加入者運用指図者の方へこの手引きは ideco( 個人型確定拠出年金 ( 以下個人型年金といいます )) の加入者運用指図者の方のために制度の仕組みや手続きについてご注意いただきたい事項を説明するために作成したものです以下の事項について次の書類から転記しておくとお問い合わせや届出

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わんどかつもと
5 years ago
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1 個人型確定拠出年金加入者運用指図者の手引き ideco 普及推進キャラクターイデコちゃん 2018 年 1 月国民年金基金連合会

2 加入者運用指図者の方へこの手引きは ideco( 個人型確定拠出年金 ( 以下個人型年金といいます )) の加入者運用指図者の方のために制度の仕組みや手続きについてご注意いただきたい事項を説明するために作成したものです以下の事項について次の書類から転記しておくとお問い合わせや届出書類の記入の際便利です加入者の方 : 個人型年金加入確認通知書 ( ) 運用指図者の方 : 個人型年金運用指図確認通知書 ( ) 加入者とは掛金を拠出しかつ運用の指図を行う方をいいます運用指図者とは掛金を拠出せず運用の指図のみを行う方をいいます基礎年金番号登録事業所番号 ( 第 2 号加入者の方のみ ) お問い合わせ先制度の一般的な相談各種手続き及び商品内容に関する問い合わせ担当運営管理機関 ( 加入申込み等を行った金融機関等で連絡先は通知書に記載されています )( 注 ) 名称電話 ( 注 ) 運営管理機関は加入申込や各種の届出を受付ける受付金融機関を兼ねている場合がほとんどですが運営管理機関によっては一部の業務を他社に委託している場合があります詳しい照会先は運営管理機関でお尋ね下さい年金資産残高及び運用指図商品の売買等に関するお問合せ担当記録関連運営管理機関 ( 連絡先は通知書に記載されています ) 名称電話手引きの内容及び加入資格掛金の納付に関するお問い合わせ名称国民年金基金連合会コールセンター電話 (050 で始まる電話でおかけになる場合は ) 受付時間平日 9:00 ~ 17:00 ( 土日祝日年末年始 (12/29 ~ 1/3) はご利用いただけません ) 2

3 目次 1. 掛金の納付について ( 毎月定額拠出の場合 ) 4 2. 掛金の変更停止等について 5 3. 氏名住所の変更について 6 4. 掛金の引落口座や引落金融機関の変更について 6 5. こんなときには届出を ( 届出一覧 ) 7 6. 第 2 号加入者の掛金限度額管理及び加入資格の確認について 9 7. 掛金の還付について ( 毎月定額拠出の場合 ) 掛金を年単位拠出する場合の取扱いについて運営管理機関の役割について掛金の運用 ( 運用商品の選択指図 ) について運用実績個人別管理資産額の確認について運用関連運営管理機関の変更について給付金の受け取りについて脱退一時金について税制について ( 社会保険料控除との比較 ) 国民年金基金連合会の手数料について運営管理機関等の手数料について運用機関 ( 商品提供機関 ) の倒産について各種の相談や照会についてポータビリティについて企業に就職 ( 転職 ) した場合等について共済組合員の方の注意事項について個人型年金制度における個人情報特定個人情報の保護について 29 3

4 1. 1. 掛金の納付について ( 毎月定額拠出の場合 ) 加入者の方は基本的にあらかじめ届出いただいた定額の掛金を毎月拠出し翌月の26 日 ( 金融機関の休業日の場合は翌営業日 ) に口座振替等により納付します ( 例えば1 月分として拠出する掛金は 2 月 26 日に口座振替等で納付します ) ただし初回の掛金の納付に限り加入者となった月の翌々月の26 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) になる場合があります第 1 号加入者 ( ) の方はすべて本人名義の預金口座からの口座振替となります第 1 号加入者とは加入者のうち国民年金の第 1 号被保険者 ( 自営業者等 ) である方をいいます第 2 号加入者 ( ) の方は次の 12 のいずれかの納付方法をあらかじめ選択していただきます 1 事業主払込 ( 一般事業所の場合 ) 給与天引により事業主の預金口座からの口座振替により掛金を納付します ( 国家公務員地方公務員私学共済の加入者の場合 ) 給与天引により事業主の預金口座からの口座振替又は振込により掛金を納付します 2 個人払込本人名義の預金口座からの口座振替により掛金を納付します第 2 号加入者とは加入者のうち国民年金の第 2 号被保険者 ( 会社員公務員等 ) である方をいいます第 3 号加入者 ( ) の方はすべて本人名義の預金口座からの口座振替となります第 3 号加入者とは加入者のうち国民年金の第 3 号被保険者 ( 専業主婦等 ) である方をいいます 4

5 口座振替日は月に 1 回のみです後日再振替や振込による掛金の納付はできません口座振替日に引落しができなかった場合その月の掛金は拠出されなかったという扱いになります引落口座の残高については前日までに確認してください ( 掛金については前納後納という制度はありません ) 事業主払込で掛金の振込が認められている場合でも振込は月に 1 回のみ可能です ( ただし納付が困難として国民年金基金連合会が指定する場合については納付期日が延期され改めて納付することが可能です ) 個人型年金の掛金は毎月定額の掛金を拠出 ( 納付は翌月 26 日 ) していただくのが基本的な取扱いとなっておりますが平成 30 年 1 月より掛金の拠出を 1 年の単位で考え加入者が年 1 回以上任意に決めた月にまとめて拠出 ( 年単位拠出 ) していただくことも可能になりました毎月定額拠出ではなく年単位拠出をする場合は 8. 掛金を年単位拠出する場合の取扱いについて (12 ~ 15 ページ ) をご参照ください掛金の変更停止等について掛金の納付について ( 毎月定額拠出の場合 ) 掛金額の変更は 1 年 (12 月分の掛金から翌年 11 月分の掛金の間 ) に1 回に限り行うことができます ( ただし被保険者種別変更時やお勤め先の企業年金制度 ( 確定給付企業年金厚生年金基金企業型確定拠出年金等 ) の導入状況に変更があった場合の掛金限度額変更に伴う掛金額変更はこの変更回数に含みません ) 掛金額を変更したい場合は加入者掛金額変更届 (K- 009) を運営管理機関に提出してください第 2 号加入者で掛金を給与天引 ( 事業主払込 ) している場合には事業主 ( 給与支払ご担当部署 ) にも連絡してください掛金の拠出を停止する場合加入者資格喪失届 (K- 015) を運営管理機関に提出して運用指図者となること 5

