野村MMF（マネー・マネージメント・ファンド）（確定拠出年金向け）

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しょうじいちぬの
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野村 MMF ( マネーマネージメントファンド ) ( 確定拠出年金向け ) 追加型投信国内債券 MMF 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) < 使用開始日 > 2017 年 1 月 25 日単位型追加型投資対象地域商品分類投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 属性区分独立区分投資対象資産決算頻度投資対象地域追加型国内債券 MMF 債券一般日々日本上記

1 野村 MMF ( マネーマネージメントファンド ) ( 確定拠出年金向け ) 追加型投信国内債券 MMF 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) < 使用開始日 > 2017 年 1 月 25 日単位型追加型投資対象地域商品分類投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 属性区分独立区分投資対象資産決算頻度投資対象地域追加型国内債券 MMF 債券一般日々日本上記商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( でご覧頂けます < 委託会社 > 野村アセットマネジメント株式会社 [ ファンドの運用の指図を行なう者 ] 金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 373 号設立年月日 : 昭和 34 年 (1959 年 )12 月 1 日資本金 :171 億円 ( 平成 28 年 12 月末現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 :26 兆 8847 億円 ( 平成 28 年 11 月 30 日現在 ) < 受託会社 > 野村信託銀行株式会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行なう者 ] ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですこの目論見書により行なう野村 MMF( マネーマネージメントファンド )( 確定拠出年金向け ) の募集については発行者である野村アセットマネジメント株式会社 ( 委託会社 ) は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 29 年 1 月 24 日に関東財務局長に提出しており平成 29 年 1 月 25 日にその効力が生じておりますファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は野村アセットマネジメント株式会社のホームページに掲載していますなおファンドの投資信託約款の全文は請求目論見書に記載していますファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたします投資信託の財産は受託会社において信託法に基づき分別管理されています請求目論見書については販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお販売会社に請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてくださいファンドの販売会社ファンドの基準価額等については下記の照会先までお問い合わせくださいサポートダイヤル < 受付時間 > 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時照会先野村アセットマネジメント株式会社ホームページ携帯サイト ( 基準価額等 )

2 ファンドの目的安定した収益の確保をめざして安定運用を行ないますファンドの特色ファンドの目的特色主要投資対象内外の公社債を主要投資対象とします投資方針好利回りの内外の公社債を中心に投資を行ない余裕金はコール割引手形などで運用し安定した収益の確保をめざします元本の安全性に配慮した運用を行ないます残存期間が短い好利回りの内外の公社債やコマーシャルペーパーおよび金融商品等に投資します国債政府保証付債券や投資適格格付を有する ( 長期格付でBBB 格以上を有している ( 同等と判断されるものを含みます )) 債券及び金融商品に投資します投資する有価証券または金融商品は残存期間 1 年以内のものとします外貨建資産への投資についてはその取引において円貨で約定し円貨で決済するもの ( 為替リスクの生じないもの ) に限定しますデリバティブ ( 先物取引オプション取引スワップ取引 ) の利用はヘッジ目的に限定し有価証券等の価格変動リスクを回避するために用います株式には投資しませんポートフォリオの構築にあたっては以下の点に配慮し分散投資を行ないます債券 ( 国債政府保証付債券を除きます ) の組入れは一発行体あたりファンドの純資産総額の10% を上限とします債券の満期構成については流動性の確保を考慮し分散投資を行ないます主な投資制限外貨建資産への投資割合デリバティブの利用外貨建資産への投資割合には制限を設けませんデリバティブの利用はヘッジ目的に限定します資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります - 1 -

3 ~分配分配分配分配分配分配再投資分配の方針毎日決算を行ない原則として信託財産から生ずる利益の全額を毎日分配します内外の公社債に投資しますので分配金は運用の実績により変動します分配金は毎月の最終営業日に1ヵ月分 ( 前月の最終営業日から当月の最終営業日の前日までの分 ) をまとめ原則として自動的に再投資されます確定拠出年金法に規定する資産管理機関および国民年金基金連合会等以外の受益者の場合収益分配金に対する税金を差し引いたうえ自動的に再投資されます前月の最終営業日当月の最終営業日分配1 ヵ月分の分配金 * 将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません - 2 -

