共同プレスリリース

プレスリリース 2012 年 6 月 1 日 楽 天 証 券 とアライアンス バーンスタイン 若 い 世 代 の 金 融 リテラシー 向 上 のための 取 り 組 みで 提 携 ~ 第 一 弾 として 自 分 年 金 サイトを 開 設 ~ 楽 天 証 券 株 式 会 社 アライアンス バーンスタイン 株 式 会 社 楽 天 証 券 株 式 会 社 ( 所 在 地 : 東 京 都 品 川 区 代 表 取 締 役 社 長 : 楠 雄 治 以 下 楽 天 証 券 )とアライア ンス バーンスタイン 株 式 会 社 ( 所 在 地 : 東 京 都 千 代 田 区 代 表 取 締 役 社 長 : 山 本 誠 一 郎 以 下 アライ アンス バーンスタイン)は このたび 資 産 形 成 層 特 に 若 い 世 代 の 金 融 リテラシー 向 上 に 取 り 組 んでい くことで 合 意 し その 第 一 歩 として 本 日 楽 天 証 券 ウェブサイト 上 に 共 同 で 自 分 年 金 サイトを 開 設 いた しました 昨 今 の 日 本 の 急 速 な 少 子 高 齢 化 に 伴 う 人 口 構 成 の 変 化 から 若 い 世 代 を 中 心 に 公 的 年 金 に 対 する 不 安 懸 念 が 社 会 問 題 化 しています 日 本 の 総 人 口 約 1 億 3 千 万 人 のうち 約 32%を 占 める 20 代 ~ 40 代 前 半 * ( 約 4 千 万 人 )が もし 老 後 を 公 的 年 金 だけに 頼 った 場 合 その 多 くが 退 職 後 にゆとりある 老 後 を 迎 えることができない リタイアメント プア に 陥 ることが 懸 念 されます * 平 成 24 年 5 月 21 日 総 務 省 統 計 局 人 口 推 計 より 合 算 楽 天 グループの 金 融 部 門 である 楽 天 証 券 は 資 産 形 成 を 検 討 している 若 年 層 に 対 し 業 界 で 初 め て 1,000 円 から 積 み 立 てできる 投 信 ミニ 積 立 サービスをスタートいたしました 一 方 米 系 資 産 運 用 会 社 のアライアンス バーンスタインは 退 職 後 資 金 準 備 を 目 的 とするターゲット イヤー 型 の 投 資 信 託 を 設 定 し 若 い 女 性 の 投 資 啓 発 を 目 的 とした 女 子 の 幸 福 論 (ダイヤモンド 社 刊 )への 編 集 協 力 大 学 での 投 資 教 育 講 義 への 講 師 派 遣 など 投 資 に 縁 が 薄 かったと 考 えられる 層 に 対 する 啓 発 活 動 に 積 極 的 に 取 り 組 んでおります このたび 両 社 は 社 会 保 障 制 度 見 直 しへの 関 心 が 高 まっている 今 こそ 若 い 人 たちに 自 ら 備 えること へ の 気 づきを 促 し リタイアメント プア を 未 然 に 防 ぐた めのソリューションを 提 供 することが 金 融 機 関 としての 社 会 的 使 命 であるという 考 えで 一 致 し 共 同 で 若 い 資 産 形 成 層 の 啓 発 活 動 を 行 っていくことにいたしました その 取 り 組 みの 第 一 弾 として 楽 天 証 券 ウェブサイト 内 に 若 い 世 代 への 投 資 教 育 を 行 ってきたアライアン ス バーンスタインが 全 面 監 修 する 自 分 年 金 特 設 サ イトを 開 設 しました 自 分 年 金 ウェブサイト URL: https://www.rakuten-sec.co.jp/web/campaign/20120601_pension/ 楽 天 証 券 アライアンス バーンスタイン 自 分 年 金 サイト イメージ 1

