Microsoft PowerPoint - 月次レポート(BL)(18.10).pptx

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かねろうふじがわ
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ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません特別勘定の月次運用レポートビューティフルライフ 2018.

1 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません特別勘定の月次運用レポートビューティフルライフ < 募集代理店 > < 引受保険会社 > メットライフ生命保険株式会社当資料はビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありませんご契約者個々のご契約内容についてはご契約内容のお知らせをご覧ください商品の詳細につきましては商品パンフレット契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりを必ずご確認ください巻末に当資料 ( レポート ) についてご確認いただきたい事項が記載されておりますので必ずご確認ください

ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんご契約者様へのご案内当資料はビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありません各種データの収集加工のためにデータ基準日からレポートのご提供までお時間をいただいております何卒ご了承くださいなお最新のユニット価格

2 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんご契約者様へのご案内当資料はビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありません各種データの収集加工のためにデータ基準日からレポートのご提供までお時間をいただいております何卒ご了承くださいなお最新のユニット価格運用レポートは弊社のホームページでもご確認いただけます ( 各種変更手続き積立金額のご照会などご契約に関するお問合せは下記のメットライフ生命ファイナンシャルサービスセンターフリーダイヤルまでご連絡ください ( 通話料無料 ) 月曜日 ~ 金曜日 ( 祝日及び年末年始の休業日を除く ) お取扱時間 : 午前 9 時 ~ 午後 6 時まで * 携帯電話からも通話が可能です各種変更手続き積立金額のご照会などはホームページでも承っておりますメットライフ生命インターネットサービスでは現在以下のサービスをご利用いただけます ( 保険種類ご契約状態によってはご利用になれないサービスがあります ) 契約内容照会勘定移転住所変更契約者貸付申込み / 残高照会ご結婚などによる改姓 / 各種受取人変更保険料振替口座変更保険料控除証明書再発行メットライフ生命インターネットサービス * メットライフ生命インターネットサービスのご利用には登録 ( サービス ID ログインパスワード ) が必要ですサービスID ログインパスワードはご契約者ご本人において厳重に管理していただき第三者に開示されることのないようにお願い申し上げます

3 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません年金バランス型 30/50/70/ ス - パー 6 特別勘定について基本情報運用方針 < 年金バランス型 30/50/70>は主に国内債券国内株式外国債券外国株式に投資を行いリスクの分散を図ります株式の組入比率は各々 30% 50% 70% 程度の運用を行いますいずれも外貨建資産の組入比率は原則として上限を30% とします < 年金バランス型スーパー 6>は主に国内債券国内株式外国債券外国株式米国不動産投資信託商品指数の騰落率に値動きが連動する資産に投資を行いリスクの分散を図ります外貨建資産の組入比率には制限を設けません主な投資対象主にパインブリッジインベストメンツ株式会社が設定管理運用する国内籍投資信託年金バランス30ファンド年金バランス50ファンド年金バランス70ファンド年金バランススーパー 6ファンドを用いますユニット価格年金バランス型 30 年金バランス型 50 年金バランス型 70 年金バランス型スーパー 6 1,221 円 1,404 円 1,589 円 1,117 円特別勘定の資産配分ユニット価格の推移年金バランス型 30 年金バランス型 50 年金バランス型 70 年金バランス型スーパー 6 ( 円 ) 2,600 投資対象ファンド 97.02% 96.97% 97.23% 96.98% 