振り込め詐欺の種類(手口)

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1 特殊詐欺の種類 ( 手口 ) 特殊詐欺 とは 面識のない不特定の者に対し 電話その他の通信手段を用いて 預貯金口座への振込みその他の方法により 現金等をだまし取る詐欺をいい 振り込め詐欺 (1 オレオレ詐欺 2 架空請求詐欺 3 融資保証金詐欺及び 4 還付金等詐欺 ) 及び振り込め詐欺以外の特殊詐欺 (5 金融商品等取引名目の特殊詐欺 6 ギャンブル必勝情報提供名目の特殊詐欺 7 異性との交際あっせん名目の特殊詐欺及びその他の特殊詐欺 ) を総称したものを言います 1 オレオレ詐欺オレオレ詐欺とは 息子や孫などになりすまし 会社でのトラブル 横領の補填名目 借金返済名目などでお金を要求したり 警察官や弁護士等を名乗り 交通事故の示談金名目などでお金を要求し 預貯金口座に振り込ませるなどして だまし取る詐欺です 女性の犯人が ワタシワタシ と名乗るワタシワタシ詐欺も発生しています キーワードは 電話番号が変わった キャッシュカードを預かる オレオレ詐欺の主なだましの手口 予兆電話で息子や孫などからの電話と信じ込ませ 後にトラブルの発生を口実にお金を要求します オレオレ詐欺の犯人は 電話帳や卒業生名簿を始めとした各種名簿などをもとに 息子などの親族を装って電話をかけてきます その電話で 携帯電話の番号が変わった 会社の携帯電話だから登録しておいて などと言い 連絡先を犯人の電話に誘導します この時 犯人は 声が違うことを怪しまれないように カゼをひいて喉の調子が悪い などと言って 息子などの声とは異なることを不自然に思われないようにします 後日 再び犯人から電話があった場合には 本物の息子などからの電話と思い込んでしまいます そして 電車に会社のお金 ( 小切手 ) が入ったカバンを置き忘れた 女性を妊娠させた 交通事故を起こした 示談金を払わないといけない 会社のお金を使い込んだ 監査でばれるとクビになる 友人の借金の保証人になった 株で失敗した など トラブルが発生したことを口実にして 時までに用意しないと 今から家まで受取に行くから などと言い 至急お金が必要であることを持ちかけます ところがその後 自分は手続などをするため行けなくなったので 部下を向かわせる 上司の息子さんが市内に住んでいるから その人に渡して 会計士が取りに行く などと言って 現金受取役のいわゆる 受け子 がお金を自宅等に取りに来て お金を持って行くという手口です - 1 -

2 親族などになりすます手口 ~ 主な手口 ~ 会社の金を使い込んだのがバレた 浮気をして相手を妊娠させてしまった 交通事故の示談金を払わないといけない 借金の返済に追われている 株に手を出し失敗してしまった 会社の小切手が入ったカバンを置き忘れた等と心配させ 今すぐお金が必要だという話を切り出してきます! 具体的手口 犯人は 被害者に電話をかけ オレだけど ワタシだけど などと言い 電話を受けた被害者自らが かい? などと息子や娘 孫などの名前を聞き返し 以降 犯人はその息子や孫などになりすまします そして 携帯電話を落とした ( 壊れた ) 新しい電話番号を教える 登録して カゼを引いて のどの調子が悪い 頭の後ろの辺りにコブみたいなのができている などと 元々の家族の連絡先とは別の連絡先を伝えたり 声の違いなどを不自然に思われないように カゼをひいているふりをすることもあります その後 数日もしくは数ヶ月間 日をおくなどして再度被害者に電話をかけ だけど と 以前被害者から聞き出した 息子や孫などになりすまし 株に手を出してしまい 会社の金を使い込んでしまった 今日中に 万円を返さないと 会計監査が入ってクビになってしまう などと 今すぐお金が必要だという話を切り出してきます 被害者は 実の息子や孫が大変な状態になっていると信じ込んでしまい 犯 人の言うがままにお金を振り込んだり 送ったりして だまし取られてしまうのです 家族を心配する気持ちにつけ込んだ 悪質な手口です! 被害に遭わないための注意点平成 29 年 1 月の内閣府の 特殊詐欺に関する世論調査 の結果 自分は被 害にあわないと思う ( どちらかといえばを含む ) が約 8 割となっています また 高齢になるほど被害にあわないという意識が高く 被害防止対策を行わ ない傾向があります 高齢者の被害を防止するため ご家族などから被害防止の対策をするよう呼び 掛けてください ア家族の絆で犯人撃退! 息子や孫等をかたるオレオレ詐欺犯人からの電話を見破り 被害に遭わずに すんだ人の多くは 犯人と見破った理由として 本物の息子 ( 孫 ) とは声や話し方が違った 話の内容に矛盾があったなどと話しています - 2 -

