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1 2013 年 10 月 1 日以降始期契約用 ゴルファー保険インターネット契約サービス事務処理マニュアル 2013 年 8 月

2 1 目次 本マニュアルでは ゴルファー保険インターネット契約サービス での新規契約募集と継続手続きにおける主に事務処理面について記載しています 1. 新規契約募集編 ゴルファー保険インターネット契約サービスの概要 2 新規契約募集の流れ 3 契約の計上 照会スケジュール 4 保険料精算の流れ 5 契約内容の変更 解約手続きの流れ 6 資料 1 成約通知メール (MS1 メール ) 7 資料 2 販売セットパターン ( 標準 ) 8 2. 継続手続き編 インターネット継続手続きの概略 9 継続手続きの流れ 10 資料 3 主な継続手続き画面の遷移 11 資料 4 契約者宛満期案内 (60 日前 ) メール文面 12 資料 5 契約者宛契約終了案内メール文面 13 資料 6 代理店の皆さま宛満期案内メール (MS1 メール ) 14 資料 7 継続セットプラン ( 標準 ) 15 継続手続きに関する補足とお願い 16

3 2 本サービスの概要 本サービスは インターネットで 契約 保険料決済 契約計上まで 完結するサービスです 紙の申込書 保険契約者の捺印 保険料領収証の発行は不要です 保険料はクレジットカード ( 一括払い ) のみとなります ( クレジットカード売上票作成 収支明細表の記帳は不要です ) 本サービス導入に必要な設定は 代理店の皆さまにご対応いただきます 契約内容の変更手続き 事故処理は一般の契約 ( 申込書を使った契約 ) と同じ対応になります インターネットでは手続きできません 本サービスを利用して成約した ゴルファー保険 については 継続手続きもインターネットで可能です 更改については P.9~ 継続手続き編 をご覧ください クレジットカードの個別加盟店方式 ( クレジットカード会社と個別に加盟店契約を締結し 直接 保険料の請求 入金される ) を採用されている場合は導入することはできません 本サービス ( システム ) の利用料は当面無料です

4 3 新規募集の流れ お客さま代理店の皆さま三井住友海上 1 ホームページ公開 2 インターネットでアクセス 代理店 HP インタネット契約代理店 HP サービスはこちら 保険販売サービスはこちら 3 リンク ご利用方法説明契約コース選択個人データ入力 サンキュー ( 引受通知 ) メールを受領 4 サンキュー ( 引受通知 ) メールの送信 5 保険契約者名等を MS1 お知らせで通知 ( 成約通知 ) 契約申込み保険料支払い ( クレジットカード情報入力 ) 契約引受通知書の表示 6 契約データを登録 7 契約照会 保険証券を受領 8 保険証券の郵送 代理店 MS1 オンライン 9 代理店手数料 クレカ手数料精算

5 4 契約の計上 照会スケジュール 前日分の契約分をまとめて翌営業日にホストに計上します ( 除く土日祝日 ) 代理店 MS1 オンラインへの反映は ホスト計上日の翌朝からになります 契約日 翌営業日 翌々営業日 0:00 24:00 11:00 16:00 頃 24:00 お客さま 契約手続き 当社 システム 契約データ 計上 ホスト 反映 代理店の皆さま 成約通知 見本は P.7 の資料 1 をご参照ください 代理店 MS 1 オンライン 朝から契約照会可能 代理店 MS1 オンラインに反映する前に 契約内容を照会する必要が生じた場合は 営業担当者までご照会ください

6 5 保険料精算の流れ 保険料の支払方法はクレジットカードのみです クレジットカード利用手数料は代理店の皆さまの負担となります 利用可能なクレジットカードは VISA Master JCB ダイナース NICOS の 5 種類です クレジットカードの加盟形態は 包括加盟店方式 となりますので カード会社から当社に保険料がグロスで入金されます 計上月の翌月の請求書に代理店手数料とクレジットカード利用手数料が表示されます クレジットカード利用手数料は変更になる可能性があります クレジットカード売上票を作成する必要はありません 保険料精算の流れ 三井住友海上 クレジットカード払い保険料 ( グロス ) の請求 保険料 ( グロス ) の入金 代理店手数料のお支払いとクレジットカード利用手数料の請求他の一般契約と含めて精算 カード会社 代理店の皆さま 請求書表記例 証券番号保険料代理店手数料正味保険料備考 E (3,000) クレジット入金済 クレジット件数 件 カード取扱手数料

