Microsoft PowerPoint - 口座管理機関用資料

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いっけいつくとの
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1 投資信託振替制度口座管理機関の業務の概要証券保管振替機構社債投信業務部

2 目次 Ⅰ 口座管理機関について 1 口座管理機関の定義 2 振替口座簿 ( 口座区分記載事項 ) 3 振替口座簿の構造 4 直接口座管理機関と間接口座管理機関 5 指定販売会社日銀ネット資金決済会社 6 直接口座管理機関の役割 7 間接口座管理機関の役割 Ⅱ 主な業務処理 1 口座管理機関の主な業務処理 2 新規記録 ( 設定 )/ 非 DVP 3 新規記録 ( 設定 )/DVP 4 抹消 ( 解約 )/ 非 DVP 5 抹消 ( 解約 )/DVP 6 抹消 ( 償還 )/ 非 DVP 7 振替 8 移行 9 銘柄情報の取得 10 残高確認 ( リコンサイル ) 11 機構からの各種通知の取得 Ⅲ 制度への参加について 1 制度参加に関する検討事項及び準備 2 機構とのシステム接続イメージ 3 主要手数料 4 主な関連資料及び掲載場所 1

3 Ⅰ 口座管理機関について 2

4 1 口座管理機関の定義口座管理機関の概要投資信託振替制度における口座管理機関とは他の者のために口座の開設をする者をいいますそのためには投資信託受益権を記録管理する振替口座簿を備えることが社債株式等の振替に関する法律により義務付けられていますなお口座管理機関はあらかじめ機構又は他の口座管理機関に投資信託受益権の振替を行うための口座を開設する必要があります口座管理機関の範囲口座管理機関となることができる者の範囲は証券会社銀行保険会社農業協同組合信用協同組合信用金庫労働金庫等社債株式等の振替に関する法律第 44 条第 1 項及び口座管理機関に関する命令第 2 条に規定されています 3

5 2 振替口座簿 ( 口座区分記載事項 ) 振替口座簿の口座区分振替口座簿の記載事項自己口当該口座管理機関が権利を有する投資信託受益権を記録保有口当該口座管理機関が権利を有する投資信託受益権 ( 質権を除く ) を記録質権口質権に係る投資信託受益権を記録顧客口直接口座管理機関の加入者又はその下位機関の加入者が権利を有する投資信託を記録する口座加入者の氏名名称加入者の住所投資信託の銘柄名投資信託の銘柄ごとの口座における増減口数及び口数投資信託に関する処分の制限がされた場合にはその旨の表示等信託口当該口座管理機関が信託の受託者であるときの信託財産を記録質権信託口当該口座管理機関が信託の受託者であるときの信託財産で質権に係る権利を記録加入者が質権者である場合はその旨及び質権の目的である銘柄ごとの口数加入者が信託の受託者である場合はその旨及び信託財産であるものの口数その他政令で定める事項 4

3 振替口座簿の構造口座管理の形態は多層構造になっています機構 ( 振替機関 ) 甲口座自己口顧客口 Yファント 200 Xファント 300 Zファント 150 Yファント 650 乙口座自己口顧客口 Xファント 100 Yファント 600 Zファント 600 直接口座管理機関甲直接口座管理機関乙 A 口座 X ファント 100 Y ファント 500 B

6 3 振替口座簿の構造口座管理の形態は多層構造になっています機構 ( 振替機関 ) 甲口座自己口顧客口 Yファント 200 Xファント 300 Zファント 150 Yファント 650 乙口座自己口顧客口 Xファント 100 Yファント 600 Zファント 600 直接口座管理機関甲直接口座管理機関乙 A 口座 X ファント 100 Y ファント 500 B 口座 X ファント 200 Y ファント 150 C 口座 Y ファント 100 丙口座自己口顧客口 Yファント 150 Yファント 350 Zファント 250 Zファント 350 投資者 A 投資者 B 投資者 C 間接口座管理機関丙 D 口座 Y ファント 150 Z ファント 100 E 口座 Y ファント 200 Z ファント 250 投資者 D 投資者 E 5

