NISA 口 座 開 設 は 商 品 手 数 料 等 コストが 安 い ことがポイント 1 級 FPがNISA 口 座 開 設 す 金 融 機 関 選 択 す 際 に 重 視 すポイントは 商 品 充 実 (90.2%)や 投 資 商 品 手 数 料 等 コストが 安 い (89.6%)であり また

2014 年 8 月 29 日 1 級 ファイナンシャル プランナー163 名 に 聞 く NISA( 少 額 投 資 非 課 税 制 度 ) 実 態 調 査 1 級 ファイナンシャル プランナー82.2%が 節 税 対 策 として NISAに 注 目 78.5%が 顧 客 にNISA 推 奨 経 験 あり NISA 口 座 選 びは 商 品 手 数 料 等 コストが 安 い がポイント 2014 年 1 月 よりNISA( 少 額 投 資 非 課 税 制 度 )が 開 始 され 8ヵ 月 が 経 過 しました 国 あげて 推 進 施 策 とし て 2014 年 度 税 制 改 正 により 2015 年 1 月 1 日 から 同 一 勘 定 設 定 期 間 内 におけ 金 融 機 関 変 更 および 非 課 税 口 座 再 開 設 が 可 能 になります こような 状 況 中 各 金 融 機 関 NISA 取 り 扱 いも 活 発 化 して おり 新 生 もNISA 口 座 プログラム NISAプラス 2014 年 5 月 よりスタートしています NISAは 資 産 運 用 現 場 でどように 受 け 入 れられていでしょうか? 新 生 では 資 産 運 用 アドバイザーとしてプロであ1 級 ファイナンシャル プランナー( 以 下 1 級 FP) 対 象 に 顧 客 から 資 産 運 用 相 談 受 け 立 場 から NISAに 関 す 評 価 と 今 後 展 望 について 調 査 2014 年 8 月 上 旬 に 実 施 いたしました 150 名 超 え1 級 FPから 得 られた 回 答 は 以 下 通 りです 調 査 結 果 サマリー 1 級 FPへ 相 談 内 容 は 節 税 対 策 が 最 多 節 税 対 策 としてNISA 注 目 度 は 高 い 1 級 FPが 受 け 相 談 第 1 位 は 税 制 度 や 節 税 対 策 (74.8%)で 1 級 FP82.2%が 節 税 対 策 として NISA に 注 目 しています また 節 税 対 策 に 限 らず NISAに 関 す 顧 客 相 談 受 けた1 級 FPは87.1%にぼり そう ち78.5%が 顧 客 にNISA 勧 めています NISAによ 運 用 で 推 奨 す 商 品 は 投 資 信 託 が1 位 投 資 スタンスは 低 リスク( 低 リターン) 商 品 選 ぶ が 約 半 数 1 級 FPが 考 えNISAによ 運 用 で 推 奨 す 金 融 商 品 は 投 資 信 託 が78.5% 国 内 株 式 が61.3% 海 外 株 式 が 42.3%となりました また 1 級 FP 顧 客 が 望 むNISAによ 運 用 商 品 としても 投 資 信 託 は1 位 (58.9%)となって おり 投 資 信 託 へ 注 目 度 が 高 くなっています NISAにおけ 運 用 スタンスは 低 リスク( 低 リターン) 商 品 選 ぶ が49.7%と 多 く 次 いで 高 リスク( 高 リターン) 商 品 で 運 用 が39.9%となりました NISA 制 度 へ 改 善 期 待 は 非 課 税 枠 拡 大 1 級 FP62%は 非 課 税 投 資 額 上 限 が100 万 円 より 上 がことにより NISA 制 度 活 発 化 が 見 込 まれと 回 答 しています また 制 度 期 限 延 長 (56.4%)や 損 益 通 算 が 可 能 (51.5%)にも 高 い 改 善 期 待 寄 せて います 1

