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1 主な相談事例等 ( 別紙 1) 海外への投資や イラクディナール等の換金性の乏しい外国通貨を巧妙に勧誘する手口に注意! ( 未公開株やファンド等の勧誘手口は ますます巧妙化!) Ⅰ 悪質業者による投資勧誘 未公開株 社債 ファンド等の取引に関するトラブルなど 実際にきんざい金融ホットラインに寄せられた相談事例の中から具体的な手口と ホットライン ( 相談員 ) からのアドバイスを紹介します 1. 未公開株 社債に関するもの 事例 1 ( 海外の社債の投資勧誘 ) 過去に購入した未公開株を買い取る代わりに 別の社債等の購入を勧める手口 A 社から 私が保有している未公開株を買い取る代わりに 中国に本社を置き レアアースを販売している X 社の社債 (1 口 35 万円 ) を購入しないかとの電話勧誘があった 数日して自宅に X 社のパンフレットが送られてきたが 事後にキャンセルが可能との説明もあったので とりあえず FAX で申込みした しかし この取引を不審に思い A 社にキャンセルを申し出たところ 同社担当者からは お金の振込みがない時点でのキャンセルはできない 早く振込まないと あなたは金融庁から罰せられ 罰金を支払わされることになる と言われ その後も繰り返し脅しのような電話が入るようになった A 社は金融商品取引業者の登録が確認できませんので 無登録業者による詐欺的な投資勧誘の可能性が高いと思われます 投資商品のキャンセル等について 行政機関である金融庁が取引した方を罰することはありません 個別の取引上のトラブルについては 最寄の消費生活センターに相談し 今後 こうした電話勧誘には一切関わらないよう十分注意してください 最寄の警察署にも相談してください -1-

2 2. ファンドに関するもの 海外で扱う金融商品など 内容がわかりにくい商品を高額配当などをうたい文句に巧妙に勧誘する手口 事例 2 ( 海外のファンドへの勧誘 ) B 氏の紹介により 海外の保険会社 C 社との間で 同社が取扱うファンドの契約をした 契約内容は 毎月 2 万円を 18 年間支払えば 支払額が数倍になって返金されるというもので 紹介手数料として B 氏に 5 万円を支払った 数か月支払った時点で B 氏に対し 契約を解除し 支払額を返金して欲しい と申し出たところ 契約を解除するには手数料が必要で 金額も高額になる と言われた 金融庁の 金融サービス利用者相談室 に相談したところ 無登録業者が金融商品を仲介等する行為は法律違反である との説明を受けたので その旨を B 氏に伝えたところ 契約書が英語だからサポートしているだけで 登録は不要だ と説明するだけで 解約に応じてくれない 海外所在業者の金融商品等を日本の居住者に対し勧誘する場合には 金融商品取引業の登録が必要です 海外所在の業者との取引は 資金の持ち逃げや返還されないなどのトラブルに巻き込まれるおそれもあり 十分な注意が必要です 業者との取引上のトラブルについては 最寄の消費生活センターに相談してください 3. 外国通貨に関するもの 発展型 過去に未公開株の購入で被害を受けた人に 被害回復のため保有する未公開株を買い取る条件として 新たな商品を勧誘する手口 + 未公開株を買い取る条件として 手数料等の名目費用を新たに振り込ませる手口 事例 3 ( 外国通貨の購入勧誘 ) 私が保有している未公開株を買い取る代わりに D 社からはベトナムドンを E 社からはイラクディナールを購入するよう電話勧誘があり 両社ともに申し込みをした その後 申し込みをキャンセルしようと思い D 社から未公開株買取機関として紹介された 有価証券投資管理組合 に連絡したところ すでに D 社と E 社からあなたの未公開株を買い取るための申請を受けており 取り消すには事務手数料として 10 万円が必要です との説明を受けた 最近 未公開株を買い取る条件として 外貨を勧誘する手口が増えています イラクディナールなどの外貨は換金性が乏しく 実際には無価値である場合もあります 有価証券投資管理組合 のような機関はありません 手数料名目で新たにお金を振り込ませる詐欺的な手口と考えられます 今後 こうした電話勧誘があった場合には 一切関わらないよう十分注意してください -2-

3 Ⅱ ヤミ金融業者による勧誘借りやすいからといって安易に手を出すと その後 何度も携帯電話などに勧誘や督促が行われるなど 日常借りやすいからといって安易に手を出すと その後 何度も携帯電話などに勧誘や督促が行われるなど 日常生活に支障が生じる場合があります 生活に支障が生じる場合があります 決して決して 1 人で悩まず 最寄の警察署又は近畿財務局にご相談ください 人で悩まず 最寄の警察署又は近畿財務局にご相談ください 携帯電話に融資勧誘 生活困窮者等を狙い 特別に融資できる制度を案内して融資に応じさせ 事後に高金利を請求する手口 事例 4 自己破産してお金を借り入れすることができない状況に陥っていたところに F 業者から携帯電話に お金を貸します 当方はヤミ金業者ではありません との融資勧誘があったので あらためて申し込みをしようと F 業者に連絡をとった F 業者からは あなたは自己破産しているので通常では貸せないけれど 今回は震災融資の特別枠を使って 5,000 円を融資する との回答があった しかし 実際には手数料として 4,500 円が差し引かれ 500 円だけが振り込まれた さらに 1 週間後 F 業者から 融資金 5,000 円と利息を合わせて 25,000 円を返済するよう電話で督促があった 一度ヤミ金融に手を出すと 借入れを繰り返すことになり 最初は小額の借入れが短期間で膨れ上がります 今後 ヤミ金融から電話等で勧誘があった場合には すぐに最寄の警察署に相談してください 業者の振込先の銀行口座情報が判っている場合にはその情報も警察に伝えください 今後の対応については 弁護士等法律の専門家に相談してください ヤミ金融業者からのダイレクトメールや電話には毅然とした態度で断り 絶対にヤミ金融業者とは関わらないようにしてください 携帯電話の番号を変更することも 1 つの方法です -3-