7 4 直接口座管理機関と間接口座管理機関直接口座管理機関 ( 機構加入者 ) 機構に口座を開設する必要があります機構とシステム接続し投信振替システムにおける業務処理を行います下位の口座管理機関 ( 間接口座管理機関 ) がある場合は情報連携を行い間接口座管理機関に係る業務処理を投信振替システムにおいて行います機構との間で日々残高確認を行います間接口座管理機関他の口座管理機関に口座を開設する必要があります機構とのシステム接続はありません直接口座管理機関 ( 機構加入者 ) と情報連携し直接口座管理機関 ( 機構加入者 ) を通じて投信振替システムにおける業務処理を行います直接口座管理機関との間で日々残高確認を行います 6

8 5 指定販売会社日銀ネット資金決済会社口座管理機関は必要に応じ指定販売会社や日銀ネット資金決済会社としても制度に参加 ( 機構に登録 ) します指定販売会社発行者との契約に基づき投資信託受益権の募集の取扱い解約買取の取扱い収益分配金や償還金の支払い等の業務を行うものをいいます指定販売会社としての業務を行う口座管理機関はあらかじめ機構にその旨の届出を行います日銀ネット資金決済会社新規記録 ( 設定 ) 及び抹消 ( 解約 ) に伴い日本銀行において資金決済 ( DVP 決済 ) を行うものとして機構に登録されたものをいいます ( 日本銀行の当座勘定取引先でありかつ日銀ネットのオンライン取引先を有する金融機関等に限ります ) DVP 決済を行う指定販売会社はその利用する日銀ネット資金決済会社をあらかじめ登録することが可能です ( 自社が日銀ネット資金決済会社となるほか他社を日銀ネット資金決済会社として登録することも可能です ) 7

9 6 直接口座管理機関の役割機構機構との業務処理口座管理機関直接口座管理機関 ( 機構加入者 ) 情報連携振替口座簿の管理を行う投信振替システムによる機構との業務処理を行う下位に間接口座管理機関がある場合は間接口座管理機関に係る機構との業務処理を行う間接口座管理機関情報連携指定販売会社販売口数の管理や発行者への設定解約連絡等を行う資金決済会社非 DVP 決済に係る資金決済を行う日銀ネット資金決済会社 DVP 決済に係る資金決済を行う ( 実線 ) 投信振替システムにおける手続 ( 破線 ) 投信振替システム外での手続 8

10 7 間接口座管理機関の役割機構機構との業務処理口座管理機関情報連携間接口座管理機関直接口座管理機関 ( 機構加入者 ) 振替口座簿の管理を行う機構との業務処理については直接口座管理機関 ( 機構加入者 ) を通じて行う情報連携指定販売会社販売口数の管理や発行者への設定解約連絡等を行う資金決済会社非 DVP 決済に係る資金決済を行う日銀ネット資金決済会社 DVP 決済に係る資金決済を行う ( 実線 ) 投信振替システムにおける手続 ( 破線 ) 投信振替システム外での手続 9

11 Ⅱ 主な業務処理 10

12 1 口座管理機関の主な業務処理本章では投資信託振替制度における口座管理機関の業務のうち投信振替システムを利用する業務処理の概要を説明します簡略化のため直接口座管理機関のみ図示していますが直接口座管理機関と間接口座管理機関の間でも処理に必要な通知の授受が行われますなお業務処理の詳細及び統合 Web 端末の操作方法等については投信振替システム接続仕様書及び投信振替システム統合 Web 端末操作マニュアル ( 機構加入者編 ) 等を適宜御参照ください新規記録 ( 設定 ) 非 DVP/DVP 移行抹消 ( 解約 ) 非 DVP/DVP 銘柄情報の取得抹消 ( 償還 ) 非 DVP 残高確認 ( リコンサイル ) 振替機構からの各種通知の取得 11