NISA 口 座 開 設 は 商 品 手 数 料 等 コストが 安 い ことがポイント 1 級 FPがNISA 口 座 開 設 す 金 融 機 関 選 択 す 際 に 重 視 すポイントは 商 品 充 実 (90.2%)や 投 資 商 品 手 数 料 等 コストが 安 い (89.6%)であり また NISA 口 座 開 設 で 期 待 したい 付 加 サービスは 投 資 商 品 申 込 手 数 料 無 料 ATM 手 数 料 無 料 振 込 手 数 料 無 料 など 手 数 料 無 料 へ 期 待 が 高 い 結 果 となりました 顧 客 に 勧 めたい 金 融 機 関 は 新 生 と 野 村 1 級 FPが 選 ぶ 投 資 に 強 い 1 位 は 新 生 1 位 は 野 村 でした また 顧 客 に 勧 め 金 融 機 関 としても は 新 生 は 野 村 がトップ 新 生 は NISAに 強 い で 3 位 獲 得 すなど 1 級 FPにおおむね 好 評 価 となりました 投 資 信 託 申 込 手 数 料 が 無 料 とな 新 生 NISAプラス 評 価 聞 くと 1 級 FP85.3%がよいサービ スと 回 答 しました 本 調 査 詳 しい 調 査 結 果 については 別 添 調 査 結 果 ご 参 照 ください 当 資 料 は 公 表 資 料 として 新 生 が 作 成 した 資 料 であり 金 融 商 品 取 引 法 に 基 づく 開 示 資 料 ではありませ ん また 勧 誘 目 的 に 使 用 すことはできません 商 品 詳 細 については 商 品 説 明 書 ( 契 約 締 結 前 交 付 書 面 )ご 確 認 ください 2

NISA( 少 額 投 資 非 課 税 制 度 ) 実 態 調 査 < 調 査 結 果 > 1 級 FP 受 け 相 談 内 容 とNISA < 調 査 設 計 > 実 施 時 期 2014 年 8 月 1 日 ( 金 )から8 月 4 日 ( 月 )4 日 間 調 査 手 法 インターネット 調 査 調 査 機 関 株 式 マクロミル 調 査 対 象 顧 客 持 ち NISA 内 容 認 知 してい1 級 ファイナンシャル プランナー 調 査 地 域 全 国 サンプル 数 163 名 調 査 結 果 およびグラフで 使 用 してい 数 字 に 関 しては 小 数 点 第 二 位 以 下 は 四 捨 五 入 しております ご 了 承 ください 消 費 税 増 税 影 響 か 1 級 FPが 受 け 相 談 約 8 割 が 節 税 対 策 で 第 1 位 に まず 1 級 FPが 普 段 顧 客 からどような 相 談 受 けていか 聞 くと 税 制 度 や 節 税 対 策 (74.8%)が 第 1 位 となりました 消 費 税 増 税 影 響 か 節 税 に 対 す 生 活 者 関 心 は 高 いようです 次 いで 保 険 加 入 見 直 し (52.8%) 相 続 贈 与 (49.1%) 住 宅 ローン 借 入 れ 見 直 し (46.6%) 順 となっており 効 率 的 なマネープランニングによりコスト 低 減 図 りたいという 顧 客 ニーズが 伺 えます[グ ラフ1] [グラフ1] ファイナンシャル プランナーとして 受 け 相 談 内 容 ( 複 数 回 答 ) 10 8 74.8 6 4 52.8 49.1 46.6 46.0 44.2 34.4 32.5 27.0 22.7 22.1 節 税 税 制 対 度 策 や 見 保 直 険 し 加 入 相 続 贈 与 借 住 入 宅 れ ロ ー 見 ン 直 し 資 産 運 用 見 家 直 計 し 収 支 老 後 生 活 設 計 教 育 資 金 年 金 不 動 産 介 護 医 療 費 1 級 FP8 割 強 が 節 税 対 策 としてNISAに 注 目 節 税 対 策 相 談 受 けこと 多 い1 級 FPですが 少 額 投 資 非 課 税 制 度 NISA について 節 税 対 策 として 注 目 していかどうか 聞 くと 82.2%とほとんど1 級 FPがNISA 節 税 対 策 として 役 割 に 注 目 しています [グラフ2] [グラフ2] 節 税 対 策 としてNISAへ 注 目 度 13.5 4.3 注 目 してい 82.2% 36.8 とても 注 目 してい どちらかというと 注 目 してい どちらかというと 注 目 していない 45.4 まったく 注 目 していない 1

