1. 前 払 式 支 払 手 段 の 額 面 金 額 等 について 利 用 額 に 関 する 各 種 統 計 1 金 額 表 示 型 ( 磁 気 式 IC 型 は 減 算 使 いきり 型 ) 2 物 品 役 務 表 示 型 3 金 額 表 示 加 減 算 型 (IC 式 証 票 ) 金 額 区 分

決 済 WG 9-2 補 足 資 料 平 成 年 月 日 金 融 庁 総 務 企 画 局

1. 前 払 式 支 払 手 段 の 額 面 金 額 等 について 利 用 額 に 関 する 各 種 統 計 1 金 額 表 示 型 ( 磁 気 式 IC 型 は 減 算 使 いきり 型 ) 2 物 品 役 務 表 示 型 3 金 額 表 示 加 減 算 型 (IC 式 証 票 ) 金 額 区 分 累 積 比 金 額 区 分 累 積 比 金 額 区 分 累 積 比 1 万 円 以 下 92.0% 1 万 円 以 下 83.1% 1 万 円 以 下 25.0% 2 万 円 以 下 94.4% 2 万 円 以 下 93.0% 2 万 円 以 下 41.7% 3 万 円 以 下 96.1% 3 万 円 以 下 95.8% 3 万 円 以 下 52.8% 5 万 円 以 下 98.7% 5 万 円 以 下 86.1% 10 万 円 以 下 100.0% 10 万 円 以 下 97.2% ( 注 1) 平 成 18 年 度 における 発 行 状 況 の 調 査 ( 回 答 発 行 者 数 :557) ( 注 2)それぞれの 金 額 区 分 に 該 当 する 前 払 式 証 票 の 種 類 数 の 全 体 に 対 する 累 積 比 ( 注 3) 金 額 表 示 型 については 額 面 金 額 物 品 役 務 表 示 型 については 表 示 された 物 品 役 務 の 数 量 を 金 額 換 算 した 額 金 額 表 示 加 減 算 型 (IC 式 証 票 )については 入 金 上 限 額 ( 出 所 ) 前 払 式 証 票 発 行 協 会 第 9 回 前 払 式 証 票 発 行 事 業 実 態 統 計 調 査 より 作 成 2. 前 払 式 支 払 手 段 の 一 件 当 たりの 利 用 額 についての 各 種 調 査 円 ( 日 本 銀 行 決 済 機 構 局 最 近 の 電 子 マネーの 動 向 について []) 円 ( 野 村 総 合 研 究 所 電 子 マネーに 関 するアンケート 調 査 ( 第 2 回 ) []) 円 以 内 の 利 用 が (テ ィムスト ライフ 電 子 マネー に 関 するアンケート []) ( 注 1) 各 調 査 において 対 象 となっている 電 子 マネー 1:Edy Suica ICOCA PASMO nanaco WAON 2:Edy Suica PASMO ICOCA PiTaPa TOICA nimoca nanaco WAON id/dcmx QUICPay Smartplus/Visa Touch PayPass JAL ICクーポン Pidel 3:Suica PASMO Edy nanaco WAON ICOCA id ちょコム QUICPay Web Money PiTaPa DCMX Bit Cash TOICA Visa Touch Smartplus Pay Pass Pidel 等 ( 注 2)1については2007 年 度 中 における 上 記 各 電 子 マネー 発 行 者 に 対 する 調 査 2 3については2008 年 に 実 施 され 調 査 対 象 者 が2000 人 以 上 の 調 査 として 採 用 ( 参 考 1) 年 における 通 信 販 売 の 一 件 当 たりの 利 用 金 額 の 平 均 は 円 ( 日 本 通 信 販 売 協 会 第 回 全 国 通 信 販 売 利 用 実 態 調 査 報 告 書 ) ( 参 考 2) 年 度 におけるクレジットカードの 一 件 当 たりの 利 用 金 額 ( 信 用 供 与 額 )は 円 ( 日 本 クレジット 産 業 協 会 日 本 の 消 費 者 信 用 統 計 平 成 年 版 より 試 算 ) なお クレジットカードによる 支 払 において 割 賦 販 売 法 に 基 づく 抗 弁 権 の 接 続 が 適 用 される 金 額 は4 万 円 (リボ 方 式 の 場 合 は3 万 8 千 円 ) 以 上

