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ことこつまがみ
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野村インデックスファンド内外 7 資産バランス為替ヘッジ型愛称 :Funds-i 内外 7 資産バランス為替ヘッジ型追加型投信内外資産複合インデックス型投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) < 使用開始日 > 2013 年 9 月 12 日商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態

1 野村インデックスファンド内外 7 資産バランス為替ヘッジ型愛称 :Funds-i 内外 7 資産バランス為替ヘッジ型追加型投信内外資産複合インデックス型投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) < 使用開始日 > 2013 年 9 月 12 日商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ対象インデックス追加型内外資産複合インテックス型その他資産 ( 注 ) 年 1 回クローハル ( 日本を含む ) ファミリーファントあり ( フルヘッシ ) その他 ( 合成指数 ) ( 注 ) ( 投資信託証券 ( 資産複合 ( 株式債券不動産投信 ) 資産配分固定型 )) * 属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております上記商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( でご覧頂けます < 委託会社 > 野村アセットマネジメント株式会社 [ ファンドの運用の指図を行なう者 ] 金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 373 号設立年月日 : 昭和 34 年 (1959 年 )12 月 1 日資本金 :171 億円 ( 平成 25 年 7 月末現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 :18 兆 3538 億円 ( 平成 25 年 6 月 28 日現在 ) < 受託会社 > 野村信託銀行株式会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行なう者 ] ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですこの目論見書により行なう野村インデックスファンド内外 7 資産バランス為替ヘッジ型の募集については発行者である野村アセットマネジメント株式会社 ( 委託会社 ) は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 25 年 8 月 27 日に関東財務局長に提出しており平成 25 年 9 月 12 日にその効力が生じておりますファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は野村アセットマネジメント株式会社のホームページに掲載していますなおファンドの投資信託約款の全文は請求目論見書に記載していますファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたします投資信託の財産は受託会社において信託法に基づき分別管理されています請求目論見書については販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお販売会社に請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてくださいファンドの販売会社ファンドの基準価額等については下記の照会先までお問い合わせくださいサポートダイヤル < 受付時間 > 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時照会先野村アセットマネジメント株式会社ホームページ携帯サイト ( 基準価額等 )

ファンドの目的ファンドの特色ファンドの目的特色信託財産の成長を目的に運用を行なうことを基本とします主要投資対象国内および外国の各株式国内外国および新興国の各債券国内および外国の各不動産投資信託証券 (REIT) を実質的な主要投資対象とします実質的な主要投資対象とは国内株式マザーファンド

ファンドにおける各マザーファンドへの投資比率は以下を基本 ( 基本投資割合といいます ) とし原則として毎月リバランスを行ない各マザーファンドの対象指数の月次リターンにファンドの各マザーファンドへの基本投資割合を掛け合わせた合成指数に連動する投資成果を目指して運用を行ないます基本投資割合 7 外国 REIT 1 国内株式 6 国内

為替ヘッジあり ) 3 国内債券 NOMURA-BPI 総合マザーファンド 1/9 わが国の公社債 NOMURA-BPI 総合 4 外国債券為替ヘッジ型マザーファンド 1/9 外国の公社債シティグループ世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジあり円ベース ) 5 新興国債券マザーファンド 1/9 新興国の公社債 JP モルガン

