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あきたけままだ
5 years ago
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1 情報提供資料将来に向けてコツコツ投資をする方を応援する制度ですつみたてNISA とは投資初心者をはじめ幅広い年代の方の安定的な資産形成をサポートする制度です積立投資を使って投資を行なう時間がない方でも気軽に投資をはじめることができるしくみになっています長期間の投資に適した商品が対象 + 積立で毎月コツコツ投資 + 長期間保有

これまでの NISA に新しくつみたて NISA が加わりました! つみたて NISA のポイント 1. 積立投資に特化した NISA 2.

最大 800 万円を非課税で運用することができる ( 年間 40 万円 20 年 ) 月々最大約 3.

現行 NISAとの併用は不可 *1 *1 NISA 口座において毎年現行の NISA とつみたて NISA のどちらかを選択することができますつみたて

分配金を出さず複利効果を活用して効率的に資産形成ができる商品に限定されています POINT 信託期間が無期限または 20 年以上購入時手数料がゼロ *2

2 これまでの NISA に新しくつみたて NISA が加わりました! つみたて NISA のポイント 1. 積立投資に特化した NISA 2. 投資上限額 ( 非課税投資枠 ) は年間 40 万円 2017 年 10 月 ~ 口座開設の受付開始 2018 年 1 月 ~ 積立開始最大で 800 万円最大 800 万円を非課税で運用することができる ( 年間 40 万円 20 年 ) 月々最大約 3.3 万円を投資することができる ( 年間 40 万円 12 カ月 ) 3. 非課税期間は最長 20 年間 4. 譲渡益配当金等は非課税 5. 現行 NISAとの併用は不可 *1 *1 NISA 口座において毎年現行の NISA とつみたて NISA のどちらかを選択することができますつみたて NISA はこれまでの NISA とは非課税投資枠非課税期間対象商品等に違いがありますくわしくは 9 10 ページをご覧くださいつみたて NISA の対象商品は? 公募株式投資信託やETF( 上場投資信託 ) のうち長期積立分散投資に適した一定の投資信託が対象となりますつまりコストが低く分配金を出さず複利効果を活用して効率的に資産形成ができる商品に限定されています POINT 信託期間が無期限または 20 年以上購入時手数料がゼロ *2 運用管理費用が低水準複雑な商品設計分配頻度が毎月対象商品については金融庁ウェブサイトに公表されます *2 つみたて NISA の対象商品となる ETF には通常購入時手数料がかかります当資料作成時点の情報に基づきつみたて NISA の概要について説明したものであり内容については将来の税制改正等により変更となる場合があります 1 当資料中のいかなる内容も将来の成果を示唆保証するものではありません

ライフイベントを考えようライフイベントは人それぞれですこれから結婚する人もいれば定年を迎える人もいます

523 万円すべて私立約 1,770 万円住宅購入費は? 退職後のセカンドライフは? 夫婦二人老後の最低日常生活費 22.

8 万円 / 月年間で約 418 万円建売住宅約 3,287 万円 * マンション約 4,271 万円 * * 全国平均 (

3 ライフイベントを考えようライフイベントは人それぞれですこれから結婚する人もいれば定年を迎える人もいますあなたの年代やライフステージ ( 生活環境の段階 ) に応じた資金計画をたてましょう結婚式の総額は? 結婚資金約 500 万円 * お子様の教育費は? * 結納婚約から挙式新婚旅行にかけた費用 ( 全国平均 ) 幼稚園から高校まで (15 年間の学習費総額 ) すべて公立約 523 万円すべて私立約 1,770 万円住宅購入費は? 退職後のセカンドライフは? 夫婦二人老後の最低日常生活費 22.0 万円 / 月 + 老後のゆとりのための上乗せ額 12.8 万円 / 月年間で約 418 万円建売住宅約 3,287 万円 * マンション約 4,271 万円 * * 全国平均 ( 出所 ) 株式会社リクルートマーケティングパートナーズゼクシィ結婚トレンド調査 2016 文部科学省平成 26 年度子供の学習費調査住宅金融支援機構 2015 年度フラット 35 利用者調査 ( 公財 ) 生命保険文化センター平成 28 年度生活保障に関する調査 - 速報版 - 裏表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 2

わくわくできるような目標を見つけて資金計画を立ててみませんか投資に回せる資金は多くないものの

マイホーム購入の頭金のためにいつ? 10 年後までにいくら? 600 万円準備したい!

