お客様本位の業務運営を実現するための成果指標と主な取組状況お客様本位の業務運営を実現し続けるための当社の成果指標や主な取組状況は以下の通りですお客様の投資方針にあったご提案当社ではご投資方針をお客様に伺っておりますお客様の投資に対するお考えやご資産等の実情をお聞かせいただく事がお客様

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あきみつくとの
4 years ago
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1 お客様本位の業務運営を実現するための成果指標と主な取組状況お客様本位の業務運営を実現し続けるための当社の成果指標や主な取組状況は以下の通りですお客様の投資方針にあったご提案当社ではご投資方針をお客様に伺っておりますお客様の投資に対するお考えやご資産等の実情をお聞かせいただく事がお客様に最適な商品サービスをご提案するためには不可欠であると考えています加えてお客様の立場に立ったご提案を実践することを当社勧誘方針に定めておりご投資方針に適した商品サービスのご提案に努めております当社では下記グラフの通りお客様の投資方針別のお買付頂いた商品の内訳とそのうち国内公募投資信託の投資対象資産の内訳を公表しておりますご投資方針別のお買付商品全体の内訳 (2018 年 4 月 ~2019 年 3 月 ) 100% 80% 60% 40% 20% 債券投信株式 0% 安全性を重視した運用バランスに配慮した運用積極運用安全性と収益性の安全性を重視した運用軸ラベル積極運用バランスに配慮した運用お買付商品のうち投資信託の投資対象資産の内訳 (2018 年 4 月 ~2019 年 3 月 ) 100% 80% 60% 40% 20% その他内外資産複合国内債券海外債券内外 REIT 国内株式海外株式 0% 利回り安定重視利回り値上り益重視積極的値上り益重視安全性と収益性の安全性を重視した運用積極運用バランスに配慮した運用お客様にはリスク許容度に応じ 3 段階のご投資方針の中からご選択していただいております

2 お客様の最善の利益の追求お客様のニーズやリスク許容度に合った質の高い商品サービスを提供していくことでお客様の最善の利益の実現を目指しています 2018 年度におけるお預り資産の状況 ( 兆円 ) 兆円 +2.0 兆円 -5.0 兆円兆円年 3 月末のお預かり資産お預かり資産の流出入お預かり資産の増減 2019 年 3 月末のお預かり資産国内営業部門のお預り資産ですお預り資産に 2017 年 12 月末よりタイのキャピタルノムラセキュリティーズパブリックフィリピンの BDO ノムラセキュリティーズを含んでいますお預り資産の流出入は地域金融機関を除く現金及び本券の流入から流出を差引いて計算

良質な金融商品の提供投資信託の取扱商品を決定する際には評価機関による調査分析を経て一定以上の評価がなされているものを採用する等グループ会社の商品に捉われる事なく幅広い候補の中から品質の高いものを選定します下記の表では今年度当社の取扱い国内公募株式投資信託のお買付金額上位 10 銘柄の過去 1 3 5 年間の収益率及び評価機関による定性評価結果を掲載しております引き続き

予想分配金提示型 18.8% 55.1% - B: + 2 アライアンスバーンスタイン米国成長株投信 Cコース毎月決算型 ( 為替ヘッジあり ) 予想分配金提示型 10.9% 48.5% - B: + 3 netwinゴールドマンサックスインターネット戦略ファンドBコース ( 為替ヘッジなし ) 16.4% 74.9% 113.

