フィデリティ 教 育 研 究 所 フィデリティ 教 育 研 究 所 レポート 税 敏 感 ~ 者 684 人 動 向 ~ 2015 年 4 月
フィデリティ 教 育 研 究 所 税 敏 感 者 684 人 動 向 ポイント 1. 2015 年 2 月 実 施 た 者 8000 人 アンケートでは が684 人 含 まれてた これら 者 を 切 出 て 生 活 と 動 向 を と 比 較 て 析 た 大 き 特 徴 は 方 が 税 敏 感 であこと 2. は と 比 べて 時 が 早 く 一 時 も3 割 方 少 また 働 く 可 能 性 が 低 く 年 とうイベントは 比 べとか 深 刻 受 け 止 めざを 得 状 況 だ 3. か 比 べて 家 計 面 で 不 安 を 抱 えて 比 率 は 低 くって 公 年 はもも 待 ことが 少 く よも 達 観 て 可 能 性 もあ 目 次 1. とって 年 は 深 刻 イベント 時 は よも1.3 歳 若 働 て が 多 一 時 平 均 額 は1227 万 円 で 7 割 か 家 計 面 で 不 安 は 却 っ て 少 2. で 堅 実 さと 危 うさと 生 活 費 よは 将 来 備 え 活 用 だからと 言 って を わけでは 日 本 株 よも 型 を 嗜 好 銀 行 使 方 は よ 上 手 3. 税 対 て 敏 感 税 へ 理 解 を 求 め 姿 勢 が 強 NISA 口 座 開 設 比 率 が 高 く ジ ュニアNISAも 積 極 4. 対 考 え 方 を 析 と 堅 実 さと 裏 危 うさも 垣 間 見 え 使 用 目 は 生 活 費 よも 万 一 支 出 へ 備 え 趣 味 ややたことへ 支 出 ど 多 くを 割 く 傾 向 あ 5. またっかと をて 姿 もあが で 初 めて を 人 比 率 が 比 べて 高 めってお 経 験 不 足 が 懸 念 され 6. 対 象 とては よう 日 本 株 へ 大 幅 偏 はが 型 へ 依 存 度 が 高 背 景 も へ 希 求 や で 実 感 を 味 わたとった 目 当 て 傾 向 が 強 くって 点 が 特 徴 だ 7. ところで 現 役 時 代 やっておけばよかったこととて 比 べて 比 率 が 高 く ってが 税 制 知 識 習 得 が 挙 げられ また 税 サー ビスを 受 けた と 声 も 多 く 者 大 き 特 徴 と 呼 んでもだろう 8. こため よも 少 額 非 課 税 制 度 NISAやジュニアNISAへ 認 知 度 与 度 利 用 意 向 が 高 くって 結 果 つがってようだ 1 者 684 人 動 向 2015
フィデリティ 教 育 研 究 所 <アンケート 調 査 概 要 > 調 査 会 社 Ipsos 株 式 会 社 実 施 時 2015 年 1 月 29 日 から2 月 10 日 調 査 方 法 ウェブアンケート 調 査 調 査 対 象 60-65 歳 男 女 で をもらった 者 回 収 数 は8,630 人 ( 有 効 回 収 率 11.8%) うち 7946 人 (92.1%) 684 人 (7.9%) 年 齢 布 ( 単 位 人 %) 合 計 60 歳 61 歳 62 歳 63 歳 64 歳 65 歳 標 本 数 8,630 1,222 1,333 1,362 1,454 1,557 1,702 構 成 比 10% 14.2% 15.4% 15.8% 16.8% 18.0% 19.7% 7,946 1,130 1,221 1,222 1,345 1,438 1,590 構 成 比 10% 14.2% 15.4% 15.4% 16.9% 18.1% % 684 92 112 140 109 119 112 構 成 比 10% 13.5% 16.4% 20.5% 15.9% 17.4% 16.4% 前 業 布 ( 単 位 人 %) 合 計 会 社 員 公 務 員 標 本 数 8,630 6,925 1,705 構 成 比 10% 80.2% 19.8% 7,946 1,515 6,431 構 成 比 10% 19.1% 80.9% 684 190 494 構 成 比 10% 27.8% 72.2% 前 年 収 布 合 計 300 万 円 未 満 300-500 万 円 未 満 500-800 万 円 未 満 800-1000 万 円 未 満 1000-1500 万 円 未 満 1500-2000 万 円 未 満 ( 単 位 人 %) 2000 万 円 以 上 標 本 数 8,630 413 1,207 2,936 2,243 1,490 220 121 構 成 比 10% 4.8% 14.0% 34.0% 26.0% 17.3% 2.5% 1.4% 7,946 250 1,012 2,728 2,157 1,474 214 111 構 成 比 10% 3.1% 12.7% 34.3% 27.1% 18.6% 2.7% 1.4% 684 163 195 208 86 16 6 10 構 成 比 10% 23.8% 28.5% 30.4% 12.6% 2.3% 0.9% 1.5% 者 684 人 動 向 2015 2
