Press Release 2012 年 2 月 21 日 楽 天 リサーチ 株 式 会 社 楽 天 リサーチ 6 割 以 上 が 確 定 申 告 を 経 験 本 年 度 の 確 定 申 告 e-tax 申 告 は13.3 13.3% 昨 年 度 よりも4.1 4.1ポイント 上 昇 - 確 定 申 告 に 関 する 調 査 - URL: http://research.rakuten.co.jp/report/20120221/ 楽 天 リサーチ 株 式 会 社 ( 本 社 : 東 京 都 品 川 区 代 表 取 締 役 社 長 : 森 学 以 下 楽 天 リサーチ ) は 確 定 申 告 に 関 するインターネット 調 査 を 実 施 しました 今 回 の 調 査 は 1 月 26 日 から27 日 の2 日 間 楽 天 リサーチ 登 録 モニター( 約 220 万 人 )の 中 から 全 国 の20 歳 から69 歳 の 男 女 計 1,000 人 を 対 象 に 行 いました 調 査 結 果 概 要 約 6 割 が 過 去 に 確 定 申 告 を 経 験 30 代 以 上 の 過 半 数 が 経 験 者 過 去 に 確 定 申 告 をしたことがある 人 のうち 自 分 で 確 定 申 告 をしたことがある 人 は57.8% 税 理 士 などに 依 頼 して 申 告 した 人 は8.2%だった 申 告 理 由 についてたずねたところ 年 間 10 万 円 を 超 える 医 療 費 を 払 った が30.7%と 最 も 多 く 続 いて 職 種 上 必 要 なため (19.7%) 転 職 や 退 職 をして 年 末 調 整 を 受 けていないため (17. 2%)が 続 いた 医 療 費 控 除 に 関 する 確 定 申 告 の 認 知 度 は 向 上 してきていると 言 える アナログ 申 告 が 主 流!? 確 定 申 告 の 方 法 は 税 務 署 の 会 場 や 窓 口 が 過 半 数 本 年 度 の 申 告 方 法 では e-tax 申 告 が13.3%と 昨 年 比 4.1ポイント 上 昇 過 去 に 自 分 で 確 定 申 告 したことがある 人 に 申 告 方 法 を 聞 いたところ 税 務 署 の 会 場 や 窓 口 での 申 告 が54.7% 国 税 庁 が 普 及 を 目 指 している e-tax( 国 税 電 子 申 告 納 税 システム) での 確 定 申 告 経 験 者 は9.2%だった 一 方 本 年 度 に 確 定 申 告 を 予 定 している 人 に 申 告 方 法 をたずねたところ e-tax は13.3%と 昨 年 と 比 較 すると4.1ポイント 上 昇 した このほか アナログ 申 告 である 税 務 署 の 申 告 会 場 や 窓 口 での 申 告 は24.6% 続 いて 国 税 庁 のホームページで 申 告 書 を 作 成 し 税 務 署 にて 提 出 が13. 3%となった 認 知 度 は8 割 以 上! 認 知 率 は 高 いが 利 用 率 は 低 いe-tax 国 税 庁 のホームページで 申 告 書 の 作 成 が 可 能 なことと e-tax でインターネット 申 告 が 可 能 な ことを 知 っているかをたずねたところ いずれも8 割 以 上 の 認 知 が 得 られている( 申 告 書 作 成 :82. 4% e-tax のネット 申 告 :87.6%)
いずれも 認 知 度 が 高 い 割 には 利 用 者 が 少 ない e-tax を 利 用 しない 理 由 をたずねたところ I Cカードリーダライタの 入 手 に 費 用 がかかる (21.3%) 利 用 方 法 が 分 からない (18.2%) 電 子 証 明 書 の 取 得 に 手 間 がかかる (15.9%)という 回 答 が 続 いた 費 用 ノウハウ 手 間 などがetaxの 利 用 促 進 の 大 きな 障 害 になっていることが 分 かる 調 査 結 果 約 6 割 が 確 定 申 告 を 経 験 過 去 に 確 定 申 告 をしたことがあるのうち 自 分 で 確 定 申 告 をしたことがある 人 は57.8% 