< 調 査 結 果 > NISAについて 顧 客 から 相 談 された 実 態 勧 めた 実 態 NISAについて 顧 客 から 相 談 受 けたことがあ1 級 FPは87.1% 1 級 FP 自 身 がNISA 顧 客 に 勧 めた 経 験 は78.5% 1 級 FPは 最 もよく 相 談 受 け 節 税 対 策 としてNISAに 注 目 していますが 節 税 対 策 に 限 らず 87.1%が NISAによ 資 産 運 用 相 談 顧 客 から 受 けたと 回 答 し[グラフ3] そうち78.5%が1 級 FP 自 身 が 顧 客 に NISA 勧 めたと 答 えています[グラフ4] また NISA 相 談 や 開 設 に 積 極 的 なは 投 資 経 験 豊 富 な 人 (52.8%)が 多 いようです[グラフ5] [グラフ3] NISAについて 顧 客 から 相 談 受 けた 経 験 [グラフ4] NISA 顧 客 に 勧 めた 経 験 12.9 21.5 あ あ 87.1 ない 78.5 ない n=nisa 相 談 受 けた1 級 FP(n=142) [グラフ5] NISA 相 談 や 開 設 に 積 極 的 な 層 15.5 1.4 投 資 経 験 豊 富 な 人 方 が 積 極 的 30.3 52.8 投 資 経 験 浅 い 人 方 が 積 極 的 投 資 経 験 によ 違 いは 感 じ られない わからない 2

< 調 査 結 果 > 1 級 FPNISAへ 考 え 評 価 1 級 FPがNISAで 推 奨 す 商 品 第 1 位 は 投 資 信 託 顧 客 から 人 気 も 高 い 節 税 対 策 としても 注 目 が 集 まNISA 制 度 ですが 1 級 FPはNISAについて どような 考 え 持 っていで しょうか まずは 1 級 FPがNISAに 向 いていと 考 えてい 商 品 聞 くと 投 資 信 託 が78.5% 次 いで 国 内 株 式 が61.3% 海 外 株 式 が42.3%と 投 資 信 託 に 高 い 回 答 が 集 まりました[グラフ6] また 1 級 FP 顧 客 がNISAで 運 用 す 際 に 選 ぶ 人 気 金 融 商 品 についても 投 資 信 託 が58.9%と1 位 となり [グラフ7] 投 資 信 託 が1 級 FPや 顧 客 から 高 い 評 価 得 傾 向 となりました [グラフ6] 1 級 FPが NISAに 向 いていと 思 い 推 奨 す 金 融 商 品 ( 複 数 回 答 ) 10 8 6 4 78.5 61.3 42.3 40.5 30.1 31.9 23.9 4.9 投 資 信 託 国 内 株 式 海 外 株 式 国 内 REIT 海 外 REIT 国 内 ETF 海 外 ETF 特 にない [グラフ7] 1 級 FP 顧 客 から 人 気 NISAで 運 用 す 金 融 商 品 ( 複 数 回 答 ) 10 8 6 4 58.9 47.9 25.2 23.9 17.2 12.9 12.3 9.2 投 資 信 託 国 内 株 式 海 外 株 式 国 内 REIT 海 外 REIT 国 内 ETF 海 外 ETF 特 にない NISAにおけ 投 資 スタンスは 低 リスク( 低 リターン) 商 品 選 ぶ が 約 半 数 NISAによ 資 産 運 用 スタンスとしては 約 半 数 が リターンは 大 きくなくてもリスク 小 さい 商 品 選 ぶ (49.7%)こと 推 奨 しています 一 方 リスクも 高 いが 大 きなリターン 得 られ 商 品 (39.9%)や 非 課 税 期 間 5 年 過 ぎても 長 期 保 有 す (36.2%) 値 上 がり 益 重 視 した 商 品 選 ぶ (33.7%) 配 当 重 視 し た 商 品 選 ぶ (31.3%)など 回 答 もあり 顧 客 ニーズや 投 資 スタンスに 応 じて 幅 広 いNISA 活 用 推 奨 が 見 受 けられました[グラフ8] [グラフ8] NISAにおいて 推 奨 す 投 資 スタンス( 複 数 回 答 ) 6 4 49.7 リ リ ス タ ク ー ン 小 は さ 大 い き 商 く 品 な く 選 て ぶ も 39.9 ン リ ス 得 ク ら も れ 高 い 商 が 品 大 き 選 な ぶ リ タ ー 36.2 33.7 31.3 長 非 期 課 保 税 有 期 す 間 5 年 過 ぎ て も 商 値 品 上 が 選 り ぶ 益 重 視 し た 3 配 当 重 視 し た 商 品 選 ぶ 23.3 22.1 こ 短 ま 期 め 売 に 買 利 に 益 よ り 稼 ぐ 商 複 品 数 選 資 ぶ 産 に 分 散 投 資 す 0.6 1.8 そ 他 わ か ら な い

