プライベートバンカー資格 スタディ ガイド STUDY GUIDE ダイジェスト版
プライベートバンカー資格とは プライベートバンカー (PB) は 富裕層やマス富裕層を対象に ファミリーの資産保全 事業承継 相続を支援するために 包括的な金融サービスを提案 実行支援するプロフェッショナルです わが国においては 高齢化 長寿化が進む中で 従来の企業オーナー 医師 地主などの富裕層に加えて マス富裕層と呼ばれる概ね 5 千万円以上の金融資産を保有する方々を含めた富裕層マーケットが急拡大しています 多くの金融業界では富裕層ビジネスの強化に乗り出しており 営業スタイルも自社取扱いの金融商品の売り込みから 真にお客様のニーズに応えるコンサルティング営業へと転換しつつあります 顧客の多様なニーズに合った総合的な金融サービスを提案できる能力をお客様に証明することが大きな課題となっており プライベートバンカーへのニーズが急速に高まっています 当協会は 50 年余にわたり金融のプロである 証券アナリスト を育成してきた実績と公益社団法人という中立公正な立場から 2013 年にプライベートバンカーとして活躍するために必要な知識を体系化して学べる実践的な教育プログラムを開発し 資格試験をスタートしました プライベートバンカー資格は 3 段階 資格は 初級の PB コーディネーター 中級の プライマリー PB 上級の シニア PB の 3 段階からなります 初級 ピン! とくる初期対応 + スーパーマンである必要はない コーディネート力 初級レベル PB 分野の基本的事項を理解できる知識を身につけることが目標です 対象は 金融機関の営業部門でお客様との関係構築の仕方を身につけたい方 一般企業で 金融や税務 不動産や相続などの知識を身につける必要のある方 金融業界への就職を希望される学生の方などです 中級 信頼される顧客対応力で PB 部門の中核を担う 中級レベル PB としての実践的対応力を高めることが目標です 対象は 金融機関のプライベートバンキング部門の担当者 基礎知識と短期間でも営業経験がある方 金融機関以外でも専門的な金融知識や事業承継 相続の知識を求められる方などです 上級 プライベートバンカーの最高峰 顧客が満足する最適提案を実現 上級レベル 目標は お客様の真のニーズを汲みとって 最適なアドバイスが行い その実行もサポートできるパートナーです 対象は 金融機関のプライベートバンキングの実働部門のリーダーとして 税理士 弁護士など専門家とも協力して お客様の要望に応えていける方です ここから始まる あなたのキャリア革命
何が学べるか リレーションシップ マネジメント (RM) 顧客との信頼関係を構築するために必須のノウハウを学びます ウェルスマネジメント (WM) 証券アナリストを長年育ててきたアナリスト協会のノウハウ満載! 企業 市場分析 資産運用 管理に加え 相続 事業承継を学びます 不動産 日本人の財産の要! 海外不動産活用も含めたメリットと留意事項を学びます 税金 資産運用 相続 事業承継と密接不可分な税金を学びます 信託 エステートプランニング 富裕層の資産を安定的に運用し 次世代への円滑な承継を支援する方法を学びます マス富裕層 従来の PB では十分にサポートされなかった 富裕層に準ずる顧客層へのサービス強化を学びます 職業倫理 強い自己抑制 顧客への最善を自発的に尽くすことを学びます 学習教材 メインテキスト : あなたもなれる! PBコーディネーター ( 当協会 ) プライベートバンカーの基礎知識が初心者でも習得できます サブテキスト : 金融商品なんでも百科 ( 金融広報中央委員会 ) やさしい税金教室 ( 日本税理士会連合会 ) 学習動画 : 上記メインテキスト サブテキストの内容を スライドと音声でやさしく解説 サブテキスト : 証券アナリスト基礎講座 ( 第一分冊 第二分冊 ) ( 当協会 ) 共通 メインテキスト : プライベートバンキング ( 上下巻 ) ( 当協会 ) プライベートバンカーとして第一線で活躍する実務家が執筆 サブテキスト : 証券アナリスト通信教育講座 ( 全 5 册 ) ( 当協会 )
プライベートバンカー資格を取得すると 試験に合格し 非営利で独立した公益社団法人である当協会認定のプライベートバンカー資格を取得すれば お客様からの信頼は確実に高まるでしょう 各 PB 資格試験に合格し 当協会が資格認定を行った方には 協会から資格認定証と ID カードが交付されます ID カードは資格を証するものとして必ず携行し 顧客の求めに応じ提示することを義務づけています また PB 資格者は 認定された資格名を名刺に刷り込むことができます しかし 試験合格だけが目標ではありません 資格取得後もアナリスト協会が提供するレベルの高い継続教育を通じて 富裕層 マス富裕層のお客様の生涯そして次世代以降のファミリー全体との関係を構築することができるようになります 常に最新の知識にスキルアップ! 継続教育 時間 居住地域に関わらず 常に最新知識を学べる環境 試験に合格してプライベートバンカー資格を取得しても 各資格に求められる最低限の基礎知識を取得したに過ぎません また PBに関わる世界では 商品 サービスや法制度が短期間に変化していきますので 求められる知識やノウハウが何もしないと陳腐化していきます このため 実際にPB 業務で成果を上げるには 資格取得後の継続学習が必要不可欠です 当協会では 必要とされる知識やノウハウをブラッシュアップできる体系を整備して 資格保有者には 継続学習による資格更新制度を設けています 資格更新には 最新の知識 ノウハウの習得に加えて お客様の信頼を受け続けるために職業倫理の学習も義務付けています 各種セミナー : プライベートバンカーの基礎知識体系の 7 科目に対応した実践的なセミナー ( 平日夜間 土曜半日 金土の2 日間 ) を毎月開催しています 講演録 動画 : 上記セミナーに直接参加できない多忙な方や地方在住の方のニーズにも対応 協会 Web サイトからいつでもダウンロードして活用できます