安全性を重視した投資信託や運用商品を選択することも可能です目標のためのお金の準備方法に資産運用

4 目標をもって資金計画を立てようこれから迎えるライフイベントや長いセカンドライフに備えてのお金の準備も大切ですがわくわくできるような目標を見つけて資金計画を立ててみませんか投資に回せる資金は多くないものの時間を味方につけることが可能具体的な目標を立てる例えば POINT 何に? マイホーム購入の頭金のためにいつ? 10 年後までにいくら? 600 万円準備したい! 若いうちに運用をはじめれば中長期的な運用が可能となります値上がり益を狙う投資信託などある程度リスクのある運用商品が選択可能です限られた年金収入と貯蓄の中で資産を安全かつ効率的に管理していく工夫が必要具体的な目標を立てる例えば POINT 何に? 海外旅行のためにいつ? 3 年後までにいくら? 100 万円準備したい! 毎月の必要資金 ( 生活費趣味レジャー費など ) を把握し安全性を重視した投資信託や運用商品を選択することも可能です目標のためのお金の準備方法に資産運用があります! しかしいざ資産運用をしてお金を増やすとなるとこんな不安はありませんか? まとまった資金がないけれど資産運用できるのかしら? 毎日相場も見られないし売買のタイミングが分からないよ資産運用には関心があるけれど値動きが大きい株式投資は怖いわみなさまの悩みを解決してくれるのがこれまでの NISA に新しく加わったつみたて NISA の制度です次ページからつみたて NISA のチカラについてご紹介いたします! 3 当資料中のいかなる内容も将来の成果を示唆保証するものではありません

つみたて NISA で味方にできる 3 つのチカラ 1 つみたて NISA で投資をする際には運用における 3 つのチカラを活用することができます 1 2 3 長期保有のチカラ時間分散のチカラ複利効果のチカラ 1

60% 50% 3 年 5 年 10 年 (2003 年 3 月末 ~2017 年 8 月末 ) 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% 国内債券先進国新興国国内株式先進国新興国

長く持つことで変動リスクを押さえることが期待できますこれが長期保有のチカラです!

5 つみたて NISA で味方にできる 3 つのチカラ 1 つみたて NISA で投資をする際には運用における 3 つのチカラを活用することができます長期保有のチカラ時間分散のチカラ複利効果のチカラ 1 長期保有のチカラ市場は短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが長期間ではこの価格の振れ幅 ( 変動リスク ) が小さくなる傾向があります保有期間別 (3 年 5 年 10 年 ) 運用成果の最大と最小 60% 50% 3 年 5 年 10 年 (2003 年 3 月末 ~2017 年 8 月末 ) 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% 国内債券先進国新興国国内株式先進国新興国国内リート先進国 8 資産均等債券債券株式株式リート株式は 3 年間でみると振れ幅が大きいけれど 10 年間でみると振れ幅が小さくなるのですね値動きが大きい株式も長く持つことで変動リスクを押さえることが期待できますこれが長期保有のチカラです! 上記のグラフは各資産インデックスより大和投資信託が試算したものであり将来の成果を示唆保証するものではありません 8 資産均等は月次リバランス年率換算使用したインデックスについては裏表紙の当資料で使用した指数についてをご参照ください ( 出所 )Citigroup Index LLC J.P. モルガンセキュリティーズエルエルシー MSCI Inc. ブルームバーグ裏表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 4

つみたて NISA で味方にできる 3 つのチカラ 2 2 時間分散のチカラ一度に全額を投資するのではなく

時間分散することで購入価格を引き下げることも可能例 ) 手元に12,000 円ありますりんごを毎月定量定額で購入した場合

50 円 3カ月後 100 円で推移すると仮定します現在 1カ月後 2カ月後 3カ月後合計りんごの値段 100 円 150 円 50

3,000 円 12,000 円定額購入 B さん一括購入 C さん 30 個 20 個 60 個 30 個 140 個 3,000

7 円 ) 価格が高い時には少なく価格が安い時には多く購入 120 個 120 個 - - - 12,000 円 12,000 円 (

万円ずつ購入した場合と一括購入した場合を考えてみましょう 1 カ月目 2 カ月目 3 カ月目 4 カ月目 5 カ月目 6 カ月目

基準価額が低いときには買付口数が多くなります 6,000 円 4,000 円 5,000 円 2,000 円積立投資一括投資投資額

30,000 円投資金額 :60,000 円平均購入価格 :4,472 円損益率 :+11.

