平成 30 年 4 月吉日 スミセイ個人型プラン加入者等の皆さまへ 住友生命保険相互会社ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 運用商品追加のご案内 拝啓時下ますますご清祥のこととお喜び申し上げます 平素は格別のご高配を賜り 厚く御礼申し上げます さて スミセイ個人型プランに関しまして 皆さまの

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1 平成 30 年 4 月吉日 スミセイ個人型プラン加入者等の皆さまへ 住友生命保険相互会社ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 運用商品追加のご案内 拝啓時下ますますご清祥のこととお喜び申し上げます 平素は格別のご高配を賜り 厚く御礼申し上げます さて スミセイ個人型プランに関しまして 皆さまの資産運用における選択肢の拡大を目的として 5 月 1 日より下記の商品を追加することと致しましたのでご案内申し上げます 追加する商品の内容等につきましては 添付資料にてご確認ください なお ご不明な点等がございましたら ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社のコールセンターまでご照会ください 敬具記 1. 追加する商品 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 ひふみ年金 ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) 2. 変更の開始時期について ( 変更は NRK WEB またはコールセンターでお手続きください ) a. 運用商品預替 ( スイッチング ) について 5/1 から可能となります b. 掛金の運用割合変更 ( 商品の配分変更 ) について掛金対象年月の翌月 26 日 ( 休日の場合は翌営業日 ) が掛金引落日となります 5/1 からの商品追加のため 5 月分の掛金から割合変更の対象となります 1 4 月分掛金 (5/28 口座引き落とし分 ) は 追加商品の指定が行えません 2 5 月分掛金 (6/26 口座引き落とし分 ) 以降 追加商品の指定が可能です 6/11 から指定可能となります [ 本件に関するご照会 ] コールセンターご連絡先 ( 通話料無料 ) ユーザー ID 暗証番号をご用意ください 自動音声に従って 本人認証の後に メニュー番号 9( オペレーター対応 ) をお選びください その後 1( 商品および運用に関するお問い合わせ ) にて オペレーターとお話しください オペレーター対応時間平日 9:00~21:00 土日 9:00~17:00( ただし 祝日 年末年始を除く ) 以上

2 プラン商品一覧表 ( スミセイ個人型プラン ) 運営管理機関 : 住友生命保険相互会社 商品コ - ド 商品区分 運用商品カテゴリー 運用商品名 NRK 表示商品名 ( 注 1) 運用会社名 ( 商品提供会社名 ) 販売会社 売却順 ( 注 2) 指定運用方法 ( 注 3) 投資信託バランス型投信 SMAM グローバルバランスファンド ( 機動的資産配分型 ) SMAM グローバルバランスファンド ( 機動的資産配分型 ) 三井住友アセットマネジメント住友生命 投資信託バランス型投信野村 DC 運用戦略ファンド ( マイルド ) 野村 DC 運用戦略ファンド ( マイルド ) 野村アセットマネジメント住友生命 投資信託 投資信託 投資信託 投資信託 バランス型投信 ( ライフサイクル型投信 ) バランス型投信 ( ライフサイクル型投信 ) バランス型投信 ( ライフサイクル型投信 ) バランス型投信 ( ターゲットイヤー型投信 ) DCインデックスバランス ( 株式 20) DCインデックスバランス ( 株式 20) 日興アセットマネジメント 住友生命 16 DCインデックスバランス ( 株式 40) DCインデックスバランス ( 株式 40) 日興アセットマネジメント 住友生命 17 DCインデックスバランス ( 株式 60) DCインデックスバランス ( 株式 60) 日興アセットマネジメント 住友生命 18 三井住友 DCターゲットイヤーファンド2050 三井住友 DCターゲットイヤーファンド2050 三井住友アセットマネジメント 住友生命 投資信託国内株式型投信年金インデックスファンド日本株式 (TOPIX 連動型 ) 年金インデックスファンド日本株式 (TOPIX 連動型 ) 日興アセットマネジメント住友生命 投資信託国内株式型投信年金積立 J グロース年金積立 J グロース日興アセットマネジメント住友生命 投資信託国内株式型投信フィデリティ 日本成長株 ファンドフィデリティ 日本成長株 ファンドフィデリティ投信住友生命 投資信託国内株式型投信三井住友 バリュー株式年金ファンド三井住友 バリュー株式年金ファンド三井住友アセットマネジメント住友生命 投資信託国内株式型投信ひふみ年金ひふみ年金レオス キャピタルワークス住友生命 投資信託国内債券型投信三井住友 日本債券インデックス ファンド三井住友 日本債券インデックス ファンド三井住友アセットマネジメント住友生命 投資信託外国株式型投信三井住友 DC つみたて NISA 全海外株インデックスファンド三井住友 DC つみたて NISA 全海外株インデックスファンド三井住友アセットマネジメント住友生命 投資信託外国株式型投信インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 株式インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 株式日興アセットマネジメント住友生命 投資信託外国債券型投信三井住友 DC 外国債券インデックスファンド三井住友 DC 外国債券インデックスファンド三井住友アセットマネジメント住友生命 投資信託外国債券型投信インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 債券 (1 年決算型 ) インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 債券日興アセットマネジメント住友生命 投資信託その他の投資信託野村 J-REIT ファンド ( 確定拠出年金向け ) 野村 J-REIT ファンド ( 確定拠出年金向け ) 野村アセットマネジメント住友生命 投資信託その他の投資信託三井住友 DC 外国リートインデックスファンド三井住友 DC 外国リートインデックスファンド三井住友アセットマネジメント住友生命 投資信託その他の投資信託ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) 日興アセットマネジメント住友生命 元本確保型商品預金三井住友銀行確定拠出年金定期預金 (3 年 ) 三井住友銀行の確定拠出年金定期預金 (3 年 ) 三井住友銀行三井住友銀行 元本確保型商品利率保証型積立生命保険スミセイ DC たのしみ年金 5 年スミセイ DC たのしみ年金 5 年住友生命住友生命 元本確保型商品利率保証型積立生命保険スミセイ DC たのしみ年金 10 年スミセイ DC たのしみ年金 10 年住友生命住友生命 3 ( 注 1) NRKは日本レコード キーピング ネットワーク株式会社の略称です ( 注 2) 運営管理業務委託手数料等が個人負担で個人別管理資産から充当する場合等 この順位にしたがい売却を行います ( ただし 規約で定める未指図資産がある場合は 未指図資産から売却します ) ( 注 3) 規約で指定運用方法が定められている場合 当該指定運用方法に を表示しています Ver.3.0

