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せいごろうかりこめ
7 years ago
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1 わかりやすい ( 少額投資非課税制度 ) 活用法投信積み立てプラン編 NISA をきっかけに定期積み立てを活用して投資信託を始めませんか

2 NISA で活用投信積み立てプランで資産形成が行えます投信積み立てプランとは毎月決められた日に一定の金額で投資信託の買付けを行うものです少額から行え品揃えも豊富なことからお客様に合った資産形成ができます投信積み立てプランの特徴毎月 1 万円から始められます投信定期積み立て ( 投信るいとう ) のお申込みは 1ファンドにつき1 万円以上 1,000 円単位と無理なく計画的に投資が行え購入代金は便利な銀行預金口座からの自動引落としとなっていますさまざまな 29 商品の投資信託からお選びいただけます岡三にいがた証券が選定した日本や海外の株式債券リートなどさまざまな商品を投資対象した投資信託 29 銘柄の中から選択していただけます定期積み立ては長期的な資産形成に適していますまとまった資金で1 度で購入した場合購入単価を下げるのはできませんが一定金額で定期的に買付けを行うドルコスト平均法を活用すれば取得コストを抑え平均購入単価の引下げが可能となります NISA では年間 100 万円が投資上限枠になっているけど投資に興味あってもそんなに投資する予算がないわまとまった額で投資をしなくても投信積み立てプランを使えば毎月 1 万円から投資が行えるんだ 1

3 ドルコスト平均法で長期的な資産形成が行えます購入単価の安定が期待されるドルコスト平均法の魅力ドルコスト平均法とは毎月一定の金額を購入することで基準価額の安いときに多くの口数を購入し基準価額が高いときは少ない口数を購入し全体で見れば平均購入単価を低く抑えることが出来る方法です一般的に長期運用を行うことで時間分散の投資効果が表れやすくなります 12,500 円 10,500 円基準価額 (1 万口につき ) 10,000 円 10,000 円 8,000 円毎月 1 万口ずつの等口数買付は投資金額 10,000 円 12,500 円 8,000 円 10,500 円 10,000 円 51,000 円買付口数 10,000 口 10,000 口 10,000 口 10,000 口 10,000 口 50,000 口合計 51,000 円出資して 50,000 口買付平均買付単価は 10,200 円 (51,000 円 50,000 毎月 1 万円ずつ等金額買付のドルコスト平均法では投資金額 10,000 円 10,000 円 10,000 円 10,000 円 10,000 円 50,000 円買付口数 10,000 口 8,000 口 12,500 口 9,524 口 10,000 口 50,024 口合計 50,000 円出資して 50,024 口買付平均買付単価は 9,995 円 (50,000 円 50,024 上記計算例には買付にかかる手数料などは考慮していません数字は投資信託の値動きをイメージしたものであり特定の投資信託の値動きではありません 2

