News Release 2014 年 11 月 28 日 ソニーライフ エイゴン 生 命 保 険 株 式 会 社 変 額 個 人 年 金 保 険 ウィズファミリー を 中 央 労 働 金 庫 を 通 じて12 月 1 日 より 販 売 開 始 ソニーライフ エイゴン 生 命 保 険 株 式 会 社 ( 代 表 取 締 役 社 長 : 土 屋 友 人 以 下 ソニーライフ エイゴ ン 生 命 )は 中 央 労 働 金 庫 ( 理 事 長 : 吉 田 正 和 )を 通 じて 2014 年 12 月 1 日 より 変 額 個 人 年 金 保 険 ウィズファミリー を 販 売 開 始 いたします ソニーライフ エイゴン 生 命 は 個 人 年 金 を 人 生 年 金 へ をスローガンに 長 生 きすることが 幸 せだと 心 から 思 える 社 会 の 実 現 に 取 り 組 んでおります 人 生 における 様 々なステージで お 客 さまを 支 え 描 いた 夢 や 想 いを 実 現 に 導 き 将 来 に 向 かって 希 望 や 安 心 をもたらす 人 生 年 金 をお 客 さまにご 提 供 す る 年 金 保 険 商 品 のエキスパートを 目 指 してまいります 販 売 商 品 名 称 正 式 商 品 名 称 販 売 開 始 日 取 扱 金 融 機 関 変 額 個 人 年 金 保 険 ( 保 証 金 額 付 特 別 勘 定 終 身 年 金 型 2012) 2014 年 12 月 1 日 中 央 労 働 金 庫 商 品 の 特 長 1. 一 時 払 保 険 料 の115~105% 相 当 額 の 最 低 死 亡 保 証 金 額 が 受 取 総 額 で 保 証 されます 年 金 支 払 期 間 中 に 被 保 険 者 がお 亡 くなりになった 場 合 死 亡 一 時 金 と 既 払 年 金 合 計 額 を 合 わせて 最 低 死 亡 保 証 金 額 が 保 証 されます 据 置 期 間 中 ( 契 約 日 からその 日 を 含 めて 年 金 支 払 開 始 日 の 前 日 までの 期 間 )に 被 保 険 者 がお 亡 く なりになった 場 合 の 死 亡 給 付 金 額 は 最 低 死 亡 保 証 金 額 が 保 証 されます 2. 年 金 は 一 生 涯 にわたってお 受 け 取 りが 続 きます 年 金 支 払 開 始 日 以 後 積 立 金 額 がゼロの 場 合 でも 被 保 険 者 が 生 存 されている 限 り 一 生 涯 にわたり 年 金 をお 支 払 いします 据 置 期 間 は1 年 ~35 年 の 間 から 年 金 支 払 開 始 年 齢 ( 年 金 支 払 開 始 日 における 被 保 険 者 の 満 年 齢 ) が55 歳 ~75 歳 の 間 となるようにご 選 択 いただけます 3. 年 金 額 が 増 える 機 能 があります 特 別 勘 定 の 運 用 実 績 に 応 じて 毎 年 の 契 約 応 当 日 ( 年 金 支 払 開 始 日 以 後 は 年 金 支 払 日 )に 年 金 算 出 基 準 額 を 見 直 しますので 以 後 の 年 金 額 が 増 える 場 合 があります
別 紙 1 ウィズファミリー 商 品 概 要 1. しくみ 図 このイメージ 図 は 将 来 の 積 立 金 額 や 死 亡 給 付 金 額 などを 保 証 するものではありません 実 際 の 積 立 金 額 死 亡 給 付 金 額 などは 運 用 実 績 によって 変 動 します 2. 商 品 概 要 (1) 死 亡 保 障 について 被 保 険 者 がお 亡 くなりになったとき 以 下 の 死 亡 給 付 金 等 をお 支 払 いします 名 称 お 支 払 金 額 受 取 人 年 金 支 払 開 始 日 前 死 亡 給 付 金 被 保 険 者 がお 亡 くなりになった 日 末 における 次 のいずれか 大 きい 額 1 積 立 金 額 2 最 低 死 亡 保 証 金 額 死 亡 給 付 金 受 取 人 被 保 険 者 がお 亡 くなりになった 日 末 における 次 年 金 支 払 開 始 日 以 後 死 亡 一 時 金 *2 のいずれか 大 きい 額 1 積 立 金 額 2 最 低 死 亡 保 証 金 額 から 既 払 年 金 合 計 額 を 差 し 引 いた 額 年 金 受 取 人