2 ファンドの目的ファンドの特色ファンドの目的特色信託財産の成長を目的に運用を行なうことを基本とします主要投資対象国内および外国の各株式国内外国および新興国の各債券国内および外国の各不動産投資信託証券 (REIT) を実質的な主要投資対象とします実質的な主要投資対象とは国内株式マザーファンド外国株式為替ヘッジ型マザーファンド国内債券 NOMURA-BPI 総合マザーファンド外国債券為替ヘッジ型マザーファンド新興国債券マザーファンド J-REIT インデックスマザーファンド海外 REIT インデックス為替ヘッジ型マザーファンドを通じて投資する主要な投資対象という意味です投資方針ファンドにおける各マザーファンドへの投資比率は以下を基本 ( 基本投資割合といいます ) とし原則として毎月リバランスを行ない各マザーファンドの対象指数の月次リターンにファンドの各マザーファンドへの基本投資割合を掛け合わせた合成指数に連動する投資成果を目指して運用を行ないます基本投資割合 7 外国 REIT 1 国内株式 6 国内 REIT REIT 株式 2 外国株式 5 新興国債券債券 3 国内債券 4 外国債券マザーファンド名基本投資主要投資対象対象指数割合 1 国内株式マザーファンド 1/6 わが国の株式東証株価指数 (TOPIX) 2 外国株式為替ヘッジ型マザーファンド 1/6 外国の株式 MSCI-KOKUSAI 指数 ( 円ベース為替ヘッジあり ) 3 国内債券 NOMURA-BPI 総合マザーファンド 1/9 わが国の公社債 NOMURA-BPI 総合 4 外国債券為替ヘッジ型マザーファンド 1/9 外国の公社債シティグループ世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジあり円ベース ) 5 新興国債券マザーファンド 1/9 新興国の公社債 JP モルガンエマージングマーケットボンドインデックスプラス ( 円ヘッジベース ) * 6J-REITインデックスマザーファンド 1/6 J-REIT 1 東証 REIT 指数 ( 配当込み ) 7 海外 REIT インデックス為替ヘッジ型マザーファンド 1/6 日本を除く世界各国の REIT 2 S&P 先進国 REIT 指数 ( 除く日本配当込み円ヘッジ ) 資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります - 1 -

3 1 わが国の金融商品取引所に上場 ( これに準ずるものを含みます ) されている不動産投資信託証券 ( 一般社団法人投資信託協会規則に定める不動産投資信託証券をいいます ) とします 2 海外の金融商品取引所に上場 ( これに準ずるものを含みます ) されている不動産投資信託証券 ( 一般社団法人投資信託協会規則に定める不動産投資信託証券をいいます ) とします * JP Morgan Emerging Market Bond Index (EMBI) Plus(US ドルベース ) をもとに委託会社が為替ヘッジコストを考慮して算出したものです ( 新興国債券マザーファンドは JP モルガンエマージングマーケットボンドインデックスプラス ( 円換算ベース ) の中長期的な動きを概ね捉える投資成果を目指して運用を行ないますがファンドにおいては原則として基本投資割合の範囲で為替予約取引等を行ない JP モルガンエマージングマーケットボンドインデックスプラス ( 円ヘッジベース ) に連動する投資成果を目指します ) 各マザーファンドが対象とするインデックスの著作権等については追加的記載事項をご覧ください実質組入外貨建資産については原則として為替ヘッジを行ないますファンドはマザーファンドを通じて投資するファミリーファンド方式で運用しますベビーファンドマザーファンド国内株式マザーファンド投資者申込金分配金償還金野村インデックスファンド内外 7 資産バランス為替ヘッジ型投資収益外国株式為替ヘッジ型マザーファンド国内債券 NOMURA-BPI 総合マザーファンド外国債券為替ヘッジ型マザーファンド新興国債券マザーファンド J-REIT インデックスマザーファンド投資収益国内の株式外国の株式国内の公社債外国の公社債新興国の公社債国内のREIT 海外 REIT インデックス為替ヘッジ型マザーファンド外国の REIT 資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります - 2 -

4 主な投資制限株式への投資割合外貨建資産への投資割合デリバティブの利用株式への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けませんデリバティブの利用はヘッジ目的に限定しません分配の方針原則毎年 9 月 6 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) に分配を行ないます初回は平成 26 年 9 月 8 日となります分配金額は利子配当等収益等を中心として基準価額水準等を勘案して委託会社が決定します 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月分配 * 委託会社の判断により分配を行なわない場合もありますまた将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません - 3 -