海 外 送 金 事 業 者 の 取 扱 高 等 について 1. 米 国 ACHネットワークにおける 取 扱 高 等 年 間 取 扱 高 年 間 取 扱 件 数 一 件 当 たりの 平 均 額 3,096 兆 円 (28 兆 8,000 億 米 ドル) 139 億 7,326 万 件 22 万 1,558 円 (2,061 米 ドル) 2. 全 米 送 金 業 組 合 (53 業 者 加 盟 )における 取 扱 高 等 年 間 取 扱 高 年 間 取 扱 件 数 一 件 当 たりの 平 均 額 2 兆 2,895 億 円 (213 億 米 ドル) 8,522 万 件 2 万 6,694 円 (248 米 ドル) 3. ウェスタンユニオンの 取 扱 高 等 年 間 取 扱 高 年 間 取 扱 件 数 一 件 当 たりの 平 均 額 6 兆 8,800 億 円 (640 億 米 ドル) 1 億 6,773 万 件 4 万 1,018 円 (382 米 ドル) ( 注 1)1 米 ドル=107.5 円 (H20.10.1 付 TTS 終 値 )で 計 算 なお 計 算 上 は 各 計 数 の 表 示 単 位 未 満 の 端 数 を 含 めているため 計 数 表 示 から 単 純 に 計 算 して 求 められる 換 算 レートは 左 記 に 一 致 しない ( 注 2)ACH(Automated Clearing House)は 全 米 の 商 業 銀 行 貯 蓄 金 融 機 関 信 用 組 合 外 銀 の 支 店 等 2 万 行 以 上 の 金 融 機 関 が 参 加 している 給 与 振 込 や 公 共 料 金 の 支 払 等 比 較 的 少 額 の 決 済 に 用 いられている 資 金 決 済 システム ( 注 3)ACHネットワーク 及 びウェスタンユニオンの 一 件 当 たりの 平 均 額 については 公 表 計 数 である2007 暦 年 の 年 間 取 扱 高 と 年 間 取 扱 件 数 より 算 出 全 米 送 金 業 組 合 については 年 間 取 扱 高 年 間 取 扱 件 数 一 件 当 たりの 平 均 額 いずれも2007 年 8 月 公 表 の 計 数 なお ウェスタンユニオンの 計 数 はC to C 取 引 に 係 るもので 子 会 社 取 扱 分 も 含 む ( 出 所 ) NACHA (National Automated Clearing House Association) ホームページ The National Money Transmitters Association ホームページ ウェスタンユニオン 2007 Annual Report

顧 客 預 り 資 金 の 保 全 について 前 払 式 証 票 規 制 法 金 融 商 品 取 引 法 ( 有 価 証 券 等 管 理 業 務 の 分 別 管 理 ) EU 決 済 サービス 指 令 NY 州 送 金 業 者 法 残 高 計 算 頻 度 半 期 毎 ( 基 準 日 :3 9 月 末 ) 日 毎 日 毎 常 時 ( 実 務 上 は 日 毎 ) 保 全 手 段 供 託 供 託 可 能 資 産 は 現 金 国 債 政 府 保 証 債 地 方 債 社 債 等 金 融 機 関 等 による 保 証 ( 注 1) 基 準 日 から2ヶ 月 以 内 に 供 託 等 を 行 わなければならな い ( 注 2) 基 準 日 未 使 用 残 高 が 1,000 万 円 以 下 の 場 合 は 供 託 義 務 なし 信 託 運 用 可 能 資 産 は 有 価 証 券 ( 国 債 地 方 債 等 ) 金 融 機 関 預 金 コール 資 金 貸 付 け 金 銭 信 託 等 ( 注 1) 週 に1 日 以 上 設 ける 基 準 日 における 信 託 財 産 の 元 本 の 評 価 額 が 保 全 金 額 に 満 たない 場 合 に は3 営 業 日 以 内 に 不 足 を 解 消 ( 注 2) 顧 客 から 預 託 を 受 けた 有 価 証 券 については 分 別 管 理 を 義 務 づけ 決 済 サービス 業 者 の 他 の 資 産 とは 別 個 に 預 金 取 扱 金 融 機 関 の 口 座 で 管 理 するか 各 国 当 局 が 定 義 する 安 全 か つ 流 動 性 のある 低 リスク 資 産 への 投 資 各 国 法 に 基 づく 運 用 資 産 の 倒 産 隔 離 が 求 められる 保 険 会 社 による 保 険 金 融 機 関 による 保 証 現 金 譲 渡 性 預 金 為 替 手 形 ( 連 邦 準 備 制 度 加 盟 行 の 購 入 適 格 のあるもの) CP( 最 上 位 の 格 付 ) 国 債 政 府 保 証 債 地 方 債 ( 上 位 3 段 階 の 格 付 ) 上 場 債 券 ( 上 位 3 段 階 の 格 付 ) 等 ( 注 ) 保 全 のため 最 低 50 万 ドル ( 旅 行 小 切 手 発 行 者 はさらに 最 低 