3 このことからも 普段の家族間の連絡頻度や 共有する情報 信頼関係等がオレオレ詐欺等の被害防止と密接に関係していることが分かります オレオレ詐欺被害者の9 割以上が 65 歳以上の高齢者です 特に 高齢者の子や孫世代 ( 概ね 2 0 歳代から 5 0 歳代 ) にあたる方は 自分から家族と頻繁に連絡をとるなどして 被害に遭わないように注意をしてあげてください また オレオレ詐欺等について家族で話し合い 事前に 電話での呼び掛け方 合言葉あるいは 電話で お金を貸して などと頼んだりしないことを約束しておくなどして 犯人からの電話にだまされないよう備えてください イ 私は絶対大丈夫 と思っている人ほどだまされやすい! オレオレ詐欺は 子や孫に対する親愛の情を利用した犯罪であり 誰でもだ まされる可能性があります ウ電話の声だけで犯人と見破るのは困難! 犯人は あらかじめ 風邪をひいて声がおかしい などと 普段と声が違う理由を伝えてきます また だまされずに見破った人でも その多くが 電話の声は 実の息子と似ていた との感想を抱いています エ留守番電話作戦被害者の多くは オレオレ詐欺 について 事前にある程度の知識がありますが 身内のトラブル等を告げる犯行電話によって 緊張感や時間的切迫感等のストレスから冷静さを失い 深く考えることなくだまされてしまっています そうならないためにも 誰でも簡単にできる対策として 自宅の電話を 在宅時であっても常に留守番電話に設定しておき 犯人と直接対応する機会を一旦遮断する 留守番電話作戦 の実施をおすすめします これまでのところ オレオレ詐欺の犯人が 留守番電話にメッセージを残している状況はありませんが 仮にメッセージを残したとしても 直接対応した場合と比較して落ち着いた対応が可能となるので 犯行電話であることを見破り さらには 録音された声を捜査資料として活用することも期待できます 在宅中も常に留守番電話に設定し 着信時の電話番号に心当たりがない場合は電話に出ない! 息子や孫 その他身内を名乗ってメッセージが入った場合でも 直ちに電話に出ることなく こちらから掛け直すこと!( 携帯電話番号が変わった というメッセージの場合は 変わる前の電話番号に掛け直す ) 留守番電話の内容を聞いて 少しでも おかしい と感じたら 迷わず警察へ通報等を行うこと! - 3 -

4 警察官などになりすます手口 ~ 主な手口 ~ あなたの口座が詐欺事件に使われている あなたの息子が交通事故 ( 痴漢 ) をした 銀行内部に詐欺の犯人がいる お金が下ろせなくなる等と驚かせ 不安な気持ちになるように仕向けてきます! 具体的手口 犯人は 被害者に電話をかけ 警察署刑事課 ( 又は生活安全課など ) の という者です 銀行協会の者です 詐欺事件の関係で警察と協力しています と 警察官などになりすまし 振り込め詐欺の犯人を逮捕したが さんの口座が犯行に使用されていた さんが口座を開いている銀行に詐欺の実行犯がいることが分かった 息子さんが交通事故でけがをして話せないから 代わりに電話している ご主人が痴漢をしたので 今事情を聞いている などと 電話を受けた被害者を不安な気持ちになるような話をしてきます そして 動転した被害者に対し あなたの口座のお金は 詐欺のお金の可能性がある 財産が差し押さえられることになるので お金が下ろせなくなる 事故で相手に大きな損害が出たので とりあえず保証金を支払った方が良い 痴漢をした相手の女性が訴えると言っているので 示談金を払った方が良い などと 更に不安をあおり 正常な判断ができないように仕向けた上 今すぐお金を下ろしてください 早くお金を下ろさないと 使えなくなる 今すぐ保証金 ( 示談金 ) を支払わないと裁判になって 息子さんが刑務所に行く などと すぐにお金を下ろさせたり 振り込ませるようにまくし立てます 中には 事前に録音した駅構内や道路の音 女性の声などが聞こえるように したり 警察官や弁護士などを名乗る者が次々に電話口に出るなどして あたか も本当の事件などが起きていると感じさせるような劇場型の手口もあります その他にも 警察官などになりすました犯人が 言葉巧みに被害者からキャ ッシュカードをだまし取り 預貯金の全額を引き出してしまうという被害も発生 しています - 4 -

