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きみとしやまがた
4 years ago
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1 - 無配当変額年金保険 (H13)- 1 特別勘定のご案内 2 特別勘定のラインアップ 3 お客様にご負担いただく費用について 4 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) 5 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況組入投資信託の運用レポートご留意いただきたい事項お受取りいただく合計額が一時払保険料を下回ることがありますこの商品は資産が特別勘定で運用され特別勘定の運用実績に基づいて死亡給付金額積立金額解約払戻金額等が日々増減します特別勘定は国内外の債券等を実質投資対象とするため金利変動による債券価格の下落為替変動等によりユニット価格が下落することで積立金額解約払戻金額等が一時払保険料を下回り損失が生じる可能性がありますこれらの投資リスクは契約者または受取人に帰属します死亡給付金額は据置期間中には基本給付金額が最低保証されますが積立金額解約払戻金額および将来の年金額は最低保証されませんのでお受取りいただく合計額が一時払保険料を下回ることがありますこの保険の年金額はご加入時点で定まるものではありません将来お受取りになる年金額は年金支払開始日の前日の積立金額に基づき年金支払開始時点の基礎率 ( 予定利率予定死亡率等 ) によって計算されますしたがって将来受取る年金総額は一時払保険料を下回ることがありますなお年金支払開始日以降は特別勘定での資産の運用は行わず年金額は一定となります特別勘定のユニット価格の値動きは特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なりますこれは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え一定の現預金等を保有していることやユニット価格の計算にあたり保険契約関係費等を控除することによりますこの商品にかかる費用については 3 お客様にご負担いただく費用についてをご覧ください新規のご契約のお取扱いはしておりません ( 増額につきましては引続きお取扱いしております ) 詳しくは変額保険販売資格を持った生命保険募集人までお気軽にご相談ください引受保険会社 : 日本生命保険相互会社東京都文京区本駒込文京グリーンコートニッセイダイレクト事務センター電話番号 ( 通話料無料 ) 受付時間月 ~ 金曜日 9:00~17:00( 祝日 12/31~1/3 を除く ) ホームページアドレス募集代理店 : 野村證券株式会社取扱者 ( 生命保険募集人 ): 1 / 6

2 1 特別勘定のご案内 < ニッセイ投資型年金世界の高金利通貨 > 保険料は特別勘定で運用お客様から払込まれた保険料は全額ご指定の特別勘定に振替えます特別勘定は投資対象となる投資信託で主に運用されますそのため特別勘定のユニット価格は主として投資対象となる投資信託の運用実績を反映します 2 種類の特別勘定への振分け方 ( 繰入割合 ) は 1% 単位で自由にご指定いただけます特別勘定についてニッセイ投資型年金は資産運用の成果が死亡給付金額解約払戻金額および将来の年金額等の増減につながるため他の保険種類の資産とは区分して資産の管理運用を行う必要がありますそのため特別勘定を設けるとともに特別勘定の資産を他の資産とは独立した体制と方針に基づき運用します選択いただける特別勘定の種類と各特別勘定で投資を予定している投資信託は日本生命が定めます選択いただける特別勘定の種類については今後変更することがあります 2 特別勘定のラインアップ特別勘定名主たる投資対象となる投資信託投信会社投資先の投資信託の運用方針 1 / 投資リスク世界公社債型 (A) NN 世界高金利通貨ファンド VA 2 ( 適格機関投資家専用 ) NN インベストメントパートナーズ株式会社主に NN(C) グローバルカレンシーファンド受益証券を通じて新興国を含む世界の中で相対的に金利が高い通貨の中から為替見通しを勘案して複数の通貨を選定し当該通貨建ての債券等の円ベースでのリターンの追求を図りインカムゲインの獲得と中長期的な信託財産の成長を目指し運用を行います新興国を含む世界の国の通貨建ての債券 ( 国債政府機関債政府保証債国際機関債社債資産担保証券等 ) およびコマーシャルペーパー等の短期証券を実質的な主要投資対象とします外貨建資産については原則として対円での為替ヘッジを行ないません投資リスク主に金利変動リスク為替変動リスクカントリーリスク信用リスクデフォルトリスク等があります日本マネー型 (A) 3 日本生命マネープール ( 当特別勘定は日本生命が直接運用します ) コールローンや預金等の短期金融商品に投資し安定したインカムゲインを追求しますなお当特別勘定では日本生命が直接運用します投資リスク主に金利変動リスク信用リスク等があります上記投資信託にベンチマークは設定しておりません 1 NN 世界高金利通貨ファンド VA は主として NN(C) グローバルカレンシーファンドに投資するものですが投資対象を具体化するために NN(C) グローバルカレンシーファンドを通じた実質的な運用方針を記載しています 2 適格機関投資家専用に設定される投資信託ですなお VA は Variable Annuity( 変額年金 ) の略称です 3 日本マネー型 (A) は一時的な資金避難等に活用いただけます投資信託の運用 NN インベストメントパートナーズ株式会社オランダを本拠とする保険資産運用会社である NN グループの資産運用部門 NN インベストメントパートナーズ (NNIP) の日本における運用拠点です NNIP は欧州ならびに中東アジア米国に拠点を構え主要な資産クラスや投資スタイルにおいて幅広い様々な戦略運用商品助言サービスを提供しています特別勘定のユニット価格の値動きは特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なりますこれは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え一定の現預金等を保有していることやユニット価格の計算にあたり保険契約関係費等を控除することによります巻頭にご留意いただきたい事項を記載しておりますので必ずご確認ください 2 / 6

3 すべての契約者にご負担いただく費用つぎの費用を控除したうえでユニット価格は計算されます 1 適格機関投資家専用に設定される投資信託ですなお VAはVariable Annuity( 変額年金 ) の略称です 2 日本マネー型 (A)/ 日本生命マネープールは投資信託では運用せず日本生命が直接運用します 3 日本マネー型 (A) は信託報酬のご負担はありませんが保険契約関係費等は他の特別勘定と同様にご負担いただきます 4 詳しくは下記を参照ください資産運用関係費について ( 注 1) ( 注 2) ( 注 3) 1 保険契約維持費をご負担いただく場合に該当しかつニッセイ投資型年金を複数回に分けてご契約いただいているときは各ご契約毎に毎月 400 円が控除されます 2 既に成立が確認されている契約および増額に基づいて判定を行います解約時にかかる費用解約控除 = 基本給付金額解約控除率契約日からの 1 年未満 2 年未満 3 年未満 4 年未満 5 年未満 6 年未満 7 年未満 8 年未満 9 年未満 10 年未満 10 年以上経過年数項目目的費用時期保険契約関係費資産運用関係費世界公社債型 (A) NN 世界高金利通貨ファンド VA( 適格機関投資家専用 ) 1 年率 %( 税抜年率 0.33%) ( 実質年率 %( 税抜年率 0.48%)) 日本マネー型 (A) 日本生命マネープール 2-3 NN 世界高金利通貨ファンド VA( 適格機関投資家専用 ) は NN(C) クローハルカレンシーファントを主要投資対象とする追加型証券投資信託であり NN(C) クローハルカレンシーファントの信託報酬が年率 0.15% であるため実質的な信託報酬は純資産総額に対して合計で年率 % となりますその他お客様にご負担いただく手数料には信託事務の諸費用等有価証券の売買委託手数料および消費税等の税金がかかりますが費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができませんお客様はこれらの費用を間接的に負担することとなります資産運用関係費は運用手法の変更運用資産額の変動等の理由により将来変更される可能性があります特定の契約者にご負担いただく費用項目費用時期 1 日本生命でご加入いただいているニッセイ投資型年金 [ 無配当変額年金保険 (H13)] の基本給付金額契約時および月ごと応当日の翌営業保険契約維持費の合計額が200 万円未満のとき 2 各契約から毎月 400 円日に積立金から控除します契約応当日の翌営業日に積立金か契約貸付利息日本生命所定の利率ら控除します項目費用時期解約控除 < ニッセイ投資型年金世界の高金利通貨 > 3 お客様にご負担いただく費用について据置 ( 運用 ) 期間中および年金支払期間中の諸費用はつぎのとおりです * 当商品にかかる費用の合計額は下記の据置 ( 運用 ) 期間中にかかる費用 ( 保険契約関係費資産運用関係費 ) 年金支払期間中にかかる費用 ( 保険契約関係費 ) の合計となりますまた特定のお客様には保険契約維持費解約控除がかかります据置 ( 運用 ) 期間中にかかる費用増額が行われたご契約の減額については契約日からの基本給付金額部分増額日の古い基本給付金額の順で減額を行いそれぞれの経過年数に応じた解約控除を積立金から差引きます年金支払期間中にかかる費用当保険契約の締結および維持等に必要な費用なら特別勘定の資産総額に対してびに基本給付金額を最低保証するための費用およ年率 1.75% び災害死亡給付金を支払うための費用特別勘定の運用にかかわる費用特別勘定ごとに異なります特別勘定の投資対象となる投資信託の信託報酬等詳しくは下記の表をご覧くださいが含まれます特別勘定名主たる投資対象となる投資信託信託報酬率 4 基本給付金額に対する解約控除率 8.0% 契約日 ( 増額分については増額日以下同じ ) から解約日までの年数が 10 年未満の場合に契約日からの経過年数に応じ基本給付金額に対して 8.0%~0.8%( 下記参照 ) 契約日 ( 増額分については増額日以下同じ ) から減額日までの年数が 10 年未満の場合に契約日からの経過年数に応じ減額する基本給付金額に対して 8.0%~0.8%( 下記参照 ) 年金支払開始日以降年 1 回の年金支払日に責任準備金から控除されます * 年金特約の年金については 2017 年 4 月 1 日以降主契約の年金については 2017 年 7 月 1 日以降上記の率が適用されます * 年金支払期間中の費用は将来変更される可能性があります特別勘定のユニット価格を計算した後に特定の契約者にご負担いただきますつぎの費用を控除したうえで年金額は計算されます年金特約付加による年金支払の場合も同様です年金種類 5 年確定年金左記以外 * 下記の内容は将来変更されることがあります特別勘定の資産総額に対して年率 1.75%/365 日を毎日控除します各特別勘定の資産総額から所定の金額を毎日控除します解約時に積立金から控除します減額時に基本給付金額の減額分に対応する積立金から控除します 6.4% 5.6% 4.8% 4.0% 3.2% 2.4% 1.6% 0.8% 保険契約関係費支払年金額に対して 0.58% 支払年金額に対して 1.00% 特別勘定のユニット価格の値動きは特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なりますこれは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え一定の現預金等を保有していることやユニット価格の計算にあたり保険契約関係費等を控除することによります巻頭にご留意いただきたい事項を記載しておりますので必ずご確認ください 3 / 6 7.2% 0%

4 < ニッセイ投資型年金世界の高金利通貨 > 今月末ユニット価格 ( 円 ) 4 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) (2019 年 7 月 31 日現在 ) ファントコート特別勘定名騰落率前月末主たる投資対象となる投資信託投信会社組入比率資産残高 ( 百万円 ) 2149 世界公社債型 (A) NN 世界高金利通貨ファンドVA 9, % 9,464 ( 適格機関投資家専用 ) NNインヘストメントパートナーズ 97.0% 日本マネー型 (A) 7, % 7,474 ( 当特別勘定は日本生命が直接運用します ) ユニット価格 (1 万口当り ) は円未満を切り捨てて表示しています資産残高の金額は百万円未満を切り捨てて表示しています投資信託の組入比率は発注等を加味した各特別勘定の実質的な組入比率です日本マネー型 (A) の資産の内訳国債 0.0% 現預金コールローン等 100.0% 合計 100.0% 5 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況 (2019 年 7 月 31 日現在 ) 世界公社債型 (A) 日本マネー型 (A) ( 円 ) ( 円 ) 14,000 設定日 : 設定日 : , : 9,522 円 : 7,462 円 12,000 10,000 10,000 9,000 8,000 8,000 6, /3 2011/5 2015/6 2019/7 ユニット価格騰落率 (%) 7, / /9 2013/8 2019/7 ユニット価格騰落率 (%) 1 ヵ月 3 ヵ月 6 ヵ月 1 年設定来 1 ヵ月 3 ヵ月 6 ヵ月 1 年設定来特別勘定のユニット価格の値動きは特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の値動きとは異なりますこれは特別勘定が投資信託のほかに保険契約の異動等に備え一定の現預金等を保有していることやユニット価格の計算にあたり保険契約関係費等を控除することによります巻頭にご留意いただきたい事項を記載しておりますので必ずご確認ください 4 / 6