75 万 ドル)の 保 証 証 券 債 券 を 納 める 必 要 要 保 全 金 額 基 準 日 未 使 用 残 高 の2 分 の 1 以 上 に 相 当 する 額 顧 客 に 返 還 すべき 額 に 相 当 す る 額 前 営 業 日 に 受 け 取 った 資 金 の うち 当 日 終 了 時 まで 残 存 して いる 資 金 の 額 全 ての 未 決 済 の 決 済 手 段 及 び 旅 行 小 切 手 の 合 計 額 に 相 当 する 額 ( 注 ) 供 託 資 産 の 評 価 額 現 金 : 額 面 金 額 国 債 : 額 面 金 額 政 府 保 証 債 : 額 面 金 額 の 95% 地 方 債 : 額 面 金 額 の90% 社 債 等 : 額 面 金 額 の80% ( 注 ) 信 託 財 産 は 時 価 評 価 ( 注 ) 加 盟 各 国 は 各 利 用 者 から 受 け 取 った 資 金 が600ユー ロを 超 える 場 合 にのみ 保 全 義 務 を 課 すよう 限 定 すること が 認 められている ( 注 ) 投 資 評 価 額 は 市 場 価 格 を 採 用 可 ただし 市 場 価 格 が 帳 簿 価 格 の80% 以 上 に 達 している 場 合 には 帳 簿 価 格 も 採 用 可

銀 行 法 等 における 外 国 事 業 者 の 取 扱 いについて 銀 行 法 金 融 商 品 取 引 法 ( 第 一 種 金 融 取 引 業 者 として 有 価 証 券 の 募 集 等 を 行 う 場 合 ) 保 険 業 法 原 則 銀 行 業 を 行 う 場 合 内 閣 総 理 大 臣 の 免 許 を 受 けた 株 式 会 社 であ ることが 必 要 ( 銀 行 法 第 4 条 第 4 条 の2) 内 閣 総 理 大 臣 の 登 録 を 受 けた 株 式 会 社 であることが 必 要 ( 金 融 商 品 取 引 法 第 条 第 条 の4 第 1 項 第 5 号 ) 保 険 業 を 行 う 場 合 内 閣 総 理 大 臣 の 免 許 を 受 けた 株 式 会 社 又 は 相 互 会 社 であることが 必 要 ( 保 険 業 法 第 3 条 第 5 条 の2) 外 国 事 業 者 に 関 す る 取 扱 い 外 国 銀 行 ( 外 国 の 法 令 に 準 拠 し て 外 国 において 銀 行 業 を 行 う 者 )は 国 内 に 支 店 を 置 いて 免 許 を 受 けることにより 国 内 に おいて 銀 行 業 を 行 うことが 可 能 ( 同 法 第 条 第 1 項 ) 外 国 銀 行 は グループ 内 の 国 内 銀 行 を 代 理 店 として その 代 理 の 範 囲 において 銀 行 業 を 行 うこ とが 可 能 ( 代 理 を 行 う 銀 行 は 認 可 等 が 必 要 ) ( 同 法 第 条 第 2 項 第 8 号 の2 第 条 の2 第 条 の2の2 未 施 行 ) 外 国 証 券 業 者 ( 外 国 の 法 令 に 準 拠 して 外 国 において 有 価 証 券 の 募 集 等 を 行 う 者 )は 国 内 に 営 業 所 等 を 置 いて 登 録 を 受 けることにより 第 一 種 金 融 商 品 取 引 業 を 行 うこと が 可 能 ( この 場 合 の 外 国 証 券 業 者 は 取 締 役 会 設 置 会 社 と 同 種 類 の 法 人 であることが 必 要 ) ( 同 法 第 条 第 条 の4 第 1 項 第 5 号 ) 外 国 証 券 業 者 が 国 内 にある 者 を 相 手 方 とする 有 価 証 券 の 募 集 等 ( 取 得 の 申 込 みの 勧 誘 など)は 原 則 として 禁 止 ただし 一 定 の 行 為 については 上 記 の 登 録 を 受 ける ことなく 例 外 的 に 可 能 ( 同 法 第 条 の2) 外 国 保 険 業 者 ( 外 国 の 法 令 に 準 拠 して 外 国 において 保 険 業 を 行 う 者 )は 国 内 に 支 店 等 を 置 いて 免 許 を 受 けることに より 国 内 において 保 険 業 を 行 うことが 可 能 ( 同 法 第 条 第 1 項 ) 外 国 保 険 業 者 が 国 内 に 住 居 等 を 有 する 人 国 内 に 所 在 する 財 産 日 本 国 籍 を 有 する 船 舶 等 に 係 る 保 険 契 約 を 締 結 する ことは 原 則 として 禁 止 た だし 一 定 の 保 険 契 約 につい ては 上 記 の 免 許 を 受 けるこ となく 例 外 的 に 可 能 ( 同 法 第 条 第 1 項 )