< 調 査 結 果 > 1 級 FPNISAへ 考 え 評 価 今 後 NISA 制 度 について 求 めは 非 課 税 限 度 額 100 万 円 以 上 に 上 げ 10 年 間 時 限 延 長 撤 廃 など 今 後 NISAどような 点 が 改 善 されればよりNISAによ 資 産 運 用 が 活 発 化 すと 思 うか 聞 くと 非 課 税 投 資 額 上 限 100 万 円 より 上 げ (62.0%)トップに 10 年 間 時 限 延 長 す 撤 廃 す (56.4%) NISA 口 座 と 特 定 口 座 損 益 通 算 ができようにな (51.5%) 5 年 間 非 課 税 期 間 延 長 す (50.3%) など 利 用 者 によりメリットあ 内 容 とすこと1 級 FPも 求 めています[グラフ9] [グラフ9] NISAによ 資 産 運 用 より 活 発 化 させために 改 善 すべきだと 思 うこと( 複 数 回 答 ) 8 6 62.0 56.4 51.5 50.3 44.8 4 27.6 23.3 1 非 0 課 0 万 税 円 投 よ 資 り 額 上 げ 上 限 撤 10 廃 年 す 間 時 限 延 長 す 損 N 益 I 通 S A 算 口 が 座 で と き 特 定 よ 口 う 座 に な 延 5 長 年 す 間 非 課 税 期 間 が 特 で 定 き 口 座 よ か う ら に N す I S A へ 移 管 N 買 I い S 替 A え 非 課 で き 税 枠 よ 内 う で に す 商 品 株 運 式 用 株 で き 式 投 商 資 品 信 託 よ り 広 げ 1.2 2.5 そ 他 特 に な い NISA 口 座 開 設 す 金 融 機 関 選 び 方 充 実 商 品 コスト 安 簡 単 手 続 き 1 級 FPは NISAにおいては 投 資 信 託 によ 資 産 運 用 推 奨 していようですが NISA 口 座 開 設 す 金 融 機 関 については どようなこと 重 視 していでしょうか NISA 口 座 開 設 す 金 融 機 関 選 びにおいて 重 視 すべきことは 取 り 扱 い 商 品 が 充 実 していこと (90.2%) 投 資 商 品 手 数 料 等 コストが 安 いこと (89.6%) 口 座 開 設 手 続 が 簡 単 であこと (87.7%)などが 上 位 にあげられました[グラフ10] [グラフ10] NISA 口 座 開 設 す 金 融 機 関 選 びで 重 視 すべきこと 重 視 すべきだと 思 う(A) やや 重 視 すべきだと 思 う(B) あまり 重 視 しなくてよい 重 視 しなくてもよい 取 扱 商 品 が 充 実 していこと 50.9 39.3 8.6 1.2 重 視 すべき (A+B) 90.2 投 資 商 品 手 数 料 等 コストが 安 いこと 58.3 31.3 8.6 1.8 89.6 口 座 開 設 手 続 が 簡 単 であこと 42.3 45.4 8.0 4.3 87.7 顧 客 が 主 に 利 用 してい 金 融 機 関 であこと 52.1 30.1 12.3 5.5 82.2 金 融 機 関 が 顧 客 アクセスしやすい 場 所 にあこと 37.4 42.3 15.3 4.9 79.8 NISA 口 座 開 設 キャンペーンがあこと 35.0 40.5 20.2 4.3 75.5 0% 20% 40% 60% 80% 100% 4