現金預金等 2.98% 3.03% 2.77% 3.02% 合計 1,800 ユニット価格の騰落率過去 1ヵ月過去 3ヵ月過去 1 年運用開始日以来年金バランス型 % 2.40% 3.78% 22.10% 年金バランス型 % 3.31% 4.49% 40.40% 年金バランス型 % 4.16% 5.19% 58.90% 年金バランス型スーパー % 2.62% 4.12% 11.70% 1, '02/10 '05/4 '07/10 '10/4 '12/10 '15/4 '17/10 ( 年 / 月 ) 年金バランス型 30 年金バランス型 50 年金バランス型 70 年金バランス型スーパー 6 投資対象ファンド ( 年金バランス 30/50/70/ スーパー 6 ファンド ) について基本情報ファンドの設定日 2002 年 9 月 6 日 ( 年金バランス 30/50/70 ファンド ) 2006 年 3 月 13 日 ( 年金バランススーパー 6 ファンド ) 運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社主要投資対象日本株式マザーファンド日本債券マザーファンド外国株式マザーファンド外国債券マザーファンド VA 米国 REIT マザーファンド Ⅰ VA コモディティマザーファンド短期債マザーファンドなどベンチマーク各資産の基本資産配分にもとづいた合成インデックス国内株式 : 東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) 国内債券 :NOMURA-BPI 総合外国株式 :MSCI KOKUSAI インデックス ( ワールド除く日本 )( 配当込み円ベース ) 外国債券 :FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 1 米国不動産投資信託 :MSCI 米国 REIT インデックス ( 配当込み円換算 2) 商品指数連動債 : ブルームバーグ商品指数 ( 円換算 2) 短期金融資産 : 有担保コール ( 翌日物 ) 年 3 月よりベンチマークの名称がシティ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) から FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) へ変更となりました 2 米ドル建ての同指数のデータをもとに三菱 UFJ 銀行の対顧客電信売買相場仲値を使用して円換算マザーファンドなどの組入比率マザーファンド等の組入比率日本株式マザーファンド日本債券マザーファンド短期債マザーファンド外国株式マザーファンド 10.43% 外国債券マザーファンド VA 米国 REIT マザーファンド I VA コモディティマザーファンド現金預金等合計年金バランス 30 ファンド 21.22% 53.13% 0.00% 年金バランス50 ファンド 34.40% 35.12% 0.00% 17.32% 10.26% 8.23% 3.23% 4.96% 4.93% 年金バランス 70 ファンド 4.91% 年金バランススーパー 6 ファンド 51.49% 21.20% 20.18% 15.38% 0.00% 20.19% 20.35% 23.25% 9.94% 4.96% 4.92% 特別勘定の主な投資対象であるファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

4 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません年金バランス型 30/50/70/ スーパー 6 運用会社によるファンドのコメント年金バランス 30/50/70 ファンドについて株式市場は月初は良好な経済指標発表等を受け上昇して始まりましたがその後は米国の長期金利急上昇やイタリアの財政問題中国経済の減速懸念本格化した決算発表で米大手ハイテク企業の売上高が市場予想を下回ったこと等が嫌気され大幅調整しました債券市場は月初は市場予想を上回る経済指標発表を受けた米国の景気拡大観測や 9 月下旬からの原油価格上昇等を受け下落しましたがその後は株式市場が大幅調整する等市場のリスク回避姿勢が強まる中下落幅は縮小しました為替市場は株式市場が下落する等市場のリスク回避的な動きの中円が主要通貨に対して上昇しました運用概況 <3 ファンド共通 > 年金バランススーパー 6 ファンドについて株式市場は月初は良好な経済指標発表等を受け上昇して始まりましたがその後は米国の長期金利急上昇やイタリアの財政問題中国経済の減速懸念本格化した決算発表で米大手ハイテク企業の売上高が市場予想を下回ったこと等が嫌気され大幅調整しました債券市場は月初は市場予想を上回る経済指標発表を受けた米国の景気拡大観測や 9 