疑わしい取引の参考事例

( 別 添 ) 疑 わしい 取 引 の 参 考 事 例 記 号 記 号 記 号 記 号 預 金 取 扱 い 金 融 機 関 保 険 会 社 証 券 会 社 外 国 証 券 会 社 及 び 投 資 信 託 委 託 業 者 証 券 金 融 会 社 貸 金 業 者 抵 当 証 券 業 者 商 品 投 資 販 売 業 者 小 口 債 権 販 売 業 者 不 動 産 特 定 共 同 事 業 者 金 融 先 物 取 引 業 者 短 資 業 者 及 び 住 宅 金 融 会 社 ( 預 金 取 扱 い 金 融 機 関 の 参 考 事 例 を 参 照 してください ) 疑 わしい 取 引 の 参 考 事 例 ( 預 金 取 扱 い 金 融 機 関 ) ( 全 般 的 な 注 意 ) 以 下 の 事 例 は 金 融 機 関 等 が 組 織 的 な 犯 罪 の 処 罰 及 び 犯 罪 収 益 の 規 制 等 に 関 する 法 律 第 54 条 に 規 定 する 疑 わしい 取 引 の 届 出 義 務 を 履 行 するに 当 たり 疑 わしい 取 引 に 該 当 する 可 能 性 のある 取 引 として 特 に 注 意 を 払 うべき 取 引 の 類 型 を 例 示 したものであり 個 別 具 体 的 な 取 引 が 疑 わしい 取 引 に 該 当 するか 否 かについては 顧 客 の 属 性 取 引 時 の 状 況 その 他 金 融 機 関 等 の 保 有 している 当 該 取 引 に 係 る 具 体 的 な 情 報 を 総 合 的 に 勘 案 して 金 融 機 関 等 において 判 断 する 必 要 がある したがって これらの 事 例 は 金 融 機 関 等 が 日 常 の 取 引 の 過 程 で 疑 わしい 取 引 を 発 見 又 は 抽 出 する 際 の 参 考 となるものであるが これらの 事 例 に 形 式 的 に 合 致 するものがすべて 疑 わしい 取 引 に 該 当 するものではない 一 方 これに 該 当 しない 取 引 であっても 金 融 機 関 等 が 疑 わしい 取 引 に 該 当 すると 判 断 したものは 届 出 の 対 象 となることに 注 意 を 要 する file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 1 頁 / 共 10 2004/6/18

第 1 現 金 の 使 用 形 態 に 着 目 した 事 例 1 多 額 の 現 金 ( 外 貨 を 含 む 以 下 同 じ ) 又 は 小 切 手 により 入 出 金 ( 有 価 証 券 の 売 買 送 金 及 び 両 替 を 含 む 以 下 同 じ )を 行 う 取 特 に 顧 客 の 収 入 資 産 等 に 見 合 わない 高 額 な 取 引 送 金 や 自 己 宛 小 切 手 によるのが 相 当 と 認 められる 場 合 にもかかわらず 敢 えて 現 金 による 入 出 金 を 行 う 取 2 短 期 間 のうちに 頻 繁 に 行 われる 取 引 で 現 金 又 は 小 切 手 による 入 出 金 の 総 額 が 多 額 であ る 場 合 3 多 量 の 小 額 通 貨 ( 外 貨 を 含 む )により 入 金 又 は 両 替 を 行 う 取 4 夜 間 金 庫 への 多 額 の 現 金 の 預 入 れ 又 は 急 激 な 利 用 額 の 増 加 に 係 る 取 第 2 真 の 口 座 保 有 者 を 隠 匿 している 可 能 性 に 着 目 した 事 例 5 架 空 名 義 口 座 又 は 借 名 口 座 であるとの 疑 いが 生 じた 口 座 を 使 用 した 入 出 金 6 口 座 名 義 人 である 法 人 の 実 体 がないとの 疑 いが 生 じた 口 座 を 使 用 した 入 出 金 7 住 所 と 異 なる 連 絡 先 にキャッシュカード 等 の 送 付 を 希 望 する 顧 客 又 は 通 知 を 不 要 とする 顧 客 に 係 る 口 座 を 使 用 した 入 出 金 8 多 数 の 口 座 を 保 有 していることが 判 明 した 顧 客 に 係 る 口 座 を 使 用 した 入 出 金 屋 号 付 名 義 等 を 利 用 して 