30~12:00 メガネの三城神戸三宮店神戸市中央区御幸通 S ヨシマツビル 9F 費用無料 ( 交流会はありません ) 定員講師 40 名澤上篤人氏さわかみ投信会長多根幹雄弊社代表多根幹雄未来にタネをつなぐ日時会場 2015 年 1 月 30 日 ( 金 )18:00~20:00 ポーラ銀座ビル 4F ミキシムギンザ内東京都中央区銀座費用無料 ( 交流会参加の場合は 1,000 円 ) 定員講師 33 名株式会社四季根彩宮本大丸太田浩史堀越浩二四季根彩メンバー固定種無化学肥料無農薬にこだわった野菜づくりに取り組んでいますお申込みクローバーアセットマネジメントまたは gyoumu@clover-am.co.jp 当セミナーではクローバーアセットマネジメント株式会社が設定運用販売を行う投資信託の勧誘を行うことがあります投資信託は預貯金と異なり投資元本が保証されているものではありません投資による利益および損失はすべて受益者 ( 投資者 ) の皆様に帰属します当セミナーで示された数値見通し等は講演会開催時点のものでありその正確性を保証するものではなく将来予告なく変更されることがあります将来の企業業績市場環境の変化および運用成果等を保証するものではありません

3 ファンド概況基準価額 12,580 円純資産総額 3,609 百万円設定日 2013 年 4 月 15 日信託期間無期限決算日毎年 2 月 25 日期間別騰落率 (%) 1 ヵ月 3 ヵ月 6 ヵ月 1 年 3 年設定来分配金 ( 円 ) 1 期 ( 14/2/25) 2 期 3 期累計基準価額と純資産総額の推移 13,000 純資産総額 ( 右軸億円 ) 12,500 基準価額 ( 左軸円 ) 12,000 11,500 11,000 10,500 10,000 9,500 9,000 8, 運用コメント 12 月の株式市場は大変激しい値動きとなりました米国市場は月初順調に高値更新していましたが原油の大幅な下落欧州中国経済の減速懸念等で中旬に大きく下げましたすでに最高値を更新し続けてきた中で調整のきっかけが重なったという印象でしょうかドルも大きく下落しましたしかし中旬以降 FOMC から金利引き上げは急がないというメッセージが出されクリスマスまでは安定的に値を戻してきました日本の株式市場も外的要因で大変激しい値動きとなりました月はじめは衆院選での自民優勢の憶測の中値を上ましたがやはり中旬の米国市場の下げの影響を受けドル円は 116 円台となるなどで大きな影響を受けました後半は米国市場の安定とともに値を戻しましたが参加者の少ない年末に値を下げ結局わずかなマイナス圏で 2014 年の取引を終えましたこうした中コドモファンドは中旬の調整局面で TOPIX ETF を安値で買い入れました結果ひふみ投信 SBI 中小型割安成長株ファンドジェイリバイブさわかみファンドの貢献もあり基準価額は前月比 +1.95% となりました今後もこうした外部要因による調整局面はあると思いますが特に日本市場においては日銀の金融緩和政策の継続法人税減税企業統治の強化原油安の恩恵またさまざまな規制緩和が徐々にではありますが期待され今年は確実に日本株式市場を押し上げてゆくことは間違いないと考えアメリカの金利政策には注意を払いつつも大きく下げたら買いという姿勢で臨むつもりでおります今年もよろしくお願いいたします 1/4

16% 資産構成比率短期金融資産など 7.74% SBI ジェイリバイブ 11.

12% 短期金融資フランス産など 0.56% 7.74% イギリス 0.69% デンマーク 0.

