目次 調査概要等 調査結果概要 1. 金融商品の保有実態等 2. 有価証券の保有実態等 3. 証券投資に対する意識 必要性 4. 証券投資教育の意義 5. 証券会社等
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- ひでか なぐも
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1 証券投資に関する全国調査 ( 調査結果概要 ) 平成 30 年 12 月 18 日 日本証券業協会
2 目次 調査概要等 調査結果概要 1. 金融商品の保有実態等 2. 有価証券の保有実態等 3. 証券投資に対する意識 必要性 4. 証券投資教育の意義 5. 証券会社等
3 調査概要等 1. 調査目的 健全な証券投資の促進と証券市場のさらなる発展のため わが国における個人の証券保有実態や証券投資に対する意識等を把握し 今後の証券会社及び本協会の施策の検討に際しての基礎資料とするもの 2. 調査方法 調査対象 標本数 7000 調査方法 調査時期 3. 調査内容 日本全国の 20 歳以上の男女個人 訪問留置法 平成 30 年 6 月 15 日 ~7 月 29 日 ( 前回平成 27 年 6 月 19 日 ~7 月 16 日 ) 1 金融商品の保有実態や金融資産への意識 2 金融商品の知識 (NISA を含む ) 3 証券会社 4 株式 投資信託 公社債への投資実態 2
4 調査概要等 4. 調査結果概要 ( ポイント ) 金融商品別保有率は 依然として 預貯金 が 92.8% と圧倒的に高く 株式 は 12.6% 投資信託 は 9.2% 6 頁 金融商品の保有目的は 将来 老後の生活資金 が 66.4% と最も高い 8 頁 金融商品保有額は 100~300 万円未満 が 18.9% と最も高く 過半数 (52.4%) は 300 万円未満 10 頁 証券投資のイメージは プラスイメージでは 資産を増やす が高く マイナスイメージでは 難しい ギャンブルのようなもの お金持ちがやるもの などが高い 19 頁 証券投資の必要性は 必要だと思う が 25.1% であるのに対し 必要とは思わない が 4 分の 3 (74.6%) を占める 20 頁 習得したい証券投資知識は 投資対象商品の種類 仕組み リスクやリターン 自分に適した投資の商品 スタイル の順に高い 26 頁 証券会社との主な取引方法は 営業員との対面 店舗等への電話 が減少し インターネット取引 が増加 年齢が若い層ほど インターネット取引 (PC やタブレット スマホ ) が高く 店頭営業員との対面 店舗等への電話 の方が高くなる分岐点は 60 代前半 31 頁 3
5 調査概要等 参考 前回調査時からの証券投資環境の変化 日経平均株価 左軸 円 英EU離脱に係る 国民投票 6月23日 外国為替 米ドル/円 右軸 130 円 仏大統領選挙 5月7日 120 米大統領選挙 11月8日 日銀 マイナス金利 導入を決定 1月29日 衆議院選挙 10月22日 前 回 調 査 90 今 回 調 査
6 調査結果概要 5
7 1. 金融商品の保有実態等 金融商品別保有率 複数回答 (%) 預貯金株式投資信託公社債信託有価証券関連以外のデリバティブ商品有価証券関連デリバティブ商品 その他 いずれも持っていない 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) 預貯金 が 92.8% と圧倒的に高く 株式 は 12.6% 投資信託 は 9.2% 全体としては 前回調査から分布に大きな変化はない 6
8 1. 金融商品の保有実態等 興味を持っている金融商品 複数回答 (%) 預貯金株式 投資信託公社債 信託 有価証券関連以外のデリバティブ商品 有価証券関連デリバティブ商品その他興味を持っている金融商品はない無回答 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) 預貯金 を除く金融商品については 保有率より高い比率となっている 7
9 1. 金融商品の保有実態等 金融商品の保有目的 複数回答 (%) 将来 老後の生活資金 将来の不測の事態への備え 子供や孫の教育資金 レジャー費用の捻出 住宅の取得 現金の盗難対策 結婚費用の捻出 その他 特に目的はない無回答 平成 27 年度 (n=6471) 平成 30 年度 (n=6534) 金融商品保有者 将来 老後の生活資金 が 66.4% と最も高い 8
10 1. 金融商品の保有実態等 金融商品の重視点 複数回答 いつでも出し入れができる元金が安全利回りが良い各種料金の自動引落に利用できる値上がりが期待できるインターネットで取引できる税金面で有利になるその他特に重視していることはない無回答 平成 24 年度 (n=6501) 平成 27 年度 (n=6471) 平成 30 年度 (n=6534) 金融商品保有者 (%) いつでも出し入れができる 元金が安全 が高い 9
11 1. 金融商品の保有実態等 金融商品保有額 2.2% 0.9% 8.2% 9.2% 10 万円未満 10~50 万円未満 10.2% 13.4% 12.5% 11.8% 50~100 万円未満 100~300 万円未満 300~500 万円未満 500~1000 万円未満 1000~3000 万円未満 3000~5000 万円未満 5000 万円以上 12.7% 18.9% n=6534 金融商品保有者 無回答 100~300 万円未満 が 18.9% と最も高い 300 万円未満 が過半数 (52.4%) を占め 約 8 割 (78.5%) は 1,000 万円未満 10
12 ２ 有価証券の保有実態等 有価証券保有率 (%) 全体 株式 投資信託 公社債 注 2003年以前は世帯 2006年以降は個人の保有率 本設問には無回答者が存在するため6頁記載の有価証券保有率とは必ずしも一致しない n=7000 株式及び投資信託の保有率は ほぼ横ばいであるが 公社債の保有率は低下が続いている 11
13 2. 有価証券の保有実態等 有価証券保有率 ( 地域別 ) 株式投資信託公社債 (%) 全体 (n=7000) 北海道 (n=308) 東北 (n=504) 関東 (n=1554) 京浜 (n=840) 甲信越 (n=280) 北陸 (n=154) 東海 (n=826) 近畿 (n=672) 阪神 (n=463) 中国 (n=405) 四国 (n=210) 九州 (n=714) 沖縄 (n=70) 株式の保有率は 京浜 東海 近畿 阪神などが高く 北海道 九州 沖縄などが低い 12
14 2. 有価証券の保有実態等 株式保有率 ( 地域別 ) (%) 全体北海道東北関東京浜甲信越北陸東海近畿阪神中国四国九州沖縄 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) 前回調査と比較すると 東北 甲信越 近畿などが上昇する一方で 阪神 中国 沖縄などが低下した 13
15 2. 有価証券の保有実態等 投資信託保有率 ( 地域別 ) (%) 全体北海道東北関東京浜甲信越北陸東海近畿阪神中国四国九州沖縄 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) 前回調査と比較すると 北海道 東海 沖縄 九州などが上昇する一方で 北陸 中国 四国などが低下した 14
16 2. 有価証券の保有実態等 有価証券保有額 (%) 10 万円未満 ~50 万円未満 50~100 万円未満 100~300 万円未満 300~500 万円未満 500~1000 万円未満 1000~3000 万円未満 3000~5000 万円未満 5000 万円以上 平成 24 年度 (n=1237) 平成 27 年度 (n=1292) 平成 30 年度 (n=1279) 有価証券保有者 100~300 万円未満 が 23.1% と最も高く 7 割超 (72.7%) は 500 万円未満 全体として 前回調査から分布に大きな変化はない 15
17 3. 証券投資に対する意識 必要性 株式 投資信託 公社債の認知度 株式 複数回答 投資信託 (%) (%) 株主は株主優待や配当金を受け取れる 63.6 証券会社以外の金融機関でも購入可能 31.4 株式には上場株式と非上場株式がある 52.3 分配金を受け取れることがある 30.8 株式会社が事業資金調達のために発行 45.7 専門家が投資 運用するもの 22.0 公的年金は株式等で資産運用される 21.4 分散投資でリスクを減らすことが可能 10.1 株式累積投資等の少額投資方法もある 11.3 公社債投資信託と株式投資信託がある 8.1 経営状態や資産価値を測る指標がある上記の中で知っていることはない無回答 公社債 n= (%) 定時定額積立の累積投資方法もある上場投資信託 (ETF) がある上記の中で知っていることはない無回答 n=7000 国債 社債などがある 45.9 国債には 個人向け国債がある保有時に利子を受け取れ 満期時に元本が償還される元利金支払いの確実性を評価した格付けが付されているものがある配当金や譲渡損益と損益通算できる上記の中で知っていることはない 株式の認知度は 株主は株主優待や配当金を受け取れる 株式には上場株式と非上場株式がある といった基本事項は高いものの 上記の中で知っていることはない が 4 分の 1 (26.8%) を超える 投資信託 公社債の認知度では 上記の中で知っていることはない が過半を占める 無回答 0.6 n=
18 3. 証券投資に対する意識 必要性 株式 投資信託 公社債の購入理由 複数回答 株式 (%) 投資信託 (%) 配当がもらえる 52.3 長期にわたっての資産運用として 47.3 株主優待が受けられる 36.2 定期的に分配金が受け取れる 41.8 短期の値上がり益を期待して長期にわたっての資産運用として従業員または役員持株会に加入したその企業を応援できる NISAで資産形成の開始株主総会で意見や質問ができるその他無回答 公社債 比較的安全預貯金に比べて利回りが有利手頃な金額でできる利息が途中で変わらない比較的換金しやすい償還期間が手頃公社債の購入を通じ社会貢献ができる抽選などでプレゼントがもらえるその他無回答 n= (%) n=535 比較的少額でも買える 株式に比べて安心なイメージ 短期の値上がりを期待して 積立て投資ができる 分散投資ができる 専門家の運用に期待できる NISA やつみたて NISA で資産形成の開始 個別企業の研究等に時間を費やす必要がない 投資信託購入を通じ社会貢献できる ideco で資産形成の開始 その他 無回答 株式の購入理由は 配当がもらえる 株主優待が受けられる の順に高い 投資信託の購入理由は 長期にわたっての資産運用として 定期的に分配金が受け取れる の順に高い n=916 17
19 3. 証券投資に対する意識 必要性 株式 投資信託 公社債の非購入理由 株式 複数回答 (%) 投資信託 (%) 十分な知識をまだ持っていない値下がりの危険があるギャンブルのようなもの株価の動きなどに神経を使うのが嫌必要な資金が準備できなかった 十分な知識をまだ持っていない値下がりの危険があるギャンブルのようなもの必要な資金が準備できなかった投資信託の値動きに神経を使うのが嫌 損したという人の話を聞いた 14.1 購入手続きが煩雑そう 8.1 購入手続きが煩雑そう 11.6 損したという人の話を聞いた 7.2 株式市場に良いイメージがなかった 5.1 商品の仕組みが複雑 6.6 配当が少なく利回りが低い 1.7 分配金が少ない 2.1 証券会社や担当者が信用できない 1.7 証券会社等の担当者が信用できない 1.6 職場の株式売買ルールが厳しい 0.6 その他 1.1 その他 1.3 株式に興味がない 59.5 投資信託に興味がない 67.7 無回答 0.4 n=5650 無回答 0.5 n=6056 公社債 (%) 十分な知識をまだ持っていない必要な資金が準備できなかったギャンブルのようなもの値下がりの危険がある購入手続きが煩雑そう公社債の値動きに神経を使うのが嫌利回りが低い商品の仕組みが複雑損したという人の話を聞いた証券会社等の担当者が信用できないその他公社債に興味がない無回答 n=6452 株式 投資信託 公社債ともに 興味がない が最も高く これに 十分な知識をまだ持っていない が続く 18