4 利用者へのメッセージ まず勧誘業者の登録確認を! 依然として 未公開株 社債やファンド等の悪質な勧誘に関する情報が多く 特に 高齢者を狙った詐欺的な投資勧誘が目立っています また ヤミ金融業者に関する情報も寄せられています 金融商品取引業や貸金業を行うには 国 ( 財務局 ) 等の登録を受けなければなりません 疑わしいと思われる業者から勧誘を受けた場合には まず登録の有無を確認してください また 登録業者を騙る無登録業者の情報も多く寄せられています 近畿財務局などに登録しているとの説明をすぐに信用せず ホットライン等で登録の有無を確認してください 手口は益々巧妙化! ウマイ話にはワナが! 最近は 過去に未公開株の購入で被害を受けた人に 被害の回復を誘い文句として海外への投資や換金性の乏しい外国通貨など新たな金融商品を勧誘する手口の中で 金融庁を騙ったり 近畿財務局登録を詐称するケースなどが見られます また 複数の業者が登場し あたかも勧誘する金融商品等の信頼度が高く 魅力あるものであることを言葉巧みに売り込み 利用者を信用させるなどの手口は ますます巧妙になっています 簡単に儲かるようなウマイ話はありません ウマイ話には必ずワナがあります 金融商品等の勧誘を受け 少しでも不審に思った場合には 取引を見合わせることも含めて慎重に対応することをお勧めします 振込みを急がされても すぐに振り込まない!1 人で振り込まない! 取引の事実関係を確認し 身近な人や 最寄の交番 警察署 金融機関等に相談してください 万が一 振り込んでしまった場合は すぐに警察署や振込先の金融機関に連絡し 振込口座の利用停止を申出てください 振り込め詐欺救済法 に基づき 振込口座の残高や被害額に応じて 被害回復分配金 ( 被害額の全部又は一部 ) を受けることができる場合があります 周囲の方の目配りが重要! 高齢者の被害に関する相談等が多く寄せられています 高齢者の家族の方や ホームヘルパーなど周囲の方が目配りするなどして 被害の未然防止や拡大防止に努めるような配慮が大切です 聞きなれない業者から投資や融資の勧誘を受けた場合は 近畿財務局 ( 又は都道府県 ) に当該業者の登録の有無をお問い合わせください また 無登録業者の疑いのある情報 ( 怪しい業者 ) に接した場合にも きんざい金融ホットラインまで情報提供をお願いします (TEL: ) -4-

5 相談等窓口 きんざい金融ホットライン電話 : ( 電話受付時間 : 平日 9:00~16:00) FAX : Mail : k-hotline@kk.lfb-mof.go.jp 金融庁金融サービス利用者相談室電話 : ( 電話受付時間 : 平日 10:00~17:00) お知らせ 金融トラブルハンドブック について 近畿財務局では ホットラインに寄せられた金融トラブル被害の情報等を参考に 被害の未然 拡大防止を図るための注意喚起情報をまとめ ご高齢の方にもわかりやすい 金融トラブルハンドブック ( 金融犯罪被害にあわないために ) を作成しています 金融に関する講演会等を通じ 消費生活センターや 警察署 交番などに備え置くなど 各機関等からの要望をいただき 配付しています 悪質な業者の勧誘に引っかかり 簡単に大切なお金を失うことのないよう 是非このハンドブックをご利用ください -5-

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2 日本統計機構は 友だち登録した消費者に対し アンサーズへの入会を勧誘する動画を掲載したLINEメッセージを送信します その動画では アンサーズの創始者で日本統計機構代表理事の神山雄一と称する者 ( 以下 神山 といいます ) が 簡単に1 万円が稼げるアンサーズの会員になるには 本来 既会員の紹 平成 30 年 11 月 9 日 誰でもたった 1 分で 1 万円の現金をラクラク GET! などとうたい多額の金銭を支払わせる事業者に関する注意喚起 平成 29 年 11 月以降 誰でもたった 1 分で 1 万円の現金をらくらく GET! などとうたい 多額の金銭を支払わせる事業者に関する相談が各地の消費生活センター等に数多く寄せられています 消費者庁が調査を行ったところ 一般社団法人日本統計機構

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<4D F736F F D E882BB82C C F C834E B4B92E B A2E646F63> りそなビジネスダイレクト 利用規定 Web 伝送サービス 平成 22 年 3 月 15 日 目次 りそなビジネスダイレクト Web 伝送サービス 第 1 条 りそなビジネスダイレクト Web 伝送サービス の取扱い 第 2 条 口座情報の提供 第 3 条 総合振込の取扱い 第 4 条 給与振込の取扱い 第 5 条 住民税納入サービスの取扱い 第 6 条 預金口座振替収納事務の取扱い 第 7 条 りそなネットの取扱い

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