最 低 死 亡 保 証 金 額 ご 契 約 の 際 にお 払 い 込 みいただいた 一 時 払 保 険 料 と 下 表 の 契 約 年 齢 ( 被 保 険 者 の 契 約 日 の 満 年 齢 )に 応 じた 最 低 死 亡 保 証 率 により 算 出 されます *2 金 額 がゼロの 場 合 死 亡 一 時 金 のお 支 払 いはありません (2) 年 金 のお 支 払 いについて 年 金 支 払 開 始 日 以 後 被 保 険 者 が 年 金 支 払 日 に 生 存 しているときに 年 金 をお 支 払 いします 年 金 支 払 開 始 日 以 後 も 特 別 勘 定 で 積 立 金 の 運 用 を 継 続 し 年 金 をお 支 払 いする 際 に 年 金 額 と 同 額 を 積 立 金 から 差 し 引 きます ただし 積 立 金 額 がゼロの 場 合 でも 被 保 険 者 が 生 存 されている 限 り 一 生 涯 にわたり 年 金 をお 支 払 いします この 保 険 の 年 金 額 は 年 金 支 払 日 の 年 金 算 出 基 準 額 と 下 表 の 年 金 支 払 開 始 年 齢 に 応 じた 年 金 額 算 出 率 により 算 出 されます 年 金 算 出 基 準 額 は ご 契 約 時 は 一 時 払 保 険 料 と 同 額 ですが 毎 年 の 契 約 応 当 日 ( 年 金 支 払 開 始 日 以 後 は 年 金 支 払 日 )に 見 直 し 以 下 のいずれか 大 きい 額 を 新 たな 年 金 算 出 基 準 額 とします 1 契 約 応 当 日 ( 年 金 支 払 日 )の 前 日 末 の 積 立 金 額 + 契 約 応 当 日 ( 年 金 支 払 日 )の 前 日 末 の 既 払 年 金 合 計 額 2 契 約 応 当 日 ( 年 金 支 払 日 )の 前 日 末 の 年 金 算 出 基 準 額 積 立 金 額 がゼロの 場 合 年 金 算 出 基 準 額 は 契 約 応 当 日 ( 年 金 支 払 日 )の 前 日 末 の 年 金 算 出 基 準 額 となります
3.ご 契 約 の 取 り 扱 い 契 約 年 齢 40 歳 ~74 歳 ( 被 保 険 者 の 契 約 日 の 満 年 齢 ) 取 扱 金 額 保 険 料 払 込 方 法 選 択 方 法 一 時 払 保 険 料 :300 万 円 ~1 億 円 同 一 被 保 険 者 でソニーライフ エイゴン 生 命 の 定 める 個 人 年 金 保 険 を 複 数 ご 契 約 の 場 合 それぞれの 一 時 払 保 険 料 ( 最 低 死 亡 保 証 金 額 の 定 めのある 商 品 は 最 低 死 亡 保 証 金 額 )を 通 算 し 5 億 円 を 超 えることはできません 上 記 の 範 囲 内 であってもお 申 し 込 みをお 引 き 受 けできない 場 合 があります 一 時 払 のみ 告 知 書 扱 い 年 金 種 類 年 金 支 払 期 間 保 証 金 額 付 特 別 勘 定 終 身 年 金 ( 終 身 ) 据 置 期 間 年 金 支 払 開 始 年 齢 ( 被 保 険 者 の 年 金 支 払 開 始 日 の 満 年 齢 ) 年 金 の 分 割 支 払 付 加 できる 特 約 増 額 据 置 期 間 :1 年 ~35 年 (1 年 単 位 ) 年 金 支 払 開 始 年 齢 :55 歳 ~75 歳 2 回 4 回 6 回 12 回 の 分 割 支 払 をお 取 り 扱 いします 遺 族 年 金 支 払 特 約 死 亡 給 付 金 または 死 亡 一 時 金 を 一 時 支 払 に 代 えて 年 金 として お 支 払 いする 特 約 です お 取 り 扱 いできません 4. 投 資 リスクについて 本 商 品 は 特 別 勘 定 の 運 用 実 績 に 基 づき 積 立 金 額 年 金 額 死 亡 給 付 金 額 および 解 約 返 戻 金 額 な どが 変 動 するしくみの 変 額 個 人 年 金 保 険 です 特 別 勘 定 の 運 用 資 産 は 投 資 信 託 を 通 じて 主 に 国 内 外 の 株 式 公 社 債 および 短 期 金 融 商 品 などに 投 資 されますので 株 式 や 債 券 の 価 格 変 動 などをともなう 株 価 変 動 リスク 金 利 変 動 リスク 信 用 リスク カントリーリスク 為 替 変 動 リスク デリバティブ 取 引 のリスクなどの 投 資 リスクがあり 運 用 実 績 によっては 積 立 金 額 解 約 返 戻 金 額 などがお 払 い 込 みいただいた 一 時 払 保 険 料 を 下 回 ることがあり 損 失 が 生 じ るおそれがあります これらのリスクはすべてご 契 約 者 および 受 取 人 に 帰 属 することになります