5 警察官かたりの具体例 ( キャッシュカード詐欺 ) 犯人 A さんのお宅でしょうか? 被害者 はいそうですけど 犯人 A 私は 警察署刑事課 ( 生活安全課 ) の と申します 突然すみません 実は振り込め詐欺の犯人を逮捕したんですが さんの口座が使われていたことがわかったんです 被害者 ええっー本当ですか? 犯人 A 本当です 驚かれたと思いますが本当なんですよ それで早く手続きをしておかないと口座が凍結され 預金額が下ろせなくなってしまいますので ご連絡差し上げたんです さんはどちらの口座をお持ちでしたか? ( 犯人は 相手がどこの口座を持っているか知らないのでこのように言うことがあります ) 被害者 大阪銀行と堺信金ですけど どうすればいいんでしょうか? 私の口座は大丈夫なんですか? 犯人 A やっぱり大阪銀行と堺信金ですよね 大丈夫ですよ ご安心してください ただこのままだと預金は下ろせなくなりますので キャッシュカードを作り代える必要があります 新しいキャッシュカードを作るために今から銀行協会の者をお宅に向かわせますね 被害者 ありがとうございます 助かります 銀行協会の方はすぐ来てくれるんですか? 犯人 A 確認いたします しばらくお待ちください ( 時間をおいて連絡を取っているふりをする ) ちょうど今 さんの家の近くに という銀行協会の者がいますのですぐに伺わせます は銀行協会の身分証明証を持っていますので必ず確認をしてくださいね ( もちろん偽の身分証明証です ) 被害者 はいわかりました 犯人 A それから手続きを早急にするために暗証番号を教えてもらえますか あらかじめこちらで登録しておきます ( 警察や金融機関の職員であっても暗証番号を聞くことはありません 絶対に他人に暗証番号を教えてはいけません ) 被害者 そうなんですか わかりました 大阪銀行の暗証番号は 1234 で堺信金は です 犯人 A わかりました すぐに手続きしますから安心してくださいね ピーンポーン ( 玄関チャイムが鳴る ) ( 犯人は 相手が家族や知人に相談できないように 電話をつなぎっぱなしにするか 電話を切った後 すぐに共犯者を行かせます ) 被害者 はーい 犯人 B 銀行協会の です キャッシュカードをお預かりにきました 玄関を開けると 端正なスーツ姿の一見 銀行職員風の男がいます 犯人 B ( 偽の身分証明証を提示 ) 銀行協会の と申します 警察の依頼によりキャッシュカードを受け取りに参りました すぐに手続きいたします 手続き終了後 新しいキャッシュカードをお届けしますのでしばらくお待ちください 被害者 よろしくお願いします キャッシュカードを渡してしまいました キャッシュカードを受け取った犯人 B( 受け子 ) は 自らコンビニエンスストアや銀行の ATM 等を操作してお金を引き出したり あるいは別の犯人 ( 出し子 ~ お金を引き出す役 ) がキャッシュカードを受け取って 口座から全ての預金額が引き出されてしまうのです - 5 -

6 裁判所や裁判所職員等を装った電話や電子メールに注意! 実在しない裁判所の職員の名前やあたかも裁判に関係があるかのような団体の名称をかたる電話がかかってきたり 電子メールが送信される事例が発生しています 裁判所から電子メールで 折り返しの電話や電子メールによる連絡を求めたり 裁判が起こされたことをお知らせすることはありません 電子メールで金銭の振り込みを求めることもありません 被害に遭わないための注意点公的機関 ( 警察署 役所 裁判所等 ) から不審な電話があれば 担当者の名前を聞いてから 一旦電話を切断し 電話帳等で調べた公的機関の電話にかけ直し 名前を聞いた担当者が実在する人物かどうか 電話を架けてきた事実があるかどうか等を確認してください 架電事実がなければ詐欺電話であることから すぐに警察署に通報してください - 6 -

