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第 17 次 中 期 経 営 計 画 α ACTION PLAN 2018 持 続 的 成 長 へ 向 けた 変 革 と 実 行 Copyright 2015 The KeiyoBank,Ltd. All rights reserved.

目 次 前 中 期 経 営 計 画 の 分 析 評 価 P 2 第 17 次 中 期 経 営 計 画 P 5 環 境 認 識 長 期 ビジョン 計 画 の 概 要 計 数 計 画 経 営 課 題 Ⅰ 地 域 活 性 化 への 積 極 的 な 貢 献 P10 法 人 戦 略 個 人 戦 略 経 営 課 題 Ⅱ 将 来 を 見 据 えた 経 営 基 盤 の 構 築 P15 チャネル 戦 略 IT 戦 略 人 財 戦 略 経 営 課 題 Ⅲ 経 営 管 理 態 勢 の 高 度 化 P20 有 価 証 券 運 用 リスク 管 理 態 勢 ローコストオヘ レーション 資 本 政 策 CSR 参 考 資 料 P26 1

前 中 期 経 営 計 画 の 分 析 評 価 2

前 中 期 経 営 計 画 の 分 析 評 価 施 策 の 主 な 取 り 組 み 日 本 経 済 の 構 造 転 換 を 踏 まえ 新 たな 取 り 組 みに 果 敢 にチャレンジ 第 16 次 中 期 経 営 計 画 第 15 次 中 計 α ACTION PLAN 2015 第 17 次 中 計 平 成 23~24 年 度 創 立 70 周 年 持 続 的 成 長 の 実 現 へ 向 けた 新 たな 挑 戦 平 成 25~26 年 度 千 葉 みなと 本 部 平 成 27~29 年 度 付 加 価 値 を 創 造 できる 人 財 の 育 成 活 躍 ITの 戦 略 的 活 用 抜 本 的 な 業 務 効 率 化 の 推 進 成 長 戦 略 推 進 部 の 新 設 IT チャネル 企 画 グループの 新 設 本 部 集 中 化 の 促 進 専 門 スタッフ 等 を 集 約 した CRMの 稼 働 住 宅 ローン 実 行 保 険 書 類 管 理 等 法 個 人 一 体 コンサルティンク 体 制 の 確 立 営 業 用 タブレット 端 末 の 導 入 ペーパレス 化 の 推 進 (70% 削 減 ) MA(マネーアト ハ イサ ー)の 増 員 次 世 代 勘 定 系 システムの 開 発 着 手 ク ルーフ 経 営 の 効 率 化 ( 子 会 社 解 散 ) 業 容 の 拡 大 収 益 の 拡 大 企 業 価 値 の 向 上 預 金 4 兆 円 貸 出 金 3 兆 円 目 前 個 人 預 かり 資 産 5,000 億 円 突 破 中 小 企 業 成 長 分 野 向 け 融 資 の 増 加 住 宅 ローン 残 高 の 着 実 な 積 み 上 げ 金 融 商 品 販 売 手 数 料 の 増 加 無 担 保 ローン 残 高 増 加 へ 反 転 収 益 の 多 様 化 火 災 保 険 法 人 生 保 ヒ シ ネスマッチンク JPX 日 経 インテ ックス400 銘 柄 に 選 定 年 間 配 当 増 額 自 社 株 取 得 金 融 専 門 誌 の 地 銀 ランキングで 常 時 ベスト10 内 にランクイン 月 刊 金 融 ジャーナル 収 益 性 健 全 性 指 標 ランキンク 3

前 中 期 経 営 計 画 の 分 析 評 価 計 数 目 標 の 達 成 状 況 最 終 利 益 は 計 画 通 りに 着 地 も 貸 出 金 利 回 りの 改 善 が 課 題 経 営 指 標 計 数 目 標 平 成 27 年 3 月 期 コ ア 業 務 純 益 290 億 円 241 億 円 当 期 純 利 益 150 億 円 150 億 円 O H R 56% 程 度 60.72% 経 費 率 0.9% 台 0.94% 自 己 資 本 比 率 12% 11.56% 預 金 残 高 貸 出 金 残 高 ( 億 円 ) 40,000 39,327 ( 億 円 ) 30,000 29,485 37,733 28,027 36,182 26,540 35,000 H25/3 H26/3 H27/3 25,000 H25/3 H26/3 H27/3 4

