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えつみこやぎ
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1 平成 27 年 3 月

2 目次調査概要回答者の属性調査結果の概要 P2 P3 P4 調査結果の詳細 1. FP 相談の状況 1. 相談の際の同伴者 P8 2. 相談相手 (FP) の資格 P9 3. 相談場所 P10 4. 相談方法 P11 5. 相談内容 P12 6. 相談料 P13 2. CFP AFP 認定者に対する満足度 1. 満足の状況 P15 2. 満足の状況満足している計 P16 3. サービス全般に満足した理由 P17 4. FP 相談の今後の利用意向 P18 5. 今後のFP 相談利用の理由 P19 3. CFP AFP の果たす役割 1. CFP AFPの果たす役割の重要性 P21 2. CFP AFPの果たす役割の重要性重要だと思う計 P22 3. CFP AFPとFP 技能士との違いの認識 P23 付録 : 調査票 P24 1

3 調査概要調査目的 : 特定非営利活動法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会 ( 日本 FP 協会 ) が認定する CFP AFP 資格保有者に生活者が FP 相談を行った際の相談内容や満足度について把握し今後の協会運営や CFP AFP 資格の認知向上理解促進普及活動推進の一助とする調査対象 : マクロミルモニタ - 20 歳以上の男女事前調査を実施し以下の対象者条件合致者を抽出当該対象者に対して本調査にて本件の詳細を聴取対象者条件資産運用や老後の生活設計などを FP に相談した経験があるその FP は CFP AFP 認定者である調査地域 : 全国調査方法 : インターネット調査調査期間 : 平成 27 年 2 月 2 日 ( 月 ) ~ 5 日 ( 木 ) 有効回答 : 621 サンプル性年代別に人口構成比率に合わせて回収留意事項 : 分析軸相談相手について CFP AFP 両方は相談相手が CFP 認定者 AFP 認定者のどちらか一人とは限らない場合を指す計数について調査結果は回答者数に対する百分比で示しており小数点第 2 位を四捨五入しているため合計値が 100% にならない場合 (99.9% 100.1% など ) がある複数回答形式の設問では比率の合計は概ね 100% を超える調査主体 : 特定非営利活動法人 (NPO 法人 ) 日本ファイナンシャルプランナーズ協会 ( 日本 FP 協会 ) 調査機関 : 株式会社マクロミル 2

4 回答者の属性 n=621 性年代居住地域女性 40 代 7.2% 女性 50 代 5.5% 女性 60 代以上 7.4% 男性 20 代 15.5% 中国地方 4.2% 四国地方 2.3% 九州地方 10.8% 北海道 4.2% 東北地方 4.5% 女性 30 代 8.7% 男性 30 代 19.2% 近畿地方 18.2% 女性 20 代 6.0% 関東地方 44.3% 男性 60 代以上 12.1% 男性 50 代 8.2% 男性 40 代 10.3% 中部地方 11.6% 未既婚職業その他 4.3% 未婚 33.8% 専業主婦専業主夫 15.1% 学生 2.6% 無職 ( 退職後年金受給者を含む ) 6.0% 会社員団体職員 49.6% 既婚 66.2% 個人事業主 9.3% 世帯年収 2000 万円以上 2.9% 1000 万円 ~ 2000 万円未満 14.7% わからない答えたくない 5.0% 100 万円未満 1.0% 100 万円 ~ 300 万円未満 7.4% 300 万円 ~ 500 万円未満 23.3% 公務員 5.5% 金融資産 5000 万円以上 10.8% 会社団体役員 7.6% わからない答えたくない 9.7% 金融資産残高はない 2.7% 100 万円未満 8.1% 100 万円 ~ 300 万円未満 13.4% 800 万円 ~ 1000 万円未満 14.5% 1000 万円 ~ 5000 万円未満 26.7% 300 万円 ~ 500 万円未満 12.6% 500 万円 ~ 800 万円未満 31.2% 500 万円 ~ 1000 万円未満 16.1% 3