異 なる 名 義 で 多 数 の 口 座 を 保 有 している 顧 客 の 場 合 を 含 む 9 当 該 支 店 で 取 引 をすることについて 明 らかな 理 由 がない 顧 客 に 係 る 口 座 を 使 用 した 入 出 金 第 3 口 座 の 利 用 形 態 に 着 目 した 事 例 10 口 座 開 設 後 短 期 間 で 多 額 又 は 頻 繁 な 入 出 金 が 行 われ その 後 解 約 又 は 取 引 が 休 止 し た 口 座 に 係 る 取 11 多 額 の 入 出 金 が 頻 繁 に 行 われる 口 座 に 係 る 取 12 口 座 から 現 金 で 払 戻 しをし 直 後 に 払 い 戻 した 現 金 を 送 金 する 取 引 ( 伝 票 の 処 理 上 現 金 扱 いとする 場 合 も 含 む ) 特 に 払 い 戻 した 口 座 の 名 義 と 異 なる 名 義 を 送 金 依 頼 人 とし て 送 金 を 行 う 場 合 13 多 数 の 者 に 頻 繁 に 送 金 を 行 う 口 座 に 係 る 取 特 に 送 金 を 行 う 直 前 に 多 額 の 入 金 が 行 われる 場 合 14 多 数 の 者 から 頻 繁 に 送 金 を 受 ける 口 座 に 係 る 取 特 に 送 金 を 受 けた 直 後 に 当 該 口 座 から 多 額 の 送 金 又 は 出 金 を 行 う 場 合 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 2 頁 / 共 10 2004/6/18

15 匿 名 又 は 架 空 名 義 と 思 われる 名 義 での 送 金 を 受 ける 口 座 に 係 る 取 16 通 常 は 資 金 の 動 きがないにもかかわらず 突 如 多 額 の 入 出 金 が 行 われる 口 座 に 係 る 取 17 経 済 合 理 性 から 見 て 異 常 な 取 例 えば 預 入 れ 額 が 多 額 であるにもかかわらず 合 理 的 な 理 由 もなく 利 回 りの 高 い 商 品 を 拒 む 場 合 第 4 債 券 等 の 売 買 の 形 態 に 着 目 した 事 例 18 大 量 の 債 券 等 を 持 ち 込 み 現 金 受 渡 しを 条 件 とする 売 却 取 19 第 三 者 振 出 しの 小 切 手 又 は 第 三 者 からの 送 金 により 債 券 等 の 売 買 の 決 済 が 行 われた 取 20 現 金 又 は 小 切 手 による 多 額 の 債 券 の 買 付 けにおいて 合 理 的 な 理 由 もなく 保 護 預 り 制 度 を 利 用 せず 本 券 受 渡 しを 求 める 顧 客 に 係 る 取 第 5 保 護 預 り 貸 金 庫 に 着 目 した 事 例 21 保 護 預 り 及 び 信 託 取 引 の 真 の 取 引 者 を 隠 匿 している 可 能 性 に 着 目 した 事 例 については 第 2 真 の 口 座 保 有 者 を 隠 匿 している 可 能 性 に 着 目 した 事 例 に 準 じる 22 貸 金 庫 の 真 の 利 用 者 を 隠 匿 している 可 能 性 に 着 目 した 事 例 については 第 2 真 の 口 座 保 有 者 を 隠 匿 している 可 能 性 に 着 目 した 事 例 に 準 じる 23 頻 繁 な 貸 金 庫 の 利 用 第 6 外 国 との 取 引 に 着 目 した 事 例 24 他 国 への 送 金 にあたり 虚 偽 の 疑 いがある 情 報 又 は 不 明 瞭 な 情 報 を 提 供 する 顧 客 に 係 る 取 特 に 送 金 先 送 金 目 的 送 金 原 資 等 について 合 理 的 な 理 由 があると 認 められない 情 報 を 提 供 する 顧 客 に 係 る 取 25 短 期 間 のうちに 頻 繁 に 行 われる 外 国 送 金 で 送 金 総 額 が 多 額 にわたる 取 26 経 済 合 理 性 のない 目 的 のために 他 国 へ 多 額 の 送 金 を 行 う 取 27 経 済 合 理 性 のない 多 額 の 送 金 を 他 国 から 受 ける 取 28 多 額 の 旅 行 小 切 手 又 は 送 金 小 切 手 ( 外 貨 建 てを 含 む )を 頻 繁 に 作 成 又 は 使 用 する 取 29 多 額 の 信 用 状 の 発 行 に 係 る 取 特 に 輸 出 ( 生 産 ) 国 輸 入 数 量 輸 入 価 格 等 につい て 合 理 的 な 理 由 があると 認 められない 情 報 を 提 供 する 顧 客 に 係 る 取 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 3 頁 / 共 10 2004/6/18

