「FFG 生活者アンケート調査（第 3回）」の調査結果のお知らせ

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あやかふじた
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1 News Release 株式会社ふくおかフィナンシャルグループ福岡市中央区大手門 TEL ( 代表 ) 平成 25 年 10 月 28 日 FFG 生活者アンケート調査 ( 第 3 回 ) の調査結果のお知らせふくおかフィナンシャルグループのグループ会社である株式会社 FFGビジネスコンサルティングではこの度 FFG 生活者アンケート調査 ( 第 3 回 ) を実施しましたこの調査はその時々のトピックスや社会的な動向に着目し一般消費者の方を対象とした消費者行動や社会心理に関するアンケートを行うことによってより早くより身近な目線で地域の皆様の生活者意識を捉えようとする取り組みで 3 回目の調査となります今回は平成 25 年 4 月から開始された教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置また平成 26 年ニーサ 1 月から開始が予定されている NISA( 少額投資非課税制度 ) 更には平成 26 年のNHK 大河ドラマの主人公に決定した黒田官兵衛に関するアンケート調査です調査結果をまとめましたのでその概要をお知らせいたします今後も様々なトピックスや社会情勢の変化に着目した FFG 生活者アンケート調査を実施してまいりますどうぞご期待ください調査項目 1. 教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置 NISAに関する意識調査 2. 黒田官兵衛に関する意識調査調査概要 1. 調査対象 : 福岡県熊本県長崎県在住の一般消費者を中心とした464 人 ( 男性 221 人女性 243 人 ) 2. 調査時期 : 平成 25 年 9 月 3. 調査方法 : 福岡銀行熊本銀行親和銀行のホームページ上でのインターネット調査 4. 回答者の属性 ( 上段 : 件数下段 : 構成率 %) 年齢男女計男性女性本件に関するご照会先ふくおかフィナンシャルグループ営業企画部森山松永 TEL

2 教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置ニーサ NISA に関する意識調査調査結果の概要 FFG 生活者アンケート調査 1. 現在保有している金融商品今後購入したい商品についてともに定期預金が最も多く次いで投資信託株式という結果となった 2. 金融商品購入の際に重視する項目について元本の安全性を重要視する姿勢がうかがえる一方で値上がり益を期待する人も33.8% という結果となった 3. 教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置について特に子育て世代 (から ) での関心が高い 4. 教育資金口座の活用について利用すると検討中合わせても9.2% にとどまり利用する場合の 1 人あたりの贈与額は 100 万円以上 300 万円未満が37.2% と最も多かった 5. NISAについて半数以上の人がある程度の内容を知っており特に勤労世代 (から ) での関心が高い 6. NISAの活用について既に申し込み済み必ず利用するが24.1% 説明を聞いてメリットがありそうであれば利用するも26.9% あり NISA 利用者の拡大が見込まれる 7. NISA 口座を開設する金融機関について地方銀行が27.8% 証券会社が27.4% という結果となった 8. NISA 口座を開設する金融機関の決定要因について手数料等のコストが低いが46.0% と最も多く次いで45.6% のインターネット取引ができるという結果となった 1. 調査対象 : 福岡県熊本県長崎県在住の一般消費者を中心とした 464 人 ( 男性 221 人女性 243 人 ) 2. 調査時期 : 平成 25 年 9 月 3. 調査方法 : 福岡銀行熊本銀行親和銀行のホームページ上でのインターネット調査 4. 回答者の属性 ( 上段 : 件数下段 : 構成率 %) 年齢男女計男性女性 FFG ビジネスコンサルティング

3 持っていない株式投資信託外貨預金個人年金保険国債その他の金融商品期預金地方公共債株式投資信託購入する予定はない個人年金保険外貨預金国債その他の金融商品期預金地方公共債調査の目的平成 25 年 4 月 1 日から教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置が開始され平成 26 年 1 月ニーサ 1 日には NISA( 少額投資非課税制度 ) が開始される予定ですこれら教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置やNISAに対する意識や影響等について福岡県熊本県長崎県在住の方を中心にアンケート調査を行いました問 1. 現在保有する金融商品今後購入したい金融商品 ( 複数回答 ) (1) 現在保有している金融商品を尋ねたところ定期預金が83.4% と最も高く次いで投資信託株式がそれぞれ31.3% 24.1% となっている安定的な運用を行う一方でリスクをとって収益を期待する人も相応にいることが分かる (2) 今後購入したい金融商品について尋ねたところ定期預金が56.7% と最も高く次いで投資信託株式がそれぞれ28.4% 26.3% となったまたは他の年代と比較して投資信託や株式等の現在の保有割合は低いものの今後の購入対象としては投資信託や株式等の割合は他の年代と同程度まで高まっておりリスク性商品に対する相応の関心の高さがうかがえる (%) 図 1-1 現在保有する金融商品定 0 (%) 図 1-2 今後購入したい金融商品定 0