5 投資リスク基準価額の変動要因ファンドの基準価額は投資を行なっている有価証券等の値動きによる影響を受けますがこれらの運用による損益はすべて投資者の皆様に帰属しますしたがってファンドにおいて投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金が割り込むことがありますなお投資信託は預貯金と異なります株価変動リスクファンドは実質的に株式に投資を行ないますので株価変動の影響を受けます REIT の価格変動リスク債券価格変動リスク REIT は保有不動産の状況市場金利の変動不動産市況や株式市場の動向等により価格が変動しますファンドは実質的に REIT に投資を行ないますのでこれらの影響を受けます債券 ( 公社債等 ) は市場金利や信用度の変動により価格が変動しますファンドは実質的に債券に投資を行ないますのでこれらの影響を受けます特にファンドの実質的な投資対象に含まれる新興国の債券価格の変動は先進国以上に大きいものになることが予想されます為替変動リスクファンドは実質組入外貨建資産について原則として為替ヘッジにより為替変動リスクの低減を図ることを基本としますが為替変動リスクを完全に排除できるわけではありませんまた円金利がヘッジ対象通貨の金利より低い場合その金利差相当分のヘッジコストがかかるため基準価額の変動要因となりますその他の留意点 * 基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の6の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません資金動向市況動向等によってはまた不慮の出来事等が起きた場合には投資方針に沿った運用ができない場合がありますファンドが実質的に組み入れる有価証券の発行体において利払いや償還金の支払いが滞る可能性があります有価証券への投資等ファンドにかかる取引にあたっては取引の相手方の倒産等により契約が不履行になる可能性がありますファンドの基準価額と対象指数 ( 合成指数 ) は費用等の要因により完全に一致するものではありませんまたファンドの投資成果が合成指数に連動または上回ることを保証するものではありません投資対象とするマザーファンドにおいて他のベビーファンドの資金変動等に伴なう売買等が生じた場合などにはファンドの基準価額に影響を及ぼす場合がありますファンドが実質的な投資対象とするREITの中には流動性の低いものもありこうしたREITへの投資は流動性の高い株式等に比べて制約を受けることが想定されます REITに関する法律 ( 税制度会計制度等 ) 不動産を取り巻く規制が変更となった場合 REITの価格や配当に影響が及ぶことが想定されますファンドの実質的な投資対象に含まれる新興国においては政治経済社会情勢の変化が金融市場に及ぼす影響は先進国以上に大きいものになることが予想されますさらに当局による海外からの投資規制などが緊急に導入されたりあるいは政策の変更等により金融市場が著しい悪影響を被る可能性や運用上の制約を大きく受ける可能性があります - 4 -

6 金融商品取引所等における取引の停止 ( 個別銘柄の売買停止等を含みます ) 外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情 ( 実質的な投資対象国における非常事態による市場の閉鎖もしくは流動性の極端な減少等 ) があるときは投資信託約款の規定に従い委託会社の判断でファンドの購入換金の各受付けを中止することおよびすでに受付けた購入換金の各受付けを取り消す場合がありますファンドは計算期間中に発生した運用収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて分配を行なう場合がありますしたがってファンドの分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示唆するものではありません投資者の個別元本 ( 追加型投資信託を保有する投資者毎の取得元本 ) の状況によっては分配金額の一部または全部が実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります分配金は預貯金の利息とは異なりファンドの純資産から支払われますので分配金支払い後の純資産はその相当額が減少することとなり基準価額が下落する要因となります計算期間中に運用収益があった場合においても当該運用収益を超えて分配を行なった場合当期決算日の基準価額は前期決算日の基準価額と比べて下落することになりますリスクの管理体制委託会社ではファンドのパフォーマンスの考査および運用リスクの管理をリスク管理関連の委員会を設けて行なっておりますパフォーマンスの考査投資信託の信託財産についてパフォーマンスに基づいた定期的な考査 ( 分析評価 ) の結果の報告審議を行ないます運用リスクの管理投資信託の信託財産の運用リスクを把握管理しその結果に基づき運用部門その他関連部署への是正勧告を行なうことにより適切な管理を行ないます - 5 -

