あなたの 面倒くさい を解決! ロボ アドバイザー 楽ラップ 楽天証券株式会社投資運用ビジネス事業部兼 FinTech 推進室金森伽野
ご注意事項 本資料は 勉強会の為に作成されたものであり 有価証券の取引 その他の取引の勧誘を目的としたものではありません 投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようにお願いいたします 本資料及び資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましても お客様の判断と責任において使用されるものであり 本資料及び資料にある情報の使用による結果について 当社は何らの責任を負うものではありません 本資料で記載しております価格 数値 金利等は概算値または予測値であり 諸情勢により変化し 実際とは異なることがございます また 本資料は将来の結果をお約束するものではなく お取引をなさる際に実際に用いられる価格または数値を表すものでもございませんので 予めご了承くださいますようお願いいたします
本日のテーマ 楽ラップ はどのようなサービスか 楽ラップ のはじめかた 楽ラップ の運用状況 お客様の反応
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ロボ アドバイザー とは? パソコンやスマートフォンから複数の質問に回答すると お客様の考え方にあった資産配分を自動的に提案してくれるサービス 何の銘柄を選んだらいいかわからない どれぐらいの配分にすればいいかわからない
ラップサービスとは お客様の投資目的や投資経験をお聞きした上で お客様に代わって資産運用と口座管理を行う 投資一任サービスです
楽ラップの目指すこと お客様一人一人にあった最適な資産運用を広く沢山の方に
魅力 1 スマホ PC でいつでもどこでも運用が可能に!! 簡単な質問に答えるだけ ロボ アドバイザーがあなたに合ったベストな資産配分を提案 お任せで運用してくれる
魅力 2 本当の低コストに挑戦! 業界最低水準の手数料 年間 1% 未満 3 少額 10 万円から 1 円単位ではじめられる 1 固定報酬率 ( 投資顧問料 運用管理手数料 ) の合計を指します 2 組入予定の投資信託の信託報酬を予定投資比率で加重平均した場合の上限目標値です 実際は上限目標値を超えないように運用を行いますが 急激な相場変動等により 一時的にこれを上回る場合があります 3 2016 年 11 月 30 日時点
魅力 3 世界水準の資産運用を個人投資家に 最適な資産配分のもと国内投資信託に投資 世界最大級の資産運用コンサルティング会社の助言のもと定期的に資産配分調整 ( リバランス ) を実施 下落ショック軽減機能 (TVT 機能 ) 株式市場の価格変動リスクが高まった際に 株式への投資割合を減らし 債券の投資割合を高めます 投資 一任契約 株式市場の動向等によっては 市場下落リスク抑制効果を必ずしも発揮できない場合や 株式投資比率を低くしたことで株式市場の上昇に追随できない場合があります
お客様の 面倒くさい を解消 数多くの投資信託の中から 投資対象とする投資信託を厳選 お客様の資産配分にあわせて組入れ アセットクラス 国内株式 外国株式 国内債券 外国債券 REIT サブアセット信託報酬信託財産銘柄名クラス ( 税込 ) 留保額 4 国内株式 ステート ストリート日本株式インデックス オープン 0.1836% 0.05% たわらノーロード日経 225<ラップ向け> 0.1890% 0.00% 先進国株式 ステート ストリート先進国株式インデックス オープン 0.2160% 0.30% たわらノーロード先進国株式 <ラップ向け> 0.2214% 0.00% 先進国株式ステート ストリート先進国株式インデックス オープン ( 為 ( 為替ヘッジあり ) 替ヘッジあり ) 0.2376% 0.30% 新興国株式 ステート ストリート新興国株式インデックス オープン 0.3132% 0.25% たわらノーロード新興国株式 <ラップ向け> 0.3780% 0.30% 国内債券 ステート ストリート日本債券インデックス オープン 0.1404% 0.05% たわらノーロード国内債券 <ラップ向け> 0.1458% 0.00% ステート ストリート先進国債券インデックス オープン 0.1836% 0.05% 先進国債券 たわらノーロード先進国債券 <ラップ向け> 0.1890% 0.00% ステート ストリート米国社債インデックス オープン 0.2916% 0.30% ステート ストリート先進国債券インデックス オープン先進国債券 ( 為替ヘッジあり ) 0.2160% 0.05% ( 為替ヘッジあり ) ステート ストリート米国社債インデックス オープン ( 為替ヘッジあり ) 0.3132% 0.30% 新興国債券 ステート ストリート新興国債券インデックス オープン 0.1296% 5 0.05% 国内リート たわらノーロード国内リート<ラップ向け> 0.2754% 0.00% 先進国リート たわらノーロード先進国リート<ラップ向け> 0.3240% 0.00% 4 信託財産留保額は解約時にペナルティとしてかかる費用です 手数料のように運用会社や販売会社の収益にはならず 投資していた投資信託に残す財産をいいます 5 但し 楽ラップで投資する投資信託が投資対象とする他の投資信託の信託報酬等を加えた実質的な運用管理費用 ( 信託報酬を含む ) は最大で信託財産の 0.6796%( 概算 )( 税込 年率 ) です
