投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 2021 年 3 月 23 日りそな J リートアクティブオープン愛称 : 日本のツボ追加型投信 / 国内 / 不動産投信商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投

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かつかげねごろ
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 2021 年 3 月 23 日りそな J リートアクティブオープン愛称 : 日本のツボ追加型投信 / 国内 / 不動産投信商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態追加型国内不動産投信その他資産 ( 投資信託証券 ) 年 12 回 ( 毎月 ) 日本ファミリーファンド投資信託証券への投資を通じて実質的な投資対象とする資産は不動産投信です上記の商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( でご覧いただけますこの目論見書により行うりそな Jリートアクティブオープンの募集については委託会社は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 5 条の規定により有価証券届出書を 2021 年 3 月 22 日に関東財務局長に提出しており 2021 年 3 月 23 日にその効力が生じております本書は金融商品取引法第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページで閲覧できます本書には約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は請求目論見書に掲載されています請求目論見書は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお販売会社に請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてくださいファンドの内容に関して重大な変更を行う場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法に基づき受託会社において分別管理されていますファンドの販売会社基準価額等については委託会社の照会先までお問い合わせください委託会社 [ ファンドの運用の指図を行う者 ] 金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 324 号設立年月日 :1985 年 7 月 1 日資本金 :20 億円 (2020 年 12 月末現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 :17 兆 6,731 億円 (2020 年 12 月末現在 ) 委託会社への照会先コールセンター ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時午後 5 時 ) ホームページアドレス受託会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行う者 ] 株式会社りそな銀行ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください

2 ファンドの目的特色ファンドの目的主としてわが国の取引所上場 1 の不動産投資信託証券 2 に実質的に投資し配当等収益の確保と投資信託財産の長期的な成長を目指して運用を行います 1 上場予定を含む 2 不動産投資信託受益証券および不動産投資法人投資証券ファンドの特色 1 主として新光 J-REITアクティブマザーファンド ( 以下マザーファンドという場合があります ) を通じてわが国の取引所に上場 ( 上場予定を含みます ) している不動産投資信託証券 ( 以下 J-REIT といいます ) に投資します当ファンドの運用はファミリーファンド方式で行います詳しくは後述のファンドの仕組みをご覧ください J-REIT の実質組入比率は原則として高位とすることを基本とします 2 マザーファンドにおいては個別銘柄の調査分析に基づいて相対的に高水準の配当金の確保を図りつつ投資信託財産の長期的な値上がり益の獲得を目指しアクティブに運用を行いますマザーファンドの運用にあたってはりそなアセットマネジメント株式会社より投資助言および情報提供を受けます投資信託財産が小規模である場合市況の急激な変化が予想される場合またやむを得ない事情が発生した場合には上記のような運用を行わない場合があります 1 資金動向市況動向等によっては上記の運用ができない場合があります

3 りそな J リートアクティブオープン愛称 : 日本のツボファンドの目的特色マザーファンドが主要投資対象とする J-REIT(Japanese Real Estate Investment Trust) とは? J-REITとは日本の不動産投資信託証券のことです投資家から資金を集めて様々な不動産を所有管理運営する不動産投資信託ならびに不動産投資法人 ( 以下不動産投資信託といいます ) が発行する証券の一般総称です不動産投資信託はオフィスビル商業施設などの不動産を保有売買することで得られる賃貸料収入や売買益などを収益とし不動産の運営に必要な経費などを差し引いて残った利益のほとんどを配当金として投資家に支払います商業施設投資家投資取得管理運営売却オフィスビル J-REIT 配当金賃貸料収入売買損益賃貸住宅など J-REIT 投資の主な魅力とリスク魅力小口の資金で不動産投資と同様の経済効果が得られますマンションなどの不動産物件へ投資するには多額の資金が必要ですが J-REITを利用すれば少額の資金でタイプの異なる複数の不動産に分散投資するのと同じような効果が得られます不動産への直接投資に比べて高い流動性と換金性があります J-REITは取引所に上場され株式と同じように売買できますので一般に不動産への直接投資に比べると流動性と換金性が高いとされていますリスク配当金の変動 J-REITの配当金は配当原資の大部分を不動産からの賃貸料収入に依存していますこのため景気動向や不動産市況の変動により賃貸料や稼働率の低下あるいはテナントの債務不履行倒産などによって賃貸料収入が減少して配当金が減少することがありますまた不動産に関わる費用の増大によって配当金が減少することがあります J-REIT 価格の変動 J-REITの市場価格は景気動向や不動産市況金利情勢投資不動産の価値賃貸料収入額 J-REIT 市場の需給など様々な要因によって変動します資金動向市況動向等によっては上記の運用ができない場合があります 2

