29条の２

電 磁 的 方 法 による 交 付 に 係 るQ&A( 平 成 26 年 11 月 版 ) 平 成 26 年 11 月 21 日 日 本 証 券 業 協 会 法 律 施 行 令 関 係 1 書 面 を 電 磁 的 に 交 付 することについての 顧 客 の 承 諾 ( 目 論 見 書 にあっては 同 意 以 下 承 諾 等 という )は 書 面 の 交 付 毎 ではなく 包 括 的 に 得 る ことも 可 能 か ( 答 ) 包 括 的 に 承 諾 等 を 得 ることも 可 能 であるが その 際 に 電 磁 的 方 法 の 種 類 及 び 内 容 を 示 す 必 要 がある また 承 諾 等 の 撤 回 についても 包 括 的 に 受 け 入 れることが 可 能 である ( 注 ) 承 諾 とは 書 面 又 は 電 磁 的 方 法 により 顧 客 の 意 思 表 示 を 受 けること を 言 い 同 意 ( 目 論 見 書 の 電 磁 的 交 付 の 場 合 に 限 る)には それらに 加 え て 電 話 等 により 意 思 表 示 を 受 けることも 含 まれる 2 包 括 的 に 承 諾 等 を 得 ている 場 合 において 金 融 商 品 取 引 業 者 等 ( 金 融 商 品 取 引 業 者 及 び 登 録 金 融 機 関 をいう 以 下 同 じ ) 側 の 事 由 により 顧 客 のパソコンに 必 要 とされる OS や 書 面 を 閲 覧 するために 必 要 なソフトウェアの 種 類 及 びバー ジョン 等 ( 以 下 OS 等 という )の 要 件 に 変 更 が 必 要 となった 場 合 には 改 めて 承 諾 等 を 得 る 必 要 があるか ( 答 ) 現 在 では 複 数 のパソコンやタブレット 端 末 を 保 有 し 複 数 の OS(Windows OS X ios Android 等 )を 利 用 する 顧 客 も 多 数 存 在 し また インターネ ットを 通 じたファイルの 授 受 についても 多 くの OS 間 に 互 換 性 がある 状 況 であること 書 面 閲 覧 のために 必 要 な 一 般 的 なソフトウェアは 無 償 でのダウ ンロードが 可 能 なこと 等 から 顧 客 のパソコンに 必 要 とされる OS 等 の 要 件 に 変 更 があった 場 合 でも その 旨 を 通 知 するなど 顧 客 が 容 易 に 知 りえる 状 況 とすることで 改 めて 承 諾 等 を 得 る 必 要 はないと 考 えられる 3 法 令 に 基 づく 事 前 承 諾 等 を 顧 客 から 得 る 際 に 電 磁 的 方 法 による 交 付 が 不 可 能 な 場 合 を 想 定 して あらかじめ 場 合 によっては 紙 媒 体 で 交 付 することがあ 1

る 旨 を 承 諾 事 項 に 含 めることは 可 能 か ( 答 ) 法 令 上 は 問 題 ないと 考 える 金 融 商 品 取 引 業 者 等 に 関 する 内 閣 府 令 ( 以 下 金 商 業 等 府 令 という ) 第 56 条 第 1 項 及 び 企 業 内 容 等 の 開 示 に 関 する 内 閣 府 令 ( 以 下 企 業 内 容 開 示 府 令 という ) 第 23 条 の2 第 2 項 等 関 係 4 顧 客 ファイル とは 何 か ( 答 ) 顧 客 ファイル とは 専 ら 当 該 顧 客 の 用 に 供 せられるファイル をいい 具 体 的 には 次 のとおりである 1 顧 客 等 の 使 用 に 係 る 電 子 計 算 機 に 備 えられた 顧 客 ファイル 顧 客 が 使 用 するパソコン 等 のファイル 及 び 顧 客 が 契 約 しているデータ センター 等 に 備 えられた 当 該 顧 客 のファイル(クラウドコンピューティン グを 含 む 以 下 同 じ ) 2 金 融 商 品 取 引 業 者 等 の 使 用 に 係 る 電 子 計 算 機 に 備 えられた 顧 客 ファイ ル 金 融 商 品 取 引 業 者 等 が 使 用 するコンピューターに 備 えられた 当 該 顧 客 のファイル 及 び 金 融 商 品 取 引 業 者 等 が 契 約 しているデータセンター 等 に 備 えられた 当 該 顧 客 のファイル( 両 方 とも 通 常 金 融 商 品 取 引 業 者 等 の ホームページを 通 じて 口 座 番 号 パスワード 等 による 認 証 後 アクセスで きる ) なお 単 に 顧 客 ファイル という 場 合 は 1と2を 併 せたものをいう また 目 論 見 書 の 交 付 に 関 しては 顧 客 ファイル を 目 論 見 書 被 提 供 者 フ ァイル に 顧 客 を 目 論 見 書 被 提 供 者 にそれぞれ 読 み 替 えて 差 し 支 えない ( 以 下 同 じ ) 5 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 1 項 又 は 