第 17 次 中 期 経 営 計 画 環 境 認 識 長 期 ビジョン 計 画 の 概 要 計 数 計 画 5

第 17 次 中 期 経 営 計 画 環 境 認 識 ( 千 葉 県 マーケット) 人 口 は2 年 連 続 の 転 入 超 過 東 京 五 輪 に 向 けてインフラ 整 備 も 加 速 人 口 転 入 転 出 状 況 交 通 インフラの 開 発 状 況 ( 万 人 ) 600 400 200 0 対 前 年 増 加 数 は 全 国 最 多 転 入 超 過 数 将 来 推 計 人 口 10 年 後 も 約 600 万 の 人 口 をキープ( 全 国 第 6 位 ) 619 万 人 162 176 380 364 76 71 対 前 年 増 加 数 順 位 都 道 府 県 ( 人 ) 都 道 府 県 ( 人 ) 1 位 東 京 都 73,280 千 葉 県 5,922 2 位 埼 玉 県 14,909 埼 玉 県 3,355 3 位 神 奈 川 県 12,855 東 京 都 3,108 4 位 千 葉 県 8,364 福 島 県 2,989 出 所 : 総 務 省 住 民 基 本 台 帳 人 口 移 動 報 告 (2014 年 結 果 ) 612 万 人 598 万 人 老 年 179 生 産 年 齢 354 若 年 64 H27 H32 H37 中 央 道 物 流 商 業 施 設 の 集 積 と 観 光 振 興 への 期 待 埼 玉 県 関 越 道 東 名 高 速 東 京 都 神 奈 川 県 東 北 道 外 環 道 中 央 環 状 線 湾 岸 線 館 山 道 常 磐 道 平 成 29 年 度 開 通 予 定 アクアライン 千 葉 県 圏 央 道 東 関 東 道 茨 城 県 早 期 開 通 期 待 6 出 所 : 国 立 社 会 保 障 人 口 問 題 研 究 所 日 本 の 地 域 別 将 来 推 計 人 口 ( 平 成 25 年 3 月 推 計 )

第 17 次 中 期 経 営 計 画 長 期 ビジョン 平 成 32 年 度 終 了 時 預 金 残 高 5 兆 円 貸 出 金 残 高 4 兆 円 を 視 野 に 6 年 後 を 展 望 前 半 3 年 間 後 半 3 年 間 持 続 的 成 長 へのステップ ( 兆 円 ) 9 6 3 第 16 次 中 期 経 営 計 画 挑 戦 のステージ 第 17 次 中 期 経 営 計 画 変 革 と 実 行 のステージ 第 18 次 中 期 経 営 計 画 さらなる 飛 躍 のステージ 貸 出 金 残 高 4 兆 円 預 金 残 高 5 兆 円 0 新 本 部 棟 千 葉 みなと 本 部 稼 働 開 始 次 世 代 勘 定 系 システム 稼 働 開 始 東 京 五 輪 ハ ラリンヒ ック 日 本 再 興 戦 略 の 着 地 H25 年 度 H26 年 度 H27 年 度 H28 年 度 H29 年 度 H30 年 度 H31 年 度 H32 年 度 7

第 17 次 中 期 経 営 計 画 計 画 の 概 要 将 来 への 持 続 的 成 長 へ 向 けた 変 革 と 実 行 の3 年 間 名 称 期 間 目 指 す 銀 行 像 3つの 経 営 課 題 第 17 次 中 期 経 営 計 画 α ACTION PLAN 2018 持 続 的 成 長 へ 向 けた 変 革 と 実 行 3 年 間 ( 平 成 27 年 度 ~ 平 成 29 年 度 ) お 客 さまに 信 頼 と 利 便 性 高 い 満 足 度 を 提 供 する 魅 力 のある 活 力 あふれる 銀 行 Ⅰ. 地 域 活 性 化 への 積 極 的 な 貢 献 Ⅱ. 将 来 を 見 据 えた 経 営 基 盤 の 構 築 Ⅲ. 経 営 管 理 態 勢 の 高 度 化 計 数 目 標 当 期 純 利 益 160 億 円 自 己 資 本 比 率 12% 程 度 OHR 60% 未 満 預 金 残 高 4.4 兆 円 程 度 貸 出 金 残 高 3.4 兆 円 程 度 8

