NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 目次 1. 調査の概要 2. 調査結果 3. 考察 1. 調査の概要 調査の目的本調査は 退職前後の人における 退職後の収支計画 ( リタイアメント プランニング ) の設計状況と今後のニーズを把握すること
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- りさこ しもとり
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1 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ *** 特集リタイアメント プランニング *** 退職後の収支計画に関する意識調査 結果 社会システム研究所 有森美木 要約 日興フィナンシャル インテリジェンスは 退職後の収支計画 ( リタイアメント プランニング ) の現状とニーズを把握するために 退職世代 ( 60 代 ) の人 411 名を対象に意識調査を行った 調査の結果 以下のことが明らかになった 60 代と富裕層の 4 分の 1 は 給料と年金等の収入という複数の収入源を持っている 退職後に適当と考える生活費は 金融資産残高の違いによる意識差があまり見られない 退職後の金融資産の使い道は 資産運用へのニーズが最も高くなっており 運用先は 株式投資が最も多く 続いて 投資信託 預貯金が多くなっている 退職世代の 64% が退職後の収支計画を立てている 退職後の収支計画を立てた人の 8 割近くは 金融機関には相談せずに収支計画を立てている 収支計画のアドバイザーとして金融機関が果たしている役割は限定的となっている 収支計画を立てる際に金融機関から受けた提案 サービスの内容は 特に富裕層の場合 定期分配型投資信託とポートフォリオの提案 サービスが非常に多い 退職後の金融資産の活用方法として 富裕層は できるだけ多くの資産を残す ことを望む一方で と富裕層以外は 自分のために全部使う ことを望んでいる 収支計画を立てていない理由は 年金等の収入で暮らしていけると思うから が 39.9% と最も多く 特に 60 代 退職後 富裕層においては その割合がさらに高くなっている 一方 退職前 富裕層以外では 将来の収入 ( 退職金 年金の受取額 ) が分からないから と回答する割合が高くなっている 収支計画を立てていない 60 代 退職後 富裕層以外は インターネットで収支計画を提案するサービス を求めている 日興フィナンシャル インテリジェンス
2 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 目次 1. 調査の概要 2. 調査結果 3. 考察 1. 調査の概要 調査の目的本調査は 退職前後の人における 退職後の収支計画 ( リタイアメント プランニング ) の設計状況と今後のニーズを把握することを目的とする 調査項目 (1) 退職世代の収入源 (2) 退職後の毎月の生活費 (3) 退職後の金融資産の活用方法 (4) 退職後の収支計画の設計状況 (5) 退職後の収支計画を立てている人の現状とニーズ (6) 退職後の収支計画を立てていない人の現状とニーズ 調査の対象 60 代の世帯主 ( 以下 退職世代 ) で 金融資産を 1000 万円以上持つ人 調査の期間 2007 年 9 月 26 日 ~27 日 調査の方法 インターネット調査 ( 調査はマクロミル社に依頼 ) Nikko Financial Intelligence,Inc.
3 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ 回収結果 サンプル数 (= 回答数 ) 411( 割付は次の通り ) 金融資産 1000~3000 万円 3000~5000 万円 5000 万円 ~1 億円 1 億円以上 歳 52 名 52 名 52 名 52 名 歳 52 名 52 名 52 名 47 名 本調査における定義 - 退職後 の定義 - 本調査では 退職後 の定義を 給料の有無で判断するのではなく 総収入に占める給料の割合が 50% 以上か否かによって判断し 50% 以上であれば 退職前 50% 未満であれば 退職後 とした 現在は 高年齢者の雇用市場が拡充しつつあることから 定年後 すぐに仕事から完全に離れるというよりも フルタイムからパートタイム就労への移行を経て 段階的に引退するケースが増えている 本調査では こうした引退途中の人について 上記基準を用いて退職しているか否かを外形的に判断した - 富裕層 の定義 - 本調査では 金融資産 1 億円以上を 富裕層 1,000 万円以上 1 億円未満を 富裕層以外 と呼ぶ 本調査では 回答者の 4 分の 1 が富裕層にあたる < 退職前後の割合 > < 富裕層の割合 > 富裕層, 13% 60 代退職後, 35% 退職前, 35% 60 代富裕層以外, 38% 60 代富裕層, 11% 退職後, 16% 60 代退職前, 14% 富裕層以外, 38% 日興フィナンシャル インテリジェンス
4 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 調査結果 (1) 退職世代の収入源 の 81.7% 60 代の 51.7% が何がしかの給料を得ている また 60 代と富裕 層の 4 分の 1 は 給料と年金等の収入という複数の収入源を持っている 現在 勤労収入 ( 給料 ) があるかどうかについて質問したところ 給料があり 総収入の 50% 以上が給料 が 48.7% 給料はあるが 総収入の 50% 以上は給料以外 ( 年金 不動産収入など ) が 18.2% 給料は全くない が 33.1% となっており 回答者の 7 割弱が給料収入を得ている 属性 ( 60 代 退職前 退職後 富裕層 富裕層以外 ) 別に見ると ( 左表 ) の 81.7% 60 代の 51.7% が給料を得ている また の 30.8% 60 代の 72.4% が前述で定義した 退職後 に該当する 60 代と富裕層については 4 分の 1 が 給料以外の収入が 50% 以上 と回答しており 給料と年金等の収入という複数の収入源を持つ人が や富裕層以外よりも多くなっている 年齢 金融資産残高別に見ると ( 右表 ) 給料が全くない人の割合は では金融 資産が多いほど高い一方で 60 代の 1 億円未満までは金融資産が多いほど低くなって いる 給料があり 総収入の 50% 以上が給料 給料はあるが 総収入の 50% 以上は給料以外 ( 年金 不動産収入など ) 給料は全くない 金融資産 1000 万 ~3000 万円未満 33.1% 15.4% 5.8% 18.2% 78.8% 48.7% 48.7% 18.2% 33.1% 金融資産 3000 万 ~5000 万円未満 15.4% 7.7% 76.9% 69.2% 12.5% 18.3% 金融資産 5000 万 ~1 億円未満 21.2% 13.5% 65.4% 金融資産 1 億円以上 21.2% 23.1% 55.8% 60 代 27.6% 24.1% 48.3% 60 代金融資産 1000 万 ~3000 万円未満 50.0% 15.4% 34.6% 富裕層 44.4% 24.2% 31.3% 60 代金融資産 3000 万 ~5000 万円未満 51.9% 23.1% 25.0% 60 代金融資産 5000 万 ~1 億円未満 48.1% 32.7% 19.2% 富裕層以外 50.0% 16.3% 33.7% 60 代金融資産 1 億円以上 42.6% 25.5% 31.9% Nikko Financial Intelligence,Inc.
5 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ (2) 退職後の毎月の生活費 退職後に適当と考える生活費は どの属性においても 8 割以上の人が 30 万円未 満 又は 30 万円以上 ~90 万円未満 と回答しており 金融資産残高による退職後 の生活費への意識に大きな差はない 退職後に適当と考える生活費は月額いくらかという質問に対し 30 万円以上 ~60 万円未満 (51.1%) が最も多く 次いで 30 万円未満 (40.9%) となっている 1 また 属性別に見ると ( 左表及び右表 ) どの属性においても 8 割以上の人が 30 万円未満 又は 30 万円以上 ~60 万円未満 と回答しており 退職後の生活費への意識に大きな差はないことが明らかになった 富裕層の約 2 割は 生活費は 60 万円以上が適当と回答する一方で 30 万円未満と回答する人も約 3 割いる 退職前 退職後別に見ると 退職後は退職前と比べて 30 万円未満 が 5.6% ポイント高い一方で 30 万円以上 ~60 万円未満 が 3.7% ポイント低くなっており 退職前よりも生活費に対する意識がややシビアになっている また 富裕層では 60 万円以上 ~90 万円未満 (10.1%) と 90 万円以上 (9.1%) がそれぞれ約 1 割を占めている 30 万円未満 30 万円以上 ~60 万円未満 60 万円以上 ~90 万円未満 90 万円以上 40.9% 51.1% 5.1% 2.9% 40.9% 51.1% 5.1% 2.9% 1000 万 ~3000 万円未満 53.8% 42.3% 0% 3.8% 60 代退職前退職後富裕層富裕層以外 40.4% 41.4% 38.0% 43.6% 29.3% 51.5% 44.6% 50.0% 52.2% 53.0% 49.3% 51.0% 5.3% 4.3% 4.9% 1.5% 5.5% 3.5% 4.7% 2.4% 10.1% 9.1% 3.5% 1.0% 3000 万 ~5000 万円未満 5000 万 ~1 億円未満 1 億円以上 60 代 1000 万 ~3000 万円未満 60 代 3000 万 ~5000 万円未満 60 代 5000 万 ~1 億円未満 60 代 1 億円以上 53.8% 44.2% 1.9% 0% 28.8% 59.6% 9.6% 1.9% 25.0% 53.8% 7.7% 13.5% 57.7% 42.3% 0% 0% 44.2% 51.9% 0% 3.8% 28.8% 65.4% 1.9% 3.8% 34.0% 48.9% 12.8% 4.3% 日興フィナンシャル インテリジェンス
6 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 (3) 退職後の金融資産の使い道 退職後における金融資産の使い道 ( 複数回答 ) は 資産運用 (70.1%) 日々の生活費 (60.6%) 臨時の出費(53.0%) で高くなっている 属性別に見ると 資産運用へのニーズは 退職後 (73.5%) と富裕層 (83.8%) で高くなっている また どの金融商品で資産運用をするか ( 複数回答 ) については 株式投資 (81.3%) が最も多く 続いて 投資信託 (64.2%) 預貯金(61.5%) となっている 退職後 金融資産をどう使う予定か ( 既に退職されて場合は どう使っているか ) について質問したところ ( 複数回答 ) 資産運用を行う が 70.1% と最も高く 続いて 日々の生活費に使う 60.6% 臨時の出費に使う 53.0% ローンの返済に使う 6.1% その他 2.7% となっている その他 ( 自由回答 ) では 子供への遺産 趣味 旅行等のレジャー 家の修繕費 貯金が挙げられている 6.1% 2.7% 1.0% 7.7% 60.6% 53.0% 70.1% 69.7% 50.5% 66.8% ローンの返済に使う日々の生活費に使う臨時の出費に使う資産運用を行うその他 60 代 4.4% 4.4% 55.7% 54.2% 70.4% 退職前 9.5% 1.0% 54.5% 67.5% 66.5% 退職後 2.8% 4.3% 54.0% 51.7% 73.5% 富裕層 9.1% 4.0% 54.5% 68.7% 83.8% 富裕層以外 5.1% 2.2% 52.6% 58.0% 65.7% Nikko Financial Intelligence,Inc.