月下旬からの原油価格上昇等を受け下落しましたがその後は株式市場が大幅調整する等市場のリスク回避姿勢が強まる中下落幅は縮小しました米国 REIT 市場は米国の長期金利上昇が嫌気され下落しましたコモディティ市場はエネルギーが軟調に推移したこと等もあり下落しました為替市場は株式市場が下落する等市場のリスク回避的な動きの中円が主要通貨に対して上昇しました運用概況短期的なリスクの高まりを受けて株式のウェイトを引き下げて債券のウェイトを引き上げて運用を行いました < 年金バランス 30 ファンド > 収益率は株式の下落によりトータルで 3.36% となりました < 年金バランス 50 ファンド > 収益率は株式の下落によりトータルで 5.37% となりました < 年金バランス 70 ファンド > 収益率は株式の下落によりトータルで 7.29% となりました米金利上昇度合いが想定以上のスピードで進んでいることや米中貿易摩擦問題の長期化による影響が想定以上になる可能性が高くなってきたことから株式の比率を引き下げ日本債券をオーバーウェイトにしました収益率は株式の下落によりトータルで 4.88% となりました米国経済は引き続き拡大すると予想していますがスピードは緩やかになると見ています中国の景気が減速しているものの債務削減規模は落ち着きを見せており今後はインフラ支出減税や利下げを行うことで引き締め策からの緩和や貿易関税影響の相殺に対策を講じると考えています緩やかな構造改革ではあるものの当ファンドの中期的な中国の成長率見通しは切り上げる方針です中国の経済成長の再加速は他国にも大きく恩恵を与えると見ていることから同国の景気刺激策の動向を引き続き注視していきます足もとの調整によりバリュエーションの魅力度は増しているものの欧州や米中の政治リスクの高まりだけでなく米金利上昇原油価格上昇米中関係動向等から波及する影響がリスク材料として挙げられ不確実性が以前より高まっていることを踏まえ慎重なスタンスで運用して参ります米国経済は引き続き拡大すると予想していますがスピードは緩やかになると見ています中国の景気が減速しているものの債務削減規模は落ち着きを見せており今後はインフラ支出減税や利下げを行うことで引き締め策からの緩和や貿易関税影響の相殺に対策を講じると考えています緩やかな構造改革ではあるものの当ファンドの中期的な中国の成長率見通しは切り上げる方針です中国の経済成長の再加速は他国にも大きく恩恵を与えると見ていることから同国の景気刺激策の動向を引き続き注視していきます足もとの調整によりバリュエーションの魅力度は増しているものの欧州や米中の政治リスクの高まりだけでなく米金利上昇原油価格上昇米中関係動向等から波及する影響がリスク材料として挙げられ不確実性が以前より高まっていることを踏まえ慎重なスタンスで運用して参ります特別勘定の主な投資対象であるファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

5 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません年金バランス 30/50/70/ スーパー 6 ファンドの投資対象について日本株式マザーファンドについて基本情報ファンドの設定日 2002 年 5 月 29 日運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社主要投資対象日本の株式ベンチマーク東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) 運用会社によるファンドのコメント 10 月の日本株式市場は日経平均株価が 9.12% 下落し当ファンドのベンチマークである東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) は 9.41% 下落しました米国の長期金利上昇をきっかけとした米国株式市場の急落が日本市場にも波及する形となりましたまた米中の貿易摩擦に起因する中国経済の減速懸念に対する警戒感も重石となりましたマザーファンドの資産配分株式現金預金等合計純資産総額 ( 百万円 ) マザーファンドの騰落率日本株式マザーファンド 96.70% 3.30% 11,535 過去 1ヶ月過去 3ヶ月過去 1 年 02/9 月末以来 9.92% 5.20% 4.95% % 運用概況当ファンドの当月の収益率は 9.92% となりベンチマークを下回りました業種要因はプラスでしたアンダーウェイトの化学サービス業がプラスに寄与しました個別銘柄要因はマイナスでしたプラスに寄与した主な保有銘柄はドンキホーテホールディングスエヌティティ都市開発正栄食品工業となりマイナスに寄与した主な保有銘柄は島精機製作所富士電機でしたポートフォリオでは投資戦略に基づき銘柄の入れ替えを行いました住宅ローン保証市場のシェア拡大から安定的な成長が見込める全国保証を新規に買い日本電信電話が完全子会社化を発表したエヌティティ都市開発を売却しました東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) 