4 問 2. 金融商品購入の際に重視する項目 ( 複数回答 ) 金融商品購入の際に重視する項目を尋ねたところ元本割れをしない (54.7%) が最も多く次いでリスクが小さい (46.8%) となっており金融商品購入の際には元本の安全性を重要視する姿勢が見られる年代別に見ると高い年代の方が安全性を重視する傾向にある一方で値上がり益が期待できるも 33.8% あり預金金利が低水準で推移する中リスク性商品により収益を期待する心理の表れと考えられるまた購入時の手数料率が低いがで 26.1% 特にでは 40.0% あり手数料率も金融商品購入時の重要な判断基準となっている図 2 金融商品購入の際に重視する項目元本割れをしないリスクが小さい値上がり益が期待でき購入時の手数料率が低安定的な分配金が期待きる少しずつ積み立てで購する基準価額が低いときに括で購入する特にない (%) 値上がり益が期待できる購入時の手数料率が低い安定的な分配金が期待できる基準価額が低いときに一括で購入する少しずつ積み立てで購入する

5 問 3. 教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置の認知度教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置 ( 1) について尋ねたところ詳しく知っているある程度知っているはが 51.1% と最も高く次いで (49.5%) (36.6%) が続いており特に子育て世代の関心が高いことが分かる 1 教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置 : 曾祖父母祖父母父母からひ孫孫子等 ( 受贈者 ) へ教育資金を贈与した場合受贈者一人当たり1,500 万円を上限として贈与税が非課税となる制度 ( 贈与期間 : 平成 25 年 4 月 1 日から平成 27 年 12 月 31 日 ) 金融機関で専用の教育資金口座を開設し口座からの払い出し及び教育資金の支払いを行った際金融機関への領収書等の提出が必要詳細は国税庁ホームページをご参照下さい図 3 教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置の認知度内容について詳しく知っている内容についてある程度知っている名称は知っているが内容はあまり知らない知らない

6 問 4. 教育資金口座の利用意向受贈者 1 人あたりの贈与金額教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置の利用に必要な金融機関での教育資金口座開設について尋ねたところ利用する検討中合わせても9.2% にとどまったよくわからないがの3 分の1を占めており制度自体が浸透していないことがうかがえるまた利用する検討中と回答した人に制度を利用する場合受贈者 1 人当たりいくらの贈与を検討するか尋ねたところ 100 万円以上 300 万円未満が37.2% と最も多くなった図 4-1 教育資金口座の利用意向利用する検討中利用しない贈与対象となる人 ( ひ孫孫子 ) がいないよくわからない図 4-2 受贈者 1 人当たりの贈与額 100 万円未満 100 万円以上 300 万円未満 300 万円以上 500 万円未満 500 万円以上 700 万円未満 700 万円以上 1,000 万円未満 1,000 万円以上 1,200 万円未満 1,200 万円以上 1,500 円以下

7 問 5.NISA の認知度 NISA( 少額投資非課税制度 ) ( 2) について尋ねたところ半数以上の人が内容について詳しく知っている内容についてある程度知っていると回答しており相応に認知されていることが分かるの認知度は6 割前後と特に勤労世代において資産運用への関心が高くなっている 2 NISA: 毎年 100 万円までの非課税枠が設定され投資金額 100 万円分までの上場株式や投資信託等の譲渡益や配当が非課税になる制度 ( 現在は10.147% の軽減税率が適用されているが平成 26 年より20.315% の通常の税率に戻る予定 100 万円を超える部分はNISA 口座を利用できないため % が適用される ) NISA 口座は1つの金融機関でのみ開設可能詳細は国税庁ホームページをご参照下さい図 5 NISA の認知度内容について詳しく知っている内容についてある程度知っている名称は知っているが内容はあまり知らない知らない

