Microsoft PowerPoint - 月次レポート(BL)(18.09).pptx

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ゆきもてぎ
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ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません特別勘定の月次運用レポートビューティフルライフ 2018.

1 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません特別勘定の月次運用レポートビューティフルライフ < 募集代理店 > < 引受保険会社 > メットライフ生命保険株式会社当資料はビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありませんご契約者個々のご契約内容についてはご契約内容のお知らせをご覧ください商品の詳細につきましては商品パンフレット契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりを必ずご確認ください巻末に当資料 ( レポート ) についてご確認いただきたい事項が記載されておりますので必ずご確認ください

ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんご契約者様へのご案内当資料はビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありません各種データの収集加工のためにデータ基準日からレポートのご提供までお時間をいただいております何卒ご了承くださいなお最新のユニット価格

2 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんご契約者様へのご案内当資料はビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありません各種データの収集加工のためにデータ基準日からレポートのご提供までお時間をいただいております何卒ご了承くださいなお最新のユニット価格運用レポートは弊社のホームページでもご確認いただけます ( 各種変更手続き積立金額のご照会などご契約に関するお問合せは下記のメットライフ生命ファイナンシャルサービスセンターフリーダイヤルまでご連絡ください ( 通話料無料 ) 月曜日 ~ 金曜日 ( 祝日及び年末年始の休業日を除く ) お取扱時間 : 午前 9 時 ~ 午後 6 時まで * 携帯電話からも通話が可能です各種変更手続き積立金額のご照会などはホームページでも承っておりますメットライフ生命インターネットサービスでは現在以下のサービスをご利用いただけます ( 保険種類ご契約状態によってはご利用になれないサービスがあります ) 契約内容照会勘定移転住所変更契約者貸付申込み / 残高照会ご結婚などによる改姓 / 各種受取人変更保険料振替口座変更保険料控除証明書再発行メットライフ生命インターネットサービス * メットライフ生命インターネットサービスのご利用には登録 ( サービス ID ログインパスワード ) が必要ですサービスID ログインパスワードはご契約者ご本人において厳重に管理していただき第三者に開示されることのないようにお願い申し上げます

3 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません VA 世界債券型 ( 円ヘッジ有 ) 特別勘定について基本情報運用方針この特別勘定は主として世界の債券 ( 投資適格債券 ) に投資することによりインカムゲインおよびキャピタルゲインを追求します為替については原則フルヘッジとします主な投資対象主にパインブリッジインベストメンツ株式会社が設定管理運用する国内籍投資信託 VA 世界債券 ( 円ヘッジ有 ) ファンドⅡ を用いますユニット価格 VA 世界債券型 990 円 ( 円ヘッジ有 ) ユニット価格の推移 ( 円 ) 2,600 特別勘定の資産配分投資対象ファンド 99.40% 現金預金等 0.60% 合計 % ユニット価格の騰落率 1,800 過去 1 ヵ月過去 3 ヵ月過去 1 年運用開始日以来 1,000 VA 世界債券型 ( 円ヘッジ有 ) 0.20% 0.90% 投資対象ファンド (VA 世界債券 ( 円ヘッジ有 ) ファンド Ⅱ 1) について基本情報 3.60% 1.00% ファンドの設定日 2017 年 11 月 2 日運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社 2 主要投資対象日本債券マザーファンド Ⅱ 外国債券マザーファンド Ⅱ ベンチマーク FTSE 世界国債インデックス ( 円ヘッジ円ベース ) 3 1 投資対象ファンドは 2017 年 11 月に VA 世界債券 ( 円ヘッジ有 ) ファンドから VA 世界債券 ( 円ヘッジ有 ) ファンド Ⅱ へ変更いたしました 2 投資対象ファンドの変更に伴い運用会社 ( 投信顧問会社 ) をベアリングアセットマネジメントリミテッドからパインブリッジインベストメンツ株式会社へ変更いたしました年 3 月よりベンチマークの名称がシティ世界国債インデックス ( 円ヘッジ円ベース ) から FTSE 世界国債インデックス ( 円ヘッジ円ベース ) へ変更となりました 200 '02/10 '05/4 '07/10 '10/4 '12/10 '15/4 '17/10 ( 年 / 月 ) 運用会社によるファンドのコメント市況概況 11 月の債券市場は上昇しました上旬は米国の良好な雇用統計の発表や堅調な世界株式の動向等を受けて下落しましたしかしその後は原油価格の急落や欧州の景気減速懸念さらに月末にかけては米国の利上げペースの減速観測が高まったこと等を背景に上昇に転じました月間では米国 10 年国債利回りは前月末から 0.16% 低下の 2.99% ドイツ 10 年国債利回りは前月末より 0.07% 低下の 0.31% となりました為替市場は堅調な株式市場動向や日本 10 年国債利回りの低下等を背景に円が主要通貨に対して弱含みましたファンドの資産配分運用概況日本債券マザーファンド Ⅱ 19.78% 外国債券マザーファンド Ⅱ 80.33% 現金預金等 0.11% 合計 % 当ファンドの当月の収益率は +0.34% となりベンチマークを上回りました今後の見通し及び投資戦略ファンドの騰落率 VA 世界債券 ( 円ヘッジ有 ) ファンド Ⅱ FTSE 世界国債インデックス ( 円ヘッジ円ベース ) 過去 1 ヶ月過去 3 ヶ月過去 1 年 17/11 月末以来 0.34% 0.52% 2.18% 2.18% 0.33% 0.41% 1.42% 1.42% マザーファンドへの投資を通じて世界の債券に投資を行うのと同様の投資効果を目指しますまた実質組入れ外貨建資産については原則として為替ヘッジを行います特別勘定の主な投資対象であるファンドの運用情報は運用会社 ( 投資顧問会社 ) による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

