ファンドの目的特色ファンドの目的当ファンドは中長期的に信託財産の着実な成長を図ることを目的としますファンドの特色主として各マザーファンドの受益証券への投資を通して国内株式国内債券 1 にとどまらず世界各国の株式及び債券に積極的に分散投資を行うことによってリスクを軽減しつつ信託財産の着実

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せいちとく
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1 ハッピーエイジングファンド使用開始日 : ハッピーエイジング 20 ハッピーエイジング 30 ハッピーエイジング 40 ハッピーエイジング 50 ハッピーエイジング 60 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 追加型投信 / 内外 / 資産複合商品分類及び属性区分商品分類投資対象資産単位型追加型投資対象地域 ( 収益の源泉 ) 追加型内外資産複合ファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記のインターネットホームページで閲覧ダウンロードすることができます投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) については販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますまた本書には信託約款の主な内容が含まれておりますが信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載されておりますなお販売会社に投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてくださいファンドの販売会社ファンドの基準価額等については下記の照会先までお問い合わせください委託会社 [ ファンドの運用の指図を行う者 ] 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 351 号設立年月日 :1986 年 2 月 25 日資本金 :1,550 百万円 (2011 年 8 月末現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 209,662 百万円 (2011 年 8 月末現在 ) 受託会社 [ ファンドの財産の保管及び管理を行う者 ] みずほ信託銀行株式会社属性区分投資対象資産その他資産 ( 投資信託証券 ( 資産複合 ( 株式債券 ))) ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ年 1 回グローバルファミリー ( 日本を含む ) ファンド商品分類及び属性区分の定義につきましては社団法人投資信託協会のホームページ ( をご参照ください損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント株式会社電話番号 : ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時午後 5 時 ) ホームページ : なし本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですこの投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) により行うハッピーエイジングファンドの受益権の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 23 年 10 月 14 日に関東財務局長に提出し平成 23 年 10 月 15 日にその効力が発生しております当ファンドは商品内容に関して重大な変更を行う場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認する手続きを行います投資信託の財産は受託会社において信託法に基づき分別管理されています

2 ファンドの目的特色ファンドの目的当ファンドは中長期的に信託財産の着実な成長を図ることを目的としますファンドの特色主として各マザーファンドの受益証券への投資を通して国内株式国内債券 1 にとどまらず世界各国の株式及び債券に積極的に分散投資を行うことによってリスクを軽減しつつ信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指します 2 3 投資対象資産投資対象とするマザーファンド等損保ジャパン日本株マザーファンド国内株式損保ジャパン -DIAM 日本株アクティブマザーファンド 1 国内債券損保ジャパン日本債券マザーファンド外国債券損保ジャパン外国債券 ( 為替ヘッジなし ) マザーファンド外国株式損保ジャパン -TCW 外国株式マザーファンド 2 エマージング株式エマージング株式またはエマージング株式を主要投資対象とする証券投資信託 3 1 日本株式の運用指図に関する権限を DIAM アセットマネジメント株式会社 ( 以下 DIAM といいます ) に委託します 2 外国株式の運用指図に関する権限を TCW INVESTMET MANAGEMENT COMPANY( 以下 TCW といいます ) に委託しますなお TCW はその運用の一部につき運用指図に関する権限を委託することがあります平成 23 年 8 月末現在 TCW はマザーファンドの欧州株式の運用指図に関する権限をGLG Partners International Limitedに再委託しています 3 当ファンドは平成 23 年 8 月末現在パッシブ運用を行う ETF の組入れを行っており今後も同様の運用を行う証券投資信託受益証券を組入れる可能性がありますパッシブ運用とはベンチマーク ( 市場指数等 ) と連動する投資成果を目指す運用手法ですまた ETF とは株価指数などへ連動することを目的に運用されている投資信託のうち取引所等に上場されている投資信託をさします DIAM アセットマネジメント株式会社について 1985 年設立 1999 年に第一ライフ投信投資顧問興銀 NW アセットマネジメント日本興業投信の 3 社が合併しみずほフィナンシャルグループ第一生命の両グループの運用ノウハウ人材グローバルなネットワークを結集した資産運用会社です TCW について 1971 年設立ロサンゼルスを拠点とする TCW グループ傘下の運用会社です TCW グループは M BS 運用で 20 年以上の実績があり 2011 年 6 月末現在で約 206 億ドル ( 約 1 兆 6,630 億円 2011 年 6 月末時点の為替レートで換算 ) の MBS ポートフォリオを運用しております長期的な視点から基準資産配分比率を決定し当該比率をめどに投資を行います基準資産配分比率は次の手順で決定見直しを行います 1. 長期的視点から国内外の長期的な過去データに基づく分析と将来に対する見通しに基づいて各資産毎の長期的期待収益率標準偏差相関係数等を予測します 2. 予測した各数値を基に各ファンドの最適な資産配分比率を求め基準資産配分比率とします経済情勢の変化等により長期的な各予測数値に大きな影響があると判断した場合には基準資産配分比率の見直しを行います各ファンドの特徴は以下のとおりですハッピーエイジング 20 国内外の株式の基準組入比率を90% とするファンドですリスクを積極的にとりながら資産の大きな成長を目指します 5つのファンドの中では最もリスクが高く投資期間が長く積極的運用をお考えの方に適したファンドですハッピーエイジング 30 国内外の株式の基準組入比率を70% とするファンドです 5つのファンドの中では比較的高いリスクをとり適度に高い収益を目指します資産の成長性を重視した運用をお考えの方に適したファンドですハッピーエイジング 40 国内外の株式の基準組入比率を50% とするファンドです 5つのファンドの中ではリスクのレベルは中位に位置しリスクリターンのバランスを重視した運用を目指します積極性と安定性とのバランスのとれた運用をお考えの方に適したファンドですハッピーエイジング 50 国内外の株式の基準組入比率を30% とするファンドです 5つのファンドの中では比較的低位にリスクを設定し安定した運用を目指します安定性に重点を置きつつ適度の収益性をも考慮した運用をお考えの方に適したファンドですハッピーエイジング 60 国内外の株式の基準組入比率を10% とするファンドです 5つのファンドの中では最もリスクを抑えより安定した運用を目指します投資期間が比較的短く安定性を重視した運用をお考えの方に適しています 1