8 問 6.NISA の利用意向 NISA を利用するか尋ねたところ既に申し込み済みと必ず利用するを合わせて24.1% となった特ににおいては 20.0% の人が既に申し込み済みと回答しており期待感の大きさがうかがえる説明を聞いてメリットがありそうであれば利用するも26.9% あり NISA 利用者の拡大が見込まれるまた手続きが面倒 ( よくわからない ) なので利用しない (16.6%) と回答した人も手続きや制度の内容について詳しい説明により理解することで NISAを申し込む可能性があると考えることができる図 6 NISA の利用意向 1 既に申し込み済み 2 必ず利用する 3 説明を聞いてメリットがありそうであれば利用する 4 手続きが面倒 ( よくわからない ) なので利用しない 5そもそも投資商品の購入を検討していないので利用しない

9 問 7.NISA 口座を開設する金融機関問 6 で 123 と回答した方問 6 で 123 と回答した人を対象にどの金融機関で NISA 口座を開設するかを尋ねたところ地方銀行が 27.8% 次いで証券会社が 27.4% となった NISA 口座の開設は 1 つの金融機関に限られる中 34.6% の未定をめぐって金融機関同士の NISA 口座獲得競争が予想される図 7 NISA 口座を開設する金融機関地方銀行証券会社ネット銀行メガバンク信託銀行信用金庫その他未定

10 問 8.NISA 口座を開設する金融機関の決定要因 ( 複数回答 ) 問 6 で 123 と回答した方問 6 で 123 と回答した人を対象に NISA 口座を開設する金融機関の決定要因を尋ねたところ手数料等のコストが低い (46.0%) がもっとも多くコスト意識が高いことが分かるインターネット取引ができるも 45.6% と多く手軽さや利便性も重視する姿勢が見られる次いで既に資産運用を行っている金融機関 (36.3%) となっており 6 割強の人は現在資産運用を行っている金融機関での開設にはこだわっていないことが分かる続いて申し込むと特典がもらえる (32.5%) 投資商品の品揃えが豊富である (29.5%) となっている図 8 NISA 口座開設金融機関の決定要因手数料等のコストが低いインターネット取引が出来る既に資産運用を行っている申し込むと特典がもらえる投資商品の品揃えが豊富である担当者の知識が豊富である担当者が親切である自宅の近くに支店がある親戚知人がいる (%) 既に資産運用を行っている自宅の近くに支店がある担当者の知識が豊富であるインターネット取引ができる手数料等のコストが低い投資商品の品揃えが豊富である申し込むと特典がもらえる

11 FFG 生活者アンケート調査黒田官兵衛に関する意識調査調査結果の概要 1. 平成 26 年の NHK 大河ドラマで軍師官兵衛が放映されることを知っている人は 50.9% また黒田官兵衛自体を知っている人は 57.4% となった 2. 軍師官兵衛の積極的な視聴意向は福岡が舞台となるためが最も多かった 3. 観光したい黒田官兵衛ゆかりの地は 19.6% の中津城 15.7% の馬ヶ岳城跡と黒田官兵衛が九州に移ってきた当初の居城の人気が高いという結果となった 4. 好きな歴史上の人物は坂本龍馬が 19.8%(92 人 ) と最も多く 2 位以下に大きく差をつけているその他上位では戦国時代や江戸幕末から明治維新に活躍した人物の人気が高いという結果となった 1. 調査対象 : 福岡県熊本県長崎県在住の一般消費者を中心とした 464 人 ( 男性 221 人女性 243 人 ) 2. 調査時期 : 平成 25 年 9 月 3. 調査方法 : 福岡銀行熊本銀行親和銀行のホームページ上でのインターネット調査 4. 回答者の属性 ( 上段 : 件数下段 : 構成率 %) 年齢男女計男性女性 FFG ビジネスコンサルティング

