経 営 体 制 取 締 役 監 査 役 68 社 外 監 査 役 インタビュー 70 コーポレートガバナンス 72 内 部 統 制 コンプライアンス 76 リスク 管 理 77 14 11 8 10 6 4 1 取 締 役 1 取 締 役 会 長 ( 代 表 取 締 役 ) 隅 修 三 3 取 締 役 副 社 長 ( 代 表 取 締 役 ) 大 庭 雅 志 5 藤 田 裕 一 7 取 締 役 広 瀬 伸 一 2 取 締 役 社 長 ( 代 表 取 締 役 ) 永 野 毅 4 専 務 取 締 役 ( 代 表 取 締 役 ) 石 井 一 郎 6 湯 浅 隆 行 8 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 ) 三 村 明 夫 66 統 合 レポート 2015
2 3 5 7 13 9 12 15 監 査 役 9 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 ) 佐 々 木 幹 夫 11 常 勤 監 査 役 玉 井 孝 明 13 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 川 本 裕 子 15 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 和 仁 亮 裕 10 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 ) 江 川 雅 子 12 常 勤 監 査 役 伊 藤 卓 14 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 堀 井 昭 成 東 京 海 上 ホールディングス 67
取 締 役 監 査 役 取 締 役 隅 修 三 取 締 役 会 長 ( 代 表 取 締 役 ) 1970 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2000 年 6 月 同 社 取 締 役 海 外 本 部 ロンドン 首 席 駐 在 員 2002 年 6 月 同 社 2004 年 10 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 2005 年 6 月 同 社 専 務 取 締 役 2007 年 6 月 同 社 取 締 役 社 長 2007 年 6 月 当 社 取 締 役 社 長 2013 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 取 締 役 会 長 ( 現 職 ) 2013 年 6 月 当 社 取 締 役 会 長 ( 現 職 ) 永 野 毅 取 締 役 社 長 ( 代 表 取 締 役 ) 1975 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2003 年 6 月 同 社 執 行 役 員 東 海 本 部 名 古 屋 営 業 第 三 部 長 2004 年 10 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 執 行 役 員 名 古 屋 営 業 第 三 部 長 2006 年 6 月 同 社 常 務 執 行 役 員 2008 年 6 月 同 社 経 営 企 画 部 長 2008 年 6 月 当 社 取 締 役 2009 年 6 月 当 社 取 締 役 退 任 2010 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 専 務 取 締 役 2011 年 6 月 当 社 専 務 取 締 役 2012 年 2 月 当 社 専 務 取 締 役 海 外 事 業 企 画 部 長 2012 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 取 締 役 副 社 長 2012 年 6 月 当 社 取 締 役 副 社 長 海 外 事 業 企 画 部 長 2013 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 取 締 役 社 長 ( 現 職 ) 2013 年 6 月 当 社 取 締 役 社 長 ( 現 職 ) 石 井 一 郎 専 務 取 締 役 ( 代 表 取 締 役 ) 1978 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2010 年 6 月 当 社 執 行 役 員 海 外 事 業 企 画 部 部 長 2011 年 6 月 当 社 執 行 役 員 海 外 事 業 企 画 部 長 2012 年 2 月 当 社 執 行 役 員 海 外 事 業 企 画 部 部 長 2013 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 常 務 執 行 役 員 2013 年 6 月 当 社 常 務 執 行 役 員 2013 年 12 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 