5. 諸 本 商 品 にかかる は ご 契 約 時 にご 負 担 いただく 据 置 期 間 中 および 年 金 支 払 期 間 中 にご 負 担 いただく の 合 計 額 となります また 特 定 のお 客 さまにご 負 担 いただく があります 項 目 目 的 時 期 ご 契 約 時 契 約 初 期 ご 契 約 の 締 結 および 特 別 勘 定 繰 入 時 までの 死 亡 保 障 などにかかる です 一 時 払 保 険 料 に 対 し て 5.0% 特 別 勘 定 への 繰 り 入 れ 前 に 一 時 払 保 険 料 から 差 し 引 きます ご 契 約 の 締 結 維 持 等 に 必 要 な 死 亡 給 付 金 死 積 立 金 額 に 対 して 左 記 の 保 険 関 係 亡 一 時 金 を 最 低 保 証 する 積 立 金 額 に 対 して 年 率 の 1/365 を 乗 じた 額 を ための および 年 金 の 年 率 2.98% 積 立 金 から 毎 日 差 し 引 きま 据 置 期 間 中 およ び 年 金 支 払 期 間 支 払 を 保 証 するための 費 用 です す 中 資 産 運 用 関 係 特 別 勘 定 の 運 用 に 関 わる で 特 別 勘 定 で 主 に 利 用 する 投 資 信 託 の 信 託 報 酬 等 が 含 まれます 特 別 勘 定 が 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 の 信 託 財 産 に 対 して 年 率 0.1728 % 程 度 ( 税 抜 年 率 0.16%) 特 別 勘 定 が 投 資 対 象 とす る 投 資 信 託 の 信 託 財 産 に 対 して 左 記 の 年 率 を 乗 じた 額 を 日 割 りで 毎 日 差 し 引 き ます 資 産 運 用 関 係 は 主 たる 投 資 対 象 である 投 資 信 託 の 信 託 報 酬 を 記 載 しております このほか 信 託 財 産 留 保 金 や 信 託 事 務 の 処 理 等 に 要 する 諸 監 査 等 がかかる 場 合 がありますが の 発 生 前 に 金 額 や 割 合 を 確 定 することが 困 難 なため 表 示 することができません これらの は 特 別 勘 定 がその 保 有 資 産 から 負 担 するため 特 別 勘 定 のユニットプライスに 反 映 されることになります したがって お 客 さまにはこれらの を 間 接 的 にご 負 担 いただくこ とになります 資 産 運 用 関 係 は 運 用 手 法 の 変 更 や 運 用 資 産 額 の 変 動 等 の 理 由 により 将 来 変 更 される 可 能 性 があ ります 資 産 運 用 関 係 につきまして 詳 しくは 特 別 勘 定 のしおり をご 確 認 ください 特 定 のお 客 さまには 以 下 の をご 負 担 いただきます 項 目 目 的 時 期 一 時 払 定 額 年 金 への 移 行 による 年 金 支 払 期 間 中 年 金 管 理 年 金 のお 支 払 いの 管 理 に 支 払 年 金 額 に 対 して 一 時 払 定 額 年 金 へ 移 行 後 の 年 金 支 払 開 始 日 以 後 年 金 支 払 日 に 保 険 料 積 立 金 から 差 し 引 きます 遺 族 年 金 支 払 特 約 による 年 金 支 払 期 間 中 *2 かかる です 1.0% 遺 族 年 金 支 払 特 約 の 年 金 支 払 開 始 日 以 後 年 金 支 払 日 に 保 険 料 積 立 金 から 差 し 引 きます *2 年 金 管 理 は 将 来 変 更 されることがあります 以 上