12 調査の目的平成 26 年のNHK 大河ドラマが黒田官兵衛を主人公とした軍師官兵衛に決まりました FFGビジネスコンサルティングでは福岡県熊本県長崎県在住の方を中心に黒田官兵衛についてのアンケート調査を行いました問 1.NHK 大河ドラマ軍師官兵衛黒田官兵衛の認知度平成 26 年のNHK 大河ドラマで軍師官兵衛が放映されることを知っているか尋ねたところおよそ半数の人が知っていると回答また黒田官兵衛自体を知っているか尋ねたところ以前から知っていた (38.6%) 大河ドラマに決定してから知った (18.8%) を合わせると 6 割弱の人に認知されているという結果となった図 9-1 NHK 大河ドラマ軍師官兵衛の認知度知っている知らない図 9-2 黒田官兵衛の認知度以前から知っていた大河ドラマに決定してから知った知らなかった

13 問 2. 軍師官兵衛の視聴意向 ( 複数回答 ) NHK 大河ドラマ軍師官兵衛を視聴するか尋ねたところ同じ時間帯に面白そうな番組がなかったら視聴する (26.9%) が最も多かった積極的な視聴意向としては福岡が舞台となるので視聴する (20.0%) が多く地元が舞台となることへの関心の高さがうかがえるまた年代が上がるにつれて視聴する傾向が高く特にでは大河ドラマは毎回視聴しているので視聴する (30.5%) が最も多かった図 10 軍師官兵衛の視聴意向同じ時間帯に面白そうな番組がなかったら視聴する福岡が舞台となるので視聴する黒田官兵衛に興味があるので視聴する大河ドラマは毎回視聴しているので視聴する好きな俳優が出演するので視聴する黒田官兵衛に興味があるので視聴する福岡が舞台となるので視聴する好きな俳優が出演するので視聴する大河ドラマは毎回視聴しているので視聴する同じ時間帯に面白そうな番組がなかったら視聴する (%)

14 問 3. 観光したい黒田官兵衛ゆかりの観光地 ( 複数回答 ) 観光したい黒田官兵衛ゆかりの地を尋ねたところ中津城 (19.6%) が最も多く次いで馬ヶ岳城跡 (15.7%) となった黒田官兵衛が九州に移った当初の居城の人気が高くなっているまた年代別に見ると高い年代の関心の高さがうかがえる (%) 図 11 観光したい黒田官兵衛ゆかりの地中津城 ( 官兵衛が築城した城大分県中津市 ) 2 馬ヶ岳城跡 ( 九州最初の居城福岡県行橋市 ) 3 如水の井戸 ( 福岡城築城中の太宰府天満宮近辺での隠棲時茶の湯で使用していた井戸福岡県太宰府市 ) 4 福岡城跡 ( 息子長政が築城した城福岡市中央区 ) 5 崇福寺 ( 官兵衛長政の墓が残る寺福岡市博多区 ) 6 法然寺 ( 宇都宮氏攻めのため陣を張った寺福岡県築上町 ) 7 名島城跡 ( 関ヶ原の戦い後入城した城福岡市東区 ) 8 その他

15 毛利元ヴィンチ問 4. 好きな歴史上の人物 ( 自由回答 ) 好きな歴史上の人物を尋ねたところ黒田官兵衛は0.4%(2 人 ) となった九州 ( 特に長崎 ) にゆかりがある坂本龍馬は各年代で人気が高く 19.8%(92 人 ) で第 1 位となったその他上位には織田信長や西郷隆盛等過去に大河ドラマの主役になった人物が並んでいる黒田官兵衛も大河ドラマの主人公となることで今後の人気の高まりが期待される ( 人 ) 図 12 好きな歴史上の人物坂本龍馬織田信長34 徳川家康28 豊臣秀吉15 伊達政宗15 西郷隆盛11 上杉謙信吉田松陰武田信玄福沢諭吉卑弥呼聖徳太子ダ4 レダオオナヴィナルルドンドチ 4 高杉晋作4 篤姫4 就2 黒田官兵衛レ

. 個人投資家の年齢層と年収個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56%

. 個人投資家の年齢層と年収個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56% 個人投資家の証券投資に関する意識調査 ( 概要 ) 9 月 5 日日本証券業協会調査概要調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 日本全国の 2 歳以上の証券保有者熊本県大分県を除く 3 サンプル数 :5,( うち回収 2,24) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 6 月日 ~6 月 2 日前年調査結果との比較に当たっては下記の通り調査概要が若干異なる点 ( 下線箇所