5 調査結果の概要

6 調査結果の概要 1.FP 相談の状況 FP への相談は一人が 63% 配偶者と一緒には 32% 相談相手 (FP) の資格は CFP 認定者が 55% AFP 認定者が 59% 性年代別でみると 20~50 代の男性は同年代の女性に比べて一人で相談した割合が高い一方 20~40 代の女性は一人で相談と配偶者と一緒に相談した割合に大きな差はない相談した相手 FP の資格は男性では 20 代 (62.5%) 40 代 (67.2%) 50 代 (60.8%) で CFP 認定者との回答が 6 割以上で高い女性では相談相手が CFP 認定者か AFP 認定者かの割合に年代間の差はほとんどみられない世帯年収別では 1000 万円以上 (68.8%) で金融資産別では 5000 万円以上 (65.7%) でそれぞれ他の年収層や資産層に比べて CFP 認定者に相談した割合が高くなっている ( 注 ) 全国の資格認定者数 (2015 年 3 月 1 日現在 ) CFP 認定者 20,093 人 AFP 認定者 153,692 人相談場所はあなた ( 相談者 ) の事務所宅が 34% ファイナンシャルプランナー会社事務所が 28% 銀信託銀が 13% 相談方法は 95% が対面あなた ( 相談者 ) の事務所自宅での相談は男性 40 代 (42.2%) と男性 50 代 (41.2%) 女性 30 代 (44.4%) と女性 40 代 (51.1%) で高いまた世帯年収 1000 万円以上 (41.3%) や金融資産 5000 万円以上 (41.8%) も相談場所があなた ( 相談者 ) の事務所自宅との回答が多いファイナンシャルプランナー会社事務所は男性 20 代 (40.6%) と男性 40 代 (35.9%) 女性 30 代 (35.2%) と女性 50 代 (35.3%) で高くみられる男女とも 50 代以上で銀行信託銀行で FP への相談を行った割合が 20% 台と他年代に比べると高いのが目立つ相談方法はいずれの性年代においてもまた世帯年収や金融資産の額相談相手 FP の資格の種類や相談料の有料無料の違いに関係なく対面が圧倒的に多いただ相談料が有料の場合のほうが無料の場合よりも電話や電子メールの併用が多くなっている相談内容は生活設計全般 (56%) 融資産運設計 (54%) リスク管理 (31%) の順に多いが性年代による差異がみられる相談料は有料が 20% 無料が 80% 性年代によって相談内容は異なり生活設計全般は女性 30 代で 70.4% と特に高い金融資産運用設計は男性 60 代以上 (78.7%) と女性 60 代以上 (71.7%) でともに 70% 以上を占めて高い一方リスク管理は多くの性年代で 30% 台である中男性 40 代 (21.9%) と男性 60 代以上 (22.7%) ではやや低くなっている住宅資金計画は男性 20 代 (35.4%) で教育資金計画は女性 20 代 (37.8%) と女性 30 代 (29.6%) で相続は男女とも 60 代以上 ( 男性 18.7% 女性 37.0%) でそれぞれ高い世帯年収が 800~1000 万円未満では相談内容が多岐にわたっている金融資産運用設計 (64.4%) や住宅資金計画 (30.0%) 税金 ( タックスプランニング ) (22.2%) 教育資金計画 (20.0%) などの分野は他の年収層に比べて相談割合が高いまた金融資産が多いほど金融資産運用設計の相談割合が高く 5000 万円以上の層では 74.6% となっている 5000 万円以上の層ではこのほか税金 (20.9%) や相続 (31.3%) の割合も高い 5

7 調査結果の概要 2.CFP AFP 認定者に対する満度 CFP AFP 認定者に対する満度は総じてく特に専性の満度は 85% と高い CFP AFP 認定者の専門性 ( 知識スキル ) の満足度 ( 満足しているとやや満足しているの合計 ) は 84.7% 提案力 ( コミュニケーション力を含む ) の満足度は 79.9% 金融商品に関する知識の満足度は 79.4% といずれも 8 割前後を占めているまた CFP AFP 認定者が提供するサービス全般の満足度は 75.0% となっているあまり満足していない満足していないという回答は総じてかなり低い CFP AFP 認定者に対する満足度について世帯年収や金融資産などによる差はあまりみられなかった CFP AFP 認定者が提供するサービス全般に満足した理由 ( 自由回答 ) として多く挙げられたのは的確なアドバイス提案があったわかりやすい詳しい説明をしてくれた親切丁寧な対応相談にのってくれた専門知識があるなどである FP 相談の今後の利意向は 85% と高い理由としては今後も相談したいことがある役った問題が解決したなど FP 相談を今後利用したいあるいはどちらかといえば利用したいと回答した割合は男性 20 代 (93.8%) と女性 30 代 (92.6%) で特に高い一方で女性 50 代ではどちらともいえない (23.5%) の割合が他の性年代に比べるとやや高くなっているまた世帯年収別ではすべての層で利用意向が 80% を超えており年収の違いによる差はみられなかった金融資産 300~500 万円未満の層では 92.3% が利用意向を示している一方で 5000 万円以上の層では他の層と比べて利用意向が 76.1% とやや低い FP 相談を今後利用したいあるいはどちらかといえば利用したい理由 ( 自由回答 ) としては今後も相談したいことがあるという今後を意識した内容や役立った問題が解決した知識が豊富専門的な知識が欲しいなどが挙げられた 3.CFP AFP の果たす役割 CFP AFP 認定者の果たす役割の重要性も総じて高い特に生活設計は 91% 融知識及び融経済事情の理解と適切な融商品の利選択は 88% が重要であると回答 CFP AFP の果たす役割について重要だと思うとどちらかといえば重要だと思うを合計した重要性の割合は家計管理に関しては 82.3% 生活設計に関しては 90.7% 金融知識及び金融経済事情の理解と適切な金融商品の利用選択に関しては 87.8% という結果である CFP AFP が果たす今後の役割についても 82.1% が重要性があるとしている家計管理に関しては男性 60 代以上 (70.7%) と女性 60 代以上 (63.0%) で重要性の割合がやや低くなる一方女性 60 代以上では CFP や AFP が果たす今後の役割に関しての重要性が 93.5% と特に高くなっている世帯年収 300 万円未満では生活設計 (78.8%) の重要性よりも金融知識及び金融経済事情の理解と適切な金融商品の利用選択 (88.5%) や CFP や AFP が果たす今後の役割 (88.5%) の重要性の割合が高くなっている金融資産 1000 万円以上の層では金融知識及び金融経済事情の理解と適切な金融商品の利用選択の重要性が 90% を超えており特に金融資産 5000 万円以上の層では 94.0% と高い一方で家計管理の重要性は 70.1% とやや低くなっている CFP AFP と FP 技能士との違いについては 49% が認識性年代別にみると各年代とも女性よりも男性のほうが CFP AFP 認定者と FP 技能士との違いを認識している割合が高い特に男性 20 代は 60.4% が違いを認識一方女性 50 代では 20.6% の認識に留まる世帯年収金融資産ともに高額層で違いの認識が高くなっている傾向がみられる 6