6 により拠出を停止し運用だけをすることができます個人型年金は老後の資産形成を目的とするものです加入後は基本的に中途解約して払い戻しを受けることはできませんそれまでの積立金については引き続き運用を続けていただき 60 歳以降に給付を受けることになります (18 ページをご参照ください ) ただし脱退一時金を受給できる場合があります (20 ~ 21 ページをご参照ください ) 氏名住所の変更について掛金の納付について ( 毎月定額拠出の場合 ) 加入者運用指図者の方が氏名住所を変更された場合加入者等氏名住所変更届 (K-005) を運営管理機関に提出してください加入者等氏名住所変更届 (K-005) などの届出用紙は運営管理機関へご連絡いただき入手してください氏名や住所の変更が行われていないと国民年金基金連合会からの掛金払込証明書や記録関連運営管理機関からの運用実績等の通知が届きません掛金の引落口座や掛金の納付について ( 引落金融機関の変更について毎月定額拠出の場合 ) 加入者の方が本人名義の掛金の引落口座や引落金融機関を変更する場合加入者掛金引落機関変更届 (K-006) に必要事項を記載し預金口座振替依頼書 (K-007) を添付して運営管理機関に提出してくださいなお国民年金基金連合会や引落金融機関の手続き上引落口座の変更には 2 ヶ月程度かかることがあります手続きが終了するまで従来の引落口座から掛金が引落 6

7 されますのでご了承ください一部取扱いが可能なネット銀行では届出印の押印を不要とする場合に本人確認のための認証手続等別途個別の手続きが必要な場合がありますのでご注意ください 5. こんなときには届出を ( 届出一覧 ) 1. 各種事項の変更届出が必要なとき届出の種類加入者運用指図者の方が 1 加入者等氏名住所変更届 ( K-005) 氏名住所を変更したとき 2 加入者の方が掛金の引落口座や金融機関を変更するとき加入者掛金引落機関変更届 (K-006) 預金口座振替依頼書 (K-007) 加入者の方が掛金額を変更す 3 加入者掛金額変更届 ( K-009) るとき ( 毎月定額拠出の場合 ) 加入者の方が掛金額を変更するとき ( 年単位拠出の場合 ) 第 2 号加入者の方が掛金の納付方法を個人振込又は事業主振込に変更するとき加入者の方が掛金拠出を停止するとき加入者運用指図者の方が運営管理機関を変更するとき加入者運用指図者の方がお亡くなりになったときお勤め先の企業年金制度への加入状況等に変更があったとき加入者掛金額変更届 ( K-009) 加入者月別掛金額登録変更届 ( K-030) 加入者掛金納付方法変更届兼事業所登録申請書 (K-008) 預金口座振替依頼書 (K-007) 手続きの詳細は運営管理機関にご確認ください加入者資格喪失届 ( K-015) 加入者等運営管理機関変更届 ( K-004) 加入者等死亡届 ( K-014) 加入者他年金加入状況等変更届 (K-028) 事業所登録申請書兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 (K-101) 7

8 2. 就職や転職などをしたとき特に 124 の手続きを行わないと掛金の拠出が停止になる場合がありますのでご注意ください届出が必要なとき届出の種類 1 (1) 第 1 号第 3 号加入者の方が厚生年金保険の適用事業所に就職し第 2 号被保険者になったとき (2) 第 2 号第 3 号加入者の方が国民年金の第 1 号被保険者 ( 自営業者等 ) になったとき (3) 第 1 号第 2 号加入者の方が国民年金の第 3 号被保険者になったとき加入者被保険者種別変更届 (K-010) ( 注 1) 2 3 第 2 号加入者の方が他の厚生年金保険の適用事業所に就職 ( 転職 ) したとき加入者の方が次のいずれかに該当したとき (1) 企業型確定拠出年金を実施している企業に就職 ( 転職 ) し企業型確定拠出年金の加入者等になったとき企業型確定拠出年金規約で個人型同時加入を認めている場合は除きます (2) 農業者年金の被保険者になったとき (3) 国民年金の保険料の納付を本人申請により免除されたとき ( 国民年金保険料免除該当不該当届を提出する場合を除く ) (4) 日本国内の住所を有しなくなったとき (5)(4) 以外の理由により国民年金の被保険者でなくなったとき加入者登録事業所変更届 (K-011) ( 注 1) 加入者資格喪失届 (K-015) ( 注 2) 4 第 1 号加入者の方が障害基礎年金裁定通知を受けたとき又は国民年金法第 89 条第 3 号の施設に入所したとき国民年金保険料免除該当不該当届 (K-013) ( 注 3) ( 注 1) 第 1 号第 3 号加入者から第 2 号加入者に変更となる場合は事業主による証明書の添付が必要です ( 注 2) 加入者の資格を喪失した理由及び喪失年月日を明らかにする書類の添付が必要です ( 注 3) 障害基礎年金の年金証書の写し又は入所している施設の長の証明書の添付が必要です 8

9 6. 第 2 号加入者の掛金限度額管理及び加入資格の確認について第 2 号加入者の方はお勤め先の企業年金制度への加入状況等の諸条件により限度額が異なります国民年金基金連合会では事業主の証明書による届出に基づき加入者の掛金限度額を管理しています 1 厚生年金保険の被保険者で 23に該当しない方月額 2.3 万円 ( 年額 27.6 万円 ) 2 企業型確定拠出年金規約で個人型年金に加入することが認められている企業型確定拠出年金加入者で 3に該当しない方月額 2.0 万円 ( 年額 24.0 万円 ) 3に該当する方月額 1.2 万円 ( 年額 14.4 万円 ) 3 確定給付企業年金厚生年金基金の加入者国家公務員地方公務員の共済組合員私立学校教職員共済制度の加入者石炭鉱業年金基金の坑内員等月額 1.2 万円 ( 年額 14.4 万円 ) 第 2 号加入者の方は法令により毎年 1 回お勤め先の企業年金制度への加入状況等について届け出ることが義務付けられていますこの届出は実務上加入者の方ご本人に代わって事業主が届け出ることになっていますこのため国民年金基金連合会では毎年 6 月頃登録事業所 ( ) の事業主宛に記録関連運営管理機関を通じて第 2 号加入者の届出書 ( 事業主取りまとめ ) 兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 ( 以下届出書等といいます ) をお送りし以下に掲げる年金制度への加入状況等について確認を行います企業型確定拠出年金 ( 企業型年金 ) 企業年金制度 ( 確定給付企業年金厚生年金基金等 ) 国家公務員共済組合又は地方公務員等共済組合私立学校教職員共済制度石炭鉱業年金基金登録事業所とは個人型年金の加入者となる従業員 ( 第 2 号加入者 ) を使用する事業所として国民年金基金連合会に登録されている事業所をいいます 9