13 2 新規記録 ( 設定 )/ 非 DVP 指定販売会社からの設定連絡に基づき発行者から機構に対して新規記録申請が行われその内容が発行口記録情報通知として直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します指定販売会社から受託会社に対して設定代金の払込みが行われ受託会社から機構システムへ信託設定済通知が入力されると機構から新規記録済通知が直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します ( 直接口座管理機関及び間接口座管理機関は必要に応じ自らの振替口座簿に増加記録を行います ) 1 設定連絡 2 新規記録申請情報連携 3 発行口記録 4 発行口記録情報通知 4 発行口記録情報通知社7 信託設定発(機接構口10 新規記録済通知直加座10 新規記録済通知 9 新規記録入管者理)機4 発行口記録情報通知受関( 実線 ) 投信振替システムにおけるデータの流れ ( 破線 ) 投信振替システム外でのデータの流れ定販売会5 資金払込指機構行者8 信託設定済通知会社6 入金確認託12

14 3 新規記録 ( 設定 )/DVP 指定販売会社からの設定連絡に基づき発行者から機構に対して新規記録申請が行われその内容が発行予定情報通知として直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関とその内容を確認の上機構システムへ照合通知 ( 承認新規記録 ) を入力します機構システムから資金決済に必要な決済番号を含む発行口記録情報決済番号通知が送信されるので直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します指定販売会社の指示に基づき日銀ネット資金決済会社を通じて設定代金の払込みに係る決済が行われると機構から新規記録済通知が直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します ( 直接口座管理機関及び間接口座管理機関は必要に応じ自らの振替口座簿に増加記録を行います ) 定販売会社情報連携 11 当座勘定引落通知指情報連携日銀ネット資金決済会社 (機構加入者直接口座管理機関)9 払込依頼 5 照合通知 ( 承認新規記録 ) 7 発行口記録情報決済番号通知 13 新規記録済通知 7 資金決済情報通知 8 当座勘定引落対象通知機構 3 申請受付 6 発行口記録 12 新規記録 7 当座勘定入金依頼日本銀行 10 資金決済 11 当座勘定入金済通知 2 新規記録申請 7 発行口記録情報決済番号通知 13 新規記録済通知 7 発行口記録情報決済番号通知 8 当座勘定入金対象通知 11 当座勘定入金通知 ( 実線 ) 投信振替システムにおけるデータの流れ ( 破線 ) 投信振替システム外でのデータの流れ受日銀ネット資金決済会社発行者1 設定連絡 4 発行予定情報通知託会社13

15 1 解約連絡託会社4 抹消 ( 解約 )/ 非 DVP 指定販売会社からの解約連絡に基づき発行者から機構に対して解約時抹消予定申請が行われその内容が解約口記録予定通知として直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します決済日当日機構は解約口記録情報通知を直接口座管理機関へ通知します指定販売会社は受託会社からの解約代金の払込みを確認後間接口座管理機関及び直接口座管理機関に対してその旨を通知し直接口座管理機関は機構システムへ資金振替済通知 ( 解約時抹消申請 ) を入力します直接口座管理機関は機構から通知される抹消済通知の内容について指定販売会社間接口座管理機関へ通知します ( 直接口座管理機関及び間接口座管理機関は必要に応じ自らの振替口座簿に減少記録を行います ) 情報連携直機構 4 解約口記録情報通知指定販売会社6 入金確認 (機4 解約口記録情報通知 3 解約口記録接口座管7 資金振替済通知理( 解約時抹消申請)機) 8 抹消記録関9 抹消済通知 ( 解約 ) 構加入者2 解約口記録予定通知 2 解約時抹消予定申請 9 抹消済通知 ( 解約 ) 4 解約口記録情報通知発行者受5 資金払込 ( 実線 ) 投信振替システムにおけるデータの流れ ( 破線 ) 投信振替システム外でのデータの流れ 14

