特別勘定の 2018 年 12 月 特別勘定の運用状況一覧 各特別勘定の 特別勘定名称 組入投資信託名称 日本株式型 (M225) MHAM 株式インデックスファンド225VA 世界債券型 (MGB1) DIAMグローバル ボンド ポートVA( ヘッジなし ) 世界株式型 (MGE1) MHAM/JPMグローバル株式 VA Aコース ( 為替ヘッジあり ) バランス型 (MBF1) DIAMバランス物語 50VA( 安定 成長型 ) マネープール型 (MMP) このレポートの最終ページには 運用リスクや諸費用等 特にご確認いただきたい重要事項 について記載しています 必ず最終ページをご覧いただき 内容について十分ご確認ください
特別勘定の運用状況一覧 (2018 年 12 月 ) 日本株式型 (M225) 組入投資信託:MHAM 株式インデックスファンド225VA 騰落率基準価額 159.8498 10.09 16.67 9.87 11.64 59.85 世界債券型 (MGB1) 組入投資信託:DIAMグローバル ボンド ポートVA( ヘッジなし ) 騰落率基準価額 121.4988 0.70 2.47 0.84 5.90 21.50 世界株式型 (MGE1) 組入投資信託:MHAM/JPMグローバル株式 VA Aコース ( 為替ヘッジあり ) 騰落率基準価額 150.9604 10.08 15.64 13.31 16.55 50.96 バランス型 (MBF1) 組入投資信託:DIAMバランス物語 50VA( 安定 成長型 ) 騰落率基準価額 127.8946 4.77 9.22 6.92 9.70 27.89 マネープール型 (MMP) 基準価額 騰落率 運用状況一覧 80.9777 0.13 0.39 0.78 1.53 19.02 基準価額は小数点第 5 位を 騰落率は小数点第 3 位を四捨五入して表示しています
日本株式型 (M225) 今月の特別勘定の基準価額の伸び率は 10.09% でした 特別勘定への資金の投入回収に合わせて MHAM 株式インデックスファンド225VAへの投資を行いました 組入比率は概ね高位を維持しました 200 190 180 170 160 150 2017 年 12 月末 180.9092 (2018/11/30~) (2018/9/30~) (2018/6/30~) (2017/12/31~) (2004/4/20~) 2018 年 1 月末 183.1763 基準価額 10.09 16.67 9.87 11.64 59.85 2018 年 2 月末 175.0573 小数点第 3 位を四捨五入して表示しています 171.2979 178.9293 176.6043 177.3576 2018 年 7 月末 178.9850 2018 年 8 月末 181.1911 2018 年 9 月末 191.8216 2018 年 10 月末 174.7235 2018 年 11 月末 177.7881 2018 年 12 月末 159.8498 項目時価残高構成比項目銘柄時価残高構成比 投資信託 20 96.8 投資信託 MHAM 株式インデックスファンド 225VA 20 96.8 短期資金等 0 3.2 合計 21 100.0 適格機関投資家向けに設定される投資信託の名称については その旨を表わす名称を省略して記載しております 金額は百万円未満を切捨てて表示しています 構成比は特別勘定資産合計に対する割合です また 小数点第 2 位を四捨五入して表示しています お客さまのお申込み状況により 一時的に短期資金等の構成比が高くなることがあります
世界債券型 (MGB1) 今月の特別勘定の基準価額の伸び率は 0.70% でした 特別勘定への資金の投入回収に合わせて DIAMグローバル ボンド ポートVA( ヘッジなし ) への投資を行いました 組入比率は概ね高位を維持しました 130 129 128 127 126 125 124 123 122 121 120 2017 年 12 月末 129.1100 (2018/11/30~) (2018/9/30~) (2018/6/30~) (2017/12/31~) (2004/4/21~) 2018 年 1 月末 125.6305 基準価額 0.70 2.47 0.84 5.90 21.50 2018 年 2 月末 122.3659 小数点第 3 位を四捨五入して表示しています 122.5227 123.7303 121.0151 122.5275 2018 年 7 月末 123.2683 2018 年 8 月末 123.3612 2018 年 9 月末 124.5820 2018 年 10 月末 121.8567 2018 年 11 月末 122.3586 2018 年 12 月末 121.4988 項目時価残高構成比項目銘柄時価残高構成比 投資信託 9 97.5 投資信託 DIAM グローバル ボンド ポート VA( ヘッジなし ) 9 97.5 短期資金等 0 2.5 合計 9 100.0 適格機関投資家向けに設定される投資信託の名称については その旨を表わす名称を省略して記載しております 金額は百万円未満を切捨てて表示しています 構成比は特別勘定資産合計に対する割合です また 小数点第 2 位を四捨五入して表示しています お客さまのお申込み状況により 一時的に短期資金等の構成比が高くなることがあります