8 調査結果の詳細 1.FP 相談の状況

9 1. 相談の際の同伴者 FPへの相談は一人で相談が FPへの相談は一人で相談が6 割以上を占める配偶者と一緒に相談は割以上を占める配偶者と一緒に相談は3 割程度割程度性年代別でみると性年代別でみると代の男性は同年代の性にべで相談した割合がい 50 代の男性は同年代の性にべで相談した割合がい 60 代以上では一人で相談した割合は男性 60 代以上では一人で相談した割合は男性 (53.3%) にべ性 (53.3%) にべ性 (69.6%) でかなり高い (69.6%) でかなり高い一方で一方で代の性はで相談と配偶者と緒に相談した割合にきな差はない 40 代の性はで相談と配偶者と緒に相談した割合にきな差はない既婚者では一人で相談が既婚者では一人で相談が50.1% で 50.1% で 47.9% の人は配偶者と一緒に相談している 47.9% の人は配偶者と一緒に相談している相談料別にみると有料の場合ではで相談料別にみると有料の場合ではで72.4% 配偶者と一緒が配偶者と一緒が22.0% 配偶者以外の家族と一緒が配偶者以外の家族と一緒が 5.7% となっている無料の場合には有料にべで相談した割合が 5.7% となっている無料の場合には有料にべで相談した割合が61.6% と低くなり配偶者と一緒が 61.6% と低くなり配偶者と一緒が 33.9% と高くなっている 33.9% と高くなっている Q4 あなたはどなたと一緒に FP への相談を行いましたかもっともあてはまるものを 1 つお答えください単一回答 ( 全員回答 ) 0% 100% 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手相談料全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値あなた一人配偶者配偶者以外の家族その他 n= (621) 全体男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 無料 (495)

10 2. 相談相手 (FP) の資格相談相手は相談相手は CFP CFP 認定者が認定者が55% 55% AFP 認定者は AFP 認定者は59% 59% 性年代別でみると性年代別でみると CFP CFP 認定者に相談した割合は男性では認定者に相談した割合は男性では20 代 20 (62.5%) (62.5%) 40 代 40 (67.2%) (67.2%) 50 代 50 (60.8%) (60.8%) で 6 割以上であるが割以上であるが 60 代以上は 60 代以上は34.7% と低い性では相談相がと低い性では相談相が CFP CFP 認定者か認定者か AFP 認定者かの割合に年代間の差はほとんどみられない AFP 認定者かの割合に年代間の差はほとんどみられない世帯年収別では世帯年収別では 1000 万円以上で 1000 万円以上で CFP CFP 認定者に相談した割合が認定者に相談した割合が68.8% と他の年収層が 68.8% と他の年収層が50% 台であるのに 50% 台であるのに比べて特に高い比べて特に高い融資産別でみると融資産別でみると 5000 万円以上で 5000 万円以上で CFP CFP 認定者に相談した割合が認定者に相談した割合が65.7% と他の資産層に比べて高い 65.7% と他の資産層に比べて高い相談料別にみると有料の場合では相談料別にみると有料の場合では CFP CFP 認定者に相談した割合が認定者に相談した割合が72.4% と高く 72.4% と高く AFP 認定者は AFP 認定者は50.4% と 50.4% なっているなっている Q5 あなたが FP 相談を行った際の相談者 (FP) の資格をお答えください ( いくつでも ) 複数回答 ( 全員回答 ) ( 注 ) 全国の資格認定者数 (2015 年 3 月 1 日現在 ) CFP 認定者 20,093 人 AFP 認定者 153,692 人 80 (%) 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談料全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値 20 0 CFP 認定者 ( 日本 FP 協会の資格認定者 ) AFP 認定者 ( 日本 FP 協会の資格認定者 ) n= (621) 全体男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) 有料 (123) 無料 (495)

