目論見書補完書面 ( 投資信託 ) ( この書面は金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) この書面及び目論見書の内容をよくお読みください当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当フ

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さあしゃすすむ
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1 目論見書補完書面 ( 投資信託 ) ( この書面は金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) この書面及び目論見書の内容をよくお読みください当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドに係る金融商品取引契約の概要当社はファンドの販売会社として募集の取扱い及び販売等に関する事務を行います当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要当社が行う金融商品取引業は主に金融商品取引法第 28 条第 1 項の規定に基づく第一種金融商品取引業であり当社においてファンドのお取引や保護預けを行われる場合は以下によりますお取引にあたっては保護預り口座振替決済口座又は外国証券取引口座の開設が必要となりますお取引のご注文をいただいたときは原則としてあらかじめ当該ご注文に係る代金の全部又は一部 ( 前受金等 ) をお預けいただいた上でご注文をお受けいたします前受金等を全額お預けいただいていない場合当社との間で合意した日までにご注文に係る代金又は有価証券をお預けいただきますご注文いただいたお取引が成立した場合 ( 法令に定める場合を除きます ) には取引報告書をお客様にお渡しいたします ( 郵送又は電磁的方法による場合を含みます ) お取引に際しお客様のご利用口座またはお取引窓口によって申込手数料等や注文の締切日等の取扱いが異なる場合がございます詳しくはお取引窓口までお問い合わせください当ファンドの販売会社の概要商号等東海東京証券株式会社金融商品取引業者東海財務局長 ( 金商 ) 第 140 号本店所在地愛知県名古屋市中村区名駅四丁目 7 番 1 号加入協会日本証券業協会社団法人金融先物取引業協会資本金 60 億円 ( 平成 22 年 3 月 31 日現在 ) 主な事業設立年月連絡先金融商品取引業平成 20 年 10 月 8 日お取引のある本支店カスタマーサポートセンタートヨタ FS ダイヤル ( トヨタ FS 口座専用 ) ( 携帯電話 PHS からは : 有料 ) 5

本書には投資信託約款の主な内容が含まれておりますが投資信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載されておりますファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードができます照会先住信アセットマネジメント株式会社ホームページ :http://www.

2 すみしんマイセレクション投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) すみしんマイセレクション25 すみしんマイセレクション50 すみしんマイセレクション75 追加型投信 / 内外 / 資産複合追加型投信 / 内外 / 資産複合追加型投信 / 内外 / 資産複合本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書です本書には投資信託約款の主な内容が含まれておりますが投資信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載されておりますファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードができます照会先住信アセットマネジメント株式会社ホームページ : 携帯サイト : QR コードフリーダイヤル : ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ) 委託会社 ( ファンドの運用の指図を行う者 ) 住信アセットマネジメント株式会社受託会社 ( ファンドの財産の保管及び管理を行う者 ) 住友信託銀行株式会社金融商品取引業者 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 347 号設立年月日 :1986 年 11 月 1 日資本金 :300 百万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 :1 兆 3,609 億円 ( 資本金運用純資産総額は 2010 年 6 月 30 日現在 ) ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください

3 商品分類および属性区分単位型追加型商品分類投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 追加型投信内外資産複合属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジその他資産 ( 投資信託証券 ) 年 1 回グローバル ( 日本を含む ) ファミリーファンド属性区分の投資対象資産に記載されているその他資産 ( 投資信託証券 ) とはこのファンドにおいては資産複合 ( 株式債券短期金融資産 ) ( 資産配分固定型 ) です商品分類および属性区分の定義につきましては社団法人投資信託協会のホームページ (htp:// をご参照くださいなしこの投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) により行うすみしんマイセレクション 25 すみしんマイセレクション 50 およびすみしんマイセレクション 75 の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 22 年 8 月 18 日に関東財務局長に提出しており平成 22 年 8 月 19 日にその届出の効力が生じておりますファンドは投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づいて組成された金融商品であり同法では商品内容の重大な変更に関して事前に投資者の意向を確認する手続き等が規定されておりますファンドの信託財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) によって受託会社の固有財産等との分別管理等が義務付けられています投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) については販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますその際投資者は自ら交付請求したことを記録しておいてください