3 4 当ファンドは投資目的投資期間リスク許容度等に応じてリスク水準の異なる 5 種類のファンドからご選択いただけますハッピーエイジング 20 が最も積極的 ( 高リスク ) 運用を行うファンドでハッピーエイジング 60 が最も安定的 ( 低リスク ) 運用を行うファンドです資配分 5 ( 高 ) ( 低 ) ハッピーエイジング ( 低 ) リスクハッピーエイジング 5 ハッピーエイジングハッピーエイジングハッピーエイジング ( 高 ) 各マザーファンドの受益証券への投資を通じて上記の基準資産配分比率を目処に投資を行いますただし各マザーファンドの組入比率は 0% を下限とし基準資産配分比率の ±5% 程度の範囲としますなお市況動向によっては内外の有価証券等への直接投資を行うことがあります当ファンドの運用は以下の様に個別資産毎のベンチマーク ( 運用を評価するための指標 ) を基準資産配分比率で加重平均したものを総合ベンチマークとしこれを上回る運用成果を目指します資産ベンチマーク国内株式東証株価指数 (TOPIX) 国内債券 NOMURA-BPI 総合指数外国債券シティグループ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 外国株式 MSCI コクサイインデックス ( 円換算ベース ) エマージング株式 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 円換算ベース ) 短期資産有担コール翌日物東証株価指数 (TOPIX) とは東京証券取引所第一部上場全銘柄の基準時 (1968 年 1 月 4 日終値 ) の時価総額を100としてその後の時価総額を指数化したものです東証株価指数 (TOPIX) は東京証券取引所の知的財産であり東京証券取引所は TOPIX の算出もしくは公表の方法の変更 TOPIX の算出もしくは公表の停止または TOPIX の商標の変更もしくは使用の停止を行う権利を有しています NOMURA-BPI 総合指数とは野村證券が公表している日本の公募債券流通市場全体の動向を表す投資収益指数で一定の組入れ基準に基づき構成されたポートフォリオのパフォーマンスをもとに計算されます NOMURA-BPI に関する一切の知的財産権その他一切の権利はすべて野村證券株式会社に帰属します野村證券株式会社はファンドの運用成果等に関し一切責任ありませんシティグループ世界国債インデックスとはシティグループグローバルマーケッツインクが開発した世界主要国の国債の総合投資利回りを各市場の時価総額で加重平均した債券インデックスです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利はシティグループグローバルマーケッツインクに帰属しますまたシティグループグローバルマーケッツインクは同指数の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています MSCI コクサイインデックスとは MSCI Inc. が開発した日本を除く世界主要国の株価指数を各国の株式時価総額をベースに合成した株価指数です MSCI コクサイインデックス ( 円換算ベース ) は MSCI コクサイインデックス ( 米ドルベース ) をもとに委託会社が独自に計算したものです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています MSCI エマージングマーケットインデックスとは MSCI Inc. が開発した世界の新興国の株価指数を各国の株式時価総額をベースに合成した株価指数です MSCI エマージングマーケットインデックス ( 円換算ベース ) は MSCI エマージングマーケットインデックス ( 米ドルベース ) をもとに委託会社が独自に計算したものです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています 2

