Ⅰ. はじめに Ⅱ. 投信工房にログインする Ⅲ. ポートフォリオの作成 Ⅳ. リバランスリバランス積立 Ⅴ. 投信工房の便利な機能の紹介 Ⅵ. 最後に 2

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さなえよしくに
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2 Ⅰ. はじめに Ⅱ. 投信工房にログインする Ⅲ. ポートフォリオの作成 Ⅳ. リバランスリバランス積立 Ⅴ. 投信工房の便利な機能の紹介 Ⅵ. 最後に 2

3 Ⅰ. はじめにこのレポートはやさしい投資信託のはじめ方ややさしい株のはじめ方経由で松井証券に口座開設をした方限定のプレゼントでやさしい株のはじめ方筆者 ( 以下私で記載します ) が作成しました今回ご紹介する松井証券の投信工房は私がおすすめしているインデックスファンドの積立投資をよりかんたんにより低コストでおこなっていただけるサービスです ( 最初にかんたんな 8 つの質問に答えるだけで最適なポートフォリオを提案コストは投資信託の保有時にかかる信託報酬のみで売買手数料は無料 ) 投信工房を利用すれば専門的な知識がなくてもロボアドバイザーが最新のポートフォリオ理論にもとづいたアドバイスをしてくれるのでどなたでも理想的なインデックスファンドの積立投資をおこなえますもちろん私がインデックスファンドの積立投資をはじめたころはポートフォリオ提案などのようなサービスはなくゼロから勉強して投資信託の選定なども自分でやっていましたそう考えるとすごい時代がやってきたなぁと実感する今日この頃です今から投資をはじめる皆さんは本当に良い時期にスタートを切れると思いますそれでは投信工房とはいったいどのようなものか見ていきましょう語句説明( やさしい投資信託のはじめ方に移動 ) 投資信託 ( インデックスファンド ) 積立投資 3

4 Ⅱ. 投信工房にログインする松井証券トップページの上部にあるログインをクリックします各種口座のログインボタンが出てきますので投信工房ログイン画面へをクリックします会員 ID と会員パスワードを入力して投信工房にログインをクリックします 4

5 ネットストックにログイン後ページ上部メニューの投資信託からも投信工房を起動することができます 5

Ⅲ. ポートフォリオの作成投信工房にログインすると投信工房があなたに適した投資プランを作るために以下のように全部で 8 つの質問をしてきますちなみに 8 つの質問は以下のようになっていました ( 私は赤字の内容で入力しました ) Q.1 年齢を入力してください 34 歳 Q.

6 Ⅲ. ポートフォリオの作成投信工房にログインすると投信工房があなたに適した投資プランを作るために以下のように全部で 8 つの質問をしてきますちなみに 8 つの質問は以下のようになっていました ( 私は赤字の内容で入力しました ) Q.1 年齢を入力してください 34 歳 Q.2 資産運用の目的を選択してください老後に備えた資産形成退職金の運用余剰資金の運用住宅購入や教育費などの支出に備えた運用その他 Q.3 年収を選択してください 300 万円未満 300 万円以上 500 万円未満 500 万円以上 1000 万円未満 1000 万円以上 2000 万円未満 2000 万円以上 6

7 Q.4 お客様の投資経験を教えてください投資信託株式取引先物取引 FX 取引などの投資経験をご選択ください取引経験はない 5 年未満 5 年以上 10 年未満 10 年以上 Q.5 次の用語の中から知っている用語の数を選択してください用語複利効果 / インフレ / 国際分散投資 0 個 1 個 2 個 3 個 Q.6 もし保有している資産が 20% 値下がりした場合どのような対応を取りますか? 投資をやめるより保守的な運用方針に変更するそのまま保有し続ける積極的に追加投資する Q.7 次のグラフは 3 年間の資産運用の実績を表したものです A~E の中からご自身の投資方針に合うものを選択してください ( 以下は 100 万円を投資して良悪シナリオで 3 年運用した結果を示しています ) A 最も保守的な運用 ( 良 :100 万円 105 万円悪 :100 万円 97 万円 ) B やや保守的な運用 ( 良 :100 万円 108 万円悪 :100 万円 95 万円 ) C バランスが取れた運用 ( 良 :100 万円 111 万円悪 :100 万円 92 万円 ) D やや積極的な運用 ( 良 :100 万円 115 万円悪 :100 万円 89 万円 ) E 最も積極的な運用 ( 良 :100 万円 120 万円悪 :100 万円 85 万円 ) Q.8 投資信託の積立投資を行う予定はありますか? 積立投資を行う積立投資を行わないわからない / 未定 7

8 質問に答え終わると投信工房より以下のような提案レポートが表示されます ( 提案レポートは次の画像以降も続きます ) 私の場合はリスク許容度 3 バランス型の分散投資コースを提案されました分散投資コースは国内外の様々な資産を投資対象とすることでリスクを分散することを目的としたコースです自分的にもリスクとリターンのバランスを重視しているのでこれには納得です提案されたコースのモデルポートフォリオで投資した場合に期待できるリターンは 4.7% リスク( 高いほど価格変動が激しい ) は 11.0% とのことです 8

今回提示された投資信託はいずれも当サイトやさしい投資信託のはじめ方においても最高の 5 つ星評価を得ておりこちらも納得です全体の信託報酬 ( 保有している投資信託にかかる年間コスト ) は 0.