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診断申込運用 楽天証券のホームページから 楽ラップ をクリック 無料診断する をクリック PC
診断申込運用 楽天証券のホームページのメニューから 楽ラップ をクリック 無料診断 をクリック スマホ
診断申込運用 選択式の 16 問の質問に回答 お客様にあった運用コースが提案 下落ショック軽減機能 (TVT 機能 ) の設定 < 楽天証券の口座をお持ちであれば > そのまま申し込みが可能 < 楽天証券の口座をお持ちでなければ > 総合口座の開設へ 再診断する事も出来ます
無料診断申込運用 楽ラップの申込金額を設定
無料診断申込運用 楽ラップの運用開始後はいつでも状況を確認する事ができます増額 再診断による運用コース変更等を申し込むことできます
無料診断申込運用 資産の推移や 取引履歴も確認する事が出来ます
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楽ラップの運用状況 サービス開始来の各コースの運用状況 : 3% 1~15% 2 のプラス 1: コース 1000100 の運用状況 2: コース 1000500 の運用状況 2016 年 7 月 4 日から 2017 年 3 月 31 日までの運用実績 約 9% のプラス
楽ラップの申込者 年齢分布 1 20 代以下 30 代 40 代 50 代 60 代 70 代以上 投資目的 1,2 60% 31% 3% 7% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 7% 25% 32% 23% 12% 2% 将来の資産形成 キャピタルゲインの追及 余裕資金の運用 配当金の受け取り 30 40 代で 57% を占める 将来の資産形成 目的 60% 投資経験 1,2 41% が投資経験なし 1 2017 年 3 月 31 日時点 2 楽天証券総合口座開設時の設問の回答結果
楽ラップの申込者 申込金額 10 万円 53% 11% 13% 8% 9% 11% 申込金額 10 万円の人が 53% を占める 2017 年 4 月 30 日時点
60% 50% 40% 30% 20% 10% 満足度 (1: 不満 ~5: 満足 ) 0% 1% 0% 24% 55% 2017 年 1 月 30 日 ~3 月 1 日の期間電話にてヒアリングした結果を集計 ( 計 99 件 ) 楽ラップ申込者の声 20% 1 2 3 4 5 75% が満足 24% が中立 はじめたきっかけ自分にあっていると思ったから 相談にいくのも面倒だし相場みて考えるのも仕事してて時間ないし サービスについて今のところ運用には満足している 増額も検討しているが タイミングが難しくて様子をみています 30 代男性 はじめためたきっかけ初心者で何にもわからないので私みたいなタイプには楽ラップはいいと思いまして サービスの感想たまにログインしてみるくらいでほったらかし でもプラスになってるなと安心していた 50 代女性 はじめたきっかけ詳しいことはわからなかったが 自分で株式を運用してもうまくいかないことが多かったのでお任せ運用にしてみることにした 増額のきっかけ少し利益も出ていたので 増額をした 70 代女性
ラップのリスクと費用について 楽ラップは 国内投資信託および外国投資信託等を主な投資対象として運用を行うため 投資元本は保証されるものではなく これを割り込むことがあります また お客様には運用にかかる費用等をご負担いただきます 費用等には 直接ご負担いただく費用 ( 投資顧問料 ( 投資一任フィー ) 及び管理手数料 ( ラップフィー )) と 間接的にご負担いただく費用 ( 投資対象に係る費用 ) があります 楽ラップの手数料体系には固定報酬型と成功報酬併用型があり 固定報酬型では投資顧問料 ( 投資一任フィー ) と運用管理手数料 ( ラップフィー ) の合計が最大で運用資産の 0.702%( 税込み 年率 ) 成功報酬併用型では投資顧問料 ( 投資一任フィー ) と運用管理手数料 ( ラップフィー ) の合計が最大で運用資産の 0.594%( 税込み 年率 )+ 運用益の積み上げ額の 5.40%( 税込み ) となります このほかに間接的にご負担いただく費用は 投資信託では運用管理費用として 信託報酬 ( 最大で信託財産の 0.378%( 概算 )( 税込み 年率 ) 但し 楽ラップで投資する投資信託が投資対象とする他の投資信託の信託報酬等を加えた実質的な運用管理費用は最大で信託財産の 0.6796%( 概算 )( 税込み 年率 ) です ) 信託財産留保額 ( 最大で信託財産の 0.30%( 概算 )) その他費用をご負担いただきます これらの費用の合計額および上限額については 資産配分比率 運用状況 運用実績等に応じて異なるため 具体的な金額 計算方法を記載することができません 詳しくは 契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください なお 楽ラップにはクーリング オフ制度は適用されません 金融商品仲介業者を通じてお申込みいただいたお客様は ご担当者までお問い合わせください 商号等 : 楽天証券株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 195 号 商品先物取引業者加入協会 : 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 日本商品先物取引協会 一般社団法人第二種金融商品取引業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会