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FP(ファイナンシャル プランナー)って なんだろう? あなたとあなたの 家 族 の 夢 や 目 標 をかなえるパートナーです ひとりひとりの 夢 や 目 標 = ライフプランをかなえるためには 計 画 的 に 資 金 を 用 意 しておくことがポイント あなたの 夢 や 目 標 に 対 して 総 合 的 な 資 金 計 画 を 立 て 経 済 的 な 側 面 から 実 現 に 導 く 方 法 がファイナンシャル プランニングです ファイナンシャル プランニングには 家 計 にかかわる 金 融 税 制 不 動 産 住 宅 ローン 生 命 保 険 年 金 制 度 などの 幅 広 い 知 識 が 必 要 になります これらの 知 識 を 備 え あなたの 夢 や 目 標 がかなうように 一 緒 に 考 え サポートするのが FP = ファイ ナンシャル プランナーです 就 職 結 婚 海 外 旅 行 FPにどんなことが 相 談 できるの? CONTENTS FP(ファイナンシャル プランナー)ってなんだろう? 1 FP にどんなことが 相 談 できるの? 2 FP が 活 躍 するフィールド 3 企 業 で 評 価 される FP 資 格 4 FP 資 格 を 取 得 した 学 生 のみなさんにインタビュー! 5 企 業 で 活 躍 する FP にインタビュー! 8 相 続 退 職 老 後 住 宅 リフォーム FP は 個 人 と 家 族 の 日 常 生 活 にかかわる お 金 の 相 談 に 対 して 総 合 的 に 相 談 にのる ことができます 自 分 にとって 必 要 な 保 険 は 何 だ ろ う 住 宅 ロ ー ン の し く み について 知 りたい 急 にお 金 が 必 要 に なったが 何 を 解 約 するといちばん 損 し なくて 済 むのかわからない 老 後 の 資 金 が 不 足 するのではないかと 不 安 あ なたのライフスタイルや 価 値 観 激 動 す る 経 済 環 境 を 踏 まえながら 希 望 に 沿 っ て 家 計 や 資 金 などの 状 況 を 分 析 します そのうえでトータルな 生 活 設 計 や 資 金 計 画 を 提 案 し その 実 行 を 支 援 します FP の 守 備 範 囲 は 広 く 生 活 設 計 教 育 資 金 住 宅 資 金 保 障 設 計 年 金 金 融 商 品 税 制 相 続 関 連 などの 相 談 に 応 え てくれます 出 産 子 どもの 小 中 学 校 入 学 マイホーム 購 入 世 界 が 認 める CFP 資 格 FP の 頂 点 9 FP 資 格 取 得 のためのモデルケース 11 FP 資 格 にチャレンジしよう! 目 標 を 定 めよう!! 13 試 験 制 度 15 日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 ( 日 本 FP 協 会 )ってどんな 団 体? 17 Q&A FP に 関 する 素 朴 な 疑 問 18 子 どもの 結 婚 病 気 ケガ 子 どもの 高 校 大 学 入 学 1 2

FPが 活 躍 するフィールド 企 業 で 評 価 されるFP 資 格 企 業 におけるFP 資 格 のニーズが 年 々 高 まっています 資 格 取 得 を 推 奨 したり 昇 格 要 件 に 設 定 するなど FP 資 格 の 取 得 を 積 極 的 に 推 進 している 企 業 が 多 数 あります 介 護 サービスの 充 実 に 役 立 てられる! FP 資 格 の 知 識 を 活 用 できる! 営 業 にも 役 立 つ! お 客 様 からの 信 頼 UP! 独 立 を 視 野 に いれながら 活 躍! 仕 事 に 欠 かせない 資 格! FP 知 識 で 教 育 の 幅 を 広 げよう! FP 資 格 が 武 器 になる! 税 務 会 計 知 識 と FP 知 識 で 知 識 の 幅 がぐんと 広 がる! 信 頼 UP! 家 計 に 役 立 つ! 後 で 差 がつく! FP 知 識 が 武 器 になる! 総 務 部 門 で FP 知 識 を 活 かして 活 躍! FP(ファイナンシャル プランナー) の 多 くは 企 業 内 で 活 躍 しています 銀 行 証 券 保 険 などの 金 融 業 界 でコンサルティ ング 営 業 をしたり 不 動 産 会 社 で 住 宅 購 入 のための 資 金 計 画 のアドバイスをしたり 一 般 企 業 で 従 業 員 の 福 利 厚 生 を 充 実 させた り 医 療 機 関 において 介 護 サービスの 活 用 を 促 進 させたり といったように 様 々な 分 野 で FP の 知 識 が 活 用 されています 3 4

