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みそらすわ
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~9 種類の特別勘定でバリエーション豊かな資産運用が可能 ~ 平成 18 年 7 月 20 日住友生命保険相互会社新発売住友生命保険相互会社 ( 社長横山進一 ) は平成 18 年 7 月 24 日より変額個人年金保険 ( 一時払い ) たのしみマイスターを発売します変額個人年金保険 ( 一時払い ) たのしみマイスターは 9

1 ~9 種類の特別勘定でバリエーション豊かな資産運用が可能 ~ 平成 18 年 7 月 20 日住友生命保険相互会社新発売住友生命保険相互会社 ( 社長横山進一 ) は平成 18 年 7 月 24 日より変額個人年金保険 ( 一時払い ) たのしみマイスターを発売します変額個人年金保険 ( 一時払い ) たのしみマイスターは 9 種類の特別勘定の中からお客さまに運用対象をお選びいただきその特別勘定の運用実績に応じて積立金額が変動し年金支払開始日の前日の積立金額に基づいた年金額をお支払いする変額個人年金保険です高い収益性が期待できる資産運用を低廉なコストでお客さまに提供しますたのしみマイスターの主な特長 1. シンプル資産運用成果がダイレクトに積立金額年金額に反映されるシンプルな変額個人年金です 2. フレキシブルスイッチング ( 積立金の移転 ) は年間 12 回まで無料ですお客さまの投資経験や運用ニーズに合わせバリエーション豊かな 9 本の特別勘定ラインアップを組み合わせることができます年金支払開始日の 1 年前までお好きなタイミングで増額することができますまた自在に据置期間 ( 運用期間 ) の変更もできます 3. リーズナブル特別勘定投入前の契約初期費用の控除はありませんお客さまのコスト意識の高まりを重視しご契約の維持運営に係る費用 ( 保険契約関係費 ) については特別勘定の運用実績に比例する体系を導入しました ( 経過年数 10 年以上の長期継続契約についてはさらに優遇します ) また資産運用関係費については特別勘定の主な運用対象となる投資信託の信託報酬が低く設定されていることによりトータルとしてなるべく低廉なコスト体系を実現しましたたのしみマイスターの詳しい商品内容については次葉のとおりですたのしみマイスターは市場リスクやご負担いただく費用等ご留意いただきたい事項があります詳細については以下のリンク先にて必ずご確認ください

2 一時払保険料(基準金額)年金原資年金支払開始日の前日末の積立金額年金1. 開発の背景金融機関における生命保険販売の開始以来変額年金保険のマーケットは10 兆円を超える規模にまで拡大したといわれております当社では最低保証付変額保険 ( 年金受取型 ) たのしみ VA プラスを全国の金融機関にお取扱いいただき累計販売額が 1 兆円を突破するなどこのマーケットにおける確固たるポジションを築いてまいりましたこのことは幅広い年代層の安心感を求めるお客さまに対して死亡時年金支払開始時の一時払保険料相当額を最低保証し安定的な運用を目指すことにより十分にご期待にお応えできていることの証左と考えております一方で一時払保険料相当額の最低保証に係るコストを抑えより運用効率を高めた商品を提供してほしいというご意見を多くのお客さまからいただきました今回開発したたのしみマイスターはそのような声にお応えして高い収益性が期待できる資産運用を低廉なコストでご提供することをコンセプトに保証内容を極力シンプルなものとし年金原資をふやすための機能を重視しましたお客さまの中長期間にわたる資産形成や老後資金準備等の資産運用ニーズにお応えしてまいります 2. たのしみマイスターの概要 a. 商品のしくみ特別勘定 A 積立金額死亡給付金災害死亡給付金死亡給付金死亡日の積立金額スイッチング ( 積立金の移転 ) 災害死亡給付金死亡日の積立金額 ( ただし一時払保険料を最低保証 ) 特別勘定 B 積立金額死亡給付金災害死亡給付金ご契約据置期間特別勘定で運用年金支払開始一般勘定で運用 1