7 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ 退職前 退職後別に見ると 退職後は退職前よりも 資産運用を行う が 7% ポイント高く 日々の生活費に使う が 13.5% ポイント低くなっており 生活費よりも資産運用へのニーズが高くなっている この理由として 退職後は年金等の収入額が明確であるため 収入 金融資産から生活費を除いた額のうち いくら資産運用に充当できるかも明らかであり 退職前よりも資産運用計画を立てやすいことが挙げられる 富裕層 富裕層以外別に見ると 資産運用を行う は富裕層で 83.8% 富裕層以外で 65.7% となっており 富裕層では 富裕層以外と比べて資産運用のニーズが高くなっている < 資産運用の対象となる金融商品 > 2.4% 31.6% 35.8% 26.7% 61.5% 64.2% 81.3% 2.8% 31.7% 33.8% 29.7% 60.0% 77.2% 66.2% 60 代 退職前 2.1% 3.8% 31.5% 37.8% 23.8% 32.3% 35.3% 31.6% 62.9% 62.2% 60.9% 66.2% 82.0% 85.3% 預貯金 ( 円貨建て ) 外貨建て商品国債 公社債株式投資 退職後 富裕層 3.2% 2.4% 34.6% 34.6% 28.6% 39.8% 37.3% 34.9% 61.1% 81.6% 65.9% 59.0% 85.5% 68.7% 投資信託 個人年金保険 ( 変額年金を含む ) その他 富裕層以外 2.4% 28.3% 35.1% 23.4% 62.4% 62.4% 79.5% 日興フィナンシャル インテリジェンス
8 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 また 資産運用を行う と回答した人に対し どの金融商品で運用する予定か ( 既に退職している場合は どの金融商品で運用しているか ) を質問したところ ( 複数回答 ) 株式投資 が 81.3% と最も高く 以下 投資信託 64.2% 預貯金( 円貨建て ) 61.5% 国債 公社債 35.8% 個人年金保険( 変額年金を含む ) 26.7% 外貨建て商品 31.6% その他 2.4% となっている その他 ( 自由回答 ) の内訳は 外国為替証拠金取引 (FX) 金などとなっている 資産運用へのニーズは 退職前 退職後ではほとんど差異が見られない また 富裕 層 富裕層以外別に見ると 富裕層では富裕層以外と比べて株式投資が 6% ポイント高くなっており 株式投資へのニーズがより高くなっている (4) 退職後の収支計画の設計状況 退職世代の 64% が退職後の収支計画を立てている ( 又は立てていた ) 属性別に見ると 収支計画は 金融資産の大きさではなく 年齢や退職状況に応じ て設計されている 退職後の収支計画 ( 以下 収支計画 という ) を立てているか ( 既に退職している場合は 収支計画を立てていたか ) について質問したところ 64.0% が収支計画を立てている ( 又は立てていた ) ことが明らかになった いいえ 36.0% はい 64.0% また 収支計画の設計状況を属性別に見ると (54.8%) よりも 60 代 (73.4%) 退職前(48.5%) よりも退職後 (78.7%) の方が立てている人の割合が高くなっている 一方 富裕層 富裕層以外別に見ると 収支計画の設計状況に大きな差が見られない結果となっている このことから 収支計画は 金融資産の大きさではなく 年齢や退職状況に応じて設計されているといえる Nikko Financial Intelligence,Inc.
9 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ はい いいえ ( 再掲 ) 64.0% 36.0% 54.8% 45.2% 60 代 73.4% 26.6% 退職前 48.5% 51.5% 退職後 78.7% 21.3% 富裕層 63.6% 36.4% 富裕層以外 64.1% 35.9% (5) 退職後の収支計画の立てている人の現状とニーズ (4) で収支計画を立てている ( 又は 立てていた ) と回答した人を対象に さらに 1 相談した金融機関 2 金融機関から受けた提案 サービス / 今後受けたい提案 サービス 3 退職後の金融資産の活用方法について質問した 1 相談した金融機関 収支計画を立てる際に どの金融機関に相談したかを質問したところ ( 複数回答 ) 8 割近くの回答者は金融機関に相談しておらず 収支計画のアドバイザーとして金融機関が果たしている役割は限定的となっている また 相談した金融機関を見ると では 銀行 (10.6%) 証券会社(9.9%) が多いが 富裕層においては銀行 (14.3%) よりも証券会社 (15.9%) に相談する割合が高い 収支計画を立てる際 どの金融機関に相談したかを質問したところ ( 複数回答 ) 8 割近くが いずれの金融機関にも相談していない (79.5%) と回答しており 退職後の収支計画のアドバイザーとして金融機関が果たしている役割は限定的であることが明らかにされた 日興フィナンシャル インテリジェンス
10 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 一方 相談した金融機関を見ると 銀行 (10.6%) 証券会社 9.9% 信託銀行 4.6% 郵便局 3.4% 生命保険会社 2.7% 信用金庫 信用組合 1.5% となっている 属性別に見ると 富裕層においては 銀行 (14.3%) よりも証券会社 (15.9%) に相談する割合が高くなっている 60 代 10.6% 4.6% 1.5% 3.4% 2.7% 9.9% 13.2% 5.3% 1.8% 1.8% 1.8% 12.3% 8.7% 4.0% 1.3% 4.7% 3.4% 8.1% 79.5% 74.6% 83.2% 銀行に相談した 信託銀行に相談した 信用金庫 信用組合に相談した 郵便局に相談した 生命保険会社に相談した 証券会社に相談した 上記いずれの金融機関にも相談していない 退職前 16.5% 4.1% 2.1% 6.2% 4.1% 14.4% 71.1% 退職後 7.2% 4.8% 1.2% 1.8% 1.8% 7.2% 84.3% 富裕層 14.3% 6.3% 1.6% 3.2% 6.3% 15.9% 76.2% 富裕層以外 9.5% 4.0% 1.5% 3.5% 1.5% 8.0% 80.5% Nikko Financial Intelligence,Inc.
11 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ 2 金融機関から受けた提案 サービス / 今後受けたい提案 サービス 収支計画を立てる際に金融機関から受けた提案 サービスについては ( 複数回答 ) 定期分配型投資信託 が 61.1% と最も高く 続いて 退職後の収支の試算 42.6% ポートフォリオの提案 サービス 29.6% 個人年金 18.5% となっている 富裕層においては 定期分配型投資信託 (73.3%) とポートフォリオの提案 サービス (46.7%) が富裕層以外と比べて非常に高くなっている 1で収支計画を立てる際に金融機関に相談したと回答した人 (54 名 ) に対し 金融機関からどのような提案 サービスを受けかについて質問したところ ( 複数回答 ) 投資信託の分配金を定期的に受け取る提案 サービス ( 定期分配型投資信託 ) 61.1% が最も多く 続いて 退職後の収入 支出額を試算するサービス 42.6% ポートフォリオに関する提案 サービス 29.6% 積み立てたお金を年金という形で受け取る提案 サービス ( 個人年金 ) 18.5% その他 3.7% となっている 退職後の収入 支出額を試算するサービス積み立てたお金を年金という形で受け取る提案 サービス投資信託の分配金を定期的に受け取る提案 サービスポートフォリオ ( 金融商品の組合せ方 ) に関する提案 サービスその他のサービス 3.7% 18.5% 29.6% 42.6% 61.1% 6.9% 17.2% 24.1% 44.8% 62.1% 60 代 0.0% 20.0% 40.0% 36.0% 60.0% 退職前 0.0% 28.6% 28.6% 53.6% 57.1% 退職後 7.7% 7.7% 30.8% 30.8% 65.4% 富裕層 6.7% 26.7% 40.0% 46.7% 73.3% 富裕層以外 2.6% 15.4% 23.1% 43.6% 56.4% 日興フィナンシャル インテリジェンス
12 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 その他 ( 自由回答 ) には 仕組み債などが挙げられている 定期分配型投資信託 の提案 サービスが多い理由としては 退職金等のまとまった資金をインカムフローに するという特性が 退職世代のニーズに合っていることが考えられる 属性別に見ると 富裕層においては 定期分配型投資信託 (73.3%) とポートフォリオの提案 サービス (46.7%) が富裕層以外のそれと比べて非常に高くなっている また 退職前 退職後を比べると 退職後では個人年金とポートフォリオの提案 サービスが少なくなっており これらの提案 サービスは 退職前の人を中心に提供されていることが分かる また 今後受けたい提案 サービスについて質問したところ ( 自由回答 ) 定期的な利息収入 FP による退職までの定期的な診断 効率的な運用方法についての提案 という回答があった 一律な資産運用アドバイスから 個々人のニーズに対応しうるオーダーメード型のアドバイスが より求められているといえよう 3 退職後の金融資産の活用方法 どの属性においても 約 6 割は できるだけ多くの資産を自分のために使うが 残った財産は相続に回す ことを希望している 富裕層は できるだけ多くの資産を相続財産として残す ことを望む人が多い一方で と富裕層以外は 自分のために全部使う と回答する人の割合が高くなっている 退職後の金融資産の活用方法については できるだけ多くの資産を自分のために使 うが 残った財産は相続に回す 62.4% できるだけ多くの資産を相続財産として残 す 26.6% 自分のために全部使う 11.0% となっている 属性別に見ると 富裕層はできるだけ多くの資産を相続財産として残す (20.6%) が 高い一方で 富裕層以外では自分のために全部使う (29.0%) が高くなっている また Nikko Financial Intelligence,Inc.
13 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ 60 代よりも の方が自分のために全部使う (36.0%) が高くなっており 団塊世代 を含めたこれからの退職世代にとっては 金融資産を現金化するニーズが強まることが 想定される できるだけ多くの資産を相続財産として残すできるだけ多くの資産を自分のために使うが 残った財産は相続に回す自分のために全部使う 金融資産 1000 万 ~3000 万円未満 11.0% 52.6% 62.4% 26.6% 42.1% 5.3% 11.0% 62.4% 26.6% 金融資産 3000 万 ~5000 万円未満 30.0% 66.7% 3.3% 8.8% 55.3% 36.0% 金融資産 5000 万 ~1 億円未満 38.2% 50.0% 11.8% 60 代 12.8% 67.8% 19.5% 金融資産 1 億円以上 29.0% 58.1% 12.9% 退職前 9.3% 66.0% 24.7% 60 代金融資産 1000 万 ~3000 万円未満 35.7% 57.1% 7.1% 退職後 12.0% 60.2% 27.7% 60 代金融資産 3000 万 ~5000 万円未満 17.5% 75.0% 7.5% 富裕層 20.6% 60.3% 19.0% 60 代金融資産 5000 万 ~1 億円未満 18.4% 71.4% 10.2% 富裕層以外 8.0% 63.0% 29.0% 60 代金融資産 1 億円以上 9.4% 62.5% 28.1% (6) 退職後の収支計画を立てていない人の現状とニーズ (4) で収支計画を立てていない ( 又は 立てていなかった ) と回答した人を対象に その理由と 希望する提案 サービスについて質問した 1 収支計画を立てていない理由 収支計画を立てていない理由は ( 複数回答 ) 年金等の収入で暮らしていけると思うから が 39.9% と最も多くなっている 属性別に見ると 60 代 退職後 富裕層においては その割合がさらに高くなっている 一方 退職前 富裕層以外では 将来の収入 ( 退職金 年金の受取額 ) が分からないから と回答する割合が高くなっている 収支計画を立てていないと回答した人に対し その理由を質問したところ ( 複数回答 ) 年金等の収入で暮らしていけると思うから 39.9% が最も多く 続いて 将来の収入 ( 退職金 年金の受取額 ) が分からないから 33.8% 収支計画をどうやって立てれ 日興フィナンシャル インテリジェンス
14 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 ばよいか分からないから 26.4% 将来のことを考える余裕がないから 20.3% そ の他 10.1% 金融機関から使い勝手のよい提案 サービスがないから 6.8% となっ ている その他 ( 自由回答 ) には ( ア ) 収支の見通しが分かっている上で収支計画を立てる必要がないとする意見 ( 今の資産情況で退職後の支出を十分賄えるから だいたいの収支がわかっているから ) ( イ ) 自営業などにより生涯給料収入があるからという意見 ( ウ ) 足りなければ支出をへらせばよいとする意見 ( エ ) 退職まで年数があるからという意見 ( オ ) なるようにしかならないからといった成り行きに任せる意見などとなっている 将来のことを考える余裕がないから将来の収入 ( 退職金 年金の受取額 ) が分からないから収支計画をどうやって立てればよいか分からないから金融機関から使い勝手のよい提案 サービスがないから年金等の収入で暮らしていけると思うからその他 6.8% 10.1% 20.3% 33.8% 26.4% 39.9% 8.5% 9.6% 21.3% 41.5% 28.7% 31.9% 60 代 18.5% 20.4% 22.2% 3.7% 11.1% 53.7% 退職前 6.8% 9.7% 22.3% 28.2% 31.1% 43.7% 退職後 15.6% 11.1% 22.2% 6.7% 11.1% 60.0% 富裕層 11.1% 25.0% 22.2% 16.7% 11.1% 47.2% 富裕層以外 3.6% 9.8% 23.2% 27.7% 36.6% 37.5% Nikko Financial Intelligence,Inc.
15 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ 属性別に見ると 60 代 退職後 富裕層において 年金等の収入で暮らしていけると思うから と回答する人の割合が高くなっている 一方 退職前 富裕層以外において 将来のことを考える余裕がないから が高くなっている この他 富裕層において 金融機関から使い勝手のよい提案 サービスがないから (16.7%) と回答する人の割合が 他の属性と比べて 2~5 倍程度高くなっている 退職前と では 将来の収入 ( 退職金 年金の受取額 ) が分からないから ( それぞれ 43.7% 41.5%) が最も多くなっている 退職金 年金の受取額は 収支計画を立てる上での基本的な情報である 今後は 企業において これらの情報を 退職間際の人だけではなく の人にも提供していくことが求められる なお 公的年金については 平成 20 年度より 加入者に対して保険料納付額と年金給付の見込み額を通知する ねんきん定期便 が全被保険者に対して提供される 2 希望する提案 サービス 収支計画を立てていない人で かつ (6) の1で 収支計画をどうやって立てればよいか分からないから 金融機関から使い勝手のよい提案 サービスがないから と回答した人に対して どのような提案 サービスがあれば良いと思うかについて質問したところ ( 複数回答 ) 約 6 割が インターネットで収支計画を提案するサービス と回答した (6) の1で 収支計画をどうやって立てればよいか分からないから 金融機関から使い勝手のよい提案 サービスがないから と回答した人に対して どのような提案 サービスがあれば良いと思うかについて質問したところ ( 複数回答 ) インターネットで収支計画を提案するサービス 62.8% が最も高く 続いて 当面のライフプランに見合った資産形成の提案 55.8% 退職金 年金の予想受取額の情報提供 39.5% 銀行 証券 保険商品を包括的に提供する金融サービス 30.2% となっている ( その他 は 0% であった ) 日興フィナンシャル インテリジェンス
16 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 退職金 年金の予想受取額の情報提供当面のライフプランに見合った資産形成の提案銀行 証券 保険商品を包括的に提供する金融サービスインターネットで収支計画を提案するサービス 30.2% 39.5% 55.8% 62.8% 46.7% 60.0% 36.7% 56.7% 60 代 15.4% 23.1% 46.2% 76.9% 退職前 32.3% 51.6% 54.8% 64.5% 退職後 8.3% 33.3% 25.0% 83.3% 富裕層 41.7% 41.7% 33.3% 41.7% 富裕層以外 29.0% 38.7% 61.3% 71.0% 属性別に見ると と退職前では 当面のライフプランに見合った資産形成の提 案 が最も高く また 退職金 年金の予想受取額の情報提供 を希望する人も多く なっている また インターネットで収支計画を提案するサービス と回答する人の割合は 60 代 退職後 富裕層以外においてより高くなっている 欧米では 金融機関や独立系のフィナンシャル プランナー (FP) 等から インターネット上で収支計画をシミュレーションすることができるサービスや計算ソフトが数多く提供されているが 日本ではそうしたツールがあまり提供されていない 今後は こうしたツールの開発 提供が金融機関等に求められているといえる 富裕層の回答を見ると 希望する提案 サービスに関する特徴が見られない結果と なっており ここで取り扱った選択肢以外提案 サービスに対するニーズがあることが 考えられる Nikko Financial Intelligence,Inc.
17 NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ 3. 考察本意識調査より 次の点が明らかになった 本調査と博報堂が 2005 年に実施した 富裕層ライフスタイル調査 2 結果 ( 以下 博報堂調査 ) を比較すると 類似の結果が示されている点が注目される 60 代と富裕層の 4 分の 1 は 給料と年金等の収入という複数の収入源を持っている 退職後に適当と考える生活費は 金融資産残高の違いによる意識差があまり見られない 退職後の金融資産の使い道は 資産運用へのニーズが最も高くなっており 運用先は 株式投資が最も多く 続いて 投資信託 預貯金が多くなっている * 博報堂調査によると 資産運用 管理についてどの程度興味があるかを質問したところ の 64.8% 60 代の 60.9% が 興味がある ( とても興味がある と やや興味がある の合計 ) と回答している 世帯年収や金融資産残高が高いほど 資産運用 管理への興味が高くなっている * 博報堂調査によると 取引金額が多い金融商品 ( 上位 3 つまで ) については 普通預金 35.4% 株式取引 21.9% 定期預金 17.8% 大口定期預金 15.1% が多くなっている また 今後 1 年以内に増やしたい商品は 株式取引 18.8% 株式投信 9.8% 大口定期預金 6.6% 外貨預金 6.5% となっている 退職世代の 64% が退職後の収支計画を立てている 退職後の収支計画を立てた人の 8 割近くは 金融機関には相談せずに収支計画を立てている 収支計画のアドバイザーとして金融機関が果たしている役割は 限定的となっている * 博報堂調査によると 資産の運用や管理等 お金のことを相談する人は誰かについて質問したところ 税理士 会計士 37.7% 金融機関のアドバイザー 34.6% 配偶者 ( 夫 婦 ) 28.6% が高くなっている一方で 相談していない 人も 21.8% を占めている また プロの有料アドバイザー ( フィナンシャルプランナー ) は 8.1% となっている 日興フィナンシャル インテリジェンス
18 NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 収支計画を立てる際に金融機関から受けた提案 サービスの内容は 特に富裕層の場合 定期分配型投資信託とポートフォリオの提案 サービスが非常に多 い 退職後の金融資産の活用方法として 富裕層は できるだけ多くの資産を残す ことを望む一方で と富裕層以外は 自分のために全部使う ことを望ん でいる 収支計画を立てていない理由は 年金等の収入で暮らしていけると思うから が 39.9% と最も多く 特に 60 代 退職後 富裕層においては その割合がさらに高くなっている 一方 退職前 富裕層以外では 将来の収入 ( 退職金 年金の受取額 ) が分からないから と回答する割合が高くなっている 収支計画を立てていない 60 代 退職後 富裕層以外は インターネットで収支計画を提案するサービス を求めている * 博報堂が 2006 年に実施した 富裕層情報生活調査 3 によると 富裕層のインターネットの 3 ヶ月間の利用者は 84.7% となっている 1 財団法人生命保険文化センターが実施した意識調査 ( 生活保障に関する調査 ( 平成 16 年 )) によると 最低日常生活費として平均月 24.2 万円 ゆとりある生活費として平均月 37.9 万円が必要となっている ゆとりのための上乗せ額については 10~15 万円未満 が最も多く (37.6%) その使途は 旅行やレジャー (66.1%) 趣味や教養 (54.4%) 身内とのつきあい (49.9%) となっている ( 出所 : 2 博報堂の 富裕層ライフスタイル調査 (2005 年実施 ) は 2005 年 5 月に告示された首都圏 京阪神圏 中京圏在住の高額納税者 1 万人を対象に 郵送による調査を行っている ( 有効回答数 602 回答率 6.02%) なお 高額納税者は 2006 年以降は非公開となっており 同リストを用いて実施された富裕層に関する大規模な調査は この博報堂の調査が最後の調査となっている 3 本調査は 前掲注 2 調査の回答者のうち 今後のアンケートに協力する意向を示した人を対象に実施している Nikko Financial Intelligence,Inc.
NFI RESEARCH REVIEW SPECIAL EDITION vol.Ⅱ 2007 目次 1. はじめに 2. リタイアメント プランニングの課題 2.1 退職後のライフスタイル 2.2 求められる金融商品 3. 各章での議論 3.1 リタイアメント プランニングの現状について ( 千保教
NFI リサーチ レビュー 2007 年特別号 vol.Ⅱ *** 特集リタイアメント プランニング *** 解題 : リタイアメント プランニングの課題 常務取締役 宮井博 -------------------------------------------- 要約 -------------------------------------------- 日興フィナンシャル インテリジェンスは
質問 1 11 月 30 日は厚生労働省が制定した 年金の日 だとご存じですか? あなたは 毎年届く ねんきん定期便 を確認していますか? ( 回答者数 :10,442 名 ) 知っている と回答した方は 8.3% 約 9 割は 知らない と回答 毎年の ねんきん定期便 を確認している方は約 7 割
平成 27 年 11 月 25 日日本生命保険相互会社 ニッセイインターネットアンケート ~11 月 : 年金の日 に関する調査結果について ~ 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 筒井義信 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつとして ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて 年金の日 に関するアンケート調査を実施いたしました
「個人投資家の証券投資に関する意識調査」の結果について
個人投資家の証券投資に関する意識調査 の結果について 日証協 平 22.9.15 本協会では 平成 年度の税制改正要望に当たっての参考とするため 個人投資家約 人を対象に 個人投資家の証券投資に関する意識調査 を実施 その調査結果 ( 概要 ) を別添のとおり取りまとめた なお 調査結果の詳細については 本協会ホームページを参照 ( ) 個人投資家の証券投資に関する意識調査 平成 22 年 9 月
. 個人投資家の年齢層と年収 個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上 個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層 昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56%
個人投資家の証券投資に関する意識調査 ( 概要 ) 9 月 5 日 日本証券業協会 調査概要 調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 日本全国の 2 歳以上の証券保有者 熊本県 大分県を除く 3 サンプル数 :5,( うち 回収 2,24) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 6 月 日 ~6 月 2 日 前年調査結果との比較に当たっては 下記の通り調査概要が若干異なる点 ( 下線箇所
(3) 可処分所得の計算 可処分所得とは 家計で自由に使える手取収入のことである 給与所得者 の可処分所得は 次の計算式から求められる 給与所得者の可処分所得は 年収 ( 勤務先の給料 賞与 ) から 社会保険料と所得税 住民税を差し引いた額である なお 生命保険や火災保険などの民間保険の保険料およ
第 3 章ライフプランニングの考え 法 (1) ライフプランニングのプロセスライフプランニングとは 中長期的な生活設計を行い そのために必要な資金計画を立てることである FPが行うライフプランニングの6つのプロセスは次のとおりである (2) 年代別ライフプランニングのポイント 具体的な資金計画は 個人の状況に応じて異なるが 以下は年代ごとの一 般的なライフプランニングのポイントである (3) 可処分所得の計算
日本の富裕層は 122 万世帯、純金融資産総額は272 兆円
2016 年 11 月 28 日株式会社野村総合研究所 日本の富裕層は 122 万世帯 純金融資産総額は 272 兆円 ~ いずれも 2013 年から 2015 年にかけて増加 今後富裕層の生前贈与が活発化する見込み ~ 株式会社野村総合研究所 ( 本社 : 東京都千代田区 代表取締役社長 : 此本臣吾 以下 NRI ) は このたび 2015 年の日本における純金融資産保有額別の世帯数と資産規模を
ニッセイインターネットアンケート ~ 夏のボーナス について ~ 2019 年 6 月 2 8 日日本生命保険相互会社 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 清水博 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつ として ホームページ (
ニッセイインターネットアンケート ~ 夏のボーナス について ~ 2019 年 6 月 2 8 日日本生命保険相互会社 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 清水博 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつ として ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて 夏のボーナス に関するアンケート調査を実施いたしました アンケート概要
家計と景気に関する意識・実態調査報告書
2010 年 2 月 わが国経済は 最悪期を脱しつつあるものの 世界同時不況が与えた痛手は大きく 円高 デフレの進行 厳しい雇用情勢など 未だ予断を許さない状況にあります そこで 経済広報センターは 全国の様々な職種 世代により構成されている当センターの 社会広聴会員 を対象に 家計と景気に関するアンケート と題して 現状の景気についての認識と 家計について アンケートを実施しました 今回の調査からは
20 金融資産目標残高 今後の金融商品の保有希望 元本割れを起こす可能性があるが 収益性の高いと見込まれる金融商品の保有 日常的な支払い ( 買い物代金等 ) の主な資金決済手段 日常的な支払い ( 買い物代金等 ) の主な資金決済手段 ( 続き )
[ 二人以上世帯調査 ] 調査要綱 9 標本設計とサンプル誤差 10 調査結果の概要 11 Ⅰ. 金融資産の状況 11 1. 金融資産の保有状況 11 2. 金融資産の有無 12 3. 金融資産保有世帯の金融資産保有状況 13 4. 金融資産構成の前年比較 14 5. 金融資産の増減 増減理由 15 6. 金融資産の保有目的 17 7. 金融資産の選択 17 Ⅱ. 借入金の状況 19 3. 住居の取得計画
目次 P. 1 調査の概要 P 年を振り返って P 年の展望 P 備えが必要 ( 経済的に不安 ) と感じること P 今 一番買いたいもの P お金の支払いをする際の決済方法 P 資産運用について
生活とお金に 関するアンケート 2018 年 2 月 22 日 目次 P. 1 調査の概要 P. 2 1.2017 年を振り返って P. 5 2.2018 年の展望 P. 8 3. 備えが必要 ( 経済的に不安 ) と感じること P. 9 4. 今 一番買いたいもの P.10 5. お金の支払いをする際の決済方法 P.11 6. 資産運用について 調査の概要 (1) 調査概要 調査目的 近年 上場企業の純利益は2
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Ⅱ 調査結果の概要 -5- 世帯割合Ⅱ 調査結果の概要 1 貯蓄に関する現状と意識 (1) 貯蓄保有状況 1 貯蓄現在高 ( 図表 1~3) 調査対象世帯のうち 約 92% が貯蓄を保有しており 貯蓄保有世帯の平均貯蓄現在高 ( 預貯金など 金融商品の保有額 ) は 1,385 万円 ( 中央値は 800 万円 ) となっている 図表 1 貯蓄保有世帯の貯蓄現在高の分布 (%) 8 7.7 7 6.8
～親世代の資産に関する意識調査～：東京スター銀行
News Release 2015 年 12 月 18 日 ~ 親世代の資産に関する意識調査 ~ 将来に対する不安に備えて 資産を自分達のために使おうと考える人が増加 親世代の約 9 割が 自分の資産は自分達のために使いたい 子世代の約 7 割は 親の資産をあてにしていない 株式会社東京スター銀行 ( 東京都港区 代表執行役頭取 CEO 入江優 以下 当行 ) は 55 歳 ~ 75 歳の親世代 700
個人投資家の証券投資に関する意識調査（結果概要）
個人投資家の証券投資に関する意識調査 ( 結果概要 ) 平成 25 年 9 月 17 日日本証券業協会 調査概要 1 調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 歳以上の証券保有者 3 サンプル数 :2300( うち 回収 1108) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 平成 25 年 8 月 1 日 ~8 月 12 日 Japan Securities Dealers Association.All
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( 注 ) 当該データ及び数値を利用したことについて生じる結果について NRI は 一切の責任を負うものではなく また 当該データ及び数値の内容について 完全性 最新性 特定目的への適合性等 一切の保証を行いません また 利用者が 利用者の判断の主要な根拠として依拠すべきものではなく 利用者は 行おうとする取引について 必要に応じ ビジネス アドバイザー 弁護士 税理士 会計士等の専門家と相談するようお願いいたします
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-1- ビジネスパーソン ウォッチング調査 vol.8 ビジネスパーソンの 夫婦 と 共働き に関する調査 2015 ~ 家計の管理は 5 割が妻側 共働き世帯は 7 割が 家計の為に共働きせざるを得ない ~ 総務省の労働力調査によると 共働き世帯と専業主婦の世帯数は平成 3 年頃におよそ同数となり 平成 8 年以降は共働き世帯が専業主婦世帯を上回る形で年々その差が開いています 今や 特に若年夫婦の間では一般的になった
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TEXT 1 iv v 16 17 Part １ 公的年金のしくみは どうなっているのか Chapter 2 年金の要点整理と手続き アドバイス 図表 2-2 国民年金の加入種別 公的年金制度のしくみ 保険料と免除等 退職の場合の手続き 定年後のライフスタイルは 再就職する人 自営業者になる 人 ボランティアに励む人など様々 その生活の支えとなる柱 が公的年金です 公的年金制度のしくみや退職後に必要な手続
おカネはどこから来てどこに行くのか―資金循環統計の読み方― 第4回 表情が変わる保険会社のお金
なるほど金融 おカネはどこから来てどこに行くのか 資金循環統計の読み方 第 4 回 2013 年 11 月 6 日全 6 頁 表情が変わる保険会社のお金 金融調査部主任研究員島津洋隆 前回 日本の年金を通じてどのようにおカネが流れているのかということについて説明しました 今回は 保険会社を巡るおカネの流れについて注目します Q1 保険会社のおカネの流れはどうなっていますか A1 保険会社は加入者から預かった保険料を金融資産として運用する一方で
Microsoft PowerPoint - N_借換調査2017
調査の概要 1 調査方法 217 年度民間住宅ローン借換の実態調査 インターネット調査インターネット調査会社のモニター 23 万件のうち 2 の調査対象の要件を満たす方に対し インターネットによるアンケート調査を実施し 先着順に回答があった民間住宅ローン借換者 945 件を調査対象とした 2 調査対象 現在 民間住宅ローンを借入されている方で 217 年 4 月から 218 年 3 月までに借換された方
日本、中国、米国の貯蓄に対する意識調査：東京スター銀行
News Release 2011 年 2 月 17 日 の貯蓄に対する意識調査 人の 8 割が目的なく念のために貯蓄 4 割は人生設計を考えたことがない ~3 ヵ国比較調査により 貯蓄に対する意識の違いが明らかに ~ 株式会社東京スター銀行 ( 東京都港区 代表執行役頭取 CEO ロバート エム ベラーディ ) は 1 在住の 20~40 代のビジネスパーソン 900 人 ( 各国 300 人 )
スライド 1
2016 年 10 月 3 日株式会社インヴァランス - 働く女性のお金事情に関する意識調査 - 働く女性の約 9 割が 老後の経済力 を不安視! 投資を始めた平均年齢は 23 歳 で きっかけは 就職 が最多 働く女性は 約 1 万 2 千円おごられる とキュンと来るが クーポンを使用 や 少額でドヤ顔 などドン引きポイントも明らかに ~ 働く女性の貯金額 首都圏で最も多いエリアは 栃木県 だと判明
質問 1 敬老の日 のプレゼントについて (1) 贈る側への質問 敬老の日 にプレゼントを贈りますか? ( 回答数 :11,202 名 ) 敬老の日にプレゼント贈る予定の方は 83.7% となり 今年度実施した父の日に関するアンケート結果を約 25% 上回る結果となった 敬老の日 父の日 贈らない
平成 25 年 9 月 13 日日本生命保険相互会社 敬老の日 に関するアンケート調査結果について 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 筒井義信 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつとして ホームページ (http://www.nissay.co.jp ) 内の ご契約者さま専用サービス にて 敬老の日 に関するアンケート調査を実施いたしました ( 回答数 :18,069
世帯主年齢別にみると 加入 追加加入意向あり の割合は 概ね若年齢層ほど高くなって おり 30~34 歳 では 59.3% となっている ( 図表 Ⅱ-75) 図表 Ⅱ 75 今後の加入 追加加入意向 ( 世帯主年齢別 ) - 加入 追加加入意向あり の割合
3 生命保険 ( 個人年金保険を含む ) の今後の加入に対する意向 今後の生命保険 ( 個人年金保険を含む ) の加入意向について 加入 追加加入意向の有無 加 入 追加加入が必要な被保険者 加入 追加加入意向のある保障内容 生命保険料控除と加入 継続意向 加入 追加加入意向のない理由等を尋ねている (1) 加入 追加加入意向の有無今後 世帯で生命保険 ( 個人年金保険を含む ) の加入 追加加入意向があるかどうかを尋ねたところ
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2015 年 7 月 27 日 調査レポート 実践女子大学人間社会学部実践 ペルソナ 研究会 実践 ペルソナ 通信 (No.8) 実践女子大生の金銭感覚と貯金の実態 に関する調査結果 ~ 最もお金がかかっているのは 趣味 ひと月にお金が残る人 8 割 ~ 実践女子大学人間社会学部 ペルソナ 研究会は 実践女子大学生を対象に 金銭感覚と貯金 についてアンケート調査を実施しました 有効回答者数は 63
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2. 金融商品保有の実態 意向 (1) 税込み年収 (F6) (2) 保有金融商品 ( 問 1) (3) 保有金融商品の合計額 ( 問 2) (4) 有価証券の保有額 ( 問 3) (5) 月々の収入から金融商品にまわす割合 ( 問 4-a) (6) ボーナスから金融商品にまわす割合 ( 問 4-b) (7) 金融商品保有目的 ( 問 5) (8) 金融商品に対する重視点 ( 問 6) (9) 株式購入意向
1. ボーナスは定期的に支給されていますか? 年代累計で 奥さまは6 割強 ご主人は8 割強に定期支給 P.1 2. お互いに ボーナスの支給明細書 を見せていますか? あるいは お互いのボーナス支給額をご存知ですか? ボーナスの支給額を知らせる割合は 奥さまは 7 割弱 ご主人は9 割弱 P.1
主婦のボーナスに関する意識調査 ~2016 年度冬季 ~ - 平成 29 年 1 月発行 - ご回答者のプロフィール ( ご年齢 お仕事 お住まい等 ) この調査は ボーナスの支給時期にあわせ 県内 10 市にご在住のビジネスパーソン ( サラリーマン ) 家庭の主婦を対象として ボーナス受給額や使いみちなどを尋ね その意識と実態を把握するために 夏と冬の年 2 回実施しております 調査時期 : 平成
01 公的年金の受給状況
Ⅲ 調査結果の概要 ( 受給者に関する状況 ) 1 公的年金の受給状況 本人の公的年金 ( 共済組合の年金 恩給を含む ) の年金額階級別構成割合をみると 男子では 200~ 300 が41.3% 100~200 が31.4% となっている これを年齢階級別にみると 70 歳以上では約半数が200 以上となっている また 女子では 50~100 が4 0.7% 100~200 が31.4% となっている
(2) 源泉分離課税制度源泉分離課税制度とは 他の所得と全く分離して 所得を支払う者 ( 銀行 証券会社等 ) がその所得の支払の際に 一定の税率で所得税を源泉徴収し それだけで所得税の納税が完結するものです 1 対象となる所得代表的なものとして 預金等の利子所得 定期積金の給付補てん金等があります
経営情報あれこれ 平成 28 年 11 月号 年末と改正税法 今年も残すところ 1ヶ月余りとなりました この1 年間 会社や個人にとって 様々な取引が発生し その結果として利益又は損失が生じていると思います この利益や損失に対し 税法上 合理的な租税負担となるためには 各税法の規定を確認していただき 所得税 法人税 相続税及び贈与税の確定申告等において 適切に申告することが望まれます 特に 税制改正等がなされた場合
PDF化【公表】290606報告書（横計入）
5 経済状況 家計の状況については 貯蓄の額は 年収 500 万円未満の階層では 25%~46% の家庭が 貯金はない と回答しています ローンや借金の有無と目的では 年収 400 万円未満の階層で 借金はない と回答する割合が他よりも多くなっている一方 生活費の不足を補うため の借金があるとの回答は 2 割を超えています また 普段の家計の状況については 母子世帯においては 35.3% が 赤字
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高齢者の金融資産の有効活用及び社会的責任投資等への 資金流入の可能性に関する調査 アンケート単純集計結果 - 平成 18 年 3 月 1. 調査の概要 1) 調査の時期 方法 平成 18 年 1 月 ~2 月に調査票を郵送により配布 回収 首都圏に住む 50 代 60 代の男女を対象に実施 社団法人中央調査社の保有するモニターに対して実施 2) 回収状況 配布数 3,000 回収数 1,491 回収率
<4D F736F F D208B4D8BE091AE938A8E9182C98AD682B782E992B28DB88CB48D D4C95F189DB816A2E646F63>
Press Release 2012 年 1 月 19 日 楽天リサーチ株式会社 貴金属投資の認知度認知度は約 7 割 投資経験者投資経験者は約 1 割 - 貴金属投資投資に関するする調査 - 楽天リサーチ株式会社 ( 本社 : 東京都品川区 代表取締役社長 : 森学 以下 楽天リサーチ ) は 貴金属投資に関するインターネット調査を実施しました 今回の調査は 12 月 20 日から21 日の2 日間
Microsoft PowerPoint - ライフプランニング HP公表用.ppt
何から始めればいの? ライフプランニング ライフイベント表の作成 キャッシュフロー表の作成 ライフイベント表とは 夢や希望 予定などを年度毎にそのイベント名 ( 結婚 出産 育児 住宅など ) と概算費用を時系列で示してある表 将来の行動予定表 ライフイベント表 西暦 28 29 21 211 212 213 214 215 216 217 218 経過年数今年 1 年後 2 年後 3 年後 4 年後
＜調査Ⅱ＞住宅所有者への老後生活に関する調査
国土交通省平成 28 年度住宅ストック維持 向上促進事業採択 既存住宅ストックによる市場の好循環を促す品質の維持 性能の向上 評価 金融 流通の一体的仕組みの開発 周知 試行事業 < 調査 Ⅱ> 住宅所有者への老後生活に関する調査結果 平成 29 年 6 月 6 日 一般社団法人全国住宅産業協会 目次 < 調査結果概要 > 別冊 < 調査 Ⅰ> 住宅所有者等への維持管理と対処状況に関する調査結果別冊
スライド 1
社長! コスト削減と 福利厚生の拡充が 同時にできる方法があります Copyright 2014 アセット アドバンテージ All Rights Reserved 1 社会保険料の負担を軽減したい 法人税の圧縮をしたい 福利厚生を拡充したい 社員教育も充実させたい 社長のお悩み解決します! Copyright 2014 アセット アドバンテージ All Rights Reserved 2 ご存知ですか?
2009年9月●日
平成 27 年 9 月 16 日日本生命保険相互会社 ニッセイインターネットアンケート ~9 月 : 敬老の日と老後 相続 について ~ 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 筒井義信 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイル メニューのひとつとして ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用 サービス にて 敬老の日と老後 相続 に関するアンケート調査を実施いたしました
長期失業者の求職活動と就業意識
第 5 章失業中の生活実態 第 1 節収入と支出 1. 所得構造失業が長期化した場合 どのような所得構造で生活を維持しているのであろうか まず 単身者を除いた家族構成が 2 人以上の者について 本人以外に勤労所得のある者がいるのかを見ると いない が 39.0% であり 長期失業者の 4 割近くは 本人以外に勤労所得がないというのが実態である 他方 約 6 割の長期失業者は 本人以外に勤労所得のある者がいるが
基本方針に関する取組状況
1. お客さまお一人おひとりに寄り添った 課題解決に取り組みます 方針 当金庫は お客さまお一人おひとりに寄り添い 夢の実現や悩み 不安など課題解決に向けた取り組みを徹底します また お客さまの課題解決に向けた取り組みを 継続的に実践するために 職員への教育を徹底します 主な取り組み お客さまのライフステージ ライフイベントごとに発生するくらしの課題や不安を整理 共有し 課題を解決する活動を徹底します
税・社会保障等を通じた受益と負担について
資料 8 税 社会保障等を通じた 受益と負担について 平成 27 年 6 月 1 日内閣府 1. 様々な世帯類型別にみた受益 負担構造 年金給付のある高齢者や 教育サービスを受ける子どものいる世帯では 受益が大きい傾向 4 世帯類型別の受益と負担 (215 年 ) 1 3 2 1-1 -2-1.1-53.3 1.9 1.5-18. -135.8 1.2 9.1-16.3-16.7-114.9-143.
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- 所得税法上および地方税法上の生命 介護医療 個人年金の各保険料控除の最高限度額を少なくとも 5 万円および 3.5 万円とすること また 所得税法上の保険料控除の合計適用限度額を少なくとも 15 万円とすること ( 所得税法第 76 条 地方税法第 34 条 同法第 314 条の 2) 平成 23 年 12 月までの契約 平成 24 年 1 月からの契約 生命保険料控除 個人年金保険料控除 一般生命保険料控除
25～34歳の結婚についての意識と実態
2017 年 8 月 28 日 25~34 歳の結婚についての意識と実態 男女交際 結婚に関する意識調査より 株式会社明治安田生活福祉研究所 ( 社長木島正博 ) は 2017 年 3 月に 全国の 15~34 歳の男女 10,304 人を対象に 男女交際 結婚に関する意識調査 を実施しました 男女ともに平均初婚年齢が 30 歳前後 ( 注 ) である今日 この年齢層の結婚と男女交際についての意識と実態に注目し
<4D F736F F D2095BD90AC E937890C590A789FC90B382C98AD682B782E D5F E646F63>
- 所得税法上および地方税法上の生命 介護医療 個人年金の各保険料控除の最高限度額を少なくとも 5 万円および 3.5 万円とすること また 所得税法上の保険料控除の合計適用限度額を少なくとも 15 万円とすること ( 所得税法第 76 条 地方税法第 34 条 同法第 314 条の 2) 現行制度の控除限度額 平成 23 年 12 月までの契約 平成 24 年 1 月からの契約 合計控除額所得税
<4D F736F F D20838C837C815B83675F89C68C7682C98AD682B782E992B28DB E342E646F63>
シニア世代における 家計 に関する調査 - 家計簿の利用率は約 6 割 消費意欲の高い年代は?- 2010 年 9 月 7 日株式会社ジー エフ www.gf-net.co.jp 112-0012 東京都文京区大塚 3-20-1 電話 :03(5978)2261 FAX:03(5978)2260 株式会社ジー エフ ( 本社 : 東京都文京区 代表取締役社長 : 岡田博之 ) は 自社が保有するシニアデータベースを対象に
金融商品についての調査
日本リサーチセンター NOS 自主調査 金融商品についての調査 株式会社日本リサーチセンター (Member of Gallup International Association) 代表取締役社長鈴木稲博東京都中央区日本橋本町 ー 7 ー 電話 :3-6667-34( 代 ) / FAX:3-6667-347 ( 担当 : 日本リサーチセンター自主調査委員会 ) http://www.nrc.co.jp/
生命保険商品には 終身保険のように長期にわたる契約があり このような契約では保険金 給付金をお受け取りいただく際に物価変動の影響を受ける可能性があります 当社は 円建の保険と外貨建の保険を組み合わせて持つことが 長期にわたり保険商品の資産価値をまもる解決策の一つだと考えます そしてそのことがお客さま
2016 年 5 月 30 日メットライフ生命保険株式会社 円マイナス金利下での資産運用に関する消費者意識調査 外貨での資産運用に興味を持つ人は 75.2% という結果にー メットライフ生命保険株式会社 ( 代表執行役会長社長サシン N シャー ) は 全国の20 代 ~50 代の資産運用に興味を持っている男女 724 人に対し マイナス金利導入後の日本経済に対する不安と今後の資産運用に関する意識調査を実施しましたのでお知らせします
平成25年度 高齢期に向けた「備え」に関する意識調査結果（概要版）2
(7) 世帯の高齢期に備えて必要になると思う貯蓄額 (Q9) Q9 あなたの世帯では 高齢期に備えて それまでにどのくらいの貯蓄が必要になると思いますか ( は1つ) 1 1 未満 5 5 くらい 9 3, くらい 2 1 くらい 6 7 くらい 1 5, くらい 3 2 くらい 7 1, くらい 11 5, 以上 4 3 くらい 8 2, くらい 12 世帯の高齢期に備えて必要になると思う貯蓄額について聞いたところ
Ⅰ 調査目的 総合研究所では 新規開業企業の実態を把握するために 1991 年から毎年 新規開業実態調査 を実施し 開業時の年齢や開業費用など時系列で比較可能なデータを蓄積すると同時に 様々なテーマで分析を行ってきた 今年度は 高齢化が進展するなか開業の担い手として注目を集めているシニア起業家 (
2012 年 12 月 25 日日本政策金融公庫総合研究所 シニア起業家の開業 ~2012 年度 新規開業実態調査 から ~ Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ 調査目的実施要領アンケート回答企業の概要調査結果 1 事業の概要 2 キャリアと家計の状況 3 開業動機と収入に対する考え方 4 開業準備 5 開業後の状況 6 事業に対する意識 Ⅴ まとめ < 問い合わせ先 > 日本政策金融公庫総合研究所小企業研究第 1グループ
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- 所得税法上および地方税法上の生命 介護医療 個人年金の各保険料控除の最高限度額を少なくとも 5 万円および 3.5 万円とすること また 所得税法上の保険料控除の合計適用限度額を少なくとも 15 万円とすること ( 所得税法第 76 条 地方税法第 34 条 同法第 314 条の 2) 平成 23 年 12 月までの契約 平成 24 年 1 月からの契約 生命保険料控除 個人年金保険料控除 一般生命保険料控除
質問 1 敬老の日 について (1) 贈る側への質問 プレゼントは何を贈る予定ですか? ( 回答者数 :4,450 名 ) (2) 贈られる側への質問 プレゼントは何がほしいですか? ( 回答者数 :1,061 名 ) 昨年同様 贈る側 贈られる側ともに 食事 グルメ がトップ 贈られる側は 旅行
平成 2 8 年 9 月 1 4 日日本生命保険相互会社 ニッセイインターネットアンケート ~9 月 : 敬老の日と老後 相続 について ~ 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 筒井義信 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューの ひとつとして ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて 敬老の日と老後 相続 に関するアンケート調査を実施いたしました
新型リバースモーゲージ利用者のアンケート結果から垣間見える、高齢者の心理：東京スター銀行
参考資料 2009 年 1 月 13 日 新型リバースモーゲージ利用者のアンケート結果から垣間見える 高齢者の心理 ~ 年金や預貯金だけでは先行き不安だった利用者の実態が明らかに!~ 株式会社東京スター銀行 ( 東京都港区 : 代表執行役頭取 CEO ロバート エム ベラーディ ) は 2008 年 11 月 新型リバースモーゲージ 充実人生 をご利用いただいているお客さまを対象に 利用目的や満足度などに関するアンケートを実施しました
平成19年度国家公務員共済組合事業統計年報
124 Ⅷ 国家公務員共済組合年金受給者実態調査の概要 本調査は 国家公務員共済組合の年金が受給者の生活にどの様な役割を果たしているか実態を把握し 年金改正等の参考とするため 昭和 49 年度から調査を行っている 今回は 平成 22 年度に実施した退職共済年金 退職年金 減額退職年金の調査報告で調査内容及び集計結果の概要は次のとおりである 1. 調査の概要 (1) 調査の内容出生率の低下 平均寿命の伸びにより
1 2
1 2 共済保険の内容 遺族共済年金補完事業 リニューアル 特 長 経済的支援 万一 死亡 のとき残されたご家族の経済的負担について 一般の 生命保険 今まで見過ごされていた部分 不時の出費 一時金 保険金 生活復興資金 年金受取 保険金 共済保険 35歳の場合の月額給付イメージ 今までは生命保険等の一時金で生 活復興資金 生活維持資金の両 残されたご家族の 生活維持資金 残されたご家族の生活資金
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1a-5-1 手続き p 1 それでは受け取り開始の手続きについてご説明します 1a-5-1 受け取り開始手続き p 2 さきほど確認した公的年金の受け取り開始年齢に到達する月の 3 カ月前になると 日本年金機構から郵送で請求書類が届きます 内容物は案内文書と 年金請求書です 届かない場合は日本年金機構のホームページに記載しているねんきんダイヤルにご連絡ください 1a-5-2 加給年金と振替加算 p
中小企業退職金共済制度加入企業の実態に関する調査結果の概要
中小企業退職金共済制度加入企業の実態に関する調査結果の概要 平成 19 年 3 月 独立行政法人勤労者退職金共済機構中小企業退職金共済事業本部 < 調査の概要 > 1 調査対象企業調査 : 中小企業退職金共済制度 ( 以下 中退共制度 という ) 加入企業全体を対象とし 従業員規模別に抽出率を設定し 5,500 企業を抽出した 個人調査 : 中退共制度の被共済者全体を対象とし 企業調査の対象企業に対し
1 / 5 発表日 :2019 年 6 月 18 日 ( 火 ) テーマ : 貯蓄額から見たシニアの平均生活可能年数 ~ 平均値や中央値で見れば 今のシニアは人生 100 年時代に十分な貯蓄を保有 ~ 第一生命経済研究所調査研究本部経済調査部首席エコノミスト永濱利廣 ( : )
1 / 5 発表日 :2019 年 6 月 18 日 ( 火 ) テーマ : 貯蓄額から見たシニアの平均生活可能年数 ~ 平均値や中央値で見れば 今のシニアは人生 100 年時代に十分な貯蓄を保有 ~ 第一生命経済研究所調査研究本部経済調査部首席エコノミスト永濱利廣 ( :03-5221-4531) ( 要旨 ) 最新の家計調査によれば 夫 65 歳以上 妻 60 歳以上の夫婦のみの無職世帯の場合
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資料 4-1 平成 26 年度中小企業における 会計の実態調査について ( 中小会計要領の普及状況 ) 平成 27 年 3 月中小企業庁 中小企業における会計の実態調査 について 中小会計要領 の集中広報 普及期間が平成 26 年度をもって最終年度を迎えることから 普及 活用の状況を把握するため 中小企業と認定支援機関 ( 税理士 税理士法人及び金融機関 ) に対してアンケート調査を実施した アンケート調査の概要
【11】ゼロからわかる『債券・金利』_1704.indd
ゼロからわかる 債券 金利 1. そもそも債券ってなんだろう? 2. 債券にはどんなものがあるの? 3. 債券の利率と利回りって何が違うの? そもそも債券ってなんだろう? 債券とは 国や地方自治体 企業が不特定多数の人から資金を調達するために発行する 借用証書 のようなものです 債券を発行する国や企業などを発行体といいます 株式による資金調達とは異なり 債券の場合 発行体は利息の支払いと元本 ( 額面金額
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平成 28 年度税制改正に関する要望 平成 27 年 7 月 - 所得税法上および地方税法上の生命 介護医療 個人年金の各保険料控除の最高限度額を少なくとも 5 万円および 3.5 万円とすること また 所得税法上の保険料控除の合計適用限度額を少なくとも 15 万円とすること ( 所得税法第 76 条 地方税法第 34 条 同法第 314 条の 2) 平成 23 年 12 月までの契約 平成 24
< F31312D332D AC944E8CE38CA990A CC >
HDS-R MMSE IQ=,, Tel Tel 4 鑑定について 診断書の手引き, 鑑定書の作成の手引き http://www.courts.go.jp a -- -- -- -4- -5- a -- -- 5 6 7 -- 各項目の添付書類を必ず提出してください ( 本人氏名 : ) 申立人氏名印 書ききれない場合には, 適宜紙を足してください 不動産 ( 土地 建物 ) 財産目録 ( 平成年月日現在
( ウ ) 年齢別 年齢が高くなるほど 十分に反映されている まあまあ反映されている の割合が高くなる傾向があり 2 0 歳代 では 十分に反映されている まあまあ反映されている の合計が17.3% ですが 70 歳以上 では40.6% となっています
(4) 住民による自治のあり方 1まちづくりへの区民意識の反映状況 ( 問 5) ( ア ) 傾向 十分に反映されている まあまあ反映されている と回答した方の合計が25.8% であり あまり反映されていない まったく反映されていない と回答した方の合計である17.2% を上回っています しかし どちらともいえない と回答した方の割合が 54.1% と最も多くなっています 24.3 54.1 14.1
2017 年度税制改正大綱のポイント ~ 積立 NISA の導入 配偶者控除見直し ~ 大和総研金融調査部研究員是枝俊悟
2017 年度税制改正大綱のポイント ~ 積立 NISA の導入 配偶者控除見直し ~ 大和総研金融調査部研究員是枝俊悟 本日の構成 1.2017 年度税制改正大綱の概要 2.NISA の見直し (1) 積立 NISA( 案 ) の概要 (2) 積立 NISA( 案 ) の対象銘柄 (3)NISA のロールオーバー限度額の撤廃 (4) 現行 NISA と積立 NISA( 案 ) どちらを選ぶ? 3.