4 資者(受益者オープン投ファンドの目的特色ファンドの仕組み当ファンドの運用はファミリーファンド方式で行いますファミリーファンド方式とは投資者のみなさまからお預かりした資金をベビーファンド ( 当ファンド ) としてとりまとめその資金の全部または一部をマザーファンドに投資することにより実質的な運用をマザーファンドで行う仕組みですマザーファンドの損益はベビーファンドに反映されます購入代金投資りそな Jリートアクティブ損益)分配金換金代金償還金 < ベビーファンド > < マザーファンド > 新光 J-REIT アクティブマザーファンド投資助言情報提供投資損益 J-REIT J-REIT J-REIT 投資損益不動産りそなアセットマネジメント株式会社ベビーファンド ( 当ファンド ) で J-REIT を直接組み入れる場合があります主な投資制限ファンドの投資制限不動産投資信託証券への投資割合同一銘柄の不動産投資信託証券への投資割合外貨建資産への投資割合不動産投資信託証券新投資口予約権証券および短期金融商品 ( 短期運用の有価証券を含みます ) 以外には実質的に投資を行いません不動産投資信託証券への実質的な投資割合には制限を設けません同一銘柄の不動産投資信託証券への実質的な投資割合は投資信託財産の純資産総額の 10% 以下とします外貨建資産への直接投資は行いません分配方針原則として毎月 22 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) の決算時に収益の分配を行います収益分配のイメージ 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月分配対象額の範囲は繰越分を含めた経費控除後の利子配当等収益と売買益 ( 評価益を含みます ) などの全額とします分配金額は経費控除後の利子配当等収益を中心に安定した分配を行うことを目標に委託会社が決定しますただし分配対象額が少額の場合には分配を行わないことがあります上記にかかる分配金額のほか分配対象額の範囲内で基準価額水準や市況動向などを勘案して委託会社が決定する額を付加して分配する場合があります留保益の運用については特に制限を設けず運用の基本方針に基づいた運用を行います運用状況により分配金額は変動します上記はイメージ図であり将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません 3 資金動向市況動向等によっては上記の運用ができない場合があります