11 3. 相談場所相談場所はあなた相談場所はあなた ( 相談者相談者 ) の事務所宅がの事務所宅が34% ファイナンシャルプランナー会社事務所が 34% ファイナンシャルプランナー会社事務所が28% 28% 銀信託銀が銀信託銀が13% 13% 性年代別でみると男性の場合はあなた性年代別でみると男性の場合はあなた ( 相談者相談者 ) の事務所宅の割合はの事務所宅の割合は40 代 40 (42.2%) (42.2%) とと50 代 50 (41.2%) (41.2%) で高くで高くファイナンシャルプランナー会社事務所はファイナンシャルプランナー会社事務所は20 代 20 (40.6%) (40.6%) とと40 代 40 (35.9%) でい性はあなた (35.9%) でい性はあなた ( 相談者相談者 ) の事務所の事務所宅は宅は30 代 30 (44.4%) (44.4%) とと40 代 40 (51.1%) (51.1%) で高くファイナンシャルプランナー会社事務所はで高くファイナンシャルプランナー会社事務所は30 代 30 (35.2%) (35.2%) とと50 代 50 (35.3%) でいまた男とも (35.3%) でいまた男とも50 代以上で銀信託銀の割合が 50 代以上で銀信託銀の割合が2 割台 2 割台 (21.6% (21.6% 28.3%) と他年代とべくなっている 28.3%) と他年代とべくなっている融資産別でみると融資産別でみると万円未満でファイナンシャルプランナー会社事務所 500 万円未満でファイナンシャルプランナー会社事務所 (39.7%) (39.7%) 万円未満では銀信託銀 5000 万円未満では銀信託銀 (23.5%) がそれぞれ高いまた (23.5%) がそれぞれ高いまた 5000 万円以上はあなた 5000 万円以上はあなた ( 相談者相談者 ) の事務所の事務所宅が宅が41.8% で他に比べて高くなっている 41.8% で他に比べて高くなっている相談料別にみると有料の場合ではファイナンシャルプランナー会社事務所が相談料別にみると有料の場合ではファイナンシャルプランナー会社事務所が54.5% とく無料の場合との差は顕著である 54.5% とく無料の場合との差は顕著である Q6 あなたはどこで FP への相談を行いましたかもっともあてはまるものを 1 つお選びください単一回答 ( 全員回答 ) 40 (%) 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値 10 0 あなたの事務所自宅プランファイナン 1.4 税務会計事務所 - その他士業事務所 4.8 生命保険会社損害保険会社生損保保険代理店証券会社ナー金庫相関庫談会シャ信会行社用場政ル組な窓事合ど口務 n= 所 (621) 全体男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 相談料無料 (495) 銀行信託銀行信労用働金その他金融会社不動産会社住宅建設会社左記以外の事業会社 1.4 行無政料機 4.7 その他 10

12 4. 相談方法相談方法は対面が相談方法は対面が95% で突出している 95% で突出している性年代別でみるといずれの性年代も対での相談が圧倒的に多いその中で男性性年代別でみるといずれの性年代も対での相談が圧倒的に多いその中で男性 20 代は対面が 20 代は対面が87.5% と 87.5% 他に比べてやや低くなり電話他に比べてやや低くなり電話 (26.0%) (26.0%) や電子メールや電子メール (18.8%) (18.8%) などがやや高くなっているなどがやや高くなっている性性 50 代では全員が対面で相談したと回答している 50 代では全員が対面で相談したと回答している世帯年収別融資産別にみてもいずれの層においても世帯年収別融資産別にみてもいずれの層においても90% 以上が対面と回答している 90% 以上が対面と回答している相談相手別にみると相談相手別にみると CFP CFP 認定者の認定者の93.0% 93.0% AFP 認定者の AFP 認定者の95.7% が対面で相談している 95.7% が対面で相談している相談料別にみると有料相談料別にみると有料(95.1%) (95.1%) 無料無料(94.7%) とも約とも約 95% が対である有料の場合のほうが無料の 95% が対である有料の場合のほうが無料の場合よりも電話場合よりも電話 (23.6%) (23.6%) や電子メールや電子メール (26.0%) (26.0%) を用いた相談の割合が高くなっているを用いた相談の割合が高くなっている Q7 あなたが FP 相談を行った際どの方法で相談をしましたかあてはまるものをすべてお答えください複数回答 ( 全員回答 ) 100 (%) 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手相談料全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値 20 0 対面電話 n= 全体 (621) 男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 無料 (495) 電子メール 4.3 郵送による文書 F A X による文書その他 11