30 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 顧 客 が 行 う 取 特 に 金 融 庁 が 監 視 を 強 化 すべき 国 地 域 として 指 定 した 国 地 域 に 係 る 場 合 (31 32において 同 じ ) 31 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 者 ( 法 人 を 含 む )との 間 で 顧 客 が 行 う 取 32 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 者 ( 法 人 を 含 む )から 紹 介 された 顧 客 に 係 る 取 第 7 融 資 及 びその 返 済 に 着 目 した 事 例 33 延 滞 していた 融 資 の 返 済 を 予 定 外 に 行 う 取 34 融 資 対 象 先 である 顧 客 以 外 の 第 三 者 が 保 有 する 資 産 を 担 保 とする 融 資 の 申 込 み 第 8 その 他 の 事 例 35 公 務 員 や 会 社 員 がその 収 入 に 見 合 わない 高 額 な 取 引 を 行 う 場 合 36 複 数 人 で 同 時 に 来 店 し 別 々の 店 頭 窓 口 担 当 者 に 多 額 の 現 金 取 引 や 外 国 為 替 取 引 を 依 頼 する 一 見 の 顧 客 に 係 る 取 37 顧 客 が 自 己 のために 活 動 しているか 否 かにつき 疑 いがあるため 真 の 受 益 者 の 確 認 を 求 めたにもかかわらず その 説 明 や 資 料 提 出 を 拒 む 顧 客 に 係 る 取 代 理 人 によって 行 われ る 取 引 であって 本 人 以 外 の 者 が 利 益 を 受 けている 疑 いが 生 じた 場 合 も 同 様 とする 38 自 行 職 員 又 はその 関 係 者 によって 行 われる 取 引 であって 当 該 取 引 により 利 益 を 受 ける 者 が 不 明 な 取 39 自 行 職 員 が 組 織 的 な 犯 罪 の 処 罰 及 び 犯 罪 収 益 の 規 制 等 に 関 する 法 律 第 10 条 ( 犯 罪 収 益 等 隠 匿 ) 又 は 第 11 条 ( 犯 罪 収 益 等 収 受 )の 罪 を 犯 している 疑 いがあると 認 められる 取 40 偽 造 通 貨 偽 造 証 券 盗 難 通 貨 又 は 盗 難 証 券 により 入 金 が 行 われた 取 引 で 当 該 取 引 の 相 手 方 が 当 該 通 貨 又 は 証 券 が 偽 造 され 又 は 盗 まれたものであることを 知 っている 疑 い があると 認 められる 場 合 41 取 引 の 秘 密 を 不 自 然 に 強 調 する 顧 客 及 び 届 出 を 行 わないように 依 頼 強 要 買 収 等 を 図 った 顧 客 に 係 る 取 42 暴 力 団 員 暴 力 団 関 係 者 等 に 係 る 取 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 4 頁 / 共 10 2004/6/18