世界株式型 (MGE1) 今月の特別勘定の基準価額の伸び率は 10.08% でした 特別勘定への資金の投入回収に合わせて MHAM/JPMグローバル株式 VA Aコース ( 為替ヘッジあり ) への投資を行いました 組入比率は概ね高位を維持しました 200 190 180 170 160 150 2017 年 12 月末 180.9023 (2018/11/30~) (2018/9/30~) (2018/6/30~) (2017/12/31~) (2004/4/23~) 2018 年 1 月末 186.9743 基準価額 10.08 15.64 13.31 16.55 50.96 2018 年 2 月末 182.1008 小数点第 3 位を四捨五入して表示しています 172.2189 174.4963 175.2269 174.1296 2018 年 7 月末 179.5139 2018 年 8 月末 179.2063 2018 年 9 月末 178.9548 2018 年 10 月末 161.0097 2018 年 11 月末 167.8803 2018 年 12 月末 150.9604 項目 時価残高 構成比 項目 銘柄 時価残高 構成比 投資信託 2 97.5 投資信託 MHAM/JPMグローバル株式 VA Aコース ( 為替ヘッジあり ) 2 97.5 短期資金等 0 2.5 合計 2 100.0 適格機関投資家向けに設定される投資信託の名称については その旨を表わす名称を省略して記載しております 金額は百万円未満を切捨てて表示しています 構成比は特別勘定資産合計に対する割合です また 小数点第 2 位を四捨五入して表示しています お客さまのお申込み状況により 一時的に短期資金等の構成比が高くなることがあります
バランス型 (MBF1) 今月の特別勘定の基準価額の伸び率は 4.77% でした 特別勘定への資金の投入回収に合わせて DIAMバランス物語 50VA( 安定 成長型 ) への投資を行いました 組入比率は概ね高位を維持しました 145 140 135 130 125 2017 年 12 月末 141.6292 (2018/11/30~) (2018/9/30~) (2018/6/30~) (2017/12/31~) (2004/4/21~) 2018 年 1 月末 141.4653 基準価額 4.77 9.22 6.92 9.70 27.89 2018 年 2 月末 139.1042 小数点第 3 位を四捨五入して表示しています 137.8092 139.2096 138.0695 137.4052 2018 年 7 月末 138.5222 2018 年 8 月末 138.4805 2018 年 9 月末 140.8847 2018 年 10 月末 133.3928 2018 年 11 月末 134.3055 2018 年 12 月末 127.8946 項目時価残高構成比項目銘柄時価残高構成比 投資信託 42 100.3 投資信託 DIAM バランス物語 50VA( 安定 成長型 ) 42 100.3 短期資金等 -0-0.3 合計 42 100.0 適格機関投資家向けに設定される投資信託の名称については その旨を表わす名称を省略して記載しております 金額は百万円未満を切捨てて表示しています 構成比は特別勘定資産合計に対する割合です また 小数点第 2 位を四捨五入して表示しています お客さまのお申込み状況により 一時的に短期資金等の構成比が高くなる もしくはマイナスとなることがあります
マネープール型 (MMP) 今月の特別勘定の基準価額の伸び率は 0.13% でした 安定した収益の確保を目指した運用を行いました 85 84 83 82 81 80 2017 年 12 月末 82.2386 (2018/11/30~) (2018/9/30~) (2018/6/30~) (2017/12/31~) (2004/4/23~) 2018 年 1 月末 82.1308 基準価額 0.13 0.39 0.78 1.53 19.02 2018 年 2 月末 82.0335 小数点第 3 位を四捨五入して表示しています 81.9259 81.8219 81.7146 81.6109 2018 年 7 月末 81.5039 2018 年 8 月末 81.3970 2018 年 9 月末 81.2937 2018 年 10 月末 81.1871 2018 年 11 月末 81.0841 2018 年 12 月末 80.9777 項目時価残高構成比項目銘柄時価残高構成比 投資信託 - - 短期資金等 1 100.0 合計 1 100.0 適格機関投資家向けに設定される投資信託の名称については その旨を表わす名称を省略して記載しております 金額は百万円未満を切捨てて表示しています 構成比は特別勘定資産合計に対する割合です また 小数点第 2 位を四捨五入して表示しています