4 投資リスク基準価額の変動要因ファンドの基準価額は投資を行なっている有価証券等の値動きによる影響を受けますがこれらの運用による損益はすべて投資者の皆様に帰属しますしたがってファンドにおいて投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金が割り込むことがありますなお投資信託は預貯金と異なります債券価格変動リスク債券 ( 公社債等 ) は市場金利や信用度の変動により価格が変動しますファンドは債券に投資を行ないますのでこれらの影響を受けますその他の留意点 * 基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません資金動向市況動向等によってはまた不慮の出来事等が起きた場合には投資方針に沿った運用ができない場合がありますファンドが組み入れる有価証券の発行体において利払いや償還金の支払いが滞る可能性があります有価証券への投資等ファンドにかかる取引にあたっては取引の相手方の倒産等により契約が不履行になる可能性がありますリスクの管理体制委託会社ではファンドのパフォーマンスの考査および運用リスクの管理をリスク管理関連の委員会を設けて行なっておりますパフォーマンスの考査投資信託の信託財産についてパフォーマンスに基づいた定期的な考査 ( 分析評価 ) の結果の報告審議を行ないます運用リスクの管理投資信託の信託財産の運用リスクを把握管理しその結果に基づき運用部門その他関連部署への是正勧告を行なうことにより適切な管理を行ないます - 3 -

5 リスクの定量的比較 (2011 年 12 月末 ~2016 年 11 月末 : 月次 ) ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移ファンドと代表的な資産クラスとの騰落率の比較当ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) (%) (%) 最大値 ( 当ファンド ) 最大値最小値 ( 当ファンド ) 最小値平均値 25,000 20,000 15,000 10,000 5, 年 12 月 2012 年 11 月 2013 年 11 月 2014 年 11 月 2015 年 11 月 2016 年 11 月 -60 当ファント日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債当ファント日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債最大値 (%) 最小値 (%) 平均値 (%) * 分配金再投資基準価額は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算したものです 2011 年 12 月末を 10,000 として指数化しております * 年間騰落率は 2011 年 12 月から 2016 年 11 月の 5 年間の各月末における 1 年間の騰落率を表示したものです * 全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません *2011 年 12 月から 2016 年 11 月の 5 年間の各月末における 1 年間の騰落率の最大値最小値平均値を表示したものです * 決算日に対応した数値とは異なります * 当ファンドは分配金再投資基準価額の騰落率です分配金再投資基準価額は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算しており実際の基準価額と異なる場合があります < 代表的な資産クラスの指数 > 日本株 : 東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) 先進国株 :MSCI-KOKUSAI 指数 ( 配当込み円ベース ) 新興国株 :MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) 日本国債 :NOMURA-BPI 国債先進国債 : シティ世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジなし円ベース ) 新興国債 :JP モルガンガバメントボンドインデックス - エマージングマーケッツグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) 代表的な資産クラスの指数の著作権等について東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) 東証株価指数(TOPIX)( 配当込み ) は株式会社東京証券取引所 ( 東京証券取引所 ) の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は東京証券取引所が有していますなお本商品は東京証券取引所により提供保証又は販売されるものではなく東京証券取引所はファンドの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても責任を有しません MSCI-KOKUSAI 指数 ( 配当込み円ベース ) MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) MSCI-KOKUSAI 指数 ( 配当込み円ベース ) MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) は MSCIが開発した指数です同指数に対する著作権知的所有権その他一切の権利はMSCIに帰属しますまたMSCIは同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています NOMURA-BPI 国債 NOMURA-BPI 国債の知的財産権は野村證券株式会社に帰属しますなお野村證券株式会社は NOMURA-BPI 国債の正確性完全性信頼性有用性を保証するものではなく NOMURA-BPI 国債を用いて行われる野村アセットマネジメント株式会社の事業活動サービスに関し一切責任を負いませんシティ世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジなし円ベース ) シティ世界国債インデックス( 除く日本ヘッジなし円ベース ) は Citigroup Index LLCが開発した日本を除く世界主要国の国債の総合投資収益を各市場の時価総額で加重平均した債券インデックスで Citigroup Index LLCの知的財産であり指数に関するすべての権利は Citigroup Index LLCが有しています JPモルガンガバメントボンドインデックス-エマージングマーケッツグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) JPモルガンガバメントボンドインデックス-エマージングマーケッツグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) ( ここでは指数とよびます ) についてここに提供された情報は指数のレベルも含め但しそれに限定することなく情報としてのみ使用されるものであり金融商品の売買を勧誘何らかの売買の公式なコンファメーション或いは指数に関連する何らかの商品の価値や値段を決めるものでもありませんまた投資戦略や税金における会計アドバイスを法的に推奨するものでもありませんここに含まれる市場価格データその他の情報は確かなものと考えられますが JPMorgan Chase & Co. 及びその子会社 ( 以下 JPM) がその完全性や正確性を保証するものではありません含まれる情報は通知なしに変更されることがあります過去のパフォーマンスは将来のリターンを示唆するものではありません本資料に含まれる発行体の金融商品について JPMやその従業員がロングショート両方を含めてポジションを持ったり売買を行ったりまたはマーケットメークを行ったりすることがありまた発行体の引受人プレースメントエージェンシーアドバイザーまたは貸主になっている可能性もあります米国のJ.P. Morgan Securities LLC( ここでは JPMSLLC と呼びます)( 指数スポンサー ) は指数に関する証券金融商品または取引 ( ここではプロダクトと呼びます ) についての援助保障または販売促進を行いません証券或いは金融商品全般或いは特にプロダクトへの投資の推奨についてまた金融市場における投資機会を指数に連動させる或いはそれを目的とする推奨の可否について指数スポンサーは一切の表明または保証或いは伝達または示唆を行なうものではありません指数スポンサーはプロダクトについての管理マーケティングトレーディングに関する義務または法的責任を負いません指数は信用できると考えられる情報によって算出されていますがその完全性や正確性また指数に付随する情報について保証するものではありません指数は指数スポンサーが保有する財産でありその財産権はすべて指数スポンサーに帰属します JPMSLLCはNASD, NYSE, SIPCの会員です JPMorganはJP Morgan Chase Bank, NA, JPSI, J.P. Morgan Securities PLC. またはその関係会社が投資銀行業務を行う際に使用する名称です ( 出所 : 株式会社野村総合研究所 Citigroup Index LLC 他 ) - 4 -