フィデリティ 教 育 研 究 所 1 とって 年 は 深 刻 イベント 時 は よも1.3 歳 若 2015 年 2 月 実 施 た を 受 け 取 った60-65 歳 8000 人 聞 たアンケートでは が684 人 含 まれてた こ684 人 を 対 象 を 受 け 取 った 動 向 を 析 た 結 果 とては とって 年 は 早 く 訪 れ も 少 く 働 くことができず 深 刻 イベントってことがわか ただ 割 銭 面 で 不 安 を 抱 え 人 が 少 が もう ひとつ 特 徴 って まずはアンケート 回 答 た684 人 全 体 像 をまとめてみ アンケート 回 答 者 回 答 時 点 年 齢 は 62.57 歳 で 62.69 歳 とほとんど 変 わらが 年 た 年 齢 は1.3 歳 ほど 若 特 場 合 は40 代 で も 含 めて59 歳 以 下 が3 1 達 てことが 平 均 年 齢 を 引 き 下 げて 図 表 1 年 齢 ( 男 女 別 ) ( 単 位 % 歳 人 ) 59 歳 以 下 49 歳 以 下 55 歳 60 歳 61 歳 以 上 平 均 年 齢 総 数 全 体 23.9% 1.7% 4.7% 65.1% 11.0% 59.17 歳 8630 人 23.0% 1.1% 4.5% 66.1% 11.0% 59.28 歳 7946 人 37.1% 9.1% 6.7% 53.4% 9.6% 57.98 歳 684 人 ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 働 て が 多 年 生 活 では 再 雇 用 されて 人 比 率 はわずか17.7%かく 42.3%と 比 べ て 大 きく 見 劣 完 全 て 人 比 率 が61.5%と 高 くって 結 果 も 働 て 生 活 大 き 収 入 源 と 考 えて 人 は 比 べて 非 常 少 く って 逆 年 と だけが 生 活 柱 って 人 が 全 体 過 半 数 達 てことも 特 徴 だ 3 者 684 人 動 向 2015
フィデリティ 教 育 研 究 所 図 表 2 就 労 状 況 ( 男 女 別 ) ( 単 位 %) 7 6 5 4 3 25.2 13.2 17.1 15.5 17.7 年 年 干 年 て 収 従 入 前 を 継 れ 違 得 続 て う 会 雇 会 よ ア 社 用 勤 社 う ル め 再 再 バ て 雇 雇 て イ 用 ト 用 と さ 等 形 ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 で 年 調 査 若 4.5 37.7 61.5 完 全 事 を て 現 て 在 は 収 入 を 得 仕 4.5 3.1 図 表 3 最 も 大 き 収 入 源 ( 男 女 別 ) ( 単 位 %) 6 5 4 3 49.3 25.4 も 働 て 収 入 を 得 0.4 2.2 2.5 子 ど も 見 が て あ く れ 程 度 面 倒 を 9.1 5.7 5.6 5.8 5.3 相 続 た 遺 産 家 賃 収 ら 入 れ 等 収 財 入 産 か ら 得 36.8 51.8 公 年 は と 以 ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 者 684 人 動 向 2015 4
フィデリティ 教 育 研 究 所 一 時 平 均 額 は1227 万 円 で 7 割 一 時 受 取 額 は 1227.24 万 円 と 7 割 水 準 とどまって 特 平 均 値 を 大 きく 押 下 げては500 万 円 未 満 層 が39.4%と 2.6 倍 達 てこと また 中 央 値 をみても 場 合 が1500-2000 万 円 層 であ 対 て 場 合 は500-1000 万 円 層 と2 段 階 低 くって これは 前 年 収 が 低 ことも 影 響 てと 思 われ 直 前 年 収 は 平 均 が 538.08 万 円 と 833.57 万 円 64.6%とどまって 図 表 4 一 時 受 取 額 ( 男 女 別 ) ( 単 位 人 % 万 円 ) 総 数 500 万 円 