< 調 査 結 果 > 1 級 FPNISAへ 考 え 評 価 NISA 口 座 開 設 勧 めには 投 資 す 商 品 申 し 込 み 手 数 料 無 料 であことが 重 要 次 に どような 付 加 サービスが 得 られであれば 顧 客 にNISA 口 座 開 設 勧 めたいと 思 うか 聞 くと トップ は NISA 口 座 で 投 資 す 商 品 申 込 手 数 料 無 料 (95.1%)となりました 次 いで ATM 手 数 料 無 料 (88.3%) 振 込 手 数 料 無 料 (87.7%)なども 回 答 が 高 く 1 級 FPはNISA 口 座 開 設 において 各 種 手 数 料 が 無 料 となサー ビス 期 待 しており コスト 意 識 高 さが 伺 え 結 果 となりました [グラフ11] [グラフ11] どような 付 加 サービスがあれば NISA 口 座 顧 客 に 勧 めか NISA 口 座 で 投 資 す 商 品 申 込 手 数 料 がすべて 無 料 とな ATM 手 数 料 が 無 料 とな 他 金 融 機 関 へ 振 込 手 数 料 が 無 料 とな 勧 めたい(A) まあ 勧 めたい(B) あまり 勧 めたくない 勧 めたくない 41.7 42.3 53.4 46.6 45.4 41.7 3.7 1.2 8.6 3.1 10.4 1.8 勧 めたい (A+B) 95.1 88.3 87.7 そ 他 商 品 申 込 手 数 料 が 割 引 とな 35.0 48.5 13.5 3.1 83.4 定 期 預 金 など 金 利 優 遇 があ 33.1 49.7 12.9 4.3 82.8 プレゼントがもらえなど 特 典 があ 40.5 36.2 17.8 5.5 76.7 0% 20% 40% 60% 80% 100% 5

< 調 査 結 果 > 1 級 FP 金 融 機 関 評 価 1 級 FPが 選 ぶ 投 資 に 強 い 金 融 機 関 は 野 村 は 新 生 NISAに 強 い では は 大 和 は 1 級 FPは 金 融 機 関 全 般 についてどような 評 価 していでしょうか 投 資 に 強 い と 思 う 金 融 機 関 は は1 位 新 生 (25.8%) 2 位 三 菱 東 京 UFJ (19.6%) 3 位 三 井 住 友 (16.6%) 順 は1 位 野 村 (52.8%) 2 位 大 和 (28.8%) 3 位 SMBC 日 興 (19.0%) 順 になりました NISAに 強 い では 1 位 (27.0%) 2 位 三 菱 東 京 UFJ (17.2%) 3 位 新 生 (16.0%) 順 1 位 大 和 (36.2%) 2 位 野 村 (30.7%) 3 位 SMBC 日 興 (21.5%) そ 他 先 進 的 手 数 料 が 安 い 無 料 などでも 新 生 は2 位 以 内 にランクインしており 1 級 FPから 高 評 価 いただきました[ 表 1] [ 表 1] 金 融 機 関 に 対 す 評 価 投 資 に 強 い NISAに 強 い 新 生 三 菱 東 京 UFJ 三 井 住 友 住 信 SBI ネット 三 菱 東 京 UFJ 新 生 セブン 三 井 住 友 25.8 19.6 16.6 15.3 12.3 野 村 大 和 SMBC 日 興 三 菱 UFJ モルガン スタンレー 52.8 28.8 19.0 17.8 16.0 27.0 17.2 16.0 14.1 12.9 大 和 野 村 SMBC 日 興 SBI 松 井 36.2 30.7 21.5 17.8 17.2 先 進 的 手 数 料 が 安 い 無 料 りそな 新 生 ソニー 楽 天 三 菱 東 京 UFJ/ 三 井 住 友 住 信 SBI ネット 新 生 楽 天 埼 玉 りそな セブン 19.6 18.4 14.7 14.1 三 菱 UFJ モルガン スタンレー SBI 野 村 楽 天 GMOクリッ ク/カブドッ トコム 22.7 19.0 18.4 14.7 13.5 20.2 17.8 17.2 16.6 16.0 SBI 1 位 3 位 4 位 5 位 楽 天 カブドットコ ム 松 井 マネックス 25.2 22.7 20.9 17.8 節 税 に 強 い 1 位 2 位 3 位 5 位 顧 