キンカブでNISA 2013 年 7 月 当 資 料 でご 案 内 するキンカブにつきましては 現 在 日 興 イージートレードで 取 り 扱 いをしております 営 業 店 においては 日 本 版 ISAの 導 入 に 合 わせ 2014 年 1 月 に 取 り 扱 い 開 始 予 定 です
キンカブ で 日 本 版 ISA(NISA) NISAの 枠 は 年 間 100 万 円 です 通 常 株 式 は 単 元 株 数 (= 売 買 単 位 )の 整 数 倍 で 購 入 するのですが 株 式 の 売 買 代 金 ( 株 価 単 元 株 数 の 整 数 倍 )がピッタリ100 万 円 と はなかなかいきません 100 万 円 ちょうどで 株 式 投 資 ができる 方 法 はないでしょうか SMBC 日 興 証 券 なら キンカブ があります!!! 金 額 指 定 で 思 いのままに カンタン 株 式 投 資! キンカブは 当 社 独 自 のサービスで 東 京 証 券 取 引 所 に 上 場 している 主 な 銘 柄 であれば 1 万 円 から 売 買 単 位 を 気 にせず 注 文 できるお 取 引 です (REIT ETFも 取 り 扱 い 拡 充 予 定 ) キンカブの 魅 力 金 額 を 指 定 して 購 入 少 ない 資 金 (1 万 円 以 上 1,000 円 単 位 )でも 投 資 が 可 能 NISAの 年 間 100 万 円 の 枠 をフルに 活 用 1
キンカブ を 使 った 取 引 では ~~ 例 えば 株 価 が 3,000 円 で 単 元 株 数 が 1,000 株 の 場 合 ~~ 従 来 の 売 買 単 位 では キンカブを 使 った 取 引 では 通 常 の 株 式 取 引 では 銘 柄 毎 に 決 められた 売 買 単 位 で 注 文 する ため 上 記 例 では 最 低 300 万 円 の 投 資 資 金 が 必 要 になります せっかく 投 資 したい 銘 柄 であっても 必 要 な 金 額 が 大 きくてあきらめなけ ればならない 場 合 もあります( ) SMBC 日 興 証 券 ならではのキンカブ なら 1 万 円 以 上 1,000 円 単 位 の 金 額 を 指 定 して 株 式 の 注 文 ができ 単 元 株 単 位 にとらわれない 投 資 が 可 能 です NISAの 年 間 100 万 円 の 枠 をピッタリ 使 うには 是 非 活 用 したい 商 品 です ( )5 月 20 日 現 在 国 内 上 場 銘 柄 数 約 3,800 銘 柄 の 内 最 低 単 元 が100 万 円 超 の 銘 柄 は 約 140 銘 柄 あります 当 社 ならではのキンカブを 使 えば 100 万 円 以 下 でも 購 入 が 可 能 に!!! ( 一 部 銘 柄 を 除 く) ( ) 営 業 店 におけるキンカブの 取 り 扱 いは2014 年 1 月 に 開 始 予 定 です 2
さらにこんな 活 用 法 も 活 用 法 その1 100 万 円 活 用 法 その2 100 万 円 活 用 法 その3 100 万 円 自 動 車 株 小 売 り 株 不 動 産 株 など 色 々な 銘 柄 に 分 散 して ピッタリ 100 万 円 分 投 資 したいのだが 高 配 当 銘 柄 を100 万 円 買 い 付 けて 配 当 金 に 対 しての 非 課 税 も 活 用 5 年 間 は 配 当 課 税 分 20%( )が 非 課 税 に ( ) 復 興 特 別 所 得 税 を 上 乗 せした 税 率 は20.315% 外 国 株 式 に 投 資 する 株 式 投 信 + 国 内 株 式 投 資 で 国 際 分 散 投 資 は いかがでしょうか ぴったり 等 金 額 投 資! D 社 20 万 円 E 社 20 万 円 C 社 20 万 円 A 社 20 万 円 B 社 20 万 円 配 当 が 年 間 3 万 円 なら 配 当 配 当 配 当 配 当 配 当 5 年 間 15 万 円 分 が 非 課 税 に! キンカブ を 活 用 国 内 株 50 万 円 外 国 株 式 に 投 資 する 株 式 投 信 50 万 円 お 客 様 の 投 資 スタイルに 合 った オリジナルな 活 用 法 を 見 つけてみてはいかがでしょうか 3