5 ニッセイ投資型年金組入投資信託の運用レポート基準日 2019 年 7 月 31 日現在特別勘定名世界公社債型 (A) 投資信託名 NN 世界高金利通貨ファンド VA( 適格機関投資家専用 ) 投資信託委託会社 NN インベストメントパートナーズ株式会社当資料はニッセイ投資型年金の特別勘定が主たる投資対象とする投資信託について運用状況等を開示するための資料です当資料で開示される投資信託の運用状況等はあくまで参考情報でありお客様が直接投資信託を購入保有するものではありません当資料は投資信託委託会社からの運用報告を日本生命が提供するものであり日本生命がその正確性完全性を保証するものではありませんまた当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません特別勘定の運用状況等についてはをご覧ください運用実績運用実績の推移 ( 設定日前日を 10,000 として指数化 : 月次 ) ( 円 ) 14,000 13,000 12,000 11,000 10,000 9,000 8,000 7,000 純資産 ( 右軸 ) 基準価額 ( 分配金込み ) ( 左軸 ) 6,000 08/1 09/1 10/1 11/1 12/1 13/1 14/1 15/1 16/1 17/1 18/1 19/1 ( 億円 ) 基準価額の推移は当該ファンドの信託報酬控除後の価額を指数化しています信託報酬は純資産総額の年 0.33% 投資対象ファンドの信託報酬は年率 0.15% ですので合算すると年率約 0.48% 以内となります ( すべて税抜表示です ) 基準価額 11,654 円前月比 90 円純資産総額 7.5 億円月間収益率期間ファンド 1ヶ月 0.8% 3ヶ月 -0.8% 6ヶ月 -0.9% 1 年 -1.5% 設定来 16.5% 設定来 =2008 年 2 月 1 日以降ファンドの特徴主として NN(C) グローバルカレンシーファンド受益証券を通じて新興国を含む世界の中で相対的に金利が高い通貨の中から為替見通しを勘案して複数の通貨を選定することで当該通貨建ての債券等の円ベースでのリターンの追求を図りインカムゲインの獲得と中長期的な信託財産の成長を目指し運用を行ないますファンドの概要設定日 2008 年 2 月 1 日信託期間無期限決算日毎年 3 月 15 日お申込み価額お申込受付日の翌営業日の基準価額申込手数料ありません基準価額変動の要因分析 ( 概算 ) 基準価額騰落額その他通貨部分 2019/5/ /6/ /7/31 直近 3ヶ月累計 -298 円 113 円 90 円 -95 円コロンビアペソ -59 円 37 円 -3 円 -25 円ノルウェークローネ -33 円 10 円 -23 円 -45 円豪ドル -38 円 -6 円 -14 円 -58 円インドネシアルピア -33 円 5 円 23 円 -5 円ブラジルレアル -22 円 25 円 25 円 27 円中国人民元 -48 円 -14 円 0 円 -62 円南アフリカランド -32 円 22 円 12 円 2 円フィリピンペソ -22 円 6 円 5 円 -11 円インドルピー -8 円 -3 円 17 円 5 円カナダドル -24 円 15 円 4 円 -5 円ロシアルーブル 0 円 0 円 9 円 9 円メキシコペソ 0 円 0 円 14 円 14 円アルゼンチンペソ 0 円 0 円 9 円 9 円 21 円 18 円 13 円 51 円 * 左記の要因分解は一定の仮定のもとに委託会社が試算したものであり直近 3 ヶ月の基準価額騰落額の要因を円貨にて表示しています資産内容 NN 世界高金利通貨ファンド VA( 適格機関投資家専用 ) の組入配分当比率は NN 世界高金利通貨ファンド VA ( 適格機関投資家専用 ) が保有する資産比率から算出していますファンド組入配分 NN(C) グローバルカレンシーファンド 99.6% 現金その他 0.4% 合計 100.0% 5 / 6 NN(C) グローバルカレンシーファンドの資産内容各比率は NN(C) グローバルカレンシーファンドが保有する資産比率から算出しております通貨通貨別配分ノルウェークローネ 9.8% 豪ドル 9.8% インドネシアルピア 10.1% ブラジルレアル 10.0% 南アフリカランド 10.0% インドルピー 10.1% カナダドル 10.0% ロシアルーブル 10.0% メキシコペソ 10.1% アルゼンチンペソ 10.1% その他 0.0% 通貨配分は為替予約等を含めた実質的な比率をいいます資産格付資産配分格付別配分ソブリン債 ( ) 97.6% 社債等 0.0% CP CD 預金等およびその他 2.4% 合計 100.0% ソブリン債は国債政府機関債国際機関債などです AAA 97.6% AA 0.0% A 0.0% BBB 0.0% BB 0.0% B 0.0% CCC 以下および無格付 0.0% CP CD 預金等およびその他 2.4% 合計 100.0% ( 注 )CP CD 預金等の格付けは原則として A-1/P-1 です平均格付区分ファンド AAA 平均最終利回り 9.9% 平均デュレーションポートフォリオ特性値 0.2 年上記のポートフォリオ特性値はファンドの組入債券等 ( 現金を含む ) の各特性値 ( 最終利回りデュレーション ) をその組入比率で加重平均したもの ( 現地通貨建 ) また格付の場合は現金等を除く債券部分について各ランク毎に数値化したものを加重平均しています格付は S&P 社あるいはムーディーズ社のいずれかの格付機関の高い方の格付によりますまた表記されている格付けは NN(C) グローバルカレンシーファンドにかかる信用格付けではありませんデュレーション : 金利がある一定割合で変動した場合債券価格がどの程度変化するか示す割合

6 ニッセイ投資型年金組入投資信託の運用レポート基準日 2019 年 7 月 31 日現在特別勘定名世界公社債型 (A) 投資信託名 NN 世界高金利通貨ファンド VA( 適格機関投資家専用 ) 投資信託委託会社 NN インベストメントパートナーズ株式会社当資料はニッセイ投資型年金の特別勘定が主たる投資対象とする投資信託について運用状況等を開示するための資料です当資料で開示される投資信託の運用状況等はあくまで参考情報でありお客様が直接投資信託を購入保有するものではありません当資料は投資信託委託会社からの運用報告を日本生命が提供するものであり日本生命がその正確性完全性を保証するものではありませんまた当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません特別勘定の運用状況等についてはをご覧ください投資対象通貨の為替レート ( 日次 ) メキシコペソ 2.0 南アフリカランドブラジルレアルインドルピー 100 インドネシアルピアアルゼンチンペソカナダドル折れ線グラフはそれぞれの通貨の対円での為替レート ( 出所 ) ブルームバーグロシアルーブル豪ドルノルウェークローネ先月の市場動向当ファンドで投資している 10 通貨は平均すると対円で上昇しました 20 カ国地域首脳会議 (G20 サミット ) を控え様子見ムードで始まった高金利通貨は G20 で米中首脳が通商協議を再開することで合意に達したことを受けて上昇しましたその後は 6 月の米雇用統計で雇用者数の伸びは回復したものの賃金上昇率が緩やかだったことや米連邦準備理事会 (FRB) 議長の利下げに前向きな証言を受けて株式市場が堅調に推移したことから上昇基調を辿りました中旬以降は原油価格の下落を受けて弱含む場面が見られたものの月末にかけて欧州中央銀行 (ECB) 日本銀行 FRB の金融政策決定会合を控えていたことから様子見ムードが強まり高金利通貨は概ね横ばい圏での動きが続きました〇個別の通貨では年金改革に進展が見られたことを好感してブラジルレアルが上昇しました一方原油安に加え英国で欧州連合 (EU) 離脱強硬派の内閣が発足したことなどを背景にノルウェークローネが下落しました先月の運用経過 ( 運用実績は課税前の数値で表示しております ) 7 月の当ファンドのパフォーマンスはプラス 0.8% となりました引き続き主要投資対象である NN(C) グローバルカレンシーファンドの高位組入を維持し外国籍投信の運用成果を実質的に享受するよう努めました 6 / 6

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PowerPoint プレゼンテーションニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) < 指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 無配当 2016)> 1 特徴としくみ 2 特別勘定のラインアップ 3 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) 4 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況 5 お客さまにご負担いただく諸費用等についてご留意いただきたい事項当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険