投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 : 2019 年 5 月 17 日三井住友ヨーロッパ国債ファンド追加型投信 / 海外 / 債券本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みく

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うのすけみょうだに
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投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 : 2019 年 5 月 17 日三井住友ヨーロッパ国債ファンド追加型投信 / 海外 / 債券本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みくださいファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 )

1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 : 2019 年 5 月 17 日三井住友ヨーロッパ国債ファンド追加型投信 / 海外 / 債券本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みくださいファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧できますまた本書には信託約款の主な内容が含まれておりますが信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に添付されておりますファンドの販売会社ファンドの基準価額その他ご不明な点は下記の委託会社までお問い合わせください委託会社ファンドの運用の指図等を行います三井住友 DSアセットマネジメント株式会社金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 399 号 < 委託会社への照会先 > ホームページ : フリーダイヤル : [ 受付時間 ] 午前 9 時 ~ 午後 5 時 ( 土日祝休日を除く ) 受託会社ファンドの財産の保管および管理等を行います三井住友信託銀行株式会社

2 委託会社の概要委託会社名三井住友 DS アセットマネジメント株式会社設立年月日 1985 年 7 月 15 日資本金 20 億円 (2019 年 4 月 1 日現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 9 兆 8,581 億円 (2019 年 3 月 29 日現在 ) 委託会社は2019 年 4 月 1 日に合併しています運用する投資信託財産の合計純資産総額は合併前のものであり三井住友アセットマネジメント株式会社と大和住銀投信投資顧問株式会社の合計金額です商品分類商品分類 1 単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 追加型海外債券属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域為替ヘッジ債券公債 ( 高格付債 ) 年 12 回 ( 毎月 ) 欧州なし属性区分の為替ヘッジは対円での為替変動リスクに対するヘッジの有無を記載しています商品分類属性区分は一般社団法人投資信託協会商品分類に関する指針に基づき記載しています商品分類属性区分の全体的な定義等は一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご覧ください委託会社はファンドの募集について金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2019 年 5 月 16 日に関東財務局長に提出しており 2019 年 5 月 17 日にその届出の効力が生じておりますファンドの商品内容に関して重大な約款変更を行う場合には委託会社は投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたしますファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産等との分別管理等が義務付けられています投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください色覚の個人差等を問わずできるだけ多くの方に情報が伝わるよう配色やデザインに配慮して作成しています見やすく読みまちがえにくいユニバーサルデザインフォントを採用しています

3 ファンドの目的特色 2 フ高格付け低ァンドの目的特色投資適格債利回りの中がファンドの投資対象の債券です投機的格付債ファンドの目的 EU( 欧州連合 ) 加盟国の高格付けの国債を主要投資対象とし信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行いますファンドの特色 1 EU( 欧州連合 ) 加盟国の高格付けの国債を主要投資対象とし信託財産の着実な成長と安定的な利息収入の確保を目指します投資対象債券の債券格付けは長期信用格付けで A-/A3 格以上を有するものとします債券格付けとは債券の元本利息支払いの確実性の度合いを示すもので S&P やムーディーズといった格付機関が各債券の格付けを行っています格付けのイメージ図 S&P ムーディーズ AAA AA A BBB BB B CCC Aaa Aa A Baa Ba B Caa 低高2 FTSE 欧州世界国債インデックス ( 円ベース ) をベンチマークとして運用します FTSE 欧州世界国債インデックスとは FTSE Fixed Income LLC により運営されている指数で欧州主要国の国債の総合投資利回りを各市場の時価総額で加重平均した債券インデックスです

4 3 ファンドの目的特色ファンドの目的特色 3 原則として毎月の決算日に分配を行う方針です決算日は毎月 20 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) です分配金額は委託会社が分配方針に基づき基準価額水準市況動向等を考慮し決定しますただし委託会社の判断により分配を行わない場合もあるため将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません 4 外貨建資産については原則として対円での為替ヘッジを行いません主たる投資対象であるEU 加盟国の国債は外貨建ですが原則として対円での為替ヘッジを行いませんしたがって基準価額は為替相場変動の影響を受けます資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります運用プロセスマクロ経済分析各国経済予測金融政策見通し市場評価金利予測リターン予測債券スコアリング通貨スコアリング金利イールドカーブ予測為替レート予測個別銘柄調査投資戦略の策定国別配分デュレーション満期構成通貨配分銘柄選択ポートフォリオ構築リスク分析管理上記の運用プロセスは 2019 年 3 月末現在のものであり今後変更される場合があります

