投資信託 投資信託お取引メニュー画面では 商品照会 残高照会 明細照会 購入 解約 買取 予約取消 結果照会 がご利用いただけます [ 目次 ] 利用時間 注意事項 ---------1ページ 商品照会 ------------------------4ページ 残高照会 ------------------------5ページ 明細照会 ------------------------7ページ 購入 ------------------------------8ページ 解約 買取 ------------------13ページ 予約取消 ---------------------15ページ 結果照会 ---------------------17ページ
利用時間 利用時間 注意事項 ご照会はいつでもご利用いただけますが ご購入 ご解約 買取の各 お取引の 銀行受付日 取消時限 購入代金の引落 の時間は以下 のとおりです ただし ご購入は午前 3:00 から午前 6:00 の間 は保守のため ご利用できません とうしんだい の新規 解約 変更はお取り扱いできません お客さま申込時間銀行受付日購入代金の引落取消時限銀行営業日お客さま申込日のお客さま申込日の当日 0:00-15:00 15:00 すぎ 15:00 まで銀行営業日お客さま申込日のお客さま申込日の 15:00-24:00 翌営業日翌営業日の翌営業日の土日祝日 銀行休業日 15:00 すぎ 15:00 まで 約定日 について MMF( マネー マネージメント ファンド ) の 購入 については 次の取扱とさせていただきます 銀行営業日午前 0:00~15:00のお申込の場合 お申込日の 翌営業日 上記の以外のお申込の場合 翌々営業日 MMFの購入以外は ファンド毎に異なりますので 商品照会 画面でご確認ください 解約代金の入金日 についてファンド毎に異なりますので 商品照会 画面でご確認ください 受付不可日 について投資信託の場合 ファンドによって土日祝日 銀行休業日とは別に申込受付不可日がございますので メニュー画面の ファンド受付不可日 をクリックしてご確認ください 銀行営業日にファンド毎の 受付不可日 は含まれていません お取引に関してのご注意事項 投資信託のお取引は満 20 歳以上の方がご利用いただけます 75 歳以上のお客さまは だいしダイレクトにて投資信託のご購入はできません だいしダイレクトで投資信託取引を行うためには 事前に投資信託の口座開設が必要になります 口座開設はインターネット上では取扱っておりませんので お近くの営業店での手続きが必要です 詳しくは だいしコールセンターもしくはお近くの営業店にお問い合わせください ファンドをご購入する場合は ご登録いただいた預金口座から資金の引落を行い ファンドをご解約 買取した場合は 投資信託口座 1
開設時にご指定いただいた預金口座に入金いたします 投資信託のご購入の場合は お客さまに適した商品をお選びいただくために 画面上にて お客さまご自身について 投資性金融商品のご投資経験 投資についてのご関心 ご投資目的 ご投資方針 ご投資資金の性格 購入資金および購入額について の確認をさせていただきます ご回答内容によっては お申込ができない場合もありますのでご了承ください ご購入の場合 画面上に表示されるリスク等に関する注意事項 確認事項を十分ご理解 ご同意のうえで お取引いただくようお願いいたします また 代金引落時に口座の残高が不足する等の理由により引落ができなかった場合は お申込をキャンセルさせていただきます ご購入は同一ファンドにつき 預り指定区分毎(NISA 優先 特定預りまたは一般預り ) に それぞれ1 日 1 回とさせていただきます この 1 日のうちに既に購入予約済みの同一ファンドかつ同一預り指定区分での1 回目の購入後に追加購入したい場合は 2 回目の購入はできないため 1 回目の購入を予約取消により取り消し後 追加購入分の金額を1 回目の購入金額に加算した金額で 再度購入手続を行ってください ご解約 買取は同一ファンドにつき 預り区分毎(NISA 預り 特定預りまたは一般預り ) に それぞれ1 日 1 回とさせていただきます この1 日のうちに既に解約 買取予約済みの同一ファンドかつ同一預り区分での1 回目の解約 買取後に追加解約 買取したい場合は 2 回目の解約 買取はできないため 1 回目の解約 買取を予約取消により取り消し後 追加解約 買取分の金額を1 回目の解約 買取金額に加算した金額で 再度解約 買取手続を行ってください ご購入の場合 1 回あたりの申込金額は1 万円以上 1,000 万円以下 ( 購入申込手数料税込金額を含む ) とさせていただきます 購入時にご負担いただく購入申込手数料は 保有期間が長期に及ぶほど 1 年あたりの負担率はしだいに減っていきます 商品に関する注意事項 投資信託は 株式や公社債等の値動きのある証券等( 外貨建資産には為替変動リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本保証や利回り保証をするものではありま 2