4 すみしんマイセレクションファンドの目的特色ファンドの目的国内株式国内債券外国株式および外国債券に分散投資しリスクの低減に努めつつ信託財産の長期的な成長を目指しますファンドの特色 1. 日本を含む世界の公社債や株式にバランスよく投資を行いファミリーファンド方式で運用を行います日本を含む世界の公社債や株式にバランスよく投資を行い分散投資効果によりリスクを軽減しつつ安定的な収益の獲得を目指しますお客様のライフステージやリスク許容度将来の人生設計に合わせて 3 種類のアセットミックス ( 資産構成比率 ) の中からお選びいただけますライフステージや資金ニーズの変化に応じて 3 つのファンド間で自由にスイッチングができますスイッチングのお申込みは無手数料ですなおスイッチングの場合にも信託財産留保額および税金がかかりますのでご留意ください詳しくは販売会社にお問い合わせくださいベビーファンドマザーファンド主要投資対住信国内株式インデックスマザーファンド国内株式投資者 ( 受益者 ) すみしんマイセレクションすみしんマイセレクション 25 すみしんマイセレクション 50 すみしんマイセレクション 75 住信国内債券インデックスマザーファンド住信外国株式インデックスマザーファンド国内債券外国株式住信外国債券インデックスマザーファンド外国債券マザーファンドの運用にあたっては企業年金の運用等で国内外から定評のある住友信託銀行からモデルポートフォリオの提示等の投資助言を受けます? ファミリーファンド方式とはファミリーファンド方式とは投資者の皆様からお預かりした資金をベビーファンドごとにまとめその資金の全部または一部をマザーファンドに投資することにより実質的な運用をマザーファンドで行うしくみです 1

5 ファンドの目的特色ファンドの特色 2. 資産ごとの運用では各インデックスと連動する投資成果を目指します資産ごとの運用においては十分な銘柄分散を行い市場の成長にそった運用収益の獲得および運用にともなう諸費用を極力抑制し長期的な運用成果の向上を目指します資産ごとの運用では下記のインデックスに連動する投資成果を目標とします資産インデックス国内株式東証株価指数 (TOPIX) 1 国内債券ノムラボンドパフォーマンスインデックス ( 総合 ) 2 外国株式 MSCI コクサイインデックス ( 除く日本円ベース ) 3 外国債券シティグループ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 4 1 東証株価指数(TOPIX) とは日本国内の株式市場の動向を的確に表すために株式会社東京証券取引所( 東京証券取引所 ) が公表する株価指数で東京証券取引所第一部に上場されているすべての株式の時価総額で加重平均し指数化したものです東証株価指数 (TOPIX) は東京証券取引所の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は東京証券取引所が有していますなお本商品は東京証券取引所により提供保証又は販売されるものではなく東京証券取引所はファンドの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても責任を有しません 2 ノムラボンドパフォーマンスインデックス ( 総合 )(NOMURA-BPI 総合 ) とは野村證券株式会社( 野村證券 ) が国内で発行された公募利付債券の流通市場全体の動向を的確に表すために開発した経過利子込時価総額加重型の投資収益指数です NOMURA-BPI 総合は野村證券の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は野村證券が有していますなお野村證券はファンドの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても責任を有しません 3 MSCI コクサイインデックス ( 除く日本円ベース ) とは MSCI 社が開発した株価指数で日本を除く世界の主要国の株式指数を各国の株式時価総額をベースに合成したものです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI 社に帰属しますまた MSCI 社は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています 4 シティグループ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) とはシティグループグローバルマーケッツインク (CGMI 社 ) が開発した日本を除く世界主要国の国債の総合投資利回りを各市場の時価総額で加重平均した債券インデックス ( 円ベースの指数 ) ですシティグループ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) は CGMI 社の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は CGMI 社が有していますなお CGMI 社はファンドの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても責任を有しません 3. 3 つのファンドごとに期待リターンとリスクのバランスを勘案し基準となるアセットミックスを設定します資産ごとの投資比率は原則として基準アセットミックスから ±5% の範囲内にコントロールします基準アセットミックスは投資環境等の変化に応じて年 1 回程度見直しを行うことがあります 2

すみしんマイセレクションファンドの特色基準アセットミックス国内株式外国株式国内債券外国債券期金融資産すみしんマイセレクション 75 5 スクすみしんマイセレクション 25 10 20 5 60 すみしんマイセレクション 50 5 5 35 40 15 17 5 3 25 50 にいく益の変動合いがきくなります上記は