第 17 次 中 期 経 営 計 画 計 数 計 画 戦 略 的 投 資 による 経 費 や 与 信 費 用 の 増 加 を 克 服 し 最 高 益 へ 挑 戦 ( 単 位 : 億 円 ) 平 成 27 年 3 月 期 平 成 30 年 3 月 期 ( 計 画 ) 3 年 間 増 減 業 務 粗 利 益 625 630 5 経 費 373 380 7 コア 業 務 純 益 241 250 9 経 常 利 益 254 240 14 当 期 純 利 益 150 160 10 実 質 与 信 関 連 費 用 6 13 19 預 金 残 高 3.9 兆 円 4.4 兆 円 0.5 兆 円 貸 出 金 残 高 2.9 兆 円 3.4 兆 円 0.5 兆 円 9

経 営 課 題 Ⅰ 地 域 活 性 化 への 積 極 的 な 貢 献 法 人 戦 略 個 人 戦 略 10

経 営 課 題 Ⅰ 地 域 活 性 化 への 積 極 的 な 貢 献 法 人 戦 略 1( 地 方 創 生 推 進 への 取 り 組 み) 地 方 創 生 推 進 に 積 極 的 に 参 画 し 地 域 の 企 業 産 業 の 活 性 化 へ 企 業 創 業 販 路 拡 大 経 営 支 援 事 業 承 継 地 方 公 共 団 体 ( 県 市 町 村 ) 産 業 農 業 漁 業 工 業 商 業 観 光 真 のニーズ 情 報 の 吸 収 情 報 の 提 供 需 要 の 創 出 本 部 横 断 的 な 地 方 創 生 プロジェクトチーム を 新 設 創 業 起 業 支 援 ビジネスマッチング ファンドの 活 用 組 成 企 業 誘 致 土 地 有 効 利 用 大 学 研 究 機 関 コーディネート 機 能 の 発 揮 により 地 方 創 生 推 進 にワンストップで 対 応 金 融 機 関 ( 公 的 民 間 ) 専 門 機 関 一 般 企 業 11

経 営 課 題 Ⅰ 地 域 活 性 化 への 積 極 的 な 貢 献 法 人 戦 略 2( 中 小 企 業 向 け 融 資 の 強 化 ) 事 業 性 評 価 を 重 視 したコンサル 機 能 の 発 揮 により 資 金 需 要 を 創 造 成 長 分 野 海 外 進 出 事 業 承 継 医 療 介 護 分 野 への 注 力 観 光 産 業 へのサポート 強 化 農 漁 業 の6 次 産 業 化 支 援 海 外 提 携 機 関 の 拡 充 外 部 機 関 との 協 業 強 化 海 外 派 遣 研 修 の 継 続 M&A 業 務 の 体 制 整 備 次 世 代 を 担 う 後 継 者 への 支 援 自 社 株 対 策 の 提 案 強 化 中 小 企 業 診 断 士 や 医 業 経 営 コンサルタント 等 の 専 門 スタッフを 成 長 戦 略 推 進 部 に 集 約 本 部 と 営 業 店 が 一 体 となったソリューション 営 業 を 展 開 ( 億 円 ) 14,000 中 小 企 業 向 け 融 資 残 高 年 間 約 800 億 円 増 加 成 長 分 野 向 け 融 資 残 高 ( 医 療 介 護 環 境 農 業 等 ) 13,800 中 小 企 業 向 け ( 億 円 ) 1,300 1,300 融 資 残 高 の10% 程 度 12,000 10,576 11,108 11,622 1,000 700 652 849 1,010 10,000 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 400 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 12