9.41% 5.34% 4.78% % マザーファンドの組入上位業種 ( 東証 33 業種分類 ) No 業種ファンドベンチマーク差 1 電気機器 16.25% 13.09% 3.16% 2 情報通信業 9.68% 7.67% 2.01% 3 輸送用機器 8.03% 8.12% 0.09% 4 小売業 7.83% 5.19% 2.64% 5 銀行業 7.68% 7.04% 0.64% マザーファンドの組入上位銘柄米中の貿易摩擦等には引き続き留意する必要があるものと考えますが企業業績は今期も増益基調を維持するものとみられ経営姿勢や株主還元の向上も株価を下支えすると見ています為替については日米の景気や金融政策のサイクルの違いから中期的に米ドル高基調での推移を予想していますこうしたことから業績改善の進む輸出関連銘柄や景気循環銘柄独自の製品ビジネスモデルにより安定成長を続けられる内需銘柄を中心としたポートフォリオを維持する方針です継続的なファンダメンタルズの調査分析に基づいた投資判断により当ファンドの成長性を維持したいと考えています No 銘柄コード銘柄業種組入比率トヨタ自動車輸送用機器 3.17% 三菱 UFJフィナンシャルクルーフ銀行業 2.78% トンキホーテホールティンクス小売業 2.70% 塩野義製薬医薬品 2.43% 日本電信電話情報通信業 2.25% 東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) は東京証券取引所が公表している指数でその知的財産権は東京証券取引所およびその許諾者に帰属しますマザーファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

6 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません年金バランス 30/50/70/ スーパー 6 ファンドの投資対象について日本債券マザーファンドについて基本情報ファンドの設定日 2002 年 6 月 19 日運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社主要投資対象日本の公社債ベンチマーク NOMURA-BPI 総合運用会社によるファンドのコメント 10 年金利は月初 0.13% 台でスタートした後グローバル景気の不透明感を背景に低下基調で推移しました月末にかけては日銀買入方針の変更が意識されて金利は下げ止まり 10 年国債利回りは 0.12% で終了しましたイールドカーブは 30 年と 40 年が他年限に対してフラット化 ( 長短金利格差の縮小 ) しましたマザーファンドの資産配分公社債 93.53% 投資信託 2.97% 現金預金等 3.50% 合計純資産総額 ( 百万円 ) 26,336 マザーファンドの騰落率運用概況当ファンドの当月の収益率は +0.23% となりベンチマークを上回りました 30 年と 40 年のオーバーウェイトがプラスに寄与しました日銀のイールドカーブコントロール政策の微修正後 10 年金利は +0.05% から +0.15% のレンジを想定しております当該レンジ内において機動的な売買を行い超過収益の獲得を目指していく方針です日本債券マザーファンド NOMURA-BPI 総合過去 1 ヶ月過去 3 ヶ月過去 1 年 02/9 月末以来 0.23% 0.58% 0.31% 31.62% 0.17% 0.61% 0.10% 29.90% マザーファンドの債券種別構成比債券種別ファンドベンチマーク差国債 74.16% 83.20% 9.04% 事業債 14.03% 5.24% 8.79% 地方債 4.21% 6.40% 2.19% 円建外債 1.13% 0.53% 0.60% 政保債 0.00% 2.70% 2.70% 金融債 0.00% 0.57% 0.57% MBS,ABS 0.00% 1.36% 1.36% 投資信託 2.97% - - 現金預金等 3.50% - - 合計 - MBS= 貸付債権担保住宅金融公庫債券 ABS= 資産担保証券 NOMURA-BPI 総合は野村證券株式会社が公表している指数でその知的財産権は野村證券株式会社およびその許諾者に帰属しますマザーファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