0% 積立投資は価格が高いときには少なく価格が安いときにはたくさん購入するシステムなんだね

6 つみたて NISA で味方にできる 3 つのチカラ 2 2 時間分散のチカラ一度に全額を投資するのではなく何回に分けて投資することで購入価格が安定しリスクの低減が期待できますそのひとつとして積立投資 ( ドルコスト平均法 ) があります時間分散することで購入価格を引き下げることも可能例 ) 手元に12,000 円ありますりんごを毎月定量定額で購入した場合そして一括で購入した場合を考えてみましょう前提条件りんごの現在の値段は100 円ですりんごの値段は1カ月後 150 円 2カ月後 50 円 3カ月後 100 円で推移すると仮定します現在 1カ月後 2カ月後 3カ月後合計りんごの値段 100 円 150 円 50 円 100 円 - 定量購入 Aさん 30 個 30 個 30 個 30 個 120 個 3,000 円 4,500 円 1,500 円 3,000 円 12,000 円定額購入 B さん一括購入 C さん 30 個 20 個 60 個 30 個 140 個 3,000 円 3,000 円 3,000 円 3,000 円 12,000 円 ( 平均購入価格 :85.7 円 ) 価格が高い時には少なく価格が安い時には多く購入 120 個 120 個 ,000 円 12,000 円 ( 平均購入価格 :100 円 ) 相場が悪くても損益がプラスになることも ( 平均購入価格 :100 円 ) 例 ) 投資信託を毎月 1 万円ずつ購入した場合と一括購入した場合を考えてみましょう 1 カ月目 2 カ月目 3 カ月目 4 カ月目 5 カ月目 6 カ月目毎月一定額で購入することで平均購入価格を引き下げることができました基準価額 10,000 円 8,000 円基準価額が低いときには買付口数が多くなります 6,000 円 4,000 円 5,000 円 2,000 円積立投資一括投資投資額 10,000 円 10,000 円 10,000 円 10,000 円 10,000 円 10,000 円口数 1.00 口 1.25 口 1.67 口 2.50 口 5.00 口 2.00 口評価額 10,000 円 18,000 円 23,500 円 25,667 円 22,833 円 67,083 円投資額 60,000 円口数 6.00 口評価額 60,000 円 48,000 円 36,000 円 24,000 円 12,000 円 30,000 円投資金額 :60,000 円平均購入価格 :4,472 円損益率 :+11.8% 投資金額 :60,000 円平均購入価格 :10,000 円損益率 : 50.0% 積立投資は価格が高いときには少なく価格が安いときにはたくさん購入するシステムなんだね日頃は売買のタイミングを気にしなくてよさそうねこれが時間分散のチカラです! 上記はイメージです上段は積立投資を活用することで平均購入価格が安定することを示した事例です下段は積立投資を活用することで平均購入価格が安定し損益がプラスになることを示した事例です必ずしもすべての事例に当てはまるものではありません上記は大和投資信託が試算したものです税金等諸費用は考慮していませんまた元本の安全性および将来の成果を示唆保証するものではありません相場が継続して上昇し続ける場合等一括投資の方が有利な場合があります 5 当資料中のいかなる内容も将来の成果を示唆保証するものではありません

3 複利効果のチカラ運用で得た収益をさらに運用資産に組み入れることで得られる収益が収益を生む効果のことを複利効果といいます

収益収益収益収益元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 )

積立投資シミュレーション ( 投資期間 :20 年間毎月 3 万円ずつ投資 ) 900 600 お金を貯めると運用する年率 3% 年率

万円積立元金 720 万円少し利回りを高めるだけで同じ元金 720 万円でも投資の成果が大きく異なってくるのね!

10 0 約 10 年短縮預貯金年率 :1% 年率 :3% 年率 :5% これが複利効果のチカラです!