7 運用実績 (2013 年 8 月 27 日現在 ) 有価証券届出書提出日現在ファンドの運用実績はありません基準価額純資産の推移該当事項はありません分配の推移該当事項はありません主要な資産の状況該当事項はありません年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) (%) 年 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年上記は対象指数 ( 合成指数 ) の年間収益率 ( 出所 :MSCI 他 ) 2013 年は年初から 6 月末までの対象指数 ( 合成指数 ) の収益率対象指数 ( 合成指数 ) の情報はあくまで参考情報でありファンドの運用実績ではありませんファンドの運用状況は別途委託会社ホームページで開示している場合があります - 6 -

8 お申込みメモ手続手数料等購入単位 1 万口以上 1 万口単位 ( 当初元本 1 口 =1 円 ) または 1 万円以上 1 円単位購入価額購入申込日の翌営業日の基準価額 ( ファンドの基準価額は 1 万口あたりで表示しています ) 購入代金販売会社の定める期日までにお支払いください換金単位 1 万口単位 1 口単位または 1 円単位換金価額換金申込日の翌営業日の基準価額から信託財産留保額を差し引いた価額換金代金申込締切時間購入の申込期間原則換金申込日から起算して 5 営業日目からお申込みの販売会社でお支払いしますなお有価証券の売却や売却代金の入金が遅延したとき等は換金代金の支払いを延期する場合があります午後 3 時までに販売会社が受付けた分を当日のお申込み分とします平成 25 年 9 月 12 日から平成 26 年 11 月 27 日まで * 申込期間は上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます換金制限大口換金には制限を設ける場合があります申込不可日購入換金申込受付の中止及び取消し販売会社の営業日であっても申込日当日あるいは申込日の翌営業日が下記のいずれかの休業日に該当する場合には原則購入換金の各お申込みができませんニューヨーク証券取引所ニューヨークの銀行金融商品取引所等における取引の停止等その他やむを得ない事情があるときは購入換金の各お申込みの受付を中止することおよび既に受付けた購入換金の各お申込みの受付を取消すことがあります信託期間無期限 ( 平成 25 年 9 月 12 日設定 ) 繰上償還設定日から 3 年を経過した日以降において受益権口数が 30 億口を下回った場合等は償還となる場合があります決算日原則毎年 9 月 6 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 初回決算日は平成 26 年 9 月 8 日収益分配年 1 回の決算時に分配を行ないます ( 再投資可能 ) 信託金の限度額 1 兆円公告原則に電子公告を掲載します運用報告書ファンドの決算時および償還時に運用報告書を作成し知れている受益者に交付します課税関係課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です ( 平成 26 年 1 月 1 日以降 ) 益金不算入制度配当控除の適用はありません購入換金の各お申込みの方法ならびに単位および分配金のお取扱い等について販売会社によっては上記と異なる場合があります詳しくは販売会社にお問い合わせください - 7 -

9 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額購入価額に 2.1% ( 税抜 2.0%) 以内で販売会社が独自に定める率を乗じて得た額 ( 詳しくは販売会社にお問い合わせもしくは購入時手数料を記載した書面をご覧ください ) 消費税率が 8% になった場合は 2.16% となります換金時に基準価額に 0.2% の率を乗じて得た額を 1 口あたりに換算して換金する口数に応じてご負担いただきます投資者が信託財産で間接的に負担する費用信託報酬の総額は日々のファンドの純資産総額に信託報酬率を乗じて得た額としますファンドの信託報酬は毎計算期間の最初の 6 ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了のときファンドから支払われます信託報酬率の配分は下記の通りとします運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料配分 ( 税抜 ) 年 0.525%( 税抜年 0.50%) 以内 ( 平成 25 年 8 月 27 日現在年 0.525% ( 税抜年 0.50%)) 委託会社年 0.23% 販売会社年 0.23% 受託会社年 0.04% 信託報酬率 * 上記配分は平成 25 年 8 月 27 日現在の信託報酬率における配分です消費税率が 8% になった場合は年 0.54% となりますその他の費用手数料として以下の費用等がファンドから支払われますこれらの費用等は運用状況等により変動するものであり事前に料率上限額等を表示することができません組入有価証券等の売買の際に発生する売買委託手数料外貨建資産の保管等に要する費用ファンドに関する租税監査費用等税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税復興特別所得税及び地方税所得税復興特別所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % * 上記は平成 25 年 6 月末現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合がありますなお平成 26 年 1 月 1 日以降は % となる予定です * 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合少額投資非課税制度 NISA( ニーサ ) は平成 26 年 1 月 1 日以降の非課税制度です NISAをご利用の場合毎年年間 100 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得及び譲渡所得が5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問い合わせください * 法人の場合は上記とは異なります * 税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします - 8 -