4 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません VA 年金ランス世界債券型 30/50/70/ ( 円ヘッジ有スーパー ) 6ファンドの投資対象について日本債券マザーファンド Ⅱ について基本情報ファンドの設定日 2011 年 6 月 9 日運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社主要投資対象日本の公社債ベンチマーク NOMURA-BPI 総合マザーファンドの資産配分運用会社によるファンドのコメント市況概況運用概況 10 年金利は月初 0.10% 台前半でスタートしグローバル景気の成長鈍化を背景に低下基調で推移しました月末にかけては FRB( 米連邦準備制度理事会 ) の利上げ打ち止め観測も加わり日本 10 年国債利回りは低下基調を維持月末は 0.10% を下回り終了しましたイールドカーブはフラット化 ( 長短金利格差の縮小 ) しました当ファンドの当月の収益率は +0.42% となりベンチマーク並みの結果となりました公社債投資信託現金預金等合計純資産総額 ( 百万円 ) マザーファンドの騰落率 98.15% 0.39% 1.46% % 37,032 今後の見通し及び投資戦略 10 年金利は 0.00% から +0.10% のレンジを想定しております当該レンジ内において機動的な売買を行い超過収益の獲得を目指していく方針です日本債券マザーファンドⅡ NOMURA-BPI 総合過去 1 ヶ月過去 3 ヶ月過去 1 年 11/6 月末以来 0.42% 0.35% 0.31% 15.54% 0.42% 0.35% 0.26% 14.80% マザーファンドの債券種別構成比債券種別ファントヘンチマーク差国債 86.45% 83.29% 3.16% 事業債 8.42% 5.27% 3.15% 地方債 2.74% 6.35% 3.61% 政保債 0.54% 2.65% 2.11% 円建外債 0.00% 0.53% 0.53% 金融債 0.00% 0.55% 0.55% MBS,ABS 0.00% 1.36% 1.36% 投資信託 0.39% - - 現金預金等 1.46% - - 合計 % % - MBS= 貸付債権担保住宅金融公庫債券 ABS= 資産担保証券 NOMURA-BPI 総合は野村證券株式会社が公表している指数でその知的財産権は野村證券株式会社およびその許諾者に帰属しますマザーファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

