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みそらありたけ
5 years ago
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投資家の皆さまへお申込みの際は必ず投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください 2009 年 12 月ダイワ外国債券ファンド ( 毎月分配型 )- ダイワスピリット - 追加型投信 / 海外 / 債券課税上は株式投資信託として取扱われます当資料のお取扱いにおけるご注意当資料は大和証券投資信託委託株式会社が作成した販売用資料ですお申込みにあたっては販売会社よりお渡しする

1 投資家の皆さまへお申込みの際は必ず投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください 2009 年 12 月ダイワ外国債券ファンド ( 毎月分配型 )- ダイワスピリット - 追加型投信 / 海外 / 債券課税上は株式投資信託として取扱われます当資料のお取扱いにおけるご注意当資料は大和証券投資信託委託株式会社が作成した販売用資料ですお申込みにあたっては販売会社よりお渡しする投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) の内容を必ずご確認のうえご自身でご判断ください投資信託は値動きのある有価証券等 ( 外貨建資産には為替リスクもあります ) に投資しますので基準価額は大きく変動しますしたがって投資元本が保証されているものではありません信託財産に生じた利益および損失はすべて受益者に帰属します投資信託は預金や保険契約とは異なり預金保険機構保険契約者保護機構の保護の対象ではありません証券会社以外でご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません当資料は信頼できると考えられる情報源から作成しておりますがその正確性完全性を保証するものではありません運用実績などの記載内容は過去の実績であり将来の成果を示唆保証するものではありません記載内容は資料作成時点のものであり予告なく変更されることがあります分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますあらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません分配金が支払われない場合もあります

2 1 ファンドの特色先進国と新興国の債券に分散投資投資対象は各国の政府州政府国際機関およびそれらに準ずると判断される機関等が発行保証する債券ダイワ外国債券先進国マザーファンドおよびダイワ外国債券新興国マザーファンドを通じて実質的な運用を行ないます為替変動リスクを回避するための為替ヘッジは原則として行ないません大量の追加設定または解約が発生したとき市況の急激な変化が予想されるとき償還の準備に入ったとき等ならびに信託財産の規模によっては上記の運用が行なわれないことがあります

3 マザーファンドの組入比率 2

4 各マザーファンドにおける基本通貨配分と想定範囲ダイワ外国債券先進国マザーファンド基本通貨配分と想定範囲ダイワ外国債券新興国マザーファンド基本通貨配分と想定範囲上図の投資対象通貨および基本通貨配分は 2009 年 9 月現在のものであり今後変更することがあります 3

5 4 3 つの魅力先進国債券の安定性と新興国債券の高利回りを享受通貨分散による為替リスクの軽減毎月 10 日に決算

6 先進国債券の安定性と新興国債券の高利回りを享受 (%) 各国の国債利回りと格付け ( 主に残存期間 5 年程度の国債利回りを使用 ) ( 利回りは税引前 2009 年 11 月末時点 ) AAA AAA AAA AA A+ A+ BBB+ ユーロ圏米国オーストラリア日本メキシコ南アフリカブラジル ( ご参考 ) ( 出所 ) ブルームバーグ S&P 海外の債券には為替リスクがあります当ファンドが上図の利回りで運用されることを示唆するものではありませんユーロ圏はドイツ国債のデータを使用上図の格付けは S&Pの自国通貨建て長期債務格付けを使用 5

7 通貨分散による為替リスクの軽減為替レートの推移 ( 対円 ) (2001 年 12 月末 ~2009 年 11 月末 ) 豪ドルユーロ米ドルブラジルレアルメキシコペソ南アフリカランド 6 通貨合成年 12 月末 =100 月末値 40 01/12 02/12 03/12 04/12 05/12 06/12 07/12 08/12 ( 出所 ) ブルームバーグ 6 通貨合成の構成は豪ドル1/4 ユーロ1/8 米ドル1/8 ブラジルレアル1/4 メキシコペソ1/8 南アフリカランド1/8 当データは過去のシミュレーション結果を示したものであり投資元本の安全性および将来の運用成果を示唆保証するものではありません当ファンドのポートフォリオとは異なります 6

毎月 10 日に決算決算日分配対象額収益分配方針毎月 10 日 ( 休業日の場合翌営業日 ) に決算を行ないます経費控除後の配当等収益と売買益 ( 評価益を含みます ) 等とします原則として継続的な分配を行なうことを目標に分配金額を決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないことがあります

8 毎月 10 日に決算決算日分配対象額収益分配方針毎月 10 日 ( 休業日の場合翌営業日 ) に決算を行ないます経費控除後の配当等収益と売買益 ( 評価益を含みます ) 等とします原則として継続的な分配を行なうことを目標に分配金額を決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないことがあります上図はイメージ図であり将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますあらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません分配金が支払われない場合もありますファンドの基準価額は変動します投資元本利回りが保証されているものではありません 7

9 基準価額(円設定来の基準価額と純資産総額の推移当初設定日 ( )~ ( )~ ,500 12,000 11,500 11,000 分配金再投資基準価額基準価額 )10, , 年 7 月 22 日受益権の分割 ,500 純資産総額 500 当ファンドは 2009 年 7 月 22 日に受益権の分割 (9 口を10 口に分割 ) を行ないました純資産残高(億円) 基準価額 9,706 円純資産総額 2,153 億円 9,000 09/3/12 設定時 09/5/12 09/7/12 09/9/12 09/11/12 0 当グラフの分配金再投資基準価額とは収益分配金 ( 税引前 ) を分配時にファンドへ再投資したものとみなして修正した価額ですまた受益権の分割も修正しています基準価額の計算において信託報酬 ( 純資産総額に対して年率 1.365% 税込 ) は控除されております上図は過去の実績を示したものであり将来の成果を示唆保証するものではありません 8

10 基準価額の設定来変動要因分析当初設定日 ( )~ 項目別要因分析分配金再投資基準価額 11,420 通貨別要因分析変化債券要因為替要因信託報酬要因等 ( 設定来 : 円 ) 1, , 騰落率 14.2% 4.4% 10.9% -1.1% 債券要因為替要因先進国米ドル豪ドルユーロブラジルレアル新興国メキシコペソ南アフリカランド ( 設定比 : 円 ) 騰落率 1.2% 0.1% 0.9% 1.0% 0.9% 0.3% ( 設定比 : 円 ) 騰落率 -1.5% 5.1% 0.2% 4.9% -0.3% 2.4% 上記変動要因分析は基準価額の変動要因の傾向を把握するために大和投資信託が日々のデータをもとに簡便法により算出した概算値であり実際の基準価額の変動を正確に説明するものではありません計算にあたっては分配金再投資基準価額を用いています分配金再投資基準価額とは収益分配金 ( 税引前 ) を分配時にファンドへ再投資したものとみなして修正した価額です上記データは過去の実績を示したものであり将来の運用成果を保証するものではありません 9

11 分配金実績 (1 万口当り税引前 ) 決算期第 1 期 ~ 第 2 期 '09.04~'09.05 第 3 期 ~ 第 7 期 '09.06~'09.10 第 8 期 '09.11 分配金 ( 税引前 ) - 各 100 円 100 円当ファンドは 2009 年 7 月 22 日に受益権の分割 (9 口を 10 口に分割 ) を行ないました受益権の分割により 1 万口当りの分配原資も 9/10( 十分の九 ) に修正されました第 3 期から分配を開始しております分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますあらかじめ一定の額の分配金をお約束するものではありません分配金が支払われない場合もあります 10

12 マザーファンドの組入比率 (2009 年 11 月末時点 ) ダイワ外国債券先進国マザーファンド 44.4% ダイワ外国債券新興国マザーファンド 55.6% 上記組入比率は当ファンドが保有するマザーファンドの合計に対する各マザーファンドの比率です比率の合計が四捨五入の関係で 100% にならないことがあります 11

13 通貨別構成比率 (2009 年 11 月末時点 ) 豪ドル 26.4% ブラジルレアル 34.5% 米ドル 9.3% ユーロ 9.4% メキシコペソ 6.6% 南アフリカランド 13.9% 上記の構成比率は債券ポートフォリオにおけるものです比率の合計が四捨五入の関係で 100% にならないことがあります 12

14 13 ポートフォリオの特性 (2009 年 11 月末時点 ) 平均修正デュレーション平均利回り ( 終利 ) 平均利回り ( 直利 ) % 8.6% 修正デュレーション利回りは債券ポートフォリオにおける加重平均です