自 分 年 金 サイトは 若 い 世 代 に 人 気 のイラストレーター 進 藤 やす 子 さんのイラストを 多 用 し 若 い 世 代 が 親 近 感 を 抱 きやすいデザインを 採 用 しながら 将 来 自 分 がいくらの 年 金 を 受 け 取 れるかを 簡 易 計 算 できる 年 金 計 算 シミュレーション や 年 金 に 関 する 様 々な 疑 問 を 分 かりやすく 解 説 する 年 金 問 題 Q&A などを 通 じ 若 い 世 代 が 将 来 について 考 え 自 分 らしく 生 きるために 必 要 な 将 来 のお 金 = 年 金 について 学 ぶことができる 構 成 になっています また 両 社 はこのサイトの 開 設 を 機 に アライアンス バーンスタインが 設 定 運 用 する 自 分 年 金 作 り に 最 適 なターゲット イヤー 型 の 投 資 信 託 アライアンス バーンスタイン 財 産 設 計 2020/2030/2040 の 販 売 も 促 進 してまいります このファンドは 退 職 を 迎 える 年 としてのターゲット イヤーをファンド 毎 に 想 定 し 投 資 家 個 人 が 自 分 で 調 整 するのが 容 易 ではない 資 産 配 分 の 調 整 を 年 齢 ( 時 間 の 経 過 )とと もに 自 動 的 に 行 います 今 回 のウェブサイト 開 設 等 の 共 同 マーケティング 活 動 を 通 じ 楽 天 証 券 はアライアンス バーンスタイ ンから 年 金 資 産 形 成 のための 投 資 教 育 のノウハウとコンテンツ 金 融 商 品 の 提 供 を 受 けます これに よって 楽 天 グループの 主 要 顧 客 層 の 20 代 ~40 代 前 半 の 皆 様 に 豊 かな 老 後 へ 向 けて 自 ら 備 えること の 重 要 性 をアピールし アライアンス バーンスタインは 楽 天 証 券 を 通 じて 資 産 形 成 層 へのアプロー チを 図 ります 今 後 も 両 社 は 共 同 でマーケティング 活 動 を 行 い 楽 天 グループが 展 開 するさまざまな 事 業 と 連 携 し 一 般 個 人 投 資 家 向 けの 自 分 年 金 セミナーやメールマガジンの 発 行 等 自 ら 備 えることの 重 要 性 を 訴 求 するための 施 策 および 金 融 商 品 の 提 供 を 順 次 実 施 してまいります 添 付 資 料 : 楽 天 証 券 アライアンス バーンスタイン 自 分 年 金 サイト 概 要 2

楽 天 証 券 アライアンス バーンスタイン 自 分 年 金 サイト 概 要 サイト URL: https://www.rakuten-sec.co.jp/web/campaign/20120601_pension/ ( 楽 天 証 券 ウェブサイト 内 ) 監 修 : アライアンス バーンスタイン 株 式 会 社 開 設 日 : 2012 年 6 月 1 日 ( 金 曜 日 ) 午 前 10 時 ~ 本 サイトの 特 徴 : 1イラストを 用 いたストーリー 仕 立 ての 展 開 大 学 時 代 の 同 級 生 3 人 がふと 立 ち 寄 ったカフェバーの 元 金 融 マンのイケメン マスター に 日 頃 の 悩 みを 相 談 しながら 将 来 について 考 え 自 分 らしく 生 きるために 必 要 な 将 来 のお 金 = 年 金 について 学 び 自 分 らしい 幸 せを 手 に 入 れるための 決 断 をして 一 歩 前 に 踏 み 出 して 行 く 物 語 2アラサー 世 代 が 主 人 公 20 代 ~30 代 の 仕 事 やプライベートでの 等 身 大 の 悩 みを 抱 えるそれぞれ 異 なるキャリアを 持 った 3 人 の 登 場 人 物 に 共 感 しながら 読 み 進 められます 3 体 験 型 で 分 かりやすい 解 説 自 分 年 金 とは?7 分 でわかる! 自 分 年 金 つくりの 基 礎 バイブル( 動 画 ) 年 金 計 算 シミュレーション 年 金 知 識 レベル 診 断 年 金 早 分 かり Q&A 等 楽 天 証 券 ターゲット イヤー 型 ファンド 積 立 キャンペーン: 概 要 : 期 間 中 に 初 めて 対 象 ファンドの 積 立 設 定 を 行 った 方 に 約 定 金 額 に 応 じて 100~2000 ポイント 進 呈 期 間 : 2012 年 6 月 1 日 ( 金 )~6 月 30 日 ( 土 ) 設 定 分 まで 対 象 ファンド: アライアンス バーンスタイン 株 式 会 社 が 設 定 