5 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません VA 世界債券型 ( 円ヘッジ有 ) の投資対象について外国債券マザーファンドⅡについて基本情報ファンドの設定日 2011 年 6 月 9 日運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社主要投資対象日本を除く世界各国の公社債ベンチマーク FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 2018 年 3 月よりベンチマークの名称がシティ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) から FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) へ変更となりましたマザーファンドの資産配分公社債現金預金等合計純資産総額 ( 百万円 ) マザーファンドの騰落率外国債券マザーファンド Ⅱ 96.70% 3.30% % 12,989 過去 1 ヶ月過去 3 ヶ月過去 1 年 11/6 月末以来 0.97% 0.85% 1.82% 53.25% 運用会社によるファンドのコメント市況概況運用概況 11 月の債券市場は上昇しました上旬は米国の良好な雇用統計の発表や堅調な世界株式の動向等を受けて下落しましたしかしその後は原油価格の急落や欧州の景気減速懸念更に月末にかけては米国の利上げペースの減速観測が高まったこと等を背景に上昇に転じました為替市場は堅調な株式市場動向や日本 10 年国債利回りの低下等を背景に円が主要通貨に対して弱含みました当ファンドの当月の収益率は +0.97% となりベンチマークを上回りましたフランス等の欧州各国のデュレーションを短くしたことによりデュレーションイールドカーブ効果等がプラスに寄与しました FTSE 世界国債インテックス ( 除く日本円ヘース ) 0.88% 0.71% 1.68% 55.01% マザーファンドの国別構成比 No. 国ファンドベンチマーク差 1 米国 46.30% 45.91% 0.39% 2 フランス 9.23% 10.17% 0.94% 3 イタリア 8.60% 8.87% 0.27% 4 トイツ 7.62% 7.00% 0.62% 5 英国 6.71% 6.56% 0.15% 6 スヘイン 5.76% 5.82% 0.06% 7 オーストラリア 1.90% 2.13% 0.23% 8 オランタ 1.85% 2.11% 0.26% 9 カナタ 1.79% 2.02% 0.23% 10 オーストリア 1.79% 1.47% 0.32% その他 8.45% 7.94% 0.51% 合計 % % - その他には現金預金等を含みますマザーファンドの通貨別構成比今後の見通し及び投資戦略足もとグローバル市場のセンチメントが低下し債券市場のボラティリティの高まりやクレジットに対する懸念から米国債への需要が高まることが予想されますまた米国内の景気動向が FRB( 米連邦準備制度理事会 ) による 2019 年以降の利上げに大きな影響を与えることが考えられるものの減速のペースは先行き不透明な状況です加えて中国の景気減速が深刻になることも懸念されておりこのような市場の不透明感が続く環境下では当ファンドは保守的な運用を続けていく方針ですマザーファンドの債券種別構成比通貨ファンドベンチマーク差米トル 46.30% 45.91% 0.39% ユーロ 37.52% 39.33% 1.81% 英ホント 6.71% 6.56% 0.15% 豪トル 1.90% 2.13% 0.23% カナタトル 1.79% 2.02% 0.23% シンカホールトル 0.75% 0.40% 0.35% ホーラントスロチ 0.49% 0.62% 0.13% メキシコヘソ 0.47% 0.81% 0.34% 南アフリカラント 0.46% 0.61% 0.15% ノルウェークローネ 0.31% 0.24% 0.07% その他 3.30% 1.37% 1.93% 合計 % % - その他には現金預金等を含みます債券種別国債現金預金等ファントヘンチマーク差 96.70% % 3.30% 3.30% % % - FTSE 世界国債インデックスは FTSE Fixed Income LLC により開発算出および公表されている債券インデックスでその知的財産権は FTSE Fixed Income LLC およびその許諾者に帰属しますマザーファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません合計