プライベートバンカー資格更新について プライベートバンカー資格には 入会費 年会費はありませんが 資格更新制度を設けており 継続学習により 2 年間で一定のポイントを取得する必要があります ( うち 1 ポイント以上は職業倫理科目 ) 資格更新に必要な継続教育ポイント (2 年毎 ) 9 ポイント 1 万円程度 15 ポイント 1 万 6 千円程度 必要ポイント取得のための最低費用の目安 (2 年間で ) 各種セミナー 講演録 動画は その種類により取得できるポイント数 費用金額が異なります なお 1 回毎の料金よりも割引となる も用意しています 継続教育メニューの各費用と取得ポイント セミナー スクール ( 首都圏在住者 ) コンビニ ペイジー支払い 開催頻度 PB 補完セミナー 3,100 円 3 ユニット 3pt 月 1 回目安 PB スクール ( 半日開催 ) 9,300 円 9 ユニット 9pt 年 3 回 PB2 日間セミナー 41,100 円 41 ユニット 25pt 同上 (1 日のみ参加 ) 20,600 円 21 ユニット 15pt 年 1 回 セミナー スクール ( 首都圏以外在住者 ) コンビニ ペイジー支払い 開催頻度 PB 補完セミナー 1,000 円 1 ユニット 3pt 月 1 回目安 PB スクール ( 半日開催 ) 5,100 円 5 ユニット 9pt 年 3 回 PB2 日間セミナー 30,800 円 30ユニット 25pt 同上 (1 日のみ参加 ) 15,400 円 15 ユニット 15pt 年 1 回 動画 コンビニ ペイジークレジットカード支払い 開催頻度 PB 補完セミナー 2,100 円 2 ユニット 2pt 1 セミナー PBスクール ( 半日開催 ) 2,100 円 2ユニット 2pt 1セッション PB2 日間セミナー 2,100 円 2 ユニット 2pt 1 セッション 1 セミナー ( スクール ) の場合 該当セミナー ( スクール ) の最初から最後まで全ての内容を含みます 1 セッションとは 開催したセミナー ( スクール ) のうち 各セッション ( 講義 ) の内容を含みます PB スクールは通常 3 セッションで構成されています 講演要旨コンビニ ペイジー 取得できる開催頻度支払い継続教育ポイント PB 補完セミナー 1,000 円 1ユニット 1pt 1セミナー PBスクール ( 半日開催 ) 2,100 円 2ユニット 2pt 1スクール PB2 日間セミナー 2,100 円 2ユニット 2pt 1セミナー 職業倫理 WEB テスト コンビニ ペイジークレジットカード支払い 職業倫理 WEB テスト 2,100 円 2 ユニット 1pt
試験概要と受験方法 コンピュータ試験 ほぼ毎日受験可能 即時判定 レベル 初 級 中 級 投資政策書 が作成できる上級 受験資格誰でも受験可能誰でも受験可能 プライマリー PB 資格保有者 日本証券アナリスト協会検定会員 (CMA) 証券アナリスト第 1 次レベル試験合格者 1 級 FP 技能士 CFP 認定者 試験方式 コンピュータ試験 (CBT) コンピュータ試験 (CBT) コンピュータ試験 (CBT) + 筆記試験 試験時間 120 分 120 分 3 単位 180 分 +120 分 2 単位 + 筆記試験 試験内容 総合試験 第 1 単位 (WM) 第 2 単位 ( 税金 不動産 ) 第 3 単位 (RM 信託 エステートプランニング マス富裕層職業倫理 ) 試験の一部免除 なし 裕層 職業倫理 ) 職業倫理 ) (1) 証券アナリスト基礎講座修了者 (2) 証券アナリスト第 1 次レベル試験合格者 (3)CMA (1)~(3) はWMの一部免除 (4) 税理士 公認会計士 (5)1 級 FP 技能士 CFP 認定者 (4) (5) は税金の一部免除 受験料 7,000 円 各単位 8,200 円 3 単位 = 24,600 円 第 1 単位 (WM) 第 2 単位 ( 税金 不動産 ) 第 3 単位 (RM 信託 エステートプランニング マス富裕層 職業倫理 ) 筆記試験は 投資政策書を作成 (1) 証券アナリスト第 1 次レベル試験合格者 (2)CMA (1)~(2) は WM の一部免除 第 1 単位 12,300 円 + 第 2 第 3 単位各 9,300 円 =30,900 円筆記試験は 10,300 円 個人 法人会員割引がそれぞれ適用されます 受験申込 割引対象 :1 当協会の検定会員 (CMA) 検定会員補(CCMA) 一般会員 個人賛助会員 2 法人会員 法人賛助会員の役職員割引率 : それぞれに該当すればコンピュータ試験受験料を 1 割引 12の双方に該当すればコンピュータ試験受験料を2 割引 すべて当協会ホームページからの申し込みとなります URL : h p://www.saa.or.jp/pb コンピュータ試験は 全都道府県 100 カ所余りの会場でほぼ毎日受験できます ( 年末年始 祝祭日等を除く ) 各項目の詳しい内容は 協会 HP 上の スタディ ガイド をご覧下さい プライベートバンキング教育担当電話 : 03-3666-1438 E-mail : pb@saa.or.jp URL : http://www.saa.or.jp/pb 2017 年 6 月