20 ３ 証券投資に対する意識 必要性 証券投資のイメージ 保有金融商品別 プラス 表中の数値は マイナス 複数回答 資 え 将 勉 社 楽 難 も ギ お な し そ 無 産 に 来 強 会 し し の ャ 金 ん つ の 回 を 役 の に 貢 そ い ン 持 と こ 他 答 増 立 生 な 献 う ブ ち な く や つ 活 る に ル が く 勧 す 資 役 の や 怖 誘 金 立 よ る い さ の つ う も れ な の る 蓄 n= 全体 (7000) 預貯金のみ保有層 (5200) 証券保有層 (1257) プラスイメージでは 資産を増やす が高く マイナスイメージでは 難しい ギャンブルのようなもの お金 持ちがやるもの などが高い 証券保有層は 預貯金のみ保有層に比べ プラスイメージが高く マイナスイメージが低い 19
21 3. 証券投資に対する意識 必要性 証券投資の必要性 < 証券投資が必要だと思う理由 > 複数回答 (%) 預貯金だけで十分利息を期待できない 66.9 無回答 0.3% 必要だと思う 25.1% 将来の生活資金として準備できる現在の保有額では将来の生活に不安将来のインフレに備えることができる その他 1.3 特に理由はない無回答 n=1758 < 証券投資が必要とは思わない理由 > 複数回答 (%) n=7000 必要とは思わない 74.6% 損する可能性がある金融や投資に関する知識持っていない価格の変動に神経を使うのが嫌ギャンブルのようなもの周りに証券投資をしている人がいない将来の生活資金は十分持っているその他特に理由はない無回答 n=5220 証券投資が必要だと思う理由は 預貯金だけで十分利息を期待できない が 66.9% と最も高い 証券投資が必要とは思わない理由は 損する可能性がある 金融や投資に関する知識を持っていない の順に高い 20
22 3. 証券投資に対する意識 必要性 証券投資の必要性 ( 年代別 ) 必要だと思う必要とは思わない無回答 0% 20% 40% 60% 80% 100% 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) < 証券投資が 必要だと思う 割合 > (%) 20 代 30 代 40 代 50 代 60~64 歳 65~69 歳 70 代 80 代以上 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) 30 代から 50 代で 証券投資が 必要だと思う 割合が高い 21
23 4. 証券投資教育の意義 証券投資教育の経験の有無 受けたことがある受けたと思うが あまり覚えていない受けていない無回答 0% 20% 40% 60% 80% 100% 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) 代 (n=835) 代 (n=1053) 代 (n=1242) 代 (n=1042) ~64 歳 (n=528) ~69 歳 (n=693) 代 (n=943) 代以上 (n=664) 前回調査と比較すると 受けたことがある 受けたと思うが あまり覚えていない が上昇 年齢が若い層ほど証券投資教育を受けている傾向がある 22
24 4. 証券投資教育の意義 証券投資教育の経験の有無と証券投資の必要性 必要だと思う必要とは思わない無回答 0% 20% 40% 60% 80% 100% 受けたことがある (n=501) 受けたと思うが あまり覚えていない (n=870) 受けていない 無回答 (n=5629) 証券投資教育を受けたことがある人は 証券投資が 必要だと思う 割合が高い 23
25 4. 証券投資教育の意義 NISA 認知状況 NISA 口座を開設 NISA を認知知らない無回答 0% 20% 40% 60% 80% 100% 全体 (n=7000) 認知あり (51.3%) 預貯金のみ保有層 (n=5200) 証券保有層 (n=1257) ( 注 ) 預貯金のみ保有層 に 口座開設 投資あり とする回答が含まれるが 調査結果をそのまま掲載している NISA 口座開設済みは 9.5% NISA の認知度は全体で 51.3% であるが 証券保有層の認知度は 86.8% 24
26 4. 証券投資教育の意義 証券投資教育の経験の有無と NISA の認知度 対象 : 金融商品保有者 NISA を認知している 知らない 無回答 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 受けたことがある (n=486) 74.7% 25.3% 受けたと思うが あまり覚えていない (n=819) 60.8% 39.2% 受けていない (n=5220) 50.0% 50.0% 対象 : 金融商品保有者のうち 株式及び投資信託投資未経験者 NISAを認知している知らない 無回答 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 受けたことがある (n=285) 68.4% 31.6% 受けたと思うが あまり覚えていない (n=624) 55.4% 44.6% 受けていない (n=4283) 43.6% 56.4% 証券投資教育を受けた経験のある人は NISA の認知度が高い 株式及び投資信託投資未経験者であっても 証券投資教育を受けた経験のある人は NISA の認知度が高い 25
27 ４ 証券投資教育の意義 習得したい証券投資知識 複数回答 表中の数値は 証券投資が必要だと思う者 n= ク 類 投 の 自 ら 投 や 投 品 口 的 経 む 証 談 達 投 知 わ 無 や 資 商 分 す 資 や 資 の 座 な 済 N 券 の 資 識 か 回 リ 仕 対 品 に 方 の り 者 売 開 知 に I 税 成 を は ら 答 タ 組 象 適 法 リ 方 の 買 設 識 関 S 制 功 し 必 な ー み 商 ス し ス や ノ 方 や す A の 談 て 要 い ン 品 タ た ク 投 ー 法 金 る を 仕 い な リ の イ 投 を 資 ハ 融 全 含 組 失 る い ス 種 ル 資 減 額 ウ 商 般 み 敗 人 全体 (1758) 代 (196) 代 (328) 代 (358) 代 (305) 歳 (112) 歳 (173) 代 (213) 代以上 (73) 投資対象商品の種類 仕組み リスクやリターン 自分に適した投資の商品 スタイル の順に高い 26
28 ４ 証券投資教育の意義 証券投資に関する知識の習得方法 表中の数値は 証券投資が必要だと思う者 複数回答 ミ 中 の Ｐ ネ ス ナ 関 証 ジ 新 か 周 金 関 証 わ 無 ナ 立 イ Ｃ ッ マ 明 関 証 担 券 ー が 券 オ 聞 ら 囲 融 の 券 か 回 ー 機 ン や ト ホ 当 会 へ 実 会 や の の 専 冊 会 ら 答 へ 関 タ タ の 者 社 の 施 社 テ 意 投 門 子 社 な の の ー ブ イ か や 参 す や レ 見 資 誌 や や い 参 無 ネ レ ン ら 金 加 る 金 ビ 経 や パ 金 加 料 ッ ッ タ の 融 セ 融 験 書 ン 融 セ ト ト ー 説 機 ミ 機 ラ 者 籍 フ 機 n= 全体 (1758) 代 (196) 代 (328) 代 (358) 代 (305) 歳 (112) 歳 (173) 代 (213) 代以上 (73) インターネット PCやタブレット スマホ 中立機関の無料セミナーへの参加 が高い 年齢が若い層ほど インターネット が高く 年齢が高い層ほど 新聞やテレビ ラジオ が高い 27
29 5. 証券会社等 証券会社の業務等に関する認知状況 複数回答 (%) 顧客株式等の売買注文の取り次ぎ 50.5 公社債や投資信託を販売 自ら株式などの売買を行っている 投資セミナーを開催 資産形成に関する相談を実施 17.2 企業の資金調達円滑化の支援行政や自主規制機関の検査を受けている顧客資産と自社固有資産の分別管理自己資本規制比率を維持 上記の中で知っていることはない 37.6 無回答 0.4 n=7000 売買注文の取り次ぎ の認知度は 50.5% であるものの 知っていることはない も 37.6% と高い 28
30 5. 証券会社等 証券会社のイメージ 複数回答 (%) プラス マイナス 経済情報を発信している積極的である社会の役に立つ信頼できる将来性がある身近である敷居が高いあまり信頼できない勧誘がしつこいその他無回答 平成 24 年度 (n=7000) 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) 前回調査と比較すると 経済情報を発信している 積極的である といったプラスイメージが低下したものの あまり信頼できない といったマイナスイメージも低下が続いている 29
31 5. 証券会社等 証券会社との取引状況 現在取引している以前取引していたが 現在していないこれまでに取引したことがない無回答 0% 20% 40% 60% 80% 100% 平成 24 年度 (n=7000) 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) これまで取引したことがない が 80.9% であり 前回調査から大きな変化はない 30
32 5. 証券会社等 証券会社との主な取引方法 店頭営業員との対面 店舗等への電話 PCやタブレットからのインターネット取引 スマホからのインターネット取引 インターネット ( モバイルサイト含 ) その他 無回答 証券会社と現在取引している者 平成 24 年度 (n=781) 平成 27 年度 (n=874) 平成 30 年度 (n=841) 0% 20% 40% 60% 80% 100% 平成 24 年度平成 27 年度平成 30 年度 100% 50% 0% 50% 100% 100% 50% 0% 50% 100% 100% 50% 0% 50% 100% 代 30 代 40 代 50 代 60~64 歳 ~69 歳 代 80 代以上 代 代以上 8.2 店頭営業員との対面 店舗等への電話 ( 注 ) その他 は平成 27 年度調査より設定した選択肢 インターネット ( モバイルサイト含 ) は 今回調査より PC やタブレットからのインターネット取引 スマホからのインターネット取引 に変更 代 30 代 40 代 50 代 60~64 歳 65~69 歳 店頭営業員との対面 店舗等への電話 が低下し インターネット取引 が上昇 年齢が若い層の方が インターネット取引 (PC やタブレット スマホ ) が高く 店頭営業員との対面 店舗等への電話 が高くなる分岐点は 60 代前半 インターネット取引 代 30 代 40 代 50 代 60~64 歳 65~69 歳 70 代 80 代以上