6 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません当資料 ( レポート ) についてご確認いただきたい事項当資料は変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 2006) / 変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 ) ビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありません記載のデータは過去における特別勘定および特別勘定の主な投資対象である投資信託の運用成果などを表したものです運用実績に関わるいかなる内容も過去の実績であり将来の運用成果を保証または示唆するものではありません変額個人年金保険は特別勘定で運用を行う保険商品です特別勘定の主たる運用手段として投資信託を用いますが変額個人年金保険は投資信託ではありません当資料の中に示されている投資信託は特別勘定が投資しているものでありご契約者が直接投資信託を保有しているわけではありません変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 2006) ビューティフルライフには 1つまたは2つ以上の特別勘定群が設定されており一時払保険料の増額および積立金の移転の際に選択できる特別勘定はご契約時に指定された特別勘定群に属する特別勘定に限定されます特別勘定の資産運用は主たる運用手段として投資信託を用いるため高い収益性も期待できますが一方で株価の低下や為替の変動などにより解約返戻金などの受取金額が一時払保険料を下回ることがあり損失が生じるおそれがありますこれらの投資リスクはご契約者または受取人に帰属することになりますなお解約返戻金額年金額年金原資額などに最低保証はありません契約日増額日 ( 規則的増額による増額日を含みます ) より10 年未満に解約減額年金支払開始日の繰延べをされる場合所定の解約控除がかかりますそのため運用実績が好調な場合であっても受取金額が一時払保険料を下回ることがあり損失が生じるおそれがあります据置期間中特別勘定の資産から保険関係費用運用関係費用などが控除されますなお運用関係費用は運用手法の変更運用資産額の変更などにより将来変更されることがあります特別勘定のユニット価格の値動きは保険契約の異動などに備えて一定の現預金などを保有していることおよびユニット価格の算出にあたり投資信託の値動きには反映されない保険関係費用運用関係費用の一部諸費用を控除することなどの理由により特別勘定の主たる投資対象である投資信託の値動きとは異なりますまたご契約者の積立金には特定のご契約者にご負担いただく費用 ( 追加純保険料など ) の控除などが影響するためユニット価格の値動きとご契約者の積立金の増減は必ずしも一致しませんご契約者個々のご契約内容についてはご契約内容のお知らせをご覧くださいご負担いただく費用についてこの商品にかかる費用は据置期間中の保険関係費用 ( 年 1.50%) 運用関係費用( 年 %~1.242% 程度 < 税込 >) (*) および年金支払開始日以後の年金を管理するための費用 ( 年金額の1.00%) の合計額となりますまた特定のお客さまにかかる費用として追加純保険料 ( 年 0.36% または0.69%) 死亡給付金ステップアップ特約保険料( 年 0.45%) 減額時解約控除一部免除特約保険料 ( 年 0.09%) 積立金移転費用(1 保険年度につき16 回目以降の移転 1 回につき2,500 円 ) および解約控除 (8.0%~0.8%) があります (*) 運用関係費用は上記のほか信託事務の諸費用有価証券の売買委託手数料などがかかる場合がありますが費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができませんこれらの費用は特別勘定がその保有資産から負担するためお客さまに間接的にご負担いただき特別勘定のユニット価格に反映されますなお運用関係費用は運用手法の変更運用資産総額の変動などにより将来変更されることがあります受取額が一時払保険料を下回る可能性について当保険では積立金 ( お払込みいただいた一時払保険料 ) は主に投資信託を通じ特別勘定の運用方針にそって国内外の株式や債券などに投資されますしたがいまして投資の対象となる株式市場や債券市場などが下落した場合には積立金も減少しますまた外国株式や外国債券などの外貨建資産を投資対象としているものについては為替変動の影響を受けますそのため運用実績によっては解約返戻金額などの受取金額が一時払保険料を下回ることがあり損失が生じるおそれがありますなお解約返戻金額年金額年金原資額などに最低保証はありません特別勘定の種類評価方法および運用方針はメットライフ生命の取扱によることとします具体的な内容および主な投資リスク (*) については契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりをご覧ください (*) 次ページの投資リスクについてに主な投資リスクを記載していますのでご参照ください商品の詳細につきましては商品パンフレット契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりを必ずご確認ください