13 5. 相談内容相談内容は生活設計全般相談内容は生活設計全般 (56%) 融資産運設計 (56%) 融資産運設計 (54%) リスク管理 (54%) リスク管理 (31%) (31%) の順に多いの順に多い性年代別でみると活設計全般は性性年代別でみると活設計全般は性 30 代で 30 代で70.4% と特にい融資産運設計は男性と特にい融資産運設計は男性 60 代以上 60 代以上 (78.7%) (78.7%) とと性性 60 代以上 60 代以上 (71.7%) (71.7%) でともにでともに70% 以上を占めて高い 70% 以上を占めて高いリスク管理は男性リスク管理は男性 40 代 40 (21.9%) (21.9%) と男性と男性 60 代以上 60 代以上 (22.7%) で他の年代にべるとやや低い住宅資計画は (22.7%) で他の年代にべるとやや低い住宅資計画は男性男性 20 代 20 (35.4%) 教育資計画は性 (35.4%) 教育資計画は性 20 代 20 (37.8%) (37.8%) が高いが高い世帯年収別でみると世帯年収別でみると万円未満は全般的に様々な分野において相談した割合が高い 1000 万円未満は全般的に様々な分野において相談した割合が高い融資産運設計融資産運設計 (64.4%) や住宅資計画や住宅資計画 (30.0%) は他の年収層にべて特にい (30.0%) は他の年収層にべて特にい融資産別では資産が多いほど融資産運設計の割合がい融資産別では資産が多いほど融資産運設計の割合がい 5000 万円以上では相続も 5000 万円以上では相続も31.3% と特に高い 31.3% と特に高い相談料別にみると有料無料ともに活設計全般と融資産運設計がいが無料と較すると有料の場合は不動産相談料別にみると有料無料ともに活設計全般と融資産運設計がいが無料と較すると有料の場合は不動産活用活用 (24.4%) と税 (24.4%) と税 (23.6%) がそれぞれ (23.6%) がそれぞれ2 割台と高めである 2 割台と高めである Q8 あなたが FP 相談を行った際どの様な分野について相談をしましたかあてはまるものをすべてお答えください複数回答 ( 全員回答 ) 80 (%) 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手相談料全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値住税退生の金教不加リプ年相そ活選投融宅育動入スラ職金続の金(設資資資資産クンプ他択)計産金金活見管ニタッラ全金運計計用直ンン理(般融用画画しグクニ))商設保スン計(品険グ n= の (621) 全体男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 無料 (495)

14 6. 相談料相談料は有料は相談料は有料は20% 無料が 20% 無料が80% 80% 性年代別でみると男性性年代別でみると男性 20 代 20 (30.2%) (30.2%) と 30 代 30 (28.6%) で有料の割合がややい性は全般的に (28.6%) で有料の割合がややい性は全般的に無料の割合がく特に無料の割合がく特に40 代 40 (93.3%) (93.3%) と 50 代 50 (94.1%) (94.1%) ではでは9 割を超える割を超える未既婚別では既婚未既婚別では既婚(16.1%) に比べて未婚に比べて未婚 (27.1%) で有料の割合がくなっている (27.1%) で有料の割合がくなっている世帯年収別でみると世帯年収別でみると万円未満は有料 1000 万円未満は有料 (28.9%) (28.9%) 万円未満では無料 500 万円未満では無料 (86.9%) (86.9%) の割合がそれぞれ高めである割合がそれぞれ高めである Q9 あなたが行った FP 相談の費用についてあてはまるものを 1 つお答えください単一回答 ( 全員回答 ) 0% 100% 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値有料無料その他 n= (621) 全体男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86)

15 2.CFP AFP 認定者に対する満足度

16 1. 満足の状況 1. 専性の満度が 1. 専性の満度が85% と最も高い 85% と最も高い 2. 提案は 2. 提案は80% 80% 3. 融商品の知識は 3. 融商品の知識は79% 79% 4. サービス全般は 4. サービス全般は75% 75% CFP CFP AFP 認定者の AFP 認定者の 1. 専門性に対しては満足している 1. 専門性に対しては満足している (37.7%) (37.7%) とやや満足しているとやや満足している (47.0%) (47.0%) の満度合計が満度合計が84.7% と高いあまり満足していない 84.7% と高いあまり満足していない (1.0%) (1.0%) と満足していないと満足していない (1.3%) (1.3%) という回答はという回答はわずかわずか2.3% である 2.3% である 2. 提案については満しているが 2. 提案については満しているが33.7% やや満足しているが 33.7% やや満足しているが46.2% で合計 46.2% で合計 79.9% である 79.9% である 3. 融商品の知識についても満しているが 3. 融商品の知識についても満しているが34.1% やや満足しているが 34.1% やや満足しているが45.2% で合計 45.2% で合計 79.4% である 79.4% である 4. サービス全般については満足しているが 4. サービス全般については満足しているが29.1% やや満足しているが 29.1% やや満足しているが45.9% で合計 45.9% で合計 75.0% となっている 75.0% となっている Q10 FP 認定者 (CFP AFP 認定者以下 CFP AFP) に対する満足度についてお聞きします以下の 1~4 についてもっともあてはまるものをそれぞれ 1 つずつお選びください単一回答 ( 全員回答 ) n= 満足しているやや満足しているどちらともいえないあまり満足していない満足していない 0% 100% 満足計ウエイト平均 1. CFP や AFP が持つ専門性 ( 知識スキル ) 1.0 (621) CFP や AFP の提案力 ( コミュニケーション力を含む ) (621) CFP や AFP の金融商品に関する知識 (621) CFP や AFP が提供するサービス全般 (621) 満足計 : 満足している + やや満足しているウエイト平均値 : 満足している (+2.0), やや満足している (+1.0), どちらともいえない (+0.0), あまり満足していない (-1.0), 満足していない (-2.0) により算出 15