7 2 架空請求詐欺 架空請求詐欺とは 有料サイトの利用料 延滞料 訴訟関係費用などと 架空の事実を口実としてお金を請求する文書やメールを送付するなどして お金を振り込ませたり 送付させるなどして だまし取る詐欺です キーワードは 総合情報サイト利用料金 延滞料が発生 料金請求などの手口 ~ 主な手口 ~ インターネットサイト利用料金が未納 有料サイト に登録されました 裁判手続となる等とだまし すぐにお金を支払うよう要求してきます! 具体的手口 犯人は 被害者に対し 総合情報サイト利用料金未納 無料期間が経過したが退会手続がとられていない などと ありもしない内容の文書やメールを送りつけてきます 送りつけられた文面には 訴訟手続を開始する 差し押さえの強制執行手続をとる お客様の端末情報が登録された などと記載されており 受け取った被害者の不安感をあおった上 本日中に支払えば間に合う 延滞料金は毎日加算されていく 連絡がない場合 裁判になる 当社ではお客様の端末情報を入手している などと すぐに料金を支払うことや連絡をすることを要求してきます 一度でもお金を払ったり 文面に記載された宛先に連絡をしてしまうと 電話番号や職業 ( 勤務先 ) などの個人情報が知られ 直接電話がかかってくるようになる 延滞料や調査料などの名目で何度もお金を要求されるなどして 被害が拡大していくこともあります そのほかに 他のインターネットサイトでも登録が確認された 訴訟準備が進んでしまったので 追加費用がかかる などと 名目を換えて何度もお金を要求してくることもあります - 7 -

8 架空請求メールの例 例 1 題名 : 最終通告 例 2 本文 : 本文 : この度 お客様がご使用の携帯電話より以前に登録された 総合情報サイト にて 30 日の無料期間内での退会処理を行っておらず 登録料金 3000 円が発生しており 現状長期未納の状態となっております 本通達から翌日の正午までにご連絡をいただけない場合 サイトの利用規約を元に下記の手続きに移行いたします 個人調査の開始 ( 携帯電話会社へ発信者端末電子名義認証を行い個人情報の開示等 ) 各信用情報機関に対して個人信用情報の登録 以上の手続きに入らさせていただきますので予めご了承下さい 尚 このまま放置されますと身辺調査及び弊社回収員による訪問回収 または弊社による少額訴訟裁判の強制執行となりますのでご了承下さい 退会処理 ご利用状況の詳細につきましては 下記までお問い合わせ下さい ( 株 ) の と申します 弊社は 総合情報サイトを提供しております ( 株 ) より利用規約又は 不正利用に至ったお客様のデータベースの抹消 退会手続きを受託し この通達を発行致しております お客様の携帯端末若しくはパソコンで以前にご登録されました総合情報サイトにて無料お試し期間内での退会手続きが確認できておりません 登録後 長期間放置状態となっており 規約違反に該当するため 不正利用者データベースにお客様の端末情報が登録開示されている状態です これ以上現在の状態が続きますと利用規約に基づき法的手段による違約金請求となりますので ご理解のほどお願い致します 退会処理 データベースの抹消手続きに ついては 下記番号へ翌営業日までにお問 営業時間 9:00~19:00( 年中無休 ) 電話での対応は営業時間内に限ります い合わせ下さいますようお願いいたします 株式会社東京都 区 担当 : 顧客管理部 ( 株 ) ご相談窓口 営業時間 9:30~20:00 定休日土曜日曜祝日担当 お力添え致しますのでご連絡ください 手遅れとなる前のお電話お待ちしております 実際に架空請求詐欺で使用された文面ですが 会社名 電話番号等は掲載してお りません - 8 -