4 6 各マザーファンド等の運用状況ならびにその運用会社に関して少なくとも年 1 回評価を行い優良でないと判断したマザーファンド等 ( 運用会社 ) は新たに選定する運用会社が運用するマザーファンド等と入れ替えを行います損保ジャパン DC 証券株式会社は委託会社との投資顧問契約に基づき当ファンドが投資するマザーファンド等 ( 運用会社 ) の選定 ( 追加を含みます ) について助言を行いますまた同社のデューディリジェンスプログラムを用いて当ファンドを構成する各マザーファンド等について継続的な評価を行いますその結果投資の継続が好ましくないと判断した場合は当該マザーファンド等に代えて新たに投資するマザーファンド等 ( 運用会社 ) について推奨を行いますファンドの仕組み各ファンドはファミリーファンド方式により運用を行いますファミリーファンド方式とは複数のファンドを合同運用する仕組みで受益者の資金をまとめてベビーファンド ( 各ファンド ) としベビーファンドの資金の全部または一部を各マザーファンドに投資することにより実質的な運用は各マザーファンドにおいて行う仕組みですーファンドジンーファンド投資 ( ) ーファンドージンファンドジンーファンドジンーファンドジンーファンドジン ( ジな ) ーファンドののの ( ) の ( ) 主な投資制限外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません同一銘柄の株式への実質投資割合は信託財産の純資産総額の 5% 以内とします親投資信託を除く投資信託証券の実質投資割合は信託財産の純資産総額の 5% 以内とします株式 ( 新株引受権証券および新株予約権証券を含みます ) への実質投資割合 < ハッピーエイジング 20>< ハッピーエイジング 30> 制限を設けません < ハッピーエイジング 40>< ハッピーエイジング 50> 信託財産の純資産総額の 70% 未満 < ハッピーエイジング 60> 信託財産の純資産総額の 30% 未満分配方針毎決算時 ( 原則として 7 月 15 日休業日の場合は翌営業日 ) に原則として以下の方針に基づき分配を行います 1 分配対象額の範囲繰越分を含めた利子配当収入と売買益 ( 評価損益を含みます ) 等の全額とします 2 分配対象収益についての分配方針収益分配金額は委託会社が基準価額水準等を勘案して決定しますただし分配対象収益が少額の場合には分配を行わないことがあります 3 留保益の運用方針留保益の運用については特に制限を設けず委託会社の判断に基づき元本部分と同一の運用を行います将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません 3

5 投資リスク基準価額の変動要因当ファンドの基準価額は組入れられる有価証券等の値動き等による影響を受けますがこれらの運用による損益はすべて投資者の皆様に帰属いたしますしたがって投資者の皆様の投資元本は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元本を割り込むことがありますまた投資信託は預貯金とは異なります当ファンドの主なリスクは以下のとおりです基準価額の変動要因は以下に限定されるものではありません資産配分のリスク当ファンドの基準資産配分比率が収益の源泉となる場合もありますが配分比率が高い資産の価格が下落した場合等には株式債券市場全体やベンチマークの収益率を下回ることがあります価格変動リスク株式や公社債の価格は国内外の政治経済情勢市況等の影響を受けて変動しますまた一般に金利が上昇すると公社債の価格は下落します組入れている株式や公社債の価格の下落はファンドの基準価額が下落する要因となります信用リスク株式や公社債の価格は発行体の財務状態経営業績等の悪化及びそれらに関する外部評価の悪化等により下落することがあります組入れている株式や公社債の価格の下落はファンドの基準価額が下落する要因となりますまた発行体の倒産や債務不履行等の場合は株式や公社債の価値がなくなることもありファンドの基準価額が大きく下落する場合があります流動性リスク国内外の政治経済情勢の急変天災地変発行体の財務状態の悪化等により有価証券等の取引量が減少することがありますこの場合ファンドにとって最適な時期や価格で有価証券等を売買できないことがありファンドの基準価額が下落する要因となりますまた取引量の著しい減少や取引停止の場合には有価証券等の売買ができなかったり想定外に不利な価格での売買となりファンドの基準価額が大きく下落する場合があります為替変動リスク外貨建資産の価格は当該外貨と日本円との間の為替レートの変動の影響を受けて変動します為替レートは各国の政治経済情勢外国為替市場の需給金利変動その他の要因により短期間に大幅に変動することがあります当該外貨の為替レートが円高になった場合はファンドの基準価額が下落する要因となりますその他の留意点クーリングオフ制度 ( 金融商品取引法第 37 条の6) の適用はありませんマザーファンドに投資する別のベビーファンドの追加設定解約等により当該マザーファンドにおいて売買等が生じた場合等には当ファンドの基準価額が影響を受ける場合がありますファンドとベンチマークは組入銘柄や国別配分比率が異なることがありファンドの運用成績はベンチマークを下回る場合がありますリスクの管理体制委託会社では取締役会が決定した運用リスク管理に対する取組方針に基づき運用部から独立した部署及び社内委員会において運用に関する各種リスク管理を行います 4