7 6 契約内容の変更 解約手続の流れ ( 詳細 クレジットカード払い事務処理ハンドブック ( 包括加盟店方式 ) 5. カード会社から入金前の解約 異動の取扱いをご参照ください ) お客さまから契約内容の変更や解約等の依頼があった場合 通常の事務処理と同じ流れになりますので お客さまから 変更届出書 を取り付けて対応します ただし 解約 契約内容の変更等によるお客さまへの保険料返還は クレジットカード会社から当社に保険料が入金された以降となります 保険料返還の必要が生じた場合は 営業課支社にご連絡の上 クレジット会社からの入金状況を確認いただきますようお願いいたします 参考 : クレジットカード払い事務処理ハンドブック ( 包括加盟店方式 ) 抜粋 5. カード会社から入金前の解約 異動の取扱い クレジットカード会社から当社へ保険料が入金される前に お客さまから解約 異動減の申し出があった場合は 当社への入金を確認してから保険料を返還します したがって 申し出と同時に返還しないように 十分注意しなければなりせん (1) 特約上の規定クレジット特約上 保険料がクレジットカード会社から当社へ入金される前に お客さまから解約 異動減の申し出があった場合には 当社は カード会社から保険料相当額を領収したことを確認した後に保険料を返還する という取扱いが定められています (2) クレジットカード会社から当社への保険料入金時期クレジットカード会社から当社への保険料の入金時期は カード会社によって異なりますが 概ね提出月の翌月末に入金になります したがって クレジットカードの取扱い後 直近で 解約 異動減 の申し出があった場合の保険料の返還は クレジット売上票提出月の翌月末以降に行う目安となります

8 7 資料 1 成約通知 (MS1 お知らせ ) < 代理店名 > 様 お世話になります 三井住友海上インターネット契約サービス ネット de ごるふ です ゴルファー保険の成約情報をご連絡します ご契約内容は契約日の翌々営業日から 代理店システム (MS1 等 ) でも照会いただけます ( 契約データの計上の都合により照会可能日が遅れることがあります ) ご契約内容 契約区分 : 契約日時 : 年月日保険契約者名 : 保険契約者住所 : 保険契約者電話番号 : メールアドレス : 契約の履行以外の目的で使用することは契約者より許可されていません 被保険者名 : 証券番号 : 保険期間 : 一時払い保険料 : 保険料払込方法 : クレジットカード払継続時のみ出力 ネット de ごるふ に関するマニュアル (PDF 形式 ) <URL> サービス概要や事務フロー お客さま宛メールサンプルなど掲載しています 三井住友海上火災保険株式会社インターネットデスク 本メールは発信専用になっておりますので 返信によるお問い合わせはご遠慮願います お問い合わせは弊社担当営業またはインターネットデスク < メールアドレス > までご連絡ください 前年証券番号 : 満期日 :

9 8 資料 2 販売セットパターン ( 標準 ) 年間契約 A コース B コース C コース 賠償責任 5,000 万円 10,000 万円 12,000 万円 傷害 320 万円 280 万円 280 万円 ホールインワンアルバトロス 10 万円 20 万円 40 万円 用品 10 万円 27 万円 29 万円 保険料 3,000 円 6,000 円 9,000 円 1 週間契約 1 週間契約を希望される場合は 保険期間の指定画面で 1 週間 を選んでください 賠償責任 10,000 万円 傷害 700 万円 ホールインワンアルバトロス 15 万円 用品 20 万円 保険料 1,000 円

10 9 継続手続き編 インターネットでの継続手続きは満期日の 60 日前 ~ 満期日の 14 日後まで可能です なお 満期日以降の始期日は お手続き翌日が最短となりますので ご注意願います