4 岡三にいがたの投信積み立てプラン一覧表選定 29 銘柄ラインナップ一覧表分類ファンド名商品タイプ委託会社ライフプラン型ハッピーエイジング20(20 代向け ) ハッピーエイジング30(30 代向け ) ハッピーエイジング 40(40 代向け ) ハッピーエイジング 50(50 代向け ) ハッピーエイジング 60(60 代向け ) リスク選択可能商品損保ジャパン国内債券型ダイワ日本国債ファンド ( 年 1 回決算型 ) 安定運用重視大和投信物価連動国債型 MHAM 物価連動国債ファンド ( 年 2 回決算型 ) 安定運用重視みずほ投信海外債券型ピムコ世界債券戦略ファンドC (1 年決算型為替ヘッジあり ) 安定性と利回り追求ニッセイアセット ( 為替ヘッジあり ) エマージングソブリンオープンN (1 年決算型為替ヘッジあり ) 安定性と利回り追求国際投信 DWSグローバル公益債券 C (1 年決算型為替ヘッジあり ) 安定性と利回り追求ドイチェアセット資産複合型円ヘッジソブリン /Jリートインカムオープン( トキ子育て応援ファンド ) 毎月決算型安定成長岡三アセットスマートアロケーション D ガード安定成長 ( リスクコントロール ) 大和投信海外債券型 DWSグローバル公益債券 D 1 年決算為替ヘッジなし利回り為替リスクドイチェアセット先進国高格付けソブリンオープン毎月 ( トキ応援ファンド ) 利回り為替リスクみずほ投信ピムコ世界債券戦略ファンドD(1 年為替ヘッジなし ) 利回り為替リスクニッセイアセットエマージングソブリンオープンN 1 年決算型利回り為替リスク国際投信アジアオセアニア債券オープン (1 年決算 ) アジオセ定期便利回り為替リスク岡三アセット国内リート型日本 Jリートオープン (1 年決算型 ) 安定配当利回り岡三アセット海外リート型ワールドリートセレクション ( 米国 ) 十二絵巻 1 年決算型為替ヘッジあり安定配当利回り岡三アセット新光 US-REIT( ゼウス )1 年決算安定配当利回り為替リスク新光投信ワールドリートセレクション ( 米国 ) 十二絵巻 1 年決算型安定配当利回り為替リスク岡三アセットワールドリートセレクション ( 欧州 ) 毎月安定配当利回り為替リスク岡三アセットワールドリートセレクション ( アジア ) 年 2 回決算安定配当利回り為替リスク岡三アセット国内株式型ドイチェジャパン積極的な値上がり益追求ドイチェアセット新経済成長ジャパン積極的な値上がり益追求岡三アセット三井住友中小型株ファンド積極的な値上がり益追求三井住友海外株式型アジアオセアニア好配当成長株オープン (1 年決算型 ) 値上がり益為替リスク岡三アセット米国連続増配成長株オープン値上がり益為替リスク岡三アセット欧州連続増配成長株オープン値上がり益為替リスク岡三アセット 3

5 生活設計に応じたライフプラン型ラインナップ選定銘柄 29 生活設計 ( ライフプラン ) に合わせ商品選択が可能国内外の株式国内外の債券による分散投資複合資産型ハッピーエイジングファンド (5 つのタイプ ) は年齢に応じて運用期間を考えながらリスク度合いも自由に選べますのでお客様に合った商品が見つかると思いますファンド名ファンドの特性株式への投資比率 20 代 ~30 代長期運用が可能なので資産形成重視の運用長期投資で積極的な資産形成株式運用を中心とした運用積極的な資産運用ハッピーエイジングファンド 20 ハッピーエイジングファンド 30 国内外の株式の基準組入比率を 90% とするファンドですリスクを積極的にとりながら資産の大きな成長を目指します 5 つのファンドの中では最もリスクが高く投資期間が長く積極的運用をお考えの方に適したファンドです国内外の株式の基準組み入れ比率を 70% とするファンドです 5 つのファンドの中では比較的高いリスクをとり適度に高い収益を目指します資産の成長性を重視した運用をお考えの方に適したファンドです 90% 70% 40 代出費に備えながら余裕があれば投資商品を高めに運用株式や債券をバランスよくある程度安定的な運用を希望ハッピーエイジングファンド 40 国内外の株式の基準組み入れ比率を 50% とするファンドです 5 つのファンドの中ではリスクのレベルは中位に位置しリスクリターンのバランスを重視した運用を目指します積極性と安定性とのバランスのとれた運用をお考えの方に適したファンドです 50% 50 代老後資金の構築のため投資割合を高めても良いころそろそろ老後に備えた資産運用で着実な資産形成を行ないたいハッピーエイジングファンド 50 国内外の株式の基準組み入れ比率を 30% とするファンドです 5 つのファンドの中では比較的低位にリスクを設定し安定した運用を目指します安定性に重点を置きつつ適度の収益性をも考慮した運用をお考えの方に適したファンドです 60 代 ~70 代生活資金の補填となるよう安全性重視の運用老後の生活資金の足しにしたいので極力リスクをとりたくない 30% 安全性重視ハッピーエイジングファンド 60 国内外の株式の基準組み入れ比率を 10% とするファンドです 5 つのファンドの中では最もリスクを抑えより安定した運用を目指します投資期間が比較的短く安定性を重視した運用をお考えの方に適しています 10% 4