7 3 複利効果のチカラ運用で得た収益をさらに運用資産に組み入れることで得られる収益が収益を生む効果のことを複利効果といいます運用効率を高めたい場合に有効です単利元本 ( 運用資金 ) のみに利率がかかるもの複利元本と運用で得た収益に対して利率がかかるもの収益収益収益収益収益元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 元本 ( 運用資金 ) 単利と比べて長期運用するほど資産の増加スピードが早くなることが期待されます ( 万円 ) 1,500 1,200 積立投資シミュレーション ( 投資期間 :20 年間毎月 3 万円ずつ投資 ) お金を貯めると運用する年率 3% 年率 5% 300 年率 0% 年率 1% 0 0 年 5 年 10 年 15 年 20 年約 1,222 万円約 983 万円約 797 万円積立元金 720 万円少し利回りを高めるだけで同じ元金 720 万円でも投資の成果が大きく異なってくるのね! 年率 5% で複利運用した場合預貯金と比較して約 10 年ほど短い年数で達成しています 1,000 万円に達するまでにかかる年数 ( 毎月 3 万円ずつ投資 ) ( 年 ) 運用をするのとしないとでは目標金額までの達成時間に大きな差が出てきます! 10 0 約 10 年短縮預貯金年率 :1% 年率 :3% 年率 :5% これが複利効果のチカラです! コツコツ投資でも目標金額に向けて頑張れる気がしてきたわ! 上記はイメージです毎月複利預貯金は年率 0.001% で計算上記はシミュレーションであり将来の成果を示唆保証するものではありません上記は大和投資信託が試算したものです税金等諸費用は考慮していませんまた元本の安全性および将来の成果を示唆保証するものではありません裏表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 6

手元にまとまった資金がなくても始められ安定した運用成果が期待できる利点があります毎月 3

評価金額投資収益のマイナス幅評価金額投資収益のマイナス幅投資金額投資金額国内株式の毎月積立と一括投資

一括投資は株価に連動して評価金額が変化していることがお分かりいただけると思います国内株式の場合一括投資と比べて毎月投資は

購入単価を引き下げることができた効果がお分かりいただけると思います必ずしも相場が上昇し続けていなくても

8 もしも10 年前に毎月 3 万円の積立投資をはじめていたら? 過去の事例をみてみよう積立投資は相場の上昇局面では一括投資にパフォーマンスが劣後することもありますが手元にまとまった資金がなくても始められ安定した運用成果が期待できる利点があります毎月 3 万円を積立てたとして過去の事例をみてみましょう国内株式 (2007 年 8 月末 ~2017 年 8 月末 ) 毎月積立一括投資評価金額投資収益のマイナス幅評価金額投資収益のマイナス幅投資金額投資金額国内株式の毎月積立と一括投資のグラフを比較してみよう! 毎月積立の場合 10 年間の投資金額は 360 万円なのに対して評価金額は 600 万円以上になっているね! 一括投資は株価に連動して評価金額が変化していることがお分かりいただけると思います国内株式の場合一括投資と比べて毎月投資は投資期間中の投資収益のマイナス幅が小さいのにも注目したいですね国内株式の下落局面で積立投資の場合は購入単価を引き下げることができた効果がお分かりいただけると思います必ずしも相場が上昇し続けていなくても資産を積み上げていくことができるね積立投資をするのであれば年間 40 万円までの投資額に対する投資収益が非課税となるつみたて NISA 制度をぜひ活用してみてください通常 % となる譲渡益配当金等の課税が免除されますつみたて NISA の制度についてくわしくは 9 10 ページをご覧ください使用したインデックスについては裏表紙の当資料で使用した指数についてをご参照ください上記は過去のシミュレーション結果を示したものであり投資元本の安全性および将来の運用成果を示唆保証するものではありません相場が継続して上昇し続ける場合等一括投資の方が有利な場合があります 7 当資料中のいかなる内容も将来の成果を示唆保証するものではありません

先進国株式 (2007 年 8 月末 ~2017 年 8 月末 ) 毎月積立一括投資評価金額

html 大和投資信託のホームページからもシミュレーションができます! ぜひお試しください!