11 10 インターネット継続手続の概略 インターネットで継続手続きいただきくための条件は以下の通りです 1. ゴルファー保険のインターネット募集を継続されていること ( インターネットでの保険募集を停止されている場合は 申込書にてお手続きください ) 2. 満期契約の保険金額や特約が契約時のままで 契約内容の変更 ( 除く住所変更 ) が生じていないこと ( 住所変更が計上されていても継続手続きは可能です ) 3. 保険契約者 被保険者がともに 80 歳以下であること 4. お客さまにインターネットでの更改手続きを同意いただけること ( 申込書での手続きやクレジットカード払い以外での契約を希望される場合は 代理店の皆さまにご対応いただきます ) インターネット継続手続きの対象となる契約証券番号が E0162 E0163 E165 で始まるゴルファー保険 ( 個人賠償 ) 契約 手続きのポイント 1. 当社システムよりお客さま宛に満期案内メールを自動送信します 送信日 : 満期日の 60 日前 30 日前 14 日前 2. 満期日翌日に未継続の場合は 契約終了案内メールを自動送信します (P.13 参照 ) 3. 満期日翌営業日に未継続の場合は 当社より契約終了案内ハガキを郵送します 4. お客さまは満期案内に誘導され お客さま Web サービス にユーザー ID とパスワードでログインします また 証券番号 生年月日 氏名によるログインも可能ですが この場合は住所 電話番号等の再入力が必要です 5. 継続手続き画面には前年契約内容を最安プランとして 最大 3 パターンのプランを表示します ( 継続手続き画面では 1 週間契約を選択することはできません ) 6. 継続手続き後は 新規契約募集と同じ流れになります 保険料決済や契約計上までインターネットで完結します お客さまの継続状況の確認方法 1. お客さまが継続システムで手続きを完了された後に送信されます成約通知 (MS1 お知らせ ) にてご確認ください 2. 契約内容の詳細は申込日の 2 営業日目以降に代理店 MS1 オンラインで一般の契約と同様に照会できます

12 11 継続手続の流れ 1 満期案内メールを満期 60 日前 30 日前 14 日前に送信 お客さま代理店の皆さま三井住友海上 3 未継続の場合は満期後に契約終了案内メールを発信およびハガキを郵送 申込書による継続手続き等の個別対応 2 同様に MS1 メールで ( 写 ) を送信 (60 日前メールのみ ) 4 お客さま Web サービスもしくは継続専用画面にログイン ゴルファー保険インターネット契約システム 5 サンキュー ( 引受通知 ) メールの送信 サンキューメール以降は新規契約募集の流れと同じです (P.3 参照 ) 6 成約通知お知らせの通知

13 12 資料 3 主な継続手続画面の遷移 満期案内メールから誘導 お客さま契約一覧画面 ご契約にあたっての質問画面 コース選択画面 ( 前年同条件 + 上位 2 セットを表示 ) 保険始期 = 満期日をデフォルトセット 継続手続き時は 1 週間契約は選択できません 個人情報画面 継続手続き完了 クレジットカード情報入力画面 申込み内容確認画面 前契約からの自動表示サービスあり