6 ラインナップ選定銘柄 29 ハッピーエイジングシリーズ (20~60) 資産複合型ライフプランに応じて株式の組入れ比率が変えられる 5 つのタイプから選択が可能ですハッピーエイジング 20 損保ジャパン日本興亜ハッピーエイジング 30 損保ジャパン日本興亜国内の株式 52% 債券 2% 外国の債券 6% 株式 33% エマージング株式 5% 程度の組入れで分散投資を行います国内の株式 44% 債券 8% 外国の債券 20% 株式 21% エマージング株式 5% 程度の組入れで分散投資を行います無手数料 %( 税込み ) 0.20% 無手数料 %( 税込み ) 0.20% ハッピーエイジング 40 損保ジャパン日本興亜ハッピーエイジング 50 損保ジャパン日本興亜国内の株式 31% 債券 33% 外国の債券 15% 株式 14% エマージング株式 5% 程度の組入れで分散投資を行います国内の株式 19% 債券 57% 外国の債券 11% 株式 8% エマージング株式 3% 程度の組入れで分散投資を行います無手数料 %( 税込み ) 0.20% 無手数料 %( 税込み ) 0.20% ハッピーエイジング 60 損保ジャパン日本興亜国内の株式 6% 債券 82% 外国の債券 6% 株式 4% 程度の組入れで分散投資を行います無手数料 %( 税込み ) 0.20% ハッピーエイジングシリーズは販売手数料無料のノーロード投信です 5

7 安定運用重視の方は国内債券型ラインナップ選定銘柄 29 国内債券型国内債券 ( 物価連動国債含む ) 型は外国債券型に比べ安全性安定性が高い商品国内債券型物価連動国債型ダイワ日本国債ファンド ( 年 1 回決算型 ) 大和投信 MHAM 物価連動国債ファンド ( 未来予想 ) みずほ投信日本の国債に投資を行い残存期間の異なる債券の利息収入を幅広く確保することを目指します原則最長 15 年程度までの国債を各残存期間ごとの投資金額がほぼ同程度となるように組入れます運用効率を図るため債券先物取引等を利用することがあります上限手数料信託報酬信託財産留保額 1.08%( 税込み ) 0.756%( 税込み ) なしわが国の物価連動国債 ( 元金額や利払い額が物価全国消費者物価指数 ( 生鮮食品除く ) に連動して増減する国債元本保証なし ) に投資を行います将来のインフレリスクをヘッジし組入れ公社債の平均残存期間は 7 年 ±3 年程度とします 1.08%( 税込み ) 0.648%( 税込み ) 0.10% 安定性と高い利回りを追求する方は海外債券型 ( 為替ヘッジつき ) 海外債券型 ( 為替ヘッジつき ) 海外債券型は国内債券よりも相対的に利回りが高い安定性を追求するために為替リスクの低減を図るために為替ヘッジを行うピムコ世界債券戦略ファンド C (1 年 ) 為替ヘッジありニッセイアセットマネジメントエマージングソブリンオープン ( 資産成長型 ) 為替ヘッジあり国際投信日本を除く先進国の国債モーゲージ債社債等世界各国の債券に広く分散投資します投資する債券の格付けは主に BBB 格以上としますが 10% の範囲内で BB 格もしくは B 格相当の債券にまた 10% の範囲内で新興国債券に投資することがあります対円での為替ヘッジを行いますエマージングカントリー ( 新興国 ) が米国市場等で発行する米ドル建のソブリン債券および準ソブリン債券を主要投資対象とし分散投資を行います同債券からの高水準かつ安定した利子収入に加え値上がり益の獲得を目指します原則為替ヘッジを行います 2.7%( 税込み ) 1.566%( 税込み ) なし上限手数料信託報酬信託財産留保額 3.24%( 税込み ) %( 税込み ) 0.50% 6