5 基準価ファンドの目的特色りそな J リートアクティブオープン愛称 : 日本のツボ収益分配金に関する留意事項投資信託の分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がりますなお分配金の有無や金額は確定したものではありません投資信託から分配金が支払われるイメージ投資信託の純資産分配金分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません分配金額と基準価額の関係 ( イメージ ) 分配金は分配方針に基づき以下の分配対象額から支払われます 1 配当等収益 ( 経費控除後 ) 2 有価証券売買益評価益 ( 経費控除後 ) 3 分配準備積立金 4 収益調整金計算期間中に発生した収益の中から支払われる場合計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合ケースA ケースB ケースC 10,600 円 < 前期決算日から基準価額が上昇した場合 > < 前期決算日から基準価額が下落した場合 > 期中収益分配金 100 円 10,550 円 (1+2) 期中収益 100 円 10,500 円 10,500 円 10,500 円 (1+2)50 円分配金 100 円 10,500 円 *50 円 10,400 円 10,450 円 *500 円 *500 円 *500 円 *500 円配当等収益分配金 100 円 (3+4) (3+4) (3+4) *450 円 (3+4) (1)20 円 (3+4) *80 円 10,300 円 *420 円 (3+4) 前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前当期決算日分配後 * 分配対象額 500 円前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前 *50 円を取崩し当期決算日分配後 * 分配対象額 450 円前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前 *80 円を取崩し上図のそれぞれのケースにおいて前期決算日から当期決算日まで保有した場合の損益を見ると次の通りとなります当期決算日分配後 * 分配対象額 420 円額分配金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合分配金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合ケース A : 分配金受取額 100 円 + 当期決算日と前期決算日との基準価額の差 0 円 =100 円ケース B : 分配金受取額 100 円 + 当期決算日と前期決算日との基準価額の差 50 円 =50 円ケース C : 分配金受取額 100 円 + 当期決算日と前期決算日との基準価額の差 200 円 = 100 円 A B C のケースにおいては分配金受取額はすべて同額ですが基準価額の増減により投資信託の損益状況はそれぞれ異なった結果となっていますこのように投資信託の収益については分配金だけに注目するのではなく分配金の受取額と投資信託の基準価額の増減額の合計額でご判断ください上記はイメージであり実際の分配金額や基準価額を示唆するものではないのでご留意ください投資者 ( 受益者 ) のファンドの購入価額によっては分配金の一部ないし全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です投資者 ( 受益者 ) の購入価額 ( 当初個別元本 ) 普通分配金元本払戻金 ( 特別分配金 ) 分配金支払後基準価額 ( 個別元本 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) は実質的に元本の一部払戻しとみなされその金額だけ個別元本が減少しますまた元本払戻金 ( 特別分配金 ) 部分は非課税扱いとなります投資者 ( 受益者 ) の購入価額 ( 当初個別元本 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) 分配金支払後基準価額 ( 個別元本 ) 普通分配金 : 個別元本 ( 投資者 ( 受益者 ) のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの分配金です元本払戻金 ( 特別分配金 ): 個別元本を下回る部分からの分配金です分配後の投資者 ( 受益者 ) の個別元本は元本払戻金 ( 特別分配金 ) の額だけ減少します ( 注 ) 普通分配金に対する課税については後掲手続手数料等のファンドの費用税金をご参照ください 4

6 投資リスク基準価額の変動要因当ファンドは値動きのある有価証券等に投資しますのでファンドの基準価額は変動しますこれらの運用による損益はすべて投資者のみなさまに帰属しますしたがって投資者のみなさまの投資元本は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元本を割り込むことがありますまた投資信託は預貯金と異なります当ファンドが実質的に投資するJ-REITは不動産投資信託が発行する証券であることから不動産投資信託に対する様々な角度からの市場の評価により価格が変動し当ファンドの基準価額と収益分配金に影響を及ぼします保有不動産への評価 J-REITは市場環境規制災害等の影響により価格の下落や配当金が減少する可能性があります不動産の賃貸市場や売買市場金利環境経済情勢などの影響を受けて不動産投資信託が保有する物件の賃貸料収入が減ったり保有物件そのものの価格が下落したりすることで J -REITの価格の下落や配当金の減少の可能性がありますまた不動産に対する課税や規制が強化された場合には不動産価格全般が下落することで J-REITの価格も下落することがありますさらには保有不動産が地震や火災の被害を受けた場合など予想不可能な事態によって J-REITの価格の下落や配当金の減少の可能性があります配当利回り水準に対する評価 J-REITの配当金の減少や配当利回り水準の相対的魅力度の低下は J-REITの価格の下落要因等となります不動産投資信託の利益の減少はJ-REITの配当金の減少をもたらし当ファンドの収益分配金に影響を与える可能性がありますまた J-REITの配当金の減少はJ-REITの価格を下落させる要因にもなります J-REITの配当利回りの水準が公社債や預貯金などの金利水準と比較されることで J- REITの相対的な魅力度が変化します金利が上昇する局面において J-REIT の配当利回りの水準に変化がない場合はJ-REITの価格が下落する要因になります景気拡大や物価上昇により賃貸料または不動産価格の上昇が見込めるような状況下での金利上昇局面では必ずしも J-REITの価格が下落するとは限りません企業体としての評価不動産投資信託の投資運営の巧拙財務内容により J-REITの価格も変動します不動産投資信託は運用会社をはじめとする関係者により運営される企業体と見ることができますこの不動産投資信託の投資運営の巧拙財務内容により J-REITの価格も変動することが考えられます不動産投資信託では資金の借り入れや債券の発行により不動産に投資することがありますこの場合金利が上昇したときには一般に支払金利が増加することから利益の減少要因となり J-REITの価格が下落する要因になりますまた財務内容の悪化などにより不動産投資信託も倒産上場廃止となる場合があります 5