5 ファンドの目的特色 4 ファンドの目的特色主要投資対象国 EU 加盟国 28 カ国 (2019 年 3 月末現在 ) フィンランドスウェーデンエストニアデンマークラトビアイギリスオランダリトアニアポーランドドイツチェコアイルランドベルギースロバキアルクセンブルグハンガリーオーストリアルーマニアフランススロべニアブルガリアクロアチアスペインポルトガルイタリアギリシャマルタキプロスイギリスは 2017 年 3 月 29 日にEUに対して正式に離脱を通告しました EU 加盟国の格付け ( 自国通貨建長期債務 S&P) EU 加盟国のうち高格付けの国の国債を主要投資対象とします EU( 欧州連合 ) とは経済的な統合を中心に発展してきた欧州共同体 (EC) を基礎に欧州連合条約 ( マ - ストリヒト条約 93 年 ) に従い経済通貨統合を進めるとともに共通外交安全保障政策司法内務協力等のより幅広い協力をも目指す政治経済統合体です EU 主要国の国債 ( 残存期間約 10 年 ) の利回り比較 AAA AA+ AA AA- A+ A A- BBB+ BBB BBB- EU 加盟国オランダスウェーデンデンマークドイツルクセンブルグオーストリアフィンランドイギリスチェコフランスベルギーエストニアアイルランドスロバキアスロベニアポーランドラトビアリトアニアスペインマルタアメリカ日本イタリアハンガリーポルトガル主要投資対象キプロスクロアチアブルガリアルーマニア他 (%) イギリス0.32 フランスドイツ2.42 アメリカ220 日本( 注 )2019 年 3 月末現在 BBB- 格以上を記載 ( 出所 )S&Pのデータを基に委託会社作成 ( 注 ) データは2019 年 3 月末現在 ( 出所 )FactSetのデータを基に委託会社作成主な投資対象通貨ユーロイギリスポンド米ドルの対円為替推移 ( 円 ) ユーロ 200 イギリスポンド米ドル主な投資対象通貨はユーロイギリスポンドです /3 2011/3 2013/3 2015/3 2017/3 2019/3 ( 注 ) データは2009 年 3 月末 ~2019 年 3 月末 ( 年 / 月 )( 出所 )FactSetのデータを基に委託会社作成グラフデータは過去の実績であり当ファンドの将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません

6 5 ファンドの目的特色ファンドの目的特色ベンチマークおよび分配金再投資基準価額の推移以下のグラフはファンドの値動きのイメージをつかんでいただくためベンチマーク (FTSE 欧州世界国債インデックス ( 円ベース )) およびファンドの分配金再投資基準価額の推移と国内外の主要な出来事を合わせて記載したものです分配実績がない場合は分配金再投資基準価額は基準価額と同じですファンドの将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません ( ポイント ) 250 ファンド設定日 2003 年 2 月 27 日 FTSE 欧州世界国債インデックス ( 円ベース ) 分配金再投資基準価額 /3 2001/3 2003/3 2005/3 2007/3 2009/3 2011/3 2013/3 2015/3 2017/3 2019/3 ( 年 / 月 ) IT バブル (2000) 日銀ゼロ金利政策解除 (2006/7) 円最高値 1 米ドル =75.32 円 (2011/10) 日銀量的質的金融緩和 (2013/4) サブプライムローン問題 (2007/7) リーマンショック (2008/9) チャイナショックによる世界同時株安 (2015/8) 日銀マイナス金利導入決定 (2016/1) 英国国民投票で EU 離脱決定 (2016/6) データは 1999 年 3 月末 ~2019 年 3 月末ファンド設定時を 100 として指数化ベンチマーク (FTSE 欧州世界国債インデックス ) の著作権知的所有権その他一切の権利は発行者許諾者が有していますこれら発行者許諾者は当ファンドの運営に何ら関与するものではなく当ファンドの運用成果に対して一切の責任を負うものではありません分配金再投資基準価額とは分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したと仮定して計算したものでファンド運用の実質的なパフォーマンスを示します