経 営 課 題 Ⅰ 地 域 活 性 化 への 積 極 的 な 貢 献 個 人 戦 略 1( 個 人 ローンの 増 強 ) 商 品 性 利 便 性 の 向 上 を 通 じて 幅 広 いお 借 入 れニーズに 対 応 住 宅 ローン 商 品 サービス チャネルの 充 実 子 育 て 健 康 介 護 等 を 応 援 する 新 商 品 の 導 入 タブレット 端 末 を 活 用 した 受 付 チャネルの 機 能 拡 充 ローンプラザの 機 能 強 化 東 京 湾 岸 地 域 や 県 北 西 部 等 への 営 業 人 員 投 入 回 答 の 迅 速 化 フレキシブルな 対 応 の 実 現 その 他 ローン フリーローン ファスト 取 扱 開 始 来 店 不 要 最 短 で 申 込 当 日 に 利 用 可 能 を 実 現 WEB 等 によるPR 強 化 により 新 たな 顧 客 層 を 開 拓 ホームエクイティローン 取 扱 開 始 自 宅 を 元 手 にセカンドライフの 資 金 ニーズに 対 応 連 帯 保 証 人 不 要 団 体 生 命 保 険 加 入 で 安 心 利 用 を 実 現 業 務 効 率 化 による 生 産 性 向 上 住 宅 ローン 審 査 システム( 住 ーNavi)の 更 改 業 務 人 員 の 集 約 による 本 部 代 行 実 行 部 門 の 拡 充 マーケティング プロモーションの 強 化 EBMの 活 用 によるタイムリーな 商 品 提 供 の 実 現 インターネット 等 のダイレクトチャネルの 強 化 ( 億 円 ) 14,000 住 宅 ローン 残 高 年 間 約 800 億 円 増 加 ( 億 円 ) 500 その 他 ローン 残 高 14,400 500 年 間 約 60 億 円 増 加 12,000 11,299 11,960 400 300 312 304 325 10,262 10,000 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 200 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 13

経 営 課 題 Ⅰ 地 域 活 性 化 への 積 極 的 な 貢 献 個 人 戦 略 2( 預 かり 資 産 拡 大 への 取 り 組 み) 個 人 預 金 の 吸 収 強 化 とニーズや 世 代 に 応 じた 資 産 運 用 提 案 の 強 化 個 人 預 金 の 増 強 預 かり 資 産 の 拡 大 若 年 層 資 産 形 成 層 シニア 層 富 裕 層 給 与 振 込 新 社 会 人 向 けキャンペーンの 実 施 住 宅 ローン 顧 客 のメイン 化 促 進 退 職 金 年 金 振 込 相 続 年 金 相 談 会 の 充 実 相 続 預 金 の 吸 収 強 化 個 人 預 金 残 高 NISA 積 立 投 資 信 託 平 準 払 い 保 険 クロスセルの 高 度 化 ダイレクトマーケティングの 強 化 投 資 信 託 一 時 払 い 保 険 個 人 向 け 国 債 資 産 運 用 相 続 相 談 体 制 の 充 実 MAの 増 員 と 営 業 力 の 強 化 個 人 預 かり 資 産 残 高 ( 投 資 信 託 保 険 商 品 公 共 債 ) ( 億 円 ) 年 間 約 4% 成 長 35,700 ( 億 円 ) 個 人 預 金 残 高 の 15% 程 度 5,600 35,000 30,000 29,510 30,457 31,809 5,000 4,664 4,899 5,108 25,000 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 4,000 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 14

経 営 課 題 Ⅱ 将 来 を 見 据 えた 経 営 基 盤 の 構 築 チャネル 戦 略 IT 戦 略 人 財 戦 略 15

経 営 課 題 Ⅱ 将 来 を 見 据 えた 経 営 基 盤 の 構 築 チャネル 戦 略 1( 店 舗 展 開 ) 銀 行 へ 相 談 に 行 って 良 かった と 体 感 いただける 店 舗 づくり 店 舗 の 新 設 建 替 リニューアル 店 舗 コンセプトの 進 化 成 長 性 の 高 い 千 葉 県 北 西 部 を 中 心 に これまで 5つのコンセプト に 基 づく 店 舗 の 新 設 建 替 等 を 積 極 的 に 実 施 平 成 15 年 度 ~ 5つのコンセプト 高 齢 化 社 会 を 先 取 り 安 全 性 利 便 性 に 配 慮 ( 全 自 動 貸 金 庫 店 舗 前 面 駐 車 場 など) 平 成 27 年 度 ~ 3つのバリュー 新 たに 快 適 性 を 追 加 し お 客 さまとの グッドコミュニケーションを 支 える 全 自 動 貸 金 庫 自 家 発 電 装 置 AED 等 1 安 全 ハード ソフト 両 面 の 充 実 へ 新 設 建 替 リニューアル 店 舗 の 効 果 ( 千 葉 県 内 67 店 舗 ) H27/3 末 現 在 年 間 増 加 率 新 設 建 替 リニューアル 店 舗 その 他 店 舗 多 機 能 ATM セミナールーム キッズコーナー 2 便 利 等 ク ット コミュニケーション シックハウス 対 策 バリアフリー 空 間 清 浄 機 等 3 快 適 個 人 預 金 4.9% 3.8% 個 人 預 かり 資 産 4.8% 4.0% 16 住 宅 ローン 6.8% 3.3%