6 すみしんマイセレクションファンドの特色基準アセットミックス国内株式外国株式国内債券外国債券期金融資産すみしんマイセレクション 75 5 スクすみしんマイセレクションすみしんマイセレクションにいく益の変動合いがきくなります上記はすみしんマイセレクションの各ファンドの基準アセットミックスとリスクリターンの関係を示したイメージ図であり将来の運用成果を示唆保証するものではありません 4. 毎決算時に分配を行います分配方針分配対象額は経費控除後の繰越分を含めた配当等収益および売買益等の全額とします原則として毎年 5 月 29 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) に決算を行い収益の分配を行います分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向等を勘案して決定します市況動向の影響を受けて変動するためあらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません分配対象額が少額の場合分配を行わないことがあります! 主な投資制限株式への実質投資割合はすみしんマイセレクション 25 は信託財産の純資産総額の 35% 以下すみしんマイセレクション 50 は同じく 60% 以下すみしんマイセレクション 75 は同じく 85% 以下とします同一銘柄の株式への実質投資割合は取得時において信託財産の純資産総額の 10% 以下とします外貨建資産への実質投資割合はすみしんマイセレクション 25 は信託財産の純資産総額の 25% 以下すみしんマイセレクション 50 は同じく 30% 以下すみしんマイセレクション 75 は同じく 40% 以下とします資金動向および市況動向の急激な変化が生じたとき等ならびに信託財産の規模によっては上記のような運用ができない場合があります 3

7 投資リスク基準価額の変動要因ファンドは値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますしたがって投資元本が保証されているものではなくこれを割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者の皆様に帰属します株価変動リスク株式の価格は発行者の業績経営財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の変化や国内外の経済情勢等により変動し基準価額の変動要因となります債券価格変動リスク債券の価格は一般的に金利低下 ( 上昇 ) 局面では値上がり ( 値下がり ) しますまた発行者の財務状況の変化等およびそれらに関する外部評価の変化や国内外の経済情勢等により変動し基準価額の変動要因となります為替変動リスク為替相場は各国の経済状況政治情勢等の様々な要因により変動します投資先の通貨に対して円高となった場合には基準価額の下落要因となります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点ファンドはファミリーファンド方式で運用するためマザーファンドに対し同じマザーファンドに投資する他のベビーファンドによる追加設定および一部解約等がありマザーファンドにおいて有価証券の売買等が発生した場合基準価額に影響を与える場合がありますファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありませんリスクの管理体制委託会社におけるリスクマネジメント体制委託会社では運用各部から独立した部署によってファンドの運用状況や運用ガイドライン法令等の遵守状況についてモニタリングを行っています ( 運用を再委託しているファンドも含みます ) モニタリング結果は原則月 1 回 ( 必要に応じ随時 ) 開催される運用リスクの管理に関する委員会に報告され委員会は適切な運用リスク管理に必要な措置を講じることとしています 4