14 13 資料 4 契約者宛満期案内 (60 日前 ) メール ============================== 重要 三井住友海上 / ゴルファー保険満期のご案内 ============================== < ご契約者 > 様 昨年 三井住友海上 ゴルファー保険インターネット契約サービス にてご契約いただきましたゴルファー保険が < 保険満期日 > に満期を迎えます ぜひ 弊社にて継続いただきたく ご検討のほどよろしくお願いいたします ご継続手続きは下記ページからインターネットで手続きいただけますので 是非お早めにご継続いただきますようお願い申し上げます お手続きは満期日の前日まで お手続きが可能でございます ご継続なさらない場合は お手数ですが弊社インターネットデスクデスクまでメールまたはお電話にてご連絡いただけると幸いです 弊社からの満期のご案内を停止させていただきます 毎週月曜日午前 2 時 ~4 時は システムメンテナンスのため サービスを休止させていただきます メール到着前に継続手続きを完了されている場合はご容赦ください 継続手続きページ < 更改 URL> 引受保険会社 三井住友海上火災保険株式会社 < 会社共通 1> < 会社共通 2> < 会社共通 3> < 会社共通 4> < 会社共通 5> 24 時間 365 日事故受付サービス 三井住友海上事故受付センター ( 無料 ) お問い合わせ先 三井住友海上インターネットデスク ( 無料 ) < メールアドレス > 受付時間 : 月 ~ 金曜日 ( 除く祝日 年末年始 ) 9:00~17: 本メールはコンピュータによって自動的に送信されております 本メールへの返信によるお問い合わせは承りかねますので 予めご了承ください このメールに心当たりのない場合や不明な点がある場合は お手数ですが 三井住友海上インターネットデスクまでご連絡ください 満期となるご契約 証券番号 :< 証券番号 > 満期日 :< 満期日 > 取扱代理店 < 代理店名 > < 代理店フリー 1> < 代理店フリー 2> < 代理店フリー 3> < 代理店フリー 4> < 代理店フリー 5-

15 14 資料 5 契約者宛満期終了メール ============================== 重要 三井住友海上 / ゴルファー保険契約終了のお知らせ ============================== < ご契約者 > 様 お客さまにご契約いただいておりました 三井住友海上ゴルファー保険 につきましていては < 保険満期日 > をもって契約が終了となりましたので ご連絡いたします 現時点では補償の無い状態になっており 満期日以降発生した事故につきましては 保険金をご請求することができなくなっております 何卒ご注意いただきますようお願い申し上げます なお 月 日までは 下記ページからインターネットで 継続手続き が可能ですので ぜひご利用ください 始期日は お手続き日の翌日からご指定いただけます 毎週月曜日午前 2 時 ~4 時は システムメンテナンスのため サービスを休止させていただきます ご継続なされない場合は お手数ですが弊社インターネットデスクまでメールまたはお電話にてご連絡いただけると幸いです 引受保険会社 三井住友海上火災保険株式会社 < 会社共通 1> < 会社共通 2> < 会社共通 3> < 会社共通 4> < 会社共通 5> 24 時間 365 日事故受付サービス 三井住友海上事故受付センター ( 無料 ) お問い合わせ先 三井住友海上インターネットデスク ( 無料 ) < メールアドレス > 受付時間 : 月 ~ 金曜日 ( 除く祝日 年末年始 ) 9:00~17: 本メールはコンピュータによって自動的に送信されております 本メールへの返信によるお問い合わせは承りかねますので 予めご了承ください このメールに心当たりのない場合や不明な点がある場合は お手数ですが 三井住友海上インターネットデスクまでご連絡ください 継続手続きページ < 更改 URL> 満了となったご契約 証券番号 :< 証券番号 > 満期日 :< 満期日 >( 午後 4 時 ) 取扱代理店 < 代理店名 > < 代理店フリー 1> < 代理店フリー 2> < 代理店フリー 3> < 代理店フリー 4> < 代理店フリー 5-