未 満 500-1000 万 円 未 満 1000-1500 万 円 未 満 1500-2000 万 円 未 満 2000-2500 万 円 未 満 2500-3000 万 円 未 満 3000-4000 万 円 未 満 4000-5000 万 円 未 満 5000 万 円 以 上 平 均 全 体 8373 人 17.3% 12.9% 13.1% 14.4% 16.7% 15.8% 6.9% 1.5% 1.3% 1746.92 万 円 7703 人 15.4% 12.9% 13.4% 14.9% 17.2% 16.0% 7.3% 1.6% 1.4% 1792.13 万 円 670 人 39.4% 13.6% 9.4% 9.6% 11.2% 14.3% 1.9% 0.4% 0.1% 1227.24 万 円 ( 注 ) 一 時 を 受 け 取 った 者 が 対 象 ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 か 家 計 面 で 不 安 は 却 って 少 場 合 は 早 く も 少 く 再 雇 用 も 難 とうがデータ 上 では 明 らかっ てが とはえれほど 強 く 家 計 面 で 不 安 があ とうわけではようだ が 家 計 面 で 不 安 があ と 回 答 た 比 率 は55.1% 対 て が49.6%とどまって 図 表 5 生 活 で 銭 面 で 不 安 があか( 男 女 別 ) ( 単 位 %) < > < > 家 計 面 ( 銭 面 )で 不 安 があ 家 計 面 ( 銭 面 )で 不 安 は 家 計 面 ( 銭 面 )で 不 安 があ 家 計 面 ( 銭 面 )で 不 安 は 44.9 55.1 50.4 49.6 ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 5 者 684 人 動 向 2015
フィデリティ 教 育 研 究 所 もも 場 合 は 公 年 へ 待 が 高 く 達 観 てところがあかもれ ちみ 公 年 へ 待 度 は 待 て やや 待 て を 足 て 場 合 は54.9%と 68.1% 比 べ 大 幅 少 図 表 6 公 年 へ 待 度 ( 男 女 別 ) ( 単 位 % 人 ) 待 て やや 待 て あま 待 て 待 て 総 数 全 体 33.1% 33.9% 26.1% 6.8% 8630 人 33.7% 34.4% 25.4% 6.5% 7946 人 26.5% 28.4% 34.4% 10.8% 684 人 ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 者 684 人 動 向 2015 6
フィデリティ 教 育 研 究 所 2 で 堅 実 さと 危 うさと 生 活 費 よは 将 来 へ 備 え 活 用 生 活 が 厳 と 実 感 てがゆえ 取 扱 は 堅 実 さが 見 受 けられ 使 用 目 トップは と 同 様 生 活 費 だが 比 率 は43.9%と 53.0%よは 低 くって 増 えてが 万 一 まとまった 支 出 へ 備 え 13.9%( 6.9%)と 趣 味 どへ 支 出 13.2%( 同 5.0%) 堅 実 さか 若 干 危 うさも 内 包 てデータとって 図 表 7 使 用 目 ( 男 女 別 ) ( 単 位 %) 6 5 53.0 43.9 4 3 21.7 10.5 ロ ー ン や 負 債 返 済 年 生 活 費 6.9 13.9 13.2 ( 病 と 気 ま っ 介 た 護 支 出 ど へ ) 万 備 が え 一 ま 5.0 自 趣 味 や 支 や 出 た こ と へ 10.8 8.6 住 宅 や 車 ど へ 支 出 5.6 2.0 2.2 2.9 家 族 や 子 供 へ 贈 与 ( 遺 産 ) ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 だからと 言 って をわけでは 取 扱 が 堅 実 であからと 言 って が をわけでは で を た 人 比 率 は が28.8% 対 て が31.2%と 遜 色 水 準 だ かも 現 役 時 代 経 験 を 持 って 人 も で28.8%と 33.1% 比 べれほど 少 わけでは ただ 危 うさとて 指 摘 ておきたは で 初 めて 人 比 率 が 高 こと で をた は197 人 で うち 現 役 時 代 運 用 をてた 人 は139 人 運 用 をてかった 人 が58 人 とった で をた 人 29.4%が 未 経 験 者 とうことで 25.6%よ も 少 高 く 出 て 7 者 684 人 動 向 2015