7 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません年金バランス 30/50/70/ スーパー 6 ファンドの投資対象について外国株式マザーファンドについて基本情報ファンドの設定日 2002 年 4 月 9 日運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社主要投資対象日本を除く世界各国の株式ベンチマーク MSCI KOKUSAI インデックス ( ワールド除く日本 ) ( 配当込み円ベース ) マザーファンドの資産配分株式上場投資信託現金預金等合計純資産総額 ( 百万円 ) 92.62% 3.26% 4.12% 11,162 運用会社によるファンドのコメント 10 月の株式市場は下落しました月初は良好な経済指標発表等を受け上昇して始まりましたしかしその後は米国の長期金利急上昇やイタリアの財政問題への警戒感中国経済の減速懸念更に本格化した企業決算発表の内容は概ね良好だったものの米大手ハイテク企業の売上高が市場予想に届かなかったことや欧州自動車大手の相次ぐ減益発表等が嫌気され株式市場は大幅調整しました ( 現地通貨ベース ) 運用概況マザーファンドの騰落率外国株式マザーファンド MSCI KOKUSAI インテックス ( ワールト除く日本 ) ( 配当込み円ヘース ) マザーファンドの組入上位業種 (GICS セクター分類 ) マザーファンドの組入上位銘柄過去 1ヶ月過去 3ヶ月過去 1 年 02/9 月末以来 10.22% 5.27% 2.69% % 8.95% 4.79% 0.79% % No 業種ファンドベンチマーク差 1 情報技術 24.28% 19.47% 4.81% 2 金融 18.05% 16.81% 1.24% 3 ヘルスケア 14.25% 13.52% 0.73% 4 資本財サーヒス 13.32% 10.06% 3.26% 5 生活必需品 8.15% 8.60% 0.45% No 銘柄国業種組入比率 1 アルファヘットA 米国情報技術 4.51% 2 シスコシステムス米国情報技術 4.44% 3 エシロールルックスオティカフランスヘルスケア 4.31% 4 ハネウェルインターナショナル米国資本財サーヒス 3.98% 5 メトトロニック米国ヘルスケア 3.75% 当ファンドの当月の収益率は 10.22% となりベンチマークを下回りましたセクター別では金融のオーバーウェイトがマイナスに寄与しました銘柄別では米国の資本財サービスのコルファックス等がマイナスに寄与しました 10 月は米中貿易摩擦の激化やイタリアの財政問題への警戒感米国長期金利の大幅上昇等が嫌気され株式市場は大幅に調整したものの全体的に企業の売上状況は力強く良好な企業業績は今後も維持されると見ています足もと米国の自動車販売台数が減少しているものの金融機関による融資引き締めが大幅に影響していると考えていますまた半導体セクターも世界的な自動車販売の減少とメモリチップ在庫の積み上がり等を背景に今後 2 四半期の業績は下振れすると予想しており株価に影響を及ぼすと見ています以上の観点から資本財サービス金融等のオーバーウェイトを継続する一方一般消費財サービスや素材不動産等をアンダーウェイトとする方針ですマザーファンドの地域別構成比マザーファンドの通貨別構成比地域ファンドベンチマーク差北米 63.09% 71.77% 8.68% 英国欧州 30.98% 23.64% 7.34% アシアオセアニア 1.81% 4.39% 2.58% イスラエル 0.00% 0.20% 0.20% 現金預金等 4.12% - - 合計 - 通貨ファンドベンチマーク差米トル 63.09% 68.13% 5.04% ユーロ 21.11% 11.88% 9.23% 英ホント 9.87% 6.59% 3.28% 香港トル 1.81% 1.28% 0.53% その他 4.12% 12.12% 8.00% 合計 - その他には現金預金等を含みます MSCI KOKUSAI インデックス ( ワールド除く日本 )( 配当込み円ベース ) は MSCI.Inc が公表している指数でその知的財産権は MSCI.Inc およびその許諾者に帰属しますマザーファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

8 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません年金バランス 30/50/70/ スーパー 6 ファンドの投資対象について外国債券マザーファンドについて基本情報ファンドの設定日 2002 年 5 月 29 日運用会社パインブリッジインベストメンツ株式会社主要投資対象日本を除く世界各国の公社債ベンチマーク FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 2018 年 3 月よりベンチマークの名称がシティ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) から FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) へ変更となりましたマザーファンドの資産配分公社債 