16 5 抹消 ( 解約 )/DVP 指定販売会社からの解約連絡に基づき発行者から機構に対して解約時抹消予定申請が行われその内容が抹消予定情報通知として直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関とその内容を確認の上機構システムへ照合通知 ( 承認解約 ) を入力しますなお照合通知の入力は抹消予定情報通知の配信当日に行う必要があります決済日当日には機構から資金決済に必要な決済番号を含む解約口記録情報決済番号通知が送信されるので直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します受託会社から日銀ネットで解約代金の払込みに係る決済が行われると機構から抹消済通知が直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します ( 直接口座管理機関及び間接口座管理機関は必要に応じ自らの振替口座簿に減少記録を行います ) 1 解約連絡情報連携 ( 実線 ) 投信振替システムにおけるデータの流れ ( 破線 ) 投信振替システム外でのデータの流れ指定販売会社情報連携直日銀ネット資金決済会社 (機構加入者接口座管理3 抹消予定情報通知 4 照合通知 ( 承認解約 ) 6 解約口記録情報決済番号通知構 5 解約口記録 2 解約時抹消予定申請 6 解約口記録情報決済番号通知 )機関11 抹消済通知 ( 解約 ) 11 抹消済通知 ( 解約 ) 10 抹消記録 6 解約口記録情報 6 資金決済情報通知 6 当座勘定入金依頼決済番号通知 9 当座勘定入金済通知日本銀行 7 払込依頼 9 当座勘定入金通知 8 資金振替 9 当座勘定引落通知発行者受託会社機日銀ネット資金決済会社 15

17 発行者1 償還情報連絡託会社6 抹消 ( 償還 )/ 非 DVP 償還日翌営業日機構から償還口記録情報通知が直接口座管理機関へ通知されます直接口座管理機関は指定販売会社間接口座管理機関へその内容を通知します指定販売会社は受託会社からの償還代金の払込みを確認後間接口座管理機関及び直接口座管理機関に対してその旨を通知し直接口座管理機関は機構システムへ資金振替済通知 ( 償還時抹消申請 ) を入力します直接口座管理機関は機構から通知される抹消済通知の内容について指定販売会社間接口座管理機関へ通知します ( 直接口座管理機関及び間接口座管理機関は必要に応じ自らの振替口座簿に減少記録を行います ) 情報連携直機構 ( 実線 ) 投信振替システムにおけるデータの流れ ( 破線 ) 投信振替システム外でのデータの流れ指定販売会社5 入金確認 (機構加入者3 償還口記録情報通知 2 償還口記録接口座6 資金振替済通知管( 償還時抹消申請 ) 7 抹消記録理8 抹消済通知 ( 償還 ) )機関4 資金払込 3 償還口記録情報通知 8 抹消済通知 ( 償還 ) 受16

18 2 振替連絡承認売会社発行者入者)7 振替直接口座管理機関は 1 他の機構加入者の口座への振替又は 2 自らの口座内の他の区分口座への振替を行う場合機構システムへ振替申請の入力を行います機構システムからは受付時には振替申請受付通知が振替記録後には振替済通知が渡方と受方の双方の機構加入者に通知されますこの振替が下位の間接口座管理機関に係るものである場合には通知を受けた機構加入者 ( 直接口座管理機関 ) は間接口座管理機関にその内容を通知します ( 直接口座管理機関及び間接口座管理機関は必要に応じ自らの振替口座簿に増加又は減少記録を行います ) また振替が販売会社間の移管に係るものである場合には事前に渡方及び受方の口座管理機関並びに発行者間でその内容について合意していることが前提です ( 実線 ) 投信振替システムにおけるデータの流れ ( 破線 ) 投信振替システム外でのデータの流れ指1 振替連絡渡方直接口座(機構加入者定販売会社3 振替承認受方4 振替申請直情報連携(接6 振替申請受付通知 * 6 振替申請受付通知 * 口座管管)情報連携理8 振替済通知 8 振替済通知機関構 5 振替申請受付処理 7 振替記録関機 *6 の通知はファイル伝送方式による前日振替申請の場合は配信されません理機機構加指定販17