6 運用実績ハッピーエイジング 20 ( 基準日 :2011 年 7 月 29 日 ) 基準価額純資産の推移 ( 単位 : 円 ) 2001/07/ /07/29 ( 単位 : 億円 ) 16,000 14,000 12, , ,000 6,000 4, ,000 01/7 03/7 05/7 07/7 09/7 0 純資産総額 () 基準価額 ( 税引前分配金再投資 )() 基準価額 () ベンチマーク () ( 注 1) 基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) は税引前の分配金を決算日の基準価額で再投資したものとして委託会社にて計算しており実際の騰落率とは異なります ( 以下同じ ) ( 注 2) 基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) の計算において信託報酬 ( 純資産総額に対して %( 税込み )) は控除されております ( 以下同じ ) ( 注 3) ベンチマークの推移は表示期間の期首の基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) をもとに委託会社にて指数化したものを使用しております ( 注 4) 分配実績がない場合あるいは設定来累計の分配金額が少額の場合基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) のグラフが重なって表示される場合があります基準価額純資産総額 ( 注 ) 基準価額は分配控除後です 7,101 円億円損保ジャパン -TCW 外国株式マザーファンド 33.49% 損保ジャパン日本株マザーファンド 26.01% 損保ジャパン -DIAM 日本株アクティブマザーファンド 25.87% 損保ジャパン外国債券 ( 為替ヘッジなし ) マザーファンド 6.08% VANGUARD MSCI EMERGING MARKETS ETF 4.60% 損保ジャパン日本債券マザーファンド 2.04% コールローン等 1.91% 分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 2007 年 07 月 0 円 2008 年 07 月 0 円 2009 年 07 月 0 円 2010 年 07 月 0 円 2011 年 07 月 0 円設定来累計 0 円 ( 注 1) 直近 5 期分の分配実績を記載しております ( 注 2) 収益分配金額は委託会社が決定します分配を行わないこともあります年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) ( 注 1) ファンド騰落率は基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) を使用して算出しております ( 注 2)2011 年は年初から基準日までの騰落率ですハッピーエイジング 30 基準価額純資産の推移 ( 単位 : 円 ) 2001/07/ /07/29 ( 単位 : 億円 ) 16, 基準価額純資産総額 ( 注 ) 基準価額は分配控除後です 7,859 円億円 14,000 12,000 10,000 8,000 6,000 4,000 01/7 03/7 05/7 07/7 純資産総額 () 基準価額 ( 税引前分配金再投資 )() ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果をお約束するものではありませんベンチマークの情報はあくまで参考情報としての記載であり当ファンドの運用実績ではありません最新の運用実績は別途委託会社ホームページでご確認いただけます 09/7 基準価額 () ベンチマーク () ( 注 1) 基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) は税引前の分配金を決算日の基準価額で再投資したものとして委託会社にて計算しており実際の騰落率とは異なります ( 以下同じ ) ( 注 2) 基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) の計算において信託報酬 ( 純資産総額に対して %( 税込み )) は控除されております ( 以下同じ ) ( 注 3) ベンチマークの推移は表示期間の期首の基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) をもとに委託会社にて指数化したものを使用しております ( 注 4) 分配実績がない場合あるいは設定来累計の分配金額が少額の場合基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) のグラフが重なって表示される場合があります損保ジャパン -DIAM 日本株アクティブマザーファンド 21.85% 損保ジャパン日本株マザーファンド 21.79% 損保ジャパン -TCW 外国株式マザーファンド 21.27% 損保ジャパン外国債券 ( 為替ヘッジなし ) マザーファンド 20.22% 損保ジャパン日本債券マザーファンド 8.12% VANGUARD MSCI EMERGING MARKETS ETF 4.61% コールローン等 2.14% 分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 2007 年 07 月 0 円 2008 年 07 月 0 円 2009 年 07 月 0 円 2010 年 07 月 0 円 2011 年 07 月 0 円設定来累計 0 円 ( 注 1) 直近 5 期分の分配実績を記載しております ( 注 2) 収益分配金額は委託会社が決定します分配を行わないこともあります 5