上記は過去のシミュレーション結果を示したものであり投資元本の安全性および将来の運用成果を示唆

9 先進国株式 (2007 年 8 月末 ~2017 年 8 月末 ) 毎月積立一括投資評価金額評価金額投資金額投資金額 8 資産均等投資 (2007 年 8 月末 ~2017 年 8 月末 ) 毎月積立一括投資評価金額評価金額投資金額投資金額 Check! スマートフォン用サイト大和投資信託のホームページからもシミュレーションができます! ぜひお試しください! 使用したインデックスについては裏表紙の当資料で使用した指数についてをご参照ください上記は過去のシミュレーション結果を示したものであり投資元本の安全性および将来の運用成果を示唆保証するものではありません相場が継続して上昇し続ける場合等一括投資の方が有利な場合があります裏表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 8

非課税制度つみたてNISAを活用しようつみたて NISA の概要 2018 年 1 月より新たにつみたて NISA が始まりますつみたて NISA は少額からの積立分散投資を目的に作られる NISA の新制度ですただし同一年において現行の NISA との併用はできません NISA 口座において現行の NISA かつみたて NISA かいずれかを年単位で選択することになります

対象商品については金融庁ウェブサイトに公表されます運用管理費用が低水準分配頻度が毎月 * つみたて NISA の対象商品となる ETF には通常購入時手数料がかかります制度の非課税対象投資元本年間上限 40 万円購入この部分が非課税分配金など売却 / 償還益投資元本投資元本年間上限年間上限 40 万円 40 万円分配金など受け取り売却 / 償還非課税期間は

売却する 2 課税口座 ( 一般口座や特定口座 ) に移す * のいずれかを選ぶことができます投資元本の総額は最大 800 万円です (40 万円 20 年 ) ~ ~非課税期間 20 年間運用成果 2036 年 2037 年 2038 年 2039 年 2040 年 20 年 * 課税口座 ( 一般口座や特定口座 ) に移す場合その時点の価額が新しい取得価額になります

10 非課税制度つみたてNISAを活用しようつみたて NISA の概要 2018 年 1 月より新たにつみたて NISA が始まりますつみたて NISA は少額からの積立分散投資を目的に作られる NISA の新制度ですただし同一年において現行の NISA との併用はできません NISA 口座において現行の NISA かつみたて NISA かいずれかを年単位で選択することになります対象商品長期積立分散投資に適した一定の商品対象年齢 20 歳以上投資上限額年間 40 万円非課税額は投資残高ではなく実際に投資した金額 ( 購入時手数料などは除く ) で計算します非課税期間最長 20 年間非課税対象譲渡益および配当金分配金主な対象商品信託期間が無期限または 20 年以上購入時手数料がゼロ * 複雑な商品設計対象商品については金融庁ウェブサイトに公表されます運用管理費用が低水準分配頻度が毎月 * つみたて NISA の対象商品となる ETF には通常購入時手数料がかかります制度の非課税対象投資元本年間上限 40 万円購入この部分が非課税分配金など売却 / 償還益投資元本投資元本年間上限年間上限 40 万円 40 万円分配金など受け取り売却 / 償還非課税期間は最長 20 年上記の分配金には投資信託の元本払戻金 ( 特別分配金 ) は含まれませんつみたて NISA のイメージ口座開設可能期間 2018 年 2019 年 2020 年 2036 年 2037 年 2038 年 2039 年 2040 年 20 年 2018 年 40 万円まで 1 売却 2019 年 2020 年 ~2036 年 2037 年 20 年間の非課税期間終了後 1 売却する 2 課税口座 ( 一般口座や特定口座 ) に移す * のいずれかを選ぶことができます投資元本の総額は最大 800 万円です (40 万円 20 年 ) ~ ~非課税期間 20 年間運用成果 2036 年 2037 年 2038 年 2039 年 2040 年 20 年 * 課税口座 ( 一般口座や特定口座 ) に移す場合その時点の価額が新しい取得価額になりますその後は新しい取得価額に基づいて損益の計算が行なわれます当資料作成時点の情報に基づきつみたて NISA の概要について説明したものであり内容については将来の税制改正等により変更となる場合があります 9 当資料中のいかなる内容も将来の成果を示唆保証するものではありません新たな投資枠に移行 2 課税口座に移行新たな投資枠に移行し再びつみたて NISA を利用することはできません 2038 年における新規投資はできません

各種 NISA 制度との比較各種 NISA 制度は少額からでも無理せず始められる資産形成のための制度ですつみたてNISA NISA ジュニアNISA 年齢制限 20 歳以上 20 歳以上 0~19 歳非課税期間投資した年から最長 20 年間最長 5 年間つみたて NISA と NISA の同一年の併用不可最長 5 年間 5 年間の非課税期間終了後翌年の非課税枠を利用すれば

