. 個人投資家の年齢層と年収個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56%

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Download ". 個人投資家の年齢層と年収個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56%"

けいざぶろうはまもり
5 years ago
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1 個人投資家の証券投資に関する意識調査 ( 概要 ) 9 月 5 日日本証券業協会調査概要調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 日本全国の 2 歳以上の証券保有者熊本県大分県を除く 3 サンプル数 :5,( うち回収 2,24) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 6 月日 ~6 月 2 日前年調査結果との比較に当たっては下記の通り調査概要が若干異なる点 ( 下線箇所 ) に留意する必要がある調査調査概要調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 日本全国の 2 歳以上の証券保有者 3 サンプル数 :2,2( うち回収,44) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 7 月 2 日 ~7 月 4 日

56% N=224 個人投資家の年収 2% 9% 6% % 24% 49% 3 万円未満 ~5 万円未満 ~7 万円未満 ~ 万円未満万円以上

2 . 個人投資家の年齢層と年収個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56% N=224 個人投資家の年収 2% 9% 6% % 24% 49% 3 万円未満 ~5 万円未満 ~7 万円未満 ~ 万円未満万円以上年収は 3 万円未満が 49% と最も多く約 7 割 (73%) が年収 5 万円未満昨年調査 3 万円未満 48% 5 万円未満 72% N=224

2. 個人投資家の証券保有額個人投資家の証券 ( 株式投資信託公社債 ) 保有額 ( 時価 ) 2% % 6% 3% 万円未満 3% ~5 万円未満 % 5% 9% 5~ 万円未満 ~3 万円未満 3~5 万円未満 5% 5~ 万円未満 25% ~3 万円未満 3~5 万円未満 3% 5 万円以上有価証券は保有していない N=224 証券保有額は ~3 万円未満が 25% と最も多く

3 2. 個人投資家の証券保有額個人投資家の証券 ( 株式投資信託公社債 ) 保有額 ( 時価 ) 2% % 6% 3% 万円未満 3% ~5 万円未満 % 5% 9% 5~ 万円未満 ~3 万円未満 3~5 万円未満 5% 5~ 万円未満 25% ~3 万円未満 3~5 万円未満 3% 5 万円以上有価証券は保有していない N=224 証券保有額は ~3 万円未満が 25% と最も多く 75% が保有額万円未満昨年調査 ~3 万円未満 26%, 万円未満 75% 個人投資家の株式保有額 ( 時価 ) 3% 3% % 2% % % 27% 4% 6% 3% 万円未満 ~5 万円未満 5~ 万円未満 ~3 万円未満 3~5 万円未満 5~ 万円未満 ~3 万円未満 3~5 万円未満 5 万円以上 N=526 株式保有額は ~3 万円未満が 27% と最も多く 7 割超 (73%) が保有額 5 万円未満昨年調査 ~3 万円未満 33% 5 万円未満 73% 2

4 3. 個人投資家の証券保有状況証券の保有状況 8% 6% 4% 2% % % 8% 6% 4% 2% % 74% 93% 92% 国国内内上株場 75% 8% 8% 従業員持株 54% 53% 4% 4% 2% 4% 3% 2% 国非内上株場国外内国上株場 25% 22% 株式投資信託公社債保有株式の種類 N=44( ) N=224( ) 非外国国内株上場複数回答 N=767( ) N=526( ) 複数回答保有投資信託の種類 8% 6% 4% 2% % 58% 57% 株信式託投資 43% 38% 外信国託投資 33% 32% 公信社託債投資 29% 26% 9% % R E I T N=564( ) N=68( ) E T F 複数回答 75% が株式 53% が投資信託 22% が公社債を保有している昨年と比べて株式は保有率が上昇し投資信託公社債は低下した投資信託では REIT と ETF が昨年と比べて上昇した 3