33 5. 証券会社等 安心して証券投資を行ううえで強化すべき点 複数回答 (%) 悪質な業者 営業員の排除 不公正な取引などへの厳格な対応 購入後のアフターケア 金融 証券に関する知識習得の支援 最低限の金融リテラシー習得支援 15.1 高齢者などへの適切な勧誘ルール 金融商品の無料相談窓口の提供 上場企業に対するチェック機能の強化 その他 無回答 悪質な業者 営業員の排除 不公正な取引などへの厳格な対応 が高い 平成 27 年度 (n=7000) 平成 30 年度 (n=7000) ( 注 ) 金融 証券に関する知識習得の支援 は今回調査から 最低限の金融リテラシー習得支援 は平成 27 年度のみ設定した選択肢 32
<4D F736F F F696E74202D F95BD90AC E D9192B28DB88C8B89CA8A E B93C782DD8EE682E890EA97705D>
証券投資に関する全国調査 ( 調査結果概要 ) 平成 27 年 11 月 日本証券業協会 証券投資に関する全国調査 ( 調査結果概要 ) 平成 27 年 11 月 Contents Ⅰ 調査目的等 Ⅱ 調査結果概要 1 Ⅰ 調査目的等 1. 調査目的 健全な証券投資の促進と証券市場のさらなる発展のため わが国における個人の証券保有実態や証券投資に対する意識等を把握し 今後の証券会社及び本協会の施策の検討に際しての基礎資料とするもの
1. 税制改正大綱に盛り込まれた要望項目 NISA 制度の利便性向上に向けた措置 要望項目 ( 証券界要望のうち自民党部会重点要望項目とされたもの ) 結果 ( は実現 ) 1 NISA 口座を保有する者が 海外転勤等により一時的に日本を離れている間であっても 引き続き NISA 口座を利用できるよ
資料 4 平成 31 年度税制改正大綱について 平成 30 年 12 月日本証券業協会 1. 税制改正大綱に盛り込まれた要望項目 NISA 制度の利便性向上に向けた措置 要望項目 ( 証券界要望のうち自民党部会重点要望項目とされたもの ) 結果 ( は実現 ) 1 NISA 口座を保有する者が 海外転勤等により一時的に日本を離れている間であっても 引き続き NISA 口座を利用できるようにすること
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2. 金融商品保有の実態 意向 (1) 税込み年収 (F6) (2) 保有金融商品 ( 問 1) (3) 保有金融商品の合計額 ( 問 2) (4) 有価証券の保有額 ( 問 3) (5) 月々の収入から金融商品にまわす割合 ( 問 4-a) (6) ボーナスから金融商品にまわす割合 ( 問 4-b) (7) 金融商品保有目的 ( 問 5) (8) 金融商品に対する重視点 ( 問 6) (9) 株式購入意向
「個人投資家の証券投資に関する意識調査」の結果について
個人投資家の証券投資に関する意識調査 の結果について 日証協 平 22.9.15 本協会では 平成 年度の税制改正要望に当たっての参考とするため 個人投資家約 人を対象に 個人投資家の証券投資に関する意識調査 を実施 その調査結果 ( 概要 ) を別添のとおり取りまとめた なお 調査結果の詳細については 本協会ホームページを参照 ( ) 個人投資家の証券投資に関する意識調査 平成 22 年 9 月
. 個人投資家の年齢層と年収 個人投資家 ( 回答者 ) の年齢層 8% 6% 28% 2~3 代 5% 2% 3% 4 代 5 代 6~64 歳 65~69 歳 7 代以上 個人投資家 ( 本調査の回答者 ) の過半数 (56%) は 6 歳以上のシニア層 昨年調査 6 歳以上の個人投資家 56%
個人投資家の証券投資に関する意識調査 ( 概要 ) 9 月 5 日 日本証券業協会 調査概要 調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 日本全国の 2 歳以上の証券保有者 熊本県 大分県を除く 3 サンプル数 :5,( うち 回収 2,24) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 6 月 日 ~6 月 2 日 前年調査結果との比較に当たっては 下記の通り調査概要が若干異なる点 ( 下線箇所
個人投資家の証券投資に関する意識調査（結果概要）
個人投資家の証券投資に関する意識調査 ( 結果概要 ) 平成 25 年 9 月 17 日日本証券業協会 調査概要 1 調査地域 : 日本全国 2 調査対象 : 歳以上の証券保有者 3 サンプル数 :2300( うち 回収 1108) 4 調査方法 : 郵送調査 5 調査実施時期 : 平成 25 年 8 月 1 日 ~8 月 12 日 Japan Securities Dealers Association.All
積立 NISA の創設 1. 改正のポイント (1) 趣旨 背景 1 家計の安定的な資産形成を支援する観点から 少額の積立 分散投資を促進するための 積立 NISA が創設される (2) 内容 1 積立 NISA は 20 歳以上の居住者等が金融機関に開設した非課税口座内に 積立 NISA 専用の累
積立 NISA の創設 1. 改正のポイント (1) 趣旨 背景 1 家計の安定的な資産形成を支援する観点から 少額の積立 分散投資を促進するための 積立 NISA が創設される (2) 内容 1 積立 NISA は 20 歳以上の居住者等が金融機関に開設した非課税口座内に 積立 NISA 専用の累積投資勘定 を設定し 毎年の投資額の上限額を とし 投資対象は 一定の公募等株式投資信託 に限定される
図表 1 金融や貯蓄への関心
図表参 -1 保有金融商品の合計額の分布状況の推移 ( 万円 ) 100 100~200 300~500 500~700 700~ 1000 1500 1500~ 2000 平均値 昭和 63 年 21.3 11.0 11.6 13.2 7.7 6.4 4.5 2.5 5.1 16.7 550.5 平成 3 年 17.9 9.7 10.9 13.9 9.4 8.4 6.3 3.2 7.1 13.2
PowerPoint プレゼンテーション
個人投資家の証券投資に関する意識調査 インターネット調査 ( 概要 ) 平成 30 年 10 月 1 日 日本証券業協会 目次 調査概要 1. 回答者のプロフィール 2. 証券の保有状況と投資に対する考え方 2-1. 証券全体 2-2. 株式 2-3. 投資信託 3. 金融機関への満足度 4. 金融に関する知識の現状 5. 行動心理 6.NISA 口座等の利用状況等 6-1. NISA 及びつみたて
インターネット取引に関する調査結果（平成１３年３月末）について
インターネット 取 引 に 関 する 調 査 結 果 ( 平 成 27 年 9 月 末 )について 平 成 27 年 12 月 18 日 日 本 証 券 業 協 会 本 協 会 では 平 成 27 年 9 月 末 におけるインターネット 取 引 に 関 する 調 査 を 実 施 し 以 下 のとおり インターネット 取 引 を 行 っている 会 員 の 状 況 を 取 りまとめた 1. 取 扱 会
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P r o d u c t c a t a l o g u e 1 2 3 オ リ ジ ナ ル 商 品 4 5 オ リ ジ ナ ル 商 品 オ リ ジ ナ ル 商 品 6 オ リ ジ ナ ル 商 品 7 オ リ ジ ナ ル 商 品 8 オ リ ジ ナ ル 商 品 9 オ リ ジ ナ ル 商 品 10 オ リ ジ ナ ル 商 品 11 オ リ ジ ナ ル 商 品 12 オ リ ジ ナ ル 商 品 13
平成30年度証券投資に関する全国調査
5. 株式へ投資実態 (1) 株式 認知( 問 35) (2) 株式保有状況 ( 問 36) (3) 株式保有銘柄数 ( 問 36) () 株式購入きっかけ ( 問 37) (5) 株式購入理由 ( 問 38) (6) 株式投資不満点 ( 問 39) (7) 株主総会資料書面交付請求有無 ( 問 0) (8) 株式保有未経験者 株式非購入理由( 問 1) - 83 - - 83 - 1 株式 認知
調査票 単純集計データ_
このアンケートは 回答をお願いした方ご自身名義で保有する金融商品についてお答えください 預貯金など ご家族で共有していて持ち分の区分が困難な金融商品がある場合 金額についてお尋ねする質問はご自分の持ち分と思われる金額をお答えください 金融商品ごとに回答する質問では 下表の区分に従ってお答えください 主な金融商品表 預貯金 銀行預金 ゆうちょ銀貯金 ( 郵便貯金 ) 貸付信託
円 定 期 の 優 遇 金 利 期 間 中 に 中 途 解 約 す る と 優 遇 金 利 は 適 用 さ れ ず お 預 け 入 れ 日 か ら 解 約 日 ま で の 所 定 の 期 限 前 解 約 利 率 が 適 用 さ れ ま す 投 資 信 託 ( 金 融 商 品 仲 介 で 取 り 扱
平 成 28 年 3 月 17 日 株 式 会 社 三 菱 東 京 UFJ 銀 行 退 職 金 限 定 円 定 期 金 利 優 遇 の 取 扱 停 止 および ウェルカム セレクション の 取 扱 条 件 変 更 のお 知 らせ 退 職 金 限 定 円 定 期 金 利 優 遇 退 職 金 限 定 円 定 期 金 利 優 遇 の お 取 り 扱 い を 誠 に 勝 手 な が ら 平 成 28 年 3
【11】ゼロからわかる『債券・金利』_1704.indd
ゼロからわかる 債券 金利 1. そもそも債券ってなんだろう? 2. 債券にはどんなものがあるの? 3. 債券の利率と利回りって何が違うの? そもそも債券ってなんだろう? 債券とは 国や地方自治体 企業が不特定多数の人から資金を調達するために発行する 借用証書 のようなものです 債券を発行する国や企業などを発行体といいます 株式による資金調達とは異なり 債券の場合 発行体は利息の支払いと元本 ( 額面金額
質問 1 11 月 30 日は厚生労働省が制定した 年金の日 だとご存じですか? あなたは 毎年届く ねんきん定期便 を確認していますか? ( 回答者数 :10,442 名 ) 知っている と回答した方は 8.3% 約 9 割は 知らない と回答 毎年の ねんきん定期便 を確認している方は約 7 割
平成 27 年 11 月 25 日日本生命保険相互会社 ニッセイインターネットアンケート ~11 月 : 年金の日 に関する調査結果について ~ 日本生命保険相互会社 ( 社長 : 筒井義信 ) は ずっともっとサービス のサンクスマイルメニューのひとつとして ホームページ (http://www.nissay.co.jp) 内の ご契約者さま専用サービス にて 年金の日 に関するアンケート調査を実施いたしました
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個人投資家の証券投資に関する意識調査報告書 平成 19 年 11 月 日本証券業協会投資信託協会東京証券取引所 エグゼクティブ サマリー 本調査では 平成 20 年度の税制改正要望に当たっての参考とするため 個人投資家 2,000 人 ( 有効 回収は 1,017 人 ) を対象とした郵送調査を行った ここでは 以下の 4 つの調査項目の要約を記した 1 金融商品等の保有状況と投資に対する考え方について
図表 1 金融や貯蓄への関心
1. 調査概要 (1) 調査の目的 (2) 主な調査内容 (3) 調査の設計 (4) サンプル数 (5) 本報告書を読む際の注意点 (6) 調査結果のポイント (7) 調査結果の要約 - 1 - - 2 - (1) 調査の目的 この調査は 健全な証券投資の促進と証券市場のさらなる発展のため わが国における個人の証券保有実態や証券投資に対する意識等を把握し 今後の証券会社及び本協会の施策の検討に際しての基礎資料とするものである