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 2 項 等 に 規 定 する 電 磁 的 方 法 とは 具 体 的 にはどのような 方 法 か ( 答 ) 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 1 項 又 は 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 2 項 等 に 規 定 する 電 磁 的 方 法 を 例 示 すると 概 ね 次 のとおりである なお 電 磁 的 方 法 により 書 面 を 交 付 する 場 合 には 法 律 及 び 施 行 令 に 規 定 する 顧 客 の 承 諾 等 の 要 件 に 加 え 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 2 項 又 は 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 3 項 等 に 規 定 する 書 面 を 作 成 できること( 印 刷 ができること) 等 2

の 要 件 を 満 たさなければならない イ: 電 子 メールを 利 用 する 方 法 金 融 商 品 取 引 業 者 等 が 電 子 メールを 利 用 して 顧 客 の 使 用 するパソコン 又 は 顧 客 が 契 約 しているデータセンター 等 に 書 面 の 記 載 事 項 を 送 信 し 当 該 パソコン 等 に 備 えられた 顧 客 ファイルに 当 該 記 載 事 項 を 記 録 する 方 法 なお 顧 客 が 契 約 しているデータセンター 等 に 電 子 メールを 送 信 する 場 合 には 記 載 事 項 が 記 録 される 旨 の 別 途 の 通 知 が 必 要 である ロ: 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページからダウンロードする 方 法 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページにおいて 書 面 の 記 載 事 項 を 顧 客 の 閲 覧 に 供 し 当 該 顧 客 の 使 用 するパソコン 等 又 は 当 該 顧 客 が 契 約 している データセンター 等 に 備 えられた 顧 客 ファイルに 当 該 記 載 事 項 を 記 録 する 方 法 ハ: 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページに 備 えられた 顧 客 ファイルを 利 用 す る 方 法 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページ(パスワード 口 座 番 号 等 による 認 証 が 必 要 とされる 特 定 のページ)に 顧 客 ファイルを 設 け 当 該 顧 客 ファイ ルに 書 面 の 記 載 事 項 を 記 録 し 顧 客 の 閲 覧 に 供 する 方 法 又 は 金 融 商 品 取 引 業 者 等 の 契 約 しているデータセンターで 運 営 される 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページ(パスワード 口 座 番 号 等 による 認 証 が 必 要 とされる 特 定 のページ) 等 に 顧 客 ファイルを 設 け 当 該 顧 客 ファイ ルに 書 面 の 記 載 事 項 を 記 録 し 顧 客 の 閲 覧 に 供 する 方 法 なお 記 載 事 項 が 記 録 される 旨 の 別 途 の 通 知 及 び5 年 間 の 記 載 事 項 の 維 持 が 必 要 である ニ: 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページで 閲 覧 に 供 する 方 法 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページ( 通 常 パスワード 口 座 番 号 等 に よる 認 証 を 要 しない 一 般 のページ)からハイパーリンク 等 により 接 続 され る 閲 覧 ファイルに 書 面 の 記 載 事 項 を 記 録 し 顧 客 の 閲 覧 に 供 する 方 法 なお 記 載 事 項 が 記 録 される 旨 の 別 途 の 通 知 記 載 事 項 の 閲 覧 に 必 要 な 情 報 ( 当 該 書 面 のホームページアドレス 等 )の 顧 客 ファイルへの 記 録 並 び に5 年 間 の 記 載 事 項 及 び 接 続 可 能 な 状 態 の 維 持 が 必 要 である また これらの 規 定 においては フロッピーディスク 又 は CD-ROM その 他 これらに 準 ずる 方 法 により 記 録 できる 物 (DVD や USB 等 が 該 当 する)に 書 面 の 記 載 事 項 を 記 録 し 当 該 記 録 媒 体 を 交 付 する 方 法 等 も 規 定 している 6 前 記 5 のイに 規 定 する 方 法 において 法 令 で 規 定 される 電 磁 的 方 法 によ る 交 付 の 要 件 を 満 たすためには どのような 方 法 であれば 良 いか 3