キンカブのチャネルごとの 機 能 オンライントレード( 日 興 イージートレード)で 提 供 されているキンカブの 様 々な 機 能 の 内 主 に 金 額 指 定 注 文 と 全 部 売 却 注 文 が 営 業 店 から 発 注 可 能 となります(2014 年 1 月 から 取 扱 い 開 始 予 定 ) キンカブ(EZトレード) ( 日 興 イージートレード) キンカブ( 営 業 店 2014 年 1 月 ~) EZトレード チャネル CCIS オンライントレード( 日 興 イージートレード) 営 業 店 一 般 / 特 定 /NISA (2014 年 1 月 ~) 口 座 区 分 一 般 / 特 定 /NISA 金 額 指 定 注 文 ( 売 買 ) (NISA 口 座 は 買 い 不 可 ) 株 数 指 定 注 文 ( 売 買 ) - 全 部 売 却 注 文 ( 売 りのみ) (NISA 口 座 は 買 い 不 可 ) 単 元 株 化 注 文 ( 買 いのみ) - 定 期 定 額 売 買 機 能 - キンカブ 口 座 保 護 預 り 口 座 ( 単 元 株 ) キンカブ 口 座 保 護 預 り 口 座 ( 単 元 株 ) 自 由 振 替 可 単 元 株 振 替 機 能 一 方 のみ 自 動 スイング 機 能 (ON OFFあり) EZ 契 約 でなければ 自 動 スイング 機 能 は 常 時 ON 自 動 スイング 機 能 キンカブで 単 元 株 以 上 保 有 している 場 合 に 株 主 の 権 利 確 定 最 終 日 に 間 に 合 うよう 自 動 で 保 護 預 り 口 座 に 振 り 替 える 機 能 4
適 用 される 株 価 は? 適 用 される 株 価 VWAP(ブイワップ)とは? Volume Weighted Average Price( 売 買 高 加 重 平 均 価 格 )の 略 称 キンカブ では お 取 引 の 際 に VWAP と 呼 ばれる 株 価 が 適 用 されます VWAPは 当 日 の 売 買 代 金 を 当 日 の 出 来 高 で 割 って 算 出 され その 日 にその 銘 柄 を 購 入 ( 売 却 )した 人 々の 平 均 買 い( 売 り)コスト と 解 釈 できます キンカブでは 前 場 と 後 場 のVWAPを 適 用 します 株 価 前 場 売 り 指 値 が 約 定 できなかった 前 場 VWAP 前 場 の 安 値 で 売 ってしまった 後 場 VWAPは 高 値 で 買 ってしまったり 安 値 で 売 ってしまったりというリスクを 低 減 一 日 中 株 価 の 動 きを 見 続 ける という 手 間 も 軽 減 してくれる 取 引 です VWAPの 計 算 例 A 株 式 の 売 買 代 金 2,176 万 円 売 買 高 14,000 株 の 場 合 2,176 万 円 14,000 株 =1,554.285714 円 VWAP 値 =1,554.2857 円 ( 小 数 点 第 5 位 を 四 捨 五 入 ) 中 断 時 間 後 場 の 高 値 で 買 ってしまった 後 場 VWAP 買 い 指 値 が 約 定 できなかった 9:00 11:30 12:30 15:00 5
適 用 される 手 数 料 は? 適 用 される 手 数 料 スプレッドとは? キンカブでは 約 定 金 額 と 別 枠 での 手 数 料 はない 代 わりに 実 質 的 なコストとして スプレッド( 売 買 価 格 の 差 ) があり 約 定 価 格 が このスプレッドで 調 整 される 仕 組 みです( 定 期 定 額 売 買 のスプレッ ドは 概 算 注 文 金 額 にかかわらず 一 律 1%となります) 概 算 注 文 金 額 スプレッド 200 万 円 未 満 2.0% 200 万 円 以 上 500 万 円 未 満 1.5% 500 万 円 以 上 1.0% 2014/1/6~2014/12/30の 期 間 NISA 口 座 買 付 キャンペーンとして NISA 口 座 での 買 付 時 には スプレッドをゼロで 計 算 します 6