運 用 するターゲット イヤー 型 投 資 信 託 アライアンス バーンスタイン 財 産 設 計 2020/2030/2040 ポイント 付 与 : 2012 年 9 月 下 旬 ( 予 定 ) 詳 しくは 楽 天 証 券 ターゲット イヤー 型 ファンド 積 立 キャンペーンをご 参 照 ください 楽 天 証 券 株 式 会 社 について 楽 天 証 券 株 式 会 社 は 楽 天 グループの 金 融 事 業 の 中 核 を 担 うインターネット 専 業 証 券 会 社 であり 格 安 な 手 数 料 業 界 の 定 番 ともいえるトレーディングツール マーケットスピード そして 国 内 株 式 や 海 外 株 式 投 資 信 託 など 多 彩 な 商 品 ライン を 背 景 に 2012 年 3 月 末 時 点 で 120 万 口 座 を 超 える 顧 客 基 盤 をもつ 大 手 ネット 証 券 の 一 角 です お 客 様 からの 信 頼 を 最 大 の 価 値 であると 認 識 し 常 にお 客 様 の 立 場 を 発 想 の 原 点 とした 高 品 質 で 革 新 的 なサービスを 提 供 してまいりたいと 考 えていま す 商 号 等 : 楽 天 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 : 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 195 号 商 品 先 物 取 引 業 者 加 入 協 会 : 日 本 証 券 業 協 会 一 般 社 団 法 人 金 融 先 物 取 引 業 協 会 日 本 商 品 先 物 取 引 協 会 手 数 料 等 およびリスクの 説 明 について 楽 天 証 券 の 取 扱 商 品 等 にご 投 資 いただく 際 には 各 商 品 等 に 所 定 の 手 数 料 や 諸 経 費 等 をご 負 担 いただく 場 合 があります また 各 商 品 等 には 価 格 の 変 動 等 による 損 失 を 生 じるおそれがあります 各 商 品 等 へのご 投 資 にかかる 手 数 料 等 およびリスクについては 楽 天 証 券 ホームページの 投 資 にかかる 手 数 料 等 およびリスク ページに 記 載 されている 内 容 や 契 約 締 結 前 交 付 書 面 等 をよくお 読 みになり 内 容 について 十 分 にご 理 解 ください 3

アライアンス バーンスタインについて ***** アライアンス バーンスタインは 世 界 各 国 において 機 関 投 資 家 や 個 人 投 資 家 個 人 富 裕 層 に 対 して 高 品 質 のリサーチと 広 い 範 囲 にわたる 資 産 運 用 サービスを 提 供 する 世 界 有 数 の 資 産 運 用 会 社 です 運 用 プロフェッショナル450 名 以 上 (2012 年 3 月 31 日 現 在 )を 擁 し 様 々な 資 産 運 用 サービスを 世 界 20カ 国 以 上 の 市 場 で 提 供 しています 2012 年 3 月 31 日 時 点 の 運 用 資 産 総 額 は 約 34.5 兆 円 です アライアンス バーンスタイン ホールディング エル ピーはニューヨーク 証 券 取 引 所 に 上 場 しています アライアンス バーンスタイン 株 式 会 社 について アライアンス バーンスタイン 株 式 会 社 は アライアンス バーンスタインの 日 本 拠 点 です 1986 年 の 拠 点 開 設 以 来 個 人 投 資 家 や 機 関 投 資 家 向 けに 投 資 信 託 や 年 金 運 用 などの 投 資 サービスを 提 供 しています 2012 年 3 月 31 日 時 点 の 運 用 資 産 総 額 は 約 2 兆 592 億 円 で す より 詳 しい 情 報 は http://www.alliancebernstein.co.jp/ でご 覧 ください 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 303 号 加 入 協 会 : 