( 答 ) 現 在 の 通 信 事 情 等 を 勘 案 すれば あらかじめ 顧 客 から 提 供 された 電 子 メー ルアドレスに 対 して 電 子 メールを 送 信 した 場 合 システムエラーにより 当 該 電 子 メールが 返 信 されるような 場 合 を 除 き 当 該 電 子 メールは 顧 客 が 使 用 し ているパソコン 等 ( 顧 客 ファイル)に 受 信 ( 記 録 )されたと 考 えられる ま た 下 記 の 電 子 交 付 に 係 る 通 知 を 行 うことにより 顧 客 側 の 何 らかの 事 情 に より 電 子 メールが 受 信 できない 状 況 もしくはできなかった 場 合 には 顧 客 よりその 旨 の 申 出 があると 考 えられる したがって 例 えば 電 子 メールにて 目 論 見 書 を 交 付 する 場 合 送 信 前 又 は 送 信 後 に 顧 客 に 電 子 メールで 目 論 見 書 を 送 付 する 旨 ( 送 付 した 旨 )を 電 話 によりあるいは 訪 問 や 来 店 の 際 に 口 頭 により 有 価 証 券 を 取 得 させ 又 は 売 付 けるまでに 顧 客 本 人 に 通 知 すれば 顧 客 より 受 信 されなかった 旨 の 申 出 が 無 い 限 り 法 令 で 規 定 される 電 磁 的 方 法 による 交 付 の 要 件 を 満 たすも のと 考 えられる なお 電 子 交 付 を 行 うにあたっては その 方 法 の 種 類 及 び 内 容 を 示 し 書 面 又 は 電 磁 的 方 法 により 承 諾 ( 目 論 見 書 にあっては 電 磁 的 方 法 又 は 電 話 そ の 他 の 方 法 により 同 意 )を 得 ている 必 要 がある 7 前 記 5 のロに 規 定 する 方 法 において 書 類 をダウンロードした 等 顧 客 から 文 書 を 顧 客 ファイルに 記 録 した 旨 の 確 認 を 行 った 場 合 には 金 融 商 品 取 引 業 者 等 は 法 令 で 定 める 交 付 義 務 を 果 たしたと 解 して 良 いか ( 答 ) 書 類 をダウンロードした 等 顧 客 から 文 書 を 顧 客 ファイルに 記 録 し た 旨 の 確 認 を 行 った 場 合 には 金 融 商 品 取 引 業 者 等 は 交 付 を 行 ったものと 考 えられる 8 金 融 商 品 取 引 法 ( 以 下 金 商 法 という ) 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 等 において 規 定 されているすべての 交 付 書 類 について 前 記 5 の 方 法 により 交 付 することが 可 能 か ( 答 ) 前 記 5 の 方 法 による 交 付 が 認 められている 主 な 書 類 は 次 のとおりで ある 1 目 論 見 書 ( 金 商 法 第 27 条 の 30 の9 第 1 項 ) 2 適 格 機 関 投 資 家 向 け 勧 誘 の 告 知 書 ( 金 商 法 第 27 条 の 30 の9 第 2 項 ) 4

3 少 人 数 向 け 勧 誘 の 告 知 書 ( 金 商 法 第 27 条 の 30 の9 第 2 項 ) 4 契 約 締 結 前 交 付 書 面 ( 金 商 法 第 37 条 の3 第 2 項 ) 5 契 約 締 結 時 交 付 書 面 ( 金 商 法 第 37 条 の4 第 2 項 ) 6 一 般 投 資 家 への 移 行 の 承 諾 書 ( 金 商 法 第 34 条 の2 第 4 項 ) 7 一 般 投 資 家 への 復 帰 の 承 諾 書 ( 金 商 法 第 34 条 の3 第 12 項 ) 8 特 定 投 資 家 への 移 行 の 承 諾 書 ( 金 商 法 第 34 条 の4 第 6 項 ) 9 特 定 投 資 家 への 移 行 に 係 る 交 付 書 面 ( 金 商 法 第 34 条 の4 第 3 項 ) 10 保 証 金 の 受 領 に 係 る 書 面 の 交 付 ( 金 商 法 第 37 条 の5 第 2 項 ) 11 最 良 執 行 方 針 等 の 交 付 ( 金 商 法 第 40 条 の2 第 6 項 ) 12 特 定 投 資 家 向 け 有 価 証 券 に 関 する 告 知 書 ( 金 商 法 第 40 条 の5 第 3 項 ) 13 投 信 法 上 の 約 款 に 係 る 書 面 ( 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 第 5 条 第 13 条 ) 14 交 付 運 用 報 告 書 ( 