8 ラインナップ選定銘柄 29 DWS グローバル公益債券ファンド年 1 回決算型 C コース ( 為替ヘッジあり ) ドイチェアセットマネジメント為替ヘッジについて主に世界各国の公益企業公社が発行する債券に投資します組入債券の平均格付は原則として A 格相当以上となることを目指します原則対円での為替ヘッジを行います上限手数料信託報酬信託財産留保額 2.16%( 税込み ) %( 税込み ) なし為替ヘッジとは組入外貨建資産の価値が為替変動の影響を大きく受けないよう為替変動リスクを回避することです将来の為替レートを予約することで実質的に日本円で外国債券を保有していることになります ( ただし外貨建資産価格が市況動向により変動することやヘッジコストなどがかかりますので為替変動リスクを完全にヘッジすることはできません ) 安定した値動きを追求したい方は資産分散型資産分散型値動きが異なる資産の組入れで価格変動を抑え債券利息収入や株式配当収入の獲得で安定成長を目指した商品資産複合型リスクコントロール型円ヘッジソブリン /J リートインカムオープン ( トキ子育て応援ファンド ) 毎月スマートアロケーション D ガード大和投信高格付けソブリン債 ( 為替ヘッジ )7 割程度 J-REIT3 割程度を組入れて分散投資を行います先進国の国債株式新興国の国債株式米国の超長期債ハイイールド商品の 7 資産に分散投資を行いますリスク値をベースにリスクコントロールします 2.16% ( 税込み ) 0.10% % なし 7

9 ラインナップ選定銘柄 29 高い利回りと為替の値上がりを追求したい方は海外債券型 ( 為替ヘッジなし ) 海外債券型 ( 為替ヘッジなし ) 国内債券よりも高い利回りの獲得に努め為替リスクを取りながら為替の値上がり益を追求 ( 円高局面では投資成果は減少 ) DWS グローバル公益債券ファンド年 1 回決算型 D コース ( 為替ヘッジなし ) ドイチェアセットマネジメント先進国高格付けソブリンオープン ( 毎月 ) トキ応援ファンドみずほ投信主に世界各国の公益企業公社が発行する債券に投資します組入債券の平均格付は原則として A 格相当以上となることを目指します主として日本を除く先進国のソブリン債に投資を行い利子等収入の確保と値上がり益の追求を目指します上限手数料信託報酬信託財産留保額 2.16%( 税込み ) %( 税込み ) なし 2.16%( 税込み ) 1.026%( 税込み ) なしピムコ世界債券戦略ファンド D (1 年 ) 為替ヘッジなしニッセイアセットマネジメントエマージングソブリンオープン ( 資産成長型 ) 国際投信日本を除く先進国の国債モーゲージ債社債等世界各国の債券に広く分散投資を行います投資する債券の格付けは主に BBB 格以上とするが 10% の範囲内で BB 格もしくは B 格相当の債券にまた 10% の範囲内で新興国債券に投資することがありますエマージングカントリー ( 新興国 ) が米国市場等で発行する米ドル建のソブリン債券および準ソブリン債券を主要投資対象とし分散投資を行います同債券からの高水準かつ安定した利子収入に加え値上がり益の獲得を目指します 2.7%( 税込み ) 1.566%( 税込み ) なし上限手数料信託報酬信託財産留保額 3.24%( 税込み ) %( 税込み ) 0.50% アジアオセアニア債券オープン (1 年決算型 ) アジアニュージーランド債券マザーファンド LM オーストラリア債券ファンド ( 適格機関投資家専用 ) を通じてアジアオセアニア地域の債券に投資を行います 3.24%( 税込み ) 1.62%( 税込み ) 0.10% 8