9 電子マネーで支払わせる振り込め詐欺に注意!! サイトの利用料や退会手続料などの名目で電子マネー ( プリペイドカード ) を購入させ ID( カード番号 ) を教えるよう要求するなどの手口が増えています サイトの料金未納 退会手数料の支払い などの名目で コンビニエンスストアなどで電子マネー ( プリペイドカード ) を購入させ そのID( カード番号 ) などを電話やメール FAXなどで知らせるよう要求して そのカードの額面分のお金 ( 利用権 ) をだまし取るという手口です 店頭で販売しているプリペイドカードのほか コンビニエンスストアなどのマルチメディア端末を操作させて申込用紙を印刷させ 電子マネーを購入させるという手口もあります 相手にID( カード番号 ) を教えることは 相手にカードの金額を渡すことと同じです 通常 業者が直接に電子マネーのID( カード番号 ) などを要求してくることはありません 電子マネーを買って ID( カード番号 ) を教えろ という要求は詐欺を疑ってください 被害に遭わないための注意点ア心当たりのない請求には応じないことが大切です 不安に思った時 ( 心当たりがあるかどうかもわからない場合 ) は 各種相談窓口までご相談ください メールなどに記載された連絡先には連絡してはいけません! イ使用したサイト名の記載がない請求 利用した時間の記載のない請求 明確な料金 内訳の記載のない請求 料金の請求以外の文言 ( 身辺調査の開始 会社へ訪問する等 ) が記載してある請求は要注意です ウ宅配便を利用して送金を求められたら 詐欺 を疑ってください 犯人は 公にできないお金 や 誰にもバレずに処理する などと理由をつけて 郵送や宅配便を利用してお金を送るように指示することがあります 普通郵便や宅配便でお金を送ることは 郵便法や運送事業者の約款などで禁じられています - 9 -

10 通常の商取引では 送金記録の残らないこれらの方法でお金を送らせることはありません 宅配便で現金送れ は 詐欺の手口ですので 絶対に現金を送らないようにしてください 警察庁ホームページでは 実際に被害者が現金等を送付した住所を公表しています 現金書留による現金郵送であっても 宛先の住所が該当していないか 郵送前に確認してください この宛先以外であっても よく知らない相手に現金を郵送することは詐欺の被害に遭う可能性が高いので 郵送前に最寄りの警察に遠慮なくご相談ください エ発送元が裁判所の場合は 放置せず裁判所に直接確認してください 債権者の申し立てに基づき 簡易裁判所の裁判所書記官が債務者に金銭等の支払いを命じる 支払督促 を債務者に送付する 督促手続き制度 を悪用したものがみられるので注意して下さい 裁判所の電話番号は電話帳で確認してください メールなどに記載された連絡先には連絡してはいけません! オ不当と思われる内容の請求であっても 自ら承認の上 アクセスしたものは有効な 契約となり 法律上有効な請求となる場合がありますのでご注意ください 詳しくはインターネット安全 安心相談を確認してください カ アダルトサイトとのトラブル解決 をうたう 探偵業者 に注意してください アダルトサイトの高額請求に関し 無料相談 などとうたい 探偵業者が高額な 調査費を要求するトラブルが急増しています

11 3 融資保証金詐欺 融資保証金詐欺とは ダイレクトメール FAX 電話等を利用して融資を誘い 申し込んできた者に対し 保証金等の名目で お金を預貯金口座等に振り込ませるなどして だまし取る詐欺です キーワードは 借金の一本化 会社の運転資金 融資の前に保証金 融資保証金詐欺の手口 ~ 主な手口 ~ 誰でも融資 簡単審査 担保不要等と 簡単に融資が受けられるような文言で誘ってきます! 具体的手口 犯人は 実際には融資する意思がないにもかかわらず 誰でも融資します 簡単な審査で融資可能 担保不要 金利**% 万円まで即日融資可能 などと記載したハガキやダイレクトメールなどを送りつけ 受け取った被害者に対して 簡単な手続ですぐにでも融資が受けられる 安い金利で 多くの融資が受けられる と思い込ませます 被害者が融資の申込みをすると 犯人は 融資額の % にあたる 万円を保証金として支払ってください 返済の信用実績を作っておく必要があるので 先に 万円を振り込んでください 保証料として % 分の 万円を振り込んでください などと 融資に先立ってお金を振り込むよう要求し その後も 様々な名目でお金を要求して 何度もだまし取るのです 中には 地震や大雨などの災害に伴い 震災の影響で売り上げが減少するおそれのある中小企業対象に融資します こんなときこそ復興を! 全国の中小企業の皆様への低金利融資 などという言葉で あたかも災害の影響で経営に支障を来している会社を救済するように装って 融資を持ちかけてくるものもあります