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 第 14 条 等 ) 運 用 報 告 書 ( 全 体 版 )については その 他 Q34 を 参 照 のこと 9 電 磁 的 方 法 により 書 面 を 交 付 する 場 合 顧 客 が 実 際 に 記 載 事 項 を 閲 覧 したこ とを 確 認 する 必 要 はあるのか ( 答 ) 法 令 上 の 確 認 義 務 は 課 されていない ただし 顧 客 に 対 する 説 明 義 務 及 び 自 己 責 任 原 則 等 の 観 点 から 顧 客 に 対 し 書 面 の 内 容 を 読 んで 理 解 した 旨 の 確 認 を 行 うことが 望 ましいと 考 える 10 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページにおいて 複 数 の 顧 客 が 閲 覧 することが できるファイルを 作 成 し 当 該 ファイルに 書 面 の 記 載 事 項 を 記 録 し 閲 覧 に 供 する 方 法 は 前 記 5 のニの 方 法 に 該 当 するか ( 答 ) ニの 方 法 に 該 当 する 11 金 融 商 品 取 引 業 者 等 の 顧 客 ファイルで 契 約 締 結 時 交 付 書 面 等 を 閲 覧 させる 場 合 には 直 接 顧 客 ファイルに 契 約 締 結 時 交 付 書 面 等 を 記 録 するのではなく 当 該 顧 客 の 契 約 締 結 時 交 付 書 面 等 を 記 載 したファイルの 所 在 地 を 記 録 し ハイ パーリンクを 利 用 し 閲 覧 させる 方 法 が 一 般 的 であると 思 うが 契 約 締 結 時 交 付 書 面 等 の 特 定 顧 客 向 けの 文 書 についてホームページのハイパーリンクを 利 用 す 5

ることは 前 記 5 のハの 方 法 に 該 当 するのか ( 答 ) 本 来 ハイパーリンクの 方 法 であれば ニの 方 法 に 該 当 する しかし 当 該 契 約 締 結 時 交 付 書 面 等 が 当 該 顧 客 にしかアクセスできない 状 態 であれば 顧 客 ファイルに 記 録 されていると 同 視 できるので ハの 方 法 に 該 当 するとい える 12 前 記 5 のニの 方 法 により 投 資 信 託 の 目 論 見 書 の 交 付 を 行 う 場 合 閲 覧 フ ァイルとして 投 資 信 託 委 託 会 社 のホームページを 利 用 することは 可 能 か ( 答 ) 可 能 であるが この 場 合 も 当 然 に 法 律 施 行 令 及 び 内 閣 府 令 に 規 定 す る 要 件 は 投 資 信 託 を 販 売 する 金 融 商 品 取 引 業 者 等 に 課 されることに 留 意 しな ければならない 13 顧 客 等 の 使 用 に 係 る 電 子 計 算 機 には パソコンのほか 携 帯 電 話 スマ ートフォン 又 はタブレット 等 の 端 末 も 含 まれるのか ( 答 ) 法 令 上 携 帯 電 話 等 の 利 用 が 排 除 されているわけではなく 携 帯 電 話 の 機 能 として 備 えられたファイルに 記 録 され かつ 当 該 記 録 を 出 力 するこ とにより 書 面 の 作 成 をすることが 可 能 であれば 顧 客 の 使 用 に 係 る 電 子 計 算 機 に 含 まれることとなる スマートフォンやタブレットでこうした 機 能 を 有 している 端 末 であれば 顧 客 の 使 用 に 係 る 電 子 計 算 機 に 含 まれること になると 考 えられるが 一 方 で 上 記 のような 機 能 のない 携 帯 電 話 (いわゆ るフィーチャーフォン)では こうした 条 件 をクリアーすることは 難 しいの ではないかと 考 えられる そこで 顧 客 から 届 出 のあった 電 子 メールアドレスが 携 帯 電 話 のメー ルアドレスである 場 合 には PDF ファイルが 読 めること 及 び 書 面 の 作 成 が 可 能 なこと が 必 要 であることについて 顧 客 に 明 確 に 示 したうえで 承 諾 等 を 得 ることが 考 えられる この 場 合 例 えば 前 記 5 のニの 方 法 において 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページに 掲 載 されている 目 論 見 書 がパソコン 等 の 書 面 への 出 力 可 能 な 電 子 計 算 機 において 閲 覧 できるような 場 合 閲 覧 ファイルに 記 録 した 旨 の 通 知 を 顧 客 が 指 定 する 携 帯 電 話 のメールアドレス 宛 に 送 付 することは 問 題 な いと 考 えられる 6