10 ラインナップ選定銘柄 29 安定した配当利回りの確保と値上がり益を追求したい方はリート (REIT) 型リート型 REIT( 不動産投資信託 ) の安定した配当収入と不動産事業の安定性に着目海外リート型為替ヘッジなしは上記に加え為替の値上がり益も追求 REIT 型国内リート型海外リート型 ( 米国為替ヘッジあり ) 日本 J- リートオープン (1 年決算型 ) ワールドリートセレクション十二絵巻 (1 年 ) 為替ヘッジありわが国の証券取引所に上場している ( 上場予定を含みます ) 不動産投資信託証券に投資を行います 3.24%( 税込み ) 1.026%( 税込み ) 0.10% 米国の取引所および取引所に準ずる市場において取引されている不動産投資信託証券 ( リート (REIT)) を原則として高位に組入れることにより高水準の配当収入の獲得を目指すとともに中長期的な値上がり益を追求します原則として為替ヘッジを行い為替変動リスクの低減を目指します 3.24%( 税込み ) 1.944%( 税込み ) 0.30% 海外リート型 ( 米国 ) 為替ヘッジなし新光 US-REIT ゼウス Ⅱ(1 年決算型 ) 新光投信ワールドリートセレクション十二絵巻 (1 年 ) 為替ヘッジなし米国の金融商品取引所上場及び店頭市場登録の不動産投信 (US-REIT) に投資を行い市場平均よりも高い水準の配当収益の確保と長期的な値上り益の獲得を目指します米国の取引所および取引所に準ずる市場において取引されている不動産投資信託証券 ( リート (REIT)) を原則として高位に組入れることにより高水準の配当収入の獲得を目指すとともに中長期的な値上がり益を追求します 3.24%( 税込み ) 1.62%( 税込み ) 0.10% 3.24%( 税込み ) 1.944%( 税込み ) 0.30% 海外リート ( 米国 ) は米国不動産事業からの賃貸収入等で安定した配当金収入の獲得を目指します為替ヘッジなしコースはドル高円安になれば為替の評価益の増加から更なる投資信託の価格上昇が見込まれますがドル安円高になれば投資成果の減少となります 9

11 リート (REIT) 型及び株式型ラインナップ選定銘柄 29 海外リート型 ( 欧州とアジア ) ワールドリートセレクション ( 欧州 ) 毎月決算型ワールドリートセレクション ( アジア ) 年 2 回決算型ヨーロッパの証券取引所及びそれに準ずる市場で取引される不動産投資信託証券に分散投資します相対的に配当利回りの高い銘柄を中心に投資を行います日本を除くアジアの取引所及び取引所に準ずる市場で取引されている不動産投資信託証券に分散投資します 3.24%( 税込み ) 1.944%( 税込み ) 0.30% 3.24%( 税込み ) 1.944%( 税込み ) 0.30% 欧州リートは毎月決算型で投資信託から毎月分配金を行いますフランスイギリスオランダを中心としたリート ( 不動産投資信託 ) を組入れていますワールドリート ( アジア ) は半年毎の決算型でシンガポールと香港を中心に組入れたリートの投資信託となっています 2ファンドとも為替ヘッジは行いませんのでユーロやポンド香港ドルシンガポールドルなど対円での為替リスクがあります現地通貨高円安では投資信託の価格上昇が見込まれますが現地通貨安円高局面では投資成果が減少します積極的な値上がり益を追求したい方は国内株式型国内株式型積極的にリスクを取りながら株式の値上がり益や株式の配当収入の獲得を目指す国内株式型東証 1 部銘柄が主力ドイチェジャパンファンドドイチェアセットマネジメント新経済成長ジャパン日本の成長株を中心とした国内株式の分散投資 TPIX をベンチマークとします上限手数料信託報酬信託財産留保額 3.24%( 税込み ) %( 税込み ) なし日本の株式を投資対象とし様々な投資環境の変化に対し柔軟かつ機動的な運用を行うことを目指しますポートフォリオの構築にあたっては業績動向財務内容バリュエーション業種別比率等を勘案して運用を行います 3.24%( 税込み ) 1.674%( 税込み ) なし 10