客 思 い 三 菱 東 京 UFJ 三 井 住 友 りそな/ 住 信 SBI ネット あおぞら 三 井 住 友 シティバン ク 楽 天 ゆうちょ 23.3 15.3 14.7 11.7 1 位 2 位 3 位 4 位 SMBC 日 興 野 村 SMBCフレンド/ 三 菱 UFJモルガン スタ ンレー/ 楽 天 / 岡 三 オンライン 23.3 20.2 16.6 15.3 6 17.8 15.3 14.1 12.9 12.3 三 菱 UFJ モルガン 楽 天 松 井 野 村 スタンレー/ ライブスター 17.2 16.0 14.7 14.1 11.7

< 調 査 結 果 > 1 級 FP 金 融 機 関 評 価 顧 客 に 勧 めことがあ 金 融 機 関 として 新 生 と 野 村 がそれぞれ1 位 獲 得 全 体 的 にイメージよい 金 融 機 関 は 1 位 三 菱 東 京 UFJ (20.2%) 2 位 新 生 (17.2%) 3 位 ジャパンネット (16.6%) 順 1 位 野 村 (26.4%) 2 位 大 和 (17.8%) 3 位 三 菱 UFJモルガン スタンレー (17.2%)となりました[ 表 2] また 顧 客 に 勧 めことあ 金 融 機 関 は では 新 生 (36.2%)が1 位 獲 得 し で は 野 村 (49.1%)がトップとなりました さまざまな 側 面 から 評 価 得 られた 金 融 機 関 が 1 級 FPが 顧 客 に 勧 めことがあ 金 融 機 関 としても 高 い 評 価 得 ことができたことが 伺 えます [グラフ1212] [ 表 2] 金 融 機 関 に 対 す 評 価 全 体 的 にイメージがよい 三 菱 東 京 UFJ 新 生 ジャパン ネット 三 井 住 友 20.2 17.2 16.6 15.3 12.3 三 菱 UFJモ 野 村 大 和 ルガン ス SBI タンレー 26.4 17.8 17.2 16.0 13.5 表 1 表 2ともに 評 価 聞 いた 金 融 機 関 は 以 下 通 り : 野 村 / 大 和 /SMBC 日 興 / / 三 菱 UFJモルガン スタンレー / 岡 三 / 東 海 東 京 /SMBCフレンド /SBI / 楽 天 /GMO クリック /カブドットコム / 松 井 /マネックス / 岡 三 オンライン /ライブスター /そ 他 : 新 生 / / 三 菱 東 京 UFJ / 三 井 住 友 /りそな / 埼 玉 りそな /ジャパンネット /セブン /ソニー / 楽 天 / 住 信 SBIネット じぶん /イオン / 大 和 ネクスト /あおぞら シティバンク /ゆうちょ /そ 他 [グラフ12] 顧 客 に 勧 めことあ 金 融 機 関 1 TOP10 2 TOP10 4 36.2 31.3 27.6 22.7 6 49.1 19.6 4 17.8 17.2 17.2 16.0 13.5 降 順 横 棒 グラフ 2 30.1 24.5 23.3 22.7 19.6 19.0 19.0 17.2 16.0 新 生 み ず ほ 三 菱 東 京 U F J 三 井 住 友 住 信 S B I ネ ッ ト セ ブ ン り そ な ソ ニ ー ジ ャ パ ン ネ ッ ト 埼 玉 り そ な / 楽 天 野 村 大 和 み ず ほ S M B C 日 興 S B I カ ブ ド ッ ト コ ム ス 三 タ 菱 ン U レ F ー J モ ル ガ ン 楽 天 S M B C フ レ ン ド マ ネ ッ ク ス 7

< 調 査 結 果 > 新 生 について 1 級 FP77.3%が 新 生 NISAプラス について 推 奨 意 向 あり 最 後 に 改 めて 新 生 に 対 す 評 価 個 別 に 聞 いてみました 新 生 について 1 級 FP81.0%が 好 感 が 持 て と 回 答 しました[グラフ13] また 新 生 が 提 供 す NISAプラス について 説 明 後 に 評 価 聞 くと 85.3%が よいサービス と 回 答 しました[グラフ14] 好 感 が 持 て よいサービスと 高 く 評 価 いただいた 新 生 NISAプラス