常 務 執 行 役 員 退 任 2015 年 4 月 当 社 専 務 執 行 役 員 2015 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 専 務 取 締 役 ( 現 職 ) 2015 年 6 月 当 社 専 務 取 締 役 ( 現 職 ) 藤 田 裕 一 1980 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2011 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 執 行 役 員 経 理 部 長 2011 年 6 月 当 社 執 行 役 員 経 理 部 長 2012 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 経 理 部 長 2012 年 6 月 当 社 経 理 部 長 2013 年 7 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 ( 現 職 ) 2013 年 7 月 当 社 ( 現 職 ) 湯 浅 隆 行 1981 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2012 年 6 月 東 京 海 上 日 動 フィナンシャル 生 命 保 険 株 式 会 社 取 締 役 社 長 2014 年 9 月 同 社 取 締 役 社 長 退 任 2014 年 10 月 当 社 常 務 執 行 役 員 2015 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 ( 現 職 ) 2015 年 6 月 当 社 ( 現 職 ) 大 庭 雅 志 取 締 役 副 社 長 ( 代 表 取 締 役 ) 1978 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2007 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 執 行 役 員 経 理 部 長 2009 年 6 月 当 社 執 行 役 員 経 理 部 長 2010 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 2010 年 6 月 当 社 2013 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 退 任 2014 年 4 月 当 社 専 務 取 締 役 2015 年 4 月 当 社 取 締 役 副 社 長 ( 現 職 ) 広 瀬 伸 一 取 締 役 1982 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2013 年 6 月 東 京 海 上 日 動 あんしん 生 命 保 険 株 式 会 社 2014 年 4 月 同 社 取 締 役 社 長 ( 現 職 ) 2014 年 6 月 当 社 取 締 役 ( 現 職 ) 68 統 合 レポート 2015
三 村 明 夫 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 ) 1963 年 4 月 富 士 製 鐵 株 式 会 社 入 社 1993 年 6 月 新 日 本 製 鐵 株 式 会 社 取 締 役 1997 年 4 月 同 社 2000 年 4 月 同 社 代 表 取 締 役 副 社 長 2003 年 4 月 同 社 代 表 取 締 役 社 長 2008 年 4 月 同 社 代 表 取 締 役 会 長 2010 年 6 月 当 社 取 締 役 ( 現 職 ) 2012 年 10 月 新 日 鐵 住 金 株 式 会 社 取 締 役 相 談 役 2013 年 6 月 同 社 相 談 役 2013 年 11 月 同 社 相 談 役 名 誉 会 長 ( 現 職 ) 伊 藤 卓 常 勤 監 査 役 1980 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2011 年 6 月 当 社 執 行 役 員 経 営 企 画 部 長 2013 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 2013 年 6 月 当 社 2015 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 退 任 2015 年 6 月 当 社 退 任 2015 年 6 月 当 社 常 勤 監 査 役 ( 現 職 ) 佐 々 木 幹 夫 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 ) 1960 年 4 月 三 菱 商 事 株 式 会 社 入 社 1992 年 6 月 同 社 取 締 役 1994 年 6 月 同 社 1998 年 4 月 同 社 取 締 役 社 長 2004 年 4 月 同 社 取 締 役 会 長 2010 年 6 月 同 社 取 締 役 相 談 役 2011 年 6 