1. ファンドの目的特色ファンドの目的当ファンドは中長期的な信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行いますファンドの特色 1 わが国または外国の金融商品取引所に上場している投資信託証券 (E TF)( ) を主要投資対象とします投資信託証券への投資を通じて国内外の株式

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さゆりおおふさ
7 years ago
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 2016 年 6 月 9 日 MSV 内外資産配分ファンド (D コース ) 追加型投信 / 内外 / 資産複合商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型内外資産複合その他資産 ( 投資信託証券 ( 資産複合 ( 株式債券等 ) 資産配分変更型 ) 毎月グローバル ( 日本を含む ) ファンドオブファンズあり ( 部分ヘッジ ) 属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会ホームページ ( でご確認ください MSV 内外資産形成ファンド (D コース ) の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2016 年 5 月 24 日に関東財務局長に提出しており 2016 年 6 月 9 日にその届出の効力が発生しております本書は金融商品取引法第 13 条の規定に基づく目論見書です当ファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は委託会社のホームページで閲覧できますまた本書には投資信託約款の主な内容が含まれていますが投資信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載されています投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は投資者の請求により販売会社から交付されますなおご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください当ファンドの商品内容に関して重大な変更を行う場合投資信託及び投資法人に関する法律に基づき事前に受益者の意向を確認する手続きを行います当ファンドの信託財産は信託法に基づき受託会社の固有財産等との分別管理が義務付けられています当ファンドの販売会社当ファンドの基準価額その他ご不明な点は下記の委託会社までお問い合わせください委託会社ファンドの運用の指図を行う者マネックスセゾンバンガード投資顧問株式会社金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 2882 号設立年月日 :2015 年 8 月 28 日資本金 :2 億 5 千万円 (2016 年 3 月末現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 :2016 年 3 月 31 日現在委託会社が運用の指図を行っている信託財産はありません受託会社ファンドの財産の保管および管理を行う者三菱 UFJ 信託銀行株式会社委託会社への照会先コールセンター ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時から午後 5 時まで ) ホームページご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください

2 1. ファンドの目的特色ファンドの目的当ファンドは中長期的な信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行いますファンドの特色 1 わが国または外国の金融商品取引所に上場している投資信託証券 (E TF)( ) を主要投資対象とします投資信託証券への投資を通じて国内外の株式債券不動産投資信託 ( リート ) へ実質的に分散投資を行いますわが国または外国の金融商品取引所に上場している投資信託受益証券または投資証券を意味しますまたとは Exchange Traded Fund の略称で主に国内外の株式債券リート等に関する特定のインデックス等に連動することを目指して運用が行われていますリスクを抑えつつ相応以上のリターンの獲得を目指します 2 3 投資信託証券は原則として市場環境および収益性等を勘案して分散投資を行います投資信託証券の合計組入比率は高位に保つことを原則とします投資信託証券の資産別の組入比率については市場環境および収益性等を勘案して決定します投資対象の投資信託証券については市場の流動性や運用管理に係る経費ならびに投資信託証券の発行体の信用リスク等を勘案して組入れる銘柄を選定します組入れている外貨建資産については対円の為替ヘッジを行うことがあります外貨建債券の指数に連動している投資信託証券の一部もしくは全部について対円の為替ヘッジを行うことで実質的に国内債券に連動する資産クラスに代替しますファンドの仕組みファンドオブファンズ方式により運用を行います投資者 ( 受益者 ) 申込金分配金償還金等 < 当ファンド > ファンド投資損益 < 投資信託証券 > ❶ 投資損益 < 実質的な投資対象 > 世界各国の株式世界各国の債券世界各国のリートファンドオブファンズ方式とは株式や債券などに直接投資するのではなく複数の他の投資信託証券に投資する仕組みですファンドオブファンズとは一般社団法人投資信託協会が定める規則 ( 投資信託等の運用に関する規則第 2 条 ) に規定するファンドオブファンズをいいます