3 b. 商品の特長 1 特別勘定の運用実績により積立金額などが変動します契約日から年金支払開始日の前日までの資産の運用は他の保険種類とは区別した特別勘定で行います資産の運用実績に基づき積立金額解約返戻金額死亡給付金額災害死亡給付金額が変動します 2 年金額は変動します年金額は年金支払開始日の前日までの運用実績により増減する積立金額により年金支払開始日に定まります ( 年金額には最低保証はありません ) また年金支払開始日以降の資産は一般勘定により運用されます 3 死亡給付金額災害死亡給付金額について年金支払開始日前に死亡されたときには死亡給付金として死亡時の積立金額をお支払いします死亡給付金額に最低保証はありませんまた不慮の事故により死亡された場合には災害死亡給付金として死亡時の積立金額と基準金額 (= 一時払保険料 ) のいずれか大きい額をお支払いします 49 種類の特別勘定による資産運用が可能国内株式型から 6 資産バランス型まで多彩な特別勘定を自由に選択し組み合わせることが可能です 9 種類の特別勘定への繰入割合は 1% 単位でご指定頂けます 5 特別勘定間でのスイッチング ( 積立金の移転 ) お客さまのニーズに応じ据置期間中は特別勘定の積立金の全部または一部について他の特別勘定へ自由に移転することができますスイッチングは年 12 回まで無料です ( 年 13 回以上のスイッチングについては 1 回につき 1000 円の費用を頂きます ) 6 低廉な費用保険契約関係費 ( ご契約の維持運営に係る費用 ) に特別勘定の運用実績に比例する体系を導入し低廉なコストを実現しました (*) また経過年数 10 年以上はさらに低くしており長期継続契約を優遇しています特別勘定の主な運用対象となる投資信託の信託報酬の低さとともにお客さまの資産運用をバックアップし資産運用の成果を効率よく積立金へ反映します * 経過年数 10 年未満の場合の例 ( 年換算率 ) 特別勘定の運用実績 1.5% 以下 3.5% 13.5% 31.5% 以上保険契約関係費 0.9% 1.0% 1.5% 2.4% ( 経過年数 10 年以上の場合上記率よりさらに 0.3% 低くなります ) 2

4 3. 特別勘定のラインアップと運用方針各特別勘定およびその運用方針は以下の通りです多彩なラインアップの中からお客さまのニーズに応じ自由に選択し組み合せて頂くことができます特別勘定名主な運用対象投資信託委託会社 6 資産バランス国内株式インテックス運用方針世界 6 資産バランスファンド VA 三井住友アセットマネシメント株式会社日本を含む世界各国の債券株式不動産投資信託 (REIT) に分散投資を行います基本資産配分は国内債券 35% 国内株式 20% 国内不動産投資信託 10% 外国債券 10% 外国株式 15% 外国不動産投資信託 10% とします日経 225VA 三井住友アセットマネシメント株式会社日経平均株価 <*1> と連動する投資成果を目指して運用を行い原則として日経平均株価に採用されている株式の中から 200 銘柄以上に等株投資を行います国内株式 B フィデリティ日本成長株ファンド VA3 フィデリティ投信株式会社日本の株式を主要投資対象に個別企業分析により成長企業を選定し利益成長性等と比較して妥当と思われる株価水準で投資を行い積極的に信託財産の成長を目指します国内債券 A 国内債券インデックスファンド VA 三井住友アセットマネシメント株式会社主として国内債券 (NOMURA-BPI) マザーファンドへの投資を通じてわが国の公社債に投資を行い NOMURA-BPI( 総合 )<*2> に連動する投資成果を目指します外国株式 A ステートストリート外国株式インデックスファンド VA1 ステートストリート投信投資顧問株式会社日本を除く世界の主要国の株式を主要投資対象とした分散投資を行い中長期的に MSCI コクサイ指数 <*3> の動きに連動した投資成果を目指して運用を行います世界債券 A グローバルソブリンオープン VA3 国際投信投資顧問株式会社不動産投資信託 B 米ドル短期金融市場 OECD 加盟国のうち信用力の高い国の国債政府機関債および国際機関債 (A 格以上のもの ) を主要対象とし中長期的にシティグループ世界国債インデックス ( 円ベース日本を含む ) <*4> を上回る投資成果を上げることを目指しますグローバルリートファンド VA 三井住友アセットマネシメント株式会社日本を含む世界各国において上場されている不動産投資信託 (REIT) に投資し信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行います米ドル建の預金等短期金融商品に投資し米ドル建ベースでの安定的な収益を確保することを目的とした運用を行います ( 本特別勘定は住友生命が直接運用します ) 短期金融市場コールローンや預金等の短期金融商品に投資し安定的な収益を確保することを目的とした運用を行います ( 本特別勘定は住友生命が直接運用します ) <*1> 日経平均株価に関する著作権その他一切の権利は日本経済新聞社に属します <*2> NOMURA-BPI( 総合 ) に関する著作権その他一切の権利は野村證券株式会社に属します <*3> MSCI コクサイ指数に関する著作権その他一切の権利はモルガンスタンレーキャピタルインターナショナル (MSCI) 社に属します <*4> シティグループ世界国債インデックス ( 円ベース日本を含む ) に関する著作権その他一切の権利はシティグループグローバルマーケッツ社に属します 3