10 ただし事業主より回答がなかった場合又は事業主からの届出書等の内容が以下の場合国民年金基金連合会は毎年 12 月頃直接加入者ご本人宛に加入資格確認等のための書類を送付しますその書類には必要な手続きについて詳しく記載されていますのでそれに沿ってご返答ください (1) お勤め先の企業型年金又は企業年金制度の変更によって加入者の方の掛金限度額又は加入資格に変動があると認められる場合 (2) 加入者の方が既に退職されている場合上記の国民年金基金連合会の確認に対して加入者の方から連絡又は必要な届出がなく第 2 号加入者としての加入資格確認ができない場合加入者の方の掛金の口座引落し ( 拠出 ) は一旦停止されます一旦停止後に加入資格の確認ができましたら改めて掛金の口座引落し ( 拠出 ) を再開することができます ( ただし口座引落し ( 拠出 ) の停止期間中につきましては掛金の拠出がなかったという取扱いとなりますその分を追納する制度はありませんのでご留意ください ) 7. 掛金の還付について ( 毎月定額拠出の場合 ) 確定拠出年金は公的年金に上乗せされる私的年金であり加入資格のある方しか掛金を拠出することができません国民年金基金連合会では加入者の個人型年金加入資格を確認し加入資格のない月に拠出された掛金は還付します ( 加入資格の確認は第 1 号第 3 号加入者は毎月の日本年金機構の記録との照合により第 2 号加入者は年 1 回の事業主の証明により行います ) 第 1 号加入者の方の掛金拠出には国民年金保険料の納付が必要です毎年 3 月に前々年の 12 月分 ( 前年 1 月納付 ) から前年 11 月分 ( 前年 12 月納付 ) までの被保険者種別の状態及び国民年金保険料の納付状況をチェックしますまた 10

11 企業型確定拠出年金への移換や各種給付の支給の請求があった場合その都度被保険者種別の状態及び国民年金保険料の納付状況をチェックしますこの結果国民年金の第 1 号被保険者の状態が確認できない月や国民年金保険料の未納月に掛金が拠出されていた場合は当該月の掛金相当額を還付します第 2 号加入者の方は加入者資格喪失届の提出により資格喪失日を確認し資格喪失月以降に掛金が拠出されていた場合は当該月の掛金相当額を還付します第 3 号加入者の方は毎年 3 月に前々年の 12 月分 ( 前年 1 月納付 ) から前年 11 月分 ( 前年 12 月納付 ) までの被保険者種別の状態をチェックしますこの結果国民年金の第 3 号被保険者の状態が確認できない月に掛金が拠出されていた場合は当該月の掛金相当額を還付します還付に際しては年金資産の取り崩しが必要であるため還付に伴う事務コストは加入者の方にご負担いただきます国民年金基金連合会では還付に伴う手数料 ( 事務費 ) として還付金のうちから 1,029 円を徴収します ( 運営管理機関においても手数料を徴収する場合があります ) したがって還付される金額は必ずしも納付された掛金額とは一致いたしませんすでに確定申告書を提出して所得控除を受けた後に還付が発生した場合は修正申告をしていただく必要があります毎月定額拠出でなく年単位拠出をする場合は 8. 掛金を年単位拠出する場合の取扱いについて (12 15 ページ ) をご参照ください 11

12 8. 掛金を年単位拠出する場合の取扱いについて 1. 年単位拠出とは個人型年金の掛金は毎月定額の掛金を拠出 ( 納付は翌月 26 日 ) していただくのが基本的な取扱いとなっていますが平成 30 年 1 月より掛金の拠出を 1 年の単位で考え加入者が年 1 回以上任意に決めた月にまとめて拠出 ( 年単位拠出 ) していただくことも可能になりました年単位拠出の取扱いには詳細なルールがございますので以下の内容を十分ご確認いただいた上でご検討ください 2. 年単位拠出の取扱い 1 必要な手続き掛金を年単位で拠出したい場合は加入者月別掛金額登録変更届 (K 030) をご記入いただき事前に拠出の年間計画 ( 当年の掛金額及び翌年以降の掛金額 ) を設定していただく必要があります加入者月別掛金額登録変更届 (K 030) は掛金の変更申請をする翌月分以降の掛金について設定していただくものであり過去に遡った期間については申請できません毎月定額の掛金を拠出する場合は加入者月別掛金額登録変更届 (K 030) のご提出は不要です 2 拠出期間の考え方 12 月分の掛金から翌年 11 月分までの掛金 ( 実際の納付月は 1 月 ~ 12 月 ) の拠出期間を 1 年としこの 1 年を単位として考えますこの 1 年 (12 ヶ月 ) を加入者の方が任意に区分し年間の拠出月 ( 年 1 回以上の拠出が必要 ) を決めていただきます ( この任意に区分した期間を拠出区分といいます ) 1 で説明した年間計画において 11 月分 (12 月納付 ) の掛金を含む拠出区分の拠出は必ず設定してください 3 掛金限度額について拠出区分の月数に 1 ヶ月あたりの限度額 ( 種別等により異なります ) を乗じた額が当該拠出区分の拠出限度額となります当該拠出区分の掛金額が限度額より少額であった場合その差額は 2 で示した 1 年内における次回以降の拠出 12

13 区分の拠出額に繰り越して拠出することが可能です ( 設定例の図 (14 15 ページ ): ポイント 1 参照 ) 4 掛金額について拠出区分の掛金額は 5,000 円拠出区分の月数の金額以上当該拠出区分の拠出限度額以下で 1,000 円単位となります 5 納付日拠出区分の最後の月の翌月 26 日が納付日となります上記納付日以外に掛金の納付はできません ( 追納はできません ) 6 掛金額及び拠出区分の変更 2 で示した 1 年の単位の中で 1 回のみ掛金額及び拠出区分の変更が可能です種別変更等の限度額変更に伴う掛金額や拠出区分の変更は変更回数には含まれません 7 還付の考え方国民年金保険料の未納月分に該当する月分の掛金額は拠出できません還付の有無の確認は毎年 3 月に前々年 12 月分 ( 前年 1 月納付期限分 )~ 前年 11 月分 ( 前年 12 月納付期限分 ) の国民年金保険料の納付状況と前々年 12 月分 ( 前年 1 月納付 )~ 前年 11 月分 ( 前年 12 月納付 ) の個人型年金掛金の拠出状況を照合することにより判定しています還付対象月及び還付額は次の通りです (1) 掛金を毎月拠出する場合還付対象月 : 国民年金保険料の未納月還付額 : 還付対象月に拠出した掛金額全額 (2) 掛金を複数月分まとめて拠出する場合還付対象月 : 国民年金保険料の未納月還付額 : ( 拠出区分の掛金額 )-( 拠出区分内の国民年金保険料納付月数 1 月当たりの限度額 + 前拠出区分からの繰越限度額 ) (2) の場合掛金額が少額で拠出限度額を使い切らない場合は国民年金保険料の未納月があっても還付が発生しない場合もあります国民年金保険料の未納月は通算拠出期間には含まれません 13