3 1. ファンドの目的特色ファンドのコンセプト投資対象銘柄 ( 約 6,000 銘柄 ) <1> 投資対象銘柄の選定次の主要な選定基準を満たす銘柄を選定します金融商品取引所に上場している投資信託証券のうち取引が活発に行われている銘柄 ( 流動性の高い銘柄 ) 2016 年 4 末時点ポートフォリオ構築投資信託証券の運用管理に係る経費率 ( 信託報酬率 ) が相対的に廉価な銘柄国内債券 ( ) 外国債券主な投資制限不動産投資信託 ( リート ) 国内株式外国株式 <2> 機動的な分散投資選定基準を満たす投資信託証券を次の運用方針に従って運用します組入れている投資信託証券を国内外の株式や債券不動産投資信託 ( リート ) の 5 つの資産クラスに分類して分散投資を行います外債資産クラスの一部もしくは全部に対して対円の為替ヘッジを行い内債資産クラスに代替します市場動向収益機会リスク分散等により機動的に資産クラスの配分を見直します上記はイメージ図としての一例であり実際と異なる場合があります投資信託証券への投資割合には制限を設けません外貨建資産への投資割合には制限を設けません同一銘柄の投資信託証券への投資は 50% 未満とします為替予約取引の利用はヘッジ目的に限定します分配方針原則として毎月 25 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) の決算時に収益の分配を行います分配対象額は繰越分を含めた経費控除後の配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額として委託会社が基準価額水準市況動向等を勘案して分配金額を決定します将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません分配金額は分配方針に基づいて委託会社が決定しますあらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません分配金が支払われない場合もあります資金動向市況動向等によっては上記の運用ができない場合があります ❷

4 収益分配金に関する留意事項投資信託の分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります投資信託で分配金が支払われるイメージ投資信託の純資産分配金基準価額分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません分配対象額は分配方針に基づき次の分配対象額から支払われます 1 経費控除後の配当等収益 2 経費控除後の評価益を含む売買益 3 分配準備積立金 4 収益調整金分配準備積立金収益調整金計算期間中に発生した収益の中から支払われる場合 : 当期の 1 経費控除後の配当等収益および 2 経費控除後の評価益を含む売買益のうち当期分配金として支払わなかった残りの金額をいいます信託財産に留保され次期以降の分配金の支払いに充当することができます : 追加型投資信託で追加設定が行われることによって既存の受益者への収益分配可能額が薄まらないようにするために設けられた勘定です ( 計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合 ) 10,600 円 ( 前期決算日から基準価額が上昇した場合 ) ( 前期決算日から基準価額が下落した場合 ) ケース1 期中収益分配金 100 円ケース2 10,550 円ケース3 (1+2) 期中収益分配金 100 円 10,500 円 100 円 10,500 円 10,500 円 (1+2)50 円 10,500 円 *50 円 10,450 円 10,400 円配当等収益分配金 100 円 *500 円 *500 円 *500 円 *450 円 *500 円 (1)20 円 (3+4) (3+4) (3+4) (3+4) (3+4) *80 円 10,300 円 *420 円 (3+4) 前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前当期決算日分配後 * 分配対象額 500 円前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前 *50 円取崩し当期決算日分配後 * 分配対象額 450 円上記はイメージであり実際の分配金額や基準価額を示すものではありませんのでご留意ください前期決算日 * 分配対象額 500 円当期決算日分配前 *80 円を取崩し前期の決算日から当期の決算日までに保有した損益ケース1= 分配金受取額 100 円 + 当期と前期の基準価額の差額 0 円 = 100 円ケース2= 分配金受取額 100 円 + 当期と前期の基準価額の差額 50 円 = 50 円ケース3= 分配金受取額 100 円 + 当期と前期の基準価額の差額 200 円 = 100 円 3つのケースとも受取る分配金は同額 (100 円 ) ですが基準価額の増減により投資信託の収益状況は異なった結果となっています投資信託の収益は分配金だけでなく分配金の受取額と基準価額の増減額とを合わせてご判断ください当期決算日分配後 * 分配対象額 420 円投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です ( 分配金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合 ) ( 分配金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合 ) 普通分配金投資者の購入価額 ( 当初個別元本 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) 分配金支払後基準価額 ( 個別元本 ) 元本払戻金 ( 特別分配金 ) は実質的に元本の一部払戻しとみなされその金額だけ個別元本が減少しますまた元本払戻金 ( 特別分配金 ) 部分は非課税扱いとなります投資者の購入価額元本払戻金 ( 特別分配金 ) 分配金支払後基準価額 ( 当初個別元本 ) ( 個別元本 ) 普通分配金 : 個別元本 ( 投資者のファンドの購入価額 ) を上回る部分からの分配金です元本払戻金 ( 特別分配金 ) : 個別元本を下回る部分からの分配金です分配後の投資者の個別元本は元本払戻金 ( 特別分配金 ) の額だけ減少します ( 注 ) 普通分配金に対する課税については後掲手続手数料等のファンドの費用税金をご参照ください ❸