15 14 債券種別格付別構成比率 (2009 年 11 月末時点 ) 国債州地方債政府機関債国際機関債合計 AAA 4.3% 7.9% 11.4% 12.5% 36.1% AA 8.1% 0.0% 0.0% 0.0% 8.1% A 21.3% 0.0% 0.0% 0.0% 21.3% BBB 34.5% 0.0% 0.0% 0.0% 34.5% 合計 68.2% 7.9% 11.4% 12.5% 100.0% 上記の格付け優先順位は Moody s S&P の自国通貨建て格付けの高い方を採用比率の合計が四捨五入の関係で一致しないことがあります上記の構成比率は債券ポートフォリオにおけるものです

16 相場環境について 2007 年中盤以降米国サブプライムローン問題を発端とした金融市場混乱現在 1 各国の大胆な財政政策および金融緩和策などにより世界経済は最悪期を脱出 2 株価の上昇金融機関の資金繰りの好転により落ち着きつつある金融市場 3 出口戦略が意識されるなど世界の経済や金融市場の状況に変化が見られます今後 1 中期的には新興国主導の経済成長などからリスク性資産の上昇を考えています 2 円が継続的に強くなるような状況にはないと考えています 3 外国債券の利回りは日本に比べて高い水準が継続すると考えています上記は資料作成時点の見通しであり将来について保証するものではなく今後予告なく変更されることがあります 15

17 ファンドのリスクについて価額変動リスクについて当ファンドは公社債など値動きのある証券 ( 外貨建資産には為替リスクもあります ) に投資しますので基準価額は大きく変動しますしたがって投資元本が保証されているものではなくこれを割込むことがあります委託会社の指図に基づく行為により信託財産に生じた利益および損失はすべて受益者に帰属します投資家の皆さまにおかれましては当ファンドの内容リスクを充分ご理解のうえお申込みくださいますようよろしくお願い申し上げます基準価額の主な変動要因公社債の価格変動価格変動リスク信用リスク公社債の価格は一般に金利が低下した場合には上昇し金利が上昇した場合には下落します ( 値動きの幅は残存期間発行体公社債の種類等により異なります ) 組入公社債の価格が下落した場合には基準価額が下落する要因となり投資元本を割込むことがあります公社債の価格は発行体の信用状況によっても変動します特に発行体が財政難経営不安等により利息および償還金をあらかじめ決定された条件で支払うことができなくなった場合 ( 債務不履行 ) またはできなくなることが予想される場合には大きく下落します ( 利息および償還金が支払われないこともあります ) 新興国の債券は先進国の債券と比較して価格変動が大きくデフォルト ( 債務不履行および支払い遅延 ) が生じるリスクがより高いものになると考えられます組入公社債の価格が下落した場合には基準価額が下落する要因となり投資元本を割込むことがあります外国証券への投資に伴うリスク為替リスク外貨建資産の円換算価値は資産自体の価格変動のほか当該外貨の円に対する為替レートの変動の影響を受けます為替レートは各国の金利動向政治経済情勢為替市場の需給その他の要因により大幅に変動することがあります組入外貨建資産について当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には基準価額が下落する要因となり投資元本を割込むことがあります当ファンドにおいて保有実質外貨建資産については為替変動リスクを回避するための為替ヘッジは原則として行ないませんそのため基準価額は為替レートの変動の影響を直接受けます詳しくは投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 16

18 ファンドのリスクについて外国証券への投資に伴うリスクカントリーリスク投資対象国地域において政治経済情勢の変化等により市場に混乱が生じた場合または取引に対して新たな規制が設けられた場合には基準価額が予想外に下落したり方針に沿った運用が困難となることがあります新興国においては欧米等の先進国と比較して非常事態など ( 金融危機デフォルト重大な政策変更や資産凍結を含む規制の導入自然災害クーデターや重大な政治体制の変更戦争など ) の発生や証券の決済の遅延不能等の発生の可能性が高くより大きなカントリーリスクが伴いファンドの基準価額に悪影響が生じる可能性がありますその他解約申込みに伴うリスク短期金融資産の信用リスク解約申込みがあった場合には解約資金を手当てするため組入証券を売却しなければならないことがありますその際市場規模や市場動向によっては市場実勢を押下げ当初期待される価格で売却できないこともありますこの場合基準価額が下落する要因となりますファンド資産をコールローン譲渡性預金証書等の短期金融資産で運用する場合債務不履行により損失が発生することがありますこの場合基準価額が下落する要因となります換金性等が制限される場合通常と異なる状況においてお買付けご換金に制限を設けることがあります金融商品取引所等における取引の停止外国為替取引の停止その他やむを得ない事情 ( 投資対象国における非常事態 ( 金融危機デフォルト重大な政策変更および規制の導入自然災害クーデター重大な政治体制の変更戦争等 ) による市場の閉鎖または流動性の極端な減少ならびに資金の受渡しに関する障害等 ) が発生した場合にはお買付けご換金の申込みの受付を中止することすでに受付けたお買付けの申込みを取消すことがありますご換金の申込みの受付が中止された場合には受益者は当該受付中止以前に行なった当日のご換金の申込みを撤回することができますただし受益者がそのご換金の申込みを撤回しない場合には当該受付中止を解除した後の最初の基準価額の計算日にご換金の申込みを受付けたものとして取扱います詳しくは投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 17