は 77.3%1 級 FP より 顧 客 に 勧 めたい と 回 答 いただきました[グラフ15] [グラフ13] 1 級 FP 新 生 へ 好 感 度 [グラフ14] 1 級 FP NISAプラス へ 評 価 14.7 4.3 31.9 好 感 が 持 て 81.0% 好 感 が 持 て 11.7 3.1 35.0 よいサービス だと 思 う 85.3% とてもよいサービスだと 思 う まあ 好 感 が 持 て まあよいサービスだと 思 う 49.1 あまり 好 感 が 持 てない 好 感 が 持 てない 50.3 あまりよいサービスだと 思 わない まったくよいサービスだと 思 わない 下 記 プログラム 概 要 説 明 後 に 評 価 聞 く 形 とった [グラフ15] NISAプラス 顧 客 に 勧 めたいか 17.8 4.9 30.7 勧 めたい 77.3% 勧 めたいと 思 う NISAプラス NISA 口 座 で 所 定 投 資 信 託 お 申 し 込 みい ただくと 非 課 税 枠 内 (100 万 円 )はもちろんこと 非 課 税 枠 超 え 同 時 申 し 込 み 分 について 申 込 手 数 料 が 無 料 とな 新 生 独 自 プログラムです まあ 勧 めたいと 思 う あまり 勧 めたいと 思 わない 46.6 勧 めたいと 思 わない NISA 開 始 から8ヵ 月 が 経 過 し 一 般 消 費 者 期 待 や 不 満 が 少 しずつ 具 体 的 な 意 見 として 形 成 されてきて いように 見 受 けられます また 近 時 では 制 度 拡 充 策 も 検 討 されようになっており NISAへさらな 注 目 が 高 まことが 予 想 されております 新 生 では お 客 さまにNISA 制 度 ご 活 用 いただくため 一 つサービスとして 投 資 信 託 申 込 手 数 料 が 無 料 とな NISAプラス プログラム 取 り 扱 い 開 始 現 在 ご 利 用 いただいていお 客 さまより 高 いご 好 評 いただいております これからも お 客 さまより 寄 せられサービス 改 善 へお 声 や 現 状 に 関 すご 不 満 参 考 とさせていただ き 他 に 先 駆 け 新 しいサービスご 提 供 に 努 めてまいります 8

<ご 参 考 > NISA( 少 額 投 資 非 課 税 制 度 )およびNISAプラスについて 2014 年 からスタートしたNISA( 少 額 投 資 非 課 税 制 度 )とは? NISAは 少 額 投 資 非 課 税 制 度 ことで 日 本 において 毎 年 100 万 円 上 限 とす 新 規 購 入 分 対 象 に 税 制 上 20%( 復 興 特 別 所 得 税 含 めと20.315%)かか 配 当 や 譲 渡 益 へ 課 税 非 課 税 にす 制 度 です 金 融 機 関 において こ 制 度 が 適 用 され 非 課 税 口 座 NISA 口 座 通 常 課 税 口 座 ( 一 般 または 特 定 )と は 別 に 開 設 す 必 要 があります NISA 口 座 開 設 資 格 者 は 日 本 に 居 住 してい20 歳 以 上 ( 口 座 開 設 年 1 月 1 日 現 在 ) 方 で NISA 口 座 は1 人 につき1 口 座 複 数 金 融 機 関 に 同 時 に 開 設 すことはできません 2014 年 1 月 から 制 度 が 始 まり 2023 年 まで10 年 間 毎 年 新 たに100 万 円 非 課 税 枠 が 設 定 されます 非 課 税 期 間 は それぞれ 最 大 5 年 間 非 課 税 枠 使 って 投 資 総 額 は 合 計 500 万 円 までで それ 以 上 金 額 は 非 課 税 口 座 利 用 して 購 入 すことはできません 上 記 は2014 年 8 月 29 日 現 在 情 報 であり 今 後 法 令 等 は 変 更 となことがあります 新 生 NISAプラス なら 100 万 円 ( 非 課 税 枠 )までも 100 万 円 超 えても 投 資 信 託 申 込 手 数 料 が0 円 となNISAプログラムです 