19 8 移行制度開始前に発行された投資信託受益証券のうち投資家自身で保有されている券面 ( いわゆるタンス受益証券 ) は以下の手順により個別に振替制度へ移行します投資者販売会社 ( 口座管理機関 ) 機構発行者振替口座の開設申込振替口座の開設移行申請の委任タンス受益証券の提出移行申請の受託タンス受益証券の受入発行者への確認真正な受益証券であることの確認受益証券の記番号確認機構へ移行の代理申請申請データの作成タンス受益証券の提出移行申請の受付タンス受益証券の受入振替受入簿に記録タンス受益証券の無効化振替口座簿記録済通知の確認口座管理機関の振替口座簿に記録機構の振替口座簿に記録発行者に無効受益証券を返却移行口数通知の確認無効受益証券の受領 18

20 接口座管理機受託会社間9 銘柄情報の取得投資信託振替制度で取り扱う銘柄の内容 (ISIN コードを含む ) は発行者が銘柄情報登録後公募銘柄については機構から直接口座管理機関へ銘柄情報登録通知が配信されます直接口座管理機関は銘柄情報登録通知を取得後必要に応じて間接口座管理機関に通知しますなお私募銘柄については機構から銘柄情報登録通知は配信されません機構システム外で発行者と指定販売会社間で情報連携がされることとなっています発行者 1 銘柄情報登録 (ISIN コード申請 ) 3 銘柄情報登録受付通知機構 2 銘柄情報登録受付 (ISIN コード申請受付仮付番 ) 情報連携(直機接構口加座7 銘柄情報登録通知入管(ISIN 付番通知 ) 者理)機7 銘柄情報登録通知 6ISINコード登録関関(ISIN 付番通知 )* 7 銘柄情報登録通知 (ISIN 付番通知 ) 4 証券コード協議会への ISIN コード申請 5 証券コード協議会からの ISIN 付番通知 *7 の直接口座管理機関への通知は公募銘柄のみ 19

21 残高確認データの提供方法及び取得可能時間間接口座管理機関直接口座管理機関残デ(機構加入者)高機ー残確タ高認構確認口数相異の10 残高確認 ( リコンサイル ) 毎営業日機構から直接口座管理機関に対し銘柄ごと区分口座ごとの残高確認データが通知されます直接口座管理機関は自社が備える振替口座簿と照合を行い相異がある場合は直ちに機構へ連絡しますまた下位の間接口座管理機関がある場合は直接口座管理機関と間接口座管理機関の間で残高確認を行います A B ( 残高確認データの取得可能時間 ) ( 残高確認データ項目のイメージ ) A 提供方法 CPU 接続 ( ファイル伝送方式 ) JEXGW 接続取得可能時間 18:00~20:00 翌営業日 3:00~17:00 18:00~19:00 翌営業日 3:00~19:00 (A) 解約 (B) 場合の連絡口座残高申請中渡 (C) 振替受 (D) 申請中の口数を考慮した口座残高 (A)-(B)-(C)+(D) B Web 接続 18:00~19:00 翌営業日 8:30~17:00 20

22 11 機構からの各種通知の取得直接口座管理機関は Targetほふりサイトのほふりからの連絡等及び統合 Web 端末のダウンロード画面において Targetほふりサイトを利用している間接口座管理機関は同サイトのほふりからの連絡等において機構からの各種通知等を取得します ( 下位にTargetほふりサイトを利用していない間接口座管理機関がある場合は直接口座管理機関は当該間接口座管理機関へ連携します ) ほふりからの連絡等の掲載内容の例各種通知各種留意事項投信小委員会の概要販売会社移管等に係る連絡先一覧等ダウンロード画面の掲載内容の例帳票印字ツール個別移行用ツール 21