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 / 社 団 法 人 日 本 証 券 投 資 顧 問 業 協 会 <ご 留 意 事 項 > 当 資 料 は ニュースリリースとして 楽 天 証 券 アライアンス バーンスタイン 株 式 会 社 が 共 同 で 作 成 した 資 料 であり 金 融 商 品 取 引 法 に 基 づく 開 示 資 料 ではありません また 勧 誘 を 目 的 に 使 用 することはできません 当 資 料 の 内 容 は 作 成 時 点 のものであり 将 来 予 告 なく 変 更 されることがあります 当 資 料 は 信 頼 できると 判 断 した 情 報 等 に 基 づき 作 成 しておりますが その 正 確 性 完 全 性 を 保 証 するもの ではありません 投 資 信 託 は 預 金 等 や 保 険 契 約 とは 異 なり 預 金 保 険 機 構 貯 金 保 険 機 構 保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 保 護 の 対 象 で はありません お 問 合 せ 先 楽 天 証 券 株 式 会 社 編 成 部 広 報 中 原 香 緒 里 (なかはら かおり) TEL:03-6739-1466 Mail: pr@rakuten-sec.co.jp アライアンス バーンスタイン 株 式 会 社 マーケティング コミュニケーション 部 後 藤 浩 (ごとう ひろし)/ 安 富 円 香 (やすとみ まどか) TEL:03-5962-9135 4

アライアンス バーンスタイン 財 産 設 計 2020/2030/2040 投 資 リスクについて 当 ファンドは 主 として 投 資 対 象 ファンドを 通 じて 株 式 債 券 不 動 産 投 資 信 託 (リート)などの 値 動 きのある 金 融 商 品 等 に 投 資 しますので 実 質 的 に 組 入 れられた 金 融 商 品 等 の 値 動 き( 外 貨 建 資 産 には 為 替 変 動 リス クもあります )により 基 準 価 額 は 変 動 し 投 資 元 本 を 割 り 込 むことがあります したがって 元 本 が 保 証 され ているものではありません 当 ファンドの 運 用 による 損 益 は 全 て 投 資 者 に 帰 属 します 投 資 信 託 は 預 貯 金 と 異 なります 当 ファンドのリスクの 詳 細 につきましては 最 新 の 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )をご 覧 ください 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )につきましては 販 売 会 社 にご 請 求 ください 基 準 価 額 の 変 動 要 因 資 産 配 分 リスク 複 数 資 産 への 投 資 ( 資 産 配 分 )を 行 った 場 合 に 投 資 成 果 の 悪 い 資 産 への 配 分 が 大 きかったため 投 資 全 体 の 成 果 も 悪 くなってしまうリスクをいいます 当 ファンドでは わが 国 および 海 外 の 株 式 債 券 不 動 産 投 資 信 託 (リート) 短 期 金 融 商 品 に 資 産 配 分 を 行 いますが 配 分 比 率 が 高 い 資 産 の 価 値 が 下 落 した 場 合 や 複 数 の 資 産 の 価 値 が 同 時 に 下 落 した 場 合 には 当 ファンドの 基 準 価 額 がより 大 きく 下 落 する 可 能 性 があります 株 価 変 動 リスク 経 済 政 治 情 勢 や 発 行 企 業 の 業 績 等 の 影 響 で 実 質 組 入 株 式 の 価 格 が 変 動 し 損 失 を 被 るリスクがありま す 金 利 リスク 一 般 に 債 券 価 格 は 金 利 上 昇 時 に 下 落 低 下 時 に 上 昇 し 変 動 リスクは 長 期 債 ほど 大 きくなります 為 替 変 動 リスク 実 質 組 入 外 貨 建 資 産 の 一 部 については 為 替 予 約 取 引 等 を 用 いて 為 替 変 動 リスクの 低 減 を 図 