7 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません投資リスクについて各特別勘定 ( 短期金融市場型 BL を除く ) は投資信託を主な投資対象としています投資信託は国内外の株式や債券を主な投資対象としているため特別勘定の 1 口あたりの価格 ( ユニット価格 ) は投資信託が組入れた国内外の株式や債券あるいは為替の影響を受けて変動します各特別勘定が有する主な投資リスクについての詳細は以下のとおりです主な投資リスク価格変動リスク投資する株式および債券は一般に経済社会情勢企業業績金利変動ならびに市場の需給などの影響を受けますまた米国 REITは不動産固有の要因 ( 不動産市況不動産などにかかる法制度 ( 税制建築規制など ) など ) による影響を受け商品指数連動債は商品先物の需給関係や為替金利の変化などの影響を受けますいずれの資産においても組入銘柄の価格の下落はユニット価格を下げる要因となります為替変動リスク外国為替相場は一般に各国の金利動向政治経済情勢その他要因により変動しますこの影響を受け外貨建資産の価額が変動しユニット価格が下落することがありますこのほか株式や債券が有するリスクとして以下のものが挙げられます各特別勘定は間接的にこれらの影響を受け損失を被る可能性があります流動性リスク有価証券などを売買しようとする場合に需給状況などにより希望する時期および価格で売買できないリスクをいいますこの影響を受けユニット価格が下落することがあります金利変動リスク金利変動により債券価格が変動するリスクをいいます一般に金利が上昇した場合には債券の価格は下落しユニット価格を下げる要因となります信用リスク発行体および取引の相手先の倒産や財務状況の悪化などの理由による有価証券などの価格の下落利息償還金の支払不能または契約不履行などの影響を受けユニット価格が下落することがありますカントリーリスク投資対象国地域において政治経済情勢の変化などにより市場に混乱が生じた場合または取引に対して新たな規制が設けられた場合にはユニット価格が予想外に下落したり方針に沿った運用が困難となることがあります投資対象国にはエマージング諸国が含まれている場合がありますエマージング諸国への投資には先進国と比べて大きなカントリーリスクが伴いますこの商品はメットライフ生命が引受けを行う変額個人年金保険 ( 生命保険商品 ) であり預金ではありません三井住友銀行は募集代理店として契約の媒介を行いますが契約の相手方は三井住友銀行ではなくメットライフ生命となりますこの商品は預金保険機構ならびに投資者保護基金の対象ではありませんこの商品は特別勘定の運用実績にもとづいて将来の年金額年金原資額死亡給付金額死亡一時金額積立金額および解約返戻金額が変動 ( 増減 ) するしくみの変額個人年金保険です運用実績によりお受取りになる解約返戻金などの支払額が元本を下回るリスクはご契約者または受取人が負うことになりますこの商品において解約減額などをされる場合お支払い合計額は元本を下回る場合がありますこの商品は三井住友銀行による元本および利回り保証はありませんメットライフ生命が経営破綻した場合生命保険契約者保護機構により保険契約者保護の措置が図られことがありますがこの場合にもご契約時の給付金額年金額などが削減されることがあります免責事由に該当した場合には死亡給付金をお支払いできないことがあります詳しくはご契約のしおり約款をご確認ください将来お受取りになる年金額はご契約時点で定まるものではなく年金支払開始時点の基礎率 ( 適用利率予定死亡率年金を管理するための費用 ) などにもとづいて計算された金額となりますただし確定年金の場合は予定死亡率を除きますまた年金支払開始時に計算された金額が所定の最低年金額を下回る場合は年金種類などを変更あるいは年金原資を一括でお受取りいただくことになりますこの商品のお申込みの有無がお客様と三井住友銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません三井住友銀行では借入れられた資金 ( 他の金融機関での借入を含む ) を前提とした変額個人年金保険の増額のお申込みはお断りしていますのでご了承ください詳しくは三井住友銀行の国内本支店窓口までお問合せくださいご検討の際は必ず変額個人年金保険取扱資格をもった三井住友銀行員にご相談ください商品の詳細につきましては商品パンフレット契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりを必ずご確認ください

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Microsoft PowerPoint - 月次レポート(PL)(18.11).pptx 商品の詳細につきましては商品パンフレット契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりを必ずご確認ください < 当資料 ( レポート ) についてご確認いただきたい事項 > 当資料は変額個人年金保険 ( 災害 20% 加算型 2004)/ 変額個人年金保険 ( 災害 20% 加算型 ) の特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり