東京医師歯科医師協同組合組合員賛助会員のみなさまへ商品内容のご説明 2019 年保存版拠出型企業年金保険個人年金保険料控除税制適格型のおすすめ意向確認書ご自身のニーズご意向に合致した商品内容であるかお申込み前に必ずご確認くださいこの保険は以下のニーズをお持ちの方に適

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ひろとかたづ
5 years ago
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以下のニーズをお持ちの方に適した商品です在職中に保険料を払込みいただき年金または一時金をお受取りになれます財産形成や老後の生活資金確保

チェック欄ご自身が選択された保険料加入口数およびその他の商品内容はニーズに合致していますか積立金額脱退一時金額および遺族一時金額は

個人年金保険料控除の適用を受けるためには所定の条件があります詳細は税務上のお取扱いをご確認ください７ページ１０ページの契概要と注意

お申込み前に必ずお読みくださいなおご加入者被保険者は当パンフレット契概要注意喚起情報等を含みますをお読みい

1 東京医師歯科医師協同組合組合員賛助会員のみなさまへ商品内容のご説明 2019 年保存版拠出型企業年金保険個人年金保険料控除税制適格型のおすすめ意向確認書ご自身のニーズご意向に合致した商品内容であるかお申込み前に必ずご確認くださいこの保険は以下のニーズをお持ちの方に適した商品です在職中に保険料を払込みいただき年金または一時金をお受取りになれます財産形成や老後の生活資金確保当パンフレット契概要注意喚起情報を含みますによりこの商品がご自身のニーズに合致しているかご確認ください給付内容はニーズに合致していますかチェック欄ご自身が選択された保険料加入口数およびその他の商品内容はニーズに合致していますか積立金額脱退一時金額および遺族一時金額は積立期間によっては払込保険料累計額を下回ることがありますご加入には所定の条件があります詳細は加入資格をご確認ください個人年金保険料控除の適用を受けるためには所定の条件があります詳細は税務上のお取扱いをご確認ください７ページ１０ページの契概要と注意喚起情報にはそれぞれご加入の内容等にご注意関する重要な事項のうち特に確認いただきたい事項と特に注意いただきたい事項が記載されていますお申込み前に必ずお読みくださいなおご加入者被保険者は当パンフレット契概要注意喚起情報等を含みますをお読みいただいた後も大切に保管ください! 加入増額日募集期間 2019 年 2 月 1日 2018 年 12 月 3 日月 2019 年 1 月 11 日金 2019 年 8 月 1日 2019 年 6 月 3 日月 2019 年 6 月 28 日金

2 ハッピーライフ年金プランの特徴ハッピーライフ年金プランが長い人生の備えとしてオススメですハッピーライフ年金プランのポイント 1 この保険は団体をご契者その所属員等のうち希望される方をご加入者 ( 被保険者 ) としご加入者 ( 被保険者 ) の自助努力による財産形成や老後の生活資金確保を支援するための団体年金保険です 2 保険料は月払 1 口 2,000 円 1 口 ~100 口まで任意の口数をお選びいただけます 3 保険料払込期間満了後は保険料払込期間満了時積立金額を原資とした年金をお受取りになれます年金でのお受取りにかえて一時金で受取ることもできますご加入者 ( 被保険者 ) が保険料払込期間中に脱退された場合は 4 ご加入者 ( 被保険者 ) に脱退一時金をお支払いしますご加入者 ( 被保険者 ) が保険料払込期間中に死亡された場合はご遺族に遺族一時金をお支払いします 5 年金受取開始までの保険料払込予定期間が 10 年以上の場合ご加入者 ( 被保険者 ) が負担された保険料は個人年金保険料控除の対象となります年金受取開始までの保険料払込予定期間が 10 年未満の場合ご加入者 ( 被保険者 ) が負担された保険料は個人年金保険料控除の対象となりませんが一般生命保険料控除の対象となります 2018 年 9 月現在の税制に基づくものであり今後変更となる場合があります! ご注意加入期間が 10 年以上かつ満 60 歳以上の場合も年金で受取ることができます積立金額 ( 脱退一時金額 ) および遺族一時金額は積立期間によっては払込保険料累計額を下回ることがありますハッピーライフ年金プランは東京医師歯科医師協同組合の利用分量配当金の対象外となります - 1 -

3 ご加入例保険料払込期間満了年齢 :75 歳早いうちから備えたい人は A さん (35 歳 ) 将来のために年金をはじめたいわ若いときから毎月コツコツ積立てよう! 月払 25 口 50,000 円で加入すると 50,000 円 / 月 1 年の合計年間払込保険料 600,000 円 600,000 円 / 年 40 年の合計 40 年間の払込保険料累計額 24,000,000 円年金原資 ( 積立金額合計 ) 40 年間の積立金額 28,424,700 円年金 75 歳から 10 年間受取れる年金月額 24.9 万円 / 月しっかり計画をしたい人は B さん (55 歳 ) 子どもたちが独立したしゆとりある老後生活のために毎月しっかり積立てたい! 月払 100 口 200,000 円で加入すると 200,000 円 / 月 1 年の合計年間払込保険料 2,400,000 円 2,400,000 円 / 年 20 年の合計 20 年間の払込保険料累計額 48,000,000 円年金原資 ( 積立金額合計 ) 20 年間の積立金額 50,705,000 円年金 75 歳から 10 年間受取れる年金月額 44.4 万円 / 月実際に受取る金額は記載の金額を大きく下回る可能性があり将来の受取額をお束するものではありません記載の金額については 4 ページの給付額試算表の条件をご確認ください老後生活の支出額を知る夫婦 2 人でゆとりある老後生活に必要と思われる生活費用額 * は 34.9 万円 / 月 * 夫婦 2 人で老後生活を送る上で必要と考えられている最低日常生活費と経済的にゆとりのある老後生活を送るための費用の合計額老後生活の最低日常生活費の平均 22.0 万円 / 月老後のゆとりのための上乗せ額 12.8 万円 / 月食料費 / 税金社会保険料 / 光熱水道費 / 住居費等旅行レジャー / 趣味教養 / 子どもの結婚資金 / 耐久消費財の買い替え資金等 ( 公財 ) 生命保険文化センター平成 28 年度生活保障に関する調査 ( 月額平均 ) 給付額試算表 ( 4 ページ ) を参考にあなたのプランを考えてみましょう!! - 2 -

4 45 歳時脱退一時金額 599 万円加入日 (35 歳 ) しくみ図保死亡加算険料払込期間満了払込保険料累計額時2,400 万円 (45 歳 ) (55 歳 ) (65 歳 ) 保険料払込期間満了日 (75 歳 ) 55 歳時遺族一時金額 1,272 万円ご加入年齢 :35 歳月払保険料 :50,000 円 (1 口 2,000 円で 25 口加入 ) 保険料払込期間満了年齢 :75 歳保険料払込期間満了時積立金額 2,842 万円保険料払込期間積立金ご加入例保険料払込期間満了後の給付内容 10 年確定年金 10 年間ご加入者 ( 被保険者 ) に年金をお支払いします基本年金月額 249,200 円年金受取期間 (10 年間 ) (75 歳 ) (85 歳 ) 給付額についてしくみ図の給付額は給付額試算表と同じ条件に基づいて計算しております保険料払込期間満了後の給付額は保険料払込期間満了時の積立金額に基づいて計算しております実際に受取る金額は記載の金額を大きく下回る可能性があり将来の受取額をお束するものではありませんこの保険でいう積立金とは払込保険料から保険会社が保険制度を管理運営するために必要な費用 ( 事業費 ) 等を差引いた純保険料をもとに将来の給付の原資となる金額を適正な保険数理に基づき計算したものです給付内容保険料払込期間満了後の給付内容次の種類の年金をご加入者 ( 被保険者 ) にお支払します 10 年確定年金年金受取期間中一時金でのお受取りを希望された場合ご加入者 ( 被保険者 ) が死亡された場合 10 年間ご加入者 ( 被保険者 ) に年金をお支払いします年金受取期間中の一時金受取りについては残存受取期間に対応する年金原資をお支払いしますご遺族に残存受取期間の年金をお支払いするか年金にかえて残存受取期間に対応する年金原資をお支払いします年金の開始日は保険料払込期間満了日 ( 満 75 歳に達した日 ( 組合員 )) ですが実際のお支払いは年 4 回 3 月 6 月 9 月 12 月の各 1 日にそれまでの 3 カ月分をまとめてお支払いしますただし初回の支払時等は年金の開始日によっては 3カ月分に満たない場合があります加入期間が10 年以上かつ満 60 歳以上の場合も年金で受取ることができます年金でのお受取りにかえて保険料払込期間満了時積立金を一時金で受取ることもできます保険料払込期間中の給付内容ご加入者 ( 被保険者 ) が脱退された場合脱退時点の積立金額を脱退一時金としてご加入者 ( 被保険者 ) にお支払いしますご加入者 ( 被保険者 ) が死亡された場合死亡時点の積立金額に月払保険料の1 倍に相当する金額を加算 ( 死亡加算 ) した金額を遺族一時金としてご遺族にお支払いします新規加入 ( 増額 ) される場合死亡加算は加入日 ( 増額日 ) から適用されます配当金毎年契応当日に財政決算を行い剰余金があれば配当金として各ご加入者 ( 被保険者 ) に分配します毎年の配当金の水準は引受保険会社におけるお支払時期の前年度決算によって変動しますまた決算実績によっては配当金をお受取りになれない場合もあります年度途中で脱退等される場合その年度の配当金はお受取りになれません年金受取開始後に配当金が生じた場合年金の増額 ( 増加年金 ) にあてられます保険料払込期間中に配当金が生じた場合積立金の積増にあてられます - 3 -

5 給付額試算表保険料払込期間満了後の給付額は保険料払込期間満了時の積立金額に基づいて計算しております月払 25 口 50,000 円加入の場合積立期間払込保険料累計額積立金額 ( 脱退一時金額 ) 10 年確定年金基本年金月額 1 年 600,000 円 572,700 円 5,000 円 2 年 1,200,000 円 1,151,000 円 10,000 円 3 年 1,800,000 円 1,735,000 円 15,200 円 4 年 2,400,000 円 2,325,000 円 20,300 円 5 年 3,000,000 円 2,921,200 円 25,600 円 6 年 3,600,000 円 3,523,700 円 30,900 円 7 年 4,200,000 円 4,132,700 円 36,200 円 8 年 4,800,000 円 4,748,200 円 41,600 円 9 年 5,400,000 円 5,370,200 円 47,000 円 10 年 6,000,000 円 5,999,200 円 52,600 円 11 年 6,600,000 円 6,634,700 円 58,100 円 12 年 7,200,000 円 7,277,200 円 63,800 円 13 年 7,800,000 円 7,926,700 円 69,500 円 14 年 8,400,000 円 8,583,500 円 75,200 円 15 年 9,000,000 円 9,247,200 円 81,000 円 16 年 9,600,000 円 9,918,200 円 86,900 円 17 年 10,200,000 円 10,596,500 円 92,900 円 18 年 10,800,000 円 11,282,200 円 98,900 円 19 年 11,400,000 円 11,975,500 円 105,000 円 20 年 12,000,000 円 12,676,200 円 111,100 円 21 年 12,600,000 円 13,384,700 円 117,300 円 22 年 13,200,000 円 14,101,000 円 123,600 円 23 年 13,800,000 円 14,825,000 円 130,000 円 24 年 14,400,000 円 15,557,000 円 136,400 円 25 年 15,000,000 円 16,297,200 円 142,900 円 30 年 18,000,000 円 20,121,000 円 176,400 円 35 年 21,000,000 円 24,159,500 円 211,800 円 40 年 24,000,000 円 28,424,700 円 249,200 円当パンフレットに記載の給付額について当パンフレットに記載の給付額は新規に加入される方の給付額または保険料を増額される方の増額部分に相当する給付額を試算したものであり以下の前提およびその他一定の条件に基づき計算しておりますそのため例えばこの保険契全体の加入口数保険料積立金の増減引受保険会社の基礎率 ( 予定利率予定死亡率等 ) の引下げ等により実際に受取る金額は増減しまた大きく下回る可能性がありますしたがって将来の受取額をお束するものではありませんまた既加入者の実際の給付額については当パンフレットに記載の給付額と異なります 1. 当パンフレットに記載の給付額は次の (1)~(5) およびその他一定の条件に基づいて計算しております (1) この保険契全体の加入口数が月払 5,092 口を常に維持していることを前提とします (2) ご加入者 ( 被保険者 ) 全員の保険料が所定の払込期日に入金されたものとして計算しております (3)2018 年 10 月 2 日現在の基礎率 ( 予定利率予定死亡率等 ) に基づき計算しております (4) この保険契における 2018 年 8 月 1 日現在の保険料積立金が積立期間の期始にあるものとして計算しております (5) 記載の金額には配当金を加味しておりません 2. 今後の金利水準の低下その他の著しい経済変動等により基礎率 ( 予定利率予定死亡率等 ) については将来変更される場合があります 3. 今後の決算配当率は引受保険会社におけるお支払時期の前年度決算によって変動しますまた決算実績によっては配当金をお受取りになれない場合もあります 4. 年度途中 8 月 1 日 ~7 月 31 日の間で脱退された場合その年の配当金はお受取りになれませんまたその場合の脱退一時金は給付額試算表の数値を月割計算した額より下回ります 5. 積立金額 ( 脱退一時金額 ) は積立期間によっては払込保険料累計額を下回ることがあります 6. 保険料を増額された場合増額部分の積立期間は増額年月日が起点となりますしたがって積立金額が払込保険料累計額を下回る期間が新たに発生することがあります 7. 給付額試算表は 8 月 1 日に加入されたことを前提に整数年加入で計算しておりますので年度途中 (2 月 1 日 ) 加入の場合は上記試算表の額と異なる ( 下回る ) ことがあります

6 取扱内容加入資格加入日現在正常に勤務されており東京医師歯科医師協同組合の組合員賛助会員の方で年齢満 70 歳未満の方 ( 保険料払込期間満了日までの期間が 5 年以上ある方 ) ただし個人年金保険料控除を受けるためには保険料払込期間満了日までの期間が 10 年以上あることが必要です保険料払込期間中に組合員が東京医師歯科医師協同組合の組合員資格を失われた場合には年齢によらずこの保険契からの脱退手続きが必要ですその際積立金額 ( 脱退一時金額 ) および遺族一時金額は積立期間によっては払込保険料累計額を下回ることがあります保険料月払 1 口あたり 2,000 円とし最低 1 口以上最高 100 口まで加入できます保険料はご加入者 ( 被保険者 ) 負担です保険料は毎月組合員賛助会員個人名義の口座から預金口座振替依頼書に基づき自動的に振替えます法人名義の口座は振替口座にはご指定いただけません (2019 年 2 月 1 日加入の第 1 回目は 2 月末日 2019 年 8 月 1 日加入の第 1 回目は 8 月末日 ) 保険料払込期間満了日 : 満 75 歳に達した日 ( 組合員 ) とします保険料の増額は保険料払込期間満了日までの期間が 1 年以上ある方に限ります 1 カ月振替えできなかった場合はご契が失効となりますのでご注意ください積立金額 ( 脱退一時金額 ) および遺族一時金額は積立期間によっては払込保険料累計額を下回ることがあります受取人年金 ( 年金にかえての一時金を含む ) 保険料払込期間満了時一時金および脱退一時金の受取人はご加入者 ( 被保険者 ) 本人とします遺族一時金 ( 残存受取 ( 保証 ) 期間の年金を含む ) の受取人はご遺族 ( ) とします ( ) 遺族とは労働基準法施行規則第 42 条 ~ 第 45 条に定める遺族補償の範囲および順位によるものとしますなお同順位の方が 2 名以上となる場合にはそのうち最年長者を代表者として選定しその方にお支払いします税務上のお取扱い保険料年金受取開始までの保険料払込予定期間が10 年以上の場合ご加入者 ( 被保険者 ) が負担された保険料は個人年金保険料控除の対象となります年金受取開始までの保険料払込予定期間が10 年未満の場合ご加入者 ( 被保険者 ) が負担された保険料は個人年金保険料控除の対象となりませんが一般生命保険料控除の対象となります当ハッピーライフ年金プラン以外に個人年金保険料控除または一般生命保険料控除の対象となる保険等にご加入の場合控除額は控除の対象となる保険等の保険料をそれぞれ合計した年間保険料に基づき計算されます当ハッピーライフ年金プランのみの年間保険料に基づき計算されるわけではありません 2011 年 12 月 31 日までに締結した保険契等 ( 旧契 ) と2012 年 1 月 1 日以降新たに締結した保険契等 ( 新契 ) では生命保険料控除の適用が異なります当ハッピーライフ年金プランは旧契にあたり個人年金保険料控除または一般生命保険料控除の対象となる新契にご加入の場合以下 1~3のうち控除額が最大となる方法をそれぞれ選択することができます 1 旧契のみで控除額を計算 2 新契のみで控除額を計算 3 旧契と新契を合算のうえ控除額を計算 ( ただし 2の場合と同じ控除限度額が適用されます ) - 5 -

7 年金一時金以下の年金については本人が受取人の場合のお取扱いです年金 ( 公的年金等以外の ) 雑所得として所得税および住民税の課税対象です払込保険料累計額課税対象額 = ( 基本年金年額 + 増加年金年額 )- ( 基本年金年額基本年金受取総額 ( 見込額 )) 脱退一時金保険料払込期間満了時一時金遺族一時金一時所得として所得税および住民税の課税対象です 1 課税対象額 = ( 一時金額ー払込保険料累計額 - 50 万円 *) 2 * 同年中にその他の一時所得がある場合は一時所得の合計額から特別控除額 (50 万円 ) が控除されます相続税の課税対象です法定相続人が受取人の場合本人死亡時の受取一時金 ( 法定相続人が受取った他の生命保険等の受取金がある場合にはこれと合算した金額 ) に対して相続税法上一定の金額が非課税となる場合があります税務の取扱い等について 2018 年 9 月現在の税制関係法令等に基づき記載しております今後税務の取扱い等が変わる場合がありますので記載の内容数値等は将来にわたって保証されるものではありません個別の税務取扱い等については所轄の国税局税務署や顧問税理士等にご確認ください制度運営および引受保険会社当制度は東京医師歯科医師協同組合が生命保険会社と締結した拠出型企業年金保険契に基づいて運営します引受保険会社日本生命保険相互会社個人情報の取扱いに関する東京医師歯科医師協同組合と引受保険会社からのお知らせこの保険契は東京医師歯科医師協同組合 ( 以下組合といいます ) を保険契者とする企業保険ですそのためこの保険契の運営にあたっては組合は加入対象者の個人情報 ( 氏名性別生年月日健康状態等 ) を取扱い組合がこの保険契を締結した引受保険会社へ提出します組合はこの保険契の運営において入手する個人情報 ( 個人番号を除く ) をこの保険契の事務手続きのために使用します引受保険会社は受領した個人情報 ( 個人番号を除く ) を各種保険の引受け継続維持管理年金等のお支払いその他保険に関連付随する業務のために利用しまた組合等へその目的の範囲内で提供しますまた今後個人情報に変更等が発生した際にも引続き組合および引受保険会社においてそれぞれ上記に準じ個人情報が取扱われますなお記載の引受保険会社は今後変更する場合がありますがその場合個人情報は変更後の引受保険会社へ提供されます ( 注 ) 保健医療等の機微 ( センシティブ ) 情報については保険業法施行規則により業務の適切な運営の確保その他必要と認められる目的に利用目的が限定されています個人番号については保険取引に関する支払調書作成事務のみに使用しますご相談窓口等ご照会苦情につきましては以下の団体窓口までお問合せください ( なお引受保険会社へのご要望苦情につきましては同じく以下の日本生命窓口までご連絡ください ) 団体お問合せ先日本生命お問合せ先東京医師歯科医師協同組合保険部東京都千代田区神田相生町 1 番地秋葉原センタープレイスビル 16 階 TEL : FAX : hoken@ishikyo.or.jp 受付時間受付時間月曜日 ~ 金曜日 9:00 ~ 17:00( 祝日年末年始を除く ) 日本生命保険相互会社法人サービスセンター T E L : お問合せの際には記号証券番号 ( ) をお知らせください受付時間受付時間月曜日 ~ 金曜日 9:00 ~ 17:00( 祝日 12/31 ~ 1/3 を除く ) - 6 -

8 保険料払込期間満了時積立金払込保険料ハッピーライフ年金プランご契の概要について契概要拠出型企業年金保険この契概要はご加入の内容等に関する重要な事項のうち特に確認いただきたい事項を記載しておりますお申込み前に必ずお読みいただき内容をご確認ご了解のうえお申込みくださいまた契概要に記載のお支払事由等は概要を示していますその他詳細につきましてはパンフレット注意喚起情報等をご参照くださいご自身が選択された保険料およびその他の商品内容がニーズ ( ご意向 ) に合致しているかお申込み前に必ずご確認くださいこの保険の特徴この保険は団体をご契者その所属員等のうち希望される方をご加入者 ( 被保険者 ) としご加入者 ( 被保険者 ) の自助努力による財産形成や老後の生活資金確保を支援するための団体年金保険です年金受取開始までの保険料払込予定期間が10 年以上の場合ご加入者 ( 被保険者 ) が負担された保険料は個人年金保険料控除の対象となります (2018 年 9 月現在の税制に基づくものであり今後変更となる場合があります ) しくみ図 ( イメージ ) 脱退一時金遺族一時金死亡加算累計年金年金でのお受取りにかえて保険料払込期間満了時積立金を一時金で受取ることもできます加入日保険料払込期間保険料払込期間満了日! ご注意左記しくみ図はイメージです詳細につきましては4ページの給付額試算表等をご確認ください - 7 -

9 加入資格詳細は 5 ページをご確認ください配当金詳細は 3 ページをご確認ください保険料詳細は 5 ページをご確認ください給付内容保険料払込期間満了後の給付内容次の種類の年金をご加入者 ( 被保険者 ) にお支払いします 10 年確定年金年金でのお受取りにかえて保険料払込期間満了時積立金を一時金で受取ることもできます保険料払込期間中の給付内容ご加入者 ( 被保険者 ) が脱退された場合脱退時点の積立金額を脱退一時金としてご加入者 ( 被保険者 ) にお支払いしますご加入者 ( 被保険者 ) が死亡された場合死亡時点の積立金額に所定の金額を加算 ( 死亡加算 ) した金額を遺族一時金としてご遺族にお支払いします詳細は 3 ページをご確認ください受取人制度運営および引受保険会社当制度は契者である団体が生命保険会社と締結した拠出型企業年金保険契に基づいて運営しますこの拠出型企業年金保険契が共同取扱契の場合 ( この拠出型企業年金保険契を複数の引受保険会社でお引受けしている場合 ) は事務幹事会社が他の引受保険会社から委任を受けて事務を行いますが引受保険会社はそれぞれの引受割合に応じて保険契上の権利を有し義務を負い相互に連帯して責任を負うものではありませんなお将来引受保険会社および引受割合は変更することがあります詳細は6ページをご確認くださいご相談窓口指定紛争解決機関ご照会苦情につきましては 6 ページに記載の団体窓口までお問合せください ( なお引受保険会社へのご要望苦情につきましては同じく 6 ページに記載の日本生命窓口までご連絡ください ) この商品に係る指定紛争解決機関は一般社団法人生命保険協会です詳細につきましては 9 ページ 1 0 ページの注意喚起情報をご覧ください詳細は 5 ページをご確認ください契者東京医師歯科医師協同組合事務幹事会社日本生命保険相互会社日本 - 企 M(H ) 企 1 簡 - 税制適格

10 特に注意いただきたい事項について注意喚起情報拠出型企業年金保険この注意喚起情報はご加入または保険料の増額のお申込みに際して特に注意いただきたい事項を記載しておりますお申込み前に必ずお読みいただき内容をご確認ご了解のうえお申込みくださいまた給付内容等および制限事項の詳細やご契の内容に関する事項その他詳細につきましてはパンフレット契概要等を必ずご参照ください (*) 保険料を増額する場合増額部分についてはご加入を増額加入日を増額日と読み替えますクーリングオフこの保険契は団体を契者とする保険契でありご加入または保険料の増額のお申込みにはクーリングオフの適用はありません責任開始期引受保険会社がご加入 ( * ) を承諾した場合所定の加入日 (*) から保険契上の責任を負います所定の加入日 (*) についてはパンフレット等に記載された加入 ( 増額 ) 日です引受保険会社の職員 ( 営業職員コールセンター担当者等 ) 代理店等にはご加入または保険料の増額を承諾する権限がありません年金一時金をお支払いしない場合等次のようなとき年金一時金をお支払いできないことやご加入を継続できないことがあります (1) 遺族一時金の受取人が故意にご加入者 ( 被保険者 ) を死亡させたときその受取人が受取ることになっていた遺族一時金についてはその受取人にはお支払いせずご加入者 ( 被保険者 ) の他の法定相続人にお支払いします (2) 年金の継続受取人が故意にご加入者 ( 被保険者 ) を死亡させたとき年金の継続受取人が受取ることになっていた年金についてはその継続受取人にはお支払いせず未支払いの年金原資をご加入者 ( 被保険者 ) の他の法定相続人にお支払いします (3) この保険契全体のご加入者数 ( 被保険者数 ) が 15 名未満となったとき引受保険会社はこの保険契を解除することがあります解除した場合所定の払戻金をお支払いします (4) 保険料が払込まれないまま猶予期間が経過したとき保険契者から保険料が払込まれないまま猶予期間が経過したときは保険料の払込みが中止されたものとして取扱われ遺族一時金の死亡加算はなくなります保険料の払込みが中止された後払込みが再開されないまま3 年を経過したとき引受保険会社はこの保険契を解除することがあります解除した場合所定の払戻金をお支払いします (5) ご契時またはご加入時に保険契者またはご加入者 ( 被保険者 ) に詐欺の行為があったときこの保険契の全部またはそのご加入者 ( 被保険者 ) に関する部分が取消となる場合があります取消となった場合すでに払込まれた保険料は払戻しません (6) ご契後ご加入後または年金支払事由発生後に以下 1~4のこの保険契の存続を困難とする重大な事由が発生したとき引受保険会社はこの保険契の全部またはそのご加入者 ( 被保険者 ) に関する部分を解除することがあります解除した場合所定の払戻金をお支払いしますただし以下の 3 の事由にのみ遺族一時金の受取人年金の継続受取人だけが該当した場合で複数の遺族一時金の受取人年金の継続受取人のうちの一部の遺族一時金の受取人年金の継続受取人が以下の 3の事由に該当したときに限り継続年金遺族一時金のうちその受取人にお支払いすることとなっていた継続年金遺族一時金を除いた額を他の遺族一時金の受取人年金の継続受取人にお支払いします重大な事由 1 保険契者または受取人による年金を詐取する目的または他人に詐取させる目的での事故招致 ( 未遂を含みます ) 2 この保険契の年金一時金の請求に関する年金の受取人または継続受取人の詐欺 ( 未遂を含みます ) 3 保険契者ご加入者 ( 被保険者 ) 遺族一時金の受取人年金の受取人または継続受取人が次の ( ア )~( オ ) のいずれかに該当するとき ( ア ) 暴力団暴力団員 ( 暴力団員でなくなった日から 5 年を経過しない者を含みます ) 暴力団準構成員暴力団関係企業その他の反社会的勢力 ( 以下反社会的勢力といいます ) に該当すると認められること ( イ ) 反社会的勢力に対して資金等を提供しまたは便宜を供与する等の関与をしていると認められること ( ウ ) 反社会的勢力を不当に利用していると認められること