運用リスクについて この商品は 年金額 積立金額 解約返還金額 給付金額等が特別勘定資産の運用実績に基づいて増減する仕組みの 保険料一時払方式の変額年金保険 ( 生命保険 ) です 引受保険会社は 第一生命保険株式会社です ファンド ( 特別勘定 ) での資産運用においては主に投資信託に投資しますので その運用においては運用リスクを負うことになります この商品では 資産運用の成果が直接 積立金額 解約返還金額 死亡給付金額等に反映されることから 資産運用の成果とリスクがともにご契約者に帰属することとなります なお 積立金額 解約返還金額 年金原資 年金額に最低保証はありません 積立金額は ファンド ( 特別勘定 ) で運用 管理されます ファンド ( 特別勘定 ) は 実質的に国内外の株式 債券等を投資対象とするため 株価の下落 金利の上昇による債券価格の下落 円高による外貨建資産価格の下落 等が基準価額の下落要因となります 基準価額の下落は直接 積立金額 解約返還金額 年金原資などに反映されるため 積立金額 解約返還金額 年金原資が一時払保険料相当額を大きく下回ることがあり損失が生じるおそれがあります ご負担いただく諸費用について お客さまには以下の諸費用の合計額をご負担いただきます (1) ご契約時 ( 確定部分から控除する費用 ) 項目 金額 備考 ご契約の締結に必要な費用 一時払保険料のうち確定部分に配確定部分の死亡給付金のお支払いおよびご契約の締結 維持に必分した金額に対して 2.8% 要な費用として 一時払保険料のうち確定部分から控除します (2) 運用期間中 ( 運用部分の積立金から控除する費用 ) 1すべてのご契約者にご負担いただく費用項目 金額 備考 保険契約関係費死亡給付金のお支払いや ご契約の締結 維持に必要な費用です 運用に関わる費用各ファンド ( 特別勘定 ) の運用に関わる費用として 投資対象となる投資信託にかかる信託報酬などです ファンド ( 特別勘定 ) の資産総額に対して年率 1.545% 信託報酬は ( 実質年率 )0.977% が上限です ( 別表をご覧ください ) 運用手段の変更 運用資産額の変動等の理由により将来変更される可能性があります ファンド ( 特別勘定 ) の資産総額に対して年率 1.545%/365 日を毎日控除します 投資対象となる各投資信託の信託報酬は 信託財産の額に対して所定の率 ( 年率 )/365 日を毎日控除します 上記の信託報酬の他 以下の諸費用を間接的にご負担いただくことがあります なお 売買委託先 売買金額等によって手数料率が変 動する等の理由から これらの計算方法は表示しておりません 有価証券の売買時の売買委託手数料および有価証券取引に係る手数料 税金 先物 オプション取引に要する費用 信託財産留保 額 当該手数料にかかる消費税等相当額および外貨建資産の保管等に要する費用 ( マザーファンドで運用する場合も同様 ) 等 ( 別表 ) 各特別勘定が主たる投資対象とする投資信託の信託報酬 特別勘定の名称 主たる投資対象とする投資信託の主たる投資対象とする投資信託の特別勘定の名称信託報酬 1 信託報酬 1 日本株式型 (M225) 年率 0.405%( 税抜 0.375%) 世界株式型 (MGE1) 実質年率 0.977% 程度 ( 実質税抜 0.95% 程度 ) < 主要投資対象とする外国投資証券含めない場合 年率 0.3645%( 税抜 0.3375%)> 世界債券型 (MGB1) 年率 0.567%( 税抜 0.525%) マネープール型 (MMP) 第一生命が直接運用します 2 バランス型 (MBF1) 年率 0.7236%( 税抜 0.67%) 1: 上記信託報酬は 2018 年 4 月現在の数値であり 運用会社により今後変更され引き上げられることがあります なお ( ) 内は消費税 抜きの額を表示しています 2: 当該特別勘定においては 資産運用の過程で有価証券取引に係る手数料 税金 先物 オプション取引に要する費用 当該手数料 にかかる消費税等相当額を運用費用の一部として間接的にご負担いただくことがあります なお 売買委託先 売買金額等によって 手数料率が変動する等の理由から これらの計算方法は表示しておりません 2 特定のご契約者にご負担いただく費用 項目 金額 備考 保険契約維持費基本保険金額が 200 万円未満の場合にかかる費用です 解約控除契約日 ( 増額日 ) から経過 10 年未満で解約 減額された場合にかかる費用です 保険契約関係費 特にご確認いただきたい重要事項 毎月 400 円 契約日からの経過年数に応じ 基本保険金額に対して 6.0%~0.6% の解約控除率を乗じた金額 月単位の契約応当日 ( 契約日を含みます ) 始に積立金から控除します 解約 減額時にお支払いする積立金から控除します (3) 年金受取期間中 項目 年金の種類 金額 備考 確定年金保証期間付有期年金 支払年金額に対して年率 1.0% 保証期間中 : 支払年金額に対して年率 1.0% 保証期間付終身年金保証期間経過後 : 支払年金額に対して年率 2.0% 上記の率等は年金支払開始日の時期により異なることがあります 第 2 回以後の年金の年金支払日に責任準備金から控除します
その他ご留意いただきたい事項について この商品では 年金原資 年金額に最低保証はありませんので お受取りになる年金の合計額が一時払保険料相当額を下回ることがあります そのため損失が生じるおそれがあります この商品では ご契約日 ( 増額日 ) から 10 年未満に解約 減額をされますと解約控除がかかります また 解約返還金額には最低保証はありませんので 一時払保険料相当額を下回ることがあります そのため損失が生じるおそれがあります