せん 運用による損益はすべてご購入いただいたお客さまに帰属します 投資信託は 預金ではなく 預金保険機構の保護の対象ではありません 投資信託は 保険ではなく 保険契約者保護機構の保護の対象ではありません 当行を含む登録金融機関は投資者保護基金に加入しておりません お申込にあたっては最新の交付目論見書の内容をご確認ください お客さまの必要に応じて請求目論見書の内容をご確認ください 投資信託の設定 運用は投資信託委託会社が行います 商品照会 当行で取り扱う投資信託商品の基本情報 リスク チャート 運用実績 基準価額 分配金等の各種情報が確認できます ご購入やご解約 買取の検討の際などにご利用ください なお 一部の商品は店頭のみのお取り扱いとなります 3
残高照会 お客さまが保有している投資信託の残高をご覧いただけます お取引の内容が残高に反映されるのは 約定日 ( ファンド毎に異なり ます ) の翌日午前 10:00 以降になりますので あらかじめご了承 ください NISA 利用可能額 は適用基準日までに約定となった金額を差引いた後の非課税ご利用可能枠を表示しています 適用基準日時点でN ISA 優先でのお申込がある場合でも 適用基準日の翌日以降に約定となるものは利用可能額に反映されていませんのでご注意ください 適用年 は NISA のご利用が適用される年となります NISA 利用可能額 が 2 年分表示されている場合 適用年が翌年 となっている NISA 利用可能額 は受渡日 ( 約定日の翌営業日 ) が翌年になる約定からご利用可能です 残高 は残高基準日現在で預り区分毎に表示しており 基準日までの取引約定分を含めた口数を表示しています 基準日の翌日以降に約定となる購入や解約 買取のお取引は残高に含まれていませんのでご注意ください 募集の場合 設定日以降に残高を表示いたします 募集期間中は表示されません 基準価額 は基準日時点の価額です 解約 買取する場合 価額は約定日の基準価額をもとに計算します 信託財産留保額がある場合は約定日の基準価額から差引かれます MMFおよび中期国債ファンドは取得日から換金代金の支払開始日の前日までの日数が30 日未満の換金については 1 万口につき10 円の信託財産留保額がかかります 個別元本 は購入時の基準価額を表示しています 追加購入や分配金再投資 元本払戻金 ( 特別分配金 ) を受領された場合は 以下のとおり調整再計算されます 追加購入 再投資時は購入 再投資の都度加重平均します 元本払戻金 ( 特別分配金 ) 受領時は個別元本から特 4
別分配金単価を減額します 評価額 は基準日の基準価額により次のとおり算出されます 評価額 = 残高 ( 口数 ) 基準価額 計算口数 ( 計算口数は備考欄に表 示しています ) 取得単価 は譲渡損益を算出する基準となります 個別元本に購入 時の手数料と消費税を単価換算した金額を加えた単価となります 評価損益 は基準日の基準価額と取得単価により次のとおり算出されます 評価損益 = 残高 ( 口数 ) ( 基準価額 - 取得単価 ) 計算口数 ( 計算口数は備考欄に表示しています ) 損益 は損益基準日現在のファンド毎の運用状況を表示しており 預り区分毎に表示しておりません 5
明細照会お客さまの投資信託のお取引の明細をご覧いただけます ご購入 ご解約 買取ともにお取引が反映されるのは 約定日 ( ファンド毎に異なります ) の翌日午前 10:00 以降になりますので あらかじめご了承ください 表示する内容を絞り込む場合は ファンドを選択し ファンド指定 をクリックしてください 約定日とは約定単価の決定日です 銀行の受付日 銀行の受付日 の翌営業日 銀行の受付日の翌々営業日 となり ファンド毎に異 なります 購入 募集の場合の受渡日は購入代金の清算完了日です 資金引落日 とは異なります 解約 買取の場合の受渡日は解約代金の入金日です 購入 募集の場合の金額は申込手数料 消費税等を含めた申込金額です 解約 買取 償還 分配金の場合の金額は指定口座への入金金額です 複数ファンドを解約 買取した場合で受渡日が同じものは合算して入金になります なお 譲渡益税が源泉徴収される場合は譲渡益税を差引いた金額が入金され 還付額が発生する場合は別途入金されます 特定預りは 特定 と表示されます 一般預りは 一般 と表示されます NISA 預りは NISA と表示されます 特定 一般 NISA の各預り区分は購入 募集 再投資 解約 買取 償還の取引に表示されます 詳細は 取引報告書 取引残高報告書 によりご確認ください 6