3 良質な金融商品の提供投資信託の取扱商品を決定する際には評価機関による調査分析を経て一定以上の評価がなされているものを採用する等グループ会社の商品に捉われる事なく幅広い候補の中から品質の高いものを選定します下記の表では今年度当社の取扱い国内公募株式投資信託のお買付金額上位 10 銘柄の過去年間の収益率及び評価機関による定性評価結果を掲載しております引き続きお客様のご投資方針に適した投資信託のご提案に努めて参ります国内公募株式投信のお買付金額上位 10 銘柄 (2018 年 4 月 ~2019 年 3 月末 ) の過去年間の収益率銘柄名過去 1 年間の過去 3 年間の過去 5 年間の累積リターン累積リターン累積リターン定性評価 1 アライアンスバーンスタイン米国成長株投信 Dコース毎月決算型 ( 為替ヘッジなし ) 予想分配金提示型 18.8% 55.1% - B: + 2 アライアンスバーンスタイン米国成長株投信 Cコース毎月決算型 ( 為替ヘッジあり ) 予想分配金提示型 10.9% 48.5% - B: + 3 netwinゴールドマンサックスインターネット戦略ファンドBコース ( 為替ヘッジなし ) 16.4% 74.9% 113.5% B: + 4 netwinゴールドマンサックスインターネット戦略ファンドAコース ( 為替ヘッジあり ) 8.4% 67.2% 87.0% B: + 5 国際アジアリートファンド ( 通貨選択型 ) インドルピーコース ( 毎月決算型 ) 16.6% 52.4% 78.3% B: + 6 野村インド株投資 0.4% 41.3% 77.4% B: + 7 スパークス新国際優良日本株ファンド 6.9% 54.1% 114.7% A: 8 野村インデックスファンド日経 % 32.4% 53.4% - 9 アライアンスバーンスタイン米国成長株投信 Bコース ( 為替ヘッジなし ) 19.1% 55.7% 113.0% B: + 10 三井住友げんきシニアライフオープン -10.5% 32.4% 113.1% - 運用開始から 3 年以上経過した銘柄を対象としております ( ブルベア型は除いています ) 通貨選択型など一部のファンドの定性評価は当該ファンドが投資対象としている外国籍投信に対する評価となっている場合があります NFR&T( 野村ファンドリサーチアンドテクノロジー株式会社 ) について野村グループの投資顧問会社である NFR&T では東京ロンドンニューヨーク (NFR&TA) に在籍するファンドアナリストが世界中のファンド ( 投資信託 ) の調査分析評価を行っています定性評価 NFR&T では専任のファンドアナリストがファンドの今後の期待度や信頼度を評価しています具体的には中長期的に安定してファンドの運用目標を達成する可能性について 10 段階のレーティング ( +~ ) で評価し更に NFR&T の見解を示すためレーティングに合わせて 6 段階のグレード (S,A,B,C,D,F) を付与していますまた必要に応じて評価結果の方向判断 ( ポジティブウォッチ / ネガティブウォッチ / ウォッチで表示 ) を併せて行なっていますポジティブウォッチは定性評価結果が改善方向ネガティブウォッチは悪化方向ウォッチは方向感が判断困難な状態にあり将来的には定性評価の見直しが有り得ることを表わします

4 お客様の満足度の向上お客様満足度調査を毎年実施し当社サービスの課題の改善に取り組むことでお客様にご満足いただけるコンサルティングを目指しますお客様の当社のサービスに対する総合満足度総合満足度平均 2018 年度年度年度年度年度 7.28 往復はがきまたは E メールにより当社に対する総合的な満足度を 0( 最低 ) から 10( 最高 ) までの 11 段階でご回答いただいたものの平均値ですお客様の最善の利益を追求することが社員のモチベーションとなるようにお客様から最も高い評価をいただいた営業担当者をお客様が選んだ野村の資産運用コンサルタントとしてホームページで毎年紹介します

5 資産形成の後押し幅広い世代を対象として正しい資産形成を促す為に金融経済教育に取り組み長期的な視野で健全な資本市場の育成に貢献します人生 100 年時代を向かえ健康寿命とともに資産寿命をいかに伸ばすかが課題となっています当社ではお客様の悩みを解決する最適なサービスを提供する事を目的に人生 100 年パートナーを宣言し世代を超えてお客様に選ばれるパートナーとなることを目指しています金融経済教育の受講者数 ( 累計 ) 若い世代向けの金融経済教育を提供しております提供開始時期回数実施数など累計参加人数日経 STOCK リーグ 2000 年チーム数 :29,742 チーム 11.8 万人大学向け金融教育講座 2001 年参加校 :1,966 校 25.0 万人社会人向け金融学習講座 2003 年回数 :8,376 回 40.7 万人出張授業 ( 小学校中学校高校大学教員 ) 2008 年実施数 :1,912 件 8.2 万人 2019 年 3 月末時点世代別のつみたて NISA 勘定保有口座 / 年代別口座数の割合当社では若い世代のお客様の資産形成の後押しをすべく若い世代のお客様を中心につみたて NISA をご案内しております 12% 10% 10.1% 8% 6% 4% 2% 0% 4.5% 2.6% 1.9% 1.4% 1.1% 0.3% 20 代 30 代 40 代 50 代 60 代 70 代 80 代以上