税 理 士 などに 依 頼 して 確 定 申 告 をしたことがある 人 は8.2%という 結 果 になった 性 年 代 別 で 見 ると 男 女 ともに30 代 以 上 の 過 半 数 が 過 去 に 確 定 申 告 の 経 験 がある 特 に 男 性 の50 代 60 代 女 性 の40 代 では 7 割 以 上 が 自 分 で 確 定 申 告 をしたことがある と 回 答 してい る(それぞれ71.0% 78.0% 71.0%) 確 定 申 告 の 経 験 (n=1,000) 単 位 :% 過 去 自 分 で 確 定 申 告 をしたことがある 過 去 税 理 士 などに 依 頼 して 確 定 申 告 をしたことがある 過 去 確 定 申 告 をしたことはない 8.2 36.2 57.8
全 体 性 別 年 代 性 年 代 男 性 女 性 20 代 30 代 40 代 50 代 60 代 男 性 20 代 男 性 30 代 男 性 40 代 男 性 50 代 男 性 60 代 女 性 20 代 女 性 30 代 女 性 40 代 女 性 50 代 女 性 60 代 告 過 を 去 し た 自 こ 分 と で が 確 あ 定 る 申 し 依 過 た 頼 去 こ し と て 税 が 確 理 あ 定 士 る 申 な 告 ど を に た 過 こ 去 と は 確 な 定 い 申 告 を し n 1000 578 82 362 100.0 57.8 8.2 36.2 500 286 45 181 100.0 57.2 9.0 36.2 500 292 37 181 100.0 58.4 7.4 36.2 200 58 8 136 100.0 29.0 4.0 68.0 200 104 12 87 100.0 52.0 6.0 43.5 200 136 17 50 100.0 68.0 8.5 25.0 200 133 22 52 100.0 66.5 11.0 26.0 200 147 23 37 100.0 73.5 11.5 18.5 100 24 2 75 100.0 24.0 2.0 75.0 100 48 8 45 100.0 48.0 8.0 45.0 100 65 12 24 100.0 65.0 12.0 24.0 100 71 11 23 100.0 71.0 11.0 23.0 100 78 12 14 100.0 78.0 12.0 14.0 100 34 6 61 100.0 34.0 6.0 61.0 100 56 4 42 100.0 56.0 4.0 42.0 100 71 5 26 100.0 71.0 5.0 26.0 100 62 11 29 100.0 62.0 11.0 29.0 100 69 11 23 100.0 69.0 11.0 23.0 申 告 理 由 は 年 間 10 万 円 を 超 える 医 療 費 を 払 ったため がトップ 確 定 申 告 経 験 者 に 確 定 申 告 をした 理 由 についてたずねたところ( 複 数 選 択 ) 年 間 10 万 円 を 超 える 医 療 費 を 払 ったため という 回 答 が30.7%で 最 も 多 く 以 下 自 営 業 自 由 業 (フリーラン ス) 等 職 種 上 必 要 のため (19.7%) 転 職 や 退 職 をして 年 末 調 整 を 受 けていないため (17. 2%) 住 宅 ローンを 組 んでその 年 に 住 宅 を 購 入 したため (17.1%)などの 回 答 が 続 いた
過 去 に 確 定 申 告 をした 理 由 (n=638) 複 数 選 択 単 位 :% 給 与 収 入 が2,000 万 円 超 のため 複 数 の 企 業 から 給 与 収 入 があるため 転 職 や 退 職 をして 年 末 調 整 を 受 けていないため 自 営 業 自 由 業 (フリーランス) 等 職 種 上 必 要 のため 年 金 による 所 得 のため パート アルバイトで 税 金 を 納 めすぎたため 株 式 や 投 資 信 託 等 による 所 得 が 発 生 したため マンションを 賃 貸 する 等 不 動 産 所 得 が 発 生 したため 株 式 