5 1. ファンドの目的特色追加的記載事項投資対象候補の投資信託証券一覧投資対象予定の投資信託証券国籍運用対象ベンチマーク信託 ( 管理 ) 報酬率 ( 年率 ) バンガード短期債券インデックスバンガード短期社債インデックス Schwab 短期債券インデックスバンガード中期債券インデックスバンガードトータル債券市場インデックス i シェアーズコアアグリゲートボンド i シェアーズ US 投資適格社債バンガードトータルインターナショナル債券インデックス短期債券短期社債券債券債券債券債券米ドル建社債券外国債券 Schwab アグリゲートボンド債券バークレイズ国債 (1-5 年 ) インデックスバークレイズ社債 (1-5 年 ) インデックスバークレイズ国債 (1-3 年 ) インデックスバークレイズ国債 (5-10 年 ) インデックスバークレイズアグリゲートボンドインデックス ( 変動調整 ) バークレイズアグリゲートボンドインデックスバークレイズ投資適格債券ボンドインデックスバークレイズアグリゲートボンドインデックス ( 変動調整除米トル ) バークレイズアグリゲートボンドインデックス 0.10% 0.10% 0.08% 0.10% 0.07% 0.08% 0.08% 0.19% 0.05% ダイワ上場投信 TOPIX 日本国内株式東証株価指数 0.11% TOPIX 連動型上場投資信託日本国内株式東証株価指数 0.11% 上場インデックスファンド TOPIX 日本国内株式東証株価指数 0.088% バンガード FTSE オールワールドインデックス ( 除く ) バンガード FTSE 先進国市場インデックス ( 除く ) バンガード FTSE エマージングマーケッツ i シェアーズコア MSCI エマージングマーケッツ Schwab インターナショナルエクイティ外国株式 ( 除く ) 先進国株式新興国株式新興国株式 Schwab U.S. Broad Market 外国株式バンガードトータルストックマーケットインデックス FTSE オールワールド ( 除く ) インデックス FTSE 先進国オールキャップ ( 除く ) インデックス 0.14% 0.09% FTSE 新興国株式インデックス 0.15% MSCI エマージングマーケッツインベスタブルマーケットインデックス 0.16% 外国株式 FTSE 先進国 ( 除く ) インデックス 0.08% 外国株式ダウジョーンズ US ブロードストックマーケットインデックス CRSP US トータルマーケットインデックス 0.03% 0.05% バンガード S&P500 インデックス外国株式 S&P 500 インデックス 0.05% 上記は 2016 年 4 月現在における投資対象とする投資信託証券であり今後変更となる場合があります ( ベンチマークの名称は 2016 年 4 月時点で記載しています ) ❹