7 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) ( 注 1) ファンド騰落率は基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) を使用して算出しております ( 注 2)2011 年は年初から基準日までの騰落率ですハッピーエイジング 40 基準価額純資産の推移 ( 単位 : 円 ) 2001/07/ /07/29 ( 単位 : 億円 ) 14,000 13,000 12,000 11, ,000 9, ,000 7,000 6,000 5, ,000 01/7 03/7 05/7 07/7 09/7 0 純資産総額 () 基準価額 ( 税引前分配金再投資 )() 基準価額 () ベンチマーク () ( 注 1) 基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) は税引前の分配金を決算日の基準価額で再投資したものとして委託会社にて計算しており実際の騰落率とは異なります ( 以下同じ ) ( 注 2) 基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) の計算において信託報酬 ( 純資産総額に対して %( 税込み )) は控除されております ( 以下同じ ) ( 注 3) ベンチマークの推移は表示期間の期首の基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) をもとに委託会社にて指数化したものを使用しております ( 注 4) 分配実績がない場合あるいは設定来累計の分配金額が少額の場合基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) のグラフが重なって表示される場合があります年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) ( 注 1) ファンド騰落率は基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) を使用して算出しております ( 注 2)2011 年は年初から基準日までの騰落率です基準価額純資産総額 ( 注 ) 基準価額は分配控除後です 8,992 円億円損保ジャパン日本債券マザーファンド 33.40% 損保ジャパン日本株マザーファンド 15.36% 損保ジャパン -DIAM 日本株アクティブマザーファンド 15.34% 損保ジャパン外国債券 ( 為替ヘッジなし ) マザーファンド 15.12% 損保ジャパン -TCW 外国株式マザーファンド 14.13% VANGUARD MSCI EMERGING MARKETS ETF 4.62% コールローン等 2.03% 分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 2007 年 07 月 0 円 2008 年 07 月 0 円 2009 年 07 月 0 円 2010 年 07 月 0 円 2011 年 07 月 0 円設定来累計 0 円 ( 注 1) 直近 5 期分の分配実績を記載しております ( 注 2) 収益分配金額は委託会社が決定します分配を行わないこともありますファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果をお約束するものではありませんベンチマークの情報はあくまで参考情報としての記載であり当ファンドの運用実績ではありません最新の運用実績は別途委託会社ホームページでご確認いただけます 6

8 ハッピーエイジング /07/ /07/29 基準価額純資産の推移 ( 注 1) 基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) は税引前の分配金を決算日の基準価額で再投資したものとして委託会社にて計算しており実際の騰落率とは異なります ( 以下同じ ) ( 注 2) 基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) の計算において信託報酬 ( 純資産総額に対して %( 税込み )) は控除されております ( 以下同じ ) ( 注 3) ベンチマークの推移は表示期間の期首の基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) をもとに委託会社にて指数化したものを使用しております ( 注 4) 分配実績がない場合あるいは設定来累計の分配金額が少額の場合基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) のグラフが重なって表示される場合があります (: ) 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) ( 注 1) ファンド騰落率は基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) を使用して算出しております ( 注 2)2011 年は年初から基準日までの騰落率ですハッピーエイジング /07/ /07/29 ファンド基準価額純資産の推移基準価額純資産総額 ( 注 ) 基準価額は分配控除後です 9,990 円億円損保ジャパン日本債券マザーファンド 57.41% 損保ジャパン外国債券 ( 為替ヘッジなし ) マザーファンド 11.03% 損保ジャパン -DIAM 日本株アクティブマザーファンド 9.36% 損保ジャパン日本株マザーファンド 9.34% 損保ジャパン -TCW 外国株式マザーファンド 8.04% VANGUARD MSCI EMERGING MARKETS ETF 2.75% コールローン等 2.08% ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果をお約束するものではありませんベンチマークの情報はあくまで参考情報としての記載であり当ファンドの運用実績ではありません最新の運用実績は別途委託会社ホームページでご確認いただけます ( 注 1) 基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) は税引前の分配金を決算日の基準価額で再投資したものとして委託会社にて計算しており実際の騰落率とは異なります ( 以下同じ ) ( 注 2) 基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) の計算において信託報酬 ( 純資産総額に対して %( 税込み )) は控除されております ( 以下同じ ) ( 注 3) ベンチマークの推移は表示期間の期首の基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) をもとに委託会社にて指数化したものを使用しております ( 注 4) 分配実績がない場合あるいは設定来累計の分配金額が少額の場合基準価額及び基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) のグラフが重なって表示される場合があります 2008 分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 2007 年 07 月 0 円 2008 年 07 月 0 円 2009 年 07 月 0 円 2010 年 07 月 0 円 2011 年 07 月 0 円設定来累計 0 円基準価額純資産総額 ( 注 1) 直近 5 期分の分配実績を記載しております ( 注 2) 収益分配金額は委託会社が決定します分配を行わないこともあります ( 注 ) 基準価額は分配控除後です ( 年 ) 10,713 円億円損保ジャパン日本債券マザーファンド 82.08% 損保ジャパン外国債券 ( 為替ヘッジなし ) マザーファンド 5.98% 損保ジャパン -TCW 外国株式マザーファンド 3.99% 損保ジャパン -DIAM 日本株アクティブマザーファンド 2.94% 損保ジャパン日本株マザーファンド 2.93% コールローン等 2.07% 分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 2007 年 07 月 0 円 2008 年 07 月 0 円 2009 年 07 月 0 円 2010 年 07 月 0 円 2011 年 07 月 0 円設定来累計 0 円 ( 注 1) 直近 5 期分の分配実績を記載しております ( 注 2) 収益分配金額は委託会社が決定します分配を行わないこともあります 7

