投資信託のとは 投資信託のは 当期に獲得した収益等を決算日に投資家に還元する仕組みで す ただし 過去に獲得した収益を積み立てたもの等からも支払うことができます 投資信託でが支払われるイメージ 投 資信 託のは 投 資信 託 投資信託のとは P3 の純資産の中から支払われます はどのように支払われるの P4 分 配 金 が 支 払われると 投 資信 託の純資産は減ることになり そ 投資信託の純資産 のため 投資信託の価値のものさ との関係は P6 しであるは下がります と税金の関係は P8 支払い時における変動のイメージ 運用報告書で確認 の内訳と分配可能原資 P10 支払前 マンスリーレポートで確認 インカム収入の想定額 P12 支払前 10,050円 決算日 ファンドの運用成績を確認しましょう P13 と投資成果の関係は P14 支払後 100円 支払後 9,950円 上記はイメージ図であり 特定ファンドのパフォーマンスを表したものではありません また の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません マメ 知識 預貯金の利子とは全く違う 預貯金の利子は 預貯金の元金に対し て金融機関が支払うものであるため 利子が支払われても元金の額は減りま せん 2 預貯金で利子が支払われるイメージ 預貯金の元金 利子 3
投資信託のとは 投資信託のは 当期に獲得した収益等を決算日に投資家に還元する仕組みで す ただし 過去に獲得した収益を積み立てたもの等からも支払うことができます 投資信託でが支払われるイメージ 投 資信 託のは 投 資信 託 投資信託のとは P3 の純資産の中から支払われます はどのように支払われるの P4 分 配 金 が 支 払われると 投 資信 託の純資産は減ることになり そ 投資信託の純資産 のため 投資信託の価値のものさ との関係は P6 しであるは下がります と税金の関係は P8 支払い時における変動のイメージ 運用報告書で確認 の内訳と分配可能原資 P10 支払前 マンスリーレポートで確認 インカム収入の想定額 P12 支払前 10,050円 決算日 ファンドの運用成績を確認しましょう P13 と投資成果の関係は P14 支払後 100円 支払後 9,950円 上記はイメージ図であり 特定ファンドのパフォーマンスを表したものではありません また の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません マメ 知識 預貯金の利子とは全く違う 預貯金の利子は 預貯金の元金に対し て金融機関が支払うものであるため 利子が支払われても元金の額は減りま せん 2 預貯金で利子が支払われるイメージ 預貯金の元金 利子 3
105 2012/1/10 106 2012/2/8 107 2012/3/8 194,204,533,118 207,980,909,518 201,073,270,045 2,597,762,952 7,452,999,574 7,051,361,235 191,606,770,166 200,527,909,944 194,021,908,810 208,184,628,467 209,683,747,524 196,997,320,267 9,204 9,563 9,849 105 106 107 736,531,976 837,876,437 809,582,402 1,334,861,889 71,467,477,005 71,076,187,070 65,986,056,611 12,985,995 116,356 18,995,723 72,216,994,976 71,914,179,863 68,149,496,625 208,184,628,467 3,468 80 1,665,477,027 209,683,747,524 3,429 80 1,677,469,980 196,997,320,267 3,459 80 1,575,978,562
105 106 107 80 80 80 35 39 80 44 41 0 3,388 3,349349 3,378
と投資成果の関係は ご購入に際しての留意事項 投資信託に係るリスクについて ご自身の保有期間の投資成果は 保有期間のの変動とその期間に支払われた を加えたトータルリターンで確認してみましょう トータルリターンの計算式 投資信託は 主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象としているため 当該資産の市場 における取引価格の変動や為替の変動等により投資一単位当たりの価値が変動します したがって 投資者 のみなさまの投資元金が保証されているものではなく の下落により損失を被り 投資元金を割り 込むことがあります 運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します 投資信託は預貯金と異なります また 投資信託は 