参 照 条 文 銀 行 法 ( 昭 和 五 十 六 年 法 律 第 五 十 九 号 )( 抄 ) 第 四 条 銀 行 業 は 内 閣 総 理 大 臣 の 免 許 を 受 けた 者 でなければ 営 むことができない 2~5 ( 略 ) 第 四 条 の 二 銀 行 は 株 式 会 社 であつて 次 に 掲 げる 機 関 を 置 くものでなければならない 一 取 締 役 会 二 監 査 役 会 又 は 委 員 会 ( 会 社 法 第 二 条 第 十 二 号 ( 定 義 )に 規 定 する 委 員 会 をいう 第 五 十 二 条 の 十 八 第 二 項 第 二 号 において 同 じ ) 三 会 計 監 査 人 第 十 条 ( 略 ) 2( 略 ) 八 の 二 外 国 銀 行 の 業 務 の 代 理 又 は 媒 介 ( 銀 行 の 子 会 社 である 外 国 銀 行 の 業 務 の 代 理 又 は 媒 介 を 当 該 銀 行 が 行 う 場 合 における 当 該 代 理 又 は 媒 介 その 他 の 内 閣 府 令 で 定 めるものに 限 る ) ( 略 ) 3~10 ( 略 ) 第 四 十 七 条 外 国 銀 行 が 日 本 において 銀 行 業 を 営 もうとするときは 当 該 外 国 銀 行 は 内 閣 府 令 で 定 めるところにより 当 該 外 国 銀 行 の 日 本 における 銀 行 業 の 本 拠 となる 一 の 支 店 ( 以 下 この 章 において 主 たる 外 国 銀 行 支 店 という )を 定 めて 第 四 条 第 一 項 の 内 閣 総 理 大 臣 の 免 許 を 受 けなければならない 2~4 ( 略 ) 第 五 十 二 条 の 二 銀 行 は 第 十 条 第 二 項 第 八 号 の 二 に 掲 げる 業 務 ( 次 条 第 二 号 から 第 四 号 までを 除 き 以 下 外 国 銀 行 代 理 業 務 という )を 営 もうとするときは 当 該 外 国 銀 行 代 理 業 務 の 委 託 を 受 ける 旨 の 契 約 の 相 手 方 である 外 国 銀 行 ( 次 条 第 二 号 から 第 四 号 までを 除 き 以 下 所 属 外 国 銀 行 という )ごとに 内 閣 府 令 で 定 めるところにより あらかじめ 内 閣 総 理 大 臣 の 認 可 を 受 けなければならない 2 前 項 の 規 定 は 銀 行 が 当 該 銀 行 の 子 会 社 である 外 国 銀 行 その 他 の 内 閣 府 令 で 定 める 外 国 銀 行 を 所 属 外 国 銀 行 として 外 国 銀 行 代 理 業 務 を 営 もうとするときは 適 用 しない この 場 合 において 当 該 銀 行 は 当 該 外 国 銀 行 代 理 業 務 に 係 る 所 属 外 国 銀 行 ごとに 内 閣 府 令 で 定 めるところにより あらかじめ 内 閣 総 理 大 臣 に 届 け 出 なければならない 第 五 十 二 条 の 二 の 二 次 の 各 号 に 掲 げる 場 合 には 当 該 各 号 に 定 める 業 務 ( 第 十 条 第 一 項 第 一 号 又 は 第 三 号 に 掲 げる 業 務 に 限 る )については 第 四 条 第 一 項 及 び 第 四 十 七 条 第 一 項 の 規 定 は 適 用 しない 一 銀 行 が 前 条 第 一 項 の 認 可 を 受 け 又 は 同 条 第 二 項 の 規 定 による 届 出 をして 外 国 銀 行 代 理 業 務 を 営 んでいる 場 合 当 該 外 国 銀 行 代 理 業 務 に 係 る 所 属 外 国 銀 行 の 当 該 外 国 銀 行 代 理 業 務 に 係 る 業 務 ( 略 ) 金 融 商 品 取 引 法 ( 昭 和 二 十 三 年 法 律 第 二 十 五 号 )( 抄 ) 第 二 十 九 条 金 融 商 品 取 引 業 は 内 閣 総 理 大 臣 の 登 録 を 受 けた 者 でなければ 行 うことができない 第 二 十 九 条 の 四 内 閣 総 理 大 臣 は 登 録 申 請 者 が 次 の 各 号 のいずれかに 該 当 するとき 又 は 登 録 申 請 書 若 しくはこれに 添 付 すべき 書 類 若 しくは 電 磁 的 記 録 のうちに 虚 偽 の 記 載 若 しくは 記 録 があり 若 しくは 重 要 な 事 実 の 記 載 若 し くは 記 録 が 欠 けているときは その 登 録 を 拒 否 しなければならない ( 略 ) 五 第 一 種 金 融 商 品 取 引 業 又 は 投 資 運 用 業 を 行 おうとする 場 合 にあつては 次 のいずれかに 該 当 する 者 イ 株 式 会 社 ( 取 締 役 会 及 び 監 査 役 