( 注 ) 携 帯 電 話 のメールアドレスとは フィーチャーフォンとスマートフォ ンと 区 別 ができないアドレスをいい 〇 〇 @i.softbank.jp など スマー トフォンに 限 定 されたアドレスは 含 まれない 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 2 項 第 1 号 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 3 項 第 1 号 等 関 係 14 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 2 項 第 1 号 又 は 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 3 項 第 1 号 等 の 規 定 は プリンター 等 を 保 有 していることに 係 る 顧 客 への 確 認 義 務 を 伴 うものか ( 答 ) 確 認 義 務 を 伴 うものではない また 顧 客 がスマートフォンやタブレット を 利 用 している 場 合 に 印 刷 に 係 るアプリケーションソフトをインストール していることについての 確 認 も 必 要 ないと 考 えられる 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 2 項 第 2 号 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 3 項 第 2 号 等 関 係 15 通 知 の 方 法 としては どのような 方 法 が 考 えられるか ( 答 ) 電 磁 的 な 方 法 のほか 書 面 口 頭 電 話 等 による 方 法 が 考 えられる なお 5 のニの 方 法 により 交 付 する 場 合 は 閲 覧 ファイルを 閲 覧 するた めに 必 要 な 情 報 (URL)が 顧 客 ファイルに 記 録 されることが 必 要 であるため 別 途 顧 客 に 閲 覧 ファイルが 記 録 されている URL を 電 子 メールにより 通 知 し 当 該 電 子 メールが 顧 客 の 使 用 する 電 子 計 算 機 に 記 録 される 必 要 がある なお URL を 電 子 メールで 送 付 する 場 合 は 電 磁 的 方 法 による 交 付 の 通 知 と 閲 覧 フ ァイルを 閲 覧 するために 必 要 な 情 報 の 通 知 を 満 たすものと 考 えられる 16 契 約 締 結 時 交 付 書 面 について 通 知 する 場 合 注 文 の 受 注 時 ( 約 定 前 )に 口 頭 又 は 電 話 で 約 定 後 遅 滞 なく 顧 客 ファイルに 記 録 する 旨 を 伝 えることでよ いか ( 答 ) 問 題 ないと 考 えられる 17 取 引 残 高 報 告 書 や 投 資 信 託 の 交 付 運 用 報 告 書 のように 定 期 的 に 交 付 する 書 類 の 通 知 の 方 法 としては どのような 方 法 が 考 えられるか 7

( 答 ) 交 付 の 都 度 に 書 面 口 頭 電 話 電 子 メール 等 により 記 録 する(した) 旨 を 通 知 する 方 法 が 原 則 である ただし 書 類 がいつ 記 録 されることを 顧 客 に 認 識 させる という 通 知 の 目 的 から 考 えると 例 えば 以 下 のような 方 法 に より 顧 客 が 交 付 の 時 期 をいつでも 確 認 できるような 措 置 がとられている 場 合 には 当 初 の 契 約 時 ( 購 入 時 )に 書 類 が 記 録 される 時 期 を 通 知 する 方 法 に よる 対 応 が 可 能 な 場 合 も 考 えられる 顧 客 ファイル( 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページに 設 けられた 顧 客 ファイ ルをいう 以 下 本 答 において 同 じ )の 画 面 上 にいつ 記 録 されるか 案 内 する 顧 客 が 顧 客 ファイルにアクセスしたときに いつでも 記 録 時 期 が 確 認 できる ようにする 実 際 に 取 引 残 高 報 告 書 ( 投 資 信 託 の 交 付 運 用 報 告 書 )が 記 録 されたとき 又 はその 数 日 前 に 顧 客 ファイルに 取 引 残 高 報 告 書 ( 投 資 信 託 の 交 付 運 用 報 告 書 )が 記 録 された(される) 旨 を 記 録 する 18 インターネット 取 引 における 投 資 信 託 の 販 売 において 顧 客 が 目 論 見 書 を 閲 覧 した 後 でないと 購 入 申 込 みできないシステムとなっている 場 合 は 顧 客 が 当 該 記 載 事 項 を 閲 覧 していたことを 確 認 したと 解 して 良 いか ( 答 ) そのとおり 解 して 差 し 支 えないものと 考 えられる ただし 顧 客 に 対 する 説 明 義 務 及 び 自 己 責 任 原 則 等 の 観 点 から 顧 客 に 対 し 目 論 見 書 の 内 容 を 読 んで 理 解 した 旨 の 