者 684 人 動 向 2015 8 フィデリティ 教 育 研 究 所 日 本 株 よも 型 を 嗜 好 かも 場 合 は で て 対 象 商 品 は よも 保 守 だ 例 えば 日 本 株 て 人 比 率 ( 複 数 回 答 )は 51.9% 対 て は36.5% 留 ま 代 わって 日 本 国 債 や 貨 預 変 額 年 海 株 式 で あも 海 債 券 で あも どが 相 対 多 くって て 148 人 理 由 を 聞 てみと( 複 数 回 答 可 ) 最 も 多 が 利 回 が 預 貯 よ 高 く 産 を 殖 ややから 64.2%( よも4.6ポイント 高 ) 次 が 中 長 スタンスで 産 運 用 だから で36.5%( 同 3.4ポイント 低 ) を 受 け 取 生 活 費 足 できから 31.1%( 同 5.9ポイント 高 ) プロが 運 用 てくれから 23.6%( 同 1.3ポイント 高 ) を 受 け 取 って 実 感 を 得 られから 23.0%(4.0ポイント 高 )と 続 く 相 対 理 由 は よも 方 が 高 くって 図 表 8 で た 商 品 ( 複 数 回 答 可 ) ( 単 位 %) ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 51.9 6.5 14.4 15.8 3.7 8.1 26.3 11.0 20.7 6.9 25.2 4.0 4.7 20.8 11.4 3.5 3.7 0.6 1.9 36.5 7.6 19.8 17.3 2.0 13.2 27.9 7.6 26.4 5.6 28.4 3.6 4.6 15.7 15.7 3.0 1.5 0.5 1.0 3 4 5 6 日 本 株 式 国 株 式 日 本 国 債 や 社 債 地 方 債 貨 融 商 品 ( 貨 預 貨 建 て 債 券 や 貨 建 て M M F 等 ) プ ラ チ ナ ど 貴 属 地 変 額 個 人 年 保 険 主 日 本 株 式 あ 主 日 本 株 式 主 海 株 式 あ 主 海 株 式 主 海 債 券 あ 主 海 債 券 上 場 [ E T F ] 不 動 産 [ R E I T ] あ 国 為 替 証 拠 取 引 ( F X ) 商 品 先 物 取 引
フィデリティ 教 育 研 究 所 銀 行 使 方 は よ 上 手 を 行 った 197 人 ど 融 機 を 使 ったかを 聞 た 結 果 では オンライン 証 券 が 少 く 都 市 銀 行 地 方 銀 行 ど 銀 行 が 多 くってことがわか 選 択 た 理 由 を 聞 くと 従 来 から 使 ってた 融 機 だから 48.2%( 48.1%)がトップで 次 が 担 当 者 がて 安 心 でき から 11.7%( 同 6.1%) 振 込 銀 行 だったから 11.2%( 同 5.9%)と 続 く 逆 と 違 って 選 択 理 由 とてあま 挙 げられかったが 手 数 料 どが 安 から ( 3.0% 8.1%) オ ンラインサービスが 使 やから ( 5.1% 8.0%)とった 理 由 だ 図 表 9 を 行 った 融 機 ( 男 女 別 ) ( 単 位 %) 3 28.4 26.1 25.9 24.5 25.0 22.3 22.5 18.6 15.0 13.2 5.0 1.32.0 3.0 1.1 2.92.5 2.92.5 都 市 銀 行 地 方 銀 行 組 ゆ う ち ょ 銀 行 大 手 証 券 会 社 地 元 証 券 会 社 オ ン ラ イ ン 証 券 会 社 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 をで 残 った つては よも 堅 実 さが 見 受 けられ 使 ってまって 残 って とう 人 比 率 は 確 か 高 が 実 際 額 が 少 うた 懸 念 は 残 が かった 預 け 先 とては よもうまく 融 機 を 使 ってよう 映 と 比 べて 際 立 っては よ 良 サービスやアドバイスがあ 融 機 預 け 替 えた 比 率 が 高 こと 振 込 まれた 銀 行 まま とう 比 率 が 低 くって 9 者 684 人 動 向 2015
者 684 人 動 向 2015 10 フィデリティ 教 育 研 究 所 図 表 10 残 った 預 け 先 ( 男 女 別 ) ( 単 位 %) 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 31.6 19.3 13.0 6.8 6.0 4.0 19.2 24.4 17.1 13.5 10.4 7.2 3.2 24.3 5.0 15.0 25.0 3 35.0 振 込 ま れ た 銀 行 ま ま 保 有 続 け て よ 高 利 ( ボ ー ナ ス 利 ) が つ く 銀 行 預 け た 自 宅 近 く 銀 行 預 け 替 え た よ 良 サ ー ビ ス や ア ド バ イ ス が あ 融 機 移 替 え た よ 商 品 が 豊 富 融 機 移 替 え た 使 用 て 残 っ て