質問 1 何歳から 長生き だと思いますか? 男性 女性ともに 80 歳 がトップ ( 合計 :42.3% 男性 :43.2% 女性 41.3%) 平均すると 男性が 81.7 歳 女性が 83.0 歳 と女性の方がより高年齢を 長生き と思うという 傾向があり 女性の 5 人に 1 人 (20.8
平成 28 年 10 月 18 日日本生命保険相互会社 ニッセイインターネットアンケート ~10 月 : 長生き に関する調査結果について ~ 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 筒井義信 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつとして ホームページ ( http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて 長生き に関するアンケート調査を実施いたしました
質問 1 企業 団体にお勤めの方への質問 あなたの職場では定年は何歳ですか?( 回答者数 :3,741 名 ) 定年は 60 歳 と回答した方が 63.9% と最も多かった 従業員数の少ない職場ほど 定年は 65 歳 70 歳 と回答した方の割合が多く シニア活用 が進んでいる 定年の年齢 < 従業
ニッセイインターネットアンケート ~ セカンドライフ に関する意識調査 ~ 2018 年 9 月 1 1 日日本生命保険相互会社 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 清水博 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつ として ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて セカンドライフ に関するアンケート調査を実施いたしました
2014（平成26）年度決算 確定拠出年金実態調査 調査結果について.PDF
( 本件に関する問合せ先 ) 企業年金連合会会員センター運用 運営調査室板屋 工藤 TEL 03-5401-8712 FAX 03-5401-8727 2014( 平成 26) 年度決算確定拠出年金実態調査調査結果について 平成 28 年 6 月 2 日企業年金連合会 企業年金連合会では 確定拠出年金の運営状況について統計的に把握し 実施事業主の制度運営上の参考に供するとともに 制度の普及および発展に資することを目的に
要 旨 1. 平成 のボーナスの受取予想金額全体の平均は 1.8% 41 万 2 千円 ( 昨年冬比 7 千円 ) の予想 公務員の平均は 1.6% 56 万 6 千円 民間企業に勤める会社員の平均は 3.6% 37 万 2 千円と予想 2. ボーナスの使いみちボーナスの使いみちは 貯蓄 投資 に
平成 19 年 12 月鳥取銀行くらしと経営相談所 :0857-37-0220 平成 19 年 冬のボーナス 受取予想と生活実感 ~ 冬のボーナス 消費アンケート調査結果 ~ 調査要領 調 査 目 的 ボーナスの受取予想金額 使いみち 貯蓄 消費に対しての考え 実態を把握する為 毎年夏と冬に実施 調 査 対 象 鳥取県内勤労世帯の家計を主に取りしきる方 1,000 名を対象 調 査 期 間 平成 19
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NEWS RELEASE 2011 年 7 月 21 日 楽天リサーチ株式会社 モバイルバンキングの利用拡大利用拡大 スマフォスマフォが鍵か?! 利用手段 85.4% が パソコンパソコンのみのみ ~ インターネットバンキングに関するする調査 ~ 楽天リサーチ株式会社 ( 本社 : 東京都品川区 代表取締役社長 : 森学 以下楽天リサーチ ) は インターネットバンキングに関するインターネット調査を実施しました
2 継続雇用 の状況 (1) 定年制 の採用状況 定年制を採用している と回答している企業は 95.9% である 主要事業内容別では 飲食店 宿泊業 (75.8%) で 正社員数別では 29 人以下 (86.0%) 高年齢者比率別では 71% 以上 ( 85.6%) で定年制の採用率がやや低い また
Ⅱ 調査結果の概要 1 高年齢者雇用安定法改正 に関する認知度と対応状況 (1) 高年齢者雇用安定法改正 の認知度平成 25 年 4 月 1 日に施行された 高年齢者雇用安定法改正 の認知度 ( 知っている とする企業の割合 ) は 調査対象 4,381 社全体の 94.0% 1 と高い また このうち 法改正があったことを知っており 内容もおおよそ知っている と回答している企業は 75.5% であった
事例検証 事例 1 37 歳の会社員の夫が死亡し 専業主婦の妻と子ども (2 歳 ) が遺される場合ガイドブック P10 計算例 1 P3 事例 2 42 歳の会社員の夫が死亡し 専業主婦の妻と子ども (7 歳 4 歳 ) が遺される場合 P4 事例 3 事例 3A 事例 3B 53 歳の会社員の夫
生活保障設計ガイドブック と やさしい保障プランニング (Web 版 ) の検証 ( 株 ) 住まいと保険と資産管理 1 事例検証 事例 1 37 歳の会社員の夫が死亡し 専業主婦の妻と子ども (2 歳 ) が遺される場合ガイドブック P10 計算例 1 P3 事例 2 42 歳の会社員の夫が死亡し 専業主婦の妻と子ども (7 歳 4 歳 ) が遺される場合 P4 事例 3 事例 3A 事例 3B
平成19年6月
受取予想と生活実感 平成 20 年 12 月鳥取銀行くらしと経営相談所 :0857-37-0220 ~ 平成 のボーナス 消費アンケート調査結果 ~ 概況 鳥取県内の平成 のボーナスの受取予想金額は 回答者 1 人当たり 38 万 6 千円 ( 前年調査比 2 万 6 千円 ) となり 3 年連続で減少する見込みとなった ボーナスの使いみちは前年調査とほぼ同様であったものの 貯蓄 投資の方法では 最近の株式市況を反映して
1. ボーナスは定期的に支給されていますか? 年代累計で 奥さまは6 割強 ご主人は8 割強に定期支給 P.1 2. お互いに ボーナスの支給明細書 を見せていますか? あるいは お互いのボーナス支給額をご存知ですか? ボーナスの支給額を知らせる割合は 奥さま ご主人ともに微減 P.1 3. この夏
主婦のボーナスに関する意識調査 ~2016 年度夏季 ~ - 平成 28 年 7 月発行 - ご回答者のプロフィール ( ご年齢 お仕事 お住まい等 ) この調査は ボーナスの支給時期にあわせ 県内 10 市にご在住のビジネスパーソン ( サラリーマン ) 家庭の主婦を対象として ボーナス受給額や使いみちなどを尋ね その意識と実態を把握するために 夏と冬の年 2 回実施しております 調査時期 : 平成
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わたしの生き方にピッタリのファンドを見つけてみよう! 乙女のお財布ファンド ( 株式型 )/( 債券型 )/( バランス型 ) Lesson1 資産運用についての考え方 投資信託はリスクを含む商品であり 運用実績は市場環境等により変動し 運用成果 ( 損益 ) はすべて投資者の皆様のものとなります 投資元本および利回りが保証された商品ではありません 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求 お申込は
調査概要 調査方法 インターネット調査 調査目的 相続財産の受け取り経験や今後の可能性 相続対策の実態 相続税 贈与税改正論への意識などを把握し 今後の施策作りへの一助とする 調査対象者 50 歳以上の既婚者 サンプルソース 弊社インターネットモニター 調査実施期間 12 年 5 月 18 日 (
相続に関する意識調査 調査結果報告書 12 年 8 月 調査概要 調査方法 インターネット調査 調査目的 相続財産の受け取り経験や今後の可能性 相続対策の実態 相続税 贈与税改正論への意識などを把握し 今後の施策作りへの一助とする 調査対象者 50 歳以上の既婚者 サンプルソース 弊社インターネットモニター 調査実施期間 12 年 5 月 18 日 ( 金 )~21 日 ( 月 ) 調査地域 全国
- 調査結果の概要 - 1. 改正高年齢者雇用安定法への対応について a. 定年を迎えた人材の雇用確保措置として 再雇用制度 導入企業は9 割超 定年を迎えた人材の雇用確保措置としては 再雇用制度 と回答した企業が90.3% となっています それに対し 勤務延長制度 と回答した企業は2.0% となっ
改正高年齢者雇用安定法対応状況に関する アンケート調査結果 について 平成 25 年 12 月 13 日住友生命保険相互会社 住友生命保険相互会社 ( 代表取締役社長佐藤義雄 ) は 改正高年齢者雇用安定法対応状況に関 するアンケート調査を実施し 調査結果についての冊子を作成いたしました 平成 25 年 4 月に高年齢者雇用安定法が改正され 継続雇用を希望した労働者については全員を 65 歳まで雇用することが原則となりました
目 次 1. 休眠預金等について P.1 Q1 休眠預金等 とは どのような預金ですか Q2 休眠預金等 になると どうなるのですか Q3 休眠預金等になりうる 預金等 の種類を教えて下さい Q4 休眠預金等になる預貯金などの額に基準はありますか Q5 異動 とは何ですか 例えば 通帳の記帳は異動に
休眠預金等活用法 Q& ( 預貯金者の方などへ ) 2017 年 12 月 本 Q& は 民間公益活動を促進するための休眠預金等に係る資金の活用に関する法律 ( 本 Q& では 休眠預金等活用法 といいます ) における休眠預金等の取扱いの原則について 預貯金者 の方などに向けてわかりやすくまとめたものです 目 次 1. 休眠預金等について P.1 Q1 休眠預金等 とは どのような預金ですか Q2
【調査結果（単純集計データ）】[二人以上世帯調査]（平成23年）
![【調査結果（単純集計データ）】[二人以上世帯調査]（平成23年）](/thumbs/88/116218111.jpg "【調査結果（単純集計データ）】[二人以上世帯調査]（平成23年）")
調査結果( 単純集計データ ) ( 注 ) 回答欄に併記された計数は 断りのない限り 選択肢形式の場合は回答比率 (% 小数第 2 位四捨五入 ) 数値記入形式の場合は合計項目の回答世帯を分母とする平均値 ( 単位未満四捨五入 特に断りのない限りゼロは含めない ) を示す 回答ゼロの項目は-で示す なお 無回答者を掲記していないため 単数回答項目についてその回答比率の合計は必ずしも 100 にならない
退職等年金給付積立金等の管理運用の方針
退職等年金給付積立金等の管理運用の方針 ( 平成 27 年 9 月 30 日制定 ) 日本私立学校振興 共済事業団 ( 以下 私学事業団 という ) は 日本私立学校振興 共済事業団の財務及び会計に関する省令 ( 以下 財務会計省令 という ) 第 25 条の規定に基づき 財務会計省令第 19 条の2に規定する退職等年金給付積立金 ( 財務会計省令第 2 条に規定する退職等年金給付勘定における給付等の支払上の余裕金を含む
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報道関係各位 2017 年 11 月吉日楽天株式会社 いい夫婦の日夫婦のお財布 & 不用品処分調査 3 人に 1 人が 共通ポイント を へそくり に 罪悪感を感じない へそくり NO.1は 共通ポイント 仲良し夫婦の過半数は 配偶者への贈り物を購入する際にポイントを活用 楽天市場は 11 月 22 日 ( 水 ) の いい夫婦の日 にさきがけて 20~50 代の既婚男女 800 名に 夫婦のお財布事情
平成26年度「結婚・家族形成に関する意識調査」報告書（全体版）
15. 結婚生活に必要な夫婦の年収 ( 税込 )(Q32 Q32) < 全ての方に > Q32 結婚生活をスタートさせるにあたって必要だと思う夫婦の年収 ( 税込み ) は どのくらいだとお考えですか ( は 1 つ ) 1 100 万円未満 2 100 万円 ~200 万円未満 3 200 万円 ~300 万円未満 4 300 万円 ~400 万円未満 5 400 万円 ~500 万円未満 6 500
図表 1 金融や貯蓄への関心
図表参 -1 保有金融商品の合計額の分布状況の推移 ( 万円 ) 100 100~200 300~500 500~700 700~ 1000 1500 1500~ 2000 平均値 昭和 63 年 21.3 11.0 11.6 13.2 7.7 6.4 4.5 2.5 5.1 16.7 550.5 平成 3 年 17.9 9.7 10.9 13.9 9.4 8.4 6.3 3.2 7.1 13.2
ファイナンシャル プランニングと倫理 関 連法規 Copyright (c) Akira Sugiyama all rights reserved 2
FP2 級受検対策 2014~2015 年 ファイナンシャル プランニングと倫理 関 連法規 Copyright (c) Akira Sugiyama all rights reserved 2 FP の職業倫理 Copyright (c) Akira Sugiyama all rights reserved 3 業際関連法規 Copyright (c) Akira Sugiyama all rights