経 営 課 題 Ⅱ 将 来 を 見 据 えた 経 営 基 盤 の 構 築 チャネル 戦 略 2(オムニチャネル 化 への 挑 戦 ) いつでも どこでも お 客 さまのニーズに 最 適 なサービスを 提 供 対 面 チ ャ ネ ル 非 対 面 チ ャ ネ ル 店 舗 CRM EBMの 高 度 化 による チャネル 間 の 連 携 強 化 各 チャネル 間 で 鮮 度 の 高 い 情 報 の 共 有 ATM インターネットハ ンキンク 休 日 相 談 拠 点 (ローンプラザ) タ イレクトサーヒ スセンター 相 続 事 務 センター 代 行 実 行 センター コンサルティング 機 能 の 充 実 へ タブレット 等 のITインフラの 高 度 化 提 案 ツールの 充 実 お 客 さま 負 担 の 軽 減 (ヘ ーハ レス 等 ) 相 続 相 談 体 制 の 強 化 相 続 相 談 窓 口 の 開 設 ( 県 内 地 銀 初 ) 県 内 全 域 に 相 続 相 談 拠 点 を 拡 大 安 全 性 利 便 性 のさらなる 向 上 へ LINEによる 情 報 発 信 の 強 化 Web インターネットハ ンキンク の 充 実 セキュリティ 対 策 の 充 実 投 信 IBの 稼 働 時 間 延 長 Web 口 座 振 替 サービスの 開 始 有 益 な 情 報 をタイムリーにお 届 け 17

経 営 課 題 Ⅱ 将 来 を 見 据 えた 経 営 基 盤 の 構 築 IT 戦 略 ( 次 世 代 勘 定 系 システムの 開 発 ) 将 来 の 金 融 環 境 の 変 化 に 柔 軟 に 対 応 しうる 基 盤 構 築 を 目 指 す 開 発 の 自 由 度 柔 軟 性 の 高 いオープン 勘 定 系 パッケージを 採 用 24 時 間 365 日 の 金 融 サービス 提 供 に 向 けて 平 成 30 年 度 中 に 稼 働 予 定 開 発 のコンセプト 1お 客 さまの 利 便 性 の 向 上 24 時 間 365 日 のサービスが 可 能 な 体 制 オムニチャネルの 構 築 2お 客 さまとの 接 点 の 最 大 化 CRMを 活 用 したサービスの 提 供 聖 域 なき 業 務 効 率 化 の 実 施 ITインフラの 中 核 として 今 後 の 当 行 のビジネスモデルを 支 える 次 世 代 勘 定 系 システム 鮮 度 の 高 い 情 報 の 共 有 シームレスな 連 携 3 地 域 からの 厚 い 信 頼 の 獲 得 高 水 準 な 安 全 性 を 誇 るシステムの 保 守 非 常 事 態 時 の 業 務 継 続 体 制 の 高 度 化 チャネル ( 対 面 非 対 面 ) 情 報 系 審 査 システム 18

経 営 課 題 Ⅱ 人 財 戦 略 将 来 を 見 据 えた 経 営 基 盤 の 構 築 多 様 な 人 財 の 活 躍 推 進 を 通 じて お 客 さまから 選 ばれ 続 ける 銀 行 へ 女 性 行 員 の 活 躍 推 進 行 員 の 成 長 への 取 り 組 み 女 性 活 躍 推 進 チームの 新 設 ( 平 成 27 年 4 月 ) 女 性 の 視 点 から 活 躍 推 進 を 促 進 研 修 育 成 自 己 啓 発 若 手 行 員 の 早 期 戦 力 化 融 資 目 利 き 力 の 底 上 げ 海 外 視 察 研 修 の 継 続 実 施 ホリテ ーセミナーの 充 実 行 内 外 トレーニー 制 度 の 拡 大 e-ラーニンク の 拡 充 キャリア 開 発 支 援 キャリアパスの 明 確 化 メンター 制 度 の 導 入 研 修 制 度 の 充 実 就 業 継 続 支 援 両 立 支 援 制 度 の 拡 充 職 場 復 帰 支 援 の 強 化 再 雇 用 制 度 の 利 用 促 進 女 性 登 用 の 目 標 平 成 26 年 度 平 成 32 年 度 指 導 的 地 位 に 占 める 割 合 係 長 以 上 の 役 付 行 員 12.6% 25% タ イハ ーシティ ES ワークライフハ ランス 組 織 力 の 向 上 への 取 り 組 み ヘ テラン ハ ート 行 員 の 能 力 発 揮 障 がい 者 の 積 極 採 用 活 躍 支 援 多 様 な 人 財 の 知 見 の 活 用 健 康 管 理 態 勢 の 充 実 介 護 制 度 の 拡 充 ワークスタイルの 変 革 19