3 運用商品選定理由説明書 ( スミセイ個人型プラン ) 確定拠出年金法および関連法令 個人型年金規約に定めるところにより 運営管理機関として運用商品を選定しご提示いたします 運営管理機関 : 住友生命保険相互会社 <1. 運用商品の全体構成 > 確定拠出年金制度の目的である国民の高齢期における所得の確保に係る自主的な努力を支援し もって公的年金の給付を相まって国民の生活の安定と福祉の向上に寄与することを踏まえた運用商品群とした 元本確保型商品は 安定性を重視するニーズに応えるため 預金 利率保証型積立生命保険を選定した 投資信託は 伝統的資産( 国内株式 国内債券 外国株式 外国債券 ) 複数の資産を組み込んだバランス型 および伝統的資産とは異なる資産を投資対象とするその他の投資信託からなる商品群とした 国内株式 国内債券 外国株式 外国債券 バランス型 その他の投資信託にはベンチマークに連動した投資成果を目指すインデックス運用の商品を 積極的な運用ニーズに応えるため 国内株式 バランス型 その他の投資信託にはアクティブ運用の商品を選定した 加入者等が基本的な教育で十分理解できるわかりやすい商品群に やや高度な金融商品の知識が必要な商品が含まれている <2. 個別運用商品の選定理由 > 運用商品名 SMAM グローバルバランスファンド ( 機動的資産配分型 ) 野村 DC 運用戦略ファンド ( マイルド ) DC インデックスバランス ( 株式 20) DC インデックスバランス ( 株式 40) DC インデックスバランス ( 株式 60) 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 年金インデックスファンド日本株式 (TOPIX 連動型 ) 年金積立 J グロース フィデリティ 日本成長株 ファンド 三井住友 バリュー株式年金ファンド 選定理由運用会社である三井住友アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない SMAM グローバルバランスファンド ( 機動的資産配分型 ) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って バランス型投資信託商品として選定した 運用会社である野村アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 野村 DC 運用戦略ファンド ( マイルド ) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って バランス型投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない DC インデックスバランス ( 株式 2 0) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って バランス型投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない DC インデックスバランス ( 株式 4 0) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って バランス型投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない DC インデックスバランス ( 株式 6 0) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って バランス型投資信託商品として選定した 運用会社である三井住友アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 三井住友 DCターゲットイヤーファンド2050は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って バランス型投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 年金インデックスファンド日本株式 (TOPIX 連動型 ) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 国内株式型投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 年金積立 Jグロースは一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 国内株式型投資信託商品として選定した 運用会社であるフィデリティ投信は長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない フィデリティ 日本成長株 ファンドは一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 国内株式型投資信託商品として選定した 運用会社である三井住友アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 三井住友 バリュー株式年金ファンドは一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 国内株式型投資信託商品として選定した Ver.3.0

4 運用商品名 ひふみ年金 三井住友 日本債券インデックス ファンド 三井住友 DC つみたて NISA 全海外株インデックスファンド インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 株式 三井住友 DC 外国債券インデックスファンド インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 債券 (1 年決算型 ) 野村 J-REIT ファンド ( 確定拠出年金向け ) 三井住友 DC 外国リートインデックスファンド ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) 三井住友銀行確定拠出年金定期預金 (3 年 ) スミセイ DC たのしみ年金 5 年 スミセイ DC たのしみ年金 10 年 運用商品選定理由説明書 ( スミセイ個人型プラン ) 確定拠出年金法および関連法令 個人型年金規約に定めるところにより 運営管理機関として運用商品を選定しご提示いたします 選定理由 運営管理機関 : 住友生命保険相互会社 運用会社であるレオス キャピタルワークスは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない ひふみ年金は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 