17 2. 満足の状況満足している計有料相談において有料相談において 1. 専性に対する満度は 1. 専性に対する満度は92% 92% 2. 提案と 2. 提案と 3. 融商品の知識の満度はともに 3. 融商品の知識の満度はともに85% と 85% 非常に高い非常に高い性年代別にみると性性年代別にみると性 30 代では全般的に満度がいが特に 30 代では全般的に満度がいが特に 2. 提案 2. 提案 (90.7%) (90.7%) 3. 融商品の知識 3. 融商品の知識 (92.6%) (92.6%) 4. サービス全般 4. サービス全般 (87.0%) の満度が他の年代にべてい (87.0%) の満度が他の年代にべてい世帯年収別にみると世帯年収別にみると 1. 専門性 1. 専門性は年収の違いによる差はなく律は年収の違いによる差はなく律 80% を超えて高い 80% を超えて高い融資産別では融資産別では万円未満は 5000 万円未満は 1. 専門性 1. 専門性 (88.6%) (88.6%) 2. 提案 2. 提案 (86.7%) (86.7%) 3. 融商品の知識 3. 融商品の知識 (84.9%) いずれの満度も (84.9%) いずれの満度も80% を超えている 80% を超えている Q10 FP 認定者 (CFP AFP 認定者以下 CFP AFP) に対する満足度についてお聞きします以下の 1~4 についてもっともあてはまるものをそれぞれ 1 つずつお選びください単一回答 ( 全員回答 ) 100 (%) 赤文字 : ウエイト平均以上ウエイト平均太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手相談料全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 CFP や CFP や CFP や CFP や CFP や CFP や CFP や CFP や AFPが持つ AFPの提案力 AFPの AFPが AFPが持つ AFPの AFPの AFPが専門性 ( コミュニ金融商品に提供する専門性提案力金融商品提供する ( 知識ケーション力関する知識サービス全般 ( 知識 ( コミュニに関するサービススキル ) を含む ) スキル ) ケーション知識全般 n= 力を含む ) (621) n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値全体男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 無料 (495) ウエイト平均値 : 満足している (+2.0), やや満足している (+1.0), どちらともいえない (+0.0), あまり満足していない (-1.0), 満足していない (-2.0) により算出掲載の数値 (%) は満足している計 ( 満足している + やや満足している )

18 3. サービス全般に満足した理由 Q11 Q10 で CFP や AFP が提供するサービス全般について Q10S4 の選択内容と回答された理由を具体的にご記入ください自由回答 ( 全員回答 ) 満足しているやや満足していると回答した人ベース (n=466) 順位 CFP やAFPが提供するサービス全般に満足した理由人数 1 的確なアドバイス提案があったわかりやすい詳しい説明をしてくれた 87 2 親切丁寧な対応相談にのってくれた 87 4 専門知識がある 39 5 勉強になった参考になった 34 6 サービスが良かった 15 7 有益利益につながった役立った 13 8 安心信頼できた 12 9 不安が解消した 6 9 無料だから 6 11 相談しやすかった相談できた 4 特になし 28 17

19 4. FP 相談の今後の利用意向 FP 相談を今後利したいとどちらかといえば利したいの合計が FP 相談を今後利したいとどちらかといえば利したいの合計が85% と高い 85% と高い利意向が特にいのは男性利意向が特にいのは男性 20 代 20 (93.8%) と性 (93.8%) と性 30 代 30 (92.6%) (92.6%) でそれぞれでそれぞれ9 割以上が利したい割以上が利したいどちらかといえば利したいと答えているどちらかといえば利したいと答えているで性で性 50 代では 50 代ではどちらともいえないどちらともいえない (23.5%) が他の年代とべてややいが他の年代とべてややい世帯年収別ではすべての層で利意向が世帯年収別ではすべての層で利意向が8 割を超え年収の違いによる差はみられない割を超え年収の違いによる差はみられない融資産が融資産が万円未満の層では利意向が 500 万円未満の層では利意向が92.3% と最も高い 92.3% と最も高い相談料が有料の場合では利意向が相談料が有料の場合では利意向が91.1% と非常に高い 91.1% と非常に高い Q12 あなたは CFP や AFP による FP 相談を今後 ( も ) 利用したいと思いますか単一回答 ( 全員回答 ) 0% 100% 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手相談料全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値利用利用したいどちらかとどちらともどちらかと利用意いえばいえないいえばしたくない向利用したい利用したくない n= 計 (621) 全体男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 無料 (495) 利用意向計 : 利用したい + どちらかといえば利用したい

20 5. 今後の FP 相談利用の理由 Q13 Q12 で CFP や AFP による FP 相談を今後 ( も ) 利用したいと思うかについて Q12 の選択内容と回答された理由を具体的にご記入ください自由回答 ( 全員回答 ) 利用したいどちらかといえば利用したいと回答した人ベース (n=529) 順位 CFP やAFPによるFP 相談を利用したいと思う理由人数 1 今後も相談したいことがある役立った問題が解決した 55 2 知識が豊富専門的な知識が欲しい 55 4 勉強になった情報を入手できる 48 5 的確なアドバイスがもらえたアドバイスが欲しい 37 6 安心信頼できる 26 7 資産運用について相談したい 25 8 自分ではわからない不安 19 9 親身親切だった良かったわかりやすかった相談しやすい 5 12 無料だから 5 特になし 29 19