7 ファンドの目的特色 6 ファンドの目的特色主な投資制限株式への投資割合は転換社債の転換および転換社債型新株予約権付社債の新株予約権の行使による取得に限り信託財産の純資産総額の 5% 以下とします外貨建資産への投資割合には制限を設けません分配方針毎月 20 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) に決算を行い分配を行います分配対象額は繰越分を含めた利子配当収入と売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向を勘案して決定します委託会社の判断により分配を行わない場合もあるため将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありませんファンドは計算期間中の基準価額の変動にかかわらず継続的な分配を目指しますこのため計算期間中の基準価額の上昇分を上回る分配を行う場合があります分配金額は運用状況等により変動することがあります

8 ファンドの目的特色配金7 ファンドの目的特色分配金に関する留意事項分配金は預貯金の利息とは異なりファンドの純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金ファンドで分配金が支払われるイメージファンドの純資産分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません ( 計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合 ) 前期決算日から基準価額が上昇した場合前期決算日から基準価額が下落した場合 10,500 円 *500 円 (3+4) 前期決算日 * 分配対象額 500 円 10,550 円分*50 円を取崩し * 分配対象額 (1+2) 50 円 100 円 *50 円 10,450 円 *450 円 (3+4) 当期決算日当期決算日分配前分配後 450 円配金期中収益 10,500 円 *500 円 (3+4) 前期決算日 * 分配対象額 500 円 10,400 円配当等収益 1 20 円 *80 円当期決算日分配前 *80 円を取崩し 100 円分10,300 円 *420 円 (3+4) 当期決算日分配後 * 分配対象額 420 円 ( 注 ) 分配対象額は 1 経費控除後の配当等収益および 2 経費控除後の評価益を含む売買益ならびに 3 分配準備積立金および 4 収益調整金です分配金は分配方針に基づき分配対象額から支払われます上記はイメージであり実際の分配金額や基準価額を示唆するものではありませんのでご留意ください投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です分配金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合分配金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合投資者の購入価額 ( 当初個別元本 ) 普通分配金元本払戻金 ( 特別分配金 ) 分配金支払後基準価額個別元本元本払戻金 ( 特別分配金 ) は実質的に元本の一部払戻しとみなされその金額だけ個別元本が減少しますまた元本払戻金 ( 特別分配金 ) 部分は非課税扱いとなります投資者の購入価額 ( 当初個別元本 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) 分配金支払後基準価額個別元本普通分配金 : 個別元本 ( 投資者のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの分配金です元本払戻金 ( 特別分配金 ): 個別元本を下回る部分からの分配金です分配後の投資者の個別元本は元本払戻金 ( 特別分配金 ) の額だけ減少します ( 注 ) 普通分配金に対する課税については後掲手続手数料等のファンドの費用税金をご参照ください