確 認 も 行 うことが 望 ましいと 考 える 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 2 項 第 4 号 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 3 項 第 3 号 投 信 法 施 行 規 則 第 25 条 の2 第 4 号 等 関 係 19 閲 覧 ファイルを 閲 覧 するために 必 要 な 情 報 とは 当 該 ファイルが 閲 覧 で きるホームページのアドレスのことを 指 すのか ( 答 ) 顧 客 が 容 易 に 閲 覧 ファイルにアクセスできることが 必 要 であるため ホー ムページのアドレスそのものだけでなく 投 資 信 託 の 目 論 見 書 はこちら へ というような 文 字 等 をクリックすると 当 該 閲 覧 ファイルが 閲 覧 可 能 となる 場 合 は そのような 文 字 等 も 含 まれる なお 運 用 報 告 書 ( 全 体 版 )について 書 面 での 通 知 の 場 合 は ホームページのアドレス(URL)を 通 知 した 上 で ホ ームページの 商 品 情 報 > 投 資 信 託 情 報 のページをご 覧 いただき 該 当 する 銘 柄 名 を 選 択 し 運 用 報 告 書 ( 全 体 版 )をご 覧 ください というような 記 載 を 行 う ことが 考 えられる 8

金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 2 項 第 3 号 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 3 項 第 4 号 等 関 係 20 消 去 し 又 は 改 変 することができないものであること とは 一 定 の 技 術 的 水 準 を 要 求 するものなのか ( 答 ) 一 定 の 技 術 的 水 準 を 要 求 するという 趣 旨 ではなく そのようなことが 起 こ らないように 金 融 商 品 取 引 業 者 等 の 内 部 管 理 体 制 を 整 備 すること 及 びシステ ム 上 の 措 置 を 講 じ 当 該 措 置 が 有 効 に 機 能 すること 等 を 求 めるものである 21 消 去 の 指 図 の 方 法 としては どのような 方 法 が 考 えられるか ( 答 ) 電 磁 的 な 方 法 のほか 書 面 口 頭 電 話 等 による 方 法 が 考 えられる 22 電 磁 的 方 法 によって 交 付 されている 書 面 のうち 1 年 以 上 経 過 しているも のは 消 去 しても 構 わない というような 包 括 的 な 消 去 の 指 図 を 受 けることは 可 能 か ( 答 ) 消 去 の 指 図 については 個 々の 書 類 毎 に 指 図 を 受 ける 必 要 があると 考 える ただし 上 記 のように 顧 客 から 消 去 する 書 面 の 範 囲 が 具 体 的 に 指 図 されたも のによっては 包 括 的 な 消 去 の 指 図 を 受 けることが 可 能 な 場 合 もありうる 23 前 記 5 のニに 規 定 する 方 法 の 場 合 電 磁 的 方 法 による 交 付 を 行 ったすべ ての 顧 客 に 書 面 により 交 付 する 又 は 消 去 の 指 図 を 受 けるといった 措 置 が 行 われ ない 限 り 記 載 事 項 を 消 去 することができないのか ( 答 ) そのとおりである 24 前 記 5 のニに 規 定 する 方 法 において 閲 覧 ファイルを 閲 覧 するために 必 要 な 情 報 を 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページに 設 けられた 顧 客 ファイルに 記 録 する 場 合 当 該 情 報 を 顧 客 の 指 図 なく 消 去 することは 可 能 か ( 答 ) 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームページに 設 けられた 顧 客 ファイルに 当 該 情 報 を 記 録 する 場 合 顧 客 は 当 該 情 報 に 基 づき 閲 覧 ファイルにアクセスすると 考 えられるため 顧 客 から 指 図 のない 限 り 金 融 商 品 取 引 業 者 等 のホームペー 9