9 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) ( 注 1) ファンド騰落率は基準価額 ( 税引前分配金再投資 ) を使用して算出しております ( 注 2)2011 年は年初から基準日までの騰落率です主要な資産の状況 ( 損保ジャパン日本株マザーファンド ) 株式 99.93% コールローン等 0.07% 組入上位 10 銘柄銘柄名業種純資産比 1 MS & AD 保険業 4.2% 2 日本電信電話情報通信業 4.0% 3 東日本旅客鉄道陸運業 3.8% 4 本田技研輸送用機器 3.8% 5 新日本製鐵鉄鋼 3.5% 6 住友商事卸売業 3.0% 7 富士フイルム HLDGS 化学 2.9% 8 三菱 UFJ フィナンシャル G 銀行業 2.6% 9 日本電産電気機器 2.6% 10 みずほフィナンシャル G 銀行業 2.1% 銘柄数 104 銘柄主要な資産の状況 ( 損保ジャパン -DIAM 日本株アクティブマザーファンド ) 株式 98.48% コールローン等 1.52% 組入上位 10 銘柄銘柄名業種純資産比 1 トヨタ自動車輸送用機器 3.8% 2 三菱 UFJ フィナンシャル G 銀行業 3.3% 3 本田技研輸送用機器 3.2% 4 三井住友フィナンシャル G 銀行業 3.0% 5 キヤノン電気機器 2.7% 6 ファナック電気機器 2.7% 7 東京海上 HD 保険業 2.5% 8 三菱電機電気機器 2.4% 9 京セラ電気機器 2.4% 10 三井物産卸売業 2.4% 銘柄数 67 銘柄業種別業種別主要な資産の状況 ( 損保ジャパン -TCW 外国株式マザーファンド ) 株式 91.15% コールローン等 8.85% 業種別ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果をお約束するものではありませんベンチマークの情報はあくまで参考情報としての記載であり当ファンドの運用実績ではありません最新の運用実績は別途委託会社ホームページでご確認いただけます 8