購入 投資信託の募集 購入をお申込いただけます 取扱いファンドは窓口 と異なる場合があります 手順 1 だいしダイレクトにログオンし トップ画面より 投資信託 をクリックします 2 投資信託メニュー画面で 購入 をクリックします 3 重要事項画面では必ずお読みいただきたい重要情報が表示されます 投資信託についてのご注意 商品内容全般に関する事項 ご購入にあたっての確認事項 ご投資に関するご関心等の確認 ご投資方針の確認 ご操作にあたってのご注意 をご確認ください 確認後に 重要事項の説明を確認しました をチェックし 次へ をクリックします 4 投資に関するご関心等の確認画面が表示されます 投資に関するご関心等の内容が表示されていない場合 5-1 へ 投資に関するご関心等の内容が表示されている場合 5-2 へ 7
5-1 投資に関するご関心等の内容が表示されていない場合 お客さまご自身について 投資性金融商品のご投資経験 投資についてのご関心 をご回答ください 登録 変更する をクリックします 投資に関するご関心等の登録 変更画面が表示されます すべての項目について該当する内容のラジオボタンをクリックして選択状態にしましたら 次へ をクリックします 登録内容が表示されますので ご確認ください 間違いがなければ ご投資目的 方針 ご投資資金の性格 購入資金および購入額 は 空欄のまま 次へ をクリックします 6 へ遷移します ご投資目的 方針 ご投資資金の性格 購入資金および購入額 については お取引毎に ご意向 目的 画面で都度入力いただきます 5-2 投資に関するご関心等の内容が表示されている場合表示されている内容は 前回までにお客さまからご記入いただいた情報です これは だいしダイレクトでの投資信託や外貨預金のお取引だけでなく 窓口等でお取引いただいた保険商品を含む投資性金融商品の情報も含まれています 前回までの投資に関する情報を確認することができますので 今回のお取引の参考にしてください 前回情報に変更がない場合は 次へ をクリックします 6 へ遷移します 前回情報に変更がある場合は 登録 変更する をクリックします 投資に関するご関心等の登録 変更画面が表示されます すべての項目について該当する内容のラジオボタンをクリックして選択状態にしましたら 次へ をクリックします 変更内容が表示されますので ご確認いただき 間違えがなければ 次へ をクリックします 6 へ遷移します ご投資目的 方針 ご投資資金の性格 購入資金および購入額 については お取引毎に ご意向 目的 画面で都度入力いただきます 8
6 今回のご意向 目的の入力画面が表示されます ご投資目的 ご投資方針 ご投資資金の性格 の該当する内容のラジオボタンをクリックし選択状態にします 各内容ともひとつだけ選択できます 購入資金および購入額 をご確認ください 確認後 購入限度額を確認しました のチェックボックスにチェックを入れ 次へ をクリックします ご入力いただきました内容を基に お客さまの適合性に合うファンドをご案内いたしますので ご入力内容によってはご希望のファンドが表示されない場合もございます あらかじめご了承ください 7 ファンド選択画面が表示されます ご希望のファンドを選び 選択 をクリックします 8 ファンド概要画面が表示されます ファンドの概要と特色をご確認ください 確認後 目論見書補完書面 ( 投資信託 ) の ダウロード をクリックします 目論見書補完書面 ( 投資信託 ) が表示されますので 内容をご確認ください 必要に応じて保存 印刷することもできます をクリックしますとファンド概要画面に戻ります 目論見書補完書面 ( 投資信託 ) の内容を確認しご了承いただけましたら 確認した旨のチェックボックスにチェックを入れてください 続いて 次へ をクリックします 9
9 目論見書確認画面が表示されます 交付目論見書 の ダウンロード をクリックします 交付目論見書 が表示されますので 内容をご確認ください 必要に応じて保存 印刷することもできます をクリックしますと目論見書確認画面に戻ります 交付目論見書 の内容を確認しご了承いただけましたら 確認した旨のチェックボックスにチェックを入れてください 再投資コースのファンドをご選択の場合には累積投資取引のお申込についてもご確認ください 内容についてご了承いただけましたら 確認した旨のチェックボックスにチェックを入れてください 続いて 次へ をクリックします 10 お申込金額等の内容入力画面が表示されます 申込金の 出金口座 ( 登録済み振替口座 ) 預り指定区分 を選択し 申込金額 を入力します 連絡先電話番号 はご登録の番号が表示されますのでご確認ください 続いて 次へ をクリックします 預り指定区分には 特定口座開設済みの場合は 特定預り が表示されます 特定口座未開設の場合は 一般預り が表示されます NISA 口座開設済みの場合には NISA 優先 が追加表示されます 課税扱で申込む場合は 預り指定区分に 特定預り または 一般預り をご指定ください NISA 非課税残枠を優先的に使用して申込む場合は 預り指定区分に NISA 優先 をご指定ください なお NISA 非課税残枠を超過した場合 超過部分は 特定預り または 一般預り でのお申込となりますので あらかじめご承知ください 10