14 3. 年単位拠出の設定例 ( 設定条件 : 第 1 号加入者の事例 ) 拠出限度額 : 月額 6.8 万円拠出区分 :12 月分 ~5 月分 6 月分 ~ 11 月分 (1 年間を2 期納付月( 掛金引落し月 ):6 月 12 月 ( 年 2 回納付 ) 拠出限度額 :12 月分 ~ 5 月分 6.8 万円 6ヶ月分 = 月分 ~ 11 月分 6.8 万円 6ヶ月分 =40.8 実際の拠出額 :12 月分 ~5 月分 30 万円 ( 限度額枠 : 月分 ~11 月分 51.6 万円 (1 年内の前拠 ( 例 ) 第 1 号加入者の個人型年金の拠出限度額 ( 月 6.8 万円 ) 年 2 回納付 ( 納付月 :6 月 12 月 ) 拠出区分 :12 月 ~5 月 6 月 ~11 月 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 ( 拠出限度額 ) 6.8 万円 6 ヶ月 = 40.8 万円 12 月 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 30 万円納付 (6 月 26 日 ) ( ポイント ) 1 設定事例では (12 月分掛金 ~5 月分掛金 ) の限度額の枠が 10.8 限度額に 10.8 万円上乗せできます ( 翌年には繰り越せません ) 2 拠出区分は 1 区分 ( 年 1 回 )~ 12 区分 ( 毎月 ) まで任意に 3 拠出区分ごとに掛金額が同一である必要はありません 411 月分 (12 月納付 ) の掛金を含む拠出区分の拠出は必ず設定す 4. 年単位拠出を実施する場合の留意事項第 2 号加入者の方で掛金の納付方法を給与天引 ( 事業主払引対応ができない場合も考えられます年単位拠出への変更さい事業主の対応が難しい場合は掛金の納付方法を個人年間計画を作成する際には 11 月分 (12 月納付 ) の掛金を含拠出区分の途中で資格喪失した場合は当該拠出区分以降の年単位拠出されている方が掛金額や拠出区分の変更をするい 14

15 間に区分 ) 万円万円万円余り ) 出区分の余りを活用 ) ( 拠出限度額 ) 10.8 万円 +6.8 万円 6 ヶ月 = 51.6 万円 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 6.8 万円 6 月 7 月 40.8 万円 -30 万円 =10.8 万円 8 月 9 月 10 月 11 月 51.6 万円納付 (12 月 26 日 ) 万円余っているため次拠出区分 (6 月分掛金 ~ 11 月分掛金 ) の決めていただけまする必要があります込 ) にされている方の場合事業主の給与事務等の関係で給与天を希望される場合は事業主に対応が可能か事前に相談してくだ払込に変更していただくことで年単位拠出が可能ですむ拠出区分の拠出は必ず設定してください掛金が拠出できなくなります際には拠出のスケジュール等をよくご確認のうえご対応くださ 15

16 9. 運営管理機関の役割について確定拠出年金制度の運営上中核となる運営管理機関には加入者の方に対する運用商品の選定提示や情報提供 ( 商品説明 ) 等を行う運用関連運営管理機関と加入者の方からの運用指図の取りまとめや加入者の方個人毎の記録管理を行う記録関連運営管理機関があります個人型年金では金融機関等が運営管理機関として国民年金基金連合会の委託を受けこれらの業務を行います運営管理機関は厚生労働大臣及び内閣総理大臣 ( 金融庁長官 ) の登録を受けたもので資産運用の専門家として加入者の方の立場にたって具体的な運用商品の選定提示等を行う義務 ( 忠実義務 ) を課されています運営管理機関は加入申込や各種届出を受け付ける受付金融機関を兼ねている場合がほとんどですが運営管理機関によっては一部の業務を他者に委託している場合があります (*) 国民年金基金連合会は原則加入者の方から直接各種の書類の受付はいたしません運営管理機関に提出してください 16

17 10. 掛金の運用 ( 運用商品の選択指図 ) について加入時に運営管理機関から提示された商品の中から運用商品を選択します加入後の運用商品の変更については運営管理機関が加入者運用指図者の方に提示した手続き等により可能です運用の指図は加入の申出をするときなどに指定 ( 選択 ) した運営管理機関 ( 記録関連運営管理機関 ) に対して加入者運用指図者の方が直接指示しますまた商品の選択指図については書類コールセンターインターネットによる取扱いとなります具体的な手続き方法については運営管理機関にご確認ください 11. 運用実績個人別管理資産額の確認について記録関連運営管理機関は毎年少なくとも 1 回加入者運用指図者の方に個人別管理資産額運用指図の内容等を通知することになっていますその他コールセンターやインターネット等での確認方法等については記録関連運営管理機関にお尋ねください 17

18 12. 運用関連運営管理機関の変更について運用関連運営管理機関の変更は可能です新しく選択する運営管理機関 ( 受付金融機関 ) に加入者等運営管理機関変更届 (K-004) を提出してくださいただし運営管理機関の変更は年金資産を一度現金化する必要があるため運用商品の現金化に伴うコスト等がかかり商品によっては元本割れする可能性もあります変更にあたっては現金化コスト等も含めて運営管理機関に照会確認のうえご検討くださいなお運用関連運営管理機関の変更に伴って記録関連運営管理機関も変更となることがありますこの場合記録の保存や運用の指図の受付などの窓口も変わりますのであらかじめ確認してください年金資産が現金化されたり個人の記録情報が引き継がれるという手順を経なければならないこともあり届け出てすぐに新しい運営管理機関での取引ができない場合がありますこの点についても運営管理機関に照会確認のうえ手続きしていただくことが必要です 13. 給付金の受け取りについて個人型年金における給付金の種類は老齢給付金障害給付金死亡一時金の 3 種類です老齢給付金は原則 60 歳から受給できますが通算加入者等期間により受給可能年齢が異なりますので注意が必要ですなお給付以外には年金資産の途中払い出しはできません 18