イ ン チ ー ザ ヴ ィ チ ェ ン ツ ァ ヴ ィ ッ ロ ル バ ( ト レ ビ ゾ 近 郊 ) ヴ ィ ン チ ヴ ェ ル バ ニ ア ヴ ェ ロ ー ナ エ リ チ ェ カ タ ー ニ ャ ( 3 月 ~ 1 0 月 ) ( 1 1 月 ~ 2 月 ) 5 0 ユ ー ロ 以 上 介 護
イタリア 各 都 市 における 滞 在 税 ( 宿 泊 税 )の に 関 して 平 素 は 格 別 の お 引 き 立 て を 賜 り 誠 に 有 難 う ご ざ い ま す こ の 度 2 0 1 1 年 1 月 1 日 よ り ロ ー マ に お い て ご 宿 泊 の お 客 様 を 対 象 に 滞 在 寄 付 金 ( C o n t r i b u t o d i S o g g i o r
マネックス証券トレードステーションセミナー
機能別トレステまるわかりセミナー ( チャート分析 ) マネックス証券株式会社トレードステーション推進室山田真一郎 2017 年 1 月 11 日 ( 水 ) 2017/1/11 1 1 セミナーに関するご留意事項 本セミナーでは セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります マネックス証券株式会社及び説明者は セミナー及び関連資料等の内容につき その正確性や完全性について意見を表明し 保証するものではございません
経 [2] 証券投資信託の償還 解約等の取扱い 平成 20 年度税制改正によって 株式投資信託等の終了 一部の解約等により交付を受ける金銭の額 ( 公募株式投資信託等は全額 公募株式投資信託等以外は一定の金額 ) は 譲渡所得等に係る収入金額とみなすこととされてきました これが平成 25 年度税制改
![経 [2] 証券投資信託の償還 解約等の取扱い 平成 20 年度税制改正によって 株式投資信託等の終了 一部の解約等により交付を受ける金銭の額 ( 公募株式投資信託等は全額 公募株式投資信託等以外は一定の金額 ) は 譲渡所得等に係る収入金額とみなすこととされてきました これが平成 25 年度税制改](/thumbs/48/24832153.jpg "経 [2] 証券投資信託の償還 解約等の取扱い 平成 20 年度税制改正によって 株式投資信託等の終了 一部の解約等により交付を受ける金銭の額 ( 公募株式投資信託等は全額 公募株式投資信託等以外は一定の金額 ) は 譲渡所得等に係る収入金額とみなすこととされてきました これが平成 25 年度税制改")
経 ViewPoint 営相 ~ 金融所得課税の新ルールを解説 ~ 談金融 証券税制の改正 福田和仁部東京室 平成 25 年度税制改正では 平成 28 年 1 月 1 日以後の金融所得課税の一体化を進める観点から 公社債等および株式等に係る所得に対する課税が大きく変更されました 今回は 平成 28 年 1 月 1 日以後の金融 証券税制のポイントを解説します 1. はじめに 平成 28 年 1 月
重要事項の説明
重要事項の説明 金融商品の販売等に関する法律 ( 金融商品販売法 ) の施行にあわせ にて取り扱う金融商品であります株式 一般債券 転換社債型新株予約権付社債 M MF MRF の特徴およびリスク等 ( 重要事項 ) に関しまして 予めお客様にご理解いただくと共に ご確認をお願いするものです 投資に際しては 必ず契約締結前交付書面や目論見書などの内容を十分にご確認ください 株式について 1. 株式とは
<4D F736F F D208B4D8BE091AE938A8E9182C98AD682B782E992B28DB88CB48D D4C95F189DB816A2E646F63>
Press Release 2012 年 1 月 19 日 楽天リサーチ株式会社 貴金属投資の認知度認知度は約 7 割 投資経験者投資経験者は約 1 割 - 貴金属投資投資に関するする調査 - 楽天リサーチ株式会社 ( 本社 : 東京都品川区 代表取締役社長 : 森学 以下 楽天リサーチ ) は 貴金属投資に関するインターネット調査を実施しました 今回の調査は 12 月 20 日から21 日の2 日間
相続の基礎 ～ 「相続」を学ぼう!! ～ 生前贈与①有価証券
相続の基礎 ~ 相続 を学ぼう!! ~ 有価証券で生前贈与 2 NISA ジュニア NISA 資料作成 : 東海東京ウェルス コンサルティング ( 株 ) NISA ジュニア NISA とは NISA ジュニア NISA 投資対象商品 上場株式 公募株式投資信託等 上場株式 公募株式投資信託等 譲渡益 配当等非課税非課税 非課税期間最長 5 年間最長 5 年間 対象者 20 歳以上 0~19 歳 年間投資限度額
確定拠出年金（DC）における継続投資教育の効果
確定拠出年金 (DC) における 継続投資教育の効果 退職給付ビッグバン研究会 2008 年度年次総会 2008 年 9 月 5 日 ( 金 ) 北村智紀 中嶋邦夫ニッセイ基礎研究所金融研究部門 北村 中嶋 (2008) 1 論文の概要 実験を用いて確定拠出年金 (DC) の継続教育に効果があるか検証 DC 加入者を対象に, 投資の基礎知識を内容とする継続教育を実施 継続教育は, パンフレット配布とセミナーの
平成 30 年 11 月 22 日株式会社中国銀行 連結貸借対照表の科目が 自己資本の構成に関する開示事項 に記載する項目のいずれに相当するかについての説明 連結 : 平成 30 年 9 月末 ( 資 産 の 部 ) 現 金 預 け 金 コ ー ル ロ ー ン 買 入 金 銭 債 権 商 品 有 価
連結貸借対照表の科目が に記載する項目のいずれに相当するかについての説明 連結 : 平成 30 年 9 月末 ( 資 産 の 部 ) 現 金 預 け 金 コ ー ル ロ ー ン 買 入 金 銭 債 権 商 品 有 価 証 券 金 銭 の 信 託 有 価 証 券 貸 出 金 リ ー ス 債 権 及 び リ ー ス 投 資 資 産 そ の 他 資 産 有 形 固 定 資 産 無 形 固 定 資 産 退
マーケット環境の理解 Copyright(c) Akira Sugiyama all rights reserved 2
FP2 級受検対策 2014-2015 年 マーケット環境の理解 Copyright(c) Akira Sugiyama 2014-2015 all rights reserved 2 経済指標 Copyright(c) Akira Sugiyama 2014-2015 all rights reserved 3 為替と金利 Copyright(c) Akira Sugiyama 2014-2015
NISAファンドナビ_t4
水戸証券でNISA おすすめ投資信託 ファンド ナビ ＮＩＳ Ａ の ポ イ ン ト 対象のお客さま 非課税口座を開設する年 の1月1日現在で満20歳 以上のお客さま 2016年より20歳未満を対象とす る投資枠80万円のこども版NISA が新たに創設される予定です 非課税口座 開設期間 非課税 対象商品 2014年から2023年ま での１０年間 上場 株 式 公募 株 式投 資 信 年間1人1口座に限られますが
おカネはどこから来てどこに行くのか―資金循環統計の読み方― 第4回 表情が変わる保険会社のお金
なるほど金融 おカネはどこから来てどこに行くのか 資金循環統計の読み方 第 4 回 2013 年 11 月 6 日全 6 頁 表情が変わる保険会社のお金 金融調査部主任研究員島津洋隆 前回 日本の年金を通じてどのようにおカネが流れているのかということについて説明しました 今回は 保険会社を巡るおカネの流れについて注目します Q1 保険会社のおカネの流れはどうなっていますか A1 保険会社は加入者から預かった保険料を金融資産として運用する一方で
(3) 資産運用収益 平成 27 年度平成 28 年度第 3 四半期累計期間第 3 四半期累計期間 利息及び配当金等収入 500, ,799 預 貯 金 利 息 有価証券利息 配当金 397, ,636 貸 付 金 利 息 68,334 64,037 不 動 産
2. 資産運用の実績 ( 一般勘定 ) (1) 資産の構成 平成 28 年度第 3 四半期会計期間末 金額 占率 金額 占率 現預金 コールローン 394,726 1.1 574,543 1.5 買 現 先 勘 定 債券貸借取引支払保証金 買 入 金 銭 債 権 223,659 0.6 221,701 0.6 商 品 有 価 証 券 金 銭 の 信 託 有 価 証 券 28,789,384 80.4
報告書作成テンプレート 1
個人投資家の証券投資に関する意識調査報告書 平成 20 年 11 月 日本証券業協会 エグゼクティブ サマリー 本調査では 平成 21 年度の税制改正要望に当たっての参考とするため 個人投資家 2,045 人 ( 有効 回収は 1,051 人 ) を対象とした郵送調査を行った ここでは 以下の 4 つの調査項目の要約を記した 1 金融商品等の保有状況と投資に対する考え方について 2 新証券税制に対する意識
公共債の税金について Q 公共債の利子に対する税金はどのようになっていますか? 平成 28 年 1 月 1 日以後に個人のお客様が支払いを受ける国債や地方債などの特定公社債 ( 注 1) の利子については 申告分離課税の対象となります なお 利子の支払いを受ける際に源泉徴収 ( 注 2) された税金
公共債の税金について Q 公共債の利子に対する税金はどのようになっていますか? 平成 28 年 1 月 1 日以後に個人のお客様が支払いを受ける国債や地方債などの特定公社債 ( 注 1) の利子については 申告分離課税の対象となります なお 利子の支払いを受ける際に源泉徴収 ( 注 2) された税金だけで課税関係を終了することもできます ( 確定申告不要制度の対象 ) 公共債の利子 平成 27 年
Microsoft PowerPoint - 投資信託final.ppt
投資信託とは 投資信託 投資家からお金を集め専門家が投資 運用する 運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される 投資信託の仕組み 投資信託の仕組み 証券会社など ( 販売会社 ) 投資家と投資信託をつなぐ 窓口 投資信託会社 ( 委託者 ) 投資信託を作成 預かった資産を運用 信託銀行 ( 受託者 ) 預かった資産の保管 管理 http://www.toushin.or.jp/start/index.html
ピクテ・インカム・コレクション・ファンド（毎月分配型）
ファンドのポイント 主に世界の高配当利回りの資産株と世界のソブリン債券に投資します 1 特定の銘柄 国や通貨に集中せず分散投資します 毎月決算を行い 収益分配方針に基づき分配を行います 2 1 投資信託証券への投資を通じて行ないます 2 分配対象額が少額の場合には分配を行わないこともあります 主に世界の高配当利回りの資産株と世界のソブリン債券に投資します 世界各国からインカムを獲得するために 主に世界の高配当利回りの資産株とソブリン債券に投資します
2017 年度税制改正大綱のポイント ~ 積立 NISA の導入 配偶者控除見直し ~ 大和総研金融調査部研究員是枝俊悟
2017 年度税制改正大綱のポイント ~ 積立 NISA の導入 配偶者控除見直し ~ 大和総研金融調査部研究員是枝俊悟 本日の構成 1.2017 年度税制改正大綱の概要 2.NISA の見直し (1) 積立 NISA( 案 ) の概要 (2) 積立 NISA( 案 ) の対象銘柄 (3)NISA のロールオーバー限度額の撤廃 (4) 現行 NISA と積立 NISA( 案 ) どちらを選ぶ? 3.