7 りそな J リートアクティブオープン愛称 : 日本のツボ投資リスクまた当ファンドが実質的に投資する J-REIT には次のような有価証券としてのリスクがあり当ファンドの基準価額と収益分配金に影響を及ぼします取引所における取引の需給関係による価格変動リスク不動産投資信託証券の発行増加等は J-REITの価格の下落要因となります一般に有価証券は新規発行などにより大幅に供給が増加すると取引価格が下落する傾向が見られます特定の不動産投資信託または複数の不動産投資信託の増資や新規上場などにより取引所における証券の供給が増加したときは当該不動産投資信託の個別の証券だけでなく全体的にJ-REITの価格が下落することがあります取引所における取引量が減少または無くなることによる流動性リスク投資資産の売買高減少等は基準価額の下落要因となります取引所での売買高が少ない場合や上場廃止などにより取引所で取引ができなくなった場合は証券を希望する時期に希望する価格で希望する数量を売買できないことがあります特に流動性が低下した J-REITを売却する場合には当ファンドの基準価額を下落させる要因になることがあります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません投資した資産の流動性が低下し当該資産の売却換金が困難になる場合などがありますその結果投資者の換金請求に伴う資金の手当てに支障が生じる場合などには換金のお申し込みの受付を中止することおよびすでに受け付けた換金のお申し込みを取り消す場合があります当ファンドの運用はファミリーファンド方式で行いますそのため当ファンドが投資対象とするマザーファンドを投資対象とする他のファンド ( ベビーファンド ) において設定換金や資産構成の変更などによりマザーファンドの組入有価証券などに売買が生じた場合には当ファンドの基準価額に影響を及ぼすことがありますリスクの管理体制委託会社では運用担当部署から独立したコンプライアンスリスク管理担当部署が運用リスクを把握管理しその結果に基づき運用担当部署へ対応の指示等を行うことにより適切な管理を行いますまた運用担当部署から独立したリスク管理担当部署がファンドの運用パフォーマンスについて定期的に分析を行い結果の評価を行いますリスク管理に関する委員会等はこれらの運用リスクの管理状況運用パフォーマンス評価等の報告を受け総合的な見地から運用状況全般の管理評価を行いますリスク管理体制は今後変更になることがあります 6

8 < 参考情報 > 投資リスクファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラスとの年間騰落率の比較 ( 円 ) 35,000 28,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) (%) (%) 最大値平均値 21, 最小値 14,000 7, /1 2017/1 2018/1 2019/1 2020/ / ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 2016 年 1 月 ~2020 年 12 月 * ファンドの分配金再投資基準価額は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した基準価額が記載されていますので実際の基準価額とは異なる場合があります * ファンドの年間騰落率は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した年間騰落率が記載されていますので実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります * 上記期間の各月末における直近 1 年間の騰落率の平均値最大値最小値をファンドおよび代表的な資産クラスについて表示しファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです * すべての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません各資産クラスの指数日本株先進国株新興国株東証株価指数 (TOPIX) ( 配当込み ) MSCI コクサイインデックス ( 配当込み円ベース ) MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債新興国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイド ( 円ベース ) 東証株価指数 (TOPIX) は東京証券取引所第一部に上場されているすべての株式の時価総額を指数化したものです同指数は株式会社東京証券取引所 ( 東京証券取引所 ) の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は東京証券取引所が有しています MSCI コクサイインデックスは MSCI Inc. が開発した株価指数で日本を除く世界の主要先進国の株価指数を各国の株式時価総額をベースに合成したものです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています MSCI エマージングマーケットインデックスは MSCI Inc. が開発した株価指数で新興国の株価指数を各国の株式時価総額をベースに合成したものです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利は MSCI Inc. に帰属しますまた MSCI Inc. は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています NOMURA-BPI 国債は野村證券株式会社が国内で発行された公募利付国債の市場全体の動向を表すために開発した投資収益指数です同指数の知的財産権その他一切の権利は野村證券株式会社に帰属しますなお野村證券株式会社は同指数の正確性完全性信頼性有用性を保証するものではなくファンドの運用成果等に関して一切責任を負いません FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本 ) は FTSE Fixed Income LLC により運営され日本を除く世界主要国の国債の総合収益率を各市場の時価総額で加重平均した債券インデックスです同指数は FTSE Fixed Income LLC の知的財産であり指数に関するすべての権利は FTSE Fixed Income LLC が有しています JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイドは J.P. モルガンセキュリティーズエルエルシーが公表している新興国の現地通貨建ての国債で構成されている時価総額加重平均指数です同指数に関する著作権等の知的財産その他一切の権利は J.P. モルガンセキュリティーズエルエルシーに帰属しますまた同社は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています ( 注 ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております 7