19 受給要件は以下のとおりです (1) 老齢給付金 60 歳から受給できますが 60 歳時点で通算加入者等期間が10 年に満たない場合は次の年齢で受給することができます (70 歳までに受給の請求をしなければなりません ) 8 年以上 61 歳から受給可能 6 年以上 62 歳から受給可能 4 年以上 63 歳から受給可能 2 年以上 64 歳から受給可能 1 月以上 65 歳から受給可能 (2) 障害給付金傷病によって一定以上の障害の状態となった加入者運用指図者の方が傷病になっている一定期間 (1 年 6ヶ月 ) を経過してから請求により受給します (3) 死亡一時金加入者が死亡したときに遺族が一時金として受け取ることができますまた年金を受給中に死亡した場合も遺族が残額を受け取ることができます老齢給付金や障害給付金は原則年金として受給しますまた有期年金で受給する場合 5 年以上 20 年以内での受給となりますただし老齢給付金や障害給付金の受給方法について運営管理機関が次のような受給方法を用意している場合その受給方法を選択することができます詳細については運営管理機関にお問い合わせください年金ではなく一時金として一括で受給する方法年金給付を開始し 5 年経過後に一括して受給する方法等給付金を請求する際の手続き必要な書類などについては運営管理機関にお問い合わせください 19

20 14. 脱退一時金について個人型年金は原則として中途解約して払い戻しを受けることはできませんただし以下の 1~5 の支給要件をすべて満たす場合は脱退一時金を受給することができます 1 国民年金保険料の納付を免除されていること ( ) 2 確定拠出年金の障害給付金の受給権者ではないこと 3 通算拠出期間が 3 年以下 ( 注 1) 又は個人別管理資産が 25 万円以下であること 4 最後に企業型確定拠出年金 ( 企業型年金 ) 又は個人型年金の資格を喪失した日から 2 年以内であること 5 企業型年金の加入者資格喪失時に脱退一時金を受給していないこと障害基礎年金裁定通知を受けた方及び国民年金法第 89 条第 3 号の施設に入所している方は除きます ( 資格喪失日が H 以前の場合の経過措置 ) 現行の脱退一時金の支給要件は以上のとおりですが最後に企業型年金又は個人型年金の資格を喪失した日が H 以前の方には経過措置が設けられており以下の (1) 又は (2) のいずれかの要件を満たせば脱退一時金を受給することができます (1) 個人型年金に加入できない方 ( 加入資格がない方 ( 注 2)) が以下の 1~6 の支給要件をすべて満たす場合 ( 注 3) 160 歳未満であること 2 企業型年金の加入者でないこと 3 確定拠出年金の障害給付金の受給権者ではないこと 4 最後に企業型年金又は個人型年金の資格を喪失した日から 2 年以内であること 5 通算拠出期間が 3 年以下 ( 注 1) 又は個人別管理資産額が 50 万円以下であること 6 企業型年金の加入者資格喪失時に脱退一時金を受給していないこと 20

21 (2) 個人型年金に加入できる方 ( 加入資格がある方 ( 注 2)) が以下の 1~5 の支給要件をすべて満たす場合 1 継続個人型年金運用指図者 ( 企業型年金加入者の資格喪失後企業型年金運用指図者又は個人型年金加入者となることなく個人型年金運用指図者となった者でその申出をした日から起算して 2 年経過している者 ) ( 注 4) であること 2 確定拠出年金の障害給付金の受給権者ではないこと 3 通算拠出期間が 3 年以下 ( 注 1) 又は個人別管理資産額が 25 万円以下であること 4 継続個人型年金運用指図者となった日から 2 年以内であること 5 企業型年金の加入者資格喪失時に脱退一時金を受給していないこと ( 注 1) 掛金を拠出しなかった期間は含みません企業型年金や企業年金制度から個人型年金に年金資産を移換している場合それらの加入期間も含みます ( 注 2)H までの制度の加入資格要件で判定します次のいずれかに該当する場合は個人型年金の加入資格はありません ( 次のいずれにも該当しない場合は個人型年金の加入資格を有します ) 国民年金保険料の納付免除等の承認を受けている者第 3 号被保険者国内非居住者 ( 国民年金の第 2 号被保険者である者を除く ) 企業年金 ( 厚生年金基金確定給付企業年金石炭鉱業年金基金 ) 制度の対象者私立学校教職員共済の対象者国家公務員共済組合又は地方公務員等共済組合の組合員 ( 注 3)H までの取扱いとなります ( 注 4)H までの制度の加入資格要件で判定します運用指図者となる申出をしたときから継続して個人型年金の加入資格のある方に限ります 21

22 15. 税制について ( 社会保険料控除との比較 ) 確定拠出年金においては拠出段階 ( 掛金 ) 運用段階 ( 年金資産 ) 給付段階 ( 給付金 ) のそれぞれの段階で税制上の優遇措置が講じられています個人型年金の掛金については全額所得控除 ( 小規模企業共済等掛金控除 ) の対象となり所得税住民税が軽減されます第 1 号第 3 号加入者の方と第 2 号加入者で個人払込をされている方については国民年金基金連合会が毎年 10 月にその年の掛金について掛金払込証明書を送付しますので確定申告や年末調整 ( 給与所得者の場合 ) の際添付してください ( 初回の掛金の納付が 10 月以降の場合翌年の 1 月に送付します ) なお第 2 号加入者の方で事業主払込により掛金が給与天引きされる場合は社会保険料と小規模企業共済等掛金の額との合計額を控除した残額に相当する金額の給与等の支払があったものとして源泉徴収額が算出されます掛金払込証明書は発行されません社会保険料控除の場合は世帯主などが生計を共にする配偶者やその他の親族の負担すべき社会保険料を支払った場合にも所得控除を受けることができるのに対して小規模企業共済等掛金控除は加入者の方ご本人の掛金しか所得控除の対象となりません個人払込の掛金の口座振替が本人名義の口座に限ることとされているのもこのためです 22

23 16. 国民年金基金連合会の手数料について個人型年金の実施者である国民年金基金連合会はその事務費用に充てるため個人型年金規約に基づいて以下により加入者の方や企業型年金からの移換者の方 ( 加入者及び運用指図者 ) に手数料をご負担していただくこととしています加入者の方や企業型年金からの移換者の方 ( 加入者及び運用指図者 ) について加入時又は移換時に手数料として 2,777 円をご負担していただきます加入者の方については初回の掛金又は企業型年金から移換された資産のうちから企業型年金から資産を移して運用指図者となる方については移換された資産のうちからそれぞれ差し引きます加入者の方には掛金納付の都度手数料として 103 円をご負担していただきます還付が発生した場合手数料として還付金のうちから 1,029 円をご負担していただきます 17. 運営管理機関等の手数料について運営管理機関は確定拠出年金制度の運営上の中核をなすものです各運営管理機関が質の高いサービスをより低コストで提供できるよう自由に創意工夫と競争を行うことが制度の発展加入者の方の利益に結びつくことになります従って運営管理機関のサービスや手数料の内容水準徴収方法等について国民年金基金連合会が統一的に管理することは行わないこととしておりそれぞれ特色があります必要に応じて運営管理機関にお問い合わせください 23