9 今回提示された投資信託はいずれも当サイトやさしい投資信託のはじめ方においても最高の 5 つ星評価を得ておりこちらも納得です全体の信託報酬 ( 保有している投資信託にかかる年間コスト ) は % とかなり低い水準におさえられていますそれぞれの投資信託のより詳しい情報を知りたい方はリンク先に移動してください ( 当サイトの個別ページへ移動します ) 資産クラス銘柄名比率信託報酬国内株式 < 購入換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデッ 11% % クスファンド先進国株式たわらノーロード先進国株式 15% % 新興国株式三井住友 DC 新興国株式インデックスファンド 8% % 国内債券三井住友日本債券インデックスファンド 11% % 先進国債券 SMT グローバル債券インデックスオープン ( 為替ヘ 32% % ッジあり ) 新興国債券 emaxis 新興国債券インデックス ( 為替ヘッジあ 8% % り ) 国内リートたわらノーロード国内リート 1% % 海外リートたわらノーロード先進国リート 11% % コモディティ i シェアーズゴールドインデックスファンド ( 為替 3% % ヘッジなし ) 合計 100% % 個別の銘柄の売買を推奨するものではありません 9

10 2018 年 2 月 22 日現在また今回提案されたモデルポートフォリオを過去と将来の 2 視点でシミュレーションすることができますシミュレーション期間は 10 年で過去に関しては半年 1 年 5 年という期間やリーマンショックアベノミクスというシナリオ基準でシミュレーションすることができます将来に関してはかなり悪い少し悪い標準少し良いかなり良いという 5 つのシナリオでシミュレーションすることができます 10

11 今回提案されたモデルポートフォリオのシミュレーション結果は過去 10 年が 100 万円 140 万円 (+40 万円 ) 将来 10 年 [ 標準 ] が 100 万円 151 万円 (+51 万円 ) でした 10 年で約 +50% の利益が得られれば十分な投資成果と言えるでしょうレポート内容から今回提案されたモデルポートフォリオに納得したら画面下部にある目標に設定するボタンをクリックしてくださいすると最終確認後に今回提案されたモデルポートフォリオが目標ポートフォリオに設定されます目標ポートフォリオを設定すると投信工房の目標ポートフォリオを購入する目標ポートフォリオを積立する機能を利用した際に購入資金を自動的にその目標ポートフォリオに合わせて振り分けてくれますまたメールアドレスを登録しておくことで最新情報を反映したモデルポートフォリオを適時知らせてくれます 11

Ⅳ. リバランスリバランス積立リバランスとは購入した資産が価格変動により目標とするポートフォリオ ( 資産配分 ) から外れてしまったときに再び目標とするポートフォリオになるように過大になっている資産を売ったり過少になっている資産を買ったりすることです統計的にどの資産価格にも高低の波が生じそのタイミングも資産セクターごとに異なることが分かっています

12 Ⅳ. リバランスリバランス積立リバランスとは購入した資産が価格変動により目標とするポートフォリオ ( 資産配分 ) から外れてしまったときに再び目標とするポートフォリオになるように過大になっている資産を売ったり過少になっている資産を買ったりすることです統計的にどの資産価格にも高低の波が生じそのタイミングも資産セクターごとに異なることが分かっていますある資産価格が高くなったときにその資産を売却して利益を出し別のある資産価格が低くなったときにその資産を安値で購入しておぎなうことで効率的にリターンを得ることができますリバランスは基本的にこれを同時期におこなう作業です松井証券の投信工房にはそのリバランスに必要な注文を一括しておこなうリバランス注文積み立て時に目標ポートフォリオに近付くように各資産の購入金額を調整して注文をおこなうリバランス積立 ( 特許出願中 ) があり非常に使い勝手が良いですまた松井証券の積み立ては 100 円から利用可能なので投資に回せる資金が少ない方でも安心してはじめることができます 12

13 Ⅴ. 投信工房の便利な機能を紹介このページでは投信工房に追加された便利な機能をご紹介しますどの機能も無料で使うことができます 1ポートフォリオのメンテナンスも楽々自動リバランス機能の追加先に紹介したリバランス作業を自動で実施できるのが自動リバランス機能ですあらかじめリバランスのスケジュールを設定しておけば年 4 回まで自動でリバランスが実施されます 2 ポートフォリオの運用と個別投信の運用を分けて管理できる従来の投信工房はポートフォリオ運用をするために購入した投資信託と個別購入した投資信託双方の管理が一緒でしたしかし機能が拡充され双方を分けて管理できるようになりましたポートフォリオ運用による長期的な資産運用と別で短期的な投資信託の運用にも取り組みたいという方には重宝する機能です 13

14 3 スマートフォンアプリからも取引や運用状況の確認が可能に投信工房にスマートフォンアプリが登場しましたアプリ上ではポートフォリオ診断運用条件の確認売買の指示などパソコン上で利用する投信工房と遜色のない機能が用意されています 2018 年 2 月 16 日現在 14

15 Ⅵ. 最後に今回ご紹介した松井証券の投信工房は 2016 年 11 月末より松井証券が投資信託の取り扱いをはじめたのに合わせてリリースされたサービスです (2017 年 6 月 26 日より投信工房のスマートフォン向けアプリがリリース ) これに合わせて社長の松井道夫さんがメッセージを発表したのですが私はこれを読んで松井証券の顧客に対する真摯な思いを感じ取りましたそんな松井証券の投資信託サービスをこうして皆さんにおすすめできることを私も嬉しく思います 2018 年 3 月改定 15

投信工房説明資料

投信工房説明資料 1. はじめに長期の資産形成においては分散投資によりリスクを抑えて安定した資産運用を行うことが重要です国際分散投資は投資対象を特定の資産に限定せず国内外の株式や債券などの様々な資産を組み合わせて投資することで特定の資産へのリスクの偏りを防ぎ安定した資産運用を実現するための投資手法です松井証券では誰でも手軽に国際分散投資が行えるサービスとして投信工房を提供します

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