日 本 版 ISAで 株 式 投 資 2003 年 から 始 まった 証 券 優 遇 税 制 ですが 2013 年 末 に10% 軽 減 税 率 は 廃 止 され 2014 年 1 月 からは20%( )に 戻 る 予 定 です その 代 わりに 新 たに 日 本 版 ISA( 以 下 NISA) がスタートします 最 大 500 万 円 (100 万 円 5 年 間 )の 投 資 元 本 を 上 限 とし 株 式 投 資 信 託 への 投 資 から 生 じる 配 当 金 分 配 金 譲 渡 益 等 が 非 課 税 になるNISA これからの 株 式 投 資 にあたり 上 手 なNISA 活 用 術 とは? ~ 株 式 の 主 な 魅 力 は 値 上 がり 益 と 配 当 ~ ( ) 復 興 特 別 所 得 税 を 上 乗 せした 税 率 は20.315% これから 成 長 の 期 待 できる 株 に 投 資 し 値 上 がり 益 に 対 する 非 課 税 効 果 を 重 視! 値 上 がり 期 待 配 当 利 回 りの 高 い 株 に 投 資 し 配 当 金 に 対 する 非 課 税 効 果 を 重 視! 配 当 重 視 個 別 株 への 投 資 のほか ETFやREITにも 注 目 してみてはいかがでしょうか 7
ETF( 上 場 投 資 信 託 )とは ETF(Exchange Traded Fund 取 引 所 で 取 引 されるファンド の 略 称 )とは 株 価 指 数 など 特 定 の 指 標 に 連 動 することを 目 標 に 運 用 される 上 場 投 資 信 託 です ETFの 魅 力 株 式 と 同 様 取 引 所 で 売 買 可 能 日 経 平 均 などの 指 数 に 連 動 し 値 動 きが 分 かりやすい 少 額 の 資 金 で 分 散 投 資 が 可 能 通 常 のアクティブファンドと 比 べて 信 託 報 酬 が 安 い 投 資 家 証 券 会 社 取 引 所 株 価 指 数 連 動 型 ETFの 簡 単 な 仕 組 み( 例 ) 指 定 参 加 者 ( 証 券 会 社 ) 運 用 会 社 信 託 銀 行 ETFの 売 買 購 入 売 却 指 数 採 用 の 現 物 株 ETF 拠 出 発 行 指 数 採 用 の 現 物 株 ETF 信 託 指 数 採 用 の 現 物 株 8
REIT(リート 不 動 産 投 資 信 託 )とは REIT( リート Real Estate 不 動 産 Investment Trust 投 資 信 託 の 略 称 )は 投 資 家 から 集 めた 資 金 等 で 不 動 産 に 投 資 し そこから 生 じる 賃 貸 料 や 売 却 益 を 投 資 家 に 分 配 することを 目 的 にしています REITの 魅 力 預 金 金 利 や 国 債 金 利 などに 比 べて 高 い 分 配 金 利 回 り 不 動 産 投 資 が 少 額 から 可 能 物 価 上 昇 に 強 い 実 物 の 不 動 産 に 比 べて 換 金 性 が 高 い REITの 簡 単 な 仕 組 み 取 引 所 投 資 家 投 資 保 有 運 用 不 動 産 不 動 産 投 資 法 人 売 買 証 券 会 社 を 通 じて 取 引 所 で 売 買 も 可 能 投 資 証 券 分 配 金 賃 貸 料 売 却 益 9