又 は 委 員 会 ( 会 社 法 第 二 条 第 十 二 号 に 規 定 する 委 員 会 をいう )を 置 くものに 限 る ) 又 は 外 国 の 法 令 に 準 拠 して 設 立 された 取 締 役 会 設 置 会 社 と 同 種 類 の 法 人 ( 第 一 種 金 融 商 品 取 引 業 を 行 おうとする 場 合 にあつては 当 該 外 国 の 法 令 に 準 拠 し 当 該 外 国 において 第 一 種 金 融 商 品 取 引 業 と 同 種 類 の 業 務 を 行 つている 者 (これに 類 するものとして 政 令 で 定 める 者 を 含 む )であつて 国 内 に 営 業 所 又 は 事 務 所 を 有 する 者 に 限 る )でない 者 ( 略 ) 第 五 十 八 条 の 二 外 国 証 券 業 者 は 国 内 にある 者 を 相 手 方 として 第 二 十 八 条 第 八 項 各 号 に 掲 げる 行 為 を 行 つてはならない ただし 金 融 商 品 取 引 業 者 のうち 有 価 証 券 関 連 業 を 行 う 者 を 相 手 方 とする 場 合 その 他 政 令 で 定 める 場 合 は この 限 りでない 保 険 業 法 ( 平 成 七 年 法 律 第 百 五 号 )( 抄 ) 第 三 条 保 険 業 は 内 閣 総 理 大 臣 の 免 許 を 受 けた 者 でなければ 行 うことができない 2~6 ( 略 ) 第 五 条 の 二 保 険 会 社 は 株 式 会 社 又 は 相 互 会 社 であって 次 に 掲 げる 機 関 を 置 くものでなければならない 一 取 締 役 会 二 監 査 役 会 又 は 委 員 会 三 会 計 監 査 人 第 百 八 十 五 条 外 国 保 険 業 者 は 第 三 条 第 一 項 の 規 定 にかかわらず 日 本 に 支 店 等 ( 外 国 保 険 業 者 の 日 本 における 支 店 従 たる 事 務 所 その 他 の 事 務 所 又 は 外 国 保 険 業 者 の 委 託 を 受 けて 当 該 外 国 保 険 業 者 の 日 本 における 保 険 業 に 係 る 保 険 の 引 受 けの 代 理 をする 者 の 事 務 所 をいう 以 下 この 節 から 第 五 節 までにおいて 同 じ )を 設 けて 内 閣 総 理 大 臣 の 免 許 を 受 けた 場 合 に 限 り 当 該 免 許 に 係 る 保 険 業 を 当 該 支 店 等 において 行 うことができる 2~6 ( 略 ) 第 百 八 十 六 条 日 本 に 支 店 等 を 設 けない 外 国 保 険 業 者 は 日 本 に 住 所 若 しくは 居 所 を 有 する 人 若 しくは 日 本 に 所 在 する 財 産 又 は 日 本 国 籍 を 有 する 船 舶 若 しくは 航 空 機 に 係 る 保 険 契 約 ( 政 令 で 定 める 保 険 契 約 を 除 く 次 項 におい て 同 じ )を 締 結 してはならない ただし 同 項 の 許 可 に 係 る 保 険 契 約 については この 限 りでない 2 日 本 に 支 店 等 を 設 けない 外 国 保 険 業 者 に 対 して 日 本 に 住 所 若 しくは 居 所 を 有 する 人 若 しくは 日 本 に 所 在 する 財 産 又 は 日 本 国 籍 を 有 する 船 舶 若 しくは 航 空 機 に 係 る 保 険 契 約 の 申 込 みをしようとする 者 は 当 該 申 込 みを 行 う 時 ま でに 内 閣 府 令 で 定 めるところにより 内 閣 総 理 大 臣 の 許 可 を 受 けなければならない 3 ( 略 )

参 照 条 文 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 法 ( 平 成 元 年 法 律 第 八 十 三 号 )( 抄 ) 第 一 条 この 法 律 は 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 の 運 営 を 適 正 かつ 合 理 的 なものとするとともに 貨 物 自 動 車 運 送 に 関 するこの 法 律 及 びこの 法 律 に 基 づく 措 置 の 遵 守 等 を 図 るための 民 間 団 体 等 による 自 主 的 な 活 動 を 促 進 することにより 輸 送 の 安 全 を 確 保 するとともに 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 の 健 全 な 発 達 を 図 り もって 公 共 の 福 祉 の 増 進 に 資 することを 目 的 