43 職 員 の 知 識 経 験 等 から 見 て 不 自 然 な 態 様 の 取 引 又 は 不 自 然 な 態 度 動 向 等 が 認 めら れる 顧 客 に 係 る 取 ページの 先 頭 へ 戻 る ( 全 般 的 な 注 意 ) 疑 わしい 取 引 の 参 考 事 例 ( 保 険 会 社 ) 以 下 の 事 例 は 金 融 機 関 等 が 組 織 的 な 犯 罪 の 処 罰 及 び 犯 罪 収 益 の 規 制 等 に 関 する 法 律 第 54 条 に 規 定 する 疑 わしい 取 引 の 届 出 義 務 を 履 行 するに 当 たり 疑 わしい 取 引 に 該 当 する 可 能 性 のある 取 引 として 特 に 注 意 を 払 うべき 取 引 の 類 型 を 例 示 したものであり 個 別 具 体 的 な 取 引 が 疑 わしい 取 引 に 該 当 するか 否 かについては 顧 客 の 属 性 取 引 時 の 状 況 その 他 金 融 機 関 等 の 保 有 している 当 該 取 引 に 係 る 具 体 的 な 情 報 を 総 合 的 に 勘 案 して 金 融 機 関 等 において 判 断 する 必 要 がある したがって これらの 事 例 は 金 融 機 関 等 が 日 常 の 取 引 の 過 程 で 疑 わしい 取 引 を 発 見 又 は 抽 出 する 際 の 参 考 となるものであるが これらの 事 例 に 形 式 的 に 合 致 するものがすべて 疑 わしい 取 引 に 該 当 するものではない 一 方 これに 該 当 しない 取 引 であっても 金 融 機 関 等 が 疑 わしい 取 引 に 該 当 すると 判 断 したものは 届 出 の 対 象 となることに 注 意 を 要 する 第 1 現 金 の 使 用 形 態 に 着 目 した 事 例 1 多 額 の 現 金 ( 外 貨 を 含 む 以 下 同 じ ) 又 は 小 切 手 により 保 険 料 を 支 払 う 契 約 者 に 係 る 取 特 に 契 約 者 の 収 入 資 産 等 に 見 合 わない 高 額 の 保 険 料 を 支 払 う 場 合 2 多 額 の 保 険 金 支 払 い 又 は 保 険 料 払 戻 しであるにもかかわらず 現 金 又 は 小 切 手 による 支 払 いを 求 める 顧 客 に 係 る 取 3 短 期 間 のうちに 行 われる 複 数 の 保 険 契 約 に 対 する 保 険 料 支 払 いで 現 金 又 は 小 切 手 によ る 支 払 い 総 額 が 多 額 である 場 合 4 多 量 の 小 額 通 貨 ( 外 貨 を 含 む )により 保 険 料 が 支 払 われる 取 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 5 頁 / 共 10 2004/6/18

第 2 真 の 契 約 者 を 隠 匿 している 可 能 性 に 着 目 した 事 例 5 架 空 名 義 又 は 借 名 で 締 結 したとの 疑 いが 生 じた 保 険 契 約 に 係 る 取 6 契 約 者 である 法 人 の 実 体 がないとの 疑 いが 生 じた 保 険 契 約 に 係 る 取 7 住 所 と 異 なる 連 絡 先 に 保 険 証 券 等 の 証 書 類 の 送 付 を 希 望 する 契 約 者 に 係 る 取 8 多 数 の 保 険 契 約 を 締 結 していることが 判 明 した 契 約 者 に 係 る 取 9 多 額 の 保 険 料 支 払 いを 内 容 とする 保 険 契 約 を 締 結 しようとする 申 込 者 に 係 る 取 特 に 保 険 料 の 支 払 方 法 が 年 払 い 又 は 一 時 払 いの 場 合 10 当 該 支 店 に 保 険 契 約 の 申 込 みをする 明 らかな 理 由 がない 顧 客 に 係 る 取 第 3 契 約 締 結 後 の 事 情 に 着 目 した 事 例 11 経 済 合 理 性 から 見 て 異 常 な 取 例 えば 不 自 然 に 早 期 の 解 約 が 行 われる 場 合 12 突 然 保 険 料 の 支 払 方 法 を 少 額 の 月 払 いから 年 払 い 又 は 一 時 払 いへ 変 更 した 契 約 者 に 係 る 取 13 突 然 多 額 の 保 険 料 の 支 払 いが 必 要 となる 高 額 保 険 へ 変 更 した 契 約 者 に 係 る 取 第 4 債 券 等 の 売 買 に 着 目 した 事 例 14 大 量 の 債 券 等 を 持 ち 込 み 現 金 受 渡 しを 条 件 とする 売 却 取 15 第 三 者 振 出 しの 小 切 手 又 は 第 三 者 からの 送 金 