ご 参 考 ドル コスト 平 均 法 とは ドル コスト 平 均 法 とは 一 定 の 金 額 で 定 期 的 に 継 続 して 買 付 けていく 手 法 のことです この 方 法 によりますと 株 価 が 高 い 時 には 少 ない 株 数 を 株 価 が 安 い 時 には 多 くの 株 数 を 買 付 けること になりますので 長 期 間 にわたり 続 けていくと 平 均 買 付 価 格 が 安 くなる 効 果 が 期 待 できます ( 円 ) 1,500 1,000 500 0 ドル コスト 平 均 法 のシミュレーション 1,200 1,200 1,000 600 1 年 目 2 年 目 3 年 目 4 年 目 毎 年 100 万 円 ずつ 購 入 100 万 1,000 株 100 万 833 株 100 万 1,666 株 100 万 833 株 合 計 400 万 円 4,332 株 平 均 購 入 単 価 923 円 毎 年 1,000 株 ずつ 購 入 100 万 1,000 株 120 万 1,000 株 60 万 1,000 株 120 万 1,000 株 合 計 400 万 円 4,000 株 平 均 購 入 単 価 1,000 円 手 数 料 税 金 等 などのコストを 考 慮 せず 便 宣 的 に1 株 未 満 を 切 り 捨 てして 計 算 したものであり 実 際 の 購 入 金 額 とは 異 なります ( 上 記 グラフは あくまでも 過 去 の 実 績 であり 将 来 の 運 用 成 果 等 をお 約 束 するものではありません ) 10
本 資 料 について 金 額 株 数 指 定 取 引 (キンカブ)の 留 意 事 項 金 額 株 数 指 定 取 引 の 取 引 対 象 となる 有 価 証 券 の 価 格 の 変 動 等 および 有 価 証 券 の 発 行 者 等 の 信 用 状 況 ( 財 務 経 営 状 況 を 含 む )の 悪 化 等 それらに 関 する 外 部 評 価 の 変 化 等 を 直 接 の 原 因 として 損 失 が 生 ずるおそれ( 元 本 欠 損 リスク)があります 金 額 株 数 指 定 取 引 においては 相 対 取 引 を 行 う 金 融 商 品 取 引 業 者 が 弊 社 に 限 られます 弊 社 が 倒 産 または 金 融 商 品 取 引 業 を 廃 業 した 場 合 には 本 取 引 を 継 続 できなくなるおそれがあります 金 額 株 数 指 定 取 引 では 有 価 証 券 の 取 り 扱 い( 名 義 合 算 振 替 権 利 処 理 等 )や 受 渡 方 法 について 一 般 的 な 株 式 等 の 取 り 扱 いに 比 べ 制 約 を 受 けます また 金 額 株 数 指 定 取 引 は 端 数 株 を 取 り 扱 うことなどから 通 常 の 株 主 等 の 権 利 ( 自 益 権 共 益 権 )の 行 使 に 制 約 がかかります 金 融 商 品 取 引 所 や 日 本 証 券 業 協 会 等 による 売 買 規 制 や 当 社 の 売 買 管 理 上 の 理 由 などから 一 定 の 期 間 に 一 定 の 取 引 対 象 銘 柄 の 売 買 が 行 えなくなるおそれがあります 金 額 株 数 指 定 取 引 は 金 融 商 品 取 引 所 に 上 場 する 有 価 証 券 を 対 象 に 行 う 取 引 です お 取 引 の 前 に 約 款 規 程 集 上 場 有 価 証 券 等 書 面 に 加 えて 金 額 株 数 指 定 取 引 説 明 書 をお 読 みください 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 ( 広 告 等 の 規 制 )に 関 する 留 意 事 項 手 数 料 等 について 弊 社 がご 案 内 する 商 品 等 へのご 投 資 には 各 商 品 等 に 所 定 の 手 数 料 等 をご 負 担 いただく 場 合 があります 例 えば 店 舗 における 国 内 の 金 融 商 品 取 引 所 に 上 場 する 株 式 ( 売 買 単 位 未 満 株 式 を 除 く )の 場 合 は 約 定 代 金 に 対 して 最 大 1.2075%*(ただし 最 低 手 数 料 5,250 円 *)の 委 託 手 数 料 をお 支 払 いいただきます 投 資 信 託 の 場 合 は 銘 柄 ごとに 設 定 された 各 種 手 数 料 等 ( 直 接 的 