9 りそな J リートアクティブオープン愛称 : 日本のツボ運用実績データの基準日 :2020 年 12 月 30 日基準価額純資産の推移 2010 年 12 月 30 日 ~2020 年 12 月 30 日分配の推移 ( 税引前 ) ( 円 ) 35,000 30,000 25,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 基準価額 ( 左軸 ) 純資産総額 ( 右軸 ) ( 億円 ) 7,000 6,000 5, 年 8 月 45 円 2020 年 9 月 45 円 2020 年 10 月 45 円 20,000 4, 年 11 月 45 円 15,000 3, 年 12 月 45 円 10,000 2,000 直近 1 年間累計 720 円 5,000 1,000 設定来累計 10,740 円 0 0 分配金は 1 万口当たりです 2010 年 12 月 2014 年 4 月 2017 年 8 月 2020 年 12 月基準価額は 1 万口当たり信託報酬控除後の価額です分配金再投資基準価額はグラフの起点における基準価額に合わせて指数化しています分配金再投資基準価額は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算したものであり実際の基準価額とは異なります ( 設定日 :2010 年 6 月 24 日 ) 主要な資産の状況組入銘柄比率 (%) は純資産総額に対する当該資産の時価比率です順位銘柄名比率 (%) 1 新光 J-REIT アクティブマザーファンド新光 J-REIT アクティブマザーファンド比率 (%) は当該マザーファンドの純資産総額に対する当該資産の時価比率です資産の種類の内書は国 / 地域を表します資産の状況資産の種類比率 (%) 投資証券内日本コールローンその他の資産 ( 負債控除後 ) 1.54 合計 ( 純資産総額 ) 組入上位 10 銘柄順位銘柄名国 / 地域比率 (%) 1 日本プロロジスリート投資法人日本野村不動産マスターファンド投資法人日本 GLP 投資法人日本大和ハウスリート投資法人日本日本リテールファンド投資法人日本オリックス不動産投資法人日本産業ファンド投資法人日本ユナイテッドアーバン投資法人日本アドバンスレジデンス投資法人日本アクティビアプロパティーズ投資法人日本 2.76 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 60% 30% 36.8% 41.0% 32.8% 23.7% ファンド収益率 8.2% 8.8% 0% -30% -23.1% -8.2% -6.9% -12.0% -60% 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2019 年 2020 年年間収益率は分配金再投資基準価額をもとに計算したものです当ファンドにはベンチマークはありません掲載データ等はあくまでも過去の実績であり将来の運用成果を示唆保証するものではありません委託会社のホームページ等で運用状況が開示されている場合があります 8