りますが 市 況 動 向 等 によっては 基 準 価 額 に 影 響 する 可 能 性 があります 対 象 通 貨 国 と 日 本 の 金 利 差 によってはヘッ ジ コストが 収 益 力 を 低 下 させる 可 能 性 があります また 実 質 組 入 外 貨 建 資 産 に 対 し 為 替 ヘッジを 一 部 行 い ませんので 基 準 価 額 は 為 替 相 場 の 変 動 の 影 響 を 受 けます 信 用 リスク 投 資 対 象 金 融 商 品 等 の 発 行 体 が 経 営 不 安 や 倒 産 等 に 陥 った 場 合 に 資 金 回 収 ができなくなるリスクや それが 予 想 される 場 合 にその 金 融 商 品 等 の 価 格 下 落 で 損 失 を 被 るリスクがあります また 金 融 商 品 等 の 取 引 相 手 方 に 債 務 不 履 行 が 生 じた 場 合 等 には 損 失 を 被 るリスクがあります カントリー リスク 投 資 対 象 金 融 商 品 などの 発 行 国 の 政 治 経 済 社 会 情 勢 の 変 化 で 金 融 証 券 市 場 が 混 乱 し 金 融 商 品 等 の 価 格 が 大 きく 変 動 する 可 能 性 があります 一 般 に 新 興 国 市 場 は 市 場 規 模 法 制 度 インフラなどが 限 定 的 なこと 価 格 変 動 性 が 大 きいこと 決 済 の 効 率 性 が 低 いことなどから リスクが 高 くなります 不 動 産 投 資 信 託 (リート)の 価 格 変 動 リスク 一 般 に 不 動 産 投 資 信 託 が 投 資 対 象 とする 不 動 産 の 価 値 および 当 該 不 動 産 から 得 る 収 入 は 景 気 経 済 社 会 情 勢 等 の 変 化 により 変 動 しますので 組 入 不 動 産 投 資 信 託 の 価 格 変 動 等 により 損 失 を 被 る 可 能 性 が あります 流 動 性 リスク 投 資 対 象 金 融 商 品 などの 市 場 規 模 や 取 引 量 が 限 られる 場 合 などに 機 動 的 に 金 融 商 品 等 の 取 引 ができな い 可 能 性 があり 結 果 として 損 失 を 被 るリスクがあります 基 準 価 額 の 変 動 要 因 は 上 記 に 限 定 されるものではありません その 他 の 留 意 点 当 ファンドのお 取 引 に 関 しては 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の 6 の 規 定 (いわゆるクーリング オフ)の 適 用 は ありません 5

お 客 様 にご 負 担 いただく 費 用 お 客 様 には 下 記 の 費 用 の 合 計 額 をご 負 担 いただきます 投 資 者 が 直 接 的 に 負 担 する 費 用 購 入 時 手 数 料 購 入 価 額 と 購 入 口 数 を 乗 じて 得 た 金 額 に 販 売 会 社 が 別 に 定 める 購 入 時 手 数 料 率 (2.1%( 税 抜 2.0%)が 上 限 となっています )を 乗 じて 得 た 額 とします 信 託 財 産 留 保 額 換 金 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 0.2%の 率 を 乗 じて 得 た 額 とします 投 資 者 が 信 託 財 産 で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 ) 純 資 産 総 額 に 対 して 以 下 の 率 を 乗 じて 得 た 額 とします < 運 用 管 理 費 用 の 配 分 > 財 産 設 計 2020 計 算 期 間 第 1 期 から 第 16 期 まで 第 17 期 以 降 財 産 設 計 2030 計 算 期 間 第 1 期 第 2 期 から 第 26 期 まで 第 27 期 以 降 財 産 設 計 2040 計 算 期 間 第 1 期 から 第 11 期 まで 第 12 期 から 第 36 期 まで 第 37 期 以 降 総 額 ( 税 抜 年 率 ) 0.66675% (0.635%) 