11 ご依頼内容の確認 実行画面が表示されます 表示されている内容を確認します 申込金額に応じた概算申込手数料金額が表示されていますのでご確認いただき 概算申込手数料金額のご確認 欄の 確認しました のチェックボックスにチェックをします なお 表示されている概算申込手数料金額はインターネット手数料割引適用前の金額です 預り指定区分に NISA 優先 をご指定の場合は NISA 非課税枠についての注意事項をご確認いただき 確認した旨のチェックボックスにチェックをします 第 2 暗証番号のうち 指定された桁の数字を入力します 番号の入力方法は画面の表示に従って行います 続いて 実行 をクリックします 12 受付完了画面が表示されます 内容を確認して終了です 13 メニューへ をクリックし 投資信託メニュー画面の 結果照会 より お取引をご確認ください ご注意 ご購入は同一ファンドにつき 預り指定区分毎 (NI SA 優先 特定預りまたは一般預り ) に それぞれ 1 日 1 回とさせていただきます この 1 日のうちに同一の預り指定区分で同一ファンドを追加でご購入したい場合は 予約取消メニューから入力済みの購入を取消し あらためて追加購入分の金額を加算した金額で購入手続を行ってください 11
投資信託の解約 買取をお申込いただけます 一部の商品は店頭のみ のお取扱となります 手順 1 解約 買取 だいしダイレクトにログオンし トップ画面より 投資信託 をクリックします 2 投資信託メニュー画面で 解約 買取 をクリックします 3 ファンド選択画面が表示されます お客さまの保有するファンドが預り区分毎に表示されていますので 解約 買取するファンドを選び 選択 をクリックします 解約 買取は預り区分毎となりますので 複数の預り区分 (NISA 預りと特定預り NISA 預りと一般預りなど ) で同一ファンドを保有されている場合は 預り区分を確認のうえ お手続きください 4 金額等の内容入力画面が表示されます 換金方法 全部 または 金額指定 の別を選択してください 金額指定 の場合は 指定する金額を入力します 連絡先電話番号 は ご登録の番号が表示されますので ご確認ください 続いて 次へ をクリックします 12
5 ご依頼内容の確認 実行画面が表示されます 表示内容をご確認ください 預り区分に NISA をご指定の場合は NISA 預りの解約 買取についての注意事項をご確認いただき 確認した旨のチェックボックスにチェックをします 第 2 暗証番号のうち 指定された桁の数字を入力します 番号の入力方法は画面の表示に従って行います 6 受付完了画面が表示されます 内容を確認して終了です 7 メニューへ をクリックします 投資信託メニュー画面上の 結果照会 より お取引をご確認ください ご注意ご解約 買取は同一ファンドにつき 預り区分毎 (N ISA 預り 特定預りまたは一般預り ) に それぞれ 1 日 1 回とさせていただきます この1 日のうちに同一の預り区分で同一ファンドを追加でご解約 買取したい場合は 予約取消メニューから入力済みの解約 買取を取消し あらためて追加の解約 買取分の金額を加算した金額で解約 買取手続を行ってください 13
購入 解約 買取の申込を取消いただけます また 金額を変更する場合は 予約取消後に変更後の金額で再度申込 手続を行うことができます 取消時限を過ぎての取消はできませんのでご注意ください 取消時限 は投資信託メニュー画面でご確認いただけます 手順 1 予約取消 だいしダイレクトにログオンし トップ画面より 投資信託 をクリックします 2 投資信託メニュー画面で 予約取消 をクリックします 3 取引選択画面が表示されます 取消が可能なお取引の一覧が表示されます 取消を行う取引を選び 選択 をクリックします 一覧に表示されていないお取引は取消時限を過ぎています 4 予約取消の確認 実行画面が表示されます 表示されている内容を確認します 確認後 第 2 暗証番号のうち 指定された桁の数字を入力します 番号の入力方法は画面の表示に従って行います 取消実行 をクリックします 14
5 受付完了画面が表示されます 内容を確認して終了です 6 メニューへ をクリックします 投資信託メニュー画面上の 結果照会 より お取引をご確認ください 15
結果照会購入 解約 買取申込のお申込結果 受付状況 取消状況をご覧いただけます 手順 1 だいしダイレクトにログオンし トップ画面より 投資信託 をクリックします 2 投資信託メニュー画面で 結果照会 をクリックします 3 状況照会画面が表示されます 購入 解約 買取 予約取消をお申込いただきましたお取引の現在の取扱状況が確認できます 表示する内容を絞り込むこともできます 該当のお取引の 詳細 をクリックしますと お取引 の詳細が確認できます 1 1 以上 16