フィデリティ 教 育 研 究 所 3 税 対 て 敏 感 税 へ 理 解 を 求 め 姿 勢 が 強 者 アンケート 調 査 で 最 も 注 目 されが 税 制 対 敏 感 度 だろう アンケートでは 現 役 時 代 やっておけばよかったこと 企 業 や 融 機 から 受 けられ 安 心 だと 思 うサービスは 何 か を 聞 た 設 問 があが どちら 回 答 結 果 も 回 答 比 率 が 高 くって 選 択 肢 とて 税 制 もが 挙 げられ 前 者 では 税 制 知 識 習 得 で24.1%( よも6.7ポイント 高 ) 者 では 税 アドバイス で19.6%( 同 3.4ポイント 高 )とって 図 表 11 現 役 時 代 やっておけばよかったこと( 男 女 別 ) ( 複 数 回 答 可 ) ( 単 位 %) 6 5 4 3 47.7 42.0 だ け 生 活 産 心 形 成 21.4 23.7 24.1 17.4 こ 立 れ つ か ら 知 識 産 運 習 用 得 役 税 制 知 識 習 得 32.2 30.6 余 暇 を 楽 つ こ め と 趣 味 を 持 2.1 2.6 持 ち 家 取 得 10.7 9.9 11.0 8.1 地 域 ネ ッ ト 画 ワ ー ク へ 参 ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 図 表 12 企 業 や 融 機 から 受 けられ 安 心 だと 思 うサービスは( 男 女 別 )( 複 数 回 答 可 ) ( 単 位 %) 3 25.0 15.0 22.9 22.7 14.5 9.8 16.2 19.6 24.8 24.3 11.2 11.7 8.7 9.4 5.0 1.8 2.6 年 受 ド け バ 取 イ ス ア 健 バ 康 イ ス ア ド 税 バ イ ス ア ド ア ド 産 バ 運 イ 用 ス 対 活 バ 用 イ ス ア ド ア 住 ド み バ 替 イ え ス ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 11 者 684 人 動 向 2015
フィデリティ 教 育 研 究 所 NISA 口 座 開 設 比 率 が 高 く ジュニアNISAも 積 極 こうた 税 対 敏 感 度 高 さは 非 課 税 制 度 へ 嗜 好 も 現 れて 2014 年 スタ ートた 少 額 非 課 税 制 度 NISA 認 知 度 は 名 前 を 聞 たことがあ とった 程 度 まで 含 め と 全 体 9 割 以 上 達 差 はほとんど か 口 座 を 開 設 て て と 回 答 た 比 率 は 28.3% 対 て は32.0%と 上 回 った 同 様 3 月 末 国 会 で 法 案 が 可 決 され 2016 年 1 月 申 込 み 開 始 4 月 スタートジュニアNISAも ア ンケート 実 施 時 点 ではあれほどメディア 取 上 げられてかったもかかわらず でも4 人 1 人 は 認 知 てことがわか かも 使 ってみた と 回 答 て 比 率 は 全 回 答 者 14.5% 達 13.9%と 変 わら 水 準 とった 想 以 上 高 比 率 と 言 えではだろうか 図 表 13 男 女 別 NISA 認 知 度 と 口 座 開 設 状 況 ( 単 位 %) NISA 認 知 度 NISA 口 座 開 設 状 況 制 度 内 容 を 知 って 名 前 を 聞 た ことがあ 聞 たことが 口 座 を 開 設 て 口 座 を 開 設 た が まだ て 口 座 を 開 設 て 全 体 52.5% 39.1% 8.4% 28.6% 15.1% 56.3% 52.9% 38.6% 8.4% 28.3% 15.1% 56.6% 47.8% 44.0% 8.2% 32.0% 14.9% 53.1% ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 図 表 14 男 女 別 ジュニアNISA 認 知 度 と 利 用 意 向 ( 単 位 %) ジュニアNISA 認 知 度 ジュニアNISA 利 用 意 向 制 度 内 容 を 知 って 知 ら 使 ってみた 使 ってみようとは 思 わ 全 体 31.5% 68.5% 14.0% 86.0% 32.1% 67.9% 13.9% 86.1% 24.3% 75.7% 14.5% 85.5% ( 出 所 ) フィデリティ 教 育 研 究 所 者 8000 人 アンケート 2015 年 調 査 者 684 人 動 向 2015 12