8 すみしんマイセレクション運用実績当初設定日 :2000 年 5 月 30 日作成基準日 :2010 年 6 月 30 日すみしんマイセレクション 25 基準価額純資産の推移円 14,000 13,000 12,000 億円 35 引前分配金再投資基準価額 ( 目 ) 基準価額 ( 目 ) 30 純資産総額 ( 目 ) 25 基準価額純資産総額 10,015 円 547 百万円 11,000 10,000 9,000 8,000 7,000 0 設定日 2002 年 1 月 2004 年 1 月 2006 年 1 月 2008 年 1 月 2010 年 1 月上記グラフ内の税引前分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております上記グラフは当初設定日から作成基準日までを表示しております分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 設定来分配金合計額 :675 円決算期 2006 年 5 月 2007 年 5 月 2008 年 5 月 2009 年 5 月 2010 年 5 月分配金 150 円 75 円 100 円 0 円 0 円分配金額は株価金利為替などの変動の影響を受けて変動し分配対象額が少額の場合分配を行わないことがあります基準価額の騰落率 1 ヶ月 -0.81% 3 ヶ月 -3.44% 6 ヶ月 -1.82% 1 年 -0.64% 3 年 % 5 年 -0.62% 設定来 6.72% 上記は作成基準日からの期間です騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております主要な資産の状況マザーファンド投資比率上位組入銘柄国 / 地域種類業種利率償還期限実質投資比率住信国内債券インデックスマザーファンド住信国内株式インデックスマザーファンド住信外国債券インデックスマザーファンド住信外国株式インデックスマザーファンド 61.0% 19.2% 9.8% 5.1% 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 第 288 回利付国債 (10 年 ) 日本国債 - 1.7% 2017/9/20 0.8% 第 296 回利付国債 (10 年 ) 日本国債 - 1.5% 2018/9/20 0.7% 第 60 回利付国債 (5 年 ) 日本国債 - 1.2% 2011/9/20 0.7% トヨタ自動車日本株式輸送用機器 % 三菱 UFJ フィナンシャルグループ日本株式銀行業 % 本田技研工業日本株式輸送用機器 % T 3.125% 05/15/19 米国国債 % 2019/5/15 0.1% T 1.375% 01/15/13 米国国債 % 2013/1/15 0.1% T 1.75% 08/15/12 米国国債 % 2012/8/15 0.1% EXXON MOBIL 米国株式エネルギー % APPLE INC 米国株式テクノロジーハードウェアおよび機器 % MICROSOFT CORP 米国株式ソフトウェアサービス % 年 2002 年 2003 年 2004 年 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2010 年は年初から作成基準日までの収益率ですファンドにはベンチマークはありません記載された運用実績は過去のものであり将来の運用成果を約束するものではありません最新の運用の内容等は表紙に記載されている住信アセットマネジメントのホームページでご確認いただけます 5

9 運用実績すみしんマイセレクション 50 基準価額純資産の推移円 15,000 14,000 13,000 12,000 11,000 10,000 9,000 8,000 7,000 億円 45 引前分配金再投資基準価額 ( 目 ) 基準価額 ( 目 ) 40 純資産総額 ( 目 ) 35 6,000 0 設定日 2002 年 1 月 2004 年 1 月 2006 年 1 月 2008 年 1 月 2010 年 1 月上記グラフ内の税引前分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております上記グラフは当初設定日から作成基準日までを表示しております分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 設定来分配金合計額 :350 円決算期 2006 年 5 月 2007 年 5 月 2008 年 5 月 2009 年 5 月 2010 年 5 月分配金 150 円 100 円 100 円 0 円 0 円分配金額は株価金利為替などの変動の影響を受けて変動し分配対象額が少額の場合分配を行わないことがあります当初設定日 :2000 年 5 月 30 日作成基準日 :2010 年 6 月 30 日基準価額純資産総額基準価額の騰落率 8,994 円 691 百万円 1 ヶ月 -2.16% 3 ヶ月 -7.27% 6 ヶ月 -4.09% 1 年 -1.57% 3 年 % 5 年 -6.73% 設定来 -7.26% 上記は作成基準日からの期間です騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております主要な資産の状況マザーファンド投資比率上位組入銘柄国 / 地域種類業種利率償還期限実質投資比率住信国内債券インデックスマザーファンド住信国内株式インデックスマザーファンド住信外国株式インデックスマザーファンド住信外国債券インデックスマザーファンド 41.1% 34.0% 14.7% 4.8% 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 第 288 回利付国債 (10 年 ) 日本国債 - 1.7% 2017/9/20 0.6% 第 296 回利付国債 (10 年 ) 日本国債 - 1.5% 2018/9/20 0.5% 第 60 回利付国債 (5 年 ) 日本国債 - 1.2% 2011/9/20 0.5% トヨタ自動車日本株式輸送用機器 % 三菱 UFJ フィナンシャルグループ日本株式銀行業 % 本田技研工業日本株式輸送用機器 % EXXON MOBIL 米国株式エネルギー % APPLE INC 米国株式テクノロジーハードウェアおよび機器 % MICROSOFT CORP 米国株式ソフトウェアサービス % T 3.125% 05/15/19 米国国債 % 2019/5/15 0.0% T 1.375% 01/15/13 米国国債 % 2013/1/15 0.0% T 1.75% 08/15/12 米国国債 % 2012/8/15 0.0% 年 2002 年 2003 年 2004 年 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2010 年は年初から作成基準日までの収益率ですファンドにはベンチマークはありません記載された運用実績は過去のものであり将来の運用成果を約束するものではありません最新の運用の内容等は表紙に記載されている住信アセットマネジメントのホームページでご確認いただけます 6