個人投資家の証券投資に関する意識調査報告書
個人投資家の証券投資に関する意識調査報告書 平成 30 年 1 月 目次 調査概要 1 エグゼクティブ サマリー 3 総合分析編 9 1. 金融商品の保有実態と投資について 10 (1) 回答者のプロフィール 10 (2) 証券 ( 株式 投資信託 公社債 ) の保有状況 12 (3) 株式の保有状況と投資について 13 (4) 投資信託の保有状況と投資について 16 2. 金融機関への満足度 18
P12 第 6 章個人向け国債国債の契約締結前交付書面 手数料などなど諸費用諸費用について 個人向け国債を中途換金する際 原則として下記により算出される中途換金調整額が 売却される額面金額に経過利子を加えた金額より差し引かれることになります ( 1 変動 10 年 : 直前 2 回分の各利子 ( 税
契約締結前交付書面集新旧対照表 ( 平成 26 年 4 月 1 日 ( 下線部分変更箇所 新 P1 第 1 章上場有価証券等書面 上場有価証券等のおのお取引取引にあたってのリスクについて 新株予約権 取得請求権等が付された上場有価証 券等については これらの権利を行使できる期間 に制限がありますのでご留意ください また 新 株予約権証券は あらかじめ定められた期限内に 新株予約権を行使しないことにより
P19 P19 取引報告書 解約報告書 交付運用報告書 決算期の末日ごとに運用会社が作成した 交付運用報告書 をご郵送いたします どのように運用を行い どのような成果が得られたか などがわかります 公募株式投資信託をご換金された後には 取引報告書 を また公社債投資信託等をご換金された後は 解約報告書 を作成し ご換金の数日後にご郵送いたします 確定申告をされる場合には 特定口座年間取引報告書または本書が必要となります
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特別勘定月次運用レポート 特別勘定名称世界アセット分散型 (1303) この商品は 第一フロンティア生命を引受保険会社とする生命保険であり 預金とは異なります 2019 年 7 月発行 [ 募集代理店 ] [ 引受保険会社 ] ( 登 ) B18F0105(2018.4.20) -1- 1 2 One / -2- 3 99.1533-3- < 参考情報 > 組入投資信託の運用レポート 特別勘定の名称
上場株式等の譲渡益に係る課税 上場株式等の税金について 上場株式等の譲渡益に係る税率は以下の通りです 平成 25 年 1 月 1 日 ~ 平成 25 年 12 月 31 日 平成 26 年 1 月 1 日 ~ 平成 49 年 12 月 31 日 平成 50 年 1 月 1 日 ~ % (
証券税制について 丸三証券株式会社 当資料は 個人のお客様の税制を解説しています 法人のお客様については 税制が異なる点がありますので 詳しくは担当者等にお電話でお問い合わせ下さい 課税は納税者の状況等によって異なりますので 具体的な税務上の質問等は 税理士等の専門家にご相談下さい 上場株式等の譲渡益に係る課税 上場株式等の税金について 上場株式等の譲渡益に係る税率は以下の通りです 平成 25 年
(3) 資産運用収益 平成 28 年度平成 29 年度第 1 四半期累計期間第 1 四半期累計期間 利息及び配当金等収入 157, ,549 預 貯 金 利 息 6 2 有価証券利息 配当金 124, ,877 貸 付 金 利 息 21,582 20,066 不 動 産 賃
2. 資産運用の実績 ( 一般勘定 ) (1) 資産の構成 平成 29 年度第 1 四半期会計期間末 金額 占率 金額 占率 現預金 コールローン 380,822 1.0 425,469 1.2 買 現 先 勘 定 債券貸借取引支払保証金 買 入 金 銭 債 権 220,118 0.6 220,765 0.6 商 品 有 価 証 券 金 銭 の 信 託 有 価 証 券 30,121,531 81.9
公共債の税金について Q 公共債の利子に対する税金はどのようになっていますか? 平成 28 年 1 月 1 日以後に個人のお客様が支払いを受ける国債や地方債などの特定公社債 ( 注 1) の利子については 申告分離課税の対象となります なお 利子の支払いを受ける際に源泉徴収 ( 注 2) された税金
公共債の税金について Q 公共債の利子に対する税金はどのようになっていますか? 平成 28 年 1 月 1 日以後に個人のお客様が支払いを受ける国債や地方債などの特定公社債 ( 注 1) の利子については 申告分離課税の対象となります なお 利子の支払いを受ける際に源泉徴収 ( 注 2) された税金だけで課税関係を終了することもできます ( 確定申告不要制度の対象 ) 公共債の利子 平成 27 年
(2017 年度 ) 信用金庫統計資料 1. 信用金庫数 店舗数 1. 信用金庫数 店舗数 2017 年 3 月末 2018 年 3 月末 地区店舗数店舗数金庫数金庫数本店支店出張所合計本店支店出張所合計 北 海 道 22 22 463 23 508 20 20 456 32 508 東 北 27 27 435 18 480 27 27 437 18 482 東 京 23 23 857 58 938
CONTENTS Nomura Fund August / September vol
CONTENTS Nomura Fund 21 2016.8-9 August / September vol.116 30 12 2 32 26 16 4 4 2 30 12 16 Thailand Khomloi festival 2 Nomura Fund 21 AUG / SEP.2016 Nomura Fund 21 AUG / SEP.2016 3 The C entral Bank
販売用資料 215.8 (1 年決算型 ) 追加型投信 / 海外 / 債券 お申込みの際は 必ず投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) でご確認ください < 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求 お申込みは > < 設定 運用は > 商号等 : 新生インベストメント マネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 34 号加入協会 : 一般社団法人投資信託協会 / 一般社団法人日本投資顧問業協会
1. 日本の証券市場の現状 図表 1 日本の家計資産保有率 出典 : 資金循環の日米欧比較 より引用 この図から欧米諸国と比べ預貯金の割合が高く有価証券の割合が低いといえ る 14 年 1 月には NISA( 少額投資非課税制度 ) が開始され 家計の 貯蓄か ら投資 への促進が現在行われている し
平成 26 年春季セミナー大会 日本の証券市場の活性化について 1 2 日本大学経済学部証券研究会 A 班 30 1. 日本の証券市場の現状 図表 1 日本の家計資産保有率 出典 : 資金循環の日米欧比較 より引用 この図から欧米諸国と比べ預貯金の割合が高く有価証券の割合が低いといえ る 14 年 1 月には NISA( 少額投資非課税制度 ) が開始され 家計の 貯蓄か ら投資 への促進が現在行われている
2. 資産運用の実績 ( 一般勘定 ) (1) 資産の構成 ( 単位 : 百万円 %) 2019 年度 2018 年度末区分第 1 四半期会計期間末 金額 占率 金額 占率 現預金 コールローン 1,213, ,085, 買 現 先 勘 定 債券貸借取引支払保証金 買
2. 資産運用の実績 ( 一般勘定 ) (1) 資産の構成 ( 単位 : 百万円 %) 2019 年度 第 1 四半期会計期間末 金額 占率 金額 占率 現預金 コールローン 1,213,857 3.2 1,085,670 2.8 買 現 先 勘 定 債券貸借取引支払保証金 買 入 金 銭 債 権 212,307 0.6 208,194 0.5 商 品 有 価 証 券 16,669 0.0 16,868
あいおいニッセイ同和損保の現状2013
CUSTOMER FOCUSED INTEGRITY TEAMWORK INNOVATION PROFESSIONALISM D MS&AD 201371 MS&AD MS&AD MS&AD MS&AD MS&AD 2 3 13 4 15 MS&AD 201371 MS&ADMS&ADMS&ADMS&AD MS&AD7 MS&AD MS&AD 2010 2013 401K ART 2013 20131
<4D F736F F D F C F91E A8E91904D91F582CC817582C282DD82BD82C44E CE8FDB8FA C789C182CC82A8926D82E782B92E646F63>
平成 29 年 12 月 1 日 大和証券投資信託委託株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 352 号加入協会一般社団法人投資信託協会加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会 和投資信託の つみたて NISA 対象商品追加のお知らせ 当社は つみたて NISA 制度のもと積 投資でファンドを 期に保有するうえでの有効性の観点から 下記の通り対象商品として 3 本の ETF を追加しました
投資信託のとは 投資信託のは 当期に獲得した収益等を決算日に投資家に還元する仕組みで す ただし 過去に獲得した収益を積み立てたもの等からも支払うことができます 投資信託でが支払われるイメージ 投 資信 託のは 投 資信 託 投資信託のとは P3 の純資産の中から支払われます はどのように支払われる
投資信託のとは 投資信託のは 当期に獲得した収益等を決算日に投資家に還元する仕組みで す ただし 過去に獲得した収益を積み立てたもの等からも支払うことができます 投資信託でが支払われるイメージ 投 資信 託のは 投 資信 託 投資信託のとは P3 の純資産の中から支払われます はどのように支払われるの P4 分 配 金 が 支 払われると 投 資信 託の純資産は減ることになり そ 投資信託の純資産