月 同 社 相 談 役 ( 現 職 ) 2011 年 6 月 当 社 取 締 役 ( 現 職 ) 川 本 裕 子 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 1982 年 4 月 株 式 会 社 東 京 銀 行 入 行 1988 年 9 月 マッキンゼー アンド カンパニー 東 京 支 社 入 社 2004 年 4 月 早 稲 田 大 学 大 学 院 ファイナンス 研 究 科 教 授 ( 現 職 ) 2006 年 6 月 当 社 監 査 役 ( 現 職 ) 江 川 雅 子 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 ) 1980 年 4 月 シティバンク エヌ エイ 東 京 支 店 入 社 1986 年 9 月 ソロモン ブラザーズ インク ニューヨーク 本 店 入 社 1988 年 6 月 ソロモン ブラザーズ アジア 証 券 会 社 東 京 支 店 入 社 1993 年 12 月 エス ジー ウォーバーグ 証 券 会 社 東 京 支 店 入 社 2001 年 11 月 ハーバード ビジネス スクール 日 本 リサーチ センター 長 2009 年 4 月 国 立 大 学 法 人 東 京 大 学 理 事 2015 年 3 月 同 法 人 理 事 退 任 2015 年 6 月 当 社 取 締 役 ( 現 職 ) 堀 井 昭 成 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 1974 年 4 月 日 本 銀 行 入 行 2002 年 7 月 同 行 国 際 局 長 2006 年 6 月 同 行 理 事 ( 国 際 担 当 ) 2010 年 6 月 同 行 理 事 退 任 2010 年 7 月 一 般 財 団 法 人 キヤノングローバル 戦 略 研 究 所 特 別 顧 問 2010 年 12 月 同 研 究 所 理 事 特 別 顧 問 ( 現 職 ) 2011 年 6 月 当 社 監 査 役 ( 現 職 ) 監 査 役 玉 井 孝 明 常 勤 監 査 役 1975 年 4 月 東 京 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 入 社 2003 年 6 月 同 社 執 行 役 員 海 外 本 部 部 長 2004 年 10 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 執 行 役 員 アジア 担 当 部 長 2006 年 6 月 同 社 経 営 企 画 部 長 2006 年 6 月 当 社 取 締 役 2008 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 2008 年 6 月 当 社 取 締 役 退 任 2010 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 専 務 取 締 役 2011 年 6 月 当 社 専 務 取 締 役 2012 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 専 務 取 締 役 退 任 2012 年 6 月 当 社 取 締 役 副 社 長 2013 年 6 月 東 京 海 上 日 動 火 災 保 険 株 式 会 社 取 締 役 副 社 長 2014 年 6 月 同 社 取 締 役 副 社 長 退 任 2014 年 6 月 当 社 取 締 役 副 社 長 退 任 2014 年 6 月 当 社 常 勤 監 査 役 ( 現 職 ) 和 仁 亮 裕 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 1979 年 4 月 弁 護 士 ( 現 職 ) 1987 年 5 月 三 井 安 田 法 律 事 務 所 2004 年 12 月 外 国 法 共 同 事 業 法 律 事 務 所 リンクレーターズ 2014 年 5 月 伊 藤 見 富 法 律 事 務 所 ( 外 国 法 共 同 事 業 モリソン フォースター 外 国 法 事 務 弁 護 士 事 務 所 ) 2014 年 6 月 当 社 監 査 役 ( 現 職 ) 東 京 海 上 ホールディングス 69
社 外 監 査 役 インタビュー 東 京 海 上 ホールディングスの 取 締 役 会 は 社 外 役 員 を 導 入 した 歴 史 も 古 く 社 外 役 員 をいかに 活 用 して コーポレートガバナンスの 機 能 を 高 めていくのか 経 験 を 積 んで 実 効 性 を 発 揮 していると 思 っています 川 本 裕 子 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 1982 年 株 式 会 社 東 京 銀 行 入 行 1988 年 にマッキン ゼー アンド カンパニー 東 京 支 社 入 社 早 稲 田 大 学 大 学 院 ファイナンス 研 究 科 教 授 ( 現 職 ) 2006 年 6 月 より 当 社 監 査 役 ( 現 職 ) Q1. 