とする 第 三 条 一 般 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 を 経 営 しようとする 者 は 国 土 交 通 大 臣 の 許 可 を 受 けなければならない 第 十 条 一 般 貨 物 自 動 車 運 送 業 者 は 運 送 約 款 を 定 め 国 土 交 通 大 臣 の 認 可 を 受 けなければならない これを 変 更 しようとす るときも 同 様 とする 2 ( 略 ) 3 国 土 交 通 大 臣 が 標 準 運 送 約 款 を 定 めて 公 示 した 場 合 (これを 変 更 して 公 示 した 場 合 を 含 む )において 一 般 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 者 が 標 準 運 送 約 款 と 同 一 の 運 送 約 款 を 定 め 又 は 現 に 定 めている 運 送 約 款 を 標 準 運 送 約 款 と 同 一 のものに 変 更 し たときは その 運 送 約 款 については 第 一 項 の 規 定 による 認 可 を 受 けたものとみなす 第 二 十 六 条 国 土 交 通 大 臣 は 一 般 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 の 適 正 かつ 合 理 的 な 運 営 を 確 保 するため 必 要 があると 認 めるときは 一 般 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 者 に 対 し 次 に 掲 げる 事 項 を 命 ずることができる 一 事 業 計 画 を 変 更 すること 二 運 送 約 款 を 変 更 すること 三 自 動 車 その 他 の 輸 送 施 設 に 関 し 改 善 措 置 を 講 ずること 四 貨 物 の 運 送 に 関 し 生 じた 損 害 を 賠 償 するために 必 要 な 金 額 を 担 保 することができる 保 険 契 約 を 締 結 すること 五 運 賃 又 は 料 金 が 利 用 者 の 利 便 その 他 公 共 の 利 益 を 阻 害 している 事 実 があると 認 められる 場 合 において 当 該 運 賃 又 は 料 金 を 変 更 すること 六 前 各 号 に 掲 げるもののほか 荷 主 の 利 便 を 害 している 事 実 がある 場 合 その 他 事 業 の 適 正 な 運 営 が 著 しく 阻 害 されていると 認 められる 場 合 において 事 業 の 運 営 を 改 善 するために 必 要 な 措 置 を 執 ること 標 準 貨 物 自 動 車 運 送 約 款 ( 平 成 二 年 運 輸 省 告 示 第 五 百 七 十 五 号 )( 抄 ) 第 二 十 条 当 店 は 貨 物 に 関 し 受 け 取 るべき 運 賃 料 金 等 又 は 品 代 金 等 の 支 払 を 受 けなければ 当 該 貨 物 の 引 渡 しをしません 第 六 十 条 当 店 は 品 代 金 の 取 立 て 荷 掛 金 の 立 替 え 貨 物 の 荷 造 り 仕 分 保 管 その 他 貨 物 自 動 車 運 送 事 業 に 附 帯 する 業 務 ( 以 下 附 帯 業 務 という )を 引 き 受 けた 場 合 には 実 際 に 要 した 費 用 を 収 受 します 第 六 十 二 条 運 送 の 申 込 みに 際 し 当 店 の 申 出 により 荷 送 人 が 承 諾 したときは 当 店 は 荷 送 人 の 費 用 によって 運 送 保 険 の 締 結 を 引 き 受 けます 保 険 業 法 ( 平 成 七 年 法 律 第 百 五 号 )( 抄 ) 第 二 百 七 十 六 条 特 定 保 険 募 集 人 ( 生 命 保 険 募 集 人 損 害 保 険 代 理 店 又 は 少 額 短 期 保 険 募 集 人 ( 特 定 少 額 短 期 保 険 募 集 人 を 除 く )をいう 以 下 同 じ )は この 法 律 の 定 めるところにより 内 閣 総 理 大 臣 の 登 録 を 受 けなければならない