9 投資リスク 8 投資リスク基準価額の変動要因ファンドは主に海外の債券を投資対象としていますファンドの基準価額は組み入れた債券の値動き当該発行者の経営財務状況の変化為替相場の変動等の影響により上下します基準価額の下落により損失を被り投資元本を割り込むことがあります運用の結果としてファンドに生じた利益および損失はすべて受益者に帰属しますしたがってファンドは預貯金とは異なり投資元本が保証されているものではなく一定の投資成果を保証するものでもありませんファンドの主要なリスクは以下の通りです価格変動リスク債券市場リスク債券の価格の下落は基準価額の下落要因です内外の政治経済社会情勢等の影響により債券相場が下落 ( 金利が上昇 ) した場合ファンドの基準価額が下落する要因となりますまたファンドが保有する個々の債券については下記信用リスクを負うことにもなります信用リスク債務不履行の発生等は基準価額の下落要因ですファンドが投資している有価証券や金融商品に債務不履行が発生あるいは懸念される場合に当該有価証券や金融商品の価格が下がったり投資資金を回収できなくなったりすることがありますこれらはファンドの基準価額が下落する要因となります為替変動リスク円高は基準価額の下落要因です外貨建資産への投資は円建資産に投資する場合の通常のリスクのほかに為替変動による影響を受けますファンドが保有する外貨建資産の価格が現地通貨ベースで上昇する場合であっても当該現地通貨が対円で下落 ( 円高 ) する場合円ベースでの評価額は下落することがあります為替の変動 ( 円高 ) はファンドの基準価額が下落する要因となりますカントリーリスク投資国の政治経済等の不安定化は基準価額の下落要因です海外に投資を行う場合には投資する有価証券の発行者に起因するリスクのほか投資先の国の政治経済社会状況の不安定化や混乱などによって投資した資金の回収が困難になることやその影響により投資する有価証券の価格が大きく変動することがあり基準価額が下落する要因となります市場流動性リスク市場規模の縮小取引量の低下により不利な条件での取引を余儀なくされることは基準価額の下落要因ですファンドの資金流出入に伴い有価証券等を大量に売買しなければならない場合あるいは市場を取り巻く外部環境に急激な変化があり市場規模の縮小や市場の混乱が生じた場合等には必要な取引ができなかったり通常よりも不利な価格での取引を余儀なくされることがありますこれらはファンドの基準価額が下落する要因となります

10 9 投資リスク投資リスクその他の留意点ファンドのお申込みに関してはクーリングオフ制度の適用はありません投資資産の市場流動性が低下することにより投資資産の取引等が困難となった場合はファンドの換金申込みの受付けを中止することおよび既に受け付けた換金申込みを取り消すことがありますリスクの管理体制委託会社では運用部門から独立した組織を設置しリスク管理部において信託約款等に定める各種投資制限リスク指標のモニタリング等コンプライアンス部において法令諸規則等の遵守状況の確認等を行っています当該モニタリングおよび確認結果等は運用評価会議リスク管理会議およびコンプライアンス会議に報告されます

11 投資リスク 10 投資リスク( 参考情報 ) 投資リスクの定量的比較ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較各月末におけるファンドの 1 年間の騰落率と分配金再投資基準価額の推移を表示したものですファンドおよび他の代表的な資産クラスについて各月末における 1 年間の騰落率の平均最大最小を比較したものです年間騰落率 : 2014 年 4 月 ~2019 年 3 月ファンド : 2014 年 4 月 ~2019 年 3 月分配金再投資基準価額 : ( 円 ) 2014 年 4 月 ~2019 年 3 月 (%) 20,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 100 (%) 100 他の資産クラス : 2014 年 4 月 ~2019 年 3 月最大値 16, 平均値 12, 最小値 8, , ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) /4 2015/4 2016/4 2017/4 2018/4 ( 年 / 月 ) ファンド日本株先進国株新興国株 -4.0 日本国債先進国債新興国債平均値 1.6% 10.5% 12.0% 7.9% 2.0% 3.2% 1.4% 年間騰落率分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したものと仮定して計算したものです分配実績がない場合は分配金再投資基準価額は基準価額と同じですファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したものと仮定して計算しており実際の基準価額をもとに計算したものとは異なりますすべての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません各資産クラスの指数日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 TOPIX( 配当込み ) 株式会社東京証券取引所が算出公表する指数で東京証券取引所第一部に上場している内国普通株式全銘柄を対象としています MSCI コクサイインデックス ( グロス配当込み円ベース ) MSCI Inc. が開発した指数で日本を除く世界の主要先進国の株式を対象としています MSCI エマージングマーケットインデックス ( グロス配当込み円ベース ) MSCI Inc. が開発した指数で新興国の株式を対象としています NOMURA-BPI( 国債 ) 野村證券株式会社が公表する指数で国内で発行された公募固定利付国債を対象としています FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) FTSE Fixed Income LLC により運営されている指数で日本を除く世界の主要国の国債を対象としています JP モルガンガバメントボンドインデックス - エマージングマーケッツグローバルダイバーシファイド ( 円ベース ) J.P. Morgan が算出公表する指数で新興国が発行する現地通貨建て国債を対象としています海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円ベースとしています上記各指数に関する知的所有権その他の一切の権利はその発行者および許諾者に帰属しますまた上記各指数の発行者および許諾者は当ファンドの運用成果等に関して一切責任を負いません