国内株式型投資信託商品として選定した 運用会社である三井住友アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 三井住友 日本債券インデックス ファンドは一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 国内債券型投資信託商品として選定した 運用会社である三井住友アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 三井住友 DCつみたてNIS A 全海外株インデックスファンドは一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 外国株式型投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 株式は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 外国株式型投資信託商品として選定した 運用会社である三井住友アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 三井住友 DC 外国債券インデックスファンドは一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 外国債券型投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 債券 (1 年決算型 ) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って 外国債券型投資信託商品として選定した 運用会社である野村アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 野村 J-REITファンド ( 確定拠出年金向け ) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って その他の投資信託商品として選定した 運用会社である三井住友アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない 三井住友 DC 外国リートインデックスファンドは一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って その他の投資信託商品として選定した 運用会社である日興アセットマネジメントは長年の年金の運用実績を有し 運用体制 プロセスとも問題がない ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) は一貫した方針に沿って運用されており 運用の継続性が十分確保されている 従って その他の投資信託商品として選定した 商品提供会社である三井住友銀行は財務状況も問題なく 定期預金の運用実績も十分である また この三井住友銀行確定拠出年金定期預金 (3 年 ) は従来の定期預金をベースにして設計されており 長期に安定した運用が期待できる運用商品である 従って 法令上の元本確保型商品として選定した 商品提供会社である住友生命は財務状況も問題なく 運用実績も十分である また このスミセイDCたのしみ年金 5 年は一般勘定において運用されており 長期に安定した運用が期待できる運用商品である 従って 法令上の元本確保型商品として選定した 商品提供会社である住友生命は財務状況も問題なく 運用実績も十分である また このスミセイDCたのしみ年金 10 年は一般勘定において運用されており 長期に安定した運用が期待できる運用商品である 従って 法令上の元本確保型商品として選定した

5 確定拠出年金向け説明資料 運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 投資信託協会分類 : 追加型投信 / 内外 / 資産複合 本商品は元本確保型の商品ではありません 1. 投資方針 1 世界各国の株式 債券および不動産投資信託 ( リート ) に投資します 2 西暦 2050 年をターゲットイヤーとします ターゲットイヤーまでの残存期間が長いほど収益性を重視した運用を行い ターゲットイヤーに近づくにしたがい信託財産の安定性を重視した運用を行います 基本資産配分の調整は原則として年 1 回の決算時に行い ターゲットイヤー到達後は 信託財産の安定的な成長を目指します 家計調査のデータや各資産の期待収益率等を勘案し ターゲットイヤーに向けた信託財産の成長に最適と考えられる比率となるように 一定期間毎に検証を行い 基本資産配分を必要に応じて見直します 組入資産の時価変動により生じる実際の資産構成比率と基本資産配分との乖離は 資産毎に必要に応じて調整を行います 基本資産配分における資産は 将来の市場構造等の変化によって見直される場合があります 3 実質外貨建資産については 原則として対円での為替ヘッジを行いません 資金動向 市況動向等によっては 上記のような運用ができない場合があります 2. 主要投資対象下記の投資信託証券を主要投資対象とします ただし すべての投資信託証券に投資するとは限りません < 投資対象とする投資信託 > 国内株式インデックス マザーファンド(B 号 ) ( 国内籍親投資信託 ) 外国株式インデックス マザーファンド ( 国内籍親投資信託 ) エマージング株式インデックス マザーファンド ( 国内籍親投資信託 ) 国内債券パッシブ マザーファンド ( 国内籍親投資信託 ) 外国債券パッシブ マザーファンド ( 国内籍親投資信託 ) バンガード 米ドル建て新興国政府債券 ETF ( 米国籍外国投資信託 ( 米ドル建て )) iシェアーズ J.P. モルガン 米ドル建てエマージング マーケット債券 ETF ( 米国籍外国投資信託 ( 米ドル建て )) Jリート インデックス マザーファンド ( 国内籍親投資信託 ) 外国リート インデックス マザーファンド ( 国内籍親投資信託 ) マネープール マザーファンド ( 国内籍親投資信託 ) 3. 主な投資制限 投資信託証券への投資割合には 制限を設けません 外貨建資産への実質投資割合には 制限を設けません 4. ベンチマークありません 5. 信託設定日 2016 年 10 月 31 日 6. 信託期間 無期限 7. 償還条項受益者にとって有利であると認められるとき 残存口数が 10 億口を下回ることとなったとき その他やむを得ない事情が発生したときは 繰上償還されることがあります 8. 決算日毎年 4 月 26 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 9. 