個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限 取引市場 投資対象国等が異なることから リスクの内容や性質が異なりますので ご投資にあたっては投資 信託説明書 交付目論見書 目論見書補完書面等をよくご覧ください トータルリターン 運用損益 保有開始時 100 投資信託に係る費用について 円 ファンド A 円 300 12,000 10,000 100円 8,000円 8,0 250 200 6,000 150 4,000 100 8,000 2,000 0 保有開始時 ご投資いただくお客さまには以下の費用をご負担いただきます 購入時に直接ご負担いただく費用 購入時手数料 上限3.241 税込 購入時換金時に直接ご負担いただく費用 信託財産留保額 ファンドにより変動するものがあるため 事前に料率 上限額等を表示する ことができません 投資信託の保有期間中に 間接的にご負担いただく費用 運用管理費用 信託報酬 上限 年3.2464 税込 その他費用手数料 上記以外に保有期間等に応じてご負担いただく費用があります 投資信託説明書 交付目論見書 目論見書補完書面等でご確認 50 ください 0 1年後 運用損益 8,000円 1年後 10,000円 保有開始時 100円 12か月 1年間の合計 800円 ご注意 上記に記載しているリスクや費用項目につきましては 一般的な投資信託を想定しております 費用の料率につきましては 三菱UFJ投信が運用するすべての投資信託のうち 徴収するそれぞ れの費用における最高の料率を記載しております 投資信託に係るリスクや費用は それぞれの 投資信託により異なりますので ご投資をされる際には 事前によく投資信託説明書 交付目論 トータルリターン 800円 運用損益 10,000円 保有開始時 100 8 見書 目論見書補完書面等をご覧ください 当資料のご利用にあたっての注意事項等 円 ファンド B 円 11,000円 11,0 12,000 300 10,000 250 8,000 200 6,000 150 4,000 100 投資信託は 預金等や保険契約とは異なり 預金保険機構 貯金保険機構 保険契約者保護機構の保護の対象 ではありません 金融商品取引業者以外の金融機関は 投資者保護基金に加入しておりません 投資信託は 販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います 50円 2,000 0 保有開始時 1年後 投資信託をご購入の場合は 販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書 交付目論見書 の内容を必ずご 確認のうえ ご自身でご判断ください クローズド期間のある投資信託は クローズド期間中は換金の請求を受け付けることができませんのでご留 意ください 50 投資信託は 書面による契約の解除 クーリングオフ の適用はありません 0 当資料は 三菱UFJ投信が作成した資料であり 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 運用損益 11,000円 1年後 10,000円 保有開始時 50円 12か月 1年間の合計 1,600円 トータルリターン 1,600円 運用損益 10,000円 保有開始時 100 16 上図のようにが高くても 上図のようにが高くても トータルリターンが劣ることもあります ト タルリタ ンが劣ることもあります 当資料の内容は作成時点のものであり 将来予告なく変更されることがあります 当資料は 信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが その正確性完全性を保証するもので はありません 当資料中のグラフ数値等は 過去の実績状況であり 将来の市場環境等や運用成果等を示唆保証するも のではありません また 税金手数料等を考慮しておりませんので 実質的な投資成果を示すものではありま せん 投資信託のご購入の際には 必ず最新の投資信託説明書 交付目論見書 をご覧ください したがって 必ずしも が高い 投資成果が高い あるいは が低い 投資成果が 低い とはなりません 14 15
と投資成果の関係は ご自身の保有期間の投資成果は 保有期間のの変動とその期間に支払われた を加えたトータルリターンで確認してみましょう ご購入に際しての留意事項 投資信託に係るリスクについて 投資信託は 主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象としているため 当該資産の市場 における取引価格の変動や為替の変動等によりが変動します したがって 投資者のみなさまの投 資元金が保証されているものではなく の下落により損失を被り 投資元金を割り込むことがあり ます 運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します 投資信託は預貯金と異なります また 投資信託は 