コドモファンド純資産総額に対する上位組入れ銘柄比率 (ETF は除く ) ( 組入れ銘柄数

販売ならびにこれらに関するサービスの提供サイバニクス技術が駆使されたロボットスーツ HAL を

564% TMA 長期投資 6 大林組 7 野村ホールディングス 8 明治ホールディングス

4 ポートフォリオの状況 SBI ジェイクール 4.94% アトランティス 4.90% SBI ネクストジャパン 5.74% コムヨーロッパ 1.80% Vanguard S&P500 ETF Vanguard 2.56% Small-Cap ETF 4.34% TOPIX 連動 1.46% ひふみ 11.16% 資産構成比率短期金融資産など 7.74% SBI ジェイリバイブ 11.61% さわかみ 16.03% サ 2020 ヒション 14.60% TMA 13.12% 短期金融資フランス産など 0.56% 7.74% イギリス 0.69% デンマーク 0.77% アメリカ 8.36% その他 6.57% 国別投資比率日本 75.32% アトランティスジャパンオポチュニティーズファンドおよびザ 2020 ビジョンについては 2014 年 11 月末の情報を使用しておりますコドモファンド純資産総額に対する上位組入れ銘柄比率 (ETF は除く ) ( 組入れ銘柄数 :540 銘柄 ) 順位銘柄名業種組入れ比率組入れファンド名 1 トヨタ自動車世界最大級の自動車メーカー 0.994% さわかみ 2 ブリヂストン世界最大手のタイヤメーカー 0.773% さわかみ 3 富士通 4 CYBERDYNE 通信システム情報処理システムおよび電子デバイスの製造販売ならびにこれらに関するサービスの提供サイバニクス技術が駆使されたロボットスーツ HAL を医療介護福祉重作業エンターテイメント等で展開するために設立された大学発ベンチャー 0.613% ザ 2020 ビジョン 0.599% ザ 2020 ビジョン 5 キーエンスファクトリーオートメーション用センサの製造 0.564% TMA 長期投資 6 大林組 7 野村ホールディングス 8 明治ホールディングス国内外建設工事地域開発都市開発海洋開発環境整備その他建設に関する事業及びこれらに関するエンジニアリングマネージメントコンサルティング業務の受託不動産事業ほか野村證券を中心とした子会社で構成される金融サービスグループ菓子乳製品健康栄養機能食品薬品など各分野の製品を製造 0.555% ザ 2020 ビジョン 0.555% ザ 2020 ビジョン 0.511% ザ 2020 ビジョン 9 花王家庭用業務用の洗剤トイレタリー用品の製造販売 0.500% さわかみ 10 エアウォーター総合ガス企業 0.472% TMA 長期投資 2/4

5 ファンドの特色 1 長期投資世界経済は大きなサイクルでダイナミックに変化しておりそれに伴って株式や債券商品不動産等の資産価格も変動しています短期的な動きには追従せずに長期的な視点で世界を俯瞰した運用を行います 2 分散投資政治経済の様々なリスクに対応するために国や地域資産そして時間を分散させます分散投資をより効率的に行うために国内外の複数のファンドに投資します 3 厳選したファンド当ファンドの目的や運用方針を共有できる運用会社を厳選しその会社が運用するファンドに投資しますまた組入れにあたっては国内外の ETF( 上場投資信託証券及び上場投資証券 ) に投資する場合がありますファンドにかかわるリスク当ファンドは値動きのある国内外の株式等に投資する投資信託証券に投資しますので基準価額はその影響を受け変動します投資信託は預貯金と異なり投資元本が保証されているものではありません投資による利益および損失はすべて受益者 ( 投資者 ) の皆様に帰属します基準価額の主な変動要因としては価格変動リスク信用リスク流動性リスク為替変動リスクカントリーリスク等がありますリスクについての詳細は投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください < お申込みの際は必ず投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください > ファンドにかかわる費用購入換金手数料ありません信託財産留保額運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他費用手数料ありません年率 1.08%( 税抜き 1.0%) 組入れ投資信託証券も含めた実質的な負担年率 1.7±0.25%( 概算 ) 信託財産に関する租税投資対象とする投資信託証券の売買に発生する売買委託手数料及びその手数料に対する消費税相当額等の費用外貨建資産の保管等に要する費用はお客さまの負担として信託財産中から実費を負担します 3/4