信託報酬 <ファンド> ファンドの純資産総額に対して以下の率を乗じた額 < 信託報酬率およびその配分 > 2026 年の決算日まで 2026 年の決算翌日以降 2051 年の決算日まで 2051 年の決算翌日以降 信託報酬率 年 % ( 税抜き 0.36%) 年 % ( 税抜き 0.34%) 年 % ( 税抜き 0.30%) 配分 ( 税抜き ) 委託会社販売会社受託会社 年 0.17% 年 0.16% 年 0.16% 年 0.15% 年 0.14% 年 0.14% 上記の配分には別途消費税等相当額がかかります 年 0.03% < 投資対象とする投資信託 > 年 % 程度 管理報酬等は年度によって異なります < 実質的な負担 > ファンドの純資産総額に対して年 %( 税抜き %) 程度 上記は直近の基本資産配分および管理報酬率を用いた試算の結果であり 基本資産配分の調整および実際の組入状況等により変動します 新興国債券の費用は 管理報酬がより高い ETF の数値を用いて試算しています 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 の募集については 委託会社は 金融商品取引法 ( 昭和 23 年法第 25 号 ) 第 5 条の規定により有価証券届出書を関東財務局長に提出し その届出の効力は発生しております 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 購入者に帰属します ベンチマークの著作権 知的所有権 その他一切の権利は発行者 許諾者が有しています これら発行者 許諾者は当ファンドの運営に何ら関与するものではなく 当ファンドの運用成果に対して一切の責任を負うものではありません Ver.1.0

6 確定拠出年金向け説明資料 運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 投資信託協会分類 : 追加型投信 / 内外 / 資産複合 本商品は元本確保型の商品ではありません 10. 信託報酬以外のコスト 1 信託財産の財務諸表の監査に要する費用は ファンドの純資産総額に年 %( 税抜き0.006%) 以内の率を乗じて得た金額とし 信託財産中から支弁します 監査費用は 将来 監査法人との契約等により変更となることがあります 2 信託財産に関する租税 信託事務の処理に要する諸費用および受託会社の立て替えた立替金の利息は 信託財産中から支弁します 3 有価証券の売買時の手数料および外国における資産の保管等に要する費用等 ( それらにかかる消費税等相当額を含みます ) は 信託財産中から支弁します 11. お申込単位 1 円以上 1 円単位 12. お申込価額ご購入約定日の基準価額 13. お申込手数料ありません 14. ご解約価額ご売却約定日の基準価額 15. 信託財産留保額ありません 16. 分配方針 年 1 回 ( 原則として毎年 4 月 26 日 休業日の場合は翌営業日 ) 決算を行い 分配金額を決定します 分配対象額は 経費控除後の利子 配当等収益と売買益 ( 評価損益を含みます ) 等の範囲内とします 分配金額は 委託会社が基準価額水準 市況動向等を勘案して決定します 委託会社の判断により分配を行わない場合もあるため 将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません ファンドは複利効果による信託財産の成長を優先するため 分配を極力抑制します ( 基準価額水準 市況動向等によっては変更する場合があります ) 17. お申込不可日 ニューヨークの取引所または銀行の休業日のいずれかに当たる場合には 購入 解約の申込みを受け付けません また 確定拠出年金制度上 取得申込 解約請求ができない場合がありますので運営管理機関にお問い合わせください 18. 課税関係 確定拠出年金制度上 運用益は非課税となります 19. 損失の可能性基準価額は 後述の基準価額の主な変動要因等により 下落する場合があります したがって 購入者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく 基準価額の下落により 損失を被ることがあります また 運用により信託財産に生じた損益はすべて購入者のみなさまに帰属します 20. セーフティーネットの有無投資信託は 預貯金や保険契約と異なり 預金保険 貯金保険 保険契約者保護機構の保護の対象ではありません 21. 持分の計算方法解約価額 保有口数注 : 解約価額が10,000 口当たりで表示されている場合は10,000で除してください 22. 委託会社三井住友アセットマネジメント株式会社 ( 信託財産の運用指図等を行います ) 23. 受託会社 三井住友信託銀行株式会社 ( 信託財産の保管 管理 計算等を行います ) 再信託受託会社 : 日本トラスティ サービス信託銀行株式会社 24. 基準価額の主な変動要因等 1 株式市場リスク内外の政治 経済 社会情勢等の影響により株式相場が下落した場合 ファンドの基準価額が下落する要因となります また 個々の株式の価格はその発行企業の事業活動や財務状況 これらに対する外部的評価の変化等によって変動し ファンドの基準価額が下落する要因となります 特に 企業が倒産や大幅な業績悪化に陥った場合 当該企業の株式の価値が大きく下落し 基準価額が大きく下落する要因となります 2 債券市場リスク内外の政治 経済 社会情勢等の影響により債券相場が下落 ( 金利が上昇 ) した場合 ファンドの基準価額が下落する要因となります また ファンドが保有する個々の債券については 下記 信用リスク を負うことにもなります 3 不動産投資信託 ( リート ) に関するリスクリートの価格は 不動産市況や金利 景気動向 関連法制度 ( 税制 建築規制 会計制度等 ) の変更等の影響を受け変動します また リートに組み入れられている個々の不動産等の市場価値 賃貸収入等がマーケット要因によって上下するほか 自然災害等により個々の不動産等の毀損 滅失が生じる可能性もあります さらに個々のリートは一般の法人と同様 運営如何によっては倒産の可能性もあります これらの影響により ファンドが組み入れているリートの価格が下落した場合 ファンドの基準価額が下落する要因となります 4 信用リスクファンドが投資している有価証券や金融商品に債務不履行が発生あるいは懸念される場合に 当該有価証券や金融商品の価格が下がったり 投資資金を回収できなくなったりすることがあります これらはファンドの基準価額が下落する要因となります 5 為替変動リスク外貨建資産への投資は 円建資産に投資する場合の通常のリスクのほかに 為替変動による影響を受けます ファンドが保有する外貨建資産の価格が現地通貨ベースで上昇する場合であっても 当該現地通貨が対円で下落 ( 円高 ) する場合 円ベースでの評価額は下落することがあります 為替の変動 ( 円高 ) は ファンドの基準価額が下落する要因となります 6 カントリーリスク海外に投資を行う場合には 投資する有価証券の発行者に起因するリスクのほか 投資先の国の政治 経済 社会状況の不安定化や混乱などによって投資した資金の回収が困難になることや その影響により投資する有価証券の価格が大きく変動することがあり 基準価額が下落する要因となります 7 市場流動性リスクファンドの資金流出入に伴い 有価証券等を大量に売買しなければならない場合 あるいは市場を取り巻く外部環境に急激な変化があり 市場規模の縮小や市場の混乱が生じた場合等には 必要な取引ができなかったり 通常よりも不利な価格での取引を余儀なくされることがあります これらはファンドの基準価額が下落する要因となります 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 の募集については 委託会社は 金融商品取引法 ( 昭和 23 年法第 25 号 ) 第 5 条の規定により有価証券届出書を関東財務局長に提出し その届出の効力は発生しております 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 購入者に帰属します ベンチマークの著作権 知的所有権 その他一切の権利は発行者 許諾者が有しています これら発行者 許諾者は当ファンドの運営に何ら関与するものではなく 当ファンドの運用成果に対して一切の責任を負うものではありません