内 国 為 替 取 扱 高 と 収 納 代 行 サービス 等 の 取 扱 高 等 について 1. 内 国 為 替 の 業 態 別 平 均 取 扱 高 一 件 当 たり 取 扱 高 等 都 市 銀 行 地 方 銀 行 第 二 地 銀 信 金 中 金 信 用 金 庫 全 信 組 連 信 用 組 合 主 要 コンビニ4 社 による 収 納 代 行 取 扱 高 平 均 主 要 代 引 業 者 2 社 による サービス 取 扱 高 平 均 平 均 取 扱 高 270 兆 4,427 億 円 7 兆 13 億 円 2 兆 3,394 億 円 3,811 億 円 690 億 円 1 兆 5,804 億 円 1 兆 1,137 億 円 一 件 当 たり 取 扱 高 255 万 1,081 円 117 万 5,688 円 106 万 5,885 円 81 万 1,684 円 108 万 1,209 円 9,383 円 11,953 円 ( 注 ) 計 数 等 に 係 る 補 足 説 明 は 次 頁 を 参 照 2. 内 国 為 替 の 一 営 業 日 当 たり 取 扱 高 ( 業 態 別 平 均 )の 試 算 等 一 営 業 日 当 たり 取 扱 高 ( 業 態 別 平 均 ) 都 市 銀 行 地 方 銀 行 第 二 地 銀 信 金 中 金 信 用 金 庫 全 信 組 連 信 用 組 合 1 兆 1,038 億 円 286 億 円 95 億 円 16 億 円 3 億 円 当 座 預 金 平 均 残 高 3 兆 3,729 億 円 1,133 億 円 406 億 円 96 億 円 12 億 円 収 納 代 行 サーヒ ス 等 の 資 金 滞 留 額 ( 試 算 ) セフ ン-イレフ ン シ ャハ ン のケース ヤマトフィナンシャル のケース 495 億 円 300 億 円 普 通 預 金 平 均 残 高 20 兆 7,099 億 円 1 兆 3,733 億 円 4,450 億 円 1,214 億 円 241 億 円 ( 注 ) 計 数 等 に 係 る 補 足 説 明 は 次 頁 を 参 照 ( 参 考 )2008 年 3 月 末 における 主 なIC 型 プリペイドカード( 主 要 6ブランド)の 未 使 用 残 高 の 平 均 金 額 は129 億 円 ( Suica Edy PASMO nanaco ICOCA WAONの6ブランドの 平 均 ) ( 出 所 ) 全 国 銀 行 協 会 平 成 19 年 版 決 済 統 計 年 報 平 成 19 年 度 全 国 銀 行 総 合 財 務 諸 表 ( 単 体 ) セフ ン&アイ ホールテ ィンク ス コーホ レートアウトライン2007 2008 年 2 月 期 決 算 補 足 資 料 ローソン アニュアルレホ ート2007 2008 年 2 月 期 決 算 補 足 資 料 ファミリーマート 2008 年 2 月 期 決 算 資 料 サークルKサンクス 2005 年 2 月 期 通 期 決 算 説 明 資 料 2008 年 2 月 期 通 期 決 算 説 明 資 料 ヤマトフィナンシャル 代 金 引 換 サーヒ スについて ( 第 4 回 決 済 に 関 するワーキンク ク ルーフ 資 料 ) 佐 川 フィナンシャル SGホールテ ィンク ス 株 式 会 社 2008 年 3 月 期 決 算 資 料 ( 連 結 ) 信 金 中 央 金 庫 信 金 中 央 金 庫 テ ィスクローシ ャー 誌 2008 信 金 中 金 月 報 2008.7 全 国 信 用 組 合 連 合 会 テ ィスクローシ ャー 誌 2008 全 国 信 用 組 合 中 央 協 会 全 国 信 用 組 合 主 要 勘 定 セフ ン-イレフ ン シ ャハ ン 料 金 収 納 業 務 について ( 第 5 回 決 済 に 関 するワーキンク ク ルーフ 資 料 ) 財 務 局 報 告 資 料

内 国 為 替 取 扱 高 と 収 納 代 行 サービス 等 の 取 扱 高 等 についての 補 足 説 明 1. 内 国 為 替 の 業 態 別 平 均 取 扱 高 一 件 当 たり 取 扱 高 等 について (1) 内 国 為 替 取 扱 高 は 全 銀 システムを 利 用 した 仕 向 取 引 に 係 る 計 数 (2) 内 国 為 替 取 扱 高 には 表 中 の 業 態 のほか 信 託 銀 行 商 中 外 銀 等 労 金 連 労 働 金 庫 農 中 信 連 信 漁 連 農 協 の 区 分 がある (3) 主 要 コンビニ4 社 による 収 納 代 行 取 扱 高 はセブンイレブン ジャパン ローソン ファミリーマート サークルK サンクスの4 社 の 平 均 (4) 主 要 代 引 業 者 2 社 によるサービス 取 扱 高 はヤマトフィナンシャル( 宅 急 便 コレクト)と 佐 川 フィナンシャル(コレ クトサービス)の2 社 の 平 均 (5) 内 国 為 替 取 扱 高 は 暦 年 ベース 主 要 コンビニ4 社 による 収 納 代 行 取 扱 高 はいずれも 年 2 月 期 ベース 主 要 代 引 業 者 2 社 によるサービス 取 扱 高 はいずれも 年 度 ベース 2. 