12 運用実績ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありません委託会社ホームページにおいてもファンドの運用状況は適宜開示しています基準日 :2019 年 3 月 29 日基準価額純資産の推移分配の推移 ( 円 ) 20,000 期間 :2008/12/30~2019/3/29( 億円 ) 2,500 決算期分配金 16,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 2, 年 3 月 2019 年 2 月 15 円 15 円 12,000 1, 年 1 月 15 円 8,000 4, 基準価額 ( 左軸 ) ,000 6,324 円 500 純資産総額 ( 右軸 ) 67 億円 ( 年 ) 分配金再投資基準価額基準価額は 1 万口当たり信託報酬控除後です分配金再投資基準価額は上記期間における分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したものと仮定して計算した価額です 2018 年 12 月 15 円 2018 年 11 月 15 円直近 1 年間累計 180 円設定来累計 7,555 円分配金は1 万口当たり税引前です直近 5 計算期間を記載しています主要な資産の状況 11 用実績2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年運資産別構成主要投資銘柄 ( 上位 10 銘柄 ) 資産の種類国地域比率 (%) フランスドイツベルギー国債証券イギリスオランダ 5.90 ポーランドデンマークその他現金預金その他の資産 ( 負債控除後 ) 合計 ( 純資産総額 ) 比率はファンドの純資産総額に対する時価の比率です年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 40% 20% 0% % ファンドベンチマーク (FTSE 欧州世界国債インデックス ( 円ベース )) -40% 国地域種類銘柄名利率 (%) フランスドイツフランスベルギーフランスイギリスフランスベルギーイギリスオランダ国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券国債証券 FRANCE O.A.T. 8.5 DEUTSCHLAND REP 5.5 FRANCE O.A.T. 4 BELGIAN FRANCE O.A.T. 5.5 UK TSY GILT 4.75 FRANCE O.A.T BELGIAN UK TSY GILT 6 NETHERLANDS GOVT 年年償還期限比率 (%) 2023/04/ /01/ /10/ /03/ /04/ /12/ /10/ /03/ /12/ /07/ 年 2019 年ファンドの収益率は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したものと仮定して計算していますファンド購入時には購入時手数料がかかる場合がありますまた換金時にも費用税金などがかかる場合がありますしたがってファンドの収益率は実際の投資家利回りとは異なります 2019 年の収益率は年初から2019 年 3 月 29 日までの騰落率を表示していますベンチマークの情報はあくまで参考情報として記載しておりファンドの運用実績ではありません

13 手続手数料等お申込みメモ購入時購入単位購入価額購入代金販売会社または委託会社にお問い合わせください購入申込受付日の翌営業日の基準価額となりますただし累積投資契約に基づく分配金の再投資の場合は各計算期末の基準価額となります販売会社の指定の期日までに指定の方法でお支払いください換金時換金単位換金価額換金代金販売会社または委託会社にお問い合わせください換金申込受付日の翌営業日の基準価額から信託財産留保額 (0.3%) を差し引いた価額となります原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目以降にお支払いします申込関連申込締切時間購入の申込期間申込不可日換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し原則として午後 3 時までに購入換金の申込みが行われ販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の申込受付分とします 2019 年 5 月 17 日から 2019 年 11 月 14 日まで申込期間は上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されますロンドンの銀行休業日に当たる場合には購入換金の申込みを受け付けません信託財産の資金管理を円滑に行うため大口の換金申込みに制限を設ける場合があります取引所等における取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込みの受付けを中止させていただく場合既に受け付けた購入換金の申込みを取り消させていただく場合があります手続手数料等12 決算日収益分配決算日収益分配毎月 20 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 毎月決算を行い分配方針に基づき分配を行います ( 委託会社の判断により分配を行わない場合もあります ) 分配金受取りコース : 原則として分配金は税金を差し引いた後決算日から起算して5 営業日目までにお支払いいたします分配金自動再投資コース : 原則として分配金は税金を差し引いた後無手数料で再投資いたします販売会社によってはいずれか一方のみの取扱いとなる場合があります