等 の 売 却 により 損 益 が 発 生 したため マイホーム 等 の 売 却 により 損 益 が 発 生 したため 住 宅 ローンを 組 んでその 年 に 住 宅 を 購 入 したため 生 命 保 険 や 損 害 保 険 の 満 期 保 険 金 を 受 け 取 ったため 年 間 10 万 円 を 超 える 医 療 費 を 払 ったため 盗 難 災 害 による 資 産 家 財 等 の 損 失 が 発 生 したため 寄 付 をおこなったため 年 末 調 整 の 申 告 を 忘 れたため 年 末 調 整 のあとに 扶 養 家 族 が 増 えたため 0.9 13.2 17.2 19.7 8.9 6.4 7.4 4.4 5.0 1.1 17.1 1.9 30.7 0.6 2.5 3.1 1.1 2.7 過 去 の 申 告 方 法 過 半 数 が 税 務 署 の 申 告 会 場 や 窓 口 で 申 告 次 に 確 定 申 告 経 験 者 に 申 告 方 法 を 聞 いた 突 出 して 多 かったのが 税 務 署 の 申 告 会 場 や 窓 口 で 申 告 で 54.7% ほかに 税 務 署 庁 舎 外 の 会 場 ( 還 付 申 告 センターなど)で 申 告 (12.5%) 国 税 庁 のホームページ( 確 定 申 告 等 作 成 コーナー)で 申 告 (11.8%)などの 回 答 が 比 較 的 多 か った この 数 年 国 税 庁 が 普 及 に 力 を 入 れている e-tax( 国 税 電 子 申 告 納 税 システム) での 申 告 経 験 者 は1 割 以 下 (9.2%)にとどまっている
過 去 の 確 定 申 告 の 方 法 (n=578) 単 位 :% 税 務 署 の 申 告 会 場 や 窓 口 で 申 告 税 務 署 庁 舎 外 の 会 場 ( 還 付 申 告 センターなど)で 申 告 税 務 署 内 のタッチパネル ( 自 動 申 告 書 作 成 機 )で 申 告 国 税 庁 のホームページ ( 確 定 申 告 等 作 成 コーナー)で 申 告 e-tax( 国 税 電 子 申 告 納 税 システム) で 申 告 手 書 きの 申 告 書 を 郵 送 して 申 告 12.5 1.6 11.8 9.2 9.2 1.2 54.7 本 年 度 の 確 定 申 告 予 定 者 は 約 4 割 本 年 度 に 確 定 申 告 を 行 う 人 ( 予 定 者 )は39.0%だった その 理 由 を 見 ると( 複 数 選 択 ) 年 間 10 万 円 を 超 える 医 療 費 を 払 ったため (29.0%)や 自 営 業 自 由 業 (フリーランス) 等 職 種 上 必 要 のため (26.4%) 年 金 による 所 得 のため (14.1%) 複 数 の 企 業 から 給 与 収 入 があるため (11.5%)などとなっている 本 年 度 の 確 定 申 告 予 定 があるか(n=1,000) 単 位 :% はい いいえ 39.0 61.0
本 年 度 確 定 申 告 をする 理 由 (n=390) 複 数 選 択 単 位 :% 給 与 収 入 が2,000 万 円 超 のため 複 数 の 企 業 から 給 与 収 入 があるため 転 職 や 退 職 をして 年 末 調 整 を 受 けていないため 自 営 業 自 由 業 (フリーランス) 等 職 種 上 必 要 のため 年 金 による 所 得 のため パート アルバイトで 税 金 を 納 めすぎたため 株 式 や 投 資 信 託 等 による 所 得 が 発 生 したため マンションを 賃 貸 する 等 不 動 産 所 得 が 発 生 したため 株 式 等 の 売 却 により 損 益 が 発 生 したため マイホーム 等 の 売 却 により 損 益 が 発 生 したため 住 宅 ローンを 組 んでその 年 に 住 宅 を 購 入 したため 生 命 保 険 や 損 害 保 険 の 満 期 保 険 金 を 受 け 取 ったため 年 間 10 万 円 を 超 える 医 療 費 を 払 ったため 盗 難 災 害 による 資 産 家 財 等 の 損 失 が 発 生 したため 寄 付 をおこなったため 