97.57% 現金預金等 2.43% 合計純資産総額 ( 百万円 ) 10,592 マザーファンドの騰落率過去 1 ヶ月過去 3 ヶ月過去 1 年 02/9 月末以来外国債券マザーファンド 1.71% 0.35% 2.69% 88.40% FTSE 世界国債インテックス ( 除く日本円ヘース ) 2.02% 0.55% 2.78% 87.45% 運用会社によるファンドのコメント 10 月の債券市場は下落しました月初は市場予想を上回る米経済指標発表を受けた米国の景気拡大観測や 9 月下旬からの原油価格上昇等を受けて下落しましたがその後は株式市場が大幅調整する等市場のリスク回避姿勢が強まる中下落幅は縮小しました為替市場は株式市場が下落する等市場のリスク回避的な動きの中円が主要通貨に対して上昇しました運用概況当ファンドの当月の収益率は 1.71% となりベンチマークを上回りました為替効果等がプラスに寄与しユーロのアンダーウェイトがプラスに寄与しましたマザーファンドの国別構成比 No. 国ファンドベンチマーク差 1 米国 46.30% 45.92% 0.38% 2 フランス 9.96% 10.20% 0.24% 3 イタリア 9.67% 8.73% 0.94% 4 トイツ 8.03% 6.92% 1.11% 5 英国 6.79% 6.69% 0.10% 6 スヘイン 3.91% 5.92% 2.01% 7 オーストリア 2.11% 1.47% 0.64% 8 オランタ 2.10% 2.10% 0.00% 9 カナタ 1.77% 2.05% 0.28% 10 オーストラリア 1.73% 2.07% 0.34% その他 7.63% 7.93% 0.30% 合計 - その他には現金預金等を含みますマザーファンドの通貨別構成比足もと新興国市場のセンチメントが落ち着きを取り戻しているものの米中貿易摩擦の激化やグローバル経済への影響により当面米国ドル高は進行すると予想されますまた米国と他の主要先進国との金融政策の方向性に乖離が生じていることも米国ドル高を下支えしています個別国ではイタリアが財政力への懸念から格下げされたものの今後投資適格以下に引き下げられる可能性は低いと見ています引き続きグローバル経済の不透明感が高まる中市場のボラティリティの高まりに注視していく方針ですマザーファンドの債券種別構成比通貨ファンドベンチマーク差米トル 46.30% 45.92% 0.38% ユーロ 38.63% 39.20% 0.57% 英ホント 6.79% 6.69% 0.10% カナタトル 1.77% 2.05% 0.28% 豪トル 1.73% 2.07% 0.34% シンカホールトル 0.79% 0.39% 0.40% 南アフリカラント 0.50% 0.55% 0.05% ホーラントスロチ 0.48% 0.59% 0.11% ノルウェークローネ 0.38% 0.24% 0.14% メキシコヘソ 0.20% 0.81% 0.61% その他 2.43% 1.49% 0.94% 合計 - その他には現金預金等を含みます債券種別ファンドベンチマーク差国債 97.57% 2.43% 社債 0.00% - - 現金預金等 2.43% - - 合計 - FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) は FTSE Fixed Income LLC により開発算出および公表されている債券インデックスでその知的財産権は FTSE Fixed Income LLC およびその許諾者に帰属しますマザーファンドの運用情報は運用会社による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものですなお当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが完全性正確性などについて保証するものではありません

9 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません当資料 ( レポート ) についてご確認いただきたい事項当資料は変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 2006) / 変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 ) ビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありません記載のデータは過去における特別勘定および特別勘定の主な投資対象である投資信託の運用成果などを表したものです運用実績に関わるいかなる内容も過去の実績であり将来の運用成果を保証または示唆するものではありません変額個人年金保険は特別勘定で運用を行う保険商品です特別勘定の主たる運用手段として投資信託を用いますが変額個人年金保険は投資信託ではありません当資料の中に示されている投資信託は特別勘定が投資しているものでありご契約者が直接投資信託を保有しているわけではありません変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 