) 運用商品の変更売却時に非課税枠 ( 購入時に使用した非課税枠 ) が消滅お金の引出しいつでも可能原則 18 歳まで不可投資上限額年間 40 万円 120 万円 80 万円累積 20 年間で 800 万円 5 年間で 600 万円 5 年間で 400 万円口座管理手数料なし運用商品や金融機関によっては口座管理手数料がかかる場合があります ( 出所 ) 各種資料を基に大和投資信託作成

11 各種 NISA 制度との比較各種 NISA 制度は少額からでも無理せず始められる資産形成のための制度ですつみたてNISA NISA ジュニアNISA 年齢制限 20 歳以上 20 歳以上 0~19 歳非課税期間投資した年から最長 20 年間最長 5 年間つみたて NISA と NISA の同一年の併用不可最長 5 年間 5 年間の非課税期間終了後翌年の非課税枠を利用すれば実質最長 10 年間の非課税運用が可能 ( 口座開設ができるのは現状 2023 年まで ) ジュニア NISA の口座開設期間終了後は継続管理勘定に資産を移管することで 20 歳になるまで非課税での継続保有が可能 20 歳以降は NISA へ移管が可能運用商品長期の積立分散投資に適した一定の商品投資信託 * 上場株式上場 REIT など (* 公募株式投資信託に限る預貯金債券は不可 ) 運用商品の変更売却時に非課税枠 ( 購入時に使用した非課税枠 ) が消滅お金の引出しいつでも可能原則 18 歳まで不可投資上限額年間 40 万円 120 万円 80 万円累積 20 年間で 800 万円 5 年間で 600 万円 5 年間で 400 万円口座管理手数料なし運用商品や金融機関によっては口座管理手数料がかかる場合があります ( 出所 ) 各種資料を基に大和投資信託作成つみたて NISA Q&A Q1 現行の NISA を利用しているのですが新しくつみたて NISA を利用することはできますか? A1 併用はできませんが現行の NISA とつみたて NISA は 1 年ごとにいずれかを選択することができますただしその年の非課税枠を既に 1 円でも利用している場合その年の分については切り替えることはできませんなおつみたて NISA では 1 年ごとに金融機関の変更ができますただしその年の非課税枠を既に 1 円でも利用している場合その年の分については金融機関を変更することはできません Q2 現行の NISA では不定期に購入することもありますがつみたて NISA ではどうなりますか? A2 つみたて NISA ではあらかじめ指定した商品を定期的に継続して購入することが必要ですまた毎月一定額ずつ投資することで積立投資の効果を得ることができますつみたて NISA は課税口座 ( 一般口座や特定口座 ) への保有商品の移管や損益通算に関して NISA と同様の取扱いが適用されます NISA およびジュニア NISA において 5 年間の非課税で保有できる期間が満了した際新たな非課税枠に移管する場合年末時点の時価が移管先の非課税枠 (NISA 口座は年間 120 万円ジュニア NISA 口座は年間 80 万円 ) を超えていても全額移管することが可能です当資料作成時点の情報に基づきつみたて NISA の概要について説明したものであり内容については将来の税制改正等により変更となる場合があります裏表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 10

投資信託のご購入に際しお客さまにご理解いただきたいことお客さまが投資信託をご購入する際には以下の 2 つの注意点を十分ご理解いただいた上で当該投資信託の投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) を必ずご覧いただきご自身の判断で投資に関する最終決定をなさるようお願いいたします注意点 1 お客さまにご負担いただく費用について直接的にご負担いただく費用信託財産で間接的にご負担いただく費用

5528% 注意点 2 投資信託のリスクについて費用の内容購入時の商品説明または商品情報の提供投資情報の提供取引執行等の対価です換金に伴い必要となる費用等を賄うため換金代金から控除され信託財産に繰入れられます投資信託の運用管理費用として販売会社委託会社受託会社の三者が信託財産の中から受け取る報酬ですご負担いただく費用金額のイメージ (

有価証券売買時の売買委託手数料先物取引オプション取引等に要する費用資産を外国で保管する場合の費用等を信託財産でご負担いただきます ( その他の費用手数料については運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を示すことができません ) 費用の種類や料率等は販売会社や個々の投資信託によって異なります上記費用の料率は大和投資信託が運用する一般的な投資信託の料率を表示しております