により 債 券 等 の 売 買 の 決 済 が 行 われた 取 第 5 外 国 との 取 引 に 着 目 した 事 例 16 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 において 保 険 金 の 受 取 りを 希 望 する 保 険 金 受 取 人 又 は 解 約 返 戻 金 の 受 取 りを 希 望 する 契 約 者 に 係 る 取 特 に 金 融 庁 が 監 視 を 強 化 すべき 国 地 域 として 指 定 した 国 地 域 に 係 る 場 合 (17 18に いて 同 じ ) 17 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 契 約 者 に 係 る 取 18 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 者 ( 法 人 を 含 む )から 紹 介 された 契 約 者 に 係 る 取 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 6 頁 / 共 10 2004/6/18

第 6 融 資 に 係 る 事 例 19 延 滞 していた 融 資 の 返 済 を 予 定 外 に 行 う 取 20 融 資 の 相 手 方 である 顧 客 以 外 の 第 三 者 が 保 有 する 資 産 を 担 保 とする 融 資 の 申 込 み 第 7 その 他 の 取 引 に 係 る 事 例 21 公 務 員 や 会 社 員 がその 収 入 に 見 合 わない 高 額 な 保 険 料 の 支 払 いを 行 う 場 合 22 企 業 や 団 体 を 契 約 者 とする 場 合 で 不 自 然 に 高 額 な 保 険 料 を 払 い 込 む 又 は 早 期 の 解 約 が 行 われる 個 々の 被 保 険 者 の 加 入 意 思 の 確 認 が 困 難 な 保 険 契 約 23 契 約 者 が 自 己 のために 活 動 しているか 否 かにつき 疑 いがあるため 真 の 受 益 者 の 確 認 を 求 めたにもかかわらず その 説 明 や 資 料 提 出 を 拒 む 契 約 者 に 係 る 取 代 理 人 によって 行 われる 取 引 であって 本 人 以 外 の 者 が 利 益 を 受 けている 疑 いが 生 じた 場 合 も 同 様 とする 24 自 社 職 員 又 はその 関 係 者 によって 行 われる 取 引 であって 当 該 取 引 により 利 益 を 受 ける 者 が 不 明 な 取 25 自 社 職 員 が 組 織 的 な 犯 罪 の 処 罰 及 び 犯 罪 収 益 の 規 制 等 に 関 する 法 律 第 10 条 ( 犯 罪 収 益 等 隠 匿 ) 又 は 第 11 条 ( 犯 罪 収 益 等 収 受 )の 罪 を 犯 している 疑 いがあると 認 められる 取 26 偽 造 通 貨 偽 造 証 券 盗 難 通 貨 又 は 盗 難 証 券 により 入 金 が 行 われた 取 引 で 当 該 取 引 の 相 手 方 が 当 該 通 貨 又 は 証 券 が 偽 造 され 又 は 盗 まれたものであることを 知 っている 疑 い があると 認 められる 場 合 27 取 引 の 秘 密 を 不 自 然 に 強 調 する 顧 客 及 び 届 出 を 行 わないように 依 頼 強 要 買 収 等 を 図 った 顧 客 に 係 る 取 28 暴 力 団 員 暴 力 団 関 係 者 等 に 係 る 取 29 職 員 の 知 識 経 験 等 から 見 て 不 自 然 な 態 様 の 取 引 又 は 不 自 然 な 態 度 動 向 等 が 認 めら れる 契 約 者 に 係 る 取 ページの 先 頭 へ 戻 る ( 全 般 的 な 注 意 ) 疑 わしい 取 引 の 参 考 事 例 ( 証 券 会 社 等 ) 以 下 の 事 例 は 金 融 機 関 等 が 組 織 的 な 犯 罪 の 処 罰 及 び 犯 罪 収 益 の 規 制 等 に 関 する 法 律 第 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 7 頁 / 共 10 2004/6/18