10 組入上位 10 銘柄銘柄名通貨発行国 / 地域業種純資産比 1 APPLE INC アメリカドルアメリカ情報技術 2.2% 2 HALLIBURTON CO アメリカドルアメリカエネルギー 1.8% 3 SCHLUMBERGER LTD アメリカドルアメリカエネルギー 1.8% 4 JP MORGAN CHASE & CO アメリカドルアメリカ金融 1.7% 5 CAMERON INTERNATIONAL CORP アメリカドルアメリカエネルギー 1.6% 6 Sanofi ユーロフランスヘルスケア 1.3% 7 QUALCOMM INC アメリカドルアメリカ情報技術 1.3% 8 WELLS FARGO COMPANY アメリカドルアメリカ金融 1.2% 9 GN STORE NORD A/S デンマーククローネデンマークヘルスケア 1.2% 10 AIR PRODUCTS & CHEMICALS アメリカドルアメリカ素材 1.2% 銘柄数 263 銘柄主要な資産の状況 ( 損保ジャパン日本債券マザーファンド ) 公社債 99.31% コールローン等 0.69% ポートフォリオの状況平均残存期間 7.30 修正デュレーション 6.41 種類別組入上位 10 銘柄銘柄名種類償還日純資産比年国債国債証券 2014/03/20 7.9% 年国債国債証券 2015/12/20 4.6% 年国債国債証券 2018/09/20 2.4% 年国債国債証券 2017/09/20 2.1% 年国債国債証券 2013/03/20 2.1% 年国債国債証券 2016/06/20 1.9% 年国債国債証券 2023/12/20 1.8% 年国債国債証券 2018/06/20 1.8% 年国債国債証券 2019/06/20 1.7% 年国債国債証券 2026/12/20 1.7% 銘柄数 87 銘柄主要な資産の状況 ( 損保ジャパン外国債券 ( 為替ヘッジなし ) マザーファンド ) 公社債 94.85% コールローン等 5.15% 種類別ポートフォリオの状況平均残存期間 7.72 修正デュレーション 5.68 組入上位 10 銘柄銘柄名発行国種類通貨償還日純資産比 1 US TREASURY N/B アメリカ国債証券アメリカドル 2013/08/31 1.7% 2 DEUTSCHLAND REP 6.0 ドイツ国債証券ユーロ 2016/06/20 1.7% 3 US TREASURY N/B アメリカ国債証券アメリカドル 2016/10/31 1.6% 4 US TREASURY N/B 4.75 アメリカ国債証券アメリカドル 2017/08/15 1.6% 5 FRANCE (GOVT OF) 5.0% 10/25/16 フランス国債証券ユーロ 2016/10/25 1.4% 6 US TREASURY N/B 1.75 アメリカ国債証券アメリカドル 2013/04/15 1.3% 7 DEUTSCHLAND REP 4.5 ドイツ国債証券ユーロ 2013/01/04 1.3% 8 US TREASURY N/B 4.0 アメリカ国債証券アメリカドル 2015/02/15 1.3% 9 US TREASURY N/B アメリカ国債証券アメリカドル 2014/11/30 1.3% 10 BUNDESREPUB.DEUTSCHLAND 13/7 ドイツ国債証券ユーロ 2013/07/04 1.2% 銘柄数 230 銘柄ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果をお約束するものではありませんベンチマークの情報はあくまで参考情報としての記載であり当ファンドの運用実績ではありません最新の運用実績は別途委託会社ホームページでご確認いただけます 9

11 手続手数料等お申込メモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込不可日申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し販売会社が定める単位詳細につきましては販売会社までお問い合わせください購入申込受付日の翌営業日の基準価額販売会社が定める日までにお支払いください販売会社が定める単位詳細につきましては販売会社までお問い合わせください換金請求受付日の翌営業日の基準価額から信託財産留保額を控除した額換金請求受付日から起算して原則として 5 営業日目からお支払いしますニューヨーク証券取引所英国証券取引所フランクフルト証券取引所パリ証券取引所のいずれかの取引所あるいはニューヨークまたはロンドンの銀行の休業日においてはお申込みの受付はできません原則として午後 3 時まで ( 販売会社により異なる場合がありますので詳細につきましては販売会社までお問い合わせください ) 平成 23 年 10 月 15 日から平成 24 年 10 月 12 日まで申込期間は上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます信託財産の資金管理を円滑に行うため大口の換金請求を制限する場合があります委託会社は取引所における取引の停止外国為替取引の停止取引市場における流動性が極端に減少した場合取引市場の混乱自然災害テロ大規模停電システム障害等により基準価額の算出が困難となった場合その他やむを得ない事情があると判断したときは購入換金の受付を中止すること及び既に受付けた当該申込みの受付を取り消すことができるものとします信託期間無期限 ( 設定日平成 12 年 7 月 31 日 ) 繰上償還各ファンドの受益権の残存口数が 1 億口を下回ることとなった場合繰上償還することが受益者のため有利であると認めるときまたはやむを得ない事情が発生したときは繰上償還させることがあります決算日原則 7 月 15 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係毎決算時 ( 年 1 回 ) 収益分配方針に基づいて収益の分配を行います各ファンドは分配金を再投資する自動けいぞく投資コースのみとなります各ファンド 2,000 億円日本経済新聞に掲載します原則毎決算時及び償還時に運用報告書を作成しあらかじめお申し出いただいたご住所に販売会社を通じて交付します課税上は株式投資信託として取扱われます配当控除益金不算入制度の適用はありません 10