21 3. CFP AFP の果たす役割

22 1. CFP AFP の果たす役割の重要性 2. 生活設計の重要性が 2. 生活設計の重要性が91% と最も高い 91% と最も高い 3. 融知識及び融経済事情などは 3. 融知識及び融経済事情などは88% 88% 1. 家計管理と 1. 家計管理と CFP CFP や AFPが果たす今後の役割は AFPが果たす今後の役割は82% 82% CFP CFP AFP が果たす役割の中で AFPが果たす役割の中で 1. 家計管理に対して重要だと思う 1. 家計管理に対して重要だと思う (42.5%) (42.5%) とやや重要だと思うとやや重要だと思う (39.8%) (39.8%) の重要性合計がの重要性合計が82.3% となっている 82.3% となっている 2. 生活設計は重要だと思うが 2. 生活設計は重要だと思うが50.4% と半数を超えやや重要だと思う 50.4% と半数を超えやや重要だと思う (40.3%) (40.3%) との合計がとの合計が90.7% と高い 90.7% と高い 3. 融知識及び融経済事情などについても重要だと思うが 3. 融知識及び融経済事情などについても重要だと思うが46.4% やや重要だと思うが 46.4% やや重要だと思うが41.4% で合計 41.4% で合計 87.8% 87.8% と 9 割近い割近い 4.CFP 4.CFP や AFPが果たす今後の役割については重要だと思うが AFPが果たす今後の役割については重要だと思うが33.8% やや重要だと思う 33.8% やや重要だと思う (48.3%) との合計はとの合計は 82.1% と 82.1% 8 割を超えている割を超えている Q14 CFP や AFP の果たす役割についてお聞きします以下の 1~4 の内容は重要だと思いますかもっともあてはまるものをそれぞれ 1 つずつお選びください単一回答 ( 全員回答 ) 重要だと思う n= どちらかといえば重要だと思うどちらともいえないどちらかといえば重要だと思わない重要だと思わない 0% 100% 重要計ウエイト平均 1. 家計管理 ( 適切な収支管理赤字解消黒字確保の習慣化 ) 2.9 (621) 生活設計 ( ライフプランの明確化及びライフプランを踏まえた資金の確保の必要性の理解 ) 0.5 (621) 金融知識及び金融経済事情の理解と適切な金融商品の利用選択 (621) CFP や AFP が果たす今後の役割 1.8 (621) 重要計 : 重要だと思う + どちらかといえば重要だと思うウエイト平均値 : 重要だと思う (+2.0), どちらかといえば重要だと思う (+1.0), どちらともいえない (+0.0), どちらかといえば重要だと思わない (-1.0), 重要だと思わない (-2.0) により算出 21

23 2. CFP AFP の果たす役割の重要性重要だと思う計 CFP CFP や AFPが果たす今後の役割に対する重要性は性 AFPが果たす今後の役割に対する重要性は性 50 代と性 50 代と性 60 代以上で特に高い 60 代以上で特に高い性年代別にみると性性年代別にみると性 30 代以上の層で 30 代以上の層で 3. 融知識及び融経済事情などと 3. 融知識及び融経済事情などと 4.CFP 4.CFP や AFPが果たす今後の役割 AFPが果たす今後の役割が重要だと思う計の割合が男性とべてい特に性が重要だと思う計の割合が男性とべてい特に性 60 代以上の 60 代以上の 4.CFP 4.CFP や AFPが果たす今後の役割は AFPが果たす今後の役割は93.5% と 93.5% 常にいまた性常にいまた性 30 代では全員が 30 代では全員が 2. 生活設計について重要だと思うと回答している 2. 生活設計について重要だと思うと回答している世帯年収別にみると世帯年収別にみると 300 万円未満では 300 万円未満では 2. 生活設計 2. 生活設計 (78.8%) (78.8%) よりもよりも 3. 融知識及び融経済事情など 3. 融知識及び融経済事情など (88.5%) (88.5%) とと 4.CFP 4.CFP や AFPが果たす今後の役割 AFPが果たす今後の役割 (88.5%) (88.5%) が重要だと思う計の割合のほうが高いが重要だと思う計の割合のほうが高い融資産別では融資産別では 1000 万円以上の層で 1000 万円以上の層で 3. 融知識及び融経済事情などが重要だと思う計の割合が 3. 融知識及び融経済事情などが重要だと思う計の割合が9 割を超える割を超える Q14 CFP や AFP の果たす役割についてお聞きします以下の 1~4 の内容は重要だと思いますかもっともあてはまるものをそれぞれ 1 つずつお選びください単一回答 ( 全員回答 ) 100 (%) 太字全体 +10ホイント以上太字全体 +5 ホイント以上家計管理生活設計金融知識及び CFP やAFPが ( 適切な収支 ( ライフプランの明確金融経済果たす今後の役割全体 -5 ホイント以上管理赤字解消化及びライフプランを事情の理解と適切な全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合黒字確保の習慣化 ) 踏まえた資金の確保の必要性の理解 ) 金融商品の利用選択 n=30 未満は参考値 n= 全体 (621) 男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 性男性 60 代以上 (75) 年女性 20 代 (37) 代女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未既婚未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) 世 300~500 万円未満 (145) 帯 500~800 万円未満 (194) 年 800~1000 万円未満 (90) 収 1000 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 金 300 万円未満 (133) 融 300~500 万円未満 (78) 資 500~1000 万円未満 (100) 産 1000~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) 相談相手相談料 0 CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 無料 (495) 掲載の数値 (%) は重要だと思う計 ( 重要だと思う + どちらかといえば重要だと思う ) 22