内 国 為 替 の 一 営 業 日 当 たり 取 扱 高 ( 業 態 別 平 均 )の 試 算 について (1) 内 国 為 替 の 一 営 業 日 当 たりの 取 扱 高 ( 業 態 別 平 均 )については 営 業 日 毎 に 送 金 が 行 われることを 勘 案 し 業 態 別 の 平 均 取 扱 高 をそれぞれ 暦 年 中 の 営 業 日 数 で 除 すことにより 算 出 (2) 当 座 預 金 平 均 残 高 普 通 預 金 平 均 残 高 については 年 3 月 末 における 業 態 毎 の 合 計 をそれぞれの 機 関 数 で 除 すことにより 算 出 (3)セブンイレブン ジャパンとヤマトフィナンシャルの 平 均 資 金 滞 留 額 については WGにおける 各 社 提 出 資 料 に 基 づき 一 日 当 たり 取 扱 高 と 平 均 サイト 日 数 を 試 算 し それらの 積 による 計 算 値 を 使 用 (4)セブンイレブン ジャパンの 一 日 当 たり 取 扱 高 : 億 円 ( 年 間 取 扱 高 億 円 日 ) (5)セブンイレブン ジャパンの 平 均 サイト 日 数 : 日 ( 各 支 払 方 式 毎 の 取 扱 高 が 等 しいものと 仮 定 したうえで 公 共 料 金 収 納 業 務 ( 億 円 )とインターネット 代 金 収 納 業 務 ( 億 円 )との 取 扱 高 比 を 勘 案 して 試 算 ) (6)ヤマトフィナンシャルの 一 日 当 たり 平 均 取 扱 高 : 億 円 ( 年 間 取 扱 高 億 円 日 ) (7)ヤマトフィナンシャルの 平 均 サイト 日 数 : 約 日 ( 第 4 回 WGにおけるヤマトフィナンシャルの 説 明 )

対 象 事 業 者 本 人 確 認 義 務 の 対 象 取 引 犯 罪 収 益 移 転 防 止 法 の 概 要 金 融 機 関 ファイナンスリース 事 業 者 クレジットカード 事 業 者 宅 地 建 物 取 引 業 者 宝 石 貴 金 属 等 取 扱 事 業 者 郵 便 物 受 取 サー ビス 業 者 電 話 受 付 代 行 業 者 弁 護 士 司 法 書 士 行 政 書 士 公 認 会 計 士 税 理 士 等 ( 注 ) 弁 護 士 については 法 律 上 の 義 務 を 課 さず 相 当 する 措 置 を 日 本 弁 護 士 連 合 会 が 会 則 で 定 めることとされている 対 象 事 業 者 は 法 律 に 定 めるそれぞれの 業 務 ( 特 定 業 務 )のうち 顧 客 等 との 間 で 以 下 のような 取 引 を 行 う 場 合 顧 客 等 の 本 人 特 定 事 項 ( 氏 名 住 居 生 年 月 日 等 )を 本 人 確 認 書 類 ( 運 転 免 許 証 等 )により 確 認 しなければならない 銀 行 が 預 金 口 座 の 開 設 200 万 円 を 超 える 現 金 の 受 払 いや10 万 円 を 超 える 現 金 振 込 を 行 う 場 合 宝 石 貴 金 属 等 取 扱 事 業 者 が200 万 円 を 超 える 貴 金 属 等 の 売 買 契 約 を 締 結 する 場 合 司 法 書 士 行 政 書 士 公 認 会 計 士 税 理 士 が 顧 客 を 代 理 又 は 代 行 して200 万 円 を 超 える 財 産 の 管 理 又 は 処 分 を 行 う 契 約 を 締 結 する 場 合 等 本 人 確 認 記 録 の 作 成 保 存 義 務 対 象 事 業 者 は 顧 客 等 の 本 人 確 認 を 行 った 場 合 には 本 人 特 定 事 項 及 び 本 人 確 認 書 類 の 記 号 番 号 等 の 記 録 を 作 成 し 7 年 間 保 存 しなければならない 取 引 記 録 の 作 成 保 存 義 務 対 象 事 業 者 は 特 定 業 務 に 係 る 取 引 を 行 った 場 合 には 原 則 として 取 引 内 容 等 の 記 録 を 作 成 し 7 年 間 保 存 しなければならない 疑 わしい 取 引 の 届 出 義 務 ( 弁 護 士 司 法 書 士 行 政 書 士 公 認 会 計 士 税 理 士 を 除 く) 対 象 事 業 者 は 特 定 業 務 において 受 け 取 った 財 産 が 犯 罪 による 収 益 である 疑 いがあると 認 められる 場 合 等 には 疑 わしい 取 引 の 届 出 を 行 わなければならない 立 入 検 査 等 対 象 事 業 者 は 犯 罪 収 益 移 転 防 止 法 の 施 行 に 必 要 な 限 度 において 報 告 又 は 資 料 の 提 出 を 求 められ 立 入 検 査 を 受 ける