2006) ビューティフルライフには 1つまたは2つ以上の特別勘定群が設定されており一時払保険料の増額および積立金の移転の際に選択できる特別勘定はご契約時に指定された特別勘定群に属する特別勘定に限定されます特別勘定の資産運用は主たる運用手段として投資信託を用いるため高い収益性も期待できますが一方で株価の低下や為替の変動などにより解約返戻金などの受取金額が一時払保険料を下回ることがあり損失が生じるおそれがありますこれらの投資リスクはご契約者または受取人に帰属することになりますなお解約返戻金額年金額年金原資額などに最低保証はありません契約日増額日 ( 規則的増額による増額日を含みます ) より10 年未満に解約減額年金支払開始日の繰延べをされる場合所定の解約控除がかかりますそのため運用実績が好調な場合であっても受取金額が一時払保険料を下回ることがあり損失が生じるおそれがあります据置期間中特別勘定の資産から保険関係費用運用関係費用などが控除されますなお運用関係費用は運用手法の変更運用資産額の変更などにより将来変更されることがあります特別勘定のユニット価格の値動きは保険契約の異動などに備えて一定の現預金などを保有していることおよびユニット価格の算出にあたり投資信託の値動きには反映されない保険関係費用運用関係費用の一部諸費用を控除することなどの理由により特別勘定の主たる投資対象である投資信託の値動きとは異なりますまたご契約者の積立金には特定のご契約者にご負担いただく費用 ( 追加純保険料など ) の控除などが影響するためユニット価格の値動きとご契約者の積立金の増減は必ずしも一致しませんご契約者個々のご契約内容についてはご契約内容のお知らせをご覧くださいご負担いただく費用についてこの商品にかかる費用は据置期間中の保険関係費用 ( 年 1.50%) 運用関係費用( 年 %~1.242% 程度 < 税込 >) (*) および年金支払開始日以後の年金を管理するための費用 ( 年金額の1.00%) の合計額となりますまた特定のお客さまにかかる費用として追加純保険料 ( 年 0.36% または0.69%) 死亡給付金ステップアップ特約保険料( 年 0.45%) 減額時解約控除一部免除特約保険料 ( 年 0.09%) 積立金移転費用(1 保険年度につき16 回目以降の移転 1 回につき2,500 円 ) および解約控除 (8.0%~0.8%) があります (*) 運用関係費用は上記のほか信託事務の諸費用有価証券の売買委託手数料などがかかる場合がありますが費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができませんこれらの費用は特別勘定がその保有資産から負担するためお客さまに間接的にご負担いただき特別勘定のユニット価格に反映されますなお運用関係費用は運用手法の変更運用資産総額の変動などにより将来変更されることがあります受取額が一時払保険料を下回る可能性について当保険では積立金 ( お払込みいただいた一時払保険料 ) は主に投資信託を通じ特別勘定の運用方針にそって国内外の株式や債券などに投資されますしたがいまして投資の対象となる株式市場や債券市場などが下落した場合には積立金も減少しますまた外国株式や外国債券などの外貨建資産を投資対象としているものについては為替変動の影響を受けますそのため運用実績によっては解約返戻金額などの受取金額が一時払保険料を下回ることがあり損失が生じるおそれがありますなお解約返戻金額年金額年金原資額などに最低保証はありません特別勘定の種類評価方法および運用方針はメットライフ生命の取扱によることとします具体的な内容および主な投資リスク (*) については契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりをご覧ください (*) 次ページの投資リスクについてに主な投資リスクを記載していますのでご参照ください商品の詳細につきましては商品パンフレット契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりを必ずご確認ください