24 3. CFP AFP と FP 技能士との違いの認識 CFP CFP AFP と AFP FP 技能士との違いについて知っていると大体知っているの合計は FP 技能士との違いについて知っていると大体知っているの合計は49% 49% 性年代別にみると各年代とも性よりも男性のほうが違いを認識している割合がい性年代別にみると各年代とも性よりも男性のほうが違いを認識している割合がい特に認識の割合が最もいのは男性特に認識の割合が最もいのは男性 20 代 20 (60.4%) 性 (60.4%) 性 50 代 50 (20.6%) (20.6%) の認識の割合は低いの認識の割合は低い世帯年収別では世帯年収別では万円未満 1000 万円未満 (60.0%) (60.0%) と 1000 万円以上 1000 万円以上 (55.0%) の認識の割合がい (55.0%) の認識の割合がい融資産別では資産が多くなるほど違いを認識している割合がい傾向がみられる認識している割合が最もいのは融資産別では資産が多くなるほど違いを認識している割合がい傾向がみられる認識している割合が最もいのは万円未満 5000 万円未満 (56.0%) (56.0%) 相談料が有料の場合では認識している割合が相談料が有料の場合では認識している割合が73.2% と特に高くなっている 73.2% と特に高くなっている Q15 これは参考質問としてお聞きしますあなたは CFP や AFP と FP 技能士 (1~3 級 ) の違いについてご存知ですか単一回答 ( 全員回答 ) 0% 100% 太字太字性年代未既婚世帯年収金融資産相談相手相談料全体 +10ホイント以上全体 +5 ホイント以上全体 -5 ホイント以上全体 -10ホイント以上 n=30 以上の場合 n=30 未満は参考値知っている大体知っているどちらともいえないほとんど知らない全く知らない n= 計全体 (621) 男性 20 代 (96) 男性 30 代 (119) 男性 40 代 (64) 男性 50 代 (51) 男性 60 代以上 (75) 女性 20 代 (37) 女性 30 代 (54) 女性 40 代 (45) 女性 50 代 (34) 女性 60 代以上 (46) 未婚 (210) 既婚 (411) 万円未満 (52) ~500 万円未満 (145) ~800 万円未満 (194) ~1000 万円未満 (90) 万円以上 (109) 金融資産残高はない (17) 万円未満 (133) ~500 万円未満 (78) ~1000 万円未満 (100) ~5000 万円未満 (166) 万円以上 (67) CFP 認定者 (257) AFP 認定者 (278) CFP AFP 両方 (86) 有料 (123) 無料 (495) 認識計 : 知っている + 大体知っている認識 23

25 付録 : 調査票

26 調査票事前調査 25

27 調査票事前調査 26

28 調査票事前調査 27

29 調査票本調査 28

30 調査票 FP顧客満足度調査結果報告書本調査 29

31 調査票 FP顧客満足度調査結果報告書本調査 30

32 調査票 FP顧客満足度調査結果報告書本調査 31

33 調査票 FP顧客満足度調査結果報告書本調査 32

34 調査票 FP顧客満足度調査結果報告書本調査 33

35 調査票 FP顧客満足度調査結果報告書本調査 34

36 調査票 FP顧客満足度調査結果報告書本調査 35

37 編集発行特定非営利活動法人 NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会東京都港区虎ノ門電話番号代表虎ノ門タワーズオフィス5Ｆ FAX

目次 I. 調査概要... 1 II. 回答者属性... 5 III. 調査結果の概要... 9 IV. 調査結果の詳細 Q9. ライフプランニングソフトの認知 Q10. ライフプランニングソフトの利用状況 Q11. ライフプランニングソフトの FP 業務上

FP を対象としたフィンテック (FinTech) に関する意識利用状況調査結果報告書平成 29 年 3 月目次 I. 調査概要... 1 II. 回答者属性... 5 III. 調査結果の概要... 9 IV. 調査結果の詳細... 15 Q9. ライフプランニングソフトの認知... 16 Q10. ライフプランニングソフトの利用状況... 17 Q11. ライフプランニングソフト

Microsoft PowerPoint _FP顧客満足度調査 結果報告書_report_03

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