費 用 として 最 大 4.2%*の 申 込 手 数 料 最 大 4.5%の 換 金 手 数 料 又 は 信 託 財 産 留 保 額 間 接 的 費 用 として 最 大 年 率 5.61%の 信 託 報 酬 ( 又 は 運 用 管 理 費 用 ) 及 びその 他 の 費 用 等 )をお 支 払 いいただきます 債 券 を 募 集 売 出 し 等 又 は 相 対 取 引 により 購 入 する 場 合 は 購 入 対 価 のみをお 支 払 いただきます( 購 入 対 価 に 別 途 経 過 利 息 をお 支 払 いただく 場 合 があります ) また 外 貨 建 ての 商 品 の 場 合 円 貨 と 外 貨 を 交 換 又 は 異 なる 外 貨 間 での 交 換 をする 際 には 外 国 為 替 市 場 の 動 向 に 応 じて 弊 社 が 決 定 した 為 替 レートによるものとします 上 記 手 数 料 等 のうち 消 費 税 が 課 せられるものについては 消 費 税 分 を 含 む 料 率 又 は 金 額 を 記 載 しております * 消 費 税 率 が8%となる 平 成 26 年 4 月 1 日 以 降 株 式 委 託 手 数 料 の 最 大 1.2075%(ただし 最 低 手 数 料 5,250 円 ) は 最 大 1.2420%(ただし 最 低 手 数 料 5,400 円 ) となり 投 資 信 託 の 最 大 4.2%の 申 込 手 数 料 は 最 大 4.32%の 申 込 手 数 料 となります リスク 等 について 各 商 品 等 には 株 式 相 場 金 利 水 準 為 替 相 場 不 動 産 相 場 商 品 相 場 等 の 価 格 の 変 動 等 及 び 有 価 証 券 の 発 行 者 等 の 信 用 状 況 ( 財 務 経 営 状 況 を 含 む )の 悪 化 等 それらに 関 する 外 部 評 価 の 変 化 等 を 直 接 の 原 因 として 損 失 が 生 ずるおそれ( 元 本 欠 損 リスク) 又 は 元 本 を 超 過 する 損 失 を 生 ずるおそれ( 元 本 超 過 損 リスク)があります なお 信 用 取 引 又 はデリバティブ 取 引 等 ( 以 下 デリバティブ 取 引 等 といいます )を 行 う 場 合 は デリバティブ 取 引 等 の 額 が 当 該 デリバティ ブ 取 引 等 についてお 客 様 の 差 入 れた 委 託 保 証 金 又 は 証 拠 金 の 額 ( 以 下 委 託 保 証 金 等 の 額 といいます )を 上 回 る 場 合 があると 共 に 対 象 となる 有 価 証 券 の 価 格 又 は 指 標 等 の 変 動 により 損 失 の 額 がお 客 様 の 差 入 れた 委 託 保 証 金 等 の 額 を 上 回 るおそれ( 元 本 超 過 損 リスク)があります また 店 頭 デリバティブ 取 引 については 弊 社 が 表 示 する 金 融 商 品 の 売 付 けの 価 格 と 買 付 けの 価 格 に 差 がある 場 合 があります 上 記 の 手 数 料 等 及 びリスク 等 は 商 品 毎 に 異 なりますので 当 該 商 品 等 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 や 目 論 見 書 又 はお 客 様 向 け 資 料 等 をよくお 読 みください なお 目 論 見 書 等 のお 問 い 合 わせは 弊 社 各 部 店 までお 願 いいたします 商 号 等 SMBC 日 興 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 2251 号 加 入 協 会 名 日 本 証 券 業 協 会 一 般 社 団 法 人 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 一 般 社 団 法 人 金 融 先 物 取 引 業 協 会 一 般 社 団 法 人 第 二 種 金 融 商 品 取 引 業 協 会 11