10 ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません投資リスクについて各特別勘定 ( 短期金融市場型 BL を除く ) は投資信託を主な投資対象としています投資信託は国内外の株式や債券を主な投資対象としているため特別勘定の 1 口あたりの価格 ( ユニット価格 ) は投資信託が組入れた国内外の株式や債券あるいは為替の影響を受けて変動します各特別勘定が有する主な投資リスクについての詳細は以下のとおりです主な投資リスク価格変動リスク投資する株式および債券は一般に経済社会情勢企業業績金利変動ならびに市場の需給などの影響を受けますまた米国 REITは不動産固有の要因 ( 不動産市況不動産などにかかる法制度 ( 税制建築規制など ) など ) による影響を受け商品指数連動債は商品先物の需給関係や為替金利の変化などの影響を受けますいずれの資産においても組入銘柄の価格の下落はユニット価格を下げる要因となります為替変動リスク外国為替相場は一般に各国の金利動向政治経済情勢その他要因により変動しますこの影響を受け外貨建資産の価額が変動しユニット価格が下落することがありますこのほか株式や債券が有するリスクとして以下のものが挙げられます各特別勘定は間接的にこれらの影響を受け損失を被る可能性があります流動性リスク有価証券などを売買しようとする場合に需給状況などにより希望する時期および価格で売買できないリスクをいいますこの影響を受けユニット価格が下落することがあります金利変動リスク金利変動により債券価格が変動するリスクをいいます一般に金利が上昇した場合には債券の価格は下落しユニット価格を下げる要因となります信用リスク発行体および取引の相手先の倒産や財務状況の悪化などの理由による有価証券などの価格の下落利息償還金の支払不能または契約不履行などの影響を受けユニット価格が下落することがありますカントリーリスク投資対象国地域において政治経済情勢の変化などにより市場に混乱が生じた場合または取引に対して新たな規制が設けられた場合にはユニット価格が予想外に下落したり方針に沿った運用が困難となることがあります投資対象国にはエマージング諸国が含まれている場合がありますエマージング諸国への投資には先進国と比べて大きなカントリーリスクが伴いますこの商品はメットライフ生命が引受けを行う変額個人年金保険 ( 生命保険商品 ) であり預金ではありません三井住友銀行は募集代理店として契約の媒介を行いますが契約の相手方は三井住友銀行ではなくメットライフ生命となりますこの商品は預金保険機構ならびに投資者保護基金の対象ではありませんこの商品は特別勘定の運用実績にもとづいて将来の年金額年金原資額死亡給付金額死亡一時金額積立金額および解約返戻金額が変動 ( 増減 ) するしくみの変額個人年金保険です運用実績によりお受取りになる解約返戻金などの支払額が元本を下回るリスクはご契約者または受取人が負うことになりますこの商品において解約減額などをされる場合お支払い合計額は元本を下回る場合がありますこの商品は三井住友銀行による元本および利回り保証はありませんメットライフ生命が経営破綻した場合生命保険契約者保護機構により保険契約者保護の措置が図られことがありますがこの場合にもご契約時の給付金額年金額などが削減されることがあります免責事由に該当した場合には死亡給付金をお支払いできないことがあります詳しくはご契約のしおり約款をご確認ください将来お受取りになる年金額はご契約時点で定まるものではなく年金支払開始時点の基礎率 ( 適用利率予定死亡率年金を管理するための費用 ) などにもとづいて計算された金額となりますただし確定年金の場合は予定死亡率を除きますまた年金支払開始時に計算された金額が所定の最低年金額を下回る場合は年金種類などを変更あるいは年金原資を一括でお受取りいただくことになりますこの商品のお申込みの有無がお客様と三井住友銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません三井住友銀行では借入れられた資金 ( 他の金融機関での借入を含む ) を前提とした変額個人年金保険の増額のお申込みはお断りしていますのでご了承ください詳しくは三井住友銀行の国内本支店窓口までお問合せくださいご検討の際は必ず変額個人年金保険取扱資格をもった三井住友銀行員にご相談ください商品の詳細につきましては商品パンフレット契約締結前交付書面 ( 契約概要注意喚起情報 ) ご契約のしおり約款特別勘定のしおりを必ずご確認ください

Microsoft PowerPoint - 月次レポート(BL)(18.10).pptx

Microsoft PowerPoint - 月次レポート(BL)(18.10).pptx ビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりませんビューティフルライフは現在新規のお取扱いを行っておりません特別勘定の月次運用レポートビューティフルライフ 2018.10 < 募集代理店 > < 引受保険会社 > メットライフ生命保険株式会社当資料はビューティフルライフの特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり生命保険契約の募集を目的としたものではありません