年 末 調 整 の 申 告 を 忘 れたため 年 末 調 整 のあとに 扶 養 家 族 が 増 えたため 1.5 11.5 4.9 26.4 14.1 4.9 7.4 6.4 5.9 0.5 4.4 0.8 29.0 0.8 4.9 3.3 0.0 3.3 e-tax 利 用 者 は13.3% 昨 年 の9.2%と 比 較 して4.1ポイント 上 昇 するも 依 然 多 い 会 場 や 窓 口 での 申 告 予 定 している 申 告 方 法 で 最 も 多 いのは 税 務 署 の 申 告 会 場 や 窓 口 で 申 告 書 を 作 成 提 出 で 24.6%だった 以 下 国 税 庁 のホームページ( 確 定 申 告 書 等 作 成 コーナー)で 申 告 書 を 作 成 し 税 務 署 にて 提 出 e-tax( 国 税 電 子 申 告 納 税 システム)で 申 告 (ともに13.3%) 国 税 庁 のホ ームページ( 確 定 申 告 書 等 作 成 コーナー)で 申 告 書 を 作 成 し 郵 送 で 提 出 (9.5%)などとなって いる 依 然 主 流 はアナログな 方 法 だが 本 年 度 の e-tax での 申 告 は13.3%と 昨 年 の e-tax を 利 用 した 人 と 比 較 すると4.1ポイント 上 昇 した
本 年 度 の 確 定 申 告 の 方 法 (n=390) 単 位 :% 税 務 署 の 申 告 会 場 や 窓 口 で 申 告 書 を 作 成 提 出 税 務 署 庁 舎 外 の 会 場 ( 還 付 申 告 センターなど)で 申 告 書 を 作 成 提 出 税 務 署 内 のタッチパネル ( 自 動 申 告 書 作 成 機 )で 申 告 国 税 庁 のホームページ( 確 定 申 告 等 作 成 コーナー)で 申 告 書 を 作 成 し 郵 送 で 提 出 国 税 庁 のホームページ( 確 定 申 告 等 作 成 コーナー)で 申 告 書 を 作 成 し 税 務 署 にて 提 出 e-tax( 国 税 電 子 申 告 納 税 システム)で 申 告 自 宅 で 申 告 書 を 手 書 きで 作 成 し 郵 送 で 提 出 自 宅 で 申 告 書 を 手 書 きで 作 成 し 税 務 署 にて 提 出 市 販 の 確 定 申 告 ソフトで 申 告 書 を 作 成 し 郵 送 で 提 出 市 販 の 確 定 申 告 ソフトで 申 告 書 を 作 成 し 税 務 署 にて 提 出 まだ 決 めていない 24.6 6.2 1.8 9.5 13.3 13.3 6.4 7.7 0.3 0.8 4.4 11.8 認 知 率 は 高 いが 利 用 率 は 低 いe-tax 国 税 庁 ホームページでの 申 告 e-tax ともに 認 知 率 は8 割 超 国 税 庁 のホームページの 利 用 経 験 がある 人 以 外 に 国 税 庁 のホームページで 申 告 書 を 作 成 でき ることを 知 っているかどうか 聞 いたところ 8 割 以 上 (82.4%)が 知 っている と 答 えた 同 様 に e-tax の 利 用 経 験 がある 人 以 外 に e-tax でインターネットから 申 告 できることを 知 っているかどうかを 聞 いたところ 知 っている という 回 答 が9 割 近 く(87.6%)に 上 った e-tax は 認 知 率 は 高 いが 利 用 率 は 低 い という 傾 向 がこの 数 年 続 いているが では 知 っているのに 使 わない のはなぜなのだろうか その 理 由 で 最 も 多 かったのは ICカードリーダ ライタの 入 手 に 費 用 がかかる (21.3%) 続 いて 利 用 方 法 がわからない (18.2%) 電 子 証 明 書 の 取 得 に 手 間 がかかる (15.9%) 電 子 証 明 書 の 取 得 に 費 用 がかかる (10.1%) パソコンに 対 する 知 識 が 十 分 でないから (9.5%)などの 回 答 がそれに 続 いた 費 用 ノウハウ 手 間 などが 利 用 の 大 きなネックになっていることがわかる 国 税 庁 のホームページ ホームページにて 申 告 書 を 作 成 できることの 認 知 について(n=301) 単 位 :% 知 っている 知 らなかった 17.6 82.4