54 条 に 規 定 する 疑 わしい 取 引 の 届 出 義 務 を 履 行 するに 当 たり 疑 わしい 取 引 に 該 当 する 可 能 性 のある 取 引 として 特 に 注 意 を 払 うべき 取 引 の 類 型 を 例 示 したものであり 個 別 具 体 的 な 取 引 が 疑 わしい 取 引 に 該 当 するか 否 かについては 顧 客 の 属 性 取 引 時 の 状 況 その 他 金 融 機 関 等 の 保 有 している 当 該 取 引 に 係 る 具 体 的 な 情 報 を 総 合 的 に 勘 案 して 金 融 機 関 等 において 判 断 する 必 要 がある したがって これらの 事 例 は 金 融 機 関 等 が 日 常 の 取 引 の 過 程 で 疑 わしい 取 引 を 発 見 又 は 抽 出 する 際 の 参 考 となるものであるが これらの 事 例 に 形 式 的 に 合 致 するものがすべて 疑 わしい 取 引 に 該 当 するものではない 一 方 これに 該 当 しない 取 引 であっても 金 融 機 関 等 が 疑 わしい 取 引 に 該 当 すると 判 断 したものは 届 出 の 対 象 となることに 注 意 を 要 する 第 1 現 金 の 使 用 形 態 に 着 目 した 事 例 1 多 額 の 現 金 ( 外 貨 を 含 む 以 下 同 じ ) 又 は 小 切 手 により 株 式 債 券 投 資 信 託 等 へ の 投 資 を 行 う 取 特 に 顧 客 の 収 入 資 産 等 に 見 合 わない 高 額 な 取 2 短 期 間 のうちに 頻 繁 に 行 われる 株 式 債 券 投 資 信 託 等 への 投 資 で 現 金 又 は 小 切 手 に よる 取 引 総 額 が 多 額 である 場 合 3 多 量 の 小 額 通 貨 ( 外 貨 を 含 む )により 株 式 債 券 投 資 信 託 等 への 投 資 を 行 う 取 第 2 真 の 取 引 者 を 隠 匿 している 可 能 性 に 着 目 した 事 例 4 架 空 名 義 口 座 又 は 借 名 口 座 であるとの 疑 いが 生 じた 口 座 を 使 用 した 株 式 債 券 の 売 買 投 資 信 託 等 への 投 資 5 口 座 名 義 人 である 法 人 の 実 体 がないとの 疑 いが 生 じた 口 座 を 使 用 した 株 式 債 券 の 売 買 投 資 信 託 等 への 投 資 6 住 所 と 異 なる 連 絡 先 に 取 引 報 告 書 等 の 証 書 類 の 送 付 を 希 望 する 顧 客 に 係 る 口 座 を 使 用 し た 株 式 債 券 の 売 買 投 資 信 託 等 への 投 資 7 多 数 の 口 座 を 保 有 していることが 判 明 した 顧 客 に 係 る 口 座 を 使 用 した 株 式 債 券 の 売 買 投 資 信 託 等 への 投 資 8 当 該 支 店 で 取 引 をすることについて 明 らかな 理 由 がない 顧 客 に 係 る 口 座 を 使 用 した 株 式 債 券 の 売 買 投 資 信 託 等 への 投 資 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 8 頁 / 共 10 2004/6/18

第 3 投 資 の 形 態 に 着 目 した 事 例 9 通 常 は 取 引 がないにもかかわらず 突 如 多 額 の 投 資 が 行 われる 口 座 に 係 る 取 10 大 量 の 株 券 等 を 持 ち 込 み 現 金 受 渡 しを 条 件 とする 売 却 取 11 本 人 が 保 有 していることが 疑 われるほど 大 量 な 無 記 名 証 券 他 人 名 義 株 券 に 係 る 取 12 短 期 間 のうちに 頻 繁 に 株 券 等 を 持 ち 込 み 現 金 受 渡 しを 条 件 とする 売 却 取 13 第 三 者 振 出 しの 小 切 手 又 は 第 三 者 からの 送 金 により 決 済 が 行 われた 取 14 売 却 代 金 の 振 込 銀 行 口 座 に 第 三 者 名 義 の 銀 行 口 座 を 指 定 しようとする 顧 客 に 係 る 取 