7 基準日 2018 年 3 月 30 日確定拠出年金向け説明資料三井住友アセットマネジメント株式会社 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 ファンドの特色 主な投資対象 ベンチマーク 目標とする運用成果 元本確保型の商品ではありません 投資信託証券への投資を通じて 世界各国の株式 債券および不動産投資信託 ( リート ) 等に投資します ありません 西暦 2050 年 ( ターゲットイヤー ) に向けて 安定性と収益性のバランスを重視した運用を行います ターゲットイヤー到達後は 信託財産の安定的な成長を目指します 基準価額 純資産総額 基準価額の推移グラフ 基準価額 11,665 円 純資産総額 42 百万円 13,000 12,500 12,000 11,500 11,000 10,500 10,000 9,500 9,000 設定日 17/1 17/4 17/7 17/10 18/1 純資産総額 ( 百万円 ): 右軸基準価額 < 分配金再投資 >( 円 ): 左軸 ファンド ( 分配金再投資 ) とベンチマークの収益率とリスク ( 標準偏差 ) 3カ月間 6カ月間 1 年間 3 年間 5 年間 10 年間 設定来 ファンド収益率 ( 分配金再投資 ) -4.36% 0.24% 7.07% % ベンチマーク収益率 差異 ファンドリスク ( 分配金再投資 ) % % ベンチマークリスク * ファント ( 分配金再投資 ) の収益率とは 当ファント の決算時に収益の分配金があった場合に その分配金で当ファント に再投資した場合の収益率です * 収益率 リスクともに月次収益率より算出 なお設定日が月中の場合 設定日の属する月の月次収益率は含んでいません * 収益率は期間が1 年以上の場合は年率 期間が1 年未満のものについては年率換算しておりません 資産配分 * ウェイトは 当ファンドの純資産総額に対する比率です 資産 投資対象 基本資産配分 国内株式 国内株式インデックス マザーファンド (B 号 ) 先進国株式 ( 除く日本 ) 外国株式インデックス マザーファンド 新興国株式 エマージング株式インデックス マザーファンド 株式合計 国内債券 国内債券パッシブ マザーファンド 先進国債券 ( 除く日本 ) 外国債券パッシブ マザーファンド 新興国債券バンガード 米ドル建て新興国政府債券 ETF 新興国債券 iシェアーズ J.P. モルガン 米ドル建てエマージング マーケット債券 ETF 5.4% 債券合計 国内リート Jリート インデックス マザーファンド 外国リート 外国リート インデックス マザーファンド リート合計 短期金融資産 マネープール マザーファンド 短期金融資産 現金 預金等 短期金融資産合計 ウェイト 26.0% 26.58% 21.9% 21.96% 11.0% 58.9% 11.01% 59.55% 13.9% 13.75% 8.8% 8.77% 0.00% 5.29% 28.1% 27.81% 7.8% 7.62% 3.1% 10.9% 3.04% 10.66% 0.72% 2.1% 1.27% 2.1% 1.99% 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 の募集については 委託会社は 金融商品取引法 ( 昭和 23 年法第 25 号 ) 第 5 条の規定により有価証券届出書を関東財務局長に提出し その届出の効力は発生しております 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 加入者のみなさまに対して 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 投資信託をご購入のお客様に帰属します 当資料は 三井住友アセットマネジメントが信頼できると判断した諸データに基づいて作成しましたが その正確性 完全性を保証するものではありません また 上記の実績 データ等は過去のものであり 今後の成果を保証 約束するものではありません

8 基準日 2018 年 3 月 30 日確定拠出年金向け説明資料運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 < リターン実績表 > 単位 % 設定日 :2016 年 10 月 31 日 リターン リターン リターン リターン 2018 年 3 月 年 2 月 年 1 月 年 12 月 年 11 月 年 10 月 年 9 月 年 8 月 年 7 月 年 6 月 年 5 月 2017 年 4 月 年 3 月 年 2 月 年 1 月 年 12 月 年 11 月 4.37 リターンは 分配金再投資基準価額の月次騰落率を掲載 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 三井住友 DC ターゲットイヤーファンド 2050 の募集については 委託会社は 金融商品取引法 ( 昭和 23 年法第 25 号 ) 第 5 条の規定により有価証券届出書を関東財務局長に提出し その届出の効力は発生しております 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 加入者のみなさまに対して 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 投資信託をご購入のお客様に帰属します 当資料は 三井住友アセットマネジメントが信頼できると判断した諸データに基づいてジャパン ペンション ナビゲーター株式会社によって作成されましたが その正確性 完全性を保証するものではありません また 上記の実績 データ等は過去のものであり 今後の成果を保証 約束するものではありません