10 手続手数料等お申込みメモ購入単位販売会社が定める単位 ( 当初元本 1 口 =1 円 ) 購入価額購入申込受付日の基準価額 ( 基準価額は 1 万口当たりで表示しています ) 購入代金販売会社が定める期日までにお支払いください換金単位販売会社が定める単位換金価額換金申込受付日の基準価額換金代金原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目からお支払いします申込締切時間購入の申込期間原則として営業日の午後 3 時までに販売会社が受付けたものを当日分のお申込みとします 2021 年 3 月 23 日から 2021 年 9 月 22 日まで申込期間は上記期間終了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます換金制限信託財産の資金管理を円滑に行うため大口の換金請求に制限を設ける場合があります購入換金申込受付の中止および取消し金融商品取引所における取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金のお申込みの受付を中止することおよびすでに受付けた購入換金のお申込みを取り消す場合があります信託期間 2025 年 6 月 23 日まで (2010 年 6 月 24 日設定 ) 繰上償還次のいずれかに該当する場合には受託会社と合意の上信託契約を解約し当該信託を終了 ( 繰上償還 ) することがあります受益権の総口数が10 億口を下回った場合信託契約を解約することが受益者のため有利であると認める場合やむを得ない事情が発生した場合決算日毎月 22 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額年 12 回の毎決算日に収益分配方針に基づいて収益分配を行いますお申込コースには分配金受取コースと分配金再投資コースがありますただし販売会社によってはどちらか一方のみの取扱いとなる場合があります詳細は販売会社までお問い合わせください 3,000 億円公告原則として電子公告の方法により行い委託会社のホームページ ( に掲載します運用報告書課税関係 6 月 12 月のファンドの決算時および償還時に交付運用報告書を作成し販売会社を通じて交付します課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度および未成年者少額投資非課税制度の適用対象です配当控除および益金不算入制度の適用はありません 9

11 手続手数料等りそな J リートアクティブオープン愛称 : 日本のツボファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額ファンドの費用税金購入価額に 2.2%( 税抜 2.0%) を上限として販売会社が別に定める手数料率を乗じて得た額となります購入時手数料は商品や投資環境の説明および情報提供等ならびに購入に関する事務手続き等にかかる費用の対価として販売会社に支払われますありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) ファンドの日々の純資産総額に対して年率 1.1%( 税抜 1.0%) 信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率運用管理費用 ( 信託報酬 ) は毎日計上 ( ファンドの基準価額に反映 ) され毎計算期末または信託終了のときファンドから支払われます運用管理費用 ( 信託報酬 ) の配分はファンドの純資産総額に応じて以下の通りとしますファンドの純資産総額運用管理費用 ( 信託報酬 ) の配分 ( 税抜 ) 委託会社販売会社受託会社 100 億円未満の部分年率 0.55% 年率 0.40% 100 億円以上 300 億円未満の部分 300 億円以上 500 億円未満の部分年率 0.50% 年率 0.45% 年率 0.45% 年率 0.50% 500 億円以上の部分年率 0.40% 年率 0.55% 主な役務信託財産の運用目論見書等各種書類の作成基準価額の算出等の対価購入後の情報提供交付運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理等の対価年率 0.05% 運用財産の保管管理委託会社からの運用指図の実行等の対価委託会社の信託報酬には新光 J-REIT アクティブマザーファンドの投資顧問会社 ( りそなアセットマネジメント株式会社 ) に対する投資顧問報酬 ( 年率 0.15%( 税抜 )) が含まれますファンドが投資対象とする上場不動産投資信託証券 (J-REIT) については市場の需給により価格が形成されるためその費用を表示することができませんその他の費用手数料その他の費用手数料としてお客様の保有期間中以下の費用等を信託財産からご負担いただきます組入有価証券等の売買の際に発生する売買委託手数料信託事務の処理に要する諸費用外国での資産の保管等に要する費用監査法人等に支払うファンドの監査にかかる費用等監査費用は毎日計上 ( ファンドの基準価額に反映 ) され毎計算期末または信託終了のときその他の費用等はその都度ファンドから支払われますこれらの費用等は定期的に見直されるものや売買条件等により異なるものがあるため事前に料率上限額等を示すことができません上記手数料等の合計額その上限額については購入金額や保有期間等に応じて異なりますのであらかじめ表示することができません 10

12 手続手数料等税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時所得税および地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 上記は2020 年 12 月末現在のものです少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) および未成年者少額投資非課税制度愛称: ジュニア NISA( ジュニアニーサ ) をご利用の場合毎年一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となりますご利用になれるのは販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問い合わせください外国税額控除の適用となった場合には分配時の税金が上記と異なる場合があります法人の場合は上記とは異なります税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 11

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000