ジに 設 けられた 顧 客 ファイルに5 年 間 記 録 されることが 必 要 であると 考 える 25 最 近 交 付 した 書 類 と 交 付 後 一 定 期 間 経 過 した 書 類 について ファイ ル 上 の 保 存 方 法 表 示 方 法 を 分 けることは 可 能 か ( 答 ) 顧 客 が 当 該 書 類 をすぐに 探 せる 状 態 にあれば 問 題 ないと 考 える 26 目 論 見 書 については ( 苦 情 がない 場 合 ) 交 付 を 行 った 日 以 後 5 年 間 消 去 し 又 は 改 変 することができないものであることが 求 められるのか ( 答 ) 原 則 として そのとおりである ただし 顧 客 から 目 論 見 書 の 請 求 があっ た 場 合 に 電 子 メール 又 は CD-ROM 等 の 記 録 媒 体 若 しくは 書 面 により 記 録 事 項 を 直 ちに 交 付 する 場 合 は 消 去 することができる なお 投 資 信 託 の 目 論 見 書 については 投 資 信 託 約 款 の 内 容 等 を 記 載 した 書 面 を 兼 ねているため 当 該 信 託 契 約 期 間 の 終 了 日 又 は 顧 客 が 当 該 投 資 信 託 を 解 約 した 日 以 後 5 年 記 録 される 必 要 がある ただし この 場 合 記 録 を 維 持 することが 求 められる 内 容 は 投 資 信 託 約 款 に 記 載 された 内 容 であるので 交 付 した 目 論 見 書 の 記 録 が5 年 間 維 持 された 後 は 信 託 期 間 の 終 了 後 5 年 間 を 経 過 するまでの 間 目 論 見 書 に 代 えて 約 款 を 記 録 することが 可 能 である 27 契 約 締 結 時 交 付 書 面 及 び 取 引 残 高 報 告 書 等 の 書 類 は ( 苦 情 がない 場 合 ) 当 該 書 類 に 掲 げられた 取 引 を 最 後 に 行 った 日 以 後 5 年 間 消 去 し 又 は 改 変 すること ができないものであることが 求 められるのか ( 答 ) 原 則 として そのとおりである ただし 記 録 事 項 を 書 面 にて 交 付 する 場 合 顧 客 の 承 諾 を 得 て 電 子 メール 又 は CD-ROM 等 の 記 録 媒 体 により 交 付 する 場 合 又 は 顧 客 による 当 該 記 録 事 項 の 消 去 の 指 図 がある 場 合 は 消 去 することが できる 金 商 業 等 府 令 第 56 条 第 2 項 第 4 号 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 3 項 第 5 号 等 関 係 28 府 令 の 規 定 により 顧 客 が 閲 覧 ファイルを 閲 覧 するために 必 要 な 情 報 を 記 録 した 顧 客 ファイルと 当 該 閲 覧 ファイルとを 電 気 通 信 回 線 を 通 じて 接 続 可 能 な 状 態 を 維 持 させること とは 具 体 的 にどのような 状 態 のことを 指 すのか 10

( 答 ) 顧 客 が 当 該 閲 覧 ファイルに 接 続 しようとすれば いつでも 接 続 できる 状 態 であることを 指 す なお 顧 客 が 接 続 しようとした 際 に The requested URL could not be retrieved や ページが 見 つかりません のようなエラー メッセージがで る 場 合 には 接 続 可 能 な 状 態 が 維 持 されているとは 言 えない 29 記 載 事 項 を 記 録 した 閲 覧 ファイルのあるホームページのアドレスが 変 更 とな った 場 合 新 アドレスを 顧 客 に 通 知 する 又 は 顧 客 側 の 負 担 なく( 例 えば 新 アド レスを 入 力 することなく) 新 アドレス 先 に 再 リンクされる 等 の 措 置 が 講 じられ ていれば 府 令 の 規 定 に 照 らして 問 題 ないと 考 えてよいか ( 答 ) そのとおりである 金 商 業 等 府 令 第 57 条 企 業 内 容 開 示 府 令 第 23 条 の2 第 5 項 等 関 係 30 府 令 の 規 定 により 顧 客 に 示 すべきとされている 電 磁 的 方 法 の 種 類 及 び 内 容 と は 具 体 的 にはどのようなことか ( 答 ) 電 磁 的 方 法 の 種 類 ( 電 子 メールの 利 用 ホームページの 利 用 フロッピー ディスク CD-ROM 等 の 利 用 等 )のうち 金 融 商 品 取 引 業 者 等 が 利 用 するもの 及 びファイルへの 記 録 の 方 式 すなわち 添 付 ファイルを 使 用 する 場 合 の 使 用 ソフトウェアの 形 式 バージョン( 例 えば Acrobat Reader 9.0 以 上 等 )を 規 定 している その 他 31 契 約 締 結 前 交 付 書 面 について 既 に 紙 媒 体 で 交 付 しており その 後 当 該 契 約 締 結 前 交 付 書 面 の 訂 正 があった 場 合 顧 客 の 承 諾 を 前 提 に 訂 正 部 分 のみを 電 磁 的 方 法 により 交 付 することは 可 能 か ( 答 ) 可 能 である また 顧 客 に 目 論 見 書 又 は 仮 目 論 見 書 を 紙 媒 体 で 交 付 している 場 合 に 目 論 見 書 の 訂 正 事 項 分 のみを 電 磁 的 に 交 付 することも 可 能 である 32 電 磁 的 方 法 による 交 付 の 場 合 画 面 上 の 制 約 から 必 要 とされるレイアウトの 11