24 18. 運用機関 ( 商品提供機関 ) の倒産について確定拠出年金は自己責任で加入者の方が運用方法を選択する制度であり加入者の方が選択した商品を提供する機関が破綻した場合には金融に関する各業法などの規定に基づいて預金保険機構 ( 預金 ) 生命保険契約者保護機構 ( 保険商品 ) などから一定額までの保護がなされることとなっていますただし給付以外には現金で引き出すことはできません例えば預金については一般の預金と確定拠出年金で運用指図している預金の残高を合計して 1 人 1 金融機関について元本 1 千万円までとその利息が預金保険制度で保護されます各運用商品の具体的な保護内容については運営管理機関にご確認ください 19. 各種の相談や照会について制度の一般的な相談諸手続き及び商品内容の照会については運用関連運営管理機関 ( 受付金融機関 ) に個人別管理資産額については記録関連運営管理機関にお問い合わせくださいお問い合わせ先が不明な場合加入時にお送りした加入確認通知書又は運用指図確認通知書にご相談ご照会内容ごとのお問い合わせ先が掲載されていますのでご確認ください個人型年金制度の概要や加入資格及び掛金の納付については国民年金基金連合会でもお答えしております国民年金基金連合会コールセンター TEL (050で始まる電話でおかけになる場合は ) 受付時間平日 9:00 ~ 17:00 ( 土日祝日年末年始 (12/29 ~ 1/3) はご利用いただけません ) 24

25 20. ポータビリティについて転職退職しても確定拠出年金で積み立てた年金資産と記録は持ち運ぶこと ( ポータビリティ ) ができますただし個人型年金から企業型確定拠出年金 ( 企業型年金 ) に又は企業型年金から個人型年金に運ぶ場合年金資産を一旦現金化し移換することになります 1. 企業型年金と個人型年金との間での移換次のような場合個人型年金の年金資産を企業型年金に移換することになります企業型年金導入企業に就職しその年金の加入者になったとき勤務している企業が企業型年金を新たに導入しその年金の加入者になったとき次のような場合企業型年金の年金資産を個人型年金に移換することになります企業型年金の加入者が転退職したとき企業型年金の加入者が役員就任等でその年金の加入者でなくなったとき 2. 厚生年金基金確定給付企業年金から個人型年金への移換厚生年金基金確定給付企業年金を脱退した方が以下の要件を満たす場合厚生年金基金確定給付企業年金の脱退一時金相当額を個人型年金に移換することができます 1 厚生年金基金からの移換 (1) 個人型年金の加入者であること (2) 厚生年金基金を脱退後 1 年以内に移換元の厚生年金基金に移換を申し出ること 2 確定給付企業年金からの移換 (1) 個人型年金の加入者であること (2) 確定給付企業年金を脱退後 1 年以内に移換元の確定給付企業年金に移換を申し出ること 3. 企業年金連合会から個人型年金への移換厚生年金基金確定給付企業年金を脱退した方が以下 25

26 の要件を満たす場合脱退一時金を受け取らずに企業年金連合会 ( 旧 : 厚生年金基金連合会 ) に移換した年金給付等積立金を個人型年金に移換することができます (1) 個人型年金の加入者であること (2) 個人型年金の加入者の資格を取得してから 3 ヶ月以内に移換元の企業年金連合会に移換を申し出ること 21. 企業に就職 ( 転職 ) した場合等について就職 ( 転職 ) した企業の年金制度に応じて以下の手続きが必要となりますまずは運営管理機関にご連絡ください (1) 就職 ( 転職 ) 先の企業に企業型確定拠出年金 ( 企業型年金 ) の制度がありその加入者となる場合 ( 企業型年金規約において個人型年金への同時加入を認めていない場合 ) 個人型年金の加入者の資格がなくなりますので速やかに加入者資格喪失届 (K-015) を加入者の資格を喪失した理由及び喪失年月日がわかる書類を添付して運営管理機関に提出してくださいなおこの場合これまで積み立てた資産を企業型年金に移さなければなりません詳細な手続きに関しては就職 ( 転職 ) 先企業の人事労務のご担当の方にご確認ください (2) 就職 ( 転職 ) 先の企業に企業型年金の制度がありその加入者となる場合 ( 企業型年金規約において個人型年金への同時加入を認めている場合 ) 個人型年金の加入資格はなくなりません加入中の個人型年金を継続したい場合は加入者資格の喪失手続は不要です第 1 号 ( 又は第 3 号 ) 加入者の方が厚生年金の適用事業所に就職された場合は国民年金の資格種別が第 1 号 ( 又は第 3 号 ) 被保険者から第 2 号被保険者に変わりますので就職 ( 転職 ) 先企業が作成した事業所登録申請書兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 (K-101) を添付して加入者被保険者種別変更届 (K-010) を運営管理機関に提出してください 26

27 また第 2 号加入者の方が就職 ( 転職 ) した場合は就職 ( 転職 ) 先企業が作成した事業所登録申請書兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 (K-101) を添付して加入者登録事業所変更届 (K-011) を運営管理機関に提出してください (3) 就職 ( 転職 ) 先の企業に企業年金制度がありその加入者となる場合及び公務員等となり共済組合員の資格を取得した場合引き続き個人型年金の加入者として掛金を拠出することができます第 1 号 ( 又は第 3 号 ) 加入者の方が厚生年金の適用事業所に就職された場合は国民年金の資格種別が第 1 号 ( 又は第 3 号 ) 被保険者から第 2 号被保険者に変わりますので就職 ( 転職 ) 先企業が作成した事業所登録申請書兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 (K-101) を添付して加入者被保険者種別変更届 (K-010) を運営管理機関に提出してくださいまた第 2 号加入者の方が就職 ( 転職 ) した場合は就職 ( 転職 ) 先企業が作成した事業所登録申請書兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 (K-101) を添付して加入者登録事業所変更届 (K-011) を運営管理機関に提出してください (4) 就職 ( 転職 ) 先の企業に企業型年金も企業年金制度もない場合引き続き個人型年金の加入者として掛金を拠出することができます第 1 号 ( 又は第 3 号 ) 加入者の方が厚生年金の適用事業所に就職された場合は国民年金の資格種別が第 1 号 ( 又は第 3 号 ) 被保険者から第 2 号被保険者に変わりますので就職 ( 転職 ) 先企業が作成した事業所登録申請書兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 (K-101) を添付して加入者被保険者種別変更届 (K-010) を運営管理機関に提出してくださいまた第 2 号加入者の方が就職 ( 転職 ) した場合は就職 ( 転職 ) 先企業が作成した事業所登録申請書兼第 2 号加入者に係る事業主の証明書 (K-101) を添付して加入者登録事業所変更届 (K-011) 27