19 お客さまにご負担いただく費用当ファンドのご購入時や運用期間中には以下の費用がかかります直接ご負担いただく費用お買付時の申込手数料換金 ( 解約 ) 手数料信託財産留保額申込金額に右記の手数料率を乗じて得た額とします申込金額 :( 申込受付日の翌営業日の基準価額 /1 万口 ) 申込口数ありませんありません申込手数料率お買付時の申込金額手数料率 ( 税込 ) 5,000 万円未満 2.625% 5,000 万円以上 5 億円未満 1.575% 5 億円以上 10 億円未満 1.050% 10 億円以上 0.525% 償還乗換え等の場合には償還金等の額の範囲内で取得する口数について上記の手数料を無料とさせていただきます保有期間中に間接的にご負担いただく費用信託報酬その他の費用信託報酬の総額はファンドの計算期間を通じて毎日ファンドの純資産総額に年 1.365%( 税込 ) の率を乗じて得た額とします監査報酬有価証券等の売買にかかる手数料資産を外国で保管する場合の費用等をご負担いただきます ( その他の費用については運用状況等により変動するものであり事前に料率上限額等を示すことができません ) 当該手数料等の合計額については保有期間等に応じて異なりますので表示することができません詳しくは投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 18

20 お申込みメモ ( 大和証券でお申込みの場合 ) ファンド名称商品分類信託期間お買付単位お買付価額 (1 万口当り ) お買付けご換金収益分配方法ご換金時の受渡日委託会社受託会社販売会社ダイワ外国債券ファンド ( 毎月分配型 )- ダイワスピリット - 追加型投信 / 海外 / 債券無期限 ( 平成 21 年 3 月 12 日当初設定 ) ファンドの残存口数が30 億口を下回った場合等には信託期間の途中で信託を終了させることがあります 10 万円以上 1 円単位 ( ) または10 万口以上 1 口単位申込手数料および申込手数料にかかる消費税等相当額を含めて10 万円以上 1 円単位でお申込みいただけます申込受付日の翌営業日の基準価額原則としていつでもお買付けご換金をお申込みいただけますお申込みの受付は午後 3 時 ( 半休日においては午前 11 時 ) までとさせていただきますこの時刻を過ぎてのお申込みは翌営業日の取扱いとなりますロンドンの銀行またはニューヨークの銀行のいずれかの休業日と同じ日付の日を申込受付日とするお買付けご換金のお申込みの受付は販売会社の営業日であっても行ないません毎月 10 日 ( 休業日の場合翌営業日 ) に決算を行ない収益分配方針に基づいて収益の分配を行ないます分配対象額は経費控除後の配当等収益と売買益 ( 評価益を含みます ) 等とします原則として継続的な分配を行なうことを目標に分配金額を決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないことがありますなお分配金再投資コースと分配金支払いコースがあります分配金再投資コース税金を差引いた後無手数料で自動的に再投資されます分配金支払いコース税金を差引いた後原則として決算日から起算して 5 営業日までにお支払いします申込受付日から起算して5 営業日目大和証券投資信託委託株式会社中央三井アセット信託銀行株式会社大和証券株式会社ほか表紙の当資料のお取扱いにおけるご注意をご覧ください 19

140214ゆうせん君3(追)_百五銀行02

140214ゆうせん君3(追)_百五銀行02 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求お申込み設定運用 10 353 追加型投信 / 内外 / その他資産 ( 優先証券 ) 課税上は株式投資信託として取扱われます購入時手数料購入金額に応じて右記の手数料率を乗じて得た額とします消費税率が 8% となる平成 26 年 4 月 1 日以降は右記のとおりとなります購入金額 1,000 万円未満 1,000 万円以上