14 手続手数料等その他信託期間繰上償還信託金の限度額無期限です ( 信託設定日 :2003 年 2 月 27 日 ) 委託会社は受益者にとって有利であると認めるときファンドの純資産総額が 10 億円を下回ることとなったときその他やむを得ない事情が発生したときはあらかじめ受益者に書面により通知する等の所定の手続きを経て繰上償還させることがあります 5,000 億円公告原則として電子公告の方法により行い委託会社のホームページ ( に掲載します続手数料等13 お申込みメモ手運用報告書基準価額の照会方法課税関係交付運用報告書は 6 ヵ月 ( 原則として 2 月および 8 月の各決算時までの期間 ) 毎に作成し原則としてあらかじめお申し出いただいたご住所に販売会社よりお届けいたしますなお運用報告書 ( 全体版 ) は委託会社のホームページで閲覧できますファンドの基準価額は販売会社または委託会社にお問い合わせいただけますまた原則として翌日付の日本経済新聞朝刊オープン基準価格欄にヨー国債として掲載されます課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度 NISA( ニーサ ) 未成年者少額投資非課税制度ジュニア NISA( ニーサ ) の適用対象ですただし販売会社によっては当ファンドを NISA ジュニア NISA での取扱い対象としない場合があります詳しくは販売会社にお問い合わせください配当控除の適用はありません上記は 2019 年 3 月 29 日現在の情報をもとに記載しています税法が改正された場合等には変更される場合があります

15 手続手数料等ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時換金時購入時手数料購入価額に 2.16% * ( 税抜き 2.0%) を上限として販売会社がそれぞれ別に定める手数料率を乗じた額です詳しくは販売会社にお問い合わせください * 消費税率が 10% となった場合は 2.2% となります購入時手数料は販売会社によるファンドの募集販売の取扱い事務等の対価です信託財産留保額換金時 :1 口につき換金申込受付日の翌営業日の基準価額に 0.3% の率を乗じた額が差し引かれます投資者が信託財産で間接的に負担する費用保有時運用管理費用 ( 信託報酬 ) ファンドの純資産総額に年 0.918% * ( 税抜き 0.85%) の率を乗じた額が毎日計上されファンドの基準価額に反映されますまた各計算期末または信託終了のときに信託財産中から支払われます * 消費税率が 10% となった場合は年 0.935% となります < 信託報酬の配分 ( 税抜き )> 各販売会社の純資産残高委託会社 500 億円未満の部分年 0.40% 500 億円以上 1,000 億円未満の部分年 0.35% 1,000 億円以上の部分年 0.30% 上記の配分には別途消費税等相当額がかかります販売会社年 0.40% 年 0.45% 年 0.50% 受託会社年 0.05% 年 0.05% 年 0.05% 手続手数料等14 支払先役務の内容委託会社販売会社受託会社ファンド運用の指図等の対価交付運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供等の対価ファンド財産の保管および管理委託会社からの指図の実行等の対価その他の費用手数料上記のほかファンドの監査費用や有価証券の売買時の手数料資産を外国で保管する場合の費用等 ( それらにかかる消費税等相当額を含みます ) が信託財産から支払われますこれらの費用に関しましてはその時々の取引内容等により金額が決定し運用状況により変化するためあらかじめその金額等を具体的に記載することはできませんファンドの費用 ( 手数料等 ) の合計額その上限額計算方法等は投資者の保有期間に応じて異なる等の理由によりあらかじめ具体的に記載することはできません

手続手数料等税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります分配時所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して 20.315% 税金ファンドの費用税金手換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税及び地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して 20.

16 手続手数料等税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります分配時所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 税金ファンドの費用税金手換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税及び地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 上記は 2019 年 3 月 29 日現在の情報をもとに記載しています少額投資非課税制度 NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で未成年者少額投資非課税制度ジュニア NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託等から生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となります NISA ジュニア NISA のご利用には販売会社での専用口座の開設等一定の要件があります詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします続手数料等15

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000