5 4. 個人投資家の証券保有状況の推移 8% 7% % 6% 5% 4% % 株式投資信託 3% 2% % 公社債 % % 平成 9 年平成 2 年平成 2 年平成 22 年平成 23 年平成 24 年平成 25 年平成 26 年公社債は平成 2 年以降低下傾向が見られる一方で株式は平成 9 年以降で初めて 75% に達した 4

6 5. 株式の投資方針 % 2% 4% 6% 8% % 概ね長期保有値上がり益あれば売却 (N=526) 値上がり益重視短期間に売却配当を重視株主優待を重視その他 (N=767) 特に決めていない概ね長期保有値上がり益あれば売却が 49% で最も多く次いで特に決めていない 6% 配当を重視 3% 株主優待を重視 2% 値上がり益重視短期間に売却 8% の順であった昨年と比べると大きな差は見られなかった 5

7 6. 株式の平均保有期間 % 2% 4% 6% 8% % ~ か月 ~3 か月 (N=526) ~6か月 ~ 年 ~3 年 ~5 年 ~7 年 (N=767) ~ 年年超年超が 33% で最も多く全体の半数程度が 5 年以上と回答累計でみるとか月以下は 2% 3 か月以下は 3% 6 か月以下は 6% 年以下は 3% であった昨年と比べると ~3 年では 6 ポイント増加したが他の期間では大きな差は見られなかった 6

8 7. 株式配当の受領方法 % 2% 4% 6% 8% % 郵便局ゆうちょ銀行窓口で現金受取 (N=526) 指定の銀行口座で受取証券会社の取引口座で受取 (N=767) 株式は非保有 / 配当金受取していない証券会社の取引口座で受取が 3% 郵便局ゆうちょ銀行窓口で現金受取は 3% 指定の銀行口座で受取は 33% であった昨年と比べると大きな差は見られなかった 7

9 8.NISA 口座の開設申込みの状況全体の開設申込み状況 % 2% 4% 6% 8% % 証券会社に開設している銀行信用金庫等に開設している 2 (N=224) 郵便局に開設している 3 今後証券会社で申込む予定今後銀行信用金庫等で申込む予定今後郵便局で申込む予定 (N=44) 意向あり申込み先は決めていない申込むつもりはないは以下のカテゴリー : 既に証券会社で申込んだ 2: 既に銀行信用金庫等で申込んだ 3: 既に郵便局で申込んだ NISA 口座を開設した割合は 53% であった申込み意向ありまで含めると 62% に達する 8

10 8.NISA 口座の開設申込みの状況 2 年代別の開設申込み状況 % 2% 4% 6% 8% % 2~3 代 (N=59) 代 (N=37) 証券会社に開設している銀行信用金庫等に開設している 5 代 (N=44) 6~64 歳 (N=254) 65~69 歳 (N=32) 7 代以上 (N=568) 郵便局に開設している今後証券会社で申込む予定今後銀行信用金庫等で申込む予定今後郵便局で申込む予定意向あり申込み先は決めていない申込むつもりはない年代別にみると開設者が最も多いのは 6~64 歳で 63% であった一方最も少ないのは 4 代で 4% 6 歳以上と比べると 2~5 代では開設者は少ないが開設意向がある人は ~7% と若干多い 9

11 8.NISA 口座の開設申込みの状況 3 個人年収別の開設申込み状況 % 2% 4% 6% 8% % 3 万円未満 (N=98) 証券会社に開設している銀行信用金庫等に開設している ~5 万円未満 (N=487) 郵便局に開設している今後証券会社で申込む予定 ~7 万円未満 (N=23) ~ 万円未満 (N=79) 今後銀行信用金庫等で申込む予定今後郵便局で申込む予定意向あり申込み先は決めていない申込むつもりはない万円以上 (N=7) 個人年収別にみると開設済みと意向ありの合計が多い層は 3~5 万円未満の層で 69% 万円以上の層で 68% であった