5 4. お客さまにご負担いただく費用たのしみマイスターはお客さまにご負担いただく費用の面でも低廉なコストを実現しておりますご契約の維持運営に係る費用 ( 保険契約関係費 ) は特別勘定の運用実績に比例する体系を導入し低廉なお客さま負担を実現しました運用実績別の保険契約関係費 ( 例 ) は以下の通りです特別勘定の運用実績 1.5% 以下 3.5% 13.5% 31.5% 以上保険契約関係費 ( 経過年数 10 年未満 ) 0.9% 1.0% 1.5% 2.4% 保険契約関係費 ( 経過年数 10 年以上 ) 0.6% 0.7% 1.2% 2.1% ( 年換算率 ) 特別勘定の運用実績が 1.5% 以下のときは一律 0.9% 運用実績が 1.5% を超過した場合超過分 1% あたり 0.05% 上乗せされます例えば運用実績が 3.5% の場合には保険契約関係費は 1.0% となります経過年数 10 年以上になると優遇措置として保険契約関係費が 0.3% 低くなりますまた短期金融市場には一定の範囲内で優遇措置があります特別勘定の維持運営に係る費用 ( 資産運用関係費 ) とご契約の維持運営に係る費用 ( 保険契約関係費 ) は以下の通りです項目ご負担いだだく費用資産運用関係費お選びいただく特別勘定により次のとおり費用として控除します (1~7 は消費税込み ) 1.6 資産バランス信託報酬として年率 % が投資信託運用資産から控除されます 2. 国内株式インテックス年率 % 3. 国内株式 B 年率 % 4. 国内債券 A 年率 % 5. 外国株式 A 年率 % 6. 世界債券 A 年率 % 7. 不動産投資信託 B 年率 % 8. 米ドル短期金融市場積立金額に対し年率 0.1% 9. 短期金融市場積立金額に対し年率最大 0.05%(*1) 保険契約関係費各特別勘定ごとに各特別勘定の運用実績に応じて次のとおり積立金額から控除します 1 経過年数 10 年未満積立金額に対し年率 0.9%~2.4%(*2) 2 経過年数 10 年以上積立金額に対し年率 0.6%~2.1%(*2) ただし短期金融市場の場合 1 月から開始する 1 年間のうち残高の存在する 3 ヵ月間については過去 1 ヵ月間の当該特別勘定の運用実績 ( 年換算率 )+0.01% と上記 12 のそれぞれの率のいずれか低い方を控除します (*1) 運用実績が年率 0.1% 未満の場合年率 [ 運用実績 ( 年率 ) 0.5]%( 例 : 運用実績が年率 0.08% の場合積立金額に対し年率 0.04%) となります (*2) 過去半年間の特別勘定の運用実績 ( 年換算率 ) を毎月判定し運用実績が 1.5% を超過した場合年率 0.9%( 経過 10 年以上の場合は 0.6%) を基準として運用実績の超過分 1% あたり 0.05% を上乗せします上限は 2.4%( 経過 10 年以上の場合は 2.1%) となります 4

6 5. 主な取扱い内容項目内容保険料の払込一時払のみ年金種類確定年金 (5 年 10 年 15 年 80 歳満了 ) 15 年保証期間付終身年金契約年齢範囲年金開始年齢等告知特約増額年金支払開始日の繰上げ繰下げ定額払済年金保険への変更解約控除確定年金 (5 年 10 年 15 年 ) 年金開始年齢契約年齢据置期間 10~90 歳 0~80 歳 10~45 年 80 歳満了確定年金年金開始年齢契約年齢据置期間 30~75 歳 0~65 歳 10~45 年 15 年保証期間付終身年金年金開始年齢契約年齢据置期間 50~85 歳 5~75 歳 10~45 年職業のみの告知年金支払特約指定代理請求特約年金支払開始日までの期間が 1 年以上あれば 10 万円以上 1 万円単位で取扱う年単位で取扱う ( 住友生命所定の条件を満たすことが必要 ) 据置期間中契約日から 5 年経過後から取扱う契約日から経過 10 年未満の解約 ( 一部取崩し定額払済年金保険への変更を含む ) には解約控除がかかる契約日からの経過年数に応じ以下の控除率となる契約日からの経過年数 1 年未満 1 年以上 2 年未満 2 年以上 3 年未満 3 年以上 4 年未満 4 年以上 5 年未満 5 年以上 6 年未満控除率 6.0% 5.4% 4.8% 4.2% 3.6% 3.0% 契約日からの経過年数 6 年以上 7 年未満 7 年以上 8 年未満 8 年以上 9 年未満 9 年以上 10 年未満 10 年以上控除率 2.4% 1.8% 1.2% 0.6% 0% 6. ご契約者向けディスクロージャーならびにアフターサービスご契約者には定期的にご契約内容や決算内容について書面にてお知らせしますご契約内容年 4 回 (1 月 1 日 4 月 1 日 7 月 1 日 10 月 1 日時点 ) ご契約内容の現況をお知らせします決算内容住友生命の決算内容について事業年度末の情報をお知らせしますまた特別勘定の運用状況積立金額関するご照会やスイッチング ( 積立金の移転 ) に関するご照会やお手続きは電話 ( スミセイ資産運用ダイヤル : ) やインターネット ( 住友生命ホームページ : で承ります 7. 発売日等平成 18 年 7 月 24 日 ( 月 ) より横浜銀行の本支店で販売を開始します以上 5

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