12 実在する会社名や精巧なロゴマークなどが使われることもあります! 犯人の中には 実在する金融機関 や 実在する貸金業者 それらの関係会社と思わせるような会社名 を名乗ったり 商号 ロゴマーク 業者登録番号 を盗用したり 精巧に偽装したりして 融資の勧誘が本当のことであると信じ込ませようとします 犯人自らが 当社の名前をかたる悪質な業者にご注意ください などの文言を記載して 勧誘してくることもあります さらに 精巧につくられた 審査結果通知書 請求書 を送ってきたり 実際に 一度だけ少額の融資を行ったりして 被害者に被害に遭っていることを気付かせないよ う 信用させることもあります こんな手口もあります! 融資を申し込むと 当社は 会社 ( 大手の貸金業者など ) と提携をしています 信用のため まずは 会社でカードを作り 万円を借り入れてください そのカードを当社に送っていただければ 確認の後に融資を開始します などと言って お金をだまし取る手口もあります 犯人の中には 駅前にある 会社の無人契約機で手続をしてください などと 場所を指定する者もいます お金を借りるのに保証金が必要なんて話は詐欺です! 被害に遭わないための注意点 ア正規の貸金業者では 保証金 や 借入金データの抹消手続料 など いかなる名 目であっても 融資を前提にお金の振り込みを要求することはありません イ実在する貸金業者を装っている場合がありますので 融資を申し込む場合は 電話 帳や電話番号案内などで その業者の電話番号を調べ 確認してください ハガキなどに記載された連絡先には連絡してはいけません! ウ会員登録をしていない会社から届いたダイレクトメールや FAX は その時点で注 意が必要です

13 4 還付金等詐欺 還付金等詐欺とは 自治体や税務署 年金事務所などの職員を名乗り 医療費や税金などの還付手続があるかのように装ってATMまで誘導し ATMの操作を指示して 犯人の口座へお金を振り込ませ だまし取る詐欺です キーワードは 医療費の還付 税金の還付 年金の未払い 還付金等詐欺の手口 ~ 主な手口 ~ 医療費の還付 税金の還付 保険料の還付 年金の未払い金等と 還付の手続のためATMに行くよう求めてきます! 具体的手口 犯人は 自治体 ( 県や市区町村 ) 税務署 年金事務所 などの職員を名乗り 被害者に対して 医療費の過払い金があり 還付の手続のため電話しました 年金が一部未払いとなっていたので 受け取る手続をしてください などと 被害者に対してお金を支払うという内容の電話をかけてきます このとき 被害者を信用させるため 以前 青色の封筒を送ったが 返信がないので電話しました などと 被害者が封筒を見落としているということや 突然電話をしたわけではないということを強調することもあります 被害者を信用させた上で 犯人は 還付手続の期限は今日までなので 急いで手続をお願いします すでに期限が切れていますが 本日中であればなんとか間に合います などと 急がなければ還付金が受け取れなくなることを強調し 被害者を焦らせた上で 銀行窓口は混んでいるので携帯電話を持って近くのATMに行ってください ATMに着いたら 操作方法を説明するので ***-****-**** まで電話してください などと 携帯電話を持ってATMに行くように指示してきます あらかじめ被害者の家の周辺の ATM を調べ ATM 管理者などの注意が届きにく い無人 ATM を指定して手続を行うよう指示することもあります

14 被害者がATMに到着すると 犯人は 操作方法を説明しますので 私が言ったとおりにボタンを押してください 誤った操作や 押し間違い等があれば手続ができませんのでご注意ください などと 犯人の指示するとおりに操作をするよう強調した上 お振込 というボタンを押してください さん ( 被害者 ) の個人番号である *,***,*** を入力してください 入力が終わったら 画面右下の 確認 ボタンを押してください などと言い 本来は相手方に振り込み送金することとなるにもかかわらず 被害者自身の口座に振り込み入金されるものと誤信させ さらに 個人番号 や 取扱番号 などと偽って 犯人側に振り込む金額を入力させて お金をだまし取るのです 中には 還付手続のため お手持ちの口座の種類や残高を教えてください 最初に 残高照会 というボタンを押し 表示された数字を右から読んでください などと言って あらかじめ被害者の預貯金口座の残高を聞き出し その被害者からだまし取れる限界の金額がいくらかを把握した上で 詐欺行為に及んでいることもあります 数字を右から読ませる ことで 被害者は 相手に残高を教えていること に気 付きにくくなるようです 被害に遭わないための注意点 ア 還付金 を ATM で返還することは絶対にありません 携帯電話を持って ATM へ行け は詐欺です! イ 特に ATM の操作に不慣れな高齢者を対象として被害が多く発生しています 携帯電話をかけながら ATM を操作しているご高齢の方を見かけたら 詐欺の被害 を疑い 一声掛けていただくようお願いします ATM でお金が返ってくることは絶対にありません!