12 ラインナップ選定銘柄 29 株式型国内株式型中小型株中心三井住友中小型株ファンド三井住友アセットマネジメント中小型株を主要投資対象とし徹底した個別銘柄の企業調査分析による業績予想と個別銘柄ごとのリスク評価から企業価値をもとめこの企業価値をもとに目標株価水準を算出し組入銘柄を選定します 3.24%( 税込み ) 1.62%( 税込み ) 0.20% 為替リスクを取って積極的な値上がり益を追求したい方は海外株式型海外株式型リスク ( 為替リスク含む ) を取りながら株式の値上がり益や株式の配当収入の獲得を目指すアジアオセア好配当成長株オープン (1 年決算型 ) 米国連続増配成長株オープン ( 女神さまオープン ) 主としてアジア ( 日本を除く ) オセアニア地域の好配当の株式に投資することにより高水準の配当収入の確保を目指すとともに収益性成長性等から株価の上昇が期待できる銘柄に投資を行います 3.24%( 税込み ) 1.728%( 税込み ) 0.30% 長期にわたる米国の連続増配銘柄および米国の経済環境や社会構造の変化をとらえることで高い成長が期待できる銘柄に投資を行います 3.24%( 税込み ) 1.566%( 税込み ) なし欧州連続増配成長株オープン MSCI ヨーロッパインデックスの構成国属する銘柄から直近 5 年間連続増配を行っており高い成長が期待できる銘柄に投資を行います 3.24%( 税込み ) 1.674%( 税込み ) なし投資信託の取得申し込みにあたっては目論見書をお渡しいたしますので必ず内容をご確認の上ご自身で判断ください目論見書は岡三にいがた証券まで 11

13 重要な注意事項手数料等諸費用について投資信託のお申込にあたっては銘柄ごとに設定された費用をご負担いただきます ( 当社で平成 25 年 12 月 5 日現在取扱いの投資信託の場合 ) お申込時に直接ご負担いただく費用 : お申込手数料 ( 申込金額に対して最大 3.24%( 税込み )) 保有期間中に間接的にご負担いただく費用 : 信託報酬 ( 信託財産の純資産総額に対して最大年率 1.944%( 税込み )) 換金時に直接ご負担いただく費用 : 信託財産留保額 ( 換金時に適用される基準価額に対して最大 0.5%) その他の費用 : 監査報酬有価証券の売買にかかる手数料資産を外国で保管する場合の費用等が必要となり商品毎に費用は異なりますお客様にご負担いただく費用の総額は投資信託を保有される期間等に応じて異なりますので記載することができません ( 外国投資信託の場合も同様です ) 上記記載の手数料等の費用の最大値は今後変更される場合があります累積投資口座管理料は無料です協会の指針ご投資にあたってのリスク等投資信託は国内外の株式や債券等の金融商品に投資する商品ですので株式相場金利水準為替相場不動産相場商品相場等の変動による対象組入れ有価証券の価格の変動によって基準価額が下落することにより損失が生じるおそれがあります投資信託は組入れた有価証券の発行者 ( 或いは受益証券に対する保証が付いている場合はその保証会社 ) の経営財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の変化等による対象組入れ有価証券の価格の変動によって基準価額が変動することにより損失が生じるおそれがありますお申込にあたっては契約締結前交付正面 ( もしくは目論見書 ) を十分にお読みいただきご理解いただいたうえで最終的な投資決定はお客様ご自身でなさるようにお願いいたしますご注意この資料は岡三にいがた証券が作成した岡三にいがたの投信積立プランの説明資料であり金融商品取引法に基づく開示資料ではありませんこの資料はご投資の参考となる情報の提供を目的としており投資信託の選択はご自身の判断でなさるようお願いいたします投資信託は値動きのある証券に投資するため元本が保証されているものではありませんお申込の際は目論見書岡三にいがたの投信積立プラン約款などをご覧ください商号 : 岡三にいがた証券株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 169 号加入協会 : 日本証券業協会

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<4D F736F F D F C F91E A8E91904D91F582CC817582C282DD82BD82C44E CE8FDB8FA C789C182CC82A8926D82E782B92E646F63> 平成 29 年 12 月 1 日大和証券投資信託委託株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 352 号加入協会一般社団法人投資信託協会加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会和投資信託のつみたて NISA 対象商品追加のお知らせ当社はつみたて NISA 制度のもと積投資でファンドを期に保有するうえでの有効性の観点から下記の通り対象商品として 3 本の ETF を追加しました