0.56175% (0.535%) 総 額 ( 税 抜 年 率 ) 0.82425% (0.785%) 0.66675% (0.635%) 0.56175% (0.535%) 総 額 ( 税 抜 年 率 ) 0.82425% (0.785%) 0.66675% (0.635%) 0.56175% (0.535%) ( 委 託 会 社 ) ( 委 託 会 社 ) ( 委 託 会 社 ) 内 訳 ( 税 抜 年 率 ) ( 販 売 会 社 ) 0.5% 0.4% 内 訳 ( 税 抜 年 率 ) ( 販 売 会 社 ) 0.65% 0.5% 0.4% 内 訳 ( 税 抜 年 率 ) ( 販 売 会 社 ) 0.65% 0.5% 0.4% ( 受 託 会 社 ) 投 資 対 象 ファンド 0.59%~ 0.69% 程 度 0.43%~ 0.58% 程 度 実 質 的 な 信 託 報 酬 率 1.26%~ 1.35% 程 度 0.99%~ 1.14% 程 度 各 ファンドおよびマザーファンドの 投 資 顧 問 会 社 の 報 酬 は 委 託 会 社 の 受 取 る 報 酬 の 中 から 支 払 われます ( 注 ) 実 質 的 な 信 託 報 酬 率 とは 各 ファンドの 信 託 報 酬 等 に 各 ファンドの 投 資 対 象 とする 投 資 対 象 ファンドの 信 託 報 酬 等 を 加 えた 信 託 報 酬 の 概 算 値 で す なお 投 資 対 象 ファンドの 状 況 により 投 資 対 象 ファンドの 報 酬 および 実 質 的 な 信 託 報 酬 率 は 変 わる 場 合 があります 各 ファンドの 計 算 期 間 を 通 じて 毎 日 計 上 され 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6ヵ 月 終 了 日 および 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときに 信 託 財 産 中 から 支 払 わ れます その 他 の 費 用 手 数 料 信 託 事 務 の 処 理 に 要 する 諸 費 用 / 金 融 商 品 等 の 売 買 時 の 売 買 委 託 手 数 料 / 信 託 財 産 に 関 する 租 税 等 投 資 者 の 皆 様 の 保 有 期 間 中 その 都 度 かかります なお これらの 費 用 は 運 用 状 況 等 により 変 動 するため 事 前 に 料 率 上 限 額 等 を 表 示 できません 監 査 報 酬 / 受 益 権 の 管 理 事 務 に 係 る 費 用 / 法 定 書 類 関 係 ( 作 成 印 刷 交 付 等 ) 費 用 等 純 資 産 総 額 に 対 して 年 0.1%( 税 込 )の 率 を 上 限 として 信 託 財 産 より 間 接 的 にご 負 担 いただく 場 合 があります かかる 諸 費 用 は 各 ファンドの 計 算 期 間 を 通 じて 毎 日 計 上 され 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6ヵ 月 終 了 日 および 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときに 信 託 財 産 中 から 委 託 会 社 に 対 して 支 払 われます ファンドの 費 用 の 合 計 額 については 投 資 者 の 皆 様 がファンドを 保 有 される 期 間 等 に 応 じて 異 なりますの で 表 示 することができません ( 受 託 会 社 ) ( 受 託 会 社 ) 投 資 対 象 ファンド 実 質 的 な 信 託 報 酬 率 0.73% 程 度 1.55% 程 度 0.59%~ 0.73% 程 度 0.43%~ 0.58% 程 度 投 資 対 象 ファンド 0.73%~ 0.75% 程 度 0.59%~ 0.73% 程 度 0.43%~ 0.58% 程 度 1.26%~ 1.39% 程 度 0.99%~ 1.14% 程 度 実 質 的 な 信 託 報 酬 率 1.55%~ 1.57% 程 度 1.26%~ 1.39% 程 度 0.99%~ 1.14% 程 度 以 上 6