15 5 金融商品等取引名目 金融商品等取引名目とは 架空であるか ほとんど価値のない 外国通貨 や 有価証券 などのパンフレットを送りつけるなどして これを購入すれば利益が得られるものと信じ込ませ 申込者に対して登録料や購入料名目でお金を振り込ませるなどして だまし取る詐欺です キーワードは 将来 必ず価値が上がる 限られた人しか買えない 金融商品等取引名目 ~ 主な手口 ~ 株式や社債などの優先購入券 老人ホーム等の施設入居権 有価証券 外国通貨 美術品 貴金属 リゾート会員権等のパンフレット ダイレクトメールなどを送りつけてきます! 具体的手口 被害者の自宅に A 社の未公開株や社債などへの投資や 商品購入に関するパンフレットやダイレクトメールなどが送られてきた後に B 社を名乗る犯人からは 市に住んでいる方は優先的にA 社の株式を購入する権利がある A 社は今後間違いなく上場する A 社の株は将来かならず価値が上がる 市に複合型老人施設が建設予定で あなたは優先入居権が当たっている 貴重な品物でなかなか手に入らない などと その投資や商品の購入をすれば 利益が上がるものと信じ込ませた上 封筒が届いた人にしか買えない あなたはラッキーだ あなたが買ってくれれば B 社が倍の値段で買い取る 謝礼を支払う などとあおって ウソの金融商品の購入代金としてお金を振り込ませるなどさせてだまし取る手口です 実際に 本物に見えるようなニセ物のリゾート会員の権利証書を送ってくるなど 詐 欺だと気付かれないための工作をする手口もあります

16 名義貸し に係る手口未公開株や社債などへの投資や 商品購入に関するパンフレットやダイレクトメールについて パンフレットが送られてきた人しか買えないので 名義を貸してほしい その商品を欲しがっている人がいるので その人に権利を譲ってほしい などと言って いわゆる 名義貸し を持ちかける手口で その後 名義を貸すことはインサイダー取引にあたり 犯罪となる 名義貸しは法律違反であり 警察に逮捕される など 警察 逮捕 裁判 差し押さえ などという言葉を使って不安をあおり さらに 実際に A 社との間の取引事実を作るために 万円を送ってほしい 後で返金する 資産が全て差し押さえられるので これを防ぐため 預貯金を一旦 協会で預かる 有力な弁護士にお願いすれば無罪になるので 費用として 万円を送ってほしい 保釈金として 万円を送れば逮捕されない などとまくし立てて お金をだまし取ろうとする手口です 東日本大震災などの復興支援をかたって 被災者の受け入れ先として 施設入所権 を譲ってほしいという名義貸しの手口など親切心につけ込んだ悪質な手口もあります! 中には 被害者に対して 事前に お客様番号は * * * * です などと固有の番号を伝え 別の犯人が被害者からこの番号を聞き出した上で お客様番号を他人に教えたことは明らかな不正だ などと被害者を責め立て 不安感や恐怖心をあおってくることもあります その他にも 公的機関や団体等の職員を名乗り あなたの個人情報が漏れているので削除しましょうか など電話をかけてきて 削除を依頼した被害者に対し あなたの名義で すでに の購入契約が結ばれている 後でお金を返すので 一旦 あなたから入金された事実をつくらなければならない あなたからの入金でなければ 名義貸しとなってしまう と言ったり あなたの代わりになる人を登録しなければいけない 代わりの人があなた名義で契約をしてしまった このままでは あなたは名義貸しの違反となり 警察に逮捕される などと言い 最終的にトラブルの解決名目などと理由をつけて お金をだまし取られる詐欺が発生しています 名義貸しは違法 は詐欺です! 将来かならず価値があがる 限られた人にしか買えない 倍の値段で買い取る 名義を貸してほしい 権利を譲ってほしい 代わりに買ってくれれば謝礼を払う 名義貸しは違法だ 裁判になり資産が差し押さえられる 口座が凍結される こんな言葉が出たら詐欺を疑ってください!!!