9 確定拠出年金向け説明資料 運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 ひふみ年金 投資信託協会分類 : 追加型投信 / 内外 / 株式 本商品は元本確保型の商品ではありません 1. 投資方針 9. 信託報酬受益者の長期的な資産形成に貢献するために 円貨での信託財純資産総額に対して年 %( 税抜 0.76%) 産の長期的な成長を図ることを目的として ひふみ投信マザーファ内訳 : 委託会社年 %( 税抜 0.355%) ンドの受益証券を通じて国内外の株式に投資することにより積極運用を行ないます 販売会社年 %( 税抜 0.355%) 受託会社年 %( 税抜 0.05%) 2. 主要投資対象国内外の金融商品取引所上場株式および店頭登録株式 ( 上場予定および店頭登録予定を含みます ) に投資するひふみ投信マザーファンドの受益証券を主要投資対象とします 3. 主な投資制限 1 マザーファンドの受益証券への投資割合には制限を設けません 2 株式 ( 新株引受権証券 新株予約権証券 転換社債 転換社債型新株予約権付社債を含みます ) への実質投資割合には制限を設けません 3 外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません 4 投資信託証券 ( マザーファンドの受益証券を除きます ) への実質投資割合は 信託財産の純資産総額の5% 以下とします 10. 信託報酬以外のコスト [ 監査費用 ] 信託財産の純資産総額に対して年 %( 税抜 0.005%) の率を乗じて得た額 ( なお 上限を年間 54 万円 ( 税抜 50 万円 ) とします 当該上限金額は契約条件の見直しにより変更となる場合があります ) 日々計算されて 毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます [ その他費用 手数料 ] 組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料 ( それにかかる消費税 ) 先物取引 オプション取引等に要する費用 外貨建資産の保管等に要する費用 租税 信託事務の処理に要する諸費用および受託会社の立て替えた立替金の利息など これらの費用は 運用状況等により変動するものであり 予めその金額や上限額 計算方法等を具体的に記載することはできません 11. お申込単位 4. ベンチマーク 1 円以上 1 円単位ありません 12. お申込価額 5. 信託設定日ご購入約定日の基準価額 2016 年 10 月 3 日 13. お申込手数料 6. 信託期間ありません 無期限 14. ご解約価額 7. 償還条項ご売却約定日の基準価額 信託契約の一部解約により受益権の口数が 5 億口を下回った場合またはこの信託契約を解約することがお客様 ( 受益者 ) のために有利であると認めるとき もしくはやむを得ない事情が発生したときは この信託契約を解約し 信託を終了させる場合があります 15. 信託財産留保額ありません 8. 決算日毎年 9 月 30 日 ( ただし 9 月 30 日が休業日の場合は翌営業日 ) 16. 収益分配年 1 回の決算時に収益分配方針に基づき収益分配を行います 分配金は 自動的に再投資されます 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません ひふみ年金 の募集については 委託会社は 金融商品取引法 ( 昭和 23 年法第 25 号 ) 第 5 条の規定により有価証券届出書を関東財務局長に提出し その届出の効力は発生しております 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 加入者のみなさまに対して当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式や公社債等値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元金および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 投資信託をご購入のお客様に帰属します Ver.1.0

10 確定拠出年金向け説明資料 運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 ひふみ年金 投資信託協会分類 : 追加型投信 / 内外 / 株式 本商品は元本確保型の商品ではありません 17. お申込不可日等 24. 基準価額の主な変動要因等 金融商品取引所における取引の停止 外国為替取引の停止 [ 株価変動リスク ] 決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは 委託者 当ファンドは 国内外の株式を組み入れるため 株価変動の影響を の判断でファンドの受益権の取得申込 解約請求を中止等する 大きく受けます 一般に株式の価格は 個々の企業の活動や業績 国 場合があります また 確定拠出年金制度上 取得申込 解約請 内および国外の経済 政治情勢などの影響を受け変動するため 株式 求ができない場合がありますので 運営管理機関にお問い合わ の価格が下落した場合には基準価額は下落し 投資元本を割り込むこ せください とがあります 18. 課税関係確定拠出年金制度上 運用益は非課税となります 19. 損失の可能性当ファンドは 国内外の株式などの値動きのある証券等に投資するため その基準価額は変動します したがって お客様 ( 受益者 ) の投資元本は保証されるものではなく これを割り込むことがあります 委託会社の運用により生じるこうした基準価額の変動による損益は すべてお客様 ( 受益者 ) に帰属します 20. セーフティーネットの有無投資信託は 預金や保険契約とは異なり 預金保険機構や保険契約者保護機構の保護の対象ではありません また 投資者保護基金の支払いの対象とはなりません 21. 持分の計算方法基準価額 保有口数 注 : 基準価額が 10,000 口あたりで表示されている場合は 10,000 で除してください [ 流動性リスク ] 有価証券等を売却あるいは取得しようとする際に 市場に十分な需要や供給がない場合や取引規制等により十分な流動性の下での取引が行なえない または取引が不可能となる場合が生じることを流動性リスクといいます この流動性リスクの存在により 組入銘柄を期待する価格で売却あるいは取得できない可能性があり この場合 不測の損失を被るリスクがあります [ 信用リスク ] 有価証券等の発行者や有価証券の貸付け等における取引先等の経営 財務状況が悪化した場合またはそれが予想される場合もしくはこれらに関する外部評価の悪化があった場合等に 当該有価証券等の価格が下落することやその価値がなくなること または利払いや償還金の支払いが滞る等の債務が不履行となることを信用リスクといいます 投資した企業等にこのような重大な危機が生じた場合には 大きな損失が生じるリスクがあります [ 為替変動リスクおよびカントリーリスク ] 外貨建資産を組み入れた場合 当該通貨と円との為替変動の影響を受け 損失を生ずることがあります また 当該国 地域の政治 経済情勢や株式を発行している企業の業績 市場の需給等 さまざまな要因を反映して 当ファンドの基準価額が大きく変動するリスクがあります [ 資産の流出によるリスク ] 一時に多額の解約があった場合には 資金を手当てするために保有資産を大量に売却しなければならないことがあります その際に当該売却注文が市場価格に影響を与えること等により 当ファンドの基準価額が低下し 損失を被るリスクがあります 投資対象とする ひふみ投信マザーファンド において 当ファンド以外のベビーファンドの資金変動等に伴なう売買等が生じた場合には 当ファンドの基準価額に影響を及ぼす場合があります 22. 委託会社レオス キャピタルワークス株式会社 ( ファンドの運用の指図を行ないます ) 23. 