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# つみップ つみたて NISA Meetup in 名古屋 FP mama Friends 平成 30 年 3 月 23 日日証協名古屋地区協会会議室 メモ 1 家計金融資産の推移 構成比 我が国の家計金融資産推移 各国家計の株式 投信の割合 2016年末 1,815兆円 現預金 14 24 52 938兆円 46 現預金 19 年 出典 日本銀行より 金融庁作成 38 株式 投信は間接保有を含む割合
〇なぜ 家計の安定的な資産形成 を推進? 〇なぜ つみたて NISA? 〇職場で つみたて NISA を普及!! はじめに! 1
つみたて NISA に関する説明会 ~ 職場つみたて NISA の活用 ~ 平成 30 年 6 月金融庁総務企画局政策課 〇なぜ 家計の安定的な資産形成 を推進? 〇なぜ つみたて NISA? 〇職場で つみたて NISA を普及!! はじめに! 1 〇なぜ 家計の安定的な資産形成 を推進するのか? 〇なぜ つみたて NISA なのか? 〇職場で つみたて NISA を普及させる!! 2 家計金融資産の推移
よりよい銀行づくりのためのアンケート2009年度
Ⅲ. 調査結果 第 1 章. 銀行利用実態 1-1. 金融機関の口座保有状況 主利用金融機関 Q. (1) 以下の中から あなたが 現在 個人で預貯金口座をお持ちの金融機関をお知らせください ( 複数答可 ) (2) その中で あなたが最もよくお使いになる金融機関をお知らせください 銀行の口座は合計で 97.6% とほぼ全員が保有 ゆうちょ銀行 は 78.3% 最もよく利用する金融機関は 銀行 (75.%)
2. 英 語 教 育 の 必 要 2.1 企 業 における 英 語 力 の 必 要 66
1.はじめに 65 2. 英 語 教 育 の 必 要 2.1 企 業 における 英 語 力 の 必 要 66 図 1 新 卒 社 員 選 考 にあたっての 重 視 点 ( 日 本 経 団 連 アンケート) 2 選 考 にあたっての 重 視 点 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 81.7% コ ミ ュ ニ ケ ー シ ョ ン 能 力 53.7% 53.0%
( 契約締結前交付書面 ) 平成 30 年度富士の国やまなし県民債の説明書 平成 30 年度富士の国やまなし県民債の契約締結にあたっては この書面の記載事項をよくお読みいただいたうえで お申し込みください ( 平成 30 年 12 月 3 日現在 )
2 0 1 8 年 1 1 月 3 0 日 株式会社山梨中央銀行 平成 30 年度富士の国やまなし県民債 の募集について 株式会社山梨中央銀行 ( 頭取関光良 ) は 平成 30 年度富士の国やまなし県民債 の募集を開始します 本債券は 山梨県が教育施設の整備事業に必要な資金を集めるために発行する住民参加型市場公募地方債 ( ミニ公募債 ) で 発行額は10 億円です 当行は 山梨県の指定金融機関として
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販売用資 販売用資料 2014年1月 G7ハイブリッド証券ファンド 2014-02 単位型投信 内外 その他資産 ハイブリッド証券 募集期間限定 2014年 1月6日 月 1月31日 金 G7ハイブリッド証券ファンド 2014-02 の基準価額は 同ファンドに組入れられている有価証券の値動き等の影響を受けますが これらの運用に よる損益はすべて投資家の皆様に帰属します したがって 元本が保証されているものではありません
目次 エグゼクティブ サマリー 調査概要 1 総合分析編 3 1. 金融商品の保有状況と投資に対する考え方 3 (1) 回答者の特性 3 (2) 証券の保有状況 5 (3) 株式投資の状況 7 (4) 投資信託 公社債について 少額投資非課税制度 ( 日本版 ISA) に対する考え方 1
個人投資家の証券投資に関する意識調査報告書 平成 23 年 12 月 日本証券業協会 目次 エグゼクティブ サマリー 調査概要 1 総合分析編 3 1. 金融商品の保有状況と投資に対する考え方 3 (1) 回答者の特性 3 (2) 証券の保有状況 5 (3) 株式投資の状況 7 (4) 投資信託 公社債について 12 2. 少額投資非課税制度 ( 日本版 ISA) に対する考え方 14 3. 金融所得課税の一体化に対する考え方
特定口座一般口座株式等の譲渡 売却などが該当 ) による所得は 申告分離課税の対象となっており 原則として お客さまによる譲渡損益の計算や申告納税の手続きが必要です 特定口座には これらの事務負担を軽減する機能があります 特定口座の機能 上場株式等の譲渡損益の計算 管理を行います 特定口座内に保管す
特定口座 早わかり 特定口座へ受け入れることができる上場株式等は 特定口座を開設している金融商品取引業者等 証券会社等 ) で買付 募集等により取得したもののほか 発行会社が実施した株式分割等や発行会社の合併 分割等または相続 贈与等税法で定められた事由により取得した上場株式等で一定の要件を満たすものとなっています また 源泉徴収あり の特定口座には 上場株式等の配当金 分配金を受け入れることもできます
上場有価証券等書面
上場有価証券等書面 ( この書面は 金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです また 本書には 金融商品販売法に基づく重要事項の説明が含まれています ) この書面には 国内外の金融商品取引所に上場されている有価証券 ( 以下 上場有価証券等 といいます ) の売買等 ( 1) を行っていただく上でのリスクや留意点が記載されています あらかじめよくお読みいただき ご不明な点は お取引開始前にご確認ください
ＥＴＦを通じて賢く投資！
ETF( 上場投資信託 ) とは どんなもの? 2015 年 5 月株式会社東京証券取引所 マーケット営業部 Copyright 2015 Japan Exchange Group, Inc. and/or its affiliates. All rights reserved. ETF( 上場投資信託 ) とは ETF = 取引所に上場されている投資信託 Exchange 取引所で Traded
(Microsoft Word - \203A \225\345\217W\227v\227\314 .doc)
ま ち づ く り 推 進 の た め の ア ン ケ ー ト 調 査 及 び 分 析 業 務 委 託 プ ロ ポ ー ザ ル 募 集 要 領 1 趣 旨 本 要 領 は, ま ち づ く り 推 進 の た め の ア ン ケ ー ト 調 査 及 び 分 析 業 務 委 託 の 受 託 者 を 特 定 す る た め, 企 画 提 案 型 プ ロ ポ ー ザ ル 方 式 ( 以 下 プ ロ ポ ー
概要 平成 27 年までと平成 28 年以後の証券税制の比較 平成 27 年までは 上場株式等 と 公社債等 の税制上の取扱いが異なっています 平成 28 年以後は 金融所得課税の一体化 により 上場株式等 と 公社債等 の税制上の取扱いが統一されます 平成 27 年まで 上場株式等 上場株式 公募
平成 28 年スタート 金融所得課税の一体化 SMBC 日興証券株式会社 ( 作成 : 平成 26 年 5 月 ) 概要 平成 27 年までと平成 28 年以後の証券税制の比較 平成 27 年までは 上場株式等 と 公社債等 の税制上の取扱いが異なっています 平成 28 年以後は 金融所得課税の一体化 により 上場株式等 と 公社債等 の税制上の取扱いが統一されます 平成 27 年まで 上場株式等
(2) 源泉分離課税制度源泉分離課税制度とは 他の所得と全く分離して 所得を支払う者 ( 銀行 証券会社等 ) がその所得の支払の際に 一定の税率で所得税を源泉徴収し それだけで所得税の納税が完結するものです 1 対象となる所得代表的なものとして 預金等の利子所得 定期積金の給付補てん金等があります
経営情報あれこれ 平成 28 年 11 月号 年末と改正税法 今年も残すところ 1ヶ月余りとなりました この1 年間 会社や個人にとって 様々な取引が発生し その結果として利益又は損失が生じていると思います この利益や損失に対し 税法上 合理的な租税負担となるためには 各税法の規定を確認していただき 所得税 法人税 相続税及び贈与税の確定申告等において 適切に申告することが望まれます 特に 税制改正等がなされた場合
調査概要 調査名投資信託保有者に関するアンケート調査 調査方法インターネットリサーチ 調査主体ドイチェ アセット マネジメント ( 株 ) 資産運用研究所 実施機関株式会社マクロミル 実施期間 2015 年 10 月 14 日 ( 水 )~2015 年 10 月 15 日 ( 木 ) 調査サンプルマ
PRESS RELEASE 2016 年 1 月 4 日ドイチェ アセット マネジメント株式会社 ドイチェ アセット マネジメント株式会社資産運用研究所 投信保有者アンケート 調査結果について ~ 投信市場のすそ野拡大に向けて投資家の特徴を理解する ~ ドイチェ アセット マネジメント株式会社 ( 本社 : 東京都千代田区 代表取締役会長兼社長 : 阿部託志 以下 ドイチェAM ) の資産運用研究所は
野村資本市場研究所｜「家計の金融行動に関する世論調査」に見る家計の資産選択（PDF）
個人マーケット 家計の金融行動に関する世論調査 に見る家計の資産選択 家計の金融行動に関する世論調査 に見る家計の資産選択 宮本佐知子 要約 1. 金融広報中央委員会が 2 月 27 日 家計の金融行動に関する世論調査 の調査結果を発表した これは全国の世帯に対し金融資産や金融行動に関する考え方を調査するものである 2. この調査は当初 貯蓄に関する内容が中心であったが その後幅広い内容へ変化し 今回は金融行動に焦点を当てた内容となっている
4. つみたてNISA 商品のおもな選定理由について (1) つみたてNISA は長期運用 資産分散 時間分散により 投資リスクを低減しながらリターンを目指す制度であることから 商品選定にあたっては 長期運用と資産分散の観点を重視しました (2) 複数の投資信託商品を購入いただき組合せるのではなく