経 営 課 題 Ⅲ 経 営 管 理 態 勢 の 高 度 化 有 価 証 券 運 用 リスク 管 理 態 勢 ローコストオヘ レーション 資 本 政 策 CSR 20

経 営 課 題 Ⅲ 有 価 証 券 運 用 経 営 管 理 態 勢 の 高 度 化 流 動 性 を 確 保 した 運 用 方 針 の 継 続 と 運 用 態 勢 の 高 度 化 有 価 証 券 残 高 の 推 移 ( 時 価 評 価 ベース) 有 価 証 券 利 回 りの 推 移 ( 億 円 ) 10,000 8,000 10,139 593 328 792 657 7,767 9,480 692 373 708 646 7,058 残 高 はほぼ 横 ばいの 計 画 10,032 914 532 689 608 7,287 株 式 外 国 債 券 社 債 地 方 債 国 債 (%) 2.0 1.0 0.0 1.47% 1.47% 1.45% ホ ートフォリオの 保 有 構 成 見 直 し 保 有 銘 柄 入 替 の 機 動 的 実 施 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 有 価 証 券 運 用 態 勢 の 高 度 化 リスク リターンを 踏 まえた 中 長 期 シミュレーションの 一 層 の 活 用 有 価 証 券 運 用 に 精 通 した 人 財 の 育 成 利 回 り 低 下 をカバー 6,000 H25/3 H26/3 H27/3 H30/3 ( 計 画 ) 21

経 営 課 題 Ⅲ 経 営 管 理 態 勢 の 高 度 化 リスク 管 理 態 勢 リスクマネジメントの 強 化 を 通 じて 経 営 の 健 全 性 を 確 保 リスク 管 理 態 勢 統 合 的 リスク 管 理 態 勢 の 充 実 収 益 管 理 態 勢 の 高 度 化 金 融 経 済 環 境 を 踏 まえたストレステストの 実 施 コンフ ライアンス 態 勢 利 益 相 反 管 理 態 勢 の 強 化 情 報 セキュリティ 管 理 の 徹 底 反 社 会 的 勢 力 との 関 係 遮 断 顧 客 保 護 等 管 理 態 勢 顧 客 説 明 管 理 態 勢 の 充 実 顧 客 情 報 管 理 態 勢 の 強 化 外 部 委 託 管 理 の 適 切 性 の 確 保 業 務 継 続 態 勢 (BCP) 新 本 部 棟 千 葉 みなと 本 部 の 稼 働 大 規 模 災 害 にも 耐 えうる 高 度 な 安 全 性 次 世 代 勘 定 系 システムの 開 発 22

経 営 課 題 Ⅲ 経 営 管 理 態 勢 の 高 度 化 ローコストオペレーション 持 続 的 成 長 を 目 指 し 経 営 資 源 配 分 の 最 適 化 への 動 きを 加 速 新 本 部 棟 千 葉 みなと 本 部 の 稼 働 オムニチャネルの 拠 点 富 士 見 本 店 本 部 機 能 強 化 によるさらなる 生 産 性 向 上 へ 機 能 集 約 による 業 務 改 革 促 進 対 面 非 対 面 の 営 業 部 門 の 集 約 融 資 業 務 の 本 部 集 中 化 の 拡 大 ペーパレス 化 の 推 進 ダイレクト 部 門 の 機 能 強 化 新 たなプロジェクトの 立 ち 上 げ BPR 委 員 会 コストマネジメントチーム 聖 域 なき 業 務 効 率 化 の 促 進 ワークスタイルの 変 革 加 速 物 件 費 の 適 正 化 検 証 の 高 度 化 横 断 的 なコストマネジメントの 実 現 お 客 さまと 接 する 時 間 人 員 の 捻 出 収 益 性 の 高 い 業 務 への 予 算 の 配 分 23