10 追加的記載事項ファンドの名称について野村インデックスファンド内外 7 資産バランス為替ヘッジ型を野村 Funds-i 内外 7 資産為替ヘッジという場合があります各マザーファンドが対象とするインデックスの著作権等について東証株価指数 (TOPIX) 東証 REIT 指数 ( 配当込み ) 東証株価指数 (TOPIX) 東証 REIT 指数 ( 配当込み ) は株式会社東京証券取引所 ( 東京証券取引所 ) の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は東京証券取引所が有していますなお本商品は東京証券取引所により提供保証又は販売されるものではなく東京証券取引所はファンドの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても責任を有しません MSCI-KOKUSAI 指数 MSCI-KOKUSAI 指数は MSCIが開発した指数です同指数に対する著作権知的所有権その他一切の権利はMSCI に帰属しますまたMSCI は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています NOMURA-BPI 総合 NOMURA-BPI 総合の知的財産権とその他一切の権利は野村證券株式会社に帰属していますまた同社は当該指数の正確性完全性信頼性有用性を保証するものではなくファンドの運用成果等に関して一切責任を負いませんシティグループ世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジあり円ベース ) シティグループ世界国債インデックス( 除く日本ヘッジあり円ベース ) はシティグループグローバルマーケッツインク (CGMI) が開発した日本を除く世界主要国の国債の総合利回りを各市場の時価総額で加重平均した債券インデックス ( 為替ヘッジを行なう円ベースの指数 ) で CGMIの知的財産であり指数に関するすべての権利は CGMIが有しています JP モルガンエマージングマーケットボンドインデックスプラス本インデックスはジェーピーモルガンセキュリティーズエルエルシー ( 以下インデックススポンサーといいます ) に帰属しますインデックススポンサーは本インデックスを参照する証券金融関連商品又は取引 ( 以下各々商品といいます ) を賛助し支持し又はその他の方法で推奨するものではありません本書に含まれる商品に関する情報はその提供のみを目的としたものであり商品の購入若しくは販売を目的とした募集勧誘を行うものではありません本インデックスの情報源及びこれに含まれるデータ若しくはその他の情報は信頼できると思われるものですがインデックススポンサーはその完全性及び正確性を保証するものではありませんインデックススポンサーはいかなる商品への投資の妥当性について明示黙示を問わず何らの表明又は保証をするものではありませんインデックススポンサーはいかなる商品の管理マーケティング又は取引に関して何らの責任又は義務を負いません本インデックスに関する追加の情報についてはをご覧ください当情報の著作権はジェーピーモルガンチェースアンドカンパニーに帰属します S&P 先進国 REIT 指数 S&P 先進国 REIT 指数はスタンダード & プアーズファイナンシャルサービシーズエルエルシーの所有する登録商標であり野村アセットマネジメントに対して利用許諾が与えられていますスタンダード & プアーズは本商品を推奨支持販売促進等するものではなくまた本商品に対する投資適格性等に関しいかなる意思表明等を行なうものではありません - 9 -

11 MEMO ( 当ページは目論見書の内容ではございません )

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000