受託会社三井住友信託銀行株式会社 ( ファンドの財産の保管および管理を行ないます ) その他の留意点 市場の急変時等には 前記の投資方針にしたがった運用ができない場合があります コンピューター関係の不慮の出来事に起因する市場リスクやシステム上のリスクが生じる可能性があります 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません ひふみ年金 の募集については 委託会社は 金融商品取引法 ( 昭和 23 年法第 25 号 ) 第 5 条の規定により有価証券届出書を関東財務局長に提出し その届出の効力は発生しております 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 加入者のみなさまに対して当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式や公社債等値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元金および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 投資信託をご購入のお客様に帰属します

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13 確定拠出年金向け説明資料 運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) 投資信託協会分類 : 追加型投信 / 内外 / その他資産 ( 商品 ) 本商品は元本確保型の商品ではありません 1. 投資方針 <ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし )> 主として ゴールド マザーファンド受益証券に投資を行ない 信託財産の成長をめざして運用を行ないます マザーファンド受益証券の組入比率は 高位を保つことを原則とします なお 資金動向等によっては組入比率を引き下げることもあります また ファンドの状況や投資環境によっては この信託にて日本を含む世界の金融商品取引所に上場されている投資信託証券であって 金地金価格への連動をめざす投資信託証券に直接投資する場合があります ただし 市況動向に急激な変化が生じたとき ならびに残存信託期間 残存元本が運用に支障をきたす水準となったとき等やむを得ない事情が発生した場合には 上記のような運用ができない場合があります < マザーファンドの投資方針 > 主として 日本を含む世界の金融商品取引所に上場されている投資信託証券であって 金地金価格への連動をめざす投資信託証券に投資を行ない 信託財産の成長をめざして運用を行ないます なお ファンドの状況や投資環境に応じて 金地金価格への連動をめざすために 金先物価格への連動をめざす上場投資信託証券や上場投資信託証券以外の有価証券に投資を行なう場合があります ただし 市況動向に急激な変化が生じたとき ならびに残存信託期間 残存元本が運用に支障をきたす水準となったときなどやむを得ない事情が発生した場合には 上記のような運用ができない場合があります 2. 主要投資対象 ゴールド マザーファンド 受益証券 ( マザーファンドは 金地金価格への連動をめざす上場投資信託証券を主要投資対象とします ) 3. 主な投資制限 株式( 新株引受権証券および新株予約権証券を含みます ) への実質投資割合は 信託財産の総額の10% 以下とします 投資信託証券( マザーファンドの受益証券および上場投資信託証券を除きます ) への実質投資割合は 信託財産の総額の5% 以下とします 外貨建資産への実質投資割合には 制限を設けません 4. ベンチマークありません 5. 信託設定日 2017 年 7 月 31 日 6. 信託期間 2027 年 7 月 8 日まで 7. 償還条項委託者は 信託期間中において 受託者と合意の上 この信託契約を解約し 信託を終了させることができます 8. 決算日毎年 7 月 8 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 9. 信託報酬純資産総額に対して年 %( 税抜 0.37%) 内訳 : 委託会社 0.17% 受託会社 0.03% 販売会社 0.17% 内訳の率は税抜です 別途消費税がかかります 10. 信託報酬以外のコスト信託財産に関する以下の費用およびそれに付随する消費税等相当額は 受益者の負担とし 信託財産から支払います 1 組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料および先物 オプション取引などに要する費用 2 信託財産に関する租税 信託事務の処理に要する諸費用 外貨建資産の保管などに要する費用 解約に伴なう支払資金の手当てなどを目的とした借入金の利息および受託会社の立て替えた立替金の利息 3 有価証券の貸付を行なった場合に限り その対価としての品貸料 ( マザーファンド ( 当該マザーファンドの約款において 品貸料の一部を 同マザーファンドに投資を行なっている証券投資信託の報酬として収受する規定のあるものに限ります ) における品貸料については 他の証券投資信託が同一のマザーファンドに投資を行なっている場合は マザーファンドの純資産総額における当該各証券投資信託の時価総額に応じて 毎日按分するものとします ) に 0.54( 税抜 0.5) を乗じて得た貸付有価証券関連報酬 委託会社と受託会社の配分は 4:1 とし 信託報酬と同時期に支払います * 監査費用 売買委託手数料などは 保有期間や運用の状況などに応じて異なり あらかじめ見積もることができないため 表示することができません 11. お申込単位 1 円以上 1 円単位 12. お申込価額ご購入約定日の基準価額 13. お申込手数料ありません 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 購入者に帰属します Ver.1.0

14 確定拠出年金向け説明資料 運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) 投資信託協会分類 : 追加型投信 / 内外 / その他資産 ( 商品 ) 本商品は元本確保型の商品ではありません 14. ご解約価額ご売却約定日の基準価額 15. 信託財産留保額ありません 16. 収益分配年 1 回の決算時 ( 原則として7 月 8 日 ) に収益分配方針に基づき収益分配を行ないます 分配金は 自動的に再投資されます 17. お申込不可日等金融商品取引所における取引の停止その他やむを得ない事情があるときは 委託者の判断でファンドの受益権の取得申込 解約請求を中止等する場合があります また 確定拠出年金制度上 取得申込 解約請求ができない場合がありますので運営管理機関にお問い合わせください 18. 課税関係確定拠出年金制度上は運用益は非課税となります 19. 損失の可能性基準価額は 後述の基準価額の主な変動要因等により 下落する場合があります したがって 購入者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく 基準価額の下落により 損失を被ることがあります また 運用により信託財産に生じた損益はすべて購入者のみなさまに帰属します 20. セーフティーネットの有無投資信託は 預貯金や保険契約とは異なり 預金保険 貯金保険 保険契約者保護機構の保護の対象ではありません 21. 