6 1. ファンドの目的特色追加的記載事項投資対象候補の投資信託証券一覧投資対象予定の投資信託証券国籍運用対象ベンチマーク信託 ( 管理 ) 報酬率 ( 年率 ) i シェアーズコア S&P 500 外国株式 S&P 500 インデックス 0.07% SPDR S&P500 外国株式 S&P 500 インデックス % バンガードバリューインデックスバンガードスモールキャップインデックス i シェアーズ MSCI USA ミニマムボラティリティ株式外国株式外国株式 Schwab 高配当株式外国株式バンガード増配株式インデックス株式 CRSP US ラージキャップバリューインデックス CRSP US スモールキャップバリューインデックス MSCI USA ミニマムボラティリティインデックスダウジョーンズ U.S. 配当 100 インデックス NASDAQ US ディビデンドアチーバーズセレクトインデックス 0.09% 0.09% 0.15% 0.07% 0.10% バンガード高配当株式株式 FTSE 高配当イールドインデックス 0.10% i シェアーズ Core U.S. Value 株式 Russell 3000 バリューインデックス 0.07% Schwab U.S. Large-Cap Value 株式 Schwab U.S. Small-Cap 株式ダウジョーンズ U.S. Large Cap Value Total Stock Market Index ダウジョーンズ U.S. Small Cap Total Stock Market Index 0.06% 0.07% バンガード REIT クローハルリート MSCI US リートインデックス 0.12% Schwab U.S.REIT クローハルリート MSCI US リートインデックス 0.07% i シェアーズグローバル REIT クローハルリート FTSE EPRA/NAREIT Global リートインデックス 0.14% 上記は 2016 年 4 月現在における投資対象とする投資信託証券であり今後変更となる場合があります ( ベンチマークの名称は 2016 年 4 月時点で記載しています ) ❺

7 2. 投資リスク当ファンドの基準価額は組入有価証券等の値動き為替相場の変動等により上下しますまた実質的な組入有価証券の発行者の経営財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けますしたがって投資信託は預貯金と異なり投資元本は保証されるものではなく下記の変動要因により基準価額が下落して損失を被り投資元本を割込むことがあります運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します主な基準価額の変動要因価格変動リスク金利変動リスク為替変動リスク信用リスク流動性リスクカントリーリスク当ファンドは投資信託証券への投資を通じて実質的には株式を投資対象とする場合があります株式の価格は国内及び国際的な政治経済情勢発行企業の業績市場の需給関係等の影響を受け変動します株式の価格が変動すれば当ファンドの基準価額の変動要因となります当ファンドは投資信託証券への投資を通じて実質的にはリートを投資対象とする場合がありますリートの価格は当該リートが組み入れられている不動産等の価値や賃料等に加え様々な市場環境等の影響を受け変動しますリートの価格が変動すれば当ファンドの基準価額の変動要因となります当ファンドは投資信託証券への投資を通じて実質的には債券を投資対象とする場合があります債券の発行通貨の金利水準が上昇 ( 低下 ) した場合には一般的に債券価格は下落 ( 上昇 ) し当ファンドの基準価額の変動要因となりますまた債券の残存期間や金利等も価格変動に影響を与えます当ファンドは組入外貨建資産について一部の資産には対円で為替ヘッジを行いますが為替ヘッジを行っていない資産において投資している投資信託証券の発行通貨に対して円安になれば当ファンドの基準価額の上昇要因となり円高になれば当ファンドの基準価額の下落要因になりますまた円の金利が為替ヘッジの対象となる外貨建資産の通貨の金利より低い場合円と当該通貨との金利差相当分のヘッジコストがかかることにご留意ください当ファンドは投資信託証券への投資を通じて実質的に投資している有価証券等の発行体の財務状況または信用状況の悪化倒産等の影響により当ファンドの基準価額が下落し損失を被ることがあります当ファンドにおいて金融商品取引所上場の投資信託証券を売却または購入する際に市場規模取引量取引規制等により十分な流動性の下での取引を行えない場合には市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないことや値動きが大きくなることがあり基準価額に影響をおよぼす可能性があります当ファンドは投資信託証券を通じて実質的には新興国の株式および債券を投資対象とする場合があります新興国の政治や経済情勢等の変化により金融市場証券市場が混乱して投資した資金の回収が困難になることや投資した投資信託証券の価格が大きく変動する可能性があります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません ❻