平成 29 年 10 月 2 日 株式会社 中国銀行 つみたて NISA の受付 取扱開始および つみたて NISA 専用商品選定理由公表について 当行では 平成 30 年 1 月 4 日 ( 木 ) の つみたてNISA 制度開始にともない 平成 29 年 10 月 2 日 ( 月 ) より受付を開始します また 商品選定の理由を公表のうえ 平成 30 年 1 月 4 日 ( 木 ) より 専用商品の取扱いを開始します
メモ 1
つみたて NISA Meetup in 宇都宮 # つみップ 平成 30 年 4 月 16 日栃木県総合文化センター 主催金融庁 ( 協力一般社団法人栃木県銀行協会 ) メモ 1 家計金融資産の推移 構成比 我が国の家計金融資産推移 各国家計の株式 投信の割合 2017年末 1,880兆円 現預金 13 24 51 961兆円 50 現預金 42 21 80 84 88 92 96 00 出典 日本銀行より
(4) 資産運用の実績 ( 一般勘定 ) ア. 資産の構成 ( 単位 : 百万円 %) 金額占率金額占率 現預金 コールローン 394, , 買 現 先 勘 定 223, , 商 品 有 価 証 券 金 銭 の 信 託 有 価 証
4. 平成 28 年度の一般勘定資産の運用状況 (1) 運用環境平成 28 年度の日本経済は 海外景気が改善に向かうなか 企業部門を中心に 緩やかな回復傾向で推移しました 個人消費は 家の節約志向などを背景に 力強さに欠ける展開が続きました 設備投資は 更新 維持投資や研究開発投資を中心に 均せば回復傾向で推移しました 公共投資は 人手不足の影響が残るなか 足踏みが続きました 輸出は 米国景気の回復や
22 610407487 ロ ペ ミ ッ ク 小 児 用 0. 0 5 % 2319001C1072 23 610412059 ゲ シ ン L 錠 5 0 m g 2478001G1046 24 610412105 ソ レ ル モ ン S R カ プ セ ル 3 7. 5 m g 1147002N1
お 知 ら せ ( 薬 ) 0 0 5 平 成 2 0 年 8 月 2 9 日 医 薬 品 マ ス タ ー の 改 定 に つ い て 今 般 下 記 の と お り 医 薬 品 マ ス タ ー を 改 定 し ま し た の で お 知 ら せ し ま す 記 次 の 医 薬 品 に つ い て は 平 成 2 0 年 3 月 5 日 付 け 厚 生 労 働 省 告 示 第 7 2 号 に 基 づ
1. 30 第 2 運用環境 各市場の動き ( 7 月 ~ 9 月 ) 国内債券 :10 年国債利回りは上昇しました 7 月末の日銀金融政策決定会合のなかで 長期金利の変動幅を経済 物価情勢などに応じて上下にある程度変動するものとしたことが 金利の上昇要因となりました 一方で 当分の間 極めて低い長
30 第 2 運用状況 ( 速報 ) 年金積立金は長期的な運用を行うものであり その運用状況も長期的に判断することが必要ですが 国民の皆様に対して適時適切な情報提供を行う観点から 作成 公表が義務付けられている事業ごとの業務概況書のほか ごとに運用状況の速報として公表を行うものです 収益は 各期末時点での時価に基づく評価であるため 評価損益を含んでおり 市場の動向によって変動するものであることに留意が必要です
《いわぎん》「冬のトリプルキャンペーン」および「こどもよきんキャンペーン」の実施について
平成 30 年 12 月 3 日 株式会社岩手銀行 いわぎん 冬のトリプルキャンペーン および こどもよきんキャンペーン の実施について 岩手銀行 ( 頭取田口幸雄 ) では 12 月 3 日 ( 月 ) より標記キャンペーンを実施いたします 冬のトリプルキャンペーン では 期間中に対象の定期預金にお預入れいただいたお客さまに先着プレゼントを進呈いたします 対象の個人向け国債 投資信託をご購入いただいたお客さまにはギフトカードを進呈いたします
<4D6963726F736F667420576F7264202D208C6F89638FEE95F182A082EA82B182EA82518257817C82542E646F6378>
経 営 情 報 あれこれ 平 成 28 年 5 月 号 税 制 改 正 金 融 税 制 世 界 経 済 が 低 迷 する 中 で 為 替 相 場 においてはドル 安 円 高 が 進 行 し 株 式 債 権 市 場 におい ても 波 乱 の 展 開 を 見 せています 日 本 の 金 融 税 制 は ここ 数 年 税 制 改 正 を 経 て 平 成 28 年 1 月 から 金 融 所 得 課 税 の
( 注 1) 有残高口座数については 平成 20 年 3 月末の調査から開始 ( 注 2) 割合については 小数点第 2 位を四捨五入 ( 注 3) 口座数については千の位を四捨五入 (2) 年代別口座数インターネット取引の年代別口座数は 40 才代が 576 万口座 (23.2%) と最も多く 次
インターネット取引に関する調査結果 ( 平成 30 年 3 月末 ) について 平成 30 年 5 月 31 日日本証券業協会 本協会では 平成 30 年 3 月末におけるインターネット取引に関する調査を実施し 以下のとおり インターネット取引を行っている会員の状況を取りまとめた 1. 取扱会員数調査対象会員 260 社のうち インターネット取引を行っている会員数は 73 社 ( 28.1 %) と
分類別 平成 28 年度 構成比 平成 27 年度 構成比 1 勧誘に関する紛争 売買取引に関する紛争 事務処理に関する紛争 その他の紛争 0 0 ( 合計 )
あっせん 苦情 相談業務の処理状況について ( 平成 28 年度 ) 平成 29 年 6 月 特定非営利活動法人 証券 金融商品あっせん相談センター 1. あっせん業務の状況 (1) 概況 平成 28 年度については あっせんの新規申立件数は 133 件と前年度に比べ 15 件の増加であ った また 平成 28 年度におけるあっせんの終結件数は 134 件 ( 前年度同期比 25 件増 ) で このうち
リターン大2 運用商品を選ぼう 確定拠出年金は 自分で選んだ商品で運用し その運用結果によって将来の受け取り額が決まります なお 投資信託は預金とは異なり 運用の結果によっては損失が生じる可能性があります ご加入の方からの運用指図がないご資産は 未指図資産という現金相当の資産として管理されます 所定
リターン大2 運用商品を選ぼう 確定拠出年金は 自分で選んだ商品で運用し その運用結果によって将来の受け取り額が決まります なお 投資信託は預金とは異なり 運用の結果によっては損失が生じる可能性があります ご加入の方からの運用指図がないご資産は 未指図資産という現金相当の資産として管理されます 所定の期間経過後 全額 みずほ DC 定期預金 (1 年 ) で運用されます POINT.1 商品を選ぶ前に
Microsoft Word - NO.2 株式の譲渡 2.docx
所得税ゼミナール NO.2 ( 株式の譲渡 ) 税理士法人いさやま会計 税理士菊島義昭 0 株式等に係る譲渡所得等 ( 分離課税 ) の概要株式等に係る譲渡所得等とは 株式 出資金等の有価証券の譲渡により生じる所得をいい 他の所得と区分して税金を計算する 申告分離課税 となっている また 株式等に係る譲渡所得等は 上場株式等 と 一般株式等 に課税の取扱上区分する 上場株式等の売買については 特定口座制度があり
他制度より圧倒的に自由度が高いNISA～「使いづらさ」とうまく付き合ってNISAを活用する方法を考える
なるほど金融 徹底活用! 投資優遇税制第 2 回第 1 部 1NISA 2015 年 10 月 13 日 全 7 頁 他制度よりも圧倒的に自由度が高い NISA 使いづらさ とうまく付き合って NISA を活用する方法を考える 金融調査部研究員 是枝俊悟 このシリーズでは 個人投資家の視点に立って 複数の制度を横断的に比較分析し 各制度の活用法を徹底研究します 第 1 部でこの制度はどのような場合に利用するべきか
会二_01_証券市場の基礎知識-01章.indd
証券市場の基礎知識 1 証券市場の基礎知識 次の文章について 正しいものは を 正しくないものは をつけなさい [ 問題 1] 企業の資金調達方法のうち 株式の発行によるもの及び債券の発行によるものは 直接金融に区分される [ 問題 2] 金融機関による証券取得は 間接金融に区分される [ 問題 3] 新規に発行される証券が 発行者から直接にあるいは仲介者を介して投資者に第一次取得される市場を発行市場という
総合カタログ1.indd
移 動 ラ ッ 2 移 動 ラ ッ 3 移 動 ラ ッ 4 移 動 ラ ッ 5 移 動 ラ ッ 6 移 動 ラ ッ 7 移 動 ラ ッ 8 移 動 ラ ッ 9 移 動 ラ ッ 10 移 動 ラ ッ 11 移 動 ラ ッ 12 移 動 ラ ッ 13 ボ ル ト レ ス ラ ッ 14 ボ ル ト レ ス ラ ッ 15 ボ ル ト レ ス ラ ッ 16 ボ ル ト レ ス ラ ッ 17 ボ ル ト レ ス
Microsoft Word - 用語の説明.doc
用 語 の 解 説 1 世 帯 に 関 す る 事 項 (1 ) 二 人 以 上 の 世 帯 単 身 世 帯 こ の 調 査 で は 世 帯 を 二 人 以 上 の 世 帯 と 単 身 世 帯 と に 分 け て い る こ の 両 方 を 合 わ せ た も の を 総 世 帯 と い う 二 人 以 上 の 世 帯 と は 住 居 及 び 生 計 を 共 に し て い る 二 人 以 上 の
( ) ) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 9 7 7 5 3 4 3 5 4 6 ( ) 10 510 2013（平成25年度） 確定拠出年金実態調査 調査結果について.PDF
( 本件に関する問合せ先 ) 企業年金連合会会員センター運用 運営調査室板屋 工藤 TEL 03-5401-8712 FAX 03-5401-8727 2013( 平成 25 年度 ) 確定拠出年金実態調査調査結果について 平成 26 年 12 月 16 日 企業年金連合会 企業年金連合会では 確定拠出年金の運営状況について統計的に把握し 実施事業主の制度運営上の参考に供するとともに 制度の普及および発展に資することを目的に