12 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) 購入価額に 2.1%( 税抜 2.0%) を上限として販売会社が定めた手数料率を乗じた額です詳細につきましては販売会社までお問い合わせください換金請求受付日の翌営業日の基準価額に 0.2% を乗じた額です各ファンドの日々の純資産総額に対して年率 %( 税抜 %)~ %( 税抜 %) を乗じた額とし毎計算期間の最初の6 ヵ月終了日及び毎計算期末または信託終了のときに信託財産中から支弁するものとします各ファンドの運用管理費用 ( 信託報酬 ) 及びその配分は以下の通りです ( 年率 ) ファンド名信託報酬率合計純資産総額信託報酬率内訳委託会社販売会社受託会社 10 億円までの部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円超 20 億円ま % % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 20 億円超 30 億円ま % % 純資産総額での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ハッピーに対して 30 億円超 50 億円ま % % % エイジング % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ( 税抜 %) 20 ( 税抜 %) 50 億円超 150 億円 % % までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 150 億円超 300 億 % % 円までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 300 億円超の部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円までの部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円超 20 億円ま % % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 20 億円超 30 億円ま % % 純資産総額での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ハッピーに対して 30 億円超 50 億円ま % % % エイジング % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ( 税抜 %) 30 ( 税抜 %) 50 億円超 150 億円 % % までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 150 億円超 300 億 % % 円までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 300 億円超の部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円までの部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円超 20 億円ま % % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 20 億円超 30 億円ま % % 純資産総額での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ハッピーに対して 30 億円超 50 億円ま % % % エイジング % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ( 税抜 %) 40 ( 税抜 %) 50 億円超 150 億円 % % までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 150 億円超 300 億 % % 円までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 300 億円超の部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円までの部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円超 20 億円ま % % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 20 億円超 30 億円ま % % 純資産総額での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ハッピーに対して 30 億円超 50 億円ま % % % エイジング % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ( 税抜 %) 50 ( 税抜 %) 50 億円超 150 億円 % % までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 150 億円超 300 億 % % 円までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 300 億円超の部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 11

13 ( 年率 ) ファンド名信託報酬率合計純資産総額信託報酬率内訳委託会社販売会社受託会社 10 億円までの部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 10 億円超 20 億円ま % % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 20 億円超 30 億円ま % % 純資産総額での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ハッピーに対して 30 億円超 50 億円ま % % % エイジング % での部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) ( 税抜 %) 60 ( 税抜 %) 50 億円超 150 億円 % % までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 150 億円超 300 億 % % 円までの部分 ( 税抜 %) ( 税抜 %) 300 億円超の部分 % % ( 税抜 %) ( 税抜 %) 委託会社の報酬には各マザーファンドの運用の指図に関する権限を委託した DIAM 及びTCW への投資顧問報酬が含まれます投資顧問報酬の額は各ファンドに属する各マザーファンドの時価総額に当該計算期間を通じて毎日 DIAM に対しては年 %( 税抜 0.078%) 以内 TCW に対しては年 0.132% 以内の率を乗じて得た金額としますその他の費用手数料監査報酬ファンドの日々の純資産総額に定率 ( 年 %( 税抜 %)) を乗じた額とします但し実際の費用額 ( 年間万円 ( 税抜 25 万円 )) を上限としますなお上限額は変動する可能性がありますその他の費用 (*) 組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料売買委託手数料に対する消費税等相当額先物取引オプション取引等及びコール取引等に要する費用外国における資産の保管等に要する費用信託財産に関する租税受託会社の立替えた立替金の利息等 (*) その他の費用については運用状況等により変動するものであり事前に料率上限額等を表示することができません当該手数料等の合計額については投資者の皆様がファンドを保有される期間売買金額等に応じて異なりますので表示することができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税及び地方税所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して 10% 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して 10% 上記は平成 23 年 8 月末現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります法人の場合は上記とは異なります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 12

14 ( 当該ページは目論見書の内容ではございません )

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ファンドの目的特色ファンドの目的当ファンドは中長期的に信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目的に損保ジャパン外国債券マザーファンド ( 以下マザーファンドまたは親投資信託ということがあります ) の受益証券を主要投資対象として運用を行うことを基本としますファンドの特色 1

ファンドの目的特色ファンドの目的当ファンドは中長期的に信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目的に損保ジャパン外国債券マザーファンド ( 以下マザーファンドまたは親投資信託ということがあります ) の受益証券を主要投資対象として運用を行うことを基本としますファンドの特色 1 損保ジャパン外国債券ファンド投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 追加型投信 / 海外 / 債券使用開始日 :2012.3.30 商品分類及び属性区分商品分類単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型海外債券その他資産 ( 投資信託証券 ( 債券公債高格付債 )) 年 1 回グローバル ( 日本を除く