12 9.NISA の改善点 N 非課税期間の拡充年間投資可能額の拡大 NISA 口座非課税枠の繰越しや再利用口座開設可能期間の恒久化一般特定口座との間の損益通算 NISA 口座投資可能商品の拡大その他わからない複数回答全体 ~3 代代代 ~64 歳 ~69 歳代以上 (%) 既に NISA 口座開設済み及び口座開設意向のある者を対象に質問非課税期間の拡充は全体の 5% が望んでいる特に 2~6 代前半で比較的回答が多いまた年間投資可能額の拡大 ( からは 2 万円に増加 ) が 37% NISA 口座非課税枠の再利用が 22% となっている

13 .NISA を申し込むつもりはない理由複数回答制度が複雑でわかりづらい口座開設手続きが面倒そう投資する資金が確保できなかった年間投資可能額が小さい口座開設にマイナンバー提出を要する非課税期間 (5 年間 ) 限定投資したい金融商品が対象ではない他口座との損益通算ができない口座開設可能期間 ( 年間 ) の設定非課税枠の繰越しや再利用ができないその他 N 全体 ~3 代代代 ~64 歳 ~69 歳代以上 (%) 制度が複雑でわかりづらいが 42% と最も多い年代別にみると 4~5 代で比較的回答が多い口座手続きが面倒そうが 33% 投資する資金が確保できなかったが 2% で続く 2

14 . 確定拠出年金制度の改善点 N 引き出し条件の緩和毎月の拠出限度額を引き上げる拠出限度額の使い残しの翌年以降への繰越しマッチング拠出上限額の撤廃その他改善してほしい点は特にないわからない複数回答全体 ~3 代代代 ~64 歳 ~69 歳代以上 (%) 引き出し条件の緩和が 3% で最も多い特に 2~4 代では 2 割近くとなっている 3

15 2. 上場株式の相続税制について N 親子間での円滑な資産移転可能な制度が必要生前贈与しやすい課税制度が必要保険のように非課税枠が必要現行制度どおりでよい評価を時価から一定程度割り引くべき納税時までの価格変動リスクを考慮し評価評価が他の資産と比べて不利評価は死亡日前年程度の期間で判定すべき全体 ~3 代代その他複数回答男性 5 代 ~64 歳 ~69 歳代以上 ~3 代代女性 5 代 ~64 歳 ~69 歳代以上 (%) 資産移転が可能となる制度が必要が 36% と最も多い特に女性 4~6 代前半での回答が多い生前贈与しやすい課税制度が必要が 3% 保険のように非課税枠が必要が 28% と続く 4

16 3. 特定口座の開設状況 % 2% 4% 6% 8% % 複数の金融機関で開設している (N=224) 一社の金融機関で開設している開設していない (N=44) 複数の金融機関で開設している一社の金融機関で開設しているを合わせると 54% が特定口座を開設している 5

17 4. 金融機関からマイナンバーの提出を求められることについて金融機関からマイナンバーの提出を求められたか % 2% 4% 6% 8% % 提出を求められた (N=224) 提出を求められていない金融機関からマイナンバーを求められた感想 ( マイナンバーの提出を求められた人 ) N 悪用や漏えいしないか不安特に抵抗なく提出した何種類も本人確認書類求められ面倒提出求められ口座開設をやめたその他わからない全体複数回答 2~3 代代代 ~64 歳 ~69 歳代以上 (%) 金融機関からマイナンバーの提出を求められたことがあるのは全体の 24% 求められたことがある人の感想としては悪用や漏えいしないか不安が約半数の 52% であり 5 代以上の高齢層で特に多い 6

個人投資家の証券投資に関する意識調査（結果概要）

個人投資家の証券投資に関する意識調査（結果概要）個人投資家の証券投資に関する意識調査 ( 結果概要 ) 平成 25 年 9 月 17 日日本証券業協会調査概要 1 調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 歳以上の証券保有者 3 サンプル数 :2300( うち回収 1108) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 平成 25 年 8 月 1 日 ~8 月 12 日 Japan Securities Dealers Association.All

. 個人投資家の年齢層と年収 個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上 個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層 昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56%

. 個人投資家の年齢層と年収個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56%