ファンド名説明 ifree 8 資産バランス 本を含む世界の 8 資産へ均等に分散投資します 株式および不動産投資信託に投資することで世界の経済成 の果実を享受するとともに これらとは値動きの異なる債券にも投資することで安定した収益の確保も期待できます これまで預貯 中 だったお客様が幅広く資産を分
2. 商品の特 と適合性 つみたて NISA は 年間 40 万円の範囲内であれば 最 20 年間にわたり投資成果を 課税で享受できる制度です 同じ商品を継続的に等 額ずつ追加購 することで平均保有コストを下げる効果も期待できるため 少額からの 期の積 投資による資産形成に活 できる仕組みとなっています 当社が選定した下表商品は 将来の資産形成のため 期に積 投資を利 するお客様にわかりやすい内容で
2014（平成26）年度決算 確定拠出年金実態調査 調査結果について.PDF
( 本件に関する問合せ先 ) 企業年金連合会会員センター運用 運営調査室板屋 工藤 TEL 03-5401-8712 FAX 03-5401-8727 2014( 平成 26) 年度決算確定拠出年金実態調査調査結果について 平成 28 年 6 月 2 日企業年金連合会 企業年金連合会では 確定拠出年金の運営状況について統計的に把握し 実施事業主の制度運営上の参考に供するとともに 制度の普及および発展に資することを目的に
公募株式投資信託の解約請求および償還時
平成 20 年 12 月 1 日 お客さま各位 大同生命保険株式会社 運用企画部投信販売担当 平素は格別のお引き立てをいただき 厚く御礼申しあげます 平成 20 年度税制改正により 平成 21 年 1 月 1 日より証券税制が変更となります つきましては 当社でお取扱いしております公募株式投資信託 ( 以下 投資信託 ) に関わる税制改正の概要をお知らせいたしますので ご確認ください なお 今回お知らせする内容は平成
人見知りを克服する方法
- 1 著 作 権 に つ い て 本 教 材 の 著 作 権 は 発 行 者 に あ り ま す 発 行 者 の 書 面 に よ る 事 前 許 可 無 く 本 教 材 の 一 部 ま た は 全 部 を あ ら ゆ る デ ー タ 蓄 積 手 段 ( 印 刷 物 電 子 フ ァ イ ル な ど ) に よ り 複 製 流 用 お よ び 転 売 ( オ ー ク シ ョ ン 含 む ) す る こ
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【42】今日から使える「債券・金利」_1704.indd
1. 景気 ( 物価 ) との関係は? 2. と債券価格の関係は? 3. 為替と債券価格の関係は? 4. 債券発行体の信用力はどうやったらわかるの? 5. 債券投資の注意点は? 景気 ( 物価 ) との関係は? 一般に 景気とは同じ方向に動きます 景気 景気 景気 ( 物価 ) との関係 債券の発行体にとって は資金を調達するためのコスト いわばお金の 利用料 のようなものです 基本的に は 需給関係で動きます
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看護師赤城カオリ斉藤先生!赤城さん服部先生から聞いちゃったNISA始めるんだってねお疲れさま第 2 話 NISA には積立投信で研修医斉藤英二郎最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 1
だ情報提供資料 2015 年 1 月積立投信って一体 なんなん?資産運用に よろしく ブラックジャックによろしく佐藤秀峰 < 漫画 on web> 看護師赤城カオリ斉藤先生!赤城さん服部先生から聞いちゃったNISA始めるんだってねお疲れさま第 2 話 NISA には積立投信で研修医斉藤英二郎最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 1 複数の投資家専門家による運用分散投資投資家投資家投資家ファンド運用の専門家
<4D F736F F D20836A B A838A815B C282DD82BD82C44E D7793FC905C8D9E8EF C982C282A282C481762E646F63>
平成 29 年 10 月 4 日 つみたて NISA の購入申込受付開始について 株式会社筑邦銀行 ( 本店 : 久留米市 頭取 : 佐藤清一郎 ) は つみたて NISA( 少額投資非課税制度 ) の購入申込受付を平成 29 年 10 月 5 日 ( 木 ) より開始いたします 当行では 平成 29 年 6 月に お客さま本位の業務運営に関する基本方針 を策定し お客さまの安定的な資産形成とお客さま本位の業務運営の徹底を図っています
2018 年度第 3 四半期運用状況 ( 速報 ) 年金積立金は長期的な運用を行うものであり その運用状況も長期的に判断することが必要ですが 国民の皆様に対して適時適切な情報提供を行う観点から 作成 公表が義務付けられている事業年度ごとの業務概況書のほか 四半期ごとに運用状況の速報として公表を行うも
第 3 運用状況 ( 速報 ) 年金積立金は長期的な運用を行うものであり その運用状況も長期的に判断することが必要ですが 国民の皆様に対して適時適切な情報提供を行う観点から 作成 公表が義務付けられている事業年度ごとの業務概況書のほか ごとに運用状況の速報として公表を行うものです 収益は 各期末時点での時価に基づく評価であるため 評価損益を含んでおり 市場の動向によって変動するものであることに留意が必要です
Microsoft Word - 養生学研究投稿規定（改）
よ う せ い 養 生 学 研 究 投 稿 規 定 2000 年 3 月 11 日 施 行 2006 年 5 月 01 日 改 正 1. 養 生 学 研 究 ( 以 下 本 誌 と い う ) の 編 集 及 び 発 行 に 関 し て は こ の 規 定 の 定 め る と こ ろ に よ る. 2. 投 稿 資 格 本 誌 に 原 稿 を 投 稿 で き る 筆 頭 著 者 は, 原 則 と し
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特定口座に係る調査報告書 2011/10/18 日本証券業協会 特定口座に係る調査報告書 Cotets 1 章調査概要 2 章調査結果の概要 3 章調査結果 特定口座に係る調査報告書 1 章調査概要 1 調査概要 調査目的 調査対象 特定口座に係る個人投資者のニーズ等を把握し 今後の周知や税制改正要望に活用するため 現在 証券会社 登録金融機関等に取引口座を開設し 上場株式又は公募株式投資信託に投資したことがある全国の個人投資者
税金の課税方法 個人の税金の課税方法について確認しましょう 大きく分けて 総合課税と分離課税の二種類があります 総合課税 1 年間の所得を全部まとめて一定の税率で課税する方法 所得額によって異なる税率 金額に応じて確定申告を行う 源泉分離課税他の所得と分離して その所得の支払いの際に一定の税率で源泉
1. 税金の課税方法 2. 証券税制とは? 3. 普通分配金と特別分配金とは? 4. 金融所得課税の一体化について 5. 特定口座とは?1 6. 特定口座とは?2 7. 繰越控除とは? 8. 法人口座の場合 当資料は 2017 年 3 月末現在の情報に基づき作成されています 法令等が改正された場合は 税率 課税方法等 当資料に記載されている事項について変更される場合がありますので ご注意ください 当資料は
資産運用関係補足説明資料
RIPPA RESEACH INSTITUTE FOR POLICIES ON PENSION & AGING 平成 28 年度特定事業推進資金の運用 状況について 2017 年 6 月 13 日 0 RIPPA RESEACH INSTITUTE FOR POLICIES ON PENSION & AGING 特定事業推進資金の運用利回り推移 * 投資有価証券を含む 1 RIPPA RESEACH
金融リテラシーと老後への準備－ライフプランの設計に必要な知識が不足している
ニッセイ基礎研究所 基礎研レター 2016-03-03 金融リテラシーと老後への準備ライフプランの設計に必要な知識が不足している 金融研究部主任研究員北村智紀 (03)3512-1584 kitamura@nli-research.co.jp 1 はじめに 2004 年に公的年金の実質的な削減が決まり 老後の生活のための準備は ますます自助努力による資産形成の重要性が高まっている 老後を豊かに暮らすためには
ら 情 報 せ 先 先 ホムペジ
菊 池 川 大 橋 橋 長 メトル ホムペジ http://www.city.tamana.lg.jp 携 帯 ホムペジ http://www.city.tamana.lg.jp/i ら 情 報 せ 先 先 ホムペジ http://www.city.tamana.lg.jp..5 役 5 代 横 島 4 代 岱 明 5 代 天 水 代..5 再 ウ ォ ミ グ プ コ 年 再 対 象 技 術 得 目
1. 30 第 1 運用環境 各市場の動き ( 4 月 ~ 6 月 ) 国内債券 :10 年国債利回りは狭いレンジでの取引が続きました 海外金利の上昇により 国内金利が若干上昇する場面もありましたが 日銀による緩和的な金融政策の継続により 上昇幅は限定的となりました : 東証株価指数 (TOPIX)
30 第 1 運用状況 ( 速報 ) 年金積立金は長期的な運用を行うものであり その運用状況も長期的に判断することが必要ですが 国民の皆様に対して適時適切な情報提供を行う観点から 作成 公表が義務付けられている事業ごとの業務概況書のほか ごとに運用状況の速報として公表を行うものです 収益は 各期末時点での時価に基づく評価であるため 評価損益を含んでおり 市場の動向によって変動するものであることに留意が必要です
PowerPoint プレゼンテーション
(1) 総括 : 市場の上昇と円安により堅調なパフォーマンスを確保 2016 年 10 月 ~12 月の楽天証券ラップサービス ( 弊社専用コース 以下 GMA) の運用成果 ( 固定報酬控除前 ) は グラフ 1 の通り 全ての運用コースでプラスのリターンになりました 11,200 11,000 10,800 10,600 10,400 10,200 10,000 9,800 9,600 グラフ