3 級 FP 技 能 士 2 級 実 技 合 格 神 奈 川 県 立 海 老 名 高 等 学 校 3 年 生 伊 波 春 希 さん 2 級 FP 技 能 士 明 治 大 学 商 学 部 4 年 生 菅 澤 泰 佑 さん 大 阪 キリスト 教 短 期 大 学 国 際 教 養 学 科 2 年 生 3 級 FP 技 能 士 2 級 FP 技 能 士 高 橋 美 帆 さん( 信 用 金 庫 内 定 ) 関 西 学 院 大 学 商 学 部 4 回 生 羽 路 祥 紀 さん( 大 手 メーカー 内 定 ) 5 6

中 京 大 学 経 営 学 部 4 年 生 柴 田 一 慶 さん ( 大 手 金 融 機 関 内 定 ). FP 資 格 を 取 ろうとしたきっかけは? また 取 得 時 期 は?. お 勧 めの 勉 強 方 法 を 教 えてください. 就 職 活 動 において FP 資 格 はどのよう に 役 立 ちましたか?. 学 生 のみなさんにアドバイスをお 願 い します. 現 在 の 業 務 内 容 を 教 えてください. FP 資 格 を 取 ろうとしたきっかけは? また 取 得 時 期 は?. どのようにして 勉 強 されたのですか? 塚 原 岳 さん( 大 手 金 融 機 関 勤 務 ). FP 資 格 を 仕 事 でどのように 活 かして いますか?. 今 後 の 目 標 を 教 えてください. 学 生 のみなさんにアドバイスをお 願 い します FP の6 分 野 :ライフプランニング 金 融 保 険 税 金 不 動 産 相 続 7 8

FPの 頂 点 CFPR 資 格 は 世 界 が 認 めるプロフェッショナルFPの 証 です CFPR 認 定 者 は 高 度 な 知 識 と 経 験 をもって 長 期 的 かつ 総 合 的 な 視 点 で 適 切 なアドバイスをし 他 のFPの 模 範 と なる 確 固 たる 職 業 倫 理 を 身 につけているプロフェッショナルです CFPR 資 格 は いわば FPの 頂 点 とも 言 える 資 格 です 2015 年 末 現 在 北 米 アジア ヨーロッパ オセアニアを 中 心 に 世 界 24カ 国 地 域 で 約 16 万 人 のCFP 認 定 者 が 様 々な 舞 台 で 活 躍 しています( 日 本 のCFP 認 定 者 数 は 世 界 第 2 位 です) FPを 取 り 巻 く 環 境 は 各 国 地 域 で 異 なりますが 世 界 のCFP 認 定 者 は 顧 客 の 目 標 の 実 現 に 向 けて 熱 意 を 持 ってサポートし 続 けること そのために 必 要 な 力 量 倫 理 と 顧 客 からの 信 用 を 有 すること そしてこうしたFP 専 門 家 を 求 めている 生 活 者 の 味 方 であることで 共 通 し ています わが 社 における CFP 資 格 の 活 用 Bedel Financial Consulting, Inc. 社 長 CFP Board( 米 国 におけるCFP 資 格 認 定 機 関 ) 元 会 長 今 日 の 厳 しい 経 済 環 境 の 下 生 活 者 は 適 切 な 金 融 判 断 を 行 うためのアドバイスを 求 め ています 優 れた FP は 信 頼 できる 専 門 性 や 実 務 経 験 をもとに 家 計 の 問 題 解 決 をはか り 適 切 な 行 動 を 提 案 することができるのです CFP 資 格 は 厳 格 な 認 定 基 準 を 満 た す FP にのみ 与 えられる 最 高 水 準 の 称 号 として 世 界 各 国 で 認 知 されています CFP 認 定 者 であれば お 客 様 の 立 場 を 最 優 先 する 専 門 家 であることの 証 となるでしょう 当 社 では プロフェッショナルな 人 材 の 育 成 に 力 を 注 いでおり その 一 環 としてさまざまな 資 格 取 得 を 奨 励 しています 特 に 富 裕 層 向 けコンサルティン グに 力 を 入 れており 資 産 運 用 とともに 相 続 事 業 継 承 においてもお 客 様 の 相 談 に 応 じることができる 人 材 が 必 要 かつ 重 要 であり CFPR 資 格 を 証 券 業 務 に おいて 核 となる 資 格 の 一 つと 位 置 付 けています CFPR 資 格 の 取 得 を 促 すため 社 内 サテライト 放 送 を 使 った 学 習 啓 発 各 種 費 用 補 助 昇 格 に 必 要 な 資 格 ポイントの 付 与 などを 実 施 しています また 早 期 の FP 資 格 の 取 得 を 目 指 し 入 社 前 の 内 定 段 階 から 案 内 しています 学 生 の 皆 さんにとって CFPR 資 格 は 自 分 を 高 め キャリアを 築 くうえで 役 立 ち チャンスを 広 げるツールになります また 今 後 のライフプランを 考 える 際 に 役 立 つはずです ぜひ 挑 戦 してください CFPR 資 格 の 勉 強 をきっかけに 興 味 の 幅 を 広 げ 証 券 業 界 や 証 券 投 資 にも 親 しんでいただければ 幸 いです Yeske Buie 代 表 役 員 Financial Planning Association( 米 国 最 大 のFP 会 員 組 織 ) 元 会 長 ファイナンシャル プランニングは とてもやりがいのあるキャリアです FP は 有 形 無 形 の 資 源 を 最 大 限 に 活 用 して お 客 様 の 目 標 達 成 を 支 援 します お 客 様 の 夢 の 実 現 を 手 助 けできることは FP にとってこのうえない 喜 びです ファイナンシャル プラ ンニングのキャリアを 選 ぶなら 優 れた 能 力 と 倫 理 観 に 裏 付 けされた CFP 認 定 者 を 目 指 すべきでしょう CFP 資 格 は 世 界 の FP のゴールドスタンダードです 9 10