e-tax tax ( 国 税 電 子 申 告 納 税 システム)でインターネット インターネットから 申 告 できることの 認 知 につい て(n=338) 単 位 :% 知 っている 知 らなかった 12.4 87.6 e-tax tax( 国 税 電 子 申 告 納 税 システム)を 利 用 しない 理 由 について(n=296) 単 位 :% パソコンに 対 する 知 識 が 十 分 でないから 利 用 方 法 がわからない 電 子 証 明 書 の 取 得 に 手 間 がかかる 電 子 証 明 書 の 取 得 方 法 がわからない 電 子 証 明 書 の 取 得 に 費 用 がかかる ICカードリーダライタの 入 手 に 手 間 がかかる 入 手 方 法 がわからない ICカードリーダライタの 入 手 に 費 用 がかかる セキュリティに 不 安 があり インターネット 上 でのデータ 送 信 に 不 安 がある 9.5 18.2 15.9 5.1 10.1 4.7 21.3 7.8 7.4 申 告 書 作 成 8 割 近 くが 難 しい 確 定 申 告 書 作 成 のイメージと 確 定 申 告 に 関 する 情 報 収 集 法 について 全 回 答 者 にたずねた 申 告 書 作 成 については 約 半 数 (48.6%)が どちらかといえば 難 しい と 考 えており 難 し い という 回 答 と 合 わせると 76.8%が 申 告 書 作 成 は 難 しいというイメージを 抱 いていることがわ かった 一 方 確 定 申 告 の 情 報 収 集 法 のトップは 国 税 庁 や 税 務 署 のホームページ (43.9%)で 税 務 署 の 窓 口 (24.8%) 家 族 や 友 人 知 人 (15.2%)が2 3 位 の 回 答 となっている 情 報 収 集 は おこなわない という 答 えも18.2%に 上 った 申 告 書 作 成 のイメージ イメージについて について(n=1,000) 単 位 :% 難 しい どちらかといえば 難 しい どちらかといえば 簡 単 簡 単 4.0 19.2 28.2 48.6
確 定 申 告 の 情 報 収 集 方 法 について(n=1,000) 単 位 :% 税 務 署 の 窓 口 税 務 署 庁 舎 外 の 会 場 ( 還 付 申 告 センターなど) 税 務 署 の 電 話 相 談 窓 口 国 税 庁 や 税 務 署 のホームページ 国 税 庁 や 税 務 署 市 町 村 の 広 報 誌 マネー 関 連 の 書 籍 マネー 関 連 の 雑 誌 マネー 関 連 サイトや 掲 示 板 など マネー 関 連 以 外 のサイトや 掲 示 板 など テレビ ラジオ 新 聞 雑 誌 家 族 や 友 人 知 人 税 理 士 情 報 収 集 はおこなわない 24.8 9.3 5.2 43.9 5.3 2.6 4.1 8.1 4.6 3.9 0.8 4.8 15.2 7.7 1.3 18.2 調 査 概 要 調 査 エリア 調 査 対 象 者 : 全 国 :20 歳 から69 歳 の 男 女 回 収 サンプル 数 :1,000サンプル( 性 年 代 均 等 割 付 各 セル100サンプル) 調 査 期 間 :2012 年 1 月 26 日 から27 日 調 査 実 施 機 関 : 楽 天 リサーチ 株 式 会 社 関 連 サイト 楽 天 マネーサービス URL http://money.rakuten.co.jp/ 楽 天 が 提 供 する 金 融 サービスをワンストップでご 紹 介 また 楽 天 カード 楽 天 証 券 楽 天 銀 行 ほか 多 数 の 金 融 機 関 の 口 座 情 報 が 楽 天 会 員 IDとパスワードだけで 一 覧 表 示 できる 口 座 管 理 サービス も 提 供 中 以 上 お 問 い 合 せ 先 楽 天 株 式 会 社 広 報 部 ( 担 当 : 高 田 ) TEL:050-5817-1104 Email:pr@mail.rakuten.com