6 運用実績 (2016 年 11 月 30 日現在 ) 7 日間平均年換算利回り純資産の推移 7 日間平均年換算利回り ( 課税前 )( 左軸 ) ( 日次 ) 純資産総額 ( 右軸 ) (%) ( 百万円 ) 80,000 70,000 60,000 50,000 40,000 30,000 20,000 10,000 0 主要な資産の状況銘柄別投資比率順位銘柄種類投資比率 (%) 1 三菱 UFJリースコマーシャルペーパー三菱 UFJリースコマーシャルペーパー三菱 UFJリースコマーシャルペーパー三井住友 F&L コマーシャルペーパー三井住友 F&L コマーシャルペーパー三井住友 F&L コマーシャルペーパー三井住友 F&L コマーシャルペーパーみずほ証券コマーシャルペーパーみずほ証券コマーシャルペーパー 0.2 資産別投資比率資産の種類投資比率 (%) コマーシャルペーパー 2.4 現金預金その他資産 ( 負債控除後 ) 97.6 ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんファンドの運用状況は別途委託会社ホームページで開示している場合があります - 5 -

7 お申込みメモ手続手数料等購入単位 1 円以上 1 円単位 ( 当初元本 1 口 =1 円 ) 購入価額取得日 ( 購入申込受付日の翌営業日 ) の前日の基準価額とします購入申込受付日の翌営業日の前日の基準価額が 1 口当り 1 円を下回ったときは購入申込受付日の翌営業日以降最初に購入にかかる基準価額が 1 口当り 1 円となった計算日の翌営業日が取得日となります ( ファンドの基準価額は 1 万口あたりで表示しています ) 購入代金取得日 ( 購入申込日の翌営業日 ) までにお申込みの販売会社にお支払いください購入の申込者の制限確定拠出年金法に定める加入者等の運用の指図に基づいてファンドの購入の申込みを行なう資産管理機関および国民年金基金連合会等に限るものとします換金単位 1 口単位換金価額換金申込受付日の翌営業日の前日の基準価額換金代金申込締切時間購入の申込期間原則換金申込受付日の翌営業日からお申込みの販売会社でお支払いします換金申込受付日の翌営業日の前日までに計上した再投資前の分配金を含めた額とします平成 29 年 1 月 25 日から平成 29 年 5 月 30 日まで換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し金融商品取引所における取引の停止等その他やむを得ない事情があるときは購入換金の各お申込みの受付を中止することおよび既に受付けた購入換金の各お申込みの受付を取消すことがあります信託期間平成 29 年 5 月 31 日まで ( 平成 13 年 11 月 22 日設定 ) 繰上償還やむを得ない事情が発生したとき等は償還となる場合があります決算日毎日収益分配信託金の限度額毎日決算を行ない原則として信託財産から生ずる利益の全額を毎日分配します分配金は毎月の最終営業日に 1 ヵ月分をまとめ原則として自動的に再投資されます 10 兆円公告原則に電子公告を掲載します運用報告書 6ヵ月毎 (4 月 10 月 ) および償還時に交付運用報告書を作成し知れている受益者に交付します課税関係課税上は公社債投資信託として取扱われますお取扱い等について詳しくは販売会社にお問い合わせください - 6 -