28 を運営管理機関に提出してください 22. 共済組合員の方の注意事項について 1. 共済組合員の方専用の帳票について事務処理を円滑に進めることを目的に一部の帳票につきまして一般事業所の第 2 号加入者と区別し共済組合員専用の帳票を準備しておりますので混同しないようご注意ください共済組合員専用帳票事業所登録申請書( 事前登録用 )(K 029) 第 2 号加入者に係る事業主の証明書 ( 共済組合員用 ) (K 101B) 預金口座振替依頼書兼自動払込利用申込書 ( 共済事業所用 )(K-007B) 加入者掛金納付方法変更届( 共済組合員用 )(K-008B) 共済組合員ではない職員の方は上記帳票ではなく一般事業所の第 2 号加入者と同じ帳票を使用していただきますのでご注意ください 2. 事業主払込を選択している加入者が異動や休業等やむを得ない理由により掛金の納付を行うことができなかったときやむを得ない理由で納付されなかった掛金については加入者が国民年金基金連合会に調整月納付に係る届書を提出することによって国民年金基金連合会が指定する月に事業主払込により掛金の納付を行うことができますまた異動に伴い所属する事業所を変更する必要がある場合は以下の書類もご提出ください ( 事業所変更の際の提出書類 ) 加入者登録事業所変更届 (K-011) 第 2 号加入者に係る事業主の証明書 ( 共済組合員用 ) (K-101B) 28

29 23. 個人型年金制度における個人情報特定個人情報の保護について国民年金基金連合会では加入者等の皆様からお預かりしている大切な個人情報特定個人情報を保護するため個人情報保護法番号法や確定拠出年金法など関係する法令や個人型年金規約に基づき適正に取り扱うこととしております記 1. 個人情報保護への取組み方針国民年金基金連合会では個人情報保護法をはじめとする関係法令及び規程等を遵守しお客さまからお預かりしている大切な個人情報 ( 国民年金基金制度に係るものは別途定める個人情報保護宣言によります ) の適正な管理利用と保護に努めます国民年金基金連合会では 2. に定める利用目的の範囲内においてお客さまからお預かりしている個人情報を取り扱います国民年金基金連合会ではお客さまにより良いサービスを提供させていただくため適正な方法により必要な範囲で個人情報を取得いたします国民年金基金連合会では個人データ管理責任者を置き取得した個人情報の適正な管理に努めます国民年金基金連合会では個人情報の取扱いに関するお客さまからのお問い合わせに対し迅速かつ適切な対応に努めます国民年金基金連合会ではお客さまの信頼を損なうことがないよう個人情報保護のための措置をよりよいものとするために努力してまいります 29

30 2. 個人情報の利用目的について国民年金基金連合会は加入者等の皆様からお預かりした個人情報は確定拠出年金法の業務を行うために必要な範囲で利用させていただきます具体的には以下のとおりです制度への加入資格の確認など制度への加入手続制度への加入後の加入資格の確認など加入者等の皆様の加入状況の把握及びその記録の管理掛金の収納手数料の徴収など制度における必要な費用の受領運用商品の指図資産の管理給付及び脱退一時金の支給企業型年金制度及び他の企業年金制度との間の移換手続自動移換者の状況の把握及びその記録の管理個人別管理資産額その他必要な事項の加入者等への通知個人型年金制度に関する情報の提供個人型年金の健全な発展を図るために必要な調査研究その他法令及び個人型年金規約に定めのある場合 3. 個人情報の利用について 1 国民年金基金連合会は個人型年金制度の業務を行うため確定拠出年金法等に基づき受付金融機関 ( 多くの場合運用関連運営管理機関が兼ねています ) 運用関連運営管理機関記録関連運営管理機関 ( 自動移換業務等を行う特定運営管理機関を含みます ) 資産を管理する金融機関 ( 事務委託先金融機関といいます ) などの機関及び国民年金基金連合会が指定する者に業務を委託していますよって加入者等の皆様からお預かりした個人情報はこれらの機関の間で個人型年金業務を行うために必要な範囲で提供が行われ利用されることになりますまた確定拠出年金の老齢給付金及び脱退一時金の裁定にあたり各記録関連運営管理機関及び国民年金基金連合会では他の記録関連運営管理機関及び国民年金基金連合会に対して裁定に必要な記録の提供を求める場合があります各記録関連運営管理機関から提供の求めがあった場合各記録関連運営管理機関及び国 30

31 民年金基金連合会は加入者の皆様の記録を提供いたしますこのほか国民年金基金連合会は加入者の皆様の国民年金の加入資格を確認するため日本年金機構に個人情報を提供しますまた第 2 号加入者の皆様の加入状況を確認するため勤務先の事業主に個人情報を提供する場合があります 2 加入者等の皆様が個人型年金制度から企業型年金制度に移換される場合には加入者等の皆様の個人情報は移換先の制度において業務を担当する機関に引き継がれますなお国民年金基金連合会及び記録関連運営管理機関は個人情報を移換した後も個人型年金加入者等原簿記載事項及び個人型年金加入者等帳簿記載事項 ( 下記 6.(5) 1 参照 ) を保存することとされています 3 このほか業務を委託する際に受託者に個人情報を提供することがあります ( 個人情報保護法第 23 条第 4 項第 1 号 ) この場合受託者の個人情報の取扱いについては委託契約において個人情報の適切な取扱いを定めることとしています 4 個人型年金制度においては毎年第 2 号加入者の皆様の掛金限度額管理及び制度への加入資格を確認することとしており第 2 号加入者の皆様は毎年 1 回企業年金制度等の加入の有無について届け出ることとなっています ( 確定拠出年金法施行規則第 45 条 ) 国民年金基金連合会では現在第 2 号加入者の皆様の掛金限度額管理及び加入資格を確認するため第 2 号加入者の皆様が属する事業所の事業主に対して文書にてア. 氏名イ. 基礎年金番号ウ. 現在の企業年金制度等の加入状況の個人情報を提供し企業年金制度等の加入の有無についてご回答いただき上記の届出に代えていますこの事業主に対する個人情報の提供については個人情報保護法第 23 条第 2 項に基づき停止を求めることができ 31