16 15 資料 6 代理店の皆さま宛満期案内通知 12 ヵ月後に満期を迎える契約がある場合に送信するメール ( 満期 3 ヶ月前の 20 日頃に送信 ) 2 お客さま宛満期案内メールの写し ( 満期 60 日前に送信 ) 既に継続済の契約は除く < 代理店名 > 様 (< 扱課支社コード >< 扱代理店コード >) お世話になります 三井住友海上インターネット契約サービス ネット de ごるふ です 2 ヶ月後に満期を迎えるゴルファー保険のお客さまに 満期案内を開始しますのであらかじめご連絡します 申込書でご継続手続きをされる場合 お客さま宛に 満期のご案内 や 未継続の通知 が自動発信されますので ご注意ください ご案内メールの停止をご希望される場合は 三井住友海上インターネットデスク (TEL:< 電話番号 >) までご連絡ください **************************************************************** インターネット契約サービスのゴルファー保険は E0163 もしくは E165 で始まる証券番号体系です 貴代理店扱の該当契約の詳細につきましては 満期契約一覧表 等でご確認いただきたくお願いします **************************************************************** ネット de ごるふ に関するマニュアル (PDF 形式 ) <URL> サービス概要や事務フロー お客さま宛メールサンプルなど掲載しています 三井住友海上火災保険株式会社インターネットデスク 本メールは発信専用になっておりますので 返信によるお問い合わせはご遠慮願います お問い合わせは弊社担当営業またはインターネットデスク < 問い合せ先メールアドレス > までご連絡ください < 代理店名 > 様 お世話になります 三井住友海上インターネット契約サービス ネット de ごるふ です 満期を迎えるお客さま宛に 当社からご案内メールを直接発信しましたので ご連絡します なお 引き続きお客さま宛に 満期のご案内 (30 日前 14 日前 ) や 未継続の通知 のメールが自動発信されます 申込書でご継続手続きをされても メールの発信は停止されませんので メールの停止をご希望される場合は 三井住友海上インターネットデスク (TEL: < 電話番号 >) までご連絡ください 満期となるご契約 保険契約者名 : 証券番号 : 満期日 : 被保険者名 : 継続手続きページ <URL> 満期日以降 14 日間を経過しますと 継続手続きページは使用できなくなります ネット de ごるふ に関するマニュアル (PDF 形式 ) <URL> サービス概要や事務フロー お客さま宛メールサンプルなど掲載しています 三井住友海上火災保険株式会社インターネットデスク 本メールは発信専用になっておりますので 返信によるお問い合わせはご遠慮願います お問い合わせは弊社担当営業またはインターネットデスク < 問い合せ先メールアドレス > までご連絡ください

17 16 資料 7 継続セットプラン ( 標準 ) セット名 S3 S4 S5 1A S7 賠償責任 5,000 万円 5,000 万円 10,000 万円 10,000 万円 11,000 万円 傷害 320 万円 360 万円 590 万円 280 万円 460 万円 ホールインワン 10 万円 10 万円 15 万円 20 万円 25 万円 用品 10 万円 20 万円 20 万円 27 万円 28 万円 保険料 3,000 円 4,000 円 5,000 円 6,000 円 7,000 円 プラン名 S8 2A S0 3A 賠償責任 12,000 万円 12,000 万円 13,000 万円 15,000 万円 傷害 120 万円 280 万円 300 万円 390 万円 ホールインワン 35 万円 40 万円 45 万円 50 万円 用品 28 万円 29 万円 32 万円 34 万円 保険料 8,000 円 9,000 円 10,000 円 11,000 円 手続き画面に表示されるプラン 前契約内容おすすめ1 おすすめ2 おすすめ3 S3 S3 S4 S5 S4 S4 S5 1A S5 S5 1A S7 1A 1A S7 S8 S7 S7 S8 2A S8 S8 2A S0 2A 2A S0 3A S0 S0 3A 3A 3A

18 17 継続手続に関する補足とお願い 2010 年 1 月満期以降のゴルファー保険インターネット契約の更改帳票 ( 更改申込書 満期案内ハガキ ) は 作成を廃止しました 満期契約一覧の 更改申込書ナシ 欄に * 備考 欄に E メール案内契約 と表示される契約が 該当契約となります 特約を外すなど P.16 の継続セットプラン以外に契約を変更されている場合や 保険契約者または被保険者の年齢が 81 歳以上になった場合などインターネットによる継続手続きが出来ない場合は 申込書 ( 書面 ) でお手続きください ( 該当契約がある場合は ご連絡させていただきます ) 本サービスにおいて 満期案内メールはすべてシステムによる自動発信となりますので インターネット以外で継続手続きをされる場合 ( 申込書による継続手続き等 ) は 必ず下記インターネットデスクまでご連絡をお願いいたします ご連絡をいただき次第 満期案内メールの配信は停止させていただきます 連絡先 三井住友海上インターネットデスク 電話 E メール internet-desk@ms-ins.com 月 ~ 金曜日 ( 除く祝日年末 年始 ) 9:00~17:00