8 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額ありませんありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用信託報酬の総額はファンドの元本の額に計算日の信託報酬控除前の運用収益率に応じて年 0.975% 以内の率 ( 信託報酬率 ) を乗じて得た額とし経過日数に応じて日割計上します計算日の信託報酬控除前の運用収益率年 15% 超のとき年 5% 超 15% 以下のとき年 1.3% 超 5% 以下のとき年 1.3% 以下のとき当該計算日の信託報酬率年 0.975% 以内の率運用収益率に100 分の6.5を乗じて得た率以内の率年 0.325% 以内の率運用収益率に100 分の25を乗じて得た率以内の率 ( 但し下限は零とします ) 信託報酬控除前の運用収益率とは収益等 ( 繰越利益金を除きます ) の合計額から経費等 ( 信託報酬を除きます ) の合計額を控除した金額を計算日における元本総額で除して得た率を年率換算したものをいいます運用管理費用 ( 信託報酬 ) ファンドの信託報酬は毎月の最終営業日または信託終了のときファンドから支払われますその配分については信託報酬率に応じて下記の通りとします ( 全て元本総額に対する年率です ) 支払先の配分および役務の内容信託報酬率 < 委託会社 > ファンドの運用とそれに伴う調査受託会社への指図法定書面等の作成基準価額の算出等 ( 注 < 販売会社 ) > 口座内でのファンドの管理および事務手続き購入後の情報提供各種書類の送付等 < 受託会社 > ファンドの財産の保管管理委託会社からの指図の実行等信託報酬率 < 年 0.325% のとき信託報酬率信託報酬率信託報酬率信託報酬率年 0.325% のとき ( 信託報酬率 -1) ( 信託報酬率 -1) % ( 注 ) 販売会社の配分率には消費税および地方消費税に相当する金額を含みます * 税率等が変更された場合上記とは異なる場合があります - 7 -

9 平成 29 年 5 月 17 日から平成 29 年 5 月 30 日まで信託報酬の総額はファンドの元本の額に年 0.975% 以内の率 ( 信託報酬率 ) を乗じて得た額を毎計算期末に計上します信託報酬率計算日の信託報酬控除前の運用収益率に100 分の25を乗じて得た率に 20 分の1を乗じて得た率以内の率 ( 但し下限は零とします ) 信託報酬控除前の運用収益率とは収益等 ( 繰越利益金を除きます ) の合計額から経費等 ( 信託報酬を除きます ) の合計額を控除した金額を計算日における元本総額で除して得た率を年率換算したものをいいますファンドの信託報酬は毎月の最終営業日または信託終了のときファンドから支払われます支払先の配分および役務の内容については下記の通りとします運用管理費用 ( 信託報酬 ) < 委託会社 > ファンドの運用とそれに伴う調査受託会社への指図法定書面等の作成基準価額の算出等信託報酬率 ( 注 < 販売会社 ) > 口座内でのファンドの管理および事務手続き購入後の情報提供各種書類の送付等 < 受託会社 > ファンドの財産の保管管理委託会社からの指図の実行等信託報酬率信託報酬率 ( 注 ) 販売会社の配分率には消費税および地方消費税に相当する金額を含みます * 税率等が変更された場合上記とは異なる場合があります平成 29 年 5 月 31 日信託報酬の総額は収益等 ( 繰越利益金を含みます ) の合計額から経費等 ( 信託報酬を除きます ) の合計額を控除した額 ( 但し下限は零とします ) とし当該計算期末に計上しますファンドの信託報酬は毎月の最終営業日または信託終了のときファンドから支払われます支払先の配分および役務の内容については下記の通りとします < 委託会社 > ファンドの運用とそれに伴う調査受託会社への指図法定書面等の作成基準価額の算出等信託報酬の総額 ( 注 < 販売会社 ) > 口座内でのファンドの管理および事務手続き購入後の情報提供各種書類の送付等 < 受託会社 > ファンドの財産の保管管理委託会社からの指図の実行等信託報酬の総額信託報酬の総額 ( 注 ) 販売会社の配分率には消費税および地方消費税に相当する金額を含みます * 税率等が変更された場合上記とは異なる場合がありますその他の費用手数料その他の費用手数料として以下の費用等がファンドから支払われますこれらの費用等は運用状況等により変動するものであり事前に料率上限額等を表示することができません組入有価証券等の売買の際に発生する売買委託手数料外貨建資産の保管等に要する費用監査法人等に支払うファンドの監査に係る費用ファンドに関する租税等 - 8 -

10 税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税復興特別所得税及び地方税所得税復興特別所得税及び地方税利子所得として課税分配金に対して % 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の ( 個別 ) 元本超過額に対して % * 上記は平成 28 年 11 月末現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります * 法人の場合は上記とは異なります * 税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします * 受益者が確定拠出年金法に規定する資産管理機関および国民年金基金連合会等の場合は所得税復興特別所得税および地方税がかかりません - 9 -

11 MEMO ( 当ページは目論見書の内容ではございません )

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000