8 2. 投資リスク収益分配金に関する留意事項収益分配は計算期間中に発生した運用益 ( 経費控除後の配当当収益および売買益 ( 評価益を含みます )) を超えて行われる場合があります従って分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません受益者の個別元本の状況によっては分配金の全額または一部が実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります個別元本とは追加型投資信託を保有する受益者毎の取得元本のことでで受益者毎に異なります分配金は純資産総額から支払われますこのため分配金支払い後の純資産総額は減少することとなり基準価額が下落する要因となります計算期間中の運用収益以上に分配金の支払いを行う場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますその他の留意事項当ファンドの資産規模に対して大量の購入申込みまたは大量の換金申込みがあった場合基準価額の変動が市場動向と大きく異なる可能性があります当ファンドは投資判断によっては特定の銘柄に集中投資することがありますそのため当該銘柄の影響を大きく受ける場合があります当ファンドのお取引に関してはクーリングオフ ( 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ) の適用はありませんリスクの管理体制委託会社では運用担当部署から独立したリスク管理担当部署が運用パフォーマンス評価と対象ファンドの運営状況のモニタリング等のリスク管理を行っていますまた定期的に開催されるリスク管理に関する会議体等に対象ファンドのリスク分析の結果を報告しますさらに当会議体等において運用パフォーマンス評価方法の協議も行い適宜見直しを行います ❼

9 2. 投資リスク参考情報ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移当ファンドは2016 年 6 月 10 日より運用を開始する予定であり有価証券届出書の提出日現在分配金再投資基準価額および年間騰落率はありませんファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 100% 75% 50% 25% 0% -25% -50% -75% -100% 該当事項はありません 65.0% 66.1% 2011 年 1 月末 ~2015 年 12 月末 28.1% 16.6% 20.8% 4.2% 2.1% 8.9% 55.5% -17.0% -14.1% 0.4% -5.0% -8.3% 当ファンド日本株外国株国内債券外国債券クローハル REIT 最大値最小値平均値 21.3% 代表的な資産クラスについて 2011 年 1 月 ~2015 年 12 月の5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の平均値最大値最小値を表示しファンドと他の代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです他の代表的な資産クラスすべてが当ファンドの投資対象とは限りません当ファンドは2016 年 6 月 10 日より運用を開始する予定であり有価証券届出書の提出日現在運用実績はありません当ファンドはベンチマークがないため該当事項はありません < 各資産クラスの指数 > 日本株 : 東証株価指数 (TOPIX)( 配当込 ) 外国株 : MSCIコクサイインデックス ( 円ベース配当込 ) 国内債券 : NOMURA-BPI 総合外国債券 : バークレイズグローバルアグリゲート ( 円ベース ) クローハルREIT : FTSE EPRA/NAREIT グローバルリートインデックス ( 注 ) 海外の指数は為替ヘッジ無しによる投資を想定して円ベースの指数を採用しています東証株価指数 (TOPIX) は株式会社東京証券取引所が算出公表している指数で東京証券取引所第一部に上場している国内普通株式全銘柄を対象とした時価総額加重型の株価指数です MSCI コクサイインデックスは MSCI Inc. が開発した日本を除く世界の主要国の株式市場の動きを表す株価指数で株式時価総額をベースに算出されます NOMURA-BPI 総合は野村證券株式会社が公表する日本の公募債券流通市場全体の動向を表す投資収益指数で一定の組入基準に基づいて構成された債券ポートフォリオのパフォーマンスを基に計算されますバークレイズグローバルアグリゲートはバークレイズが開発した指数で世界主要国に上場している債券を対象として算出した指数です FTSE EPRA/NAREIT グローバルリートインデックスは FTSE インタナショナルリミテッドが算出公表している世界主要国に上場している不動産投資証券 (REIT) を対象としています上記各指数に関する著作権知的所有権その他の一切の権利はその発行者および許諾者に帰属しますまた上記各指数の発行者および許諾者は算出公表している指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています上記各指数の発行者および許諾者は当ファンドの運用成果等に関して一切の責任を負いません上記はあくまで過去の運用実績であり将来の投資成果をお約束するものではありません ❽