23 Ⅲ 制度への参加について 22

24 1 制度参加に関する検討事項及び準備制度参加に関する検討事項直接口座管理機関となるか間接口座管理機関となるか御検討ください直接口座管理機関として参加する場合 ( 機構とのシステム接続の方法の検討 ) Web 接続の利用は必須となります自社で接続するか代行会社を利用するかについて御検討ください CPU 接続の利用は任意となります業務内容に応じて御検討ください自社で接続する場合は接続テスト等が必要となります * 詳細については機構ホームページを御参照ください ( ) 間接口座管理機関として参加する場合上位の直接口座管理機関との情報連携の整備加入者保護信託に関する手続口座管理機関となるには加入者保護信託負担金の支払いが必要になる場合があります詳細については機構ホームページに掲載している投資信託振替制度についてを御参照ください ( 発行者との設定解約連絡等機構システム以外の情報連携の整備 ( 販売会社 ) 制度参加に関する準備上記検討事項等が確定しましたら機構の定める書類等を原則として提出期限まで ( 接続テストを必要とする場合には募集受付期間中 ) に御提出ください具体的な手続については機構ホームページを御参照ください ( 23

25 2 機構とのシステム接続イメージ指定販売会社情報連携 (*1) 間接口座管理機関指定販売会社社直接口座管理機関 ( 機構加入者 ) 公販ネット (*3) 機構発行者情報連携 (*2) 情報連携 (*1) CPU 接続 Web 接続投信振替サーバー受託会社接続方式 (*4) 特徴準備 (*5) CPU 接続 Web 接続 ( 必須 ) 大容量高速処理のため日々の設定解約のボリュームがある場合に有用銘柄情報登録 ( 変更 ) の機能はないすべての振替業務機能を装備 CPU 接続データのモニタの役割 CPU 接続障害時の代替補完手段接続方式 ( オンラインリアルタイム方式チャネルファイル伝送方式ファイル伝送方式 JEXGW 接続方式 ) により利用条件が異なる Web 端末接続回線 ( バックアップセンタとの回線は ISDN 回線 ) 通信機器等 ( ルータ TA 等 ) (*1) 口座管理機関は発行者への設定解約に係る連絡を行うため指定販売会社との情報連携が必要となりますが原則として指定販売会社は口座管理機関となることを前提とします (*2) 間接口座管理機関は機構とのシステム接続はありませんが直接口座管理機関を通じて各種業務処理を行うことになるので直接口座管理機関との間では情報連携を行う必要があります (*3) 公販ネットは投信振替システム外のシステムで発行者との設定解約連絡等を行います (*4) 接続方式については Web 接続は必須 CPU 接続は任意となります業務機能に応じて使い分けていただくことになりますまた CPU 接続は計算会社を Web 接続は代行会社を利用することもできます (*5) 自社で接続する場合の準備となります詳細については機構へお問い合わせください 24

26 3 主要手数料機構加入者及び間接口座管理機関に係る主要手数料は以下のとおりですなお手数料全般における具体的な内容及び料率につきましては機構ホームページにて公表しておりますので御参照ください ( 機構加入者 ( 直接口座管理機関 ) の場合イニシャルコスト ( 制度参加時に必要なもの ) 口座開設金及びシステム接続準備手数料ランニングコスト ( 制度利用に関して継続的に必要なもの ) システム接続料 ( 統合 Web 接続または CPU 直結 ) 口座残高管理手数料 (*1) 間接口座管理機関の場合イニシャルコスト ( 制度参加時に必要なもの ) 間接口座管理機関定額負担金 (*2) (*1) 口座残高管理手数料の計算方法等につきましては機構ホームページにて公表しておりますので御参照ください ( (*2) 間接口座管理機関の場合機構に対する手数料は間接口座管理機関定額負担金のみとなります直接口座管理機関への手数料については接続する直接口座管理機関に御確認ください 25

27 4 主な関連資料及び掲載場所等社債等に関する業務規程及び同施行規則機構ホームページに掲載 ( 投信振替システムシステム処理概要 Target ほふりサイトからリンクするほふりシステム情報サイトに掲載投信振替システム接続仕様書 Target ほふりサイトからリンクするほふりシステム情報サイトに掲載投信振替システム統合 Web 端末操作マニュアル ( 機構加入者編 ) Target ほふりサイトからリンクするほふりシステム情報サイトに掲載移行事務取扱要領機構ホームページに掲載 ( 差押えに関する取り扱いについて機構ホームページに掲載 ( * 機構ホームページにはその他の資料等についても掲載していますので必要に応じて御参照ください 26

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