変 更 印 影 の 省 略 及 びページ 繰 りの 変 更 等 記 載 事 項 の 内 容 を 変 えない 範 囲 で の 変 更 省 略 を 行 うことは 可 能 か ( 答 ) 可 能 である 電 磁 的 方 法 による 交 付 にあっては 書 面 に 記 載 すべき 事 項 と 実 質 的 に 同 等 の 内 容 が 顧 客 ファイル 又 は 閲 覧 ファイルに 記 録 されていれば 問 題 ないと 考 え る 33 金 商 法 第 27 条 の 32 の2に 規 定 される 外 国 証 券 情 報 は 証 券 情 報 等 の 提 供 又 は 公 表 に 関 する 内 閣 府 令 ( 以 下 証 券 情 報 等 府 令 という ) 第 17 条 第 1 項 の 規 定 に 基 づき 提 供 又 は 公 表 することとされているが 当 該 提 供 又 は 公 表 につ いては 金 商 業 等 府 令 第 56 条 等 に 規 定 される 電 磁 的 方 法 による 交 付 の 要 件 を 満 たす 必 要 はないという 理 解 でよいか ( 答 ) 証 券 情 報 等 府 令 第 17 条 の 第 1 項 の 規 定 は 外 国 証 券 情 報 の 提 供 方 法 を 示 したものであり 金 商 業 等 府 令 第 56 条 等 に 規 定 する 電 磁 的 方 法 による 交 付 と は 別 の 規 定 であることから 当 該 電 磁 的 方 法 による 交 付 の 要 件 は 求 められて いないと 考 えられる ただし 証 券 情 報 等 府 令 第 17 条 の 第 1 項 第 2 号 から 第 4 号 に 規 定 する 方 法 により 提 供 を 行 う 場 合 は 当 該 方 法 で 提 供 を 受 けること に 対 する 同 意 を 得 る 必 要 がある なお 同 意 の 取 得 方 法 については 口 頭 書 面 又 は 電 磁 的 方 法 などが 考 えられる 34 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 第 14 条 第 1 項 に 規 定 する 運 用 報 告 書 ( 運 用 報 告 書 ( 全 体 版 ) という )を 電 磁 的 方 法 により 交 付 することはできる か ( 答 ) 運 用 報 告 書 ( 全 体 版 )を 電 磁 的 方 法 により 交 付 する 場 合 は 以 下 の 要 件 を 満 たす 必 要 がある 1 投 資 信 託 約 款 において 運 用 報 告 書 ( 全 体 版 )に 記 載 すべき 事 項 を 電 磁 的 方 法 により 提 供 する 旨 を 定 めていること 2 電 磁 的 方 法 は Q5のイ~ニ 及 び CD-ROM 等 の 電 磁 媒 体 の 交 付 に 相 当 する 方 法 であること ただし Q5において 金 融 商 品 取 引 業 者 等 とあ るのは 提 供 者 等 ( 投 資 信 託 委 託 会 社 又 は 投 資 信 託 委 託 会 社 との 契 約 に より 運 用 報 告 書 ( 全 体 版 )の 提 供 を 行 う 者 をいう ) と 読 み 替 える 3 Q5のそれぞれの 方 法 により 電 磁 的 方 法 による 交 付 を 行 う 場 合 に 必 要 12

となる 要 件 をすべて 満 たしていること ただし ニの 方 法 を 利 用 する 場 合 に 必 要 となる 顧 客 が 閲 覧 ファイルを 閲 覧 するために 必 要 な 情 報 を 顧 客 フ ァイルに 記 録 するものであること は 提 供 先 が 閲 覧 ファイルを 閲 覧 す るために 必 要 な 情 報 が 書 面 により 通 知 され 又 は 顧 客 ファイルに 記 録 され るものであること に 読 み 替 える 35 投 資 信 託 に 関 するトータルリターン 通 知 を インターネットその 他 の 電 気 通 信 回 線 を 用 いる 送 信 の 方 法 で 行 う 場 合 は Q5 及 びその 関 連 Qで 示 されてい る 要 件 を 満 たさなければならないか ( 答 ) トータルリターン 通 知 における インターネットその 他 の 電 気 通 信 回 線 を 用 いる 送 信 を 行 う 場 合 は 当 該 方 法 によりトータルリターンを 通 知 するこ とについて 顧 客 から 事 前 の 同 意 ( 口 頭 電 話 書 面 電 磁 的 方 法 のいずれ でも 可 )を 得 るものとする ただし 既 に 他 の 交 付 書 面 について 電 磁 的 方 法 による 提 供 の 承 諾 を 得 ている 顧 客 に 対 しては 同 意 に 代 えて 当 該 方 法 によ りトータルリターンを 通 知 することについて 事 前 に 通 知 を 行 うこともできる 以 上 13