11 ( エ ) 反社会的勢力により企業等の経営を支配されまたはその経営に反社会的勢力による実質的な関与を受けていると認められること ( オ ) その他反社会的勢力と社会的に非難されるべき関係を有していると認められること 4 上記 123 の他引受保険会社の保険契者ご加入者 ( 被保険者 ) 遺族一時金の受取人年金の受取人または継続受取人に対する信頼を損ないこの保険契の存続を困難とする上記 123 の事由と同等の重大な事由積立金額 ( 脱退一時金額 ) 等積立金額 ( 脱退一時金額 ) および遺族一時金額は積立期間によっては払込保険料累計額を下回ることがあります詳細は 3 ページ 4 ページをご確認ください基礎率 ( 予定利率予定死亡率等 ) の変更引受保険会社は金利水準の低下その他の著しい経済変動等この保険契の締結の際予見しえない事情の変更により特に必要と認めた場合には保険業法および同法に基づく命令の定めるところにより主務官庁に届け出たうえで基礎率 ( 予定利率予定死亡率等 ) を変更することがあります制度内容の変更団体の福利厚生制度の変更等により制度内容が変更される場合がありますまたこれに伴い給付内容加入資格等が変更される場合があります生命保険契者保護機構引受保険会社は生命保険契者保護機構に加入しています引受保険会社の業務もしくは財産の状況の変化により年金額一時金額保険金額給付金額等が削減されることがありますなお生命保険契者保護機構の会員である生命保険会社が経営破綻に陥った場合には生命保険契者保護機構により保険契者保護の措置が図られることとなりますただしこの場合にも年金額一時金額保険金額給付金額等が削減されることがあります保険契者保護の措置の詳細については生命保険契者保護機構までお問合せください年金一時金のお支払いに関する留意事項給付事由が発生する事象年金一時金をお支払いする場合またはお支払いしない場合等についてはこの注意喚起情報契概要パンフレット等に記載しておりますのでご確認ください年金一時金のご請求は団体経由で行っていただく必要がありますので年金一時金の給付事由が生じた場合すみやかに団体のご相談窓口にご連絡くださいご請求に応じて年金一時金をお支払いする必要がありますので年金一時金の給付事由が生じた場合だけでなく年金一時金のお支払いの可能性があると思われる場合やお支払いに関してご不明な点が生じた場合等についてもすみやかに団体のご相談窓口にご連絡ください年金一時金の給付事由が生じた場合ご加入の契内容によっては他の年金保険金等の給付事由に該当することがありますのでご不明な点がある場合等にはすみやかに団体のご相談窓口にご連絡くださいご相談窓口指定紛争解決機関ご照会苦情につきましては 6 ページに記載の団体窓口までお問合せください ( なお引受保険会社へのご要望苦情につきましては同じく 6 ページに記載の日本生命窓口までご連絡ください ) この商品に係る指定紛争解決機関は一般社団法人生命保険協会です一般社団法人生命保険協会の生命保険相談所では電話文書 ( 電子メール FAX は不可 ) 来訪により生命保険に関するさまざまなご相談照会苦情をお受けしておりますまた全国各地に連絡所を設置し電話にてお受けしております ( 生命保険相談所連絡所の連絡先はホームページアドレスをご覧ください ) なお生命保険相談所が苦情の申出を受けたことを生命保険会社に連絡し解決を依頼した後原則として1カ月を経過しても保険契者等と生命保険会社との間で解決がつかない場合については指定紛争解決機関として生命保険相談所内に裁定審査会を設け保険契者等の正当な利益の保護を図っておりますお問合せ先生命保険契者保護機構 TEL 月曜日 ~ 金曜日 ( 祝日年末年始を除く ) 午前 9 時 ~ 正午午後 1 時 ~ 午後 5 時ホームページアドレス事務幹事会社日本生命保険相互会社日本 - 企 M(H ) 企注 1 簡ー旧