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日 本 ファイナンシャル プランナーズ 協 会 ( 日 本 FP 協 会 )ってどんな 団 体? 日 本 FP 協 会 は ファイナンシャル プランニングの 重 要 性 を 広 く 社 会 に 伝 えるとともに ファイナンシャル プランナーの 養 成 を 通 して 社 会 全 体 の 利 益 の 増 進 に 寄 与 することを 目 的 とした 特 定 非 営 利 活 動 法 人 (NPO 法 人 )です 日 本 国 内 はもとより 海 外 のファイ ナンシャル プランニング 関 係 機 関 との 連 携 も 行 っています 特 定 非 営 利 活 動 法 人 (NPO 法 人 )として 生 活 者 ひとりひとりがファイナンシャル プランニング の 役 割 と 重 要 性 を 理 解 し FP(ファイナンシャル プランナー)に 相 談 し ライフプランを 立 てる ことで 生 活 の 向 上 に 寄 与 するよう 様 々な 活 動 を 実 施 しています 資 格 認 定 を 行 う 自 主 規 制 機 関 として 認 定 する FP に 高 い 能 力 と 厳 格 な 倫 理 観 を 求 めるとともに FP としての 知 識 実 務 能 力 の 継 続 的 な 向 上 も 求 めています 常 に 自 己 研 鑽 を 行 い 質 を 高 めた FP が 生 活 者 に 信 頼 されることで ひとりひとりの 夢 や 目 標 が 達 成 され 生 活 が 向 上 することをめざして います CFP 資 格 は 多 くの 国 地 域 で 導 入 されている 高 度 な FP 資 格 であり 日 本 FP 協 会 は 米 国 に 次 ぐ 世 界 第 2 位 の CFP 認 定 の 実 績 を 持 ち 世 界 各 国 の FP 組 織 と 情 報 交 換 や 連 携 を 行 っています 他 国 の 有 用 な 情 報 を 国 内 で 活 用 するとともに 今 後 CFP 資 格 や 関 連 する FP 資 格 を 導 入 する 国 地 域 への 支 援 を 提 供 することで 国 際 的 なファイナンシャル プランニングの 普 及 と FP 資 格 の 質 の 維 持 向 上 をめざして 活 動 しています Q 1 Q&A~ FP に 関 する 素 朴 な 疑 問 ~ A Q2 A Q3 A 1 会 報 誌 FP ジャーナル で 学 べる 2 My ページ での 情 報 収 集 3 支 部 活 動 への 参 加 が 可 能 Q4 Q5 A A 03-5403-9890 17 18

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