経 営 課 題 Ⅲ 資 本 政 策 経 営 管 理 態 勢 の 高 度 化 銀 行 業 としての 公 共 性 を 踏 まえながら 株 主 還 元 の 充 実 を 図 る ( 億 円 ) 株 主 還 元 額 の 推 移 企 業 価 値 の 向 上 40 創 立 70 周 年 記 念 配 当 1 円 を 実 施 自 社 株 取 得 額 21 コーホ レートカ ハ ナンスの 強 化 20 22 25 27 30 29 配 当 金 総 額 30 資 本 効 率 の 向 上 1 株 当 たり 年 間 配 当 額 ( 円 ) 0 8 9 10 11 10.5 11 H22/3 H23/3 H24/3 H25/3 H26/3 H27/3 積 極 的 な 情 報 開 示 24

経営課題Ⅲ 経営管理態勢の高度化 ＣＳＲ 地域社会とのきずなを深め 信頼される銀行を目指して 社会福祉 環境 金融教育 京葉銀行ホームヘルパー助成基金 児童 学生向けの金融教育の充実 認知症サポーターの養成 旬なテーマを題材としたミニセミナーの実施 新型ＡＴＭの全店拡大 ユニバーサルデザイン 省エネ 振り込め詐欺等金融犯罪防止への対策強化 産業振興 文化 スポーツ 商談会 ﾋﾞｼﾞﾈｽ交流会の充実 県内若手画家 音楽家への支援 セミナー開催による情報提供 成長分野 海外進出等 各種情報誌の充実 産学連携情報誌の発行 千葉大学 地元企業との連携 スポーツ振興 ジュニア育成支援への取り組み 25

参 考 資 料 26

参 考 資 料 千 葉 県 の 人 口 世 帯 数 人 口 推 移 ( 万 人 ) 620 610 607 610 614 618 621 621 619 619 619 600 H18 H19 H20 H21 H22 H23 H24 H25 H26 出 所 : 千 葉 県 毎 月 常 住 人 口 調 査 ( 毎 年 10 月 1 日 現 在 ) 地 域 別 人 口 東 葛 飾 146 万 人 印 旛 72 万 人 香 取 海 匝 29 万 人 年 齢 階 層 別 分 布 ( 年 齢 ) 100~ 90~ 80~ 70~ 60~ 50~ 40~ 30~ 20~ 10~ 0~ ( 万 人 ) 0 5 10 15 20 25 出 所 : 千 葉 県 年 齢 別 町 丁 字 別 人 口 ( 平 成 26 年 4 月 1 日 現 在 ) 人 口 世 帯 数 推 移 予 想 男 性 女 性 ( 万 人 ) 258 260 258 252 244 万 世 帯 葛 南 161 万 人 千 葉 124 万 人 君 津 32 万 人 安 房 13 万 人 出 所 : 千 葉 県 年 齢 別 町 丁 字 別 人 口 ( 平 成 26 年 4 月 1 日 現 在 ) 千 葉 市 山 武 21 万 人 長 生 夷 隅 23 万 人 600 400 200 0 619 612 598 580 559 万 人 H27 H32 H37 H42 H47 出 所 : 国 立 社 会 保 障 人 口 問 題 研 究 所 日 本 の 地 域 別 将 来 推 計 人 口 ( 平 成 25 年 3 月 推 計 ) 日 本 の 世 帯 数 の 将 来 推 計 ( 都 道 府 県 別 推 計 ) (2014 年 4 月 推 計 ) 27