10 すみしんマイセレクション当初設定日 :2000 年 5 月 30 日作成基準日 :2010 年 6 月 30 日すみしんマイセレクション 75 基準価額純資産の推移円 14,000 13,000 12,000 11,000 10,000 9,000 8,000 7,000 引前分配金再投資基準価額 ( 目 ) 基準価額 ( 目 ) 純資産総額 ( 目 ) 億円 40 6,000 0 設定日 2002 年 1 月 2004 年 1 月 2006 年 1 月 2008 年 1 月 2010 年 1 月上記グラフ内の税引前分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております上記グラフは当初設定日から作成基準日までを表示しております分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 設定来分配金合計額 :400 円決算期 2006 年 5 月 2007 年 5 月 2008 年 5 月 2009 年 5 月 2010 年 5 月分配金 150 円 150 円 100 円 0 円 0 円分配金額は株価金利為替などの変動の影響を受けて変動し分配対象額が少額の場合分配を行わないことがあります基準価額純資産総額基準価額の騰落率 7,801 円 375 百万円 1 ヶ月 -3.63% 3 ヶ月 % 6 ヶ月 -6.94% 1 年 -3.46% 3 年 % 5 年 % 設定来 % 上記は作成基準日からの期間です騰落率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております主要な資産の状況マザーファンド投資比率上位組入銘柄国 / 地域種類業種利率償還期限実質投資比率住信国内株式インデックスマザーファンド住信外国株式インデックスマザーファンド住信国内債券インデックスマザーファンド住信外国債券インデックスマザーファンド 49.6% 24.0% 18.9% 4.8% 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) トヨタ自動車日本株式輸送用機器 % 三菱 UFJ フィナンシャルグループ日本株式銀行業 % 本田技研工業日本株式輸送用機器 % EXXON MOBIL 米国株式エネルギー % APPLE INC 米国株式テクノロジーハードウェアおよび機器 % MICROSOFT CORP 米国株式ソフトウェアサービス % 第 288 回利付国債 (10 年 ) 日本国債 - 1.7% 2017/9/20 0.3% 第 296 回利付国債 (10 年 ) 日本国債 - 1.5% 2018/9/20 0.2% 第 60 回利付国債 (5 年 ) 日本国債 - 1.2% 2011/9/20 0.2% T 3.125% 05/15/19 米国国債 % 2019/5/15 0.0% T 1.375% 01/15/13 米国国債 % 2013/1/15 0.0% T 1.75% 08/15/12 米国国債 % 2012/8/15 0.0% 年 2002 年 2003 年 2004 年 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております 2010 年は年初から作成基準日までの収益率ですファンドにはベンチマークはありません記載された運用実績は過去のものであり将来の運用成果を約束するものではありません最新の運用の内容等は表紙に記載されている住信アセットマネジメントのホームページでご確認いただけます 7

11 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し販売会社が個別に定める単位とします詳しくは販売会社にお問い合わせください購入申込受付日の翌営業日の基準価額に追加設定時信託財産留保額を加えた価額 ( 販売基準価額 ) とします ( ファンドの販売基準価額は 1 万口当たりで表示しています ) 販売会社が指定する期日までにお申込みの販売会社にお支払いください販売会社が個別に定める単位とします詳しくは販売会社にお問い合わせください換金請求受付日の翌営業日の基準価額から解約時信託財産留保額を差し引いた価額とします原則として換金請求受付日から起算して 5 営業日目からお支払いします原則として販売会社の営業日の午後 3 時までとします平成 22 年 8 月 19 日から平成 23 年 8 月 18 日までとします上記期間満了前に有価証券届出書を関東財務局長に提出することによって更新されますファンドの規模および商品性格などに基づき運用上の支障をきたさないようにするため大口の換金には受付時間および金額の制限を行う場合があります詳しくは販売会社にお問い合わせください取引所における取引の停止外国為替取引の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金のお申込みの受付を中止することおよびすでに受け付けた購入換金のお申込みの受付を取り消す場合があります信託期間原則として無期限です ( 平成 12 年 5 月 30 日設定 ) 繰上償還決算日収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係スイッチング次のいずれかの場合には委託会社は事前に投資者の意向を確認し受託会社と合意のうえ投資信託契約を解約し信託を終了させること ( 繰上償還 ) ができます受益権の口数が 5 億口を下回ることとなった場合この投資信託契約を解約することが投資者のために有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき原則として毎年 5 月 29 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) とします年 1 回の決算時に収益の分配を行いますファンドは分配金 ( 税引後 ) を自動的に無手数料で再投資する自動けいぞく投資コース専用ファンドです 3,000 億円日本経済新聞に掲載します毎年 5 月の決算時および償還時に運用報告書を作成しこのファンドに係る知れている投資者に対して交付します課税上は株式投資信託として取り扱われますなおすみしんマイセレクション 25 については配当控除および益金不算入制度の適用はありませんすみしんマイセレクション 50 およびすみしんマイセレクション 75 については配当控除および益金不算入制度の適用が可能ですすみしんマイセレクション 25 すみしんマイセレクション 50 すみしんマイセレクション 75 の間でスイッチングができます 8