12 投資信託のご購入に際しお客さまにご理解いただきたいことお客さまが投資信託をご購入する際には以下の 2 つの注意点を十分ご理解いただいた上で当該投資信託の投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) を必ずご覧いただきご自身の判断で投資に関する最終決定をなさるようお願いいたします注意点 1 お客さまにご負担いただく費用について直接的にご負担いただく費用信託財産で間接的にご負担いただく費用種類購入時手数料信託財産留保額運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料料率 ( 税込 ) 0~3.24% 0~0.5% 年率 0~2.5528% 注意点 2 投資信託のリスクについて費用の内容購入時の商品説明または商品情報の提供投資情報の提供取引執行等の対価です換金に伴い必要となる費用等を賄うため換金代金から控除され信託財産に繰入れられます投資信託の運用管理費用として販売会社委託会社受託会社の三者が信託財産の中から受け取る報酬ですご負担いただく費用金額のイメージ ( 金額は左記の料率の上限で計算しています ) 基準価額 10,000 円の時に 100 万口を購入される場合最大 32,400 円をご負担いただきます基準価額 10,000 円の時に 100 万口を換金される場合最大 5,000 円をご負担いただきます基準価額 10,000 円の時に 100 万口を保有される場合最大 1 日あたり約 70 円をご負担いただきます監査報酬有価証券売買時の売買委託手数料先物取引オプション取引等に要する費用資産を外国で保管する場合の費用等を信託財産でご負担いただきます ( その他の費用手数料については運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を示すことができません ) 費用の種類や料率等は販売会社や個々の投資信託によって異なります上記費用の料率は大和投資信託が運用する一般的な投資信託の料率を表示しております投資信託によっては換金手数料をご負担いただく場合があります手数料等の合計額については保有期間等に応じて異なりますので表示することができません投資信託により異なりますのでくわしくは販売会社にお問合わせくださいまた詳細につきましては投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は大きく変動しますしたがって投資元本が保証されているものではありません信託財産に生じた利益および損失はすべて投資者に帰属します投資信託は預貯金とは異なります投資信託が投資する有価証券等によりリスクの要因は異なりますのでお申込みにあたっては投資信託の投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください当資料のお取扱いにおけるご注意当資料は投資判断の参考となる情報提供を目的として大和証券投資信託委託株式会社が作成したものであり勧誘を目的としたものではありません投資信託のお申込みにあたっては販売会社よりお渡しする投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) の内容を必ずご確認のうえご自身でご判断ください当資料は信頼できると考えられる情報源から作成しておりますがその正確性完全性を保証するものではありません運用実績などの記載内容は過去の実績であり将来の成果を示唆保証するものではありません記載内容は資料作成時点のものであり予告なく変更されることがあります当資料で使用した指数について国内債券 :(P.4)NOMURA-BPI 総合 (P.8)DBI( ダイワボンドインデックス ) 先進国債券 :(P.4) シティ世界国債インデックス ( 除く日本円換算 ) (P.8) シティ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債券 :(P.4)JP モルガンエマージングマーケッツボンドインデックスプラス ( 円換算 ) (P.8)JP モルガンガバメントボンドインデックス - エマージングマーケッツグローバルダイバーシファイド ( 円ベース ) 国内株式 :TOPIX( 配当込み ) 先進国株式 :MSCI コクサイインデックス ( 配当込み円換算 ) 新興国株式 :MSCI エマージングマーケットインデックス ( 円換算配当込み ) 国内リート : 東証 REIT 指数 ( 配当込み ) 先進国リート :S&P 先進国 REIT 指数 ( 除く日本配当込み円ベース ) NOMURA-BPI は野村證券株式会社が算出公表する指数です DBI は株式会社大和総研が公表する債券インデックスですシティ世界国債インデックスは Citigroup Index LLC により開発算出および公表されている債券インデックスです TOPIX および東証 REIT 指数は株式会社東京証券取引所が算出公表などの権利を有する指数です MSCI コクサイインデックス MSCI エマージングマーケットインデックスは MSCI Inc. が開発した指数です MSCI 公表データに関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属します S&P 先進国 REIT 指数は S&P Dow Jones Indices LLC の登録商標です JP モルガンインデックスは J.P. モルガンセキュリティーズエルエルシーが発表しており著作権は J.P. モルガンセキュリティーズエルエルシーに帰属しています JP モルガンエマージングマーケッツボンドインデックスプラス MSCI コクサイインデックス MSCI エマージングマーケットインデックスはブルームバーグレートを使用して円換算 (2017 年 9 月作成 )

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000