32 ます ( この場合第 2 号加入者の皆様は毎年自ら又は事業主を介して届出を行っていただく必要があります ) 提供の停止については国民年金基金連合会までお問い合わせ下さい国民年金基金連合会コールセンター TEL (050 で始まる電話でおかけになる場合は ) 受付時間平日 9:00 ~ 17:00 ( 土日祝日年末年始 (12/29 ~ 1/3) はご利用いただけません ) 及び 4 でご説明した場合や個人情報保護法上認められた場合 ( 第 23 条 ) を除いて加入者等の皆様の個人情報を外部に提供する場合にはあらかじめ加入者等の皆様ご本人の同意を得ることといたします 4. 特定個人情報の取扱いについて国民年金基金連合会では特定個人情報取扱規定を策定し加入者等の皆様の個人番号及び特定個人情報 ( 以下特定個人情報等という ) を適切に取り扱います国民年金基金連合会では個人情報及び特定個人情報等に関する法令個人情報保護委員会が策定するガイドラインその他の規範を遵守し特定個人情報等を適正に取り扱います国民年金基金連合会では特定個人情報等の漏えい滅失又は毀損の防止その他の特定個人情報等の適切な管理のために必要な措置を講じます国民年金基金連合会では特定個人情報等の取り扱いに関するお客さまからのお問い合せに適切に対応いたします 5. 特定個人情報等の利用目的国民年金基金連合会は年金及び一時金の支払いに伴ない 32

33 年金及び一時金の支払いを行った者の住所の税務署市町村の長に提出が必要な調書の作成に係る事務のために特定個人情報等を利用します 6. 開示などのご請求について国民年金基金連合会に対する個人情報保護法に基づくご自身の個人データの開示等 ( 保有個人データの利用目的の通知保有個人データの開示保有個人データの内容の訂正追加又は削除保有個人データの利用の停止若しくは消去又は第三者への提供の停止をいいます ) の請求の手続は以下のとおりです (1) 請求の方法など開示等に関するお問い合わせ先開示等請求の受付先下記まで郵送又は来所にて手続をお願いします東京都港区六本木三井住友銀行六本木ビル 9F 国民年金基金連合会確定拠出年金部 TEL ( コールセンター ) (050 で始まる電話でおかけになる場合は ) 受付時間平日 9:00 ~ 17:00 ( 土日祝日年末年始 (12/29 ~ 1/3) はご利用いただけません ) (2) 開示等の請求に際し必要となる書類個人情報保護法に基づく開示等の請求に際しては請求の内容及び請求者がご本人様であることを確認させていただくため次のような書類の送付又は提示をお願いいたします 1 国民年金基金連合会所定の開示等請求書 ( 国民年金基金連合会にお問い合わせ下さい ) 2 来所による請求の場合は請求されるご本人 ( 代理人による請求の場合はご本人及び代理人 ) の運転免許証健康保険の被保険者証等の公的証明書であって 1 の開示等請求書に記載されている請求されるご本人の名前及び住所と同一の氏名及び住所 ( 居所 ) が記載されているもの 33

34 3 郵送による請求の場合は 2 の公的証明書のコピー及び請求されるご本人 ( 代理人による請求の場合はご本人及び代理人 ) の住民票の写し又は外国人登録原票の写し 4 代理人による請求の場合には代理を示す旨の委任状又はこれに準ずる書類 (3) 開示等の方法個人情報保護法に基づく開示等は書面の郵送により行います ( なお代理人による請求の場合であっても未成年者又は成年被後見人の法定代理人からの請求を除き書面の郵送はご本人に対して行います ) (4) 手数料個人情報の開示等の請求のうち保有個人データの利用目的の通知及び保有個人データの開示については 1 件につき手数料 300 円を申し受けます開示等の請求をされる際に受付にお支払い下さい ( 郵送で請求する場合には手数料相当額の切手又は定額小為替を同封するか又は現金書留にてご送付下さい ) (5) 開示等請求においてご留意いただきたいこと 1 個人データのうち加入者等原簿事項及び加入者等帳簿事項の開示 ( 閲覧 ) の請求は国民年金基金連合会又は記録関連運営管理機関がお受けいたしますこの場合閲覧の請求手続は個人情報保護法の手続とは別の手続になりますので国民年金基金連合会又は記録関連運営管理機関までお問い合わせ下さい加入者等原簿に記載されている事項 ( 例 : 氏名性別住所生年月日基礎年金番号加入日掛金額国民年金に関する情報その他の者に関する情報等 ) 国民年金基金連合会 TEL ( コールセンター ) (050 で始まる電話でおかけになる場合は ) 受付時間平日 9:00 17:00 ( 土日祝日年末年始 (12/29 1/3) はご利用いた 34

35 だけません ) 加入者等帳簿に記載されている事項 ( 例 : 氏名性別住所生年月日加入日及び加入期間運用内容 ( 含む資産額 ) 拠出履歴手数料関係給付に関する情報等 ) 記録関連運営管理機関 2 個人データの訂正の請求は確定拠出年金法令等に定める変更手続による場合には受付の金融機関で対応いたします受付の金融機関にご相談下さい 3 個人データの利用目的の通知個人データの利用停止又は消去及び第三者への提供の停止は当該対応を請求する機関に対して直接行ってください 7. 個人情報の取扱いに関する相談について国民年金基金連合会では個人型年金制度に関する個人情報の取扱いについて相談を受け付けております受付窓口は以下のとおりです東京都港区六本木三井住友銀行六本木ビル5F 国民年金基金連合会総務部総務課 TEL 受付時間平日 9:00 17:45 ( 土日祝日年末年始 (12/29 1/3) はご利用いただけません ) 35

36 発行者国民年金基金連合会確定拠出年金部住所東京都港区六本木三井住友銀行六本木ビル 9F 電話 ( コールセンター ) (050で始まる電話でおかけになる場合は ) 受付時間平日 9:00~17:00 ( 土日祝日年末年始 (12/29~1/3) はご利用いただけません ) 国民年金基金連合会

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H26修正加入者・運用指図者の手引き-DK.indd 個人型確定拠出年金加入者運用指図者の手引き国民年金基金連合会 TEL 03-5411-6129 http://www.npfa.or.jp/401k 2015 年 1 月加入者運用指図者の方へこの手引きは個人型確定拠出年金 ( 個人型年金と称します ) の加入者運用指図者の方のために制度の仕組みや手続きについてご注意いただきたい事項を説明するために作成したものです以下の事項について