12 すみしんマイセレクションファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) 運用管理費用の配分その他の費用手数料購入申込受付日の翌営業日の販売基準価額に 1.05%( 税抜 1.00%) を上限として販売会社が個別に定める率を乗じて得た額とします購入時追加設定時信託財産留保額購入申込受付日の翌営業日の基準価額に 0.05% の率を乗じて得た額を購入時にご負担いただきます換金時解約時信託財産留保額換金請求受付日の翌営業日の基準価額に 0.05% の率を乗じて得た額を換金時にご負担いただきますすみしんマイセレクション 25 年率 %( 税抜 0.53%) すみしんマイセレクション 50 年率 %( 税抜 0.61%) すみしんマイセレクション 75 年率 %( 税抜 0.69%) 信託期間を通じて毎日計算し毎計算期間の最初の 6 ケ月終了日および毎計算期末または信託終了のとき信託財産から支払われます委託会社販売会社受託会社すみしんマイセレクション 25 年率 %( 税抜 0.19%) すみしんマイセレクション 50 年率 %( 税抜 0.23%) すみしんマイセレクション 75 年率 %( 税抜 0.27%) すみしんマイセレクション 25 年率 %( 税抜 0.27%) すみしんマイセレクション 50 年率 %( 税抜 0.31%) すみしんマイセレクション 75 年率 %( 税抜 0.35%) すみしんマイセレクション 25 年率 %( 税抜 0.07%) すみしんマイセレクション 50 年率 %( 税抜 0.07%) すみしんマイセレクション 75 年率 %( 税抜 0.07%) 監査費用有価証券の売買保管信託事務にかかる諸費用等についてもファンドが負担しますがこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を示すことができません上記の手数料等の合計額については保有期間等に応じて異なりますので上限額等を事前に示すことができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税及び地方税所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して 10% 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して 10% 上記は平成 22 年 6 月 30 日現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります法人の場合は上記とは異なります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 9

13 追加的記載事項投資対象としているマザーファンドの概要は以下の通りです以下の内容は有価証券届出書提出日現在のものであり今後記載内容が変更となることがありますマザーファンド主な投資対象投資地域運用の基本方針住信国内株式インデックスマザーファンド日本の株式わが国の株式を中心に投資を行い東証株価指数 (TOPIX) と連動する投資成果を目標として運用を行います住信国内債券インデックスマザーファンド住信外国株式インデックスマザーファンド住信外国債券インデックスマザーファンド日本の公社債日本を除く世界の主要国の株式日本を除く世界の主要国の公社債わが国の公社債を中心に投資を行いノムラボンドパフォーマンスインデックス ( 総合 ) と連動する投資成果を目標として運用を行います日本を除く世界の主要国の株式市場の動きをとらえることをめざして MSCI コクサイインデックス ( 除く日本円ベース ) に連動する投資成果を目標として運用を行います日本を除く世界の主要国の公社債を中心に投資を行いシティグループ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) と連動する投資成果を目標として運用を行います各インデックスに関する商標著作権等の知的財産権数値の算出利用などその他一切の権利はそれぞれのインデックスの開発元もしくは公表元に帰属します詳しくは 2 ページをご覧ください 10

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目論見書補完書面 ( 投資信託 ) ( この書面は金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) この書面及び目論見書の内容をよくお読みください当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当フ

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