第 4 保 護 預 りに 係 る 事 例 15 保 護 預 り 契 約 締 結 時 の 状 況 等 に 着 目 した 事 例 については 第 2 真 の 取 引 者 を 隠 匿 し ている 可 能 性 に 着 目 した 事 例 に 準 じる 16 多 額 の 株 式 又 は 債 券 の 買 付 けにもかかわらず 合 理 的 な 理 由 もなく 保 護 預 り 制 度 を 利 用 しないで 本 券 引 出 しを 求 める 顧 客 に 係 る 取 第 5 外 国 との 取 引 に 着 目 した 事 例 17 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 顧 客 に 係 る 取 特 に 金 融 庁 が 監 視 を 強 化 すべき 国 地 域 として 指 定 した 国 地 域 に 係 る 場 合 (18 19において 同 じ ) 18 売 却 代 金 の 振 込 銀 行 口 座 に 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 銀 行 口 座 を 指 定 しようとする 顧 客 に 係 る 取 19 資 金 洗 浄 対 策 に 非 協 力 的 な 国 地 域 又 は 不 正 薬 物 の 仕 出 国 地 域 に 拠 点 を 置 く 者 ( 法 人 含 む )から 紹 介 された 顧 客 に 係 る 取 file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 9 頁 / 共 10 2004/6/18

第 6 その 他 の 取 引 に 係 る 事 例 20 公 務 員 や 会 社 員 がその 収 入 に 見 合 わない 高 額 な 取 引 を 行 う 場 合 21 顧 客 が 自 己 のために 活 動 しているか 否 かにつき 疑 いがあるため 真 の 受 益 者 の 確 認 を 求 めたにもかかわらず その 説 明 や 資 料 提 出 を 拒 む 顧 客 に 係 る 取 代 理 人 によって 行 われ る 取 引 であって 本 人 以 外 の 者 が 利 益 を 受 けている 疑 いが 生 じた 場 合 も 同 様 とする 22 自 社 職 員 又 はその 関 係 者 によって 行 われる 取 引 であって 当 該 取 引 により 利 益 を 受 ける 者 が 不 明 な 取 23 自 社 職 員 が 組 織 的 な 犯 罪 の 処 罰 及 び 犯 罪 収 益 の 規 制 等 に 関 する 法 律 第 10 条 ( 犯 罪 収 益 等 隠 匿 ) 又 は 第 11 条 ( 犯 罪 収 益 等 収 受 )の 罪 を 犯 している 疑 いがあると 認 められる 取 24 偽 造 通 貨 偽 造 証 券 盗 難 通 貨 又 は 盗 難 証 券 により 入 金 が 行 われた 取 引 で 当 該 取 引 の 相 手 方 が 当 該 通 貨 又 は 証 券 が 偽 造 され 又 は 盗 まれたものであることを 知 っている 疑 い があると 認 められる 場 合 25 取 引 の 秘 密 を 不 自 然 に 強 調 する 顧 客 及 び 届 出 を 行 わないように 依 頼 強 要 買 収 等 を 図 った 顧 客 に 係 る 取 26 暴 力 団 員 暴 力 団 関 係 者 等 に 係 る 取 27 職 員 の 知 識 経 験 等 から 見 て 不 自 然 な 態 様 の 取 引 又 は 不 自 然 な 態 度 動 向 等 が 認 めら れる 顧 客 に 係 る 取 ページの 先 頭 へ 戻 る 参 考 事 例 ( 証 券 金 融 会 社 貸 金 業 者 抵 当 証 券 業 者 商 品 投 資 販 売 業 者 小 口 債 権 販 売 業 者 不 動 産 特 定 共 同 事 業 者 金 融 先 物 取 引 業 者 短 資 業 者 及 び 住 宅 金 融 会 社 ) 預 金 取 扱 い 金 融 機 関 の 参 考 事 例 に 準 じた 取 扱 いをするものとする ページの 先 頭 へ 戻 る file:////c /6221%20Document/ 日 本 / 日 本 可 疑 交 易 表 徵.htm 第 10 頁 / 共 10 2004/6/18