12 加入申込書記入見本お申込み手続き新規加入の方増額の方は必要事項を記入押印のうえ加入申込書を東京医師歯科医師協同組合へご提出ください内容を訂正される場合は訂正箇所を二重線で抹消後訂正印申込印と同一のものを押印のうえ正当内容をご記入ください 1 2 共済1 拠出型企業年金保険加入申込書行幹事会社役従証券番号結私は現在正常に勤務しておりパンフレット記載の意向確認書により商品内容が自身の意向に合致していることを確認し加入勧奨時に通知配付された説明資料等に記載の重要事項契概要注意喚起情報を含むおよび個人情報の取扱い等について了承同意のうえ以下のとおり加入変更を申込みますあわせて新規加入保険料掛金増額後一定期間は積立金額脱退一時金額が払込保険料掛金の合計額を下回ることについて承知しました団体コード合申込日平成 31 年１月６日責任開始は加入変更年月日からとなりますグループ区分 27 払方1 月払加入変更年月日払方2 半年払加入変更年月日年月日年号年月日事業所コード 29 所年号 33 4 平成平4成 0 1 保険者番号ド所属コードは管理契のみ記入ください性被保険者氏名カタカナで記入くださいセイートウキョウメイタロウ生別 95 年号 96 年月日年月申込印日 97 1 男性 3 昭和 2 女性 4 平成東京被コ 46 事業所コードは管理契のみ記入ください 65 属必ず記入ください 102 印必ず押印ください該当する番号をで囲んでください払方 1 月払加入口数口払込加入区分新規加入または増額しない場合は記入不要です払方2 半年払のみの加入はできません新規加入 2 増額該当する番号をで囲んでください 5 1. 証券番号団体コードグループ区分事業所コード留訂正記入例意被保険者番号口数払込額を右づめで記入ください点 2.申込書の内容を訂正された場合は二重線で末梢のうえ払込額円東京訂正箇所に訂正印申込印と同じ印鑑を押印ください内容額円今回加入増額する口数と払込額を記入ください増額の場合増額後の総口数総払込額ではありませんその他連絡欄 6 加入区分 115 払方 2 半年払加入口数口払込 116 内容額円新規加入 2 増額該当する番号をで囲んでください今回加入増額する口数と払込額を記入ください増額の場合増額後の総口数総払込額ではありません共同取扱契の場合複数の保険会社による共同取扱契の場合幹事会社が他の引受保険会社から委任を受けて事務を行いますが引受保険会社は引受割合に応じて保険契上の権利を有し義務を負うものであり相互に連帯して責任を負うものではありませんまた将来に向かって引受保険会社および引受割合の変更もあり得ますニッセイ処理欄処理受付印決定月払キホサ B1005K K H 帳票コード幹事会社当加入申込書は記入見本用のものであり配付されたものと内容が異なる場合があります加入増額日募集期間 2019 年 2 月 1日 2018 年 12 月 3 日月 2019 年 1 月 11 日金 2019 年 8 月 1日 2019 年 6 月 3 日月 2019 年 6 月 28 日金日本企 M(H )

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税適パンフ.indd 商品内容のご説明株式会社ブリヂストンおよび関連会社の役員従業員定年再雇用者のみなさまへ税制適格積立年金プラン拠出型企業年金保険個人年金保険料控除 ( 税制適格型 ) 新規加入保険料の増額のおすすめご自身のニーズ ( ご意向 ) に合致した商品内容であるかお申込み前に必ずご確認くださいこの保険は以下のニーズをお持ちの方に適した商品です在職中に保険料をお払込みいただき年金または一時金をお受取りになれます