個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限 取引市場 投資対象国等が異なることから リスクの内容や性質が異なりますので ご投資にあたっては投資 信託説明書 交付目論見書 目論見書補完書面等をよくご覧ください トータルリターンの計算式 トータルリターン 運用損益 保有開始時 100 円 ファンド A 円 300 12,000 10,000 100円 8,000円 8,0 250 200 6,000 150 4,000 100 8,000 2,000 0 保有開始時 50 0 1年後 運用損益 8,000円 1年後 10,000円 保有開始時 100円 12か月 1年間の合計 800円 トータルリターン 800円 運用損益 10,000円 保有開始時 100 8 円 ファンド B 円 11,000円 11,0 12,000 10,000 250 8,000 200 6,000 150 4,000 100 2,000 0 保有開始時 1年後 ご投資いただくお客さまには以下の費用をご負担いただきます 購入時 ファンドによっては換金時 に直接ご負担いただく費用 税込 購入時 換金時 手数料 上限3.24 一部のファンドについては 購入時 換金時 手数料額 上限 37,800円 税込 を定めているものがあります 購入時換金時に直接ご負担いただく費用 信託財産留保額 ファンドにより変動するものがあるため 事前に金額もしくはその上限額またはこれら の計算方法を表示することができません 投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用 税込 運用管理費用 信託報酬 上限 年3.348 一部のファンドについては 運用実績に応じて成功報酬をご負担いただく場合があります その他の費用手数料 上記以外に保有期間等に応じてご負担いただく費用があります 投資信託説明書 交付目論見書 目論見書 補完書面等でご確認ください その他の費用手数料については 運用状況等により変動するものであり 事前に金額もしくはその上限額またはこれらの計算方法を 表示することができません お客さまにご負担いただく費用の合計額もしくはその上限額またはこれらの計算方法は 購入金額や保有 期間等に応じて異なりますので 表示することができません ご注意 上記に記載しているリスクや費用項目につきましては 一般的な投資信託を想定しております 費 用の料率につきましては 三 菱ＵＦＪ国際 投信が運 用するすべての公募 投 資信 託のうち ご負担いただくそれぞれの費用における最高の料率を記載しております 投資信託に係るリスク や費用は それぞれの投資信託により異なりますので ご投資をされる際には 事前によく投資 信託説明書 交付目論見書 目論見書補完書面等をご覧ください 300 50円 投資信託に係る費用について 50 0 運用損益 11,000円 1年後 10,000円 保有開始時 50円 12か月 1年間の合計 1,600円 トータルリターン 1,600円 運用損益 10,000円 保有開始時 100 16 上図のようにが高くても 上図のようにが高くても トータルリターンが劣ることもあります ト タルリタ ンが劣ることもあります 当資料のご利用にあたっての注意事項等 投資信託は 預金等や保険契約とは異なり 預金保険機構 貯金保険機構 保険契約者保護機構の保護の対象 ではありません 金融商品取引業者以外の金融機関は 投資者保護基金に加入しておりません 投資信託は 販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います 投資信託をご購入の場合は 販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書 交付目論見書 の内容を必ずご 確認のうえ ご自身でご判断ください クローズド期間のある投資信託は クローズド期間中は換金の請求を受け付けることができませんのでご留 意ください 投資信託は 書面による契約の解除 クーリングオフ の適用はありません 当資料は 三菱UFJ国際投信が作成した資料であり 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 当資料の内容は作成時点のものであり 将来予告なく変更されることがあります 当資料は 信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが その正確性完全性を保証するもので はありません 当資料中のグラフ数値等は 過去の実績状況であり 将来の市場環境等や運用成果等を示唆保証するも のではありません また 税金手数料等を考慮しておりませんので 実質的な投資成果を示すものではありま せん 投資信託のご購入の際には 必ず最新の投資信託説明書 交付目論見書 をご覧ください したがって 必ずしも が高い 投資成果が高い あるいは が低い 投資成果が 低い とはなりません 14 15