平成 25 年 11 月 8 日日本生命保険相互会社 介護 に関するアンケート調査結果について 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 筒井義信 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつとして ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて 介護 に関するアンケート調査を実施いたしました 来月は クリスマス に関するアンケート調査結果を発表いたしますので
141 国家公務員共済組合年金受給者実態調査 退職共済年金 退職年金 減額退職年金受給者実態調査票 ( 平成 29 年 2 月 1 日現在 ) ここは記入しないで下さい 問 1 あなたは国家公務員共済組合連合会 (KKR) から国家公務員 問 6 共済年金を受給していますか 1 はい 2 いいえ 1
140 Ⅷ 国家公務員共済組合年金受給者実態調査の概要 本調査は 国家公務員共済組合の年金が受給者の生活にどのような役割を果たしているか実態を把握し 年金改正等の参考とするため 昭和 49 年度から調査を行っている 今回は 平成 28 年度に実施した退職共済年金 退職年金 減額退職年金の調査報告で調査内容及び集計結果の概要は次のとおりである 1 調査の概要 (1) 調査の内容出生率の低下 平均寿命の伸びにより
株式等の譲渡（特定口座の譲渡損失と配当所得等の損益通算及び翌年以後への繰越し）編
特定口座 ( 源泉徴収あり ) の譲渡損失を上場株式等に係る配当所得等から差し引いて 翌年以後に繰り越す場合の確定申告書の作成の手順を説明します ( 特定口座 ( 源泉徴収なし ) と一般口座を申告する場合の操作手順は 操作の手引き 株式等の譲渡 ( 特定口座 ( 源泉徴収なし ) と一般口座 ) 編 を併せてご覧ください ) なお この操作の手引きは 平成 29 年分株式等の譲渡所得等の申告のしかた
金融リテラシーと老後への準備－ライフプランの設計に必要な知識が不足している
ニッセイ基礎研究所 基礎研レター 2016-03-03 金融リテラシーと老後への準備ライフプランの設計に必要な知識が不足している 金融研究部主任研究員北村智紀 (03)3512-1584 kitamura@nli-research.co.jp 1 はじめに 2004 年に公的年金の実質的な削減が決まり 老後の生活のための準備は ますます自助努力による資産形成の重要性が高まっている 老後を豊かに暮らすためには
質問 年 ご自身の 1 年に何点をつけますか?(100 点満点 )( 回答者数 :6,709 名 ) 質問 を回答した方への質問 点数を決めるにあたって 最も大きな要素は何ですか? ( 回答者数 :6,709 名 ) 質問 年 ご自身へのご褒美のた
2018 年 1 2 月 20 日 日本生命保険相互会社 ニッセイインターネットアンケート ~ 2019 年の抱負と期待 に関する調査結果について ~ 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 清水博 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつとして ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて 2019 年の抱負と期待 に関するアンケート調査を実施いたしました
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19 20 21 22 23 24 25 26 損益計算書 平成23年4月1日から平成24年3月31日まで 科 目 経 常 収 平成22年度 単位 千円 平成23年度 益 6,844,555 6,771,176 資 金 運 用 収 益 6,308,211 6,244,087 貸 出 金 利 息 2,089,688 2,037,822 預 け 金 利 息 112,091 97,185 有価証券利息配当金
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平成 21 年 12 月鳥取銀行くらしと経営相談所 :0857-37-0220 ~ 平成 21 年冬のボーナス 消費アンケート調査結果 ~ 受取予想と生活実感 概 況 鳥取県内における今年の冬のボーナス受取予想額 ( 回答者 1 人当たりの平均 ) は 対前年増加率 4.6 ポイントの 36 万 8 千円と 1 万 8 千円の減額予想となった ボーナスの使いみちは 貯蓄 投資 に 25.3% 買物などの消費
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平成 27 年 4 月 14 日 報道関係各位 株式会社共立総合研究所 主婦の消費行動に関するアンケート ( 健康 について ) 結果 株式会社共立総合研究所 ( 大垣市郭町 2-25 取締役社長森秀嗣 ) は 主婦の消費行動に関するアンケート結果を取りまとめましたので その中から 健康について の部分を抜粋してご紹介します なお 結果の全文は 4 月 1 日発刊の当研究所の機関誌 レポート Vol.157
よりよい銀行づくりのためのアンケート2009年度
Ⅲ. 調査結果 第 1 章. 銀行利用実態 1-1. 金融機関の口座保有状況 主利用金融機関 Q. (1) 以下の中から あなたが 現在 個人で預貯金口座をお持ちの金融機関をお知らせください ( 複数答可 ) (2) その中で あなたが最もよくお使いになる金融機関をお知らせください 銀行の口座は合計で 97.6% とほぼ全員が保有 ゆうちょ銀行 は 78.3% 最もよく利用する金融機関は 銀行 (75.%)
金融教育におけるFP ）の役割
最優秀賞 内部収益率を活用した金融商品の比較 評価方法と活用事例 川副聖規 相談者から 定期預金が満期になったので それを原資に新たな投資商品を探している いろいろな商品を勧められたがどれが良いかわからない これらを同じモノサシで簡単に比較できないのか と問われた この問いに対し 即座に回答できなかったので 後日回答とさせていただいた いろいろと思考していたところ その答えは意外にも日常行っている設備投資のコンサルティング業務の中で見つけることができた
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40 50 代の老後に向けた経済的不安と就労意識 40 50 代の不安と備えに関する調査 より 上席主任研究員的場康子目次 1. はじめに 2 2. 老後生活のための準備状況 3 3. 経済的な分野で不安に思っていること 6 4. 老後の就労に対する意識 8 5. まとめ 12 要旨 1 近年の経済社会情勢の厳しい変化により 現役時代に貯蓄の積み増しができず 老後を迎えるまでに資産形成ができないままに退職を迎える人が増加する可能性がある
個人情報の利用目的について 当社は 個人情報の保護に関する法律 ( 平成 15 年 5 月 30 日法律第 57 号 ) に基づき お客さまの 個人情報を 下記業務ならびに利用目的の達成に必要な範囲内で利用いたします (1) 当社の業務 1 金銭信託 金銭信託以外の金銭の信託 年金信託 団体信託 財
お申込にあたっての留意事項 金融商品の販売等に関する法律に基づき重要事項をご説明するものです 三菱 UFJ 信託銀行の 財形貯蓄にお申込いただく際には 事前に以下の内容をご確認ください (1) 財形信託 財形年金信託 財形住宅信託をお申込みのお客様へ 1 市場金利に合わせて金利が変動する 金銭信託にて運用を行います 金銭信託は 貸出金や値動きのある有価証券等への運用を行いますが 運用資産の状況等により元本を下回る場合も
投資に関する実態調査
ロードスターキャピタル株式会社 投資に関する実態調査 フィンテックで多様化 分散化する20 代 30 代の投資傾向ソーシャルレンディングは20 代の74% が関心を示すこれからの投資方法は 少額投資 スマホで投資 がポイント 不動産特化型クラウドファンディング OwnersBook を運営するロードスターキャピタル株式会社 ( 本社 : 東京都中央区 代表取締役社長 : 岩野達志 以下当社 ) は
表 1: 世帯年収に対する貯蓄の割合 表 2: 年代別の貯蓄率 月収に占める支出率 スマートマネー派 は節約上手 ( 3) ( 4) 2012 年 11 月の家計の各品目の出費 について質問したところ 月収に対する支出の割合は スマートマネー派 が 69.9% と 現金依存派 の 74.2% より
N E W S R E L E A S E 201 3 年 2 月 28 日 -20 代 ~60 代男女 3000 人に聞きました - 電子決済の活用は節約 貯蓄につながるスマートマネー派はライフスタイルもスマートという傾向が明らかに ビザ ワールドワイド ( 以下 Visa 代表取締役 : 岡本和彦 所在地 : 東京都千代田区 ) は 2013 年 1 月 全国 3,000 名の男女を対象に 電子決済の利用と貯蓄に関する調査
目次 I. 調査概要... 1 II. 回答者属性... 5 III. 調査結果の概要... 9 IV. 調査結果の詳細 Q9. ライフプランニングソフト の認知 Q10. ライフプランニングソフト の利用状況 Q11. ライフプランニングソフト の FP 業務上
FP を対象とした フィンテック (FinTech) に関する 意識 利用状況調査 結果報告書 平成 29 年 3 月 目次 I. 調査概要... 1 II. 回答者属性... 5 III. 調査結果の概要... 9 IV. 調査結果の詳細... 15 Q9. ライフプランニングソフト の認知... 16 Q10. ライフプランニングソフト の利用状況... 17 Q11. ライフプランニングソフト
Microsoft Word - ◎簡易版HP0604.doc
内容 目次 1-1 顧問契約を締結した場合, どの程度の業務まで月額顧問料の範囲か? 1-2 すぐに回答できる相談を顧問契約の範囲とする場合の月額顧問料はいくらか? 1-3 月 3 時間程度の相談を顧問契約の範囲とする場合の月額顧問料はいくらか? 2 特殊専門的分野の相談 1 時間あたりの相談料はいくらか? 3 取引額 3000 万円の契約書作成の手数料はいくらか? 4 売掛金 2000 万円の回収の着手金
野村資本市場研究所｜顕著に現れた相続税制改正の影響－課税対象者は8割増、課税割合は過去最高の8％へ－（PDF）
顕著に現れた相続税制改正の影響 - 課税対象者は 8 割増 課税割合は過去最高の 8% へ - 宮本佐知子 要約 1. 1 年末 国税庁から 15 年分の相続税の申告状況が公表された これは 15 年中に亡くなられた人から相続や遺贈などにより財産を取得した人についての相続税の申告状況の概要を示すものであり 15 年開始の相続税制改正の影響を把握できる速報性の高い資料として注目される 相続税は 15
183873224 423644111 423661457 http://www.city.fuchu.tokyo.jp/ 3 特集 市の財政状況と今後の課題 平成26年 214年 ３月11日 健全財政の堅持が難しくなりつつあります 市の財政状況と今後の課題 市では これまで第５次府中市総合計画で定めた各施策の実現に向け 新 たな事業の実施や施設を整備するなど 市民サービスの向上に努めてきまし た
運用商品一覧 作成日 :2019 年 10 月 8 日 規約名 フジ アスティ企業型確定拠出年金 運営管理機関名 第一生命保険株式会社 < 商品ラインアップの選定 > 選定理由 複数の資産に分散投資を行うバランス型投資信託と 基本 4 資産 ( 国内外の株式 債券 ) を投資対象とする単一資産型投資
運用商品一覧 作成日 :2019 年 10 月 8 日 規約名 フジ アスティ企業型確定拠出年金 運営管理機関名 第一生命保険株式会社 < 商品ラインアップの選定 > 複数の資産に分散投資を行うバランス型投資信託と 基本 4 資産 ( 国内外の株式 債券 ) を投資対象とする単一資産型投資信託をそろえ 運用経験の浅い方から経験豊富な方までの多様なニーズに応えられる運用商品を選定しました また 元本割れを避けたい方のために元本確保型商品も選定しました
公 的 年金を補完して ゆとりあるセカンドライフを実 現するために は 計 画 的 な 資金準備 が必要です 老後の生活費って どれくらい 必要なんですか 60歳以上の夫婦で月額24万円 くらいかな? 収入は 公的年金を中心に 平均収入は月額22万円くらいだ 月額2万の マイナスか いやいやいや 税
12345670123 ヤマダタロウ 12345678 山田太郎 つみたて生協 25 6 15 11 45 10 10 10 20 公 的 年金を補完して ゆとりあるセカンドライフを実 現するために は 計 画 的 な 資金準備 が必要です 老後の生活費って どれくらい 必要なんですか 60歳以上の夫婦で月額24万円 くらいかな? 収入は 公的年金を中心に 平均収入は月額22万円くらいだ 月額2万の
積立 NISA の創設 1. 改正のポイント (1) 趣旨 背景 1 家計の安定的な資産形成を支援する観点から 少額の積立 分散投資を促進するための 積立 NISA が創設される (2) 内容 1 積立 NISA は 20 歳以上の居住者等が金融機関に開設した非課税口座内に 積立 NISA 専用の累
積立 NISA の創設 1. 改正のポイント (1) 趣旨 背景 1 家計の安定的な資産形成を支援する観点から 少額の積立 分散投資を促進するための 積立 NISA が創設される (2) 内容 1 積立 NISA は 20 歳以上の居住者等が金融機関に開設した非課税口座内に 積立 NISA 専用の累積投資勘定 を設定し 毎年の投資額の上限額を とし 投資対象は 一定の公募等株式投資信託 に限定される