フィデリティ 教 育 研 究 所 重 要 情 報 当 料 は 頼 でき 情 報 をもとフィデリティ が 作 成 ておまが 正 確 性 完 全 性 つて 当 社 が 責 任 を 負 う もではあません 当 料 記 載 情 報 は 作 成 時 点 もであ 市 場 環 境 や 状 況 よって 予 告 く 変 更 ことがあま また ずれも 将 来 傾 向 数 値 運 用 結 果 等 を 保 証 もくは 示 唆 もではあません 当 料 記 載 されて 個 別 銘 柄 企 業 名 つては あくまでも 参 考 とて 申 述 べたもであ 銘 柄 又 は 企 業 株 式 等 売 買 を 推 奨 もではあません 当 料 かかわ 一 切 権 利 は 引 用 部 を 除 き 当 社 属 か 目 であれ 当 料 一 部 又 は 全 部 無 断 で 使 用 複 製 は 固 くお 断 たま お 申 込 み ては 下 記 点 をご 理 解 ただき 判 断 はお 客 様 自 身 責 任 おてさまよう お 願 申 上 げま お 当 社 は 販 売 つて 家 方 契 約 相 手 方 とはません は 預 または 保 険 契 約 でため 預 保 険 および 保 険 契 約 者 保 護 機 構 保 護 対 象 はません 販 売 会 社 が 登 録 融 機 場 合 証 券 会 社 と 異 者 保 護 基 加 入 ておません は 融 機 預 貯 と 異 元 本 および 利 息 保 証 はあません は 国 内 株 式 や 公 社 債 等 値 動 きあ 証 券 を 対 象 と 元 本 が 保 証 されてため 当 該 産 市 場 おけ 取 引 価 格 変 動 や 為 替 変 動 等 よ 一 単 位 当 た 価 値 が 変 動 ま 従 ってお 客 様 ご された 額 を 下 回 こともあま 又 は 個 別 毎 対 象 産 種 類 や 制 限 取 引 市 場 対 象 国 等 が 異 ことから リスク 内 容 や 性 質 が 異 まで ご 当 たっては 目 論 見 書 や 契 約 締 結 前 交 付 書 面 を 良 くご 覧 下 さ 説 明 書 ( 目 論 見 書 )つては 販 売 会 社 またはフィデリティ までお 問 合 わせくださ お 販 売 会 社 つきまては 以 下 ホームページ(http//www.fidelity.co.jp/fij/fund/japan.html)をご 参 照 くださ ご 頂 くお 客 様 は 以 下 費 用 をご 負 担 ただきま o 申 込 時 直 接 ご 負 担 ただく 費 用 申 込 手 数 料 上 限 4.32%( 消 費 税 等 相 当 額 抜 き4.0%) o 換 時 直 接 ご 負 担 ただく 費 用 財 産 留 保 上 限 1% o 保 有 間 中 間 接 ご 負 担 ただく 費 用 報 酬 上 限 年 率 2.0844%( 消 費 税 等 相 当 額 抜 き 1.93%) o 費 用 上 記 以 保 有 間 等 応 じてご 負 担 頂 く 費 用 があま 目 論 見 書 契 約 締 結 前 交 付 書 面 等 で ご 確 認 くださ 当 該 手 数 料 費 用 等 上 限 額 および 合 計 額 つては お 申 込 み 額 や 保 有 間 等 応 じて 異 まで 表 示 ことができません ファンド 係 費 用 税 詳 細 つては 各 ファンド 説 明 書 ( 目 論 見 書 )をご 覧 くだ さ ご 注 意 ) 上 記 記 載 てリスクや 費 用 項 目 つきまては 一 般 を 想 ておま 費 用 料 率 つきま ては フィデリティ が 運 用 べて 公 募 うち 徴 収 夫 々 費 用 おけ 最 高 料 率 を 記 載 てお まが 当 料 作 成 以 降 おて 変 更 と 場 合 があま 係 リスクや 費 用 は 夫 々 よ 異 まで ご をされ 際 は 事 前 良 く 目 論 見 書 や 契 約 締 結 前 交 付 書 面 をご 覧 下 さ フィデリティ 株 式 会 社 融 商 品 取 引 業 者 登 録 番 号 東 財 務 局 長 ( 商 ) 第 388 号 加 入 協 会 一 般 社 団 法 人 協 会 一 般 社 団 法 人 日 本 顧 問 業 協 会 BCR150408-1 13 者 684 人 動 向 2015