6 業務管理部からのお知らせ松の内のにぎわいも過ぎてようやく平穏な日々が戻って参りました寒さも厳しさを増してまいりましたが皆様お変わりございませんでしょうか平成 26 年分特定口座年間取引報告書の発送について平成 26 年分特定口座年間取引報告書は特定口座を開設したお客様へ販売会社が作成交付するものですなお今回は年間一度もご換金 ( 解約 ) されなかったお客様について交付を省略させていただいております交付ご希望のお客様は弊社までお申し付けください本報告書は確定申告される場合に必要な書類となりますので大切に保管してください取引残高報告書の発送について取引残高報告書はお預かり残高とお取引の明細を四半期毎に作成交付するものです今回 (2014 年 10 月 ~12 月期 ) は期間中にお取引 ( 売買等 ) があったお客様および取引がなくても残高をお持ちで最後の取引から 1 年が経過しているお客様に交付しております対象となるお客様のうち残高がある方は 12 月末時点の基準価額での時価評価が記載されておりますのでご確認くださいトータルリターン通知について投資信託を購入されたお客様に対して損益の状況を販売会社がわかりやすく示すことを義務づけるトータルリターン通知制度が 2014 年 12 月より実施されましたこの通知制度はお客様が保有される投資信託について分配金や一部解約も含めた損益を把握いただくものです当社におきましてはこの通知制度開始にあたり当面はお客様からのご照会時にトータルリターンを口頭もしくは書面で回答させていただきますご自身のトータルリタンをお知りになりたい方は下記当社業務管理部までお問合せくださいお客様マイページサービス開始について 2015 年 3 月中旬お客様のサービスの向上とお手続き利便性向上を目的として当社ホームページにお客様専用 Web サイトお客様マイページを開設する予定ですお客様マイページは電子交付サービスをお申込みいただいているお客様専用のサービスでご自宅のパソコンから資産状況の確認各種報告書の電子交付各種お手続き書類の請求が可能となりますお客様マイページサービス開始についてのスケジュールおよびお手続きの方法についてはあらためてご案内申し上げますクローバーアセットマネジメント株式会社業務管理部 ( 受付時間 : 平日 9 時 ~17 時 ) TEL: / gyoumu@clover-am.co.jp 当資料のご利用にあたっての注意事項当資料はクローバーアセットマネジメント株式会社が運用するファンドの運用状況をお知らせするために作成した資料であり金融商品取引法に基づく開示書類ではありません取得の申込みにあたっては投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 等をお渡ししますので必ず内容をご確認の上ご自身でご判断ください投資信託は値動きのある有価証券等 ( 外貨建資産に投資する場合は為替変動リスクもあります ) に投資いたしますので基準価額は変動しますしたがって投資者の皆様の投資元本が保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元本を割り込むことがあります運用による損益はすべて投資者の皆様に帰属します当資料に記載された過去の実績は将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません当資料は信頼できると考えられる情報に基づき作成されていますがその正確性完全性を保証するものではありません当資料中に示された意見等は作成日現在の当社の見解であり事前の連絡なしに変更されることがあります投資信託は預金等ではなく元本および利回りの保証はありません投資信託は預金や保険契約と異なり預金保険機構保険契約者保護機構の保護の対象ではありません登録金融機関でご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象とはなりません 4/4

受益者の皆様へ平成 28 年 2 月 15 日弊社投資信託の基準価額の下落について平素より弊社投資信託をご愛顧賜り厚くお礼申しあげますさて先週末 2 月 12 日 ( 金 ) 以下のファンドの基準価額が前営業日の基準価額に対して 5% 以上下落しておりその要因につきましてご報告いたし

受益者の皆様へ平成 28 年 2 月 15 日弊社投資信託の基準価額の下落について平素より弊社投資信託をご愛顧賜り厚くお礼申しあげますさて先週末 2 月 12 日 ( 金 ) 以下のファンドの基準価額が前営業日の基準価額に対して 5% 以上下落しておりその要因につきましてご報告いたし受益者の皆様へ平成 28 年 2 月 15 日弊社投資信託の基準価額の下落について平素より弊社投資信託をご愛顧賜り厚くお礼申しあげますさて先週末 2 月 12 日 ( 金 ) 以下のファンドの基準価額が前営業日の基準価額に対して 5% 以上下落しておりその要因につきましてご報告いたしますファンド名 JA TOPIX オープン 2 月 12 日の基準価額 10,141 円前営業日比ベンチマーク