17 6 ギャンブル必勝情報提供名目 ギャンブル必勝情報提供名目とは パチンコ パチスロ必勝法 や数字選択式宝くじ ( ロト6など ) の 当せん番号を教える などと持ちかけ 登録料や情報提供料などの名目でお金を預貯金口座に振り込ませるなどして だまし取る詐欺です キーワードは 必勝法がある 当せん番号を教える ギャンブル必勝情報提供名目 ~ 主な手口 ~ パチンコ ( パチスロ ) 必勝法 公営ギャンブル必勝法 数字選択式宝くじ ( ロト6など ) の当せん番号をあなただけに教えると持ちかけてきます! 具体的手口( ギャンブル必勝法 ) 雑誌やインターネット記事 電話やメールなどで パチンコ パチスロの必勝法 公営ギャンブルの必勝法 を教えると持ちかけ その情報によって多額の配当金が得られるものと信じ込ませ 会員としての登録料が必要 配当金の % を保証金として事前に支払ってほしい などと言い お金を振り込ませるなどさせます ウソの情報を教えた上 これがハズれたときは 直前に監査が入り 裏操作ができなかった 内部で情報漏洩が起こり 急遽中止することとなった などと説明した上で 損失補填のため さらに高配当の情報を教えるので スペシャル会員に登録してほしい 確実に 万円以上勝てる方法を教えるので 保証金として 円を払ってほしい 等と 追加してお金を要求する手口もあります

18 具体的手口( 宝くじ ) 犯人は被害者に対して電話で 数字選択式宝くじ( ロト6など ) の当せん番号が事前に分かる 当せん番号は機械で操作されていて 当たり番号が決まっている などと言った上で 今回の当せん番号は なので 明日の新聞で確かめてみてください と あたかも事前に当せん番号を知っているかのように思わせて 人の中から選ばれた方にのみ情報を提供する 今回は2 等の 万円が当たるので その % を供託金として事前に支払ってほしい などと言い お金を振り込ませるなどさせます お金をだまし取った後も さらに犯人から 情報料が集まらないため抽選会ができないので 追加で 万円払ってほしい として追加の支払いを求められたり ウソの当せん番号情報を教えられた上で 情報漏洩があり抽選会が中止となった 次は1 億円が当たる情報を教えるので 万円を事前に納めてほしい などと言い その後もお金を要求され続けることがあります 数字選択式宝くじ ( ロト6) などの当せん番号は 抽選日の翌日の新聞などに掲載されます 犯人は 抽選日当日 抽選会場やインターネットなどで宝くじの当せん番号を知った上で 被害者に対してその当せん番号を伝え 翌日の新聞で確認するよう仕向けることで あたかも事前に当せん番号が分かっているかのように見せかけているのです 抽選から新聞等への掲載までの間の時間差を利用して 当せん番号が事前に分かるというウソを信じ込ませているのです 宝くじの当せん番号が事前に分かることはありません!

19 7 異性との交際あっせん名目 異性との交際あっせん名目とは 女性紹介 や 高額バイト などと異性との交際を持ちかけ 一度だけ異性と会わせたり 異性に関する虚偽の情報を提供するなどした上で 会員登録料や保証金などの名目でお金を振り込ませるなどして だまし取る詐欺です キーワードは 必ず交際できる デートすればお金がもらえる 異性との交際あっせん名目 ~ 主な手口 ~ 女性紹介 デートするだけでお金がもらえる等と勧誘してきます! 具体的手口 雑誌やインターネット記事 電話やメールなどで ( 寂しい ) 女性紹介 デートするだけでお金がもらえる などと持ちかけ 実際に1 度だけ女性と会わせたり 電話やメールでやりとりさせるなどして信用させた上 会員としての登録料が必要 相手を保留しておくための保証金を支払ってほしい などと お金を要求してきます 異性になりすましてお金を要求したり インターネットサイトなどを利用して高額の ポイントを購入させるなどしてお金をだまし取る手口もあります 女性紹介 高額バイト 必ず交際できる デートするだけでお金がも らえる こんな言葉が出たら詐欺を疑ってください!!!

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indd 警 報 5. 電話勧誘から始まる取引の実態のない 詐欺にもご注意ください さ ぎ もうかるちゃ詐欺 とは 嘘のもうけ話をもちかけたり ギャンブルの必勝 法や宝くじの当選番号などを教えると言って 現金をだまし取る手口 こんなトークには要注意!! 宝くじの当選番号を教える 謝礼を渡すから代わりに購入して レターパックや宅配便で現金を送って 法律などで 禁止されています!! さ ぎ たのんちゃ詐欺 とは

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