持分の計算方法解約価額 保有口数注 : 解約価額が10,000 口当たりで表示されている場合は 10,000で除して下さい 22. 委託会社日興アセットマネジメント株式会社 ( 信託財産の運用指図などを行ないます ) 24. 基準価額の主な変動要因等 1. 価格変動リスク一般に金上場投信は 連動目標とする金地金価格の変動の影響を受けます 金市場は 金の需給関係 為替 金利の変動 政府の規制 介入 投機家の参入など様々な要因により変動します 金地金の価格が下落する場合 金上場投信の価格は下がり ファンドに損失が生じるリスクがあります 2. 流動性リスク市場規模や取引量が少ない状況においては 有価証券の取得 売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け 市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク 評価価格どおりに売却できないリスク あるいは 価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがあり その結果 不測の損失を被るリスクがあります 3. 信用リスク 金上場投信について 金融商品取引所が定める一定の基準に該当した場合 上場が廃止される可能性があり 廃止される恐れや廃止となる場合も金上場投信の価格は下がり ファンドにおいて重大な損失が生じるリスクがあります ファンドの資金をコール ローン 譲渡性預金証書などの短期金融資産で運用することがありますが 買付け相手先の債務不履行により損失が発生することがあります この場合 基準価額が下落する要因となります 4. 為替変動リスク外貨建資産については 原則として為替ヘッジを行なわないため 当該資産の通貨の対円での為替変動の影響を受けます 一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合には ファンドの基準価額が値下がりする要因となります 5. 有価証券の貸付などにおけるリスク有価証券の貸付行為などにおいては 取引相手先リスク ( 取引の相手方の倒産などにより貸付契約が不履行になったり 契約が解除されたりするリスク ) を伴ない その結果 不測の損失を被るリスクがあります 貸付契約が不履行や契約解除の事態を受けて 貸付契約に基づく担保金を用いて清算手続きを行なう場合においても 買戻しを行なう際に 市場の時価変動などにより調達コストが担保金を上回る可能性もあり 不足金額をファンドが負担することにより その結果ファンドに損害が発生する恐れがあります 23. 受託会社三井住友信託銀行株式会社 ( 信託財産の保管 管理 計算などを行ないます ) 再信託受託会社 : 日本トラスティ サービス信託銀行株式会社 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 購入者に帰属します

15 確定拠出年金向け説明資料 基準日 2018 年 3 月 30 日 日興アセットマネジメント株式会社 ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) ファンドの特色 主な投資対象 金地金価格への連動を目指す上場投資信託証券等 ベンチマーク - 目標とする運用成果 信託財産の成長をはかることを目標として運用を行ないます 基準価額と純資産総額 基準価額 10,004 円 純資産総額 億円 基準価額の推移グラフ 純資産総額 ( 右軸 ) 分配金込み基準価額 ( 左軸 ) ( 億円 ) 11, 資産構成比率 ETF 100.0% 現金その他 0.0% 当ファンドの実質の組入比率です 11,000 10,500 10, , , , /07/ /09/ /11/ /12/ /02/ /03/30 基準価額は 設定日 (2017 年 7 月 31 日 ) の前営業日を 10,000 として指数化しています ファンド ( 分配金再投資 ) とベンチマークの収益率とリスク ( 標準偏差 ) 3ヵ月間 6ヵ月間 1 年間 3 年間 5 年間 10 年間 設定来 ファンド収益率 ( 分配金再投資 ) -3.91% -3.18% % ベンチマーク収益率 差 異 ファンドリスク ( 分配金再投資 ) ベンチマークリスク 収益率は 1 年以上の場合 年率ベースで 1 年未満 (3ヵ月間 6ヵ月間 ) は 年率換算していません ファンド ( 分配金再投資 ) の収益率は 当ファンド決算時に分配金があった場合の分配金を再購入 ( 再投資 ) し 算出しています 収益率 リスクともに月次の収益率より算出しています 設定日が月中の場合 設定日が属する月は含んでいません 通貨構成比率通貨名ウェイト 1 アメリカドル 100.0% 2 3 ウェイトはマザーファンドの対純資産総額比です 組入上位 5 銘柄 ( 銘柄数 2 銘柄 ) 銘柄名 通貨名 ウェイト 1 ISHARES GOLD TRUST-ETF アメリカドル 67.4% 2 SPDR GOLD TRUST-ETF アメリカドル 32.6% ウェイトはマザーファンドの対純資産総額比です 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 当資料は 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 投資信託をご購入のお客様に帰属します 当資料は 日興アセットマネジメント株式会社が信頼できると判断した諸データに基づいて作成しましたが その正確性 完全性を保証するものではありません また 上記の実績 データ等は過去のものであり 今後の成果を保証 約束するものではありません

16 確定拠出年金向け説明資料 基準日 2018 年 3 月 30 日 運営管理機関 : ジャパン ペンション ナビゲーター株式会社 ゴールド ファンド ( 為替ヘッジなし ) 設定日 2017 年 7 月 31 日 < リターン実績表 > 単位 % 年月 リターン 年月 リターン 年月 リターン 年月 リターン 2018 年 3 月 年 2 月 年 1 月 年 12 月 年 11 月 年 10 月 年 9 月 年 8 月 3.04 リターンは 分配金込み基準価額の月次騰落率を掲載しています 当資料は 金融商品取引法に基づく開示資料ではありません 当資料は 確定拠出年金法第 24 条および関連政省令に規定されている 運用の方法に係る情報の提供 に基づき 当商品の内容をご説明するために作成されたものであり 当該投資信託の勧誘を目的とするものではありません 投資信託は 株式など値動きのある証券等 ( 外貨建資産に投資する場合には為替リスクもあります ) に投資しますので 基準価額は変動します したがって 元本および運用成果が保証されているものではありません 投資信託の運用による損益は 購入者に帰属します 当資料は 日興アセットマネジメント株式会社が信頼できると判断した諸データに基づいてジャパン ペンション ナビゲーター株式会社によって作成されましたが その正確性 完全性を保証するものではありません また 上記の実績 データ等は過去のものであり 今後の成果を保証 約束するものではありません