新 生 が 提 供 す NISAプラス は 新 生 で NISA 口 座 選 択 うえ 所 定 投 資 信 託 お 申 し 込 み いただくと 非 課 税 枠 内 金 額 はNISA 口 座 で 購 入 非 課 税 枠 超 え 同 時 申 込 分 金 額 については 課 税 口 座 ( 一 般 口 座 または 特 定 口 座 )で 購 入 となり NISA 口 座 はもちろん 課 税 口 座 で 購 入 分 についても 申 込 手 数 料 が 無 料 になプログラムです 運 用 期 間 中 や 換 金 時 には 商 品 ごとに 所 定 手 数 料 がかかります NISA 口 座 選 んでお 申 し 込 み 場 合 非 課 税 枠 内 はNISA 口 座 非 課 税 枠 超 え 分 は 課 税 口 座 ( 一 般 口 座 または 特 定 口 座 )で 申 込 となります また NISAプラスが 適 用 されことにより 手 数 料 率 が0%となため ご 指 定 いただいた 金 額 すべてが 投 資 信 託 購 入 に 充 当 されます 課 税 口 座 でお 申 し 込 み 場 合 通 常 手 数 料 率 が 適 用 され お 申 し 込 み 時 にご 指 定 いただいた 金 額 なかから 申 込 手 数 料 いた だきます こため ご 指 定 いただいた 金 額 から 申 込 手 数 料 差 し 引 いた 金 額 で 投 資 信 託 購 入 します 左 記 はあくまでも 例 であり 実 際 にはご 購 入 され 投 資 信 託 や 申 込 金 額 により 申 込 手 数 料 は 異 なります NISA 口 座 で 発 生 した 損 失 は 他 口 座 と 損 益 通 算 はできませ ん また 損 失 は 繰 越 控 除 できません お 申 し 込 み 時 は 税 務 上 取 り 扱 いにご 注 意 うえ ご 利 用 ください リスクや 手 数 料 等 ご 注 意 点 もございます 投 資 信 託 は 金 利 株 価 為 替 等 変 動 要 因 とした 価 格 変 動 等 要 因 によ 元 本 割 れリスクがあり 商 品 ごとに 所 定 手 数 料 がかかります( お 申 し 込 み 時 申 込 手 数 料 ( 税 込 最 大 3.24%)がかかります 運 用 期 間 中 信 託 報 酬 または 管 理 報 酬 ( 年 率 税 込 最 大 3.0%)やそ 他 信 託 期 間 中 に 発 生 す 費 用 ( 監 査 費 用 成 功 報 酬 投 資 先 ファンドにかか 費 用 等 があり 運 用 状 況 等 により 変 動 すため 事 前 に 料 率 および 上 限 額 示 すことはできません)がかかります 換 金 時 信 託 財 産 留 保 額 ( 投 資 元 本 または 純 資 産 価 額 に 対 して 最 大 3.0%)や 買 戻 し 手 数 料 ( 最 大 5.0%)がかかります 上 記 手 数 料 など 合 計 額 等 については お 客 さまがファ ンド 保 有 され 期 間 等 に 応 じて 異 なりますで 表 示 すことができません ) また 投 資 信 託 は 預 金 等 とは 異 なり 預 金 保 険 対 象 ではありません また でご 購 入 いただいた 投 資 信 託 は 投 資 者 保 護 基 金 対 象 ではありません 投 資 信 託 は 預 金 等 とは 異 なり 元 本 保 および 利 回 り 保 いずれもありません したがって 過 去 運 用 実 績 は 将 来 運 用 成 果 約 束 すもではありません 投 資 信 託 ご 購 入 際 は 店 頭 やインターネットに 用 意 してい 目 論 見 書 ( 目 論 見 書 補 完 書 面 含 みます) 内 容 必 ずご 確 認 うえ お 客 さまご 自 身 でご 判 断 ください 株 式 新 生 / 登 録 金 融 機 関 : 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 10 号 / 加 入 協 会 : 日 本 業 協 会 一 般 社 団 法 人 金 融 先 物 取 引 業 協 会 9