社 外 監 査 役 として 日 ごろ 心 掛 けていることは 何 ですか? 監 査 役 の 重 要 な 仕 事 は 取 締 役 の 職 務 執 行 を 監 査 することです 健 全 で 公 正 な 経 営 を 確 保 し 企 業 価 値 の 向 上 にかなう 適 切 な 経 営 判 断 が 行 われるよう 業 務 に 取 り 組 んでいます 社 外 役 員 の 役 割 とは 多 層 的 多 様 な 視 点 ( 社 外 の 目 )から 社 内 の 論 議 だけでは 見 過 ごされがちな 視 点 や 気 づきを 提 供 していくことであると 考 えます そのために 取 締 役 会 において 本 質 を 突 いた 正 しい 質 問 を 行 い 建 設 的 な 議 論 に 貢 献 でき るよう 心 掛 けています 会 社 の 中 では よくわかっている 議 論 でも 会 社 の 外 でき ちんと 理 解 されるのか と 疑 問 に 思 うような 場 合 には チャレンジングなポイントで も 指 摘 を 行 うことが 責 務 だと 思 っています 論 議 が 活 性 化 することによって 経 営 陣 はさまざまなリスクを 勘 案 してより 良 い 判 断 に 近 づけるのではないでしょうか もちろん そのために 東 京 海 上 グループの 事 業 やビジネスや 現 場 を 理 解 するよ う 努 めることは 当 然 のことです 70 統 合 レポート 2015
Q2. 社 外 監 査 役 として 長 らく(9 年 間 ) 東 京 海 上 ホールディングスの 経 営 に 携 わって おられますが 東 京 海 上 グループのコーポレートガバナンスはどのように 変 わり また 現 状 をどのようにご 評 価 されていますか? 東 京 海 上 ホールディングスの 取 締 役 会 は 社 外 役 員 を 導 入 した 歴 史 も 古 く 社 外 役 員 をいかに 活 用 してコーポレートガバナンスの 機 能 を 高 めていくのか 経 験 を 積 んで 実 効 性 を 発 揮 していると 思 っています 取 締 役 会 の 論 議 はとても 活 発 ですし どんな 議 論 でも 忌 憚 なく 話 せるフランクさや 透 明 性 も 東 京 海 上 ならではのものです たとえ ば 新 中 期 経 営 計 画 策 定 時 も 早 い 段 階 から 取 締 役 会 の 議 論 にのせ 社 外 の 意 見 を 聞 きながら 議 論 を 練 り 上 げていったことは 日 本 企 業 の 中 でも 先 進 事 例 といえます 取 締 役 会 の 活 発 な 議 論 の 中 で 論 点 が 明 らかになって 結 論 が 修 正 されるときな どは 取 締 役 会 の 議 論 が 決 して 形 式 的 ではない と 実 感 できる 瞬 間 です 改 善 点 は? という 問 いに 答 えるとすれば 経 営 幹 部 が 国 際 会 議 出 席 をはじめ 常 に 新 しい 考 え 方 や 情 報 にふれる 機 会 すなわち 他 流 試 合 を 増 やしていくのがよいのではない でしょうか それがより 良 いガバ ナンスにつながっていくでしょう Q3. 東 京 海 上 グループが Good Company を 目 指 して 持 続 的 に 企 業 価 値 を 高 めていくためのアドバイスをお 願 いします 東 京 海 上 グループは 海 外 保 険 事 業 が 売 上 利 益 に 占 める 割 合 顧 客 基 盤 従 業 員 数 といった 幅 広 い 面 で 大 きく 拡 大 し 従 来 の 国 内 事 業 中 心 のビジネスから 事 業 基 盤 や 取 り 巻 く 環 境 自 体 がグローバル 化 してきています そうした 中 で 多 様 性 異 質 性 (ダイバーシティ)を 新 たな 力 として 組 織 企 業 文 化 経 営 の 中 に 取 り 込 み 的 確 にマ ネージして 企 業 価 値 の 向 上 につなげていくことがますます 重 要 となっています こう した 環 境 下 継 続 的 なイノベーション グローバル 人 材 の 育 成 や 働 き 方 の 変 革 ( 効 率 的 でライフバランスの 取 れた 多 様 な 働 き 方 の 追 求 )といった 取 り 組 みは 最 重 要 課 題 で す 女 性 が 働 きやすい 職 場 はあらゆる 人 に 働 きやすい 職 場 であることが 多 く それは 評 価 に 透 明 性 が 高 く フェアな 職 場 であることが 多 いと 思 います 日 本 企 業 をベンチ マークにするのではなく グローバルなダイバーシティの 水 準 を 目 指 して 努 力 を 続 け ていくことを 望 みます 保 険 事 業 は お 客 様 のいざというときのために あり 顧 客 の 信 頼 が 企 業 価 値 創 造 の 原 点 だという Good Company のビジョンや 経 営 理 念 は 企 業 の 公 正 さや 健 全 性 を 高 めていくことの 基 盤 です これが 持 続 的 に 企 業 価 値 を 高 めていく 原 動 力 となりうるものであると 評 価 しています 東 京 海 上 ホールディングス 71