6 利益相反の適切な管理投資信託の取扱商品を決定する際には評価機関による調査分析を経てグループ会社の商品に捉われることなく幅広い候補の中から品質の高いものを選定致します当社投資信託残高に占める野村アセットマネジメント関連商品比率 26.2% 45.1% 28.6% 野村アセット運用の外部委託野村アセット以外の運用会社運用の外部委託とは国内の運用会社 ( 上記の場合は野村アセットマネジメント ) が投資信託を設定し外部委託先が投資先銘柄等の選定や証券の売買発注を行うことです外部委託することで一般的に特定の資産の運用に強みを持つまたは優れた運用成績の投資信託を海外で運用している資産運用会社の運用能力を日本国内籍の投資信託を通じてお客様にご提供することが可能ですつみたて NISA にはすべての金融機関を通じて同一年内におひとり様 1 口座に限り利用することができること同一年内に一般 NISA と併用できないこと一般 NISA と非課税投資枠非課税期間が異なること非課税枠の残額は翌年以降へ繰り越すことはできないこと等さまざまな留意事項がございます詳しくは野村證券ホームページ ( をご確認いただくかお近くの野村證券までお問合せください記載の商品等へのご投資には各商品等に所定の手数料等 ( 国内株式取引の場合は約定代金に対して最大 1.404%( 税込み )(20 万円以下の場合は 2,808 円 ( 税込み )) の売買手数料投資信託の場合は銘柄ごとに設定された購入時手数料 ( 換金時手数料 ) および運用管理費用 ( 信託報酬 ) 等の諸経費等 ) をご負担いただく場合がありますまた各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので当該商品等の契約締結前交付書面上場有価証券等書面目論見書等をよくお読みください投資信託のお申込み ( 一部の投資信託はご換金 ) にあたってはお申込み金額に対して最大 5.4%( 税込み ) の購入時手数料 ( 換金時手数料 ) をいただきますまた換金時に直接ご負担いただく費用として換金時の基準価額に対して最大 2.0% の信託財産留保額をご負担いただく場合があります投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として国内投資信託の場合には信託財産の純資産総額に対する運用管理費用 ( 信託報酬 )( 最大 5.4%( 税込み ) 年率) のほか運用成績に応じた成功報酬をご負担いただく場合がありますまたその他の費用を間接的にご負担いただく場合があります外国投資信託の場合も同様に運用会社報酬等の名目で保有期間中に間接的にご負担いただく費用があります投資信託は主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とするため当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により基準価額が変動します従って損失が生じるおそれがあります投資信託は個別の投資信託ごとにご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なりますまた上記記載の手数料等の費用の最大値は今後変更される場合がありますのでご投資にあたっては目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください野村證券株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 142 号加入協会 / 日本証券業協会一般社団法人日本投資顧問業協会一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会

改訂履歴更新日ページ内容 2013 年 12 月 10 日初版作成 2013 年 12 月 11 日訂正 P3 約常時約定時に訂正 2013 年 12 月 11 日訂正 P11 投信注文時に現物買注文中またはIPO 購入申込済みの場合のエラーメッセージ訂正 NISA 預りが存在しています

改訂履歴更新日ページ内容 2013 年 12 月 10 日初版作成 2013 年 12 月 11 日訂正 P3 約常時約定時に訂正 2013 年 12 月 11 日訂正 P11 投信注文時に現物買注文中またはIPO 購入申込済みの場合のエラーメッセージ訂正 NISA 預りが存在しています Connecting Markets East & West 2013 年 12 月 11 日改訂履歴更新日ページ内容 2013 年 12 月 10 日初版作成 2013 年 12 月 11 日訂正 P3 約常時約定時に訂正 2013 年 12 月 11 日訂正 P11 投信注文時に現物買注文中またはIPO 購入申込済みの場合のエラーメッセージ訂正 NISA 預りが存在しています他商品にNISA