参 考 資 料 千 葉 県 の 経 済 状 況 新 設 住 宅 着 工 戸 数 ( 万 戸 ) 7.1 7.0 6.4 6.2 6.0 6.0 5.8 5.0 4.5 4.6 4.6 4.7 4.2 4.1 4.0 H16 H17 H18 H19 H20 H21 H22 H23 H24 H25 H26 出 所 : 千 葉 県 ちばの 統 計 公 共 工 事 請 負 契 約 額 4,920 ( 億 円 ) 4,585 4,000 3,379 3,263 3,254 3,106 3,142 3,000 2,877 2,856 2,908 2,828 有 効 求 人 倍 率 ( 新 規 学 卒 者 除 きパートタイムを 含 む) ( 倍 ) 1.0 0.8 0.6 0.4 0.2 0.90 0.94 0.89 0.83 0.80 0.73 0.67 0.65 0.53 0.46 0.44 H16 H17 H18 H19 H20 H21 H22 H23 H24 H25 H26 出 所 : 千 葉 労 働 局 企 業 倒 産 金 額 件 数 ( 負 債 1 千 万 円 以 上 ) ( 億 円 ) 436 407 406 388 355 5,000 329 306 4,000 3,617 3,011 3,000 2,000 1,405 1,531 787 1,185 1,116 1,000 金 額 件 数 ( 件 ) 347 355 329 400 281 300 200 642 616 524 523 100 2,000 H16 H17 H18 H19 H20 H21 H22 H23 H24 H25 H26 出 所 : 千 葉 県 ちばの 統 計 0 H16 H17 H18 H19 H20 H21 H22 H23 H24 H25 H26 出 所 : 千 葉 県 ちばの 統 計 0 28

参 考 資 料 全 国 から 見 た 千 葉 県 全 国 千 葉 県 全 国 順 位 全 国 1 位 年 次 資 料 出 所 人 口 生 産 年 齢 人 口 比 率 (15 歳 以 上 65 歳 未 満 ) 1 億 2,729 万 人 62.1% 63.0% 619 万 人 6 位 東 京 都 1,330 万 人 7 位 ( 多 い 順 ) 東 京 都 66.8% H25 年 10 月 1 日 現 在 総 務 省 人 口 推 計 老 年 人 口 比 率 (65 歳 以 上 ) 25.1% 24.3% 10 位 ( 少 ない 順 ) 沖 縄 県 18.4% 県 内 総 生 産 ( 名 目 ) 497 兆 円 18 兆 円 6 位 東 京 都 92 兆 円 H23 年 度 内 閣 府 平 成 23 年 度 県 民 経 済 計 算 について 事 業 所 数 576 万 ヵ 所 20 万 ヵ 所 9 位 東 京 都 70 万 ヵ 所 卸 売 小 売 業 売 上 金 額 491 兆 円 11 兆 円 9 位 東 京 都 164 兆 円 製 造 業 売 上 金 額 299 兆 円 12 兆 円 8 位 愛 知 県 38 兆 円 H24 年 経 済 センサス 活 動 調 査 ( 確 報 ) 結 果 農 業 産 出 額 8 兆 5,742 億 円 4,141 億 円 3 位 北 海 道 1 兆 705 億 円 H25 年 海 面 漁 業 漁 獲 量 373 万 t 13 万 t 8 位 北 海 道 114 万 t H25 年 実 宿 泊 者 数 3 億 4 千 2 百 万 人 1 千 5 百 万 人 5 位 東 京 都 3 千 4 百 万 人 H25 年 農 林 水 産 省 平 成 25 年 農 業 産 出 額 及 び 生 産 農 業 所 得 農 林 水 産 省 平 成 25 年 漁 業 養 殖 業 生 産 統 計 国 土 交 通 省 平 成 26 年 版 観 光 白 書 預 金 1,108 兆 円 39 兆 円 7 位 東 京 都 270 兆 円 貸 出 金 545 兆 円 15 兆 円 9 位 東 京 都 196 兆 円 H26 年 3 月 末 月 刊 金 融 ジャーナル 金 融 マップ 29

< 本 資 料 に 関 する 照 会 先 > 株 式 会 社 京 葉 銀 行 経 営 企 画 部 TEL:043-306-8061 FAX:043-301-7009 本 資 料 には 将 来 の 業 績 に 関 わる 記 述 が 含 まれていますが こうした 記 述 は 将 来 の 業 績 を 保 証 するものではなく リスクや 不 確 実 性 を 内 包 するものです 将 来 の 業 績 は 経 営 環 境 の 変 化 等 により 異 なる 可 能 性 があることにご 留 意 ください また 本 資 料 は 情 報 の 提 供 のみを 目 的 として 作 成 されたものであり 特 定 の 証 券 を 推 奨 するものではありません