10 3. 運用実績有価証券届出書の提出日現在においては当ファンドの運用実績はありません基準価額純資産総額の推移分配の推移 ( 税引前 ) 該当事項はありません該当事項はありません主要な資産の状況該当事項はありません年間収益率の推移該当事項はありません当ファンドにはベンチマークはありません委託会社のホームページ等で運用状況を開示することを予定しています ❾

11 4. 手続手数料等お申込みメモ購入単位販売会社が定める単位購入価額購入申込日の翌営業日の基準価額購入代金販売会社が指定する期日までに購入代金をお支払いください換金単位販売会社が定める単位換金価額換金受付日の翌営業日の基準価額換金代金原則として換金受付日から起算して6 営業日目から販売会社にてお支払いします申込締切時間原則として販売会社の毎営業日の午後 3 時までとします購入の申込期間当初申込期間 : 2016 年 6 月 9 日継続申込期間 : 2016 年 6 月 10 日 ~2017 年 8 月 25 日申込期間は上記期間終了前に有価証券届出書を提出することにより更新される予定です換金制限信託財産の資金管理を円滑に行うため大口の換金請求に制限を設ける場合があります購入換金申込受付の中止および取消し金融商品取引所等における取引の停止外国為替取引の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金のお申込みを中止することおよび既に受付けた購入換金のお申込みの受付を取消す場合があります信託期間無期限です ( 設定日 2016 年 6 月 10 日 ) 繰上償還次のいずれかに該当する場合には受託会社と合意の上信託契約を解約し当該信託を終了する場合があります 1 信託契約を解約することが受益者のために有利であると認める場合 2 受益権口数が 10 億口を下回ることとなった場合 3 やむを得ない事情が発生した場合決算日原則として毎月 25 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額毎決算日に収益分配方針に基づき分配を行います分配金受取コースの場合決算日から起算して原則として 5 営業日までにお支払いを開始します分配金けいぞく投資コースの場合税引後無手数料で自動的に全額が再投資されます 1 兆円公告原則として電子公告の方法により行い委託会社のホームページに掲載します ( 運用報告書毎年 5 月 11 月のファンドの決算時及び償還時に交付運用報告書および運用報告書 ( 全体版 ) を作成します交付運用報告書は原則として販売会社を通じて交付します交付運用報告書および運用報告書 ( 全体版 ) は委託会社のホームページにおいても開示しております課税関係課税上の取扱いは株式投資信託となります公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度 (NISA( ニーサ ) の適用対象です詳しくは販売会社にお問い合わせください配当控除および益金不算入制度の適用はありません ➓

12 4. 手続手数料等ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料ありません ( ノーロード ) 信託財産留保額ありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用ファンドの日々の純資産総額に対して年率 0.891%( 税抜 0.825%) 信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率運用管理費用 ( 信託報酬 ) は毎日計上され毎計算期末または信託終了のときファンドから支払われます当ファンドの運用管理費用 ( 信託報酬 ) 支払先内訳 ( 税抜 ) 主な役務委託会社年率 0.72% 当ファンドの運用受託会社への運用指図目論見書等の作成等の対価販売会社年率 0.08% 購入後の情報提供顧客口座の管理等の対価受託会社年率 0.025% 当ファンドの運用財産の保管および管理委託会社からの運用指図の実行等の対価投資対象とする投資信託証券実質的な負担その他費用手数料投資対象ファンドの純資産総額に対して年率 0.15% 程度 ( 運用および管理等に係る費用 ) 当ファンドの純資産総額に対して年率 1.041% 程度 ( 税込 )( 概算値 ) ( 年率 0.975% 程度 ( 税抜 ) ( 概算値 )) 当ファンドの信託報酬率と投資対象とする投資信託証券の運用管理費用 ( 信託報酬 ) を合わせた実質的な信託報酬率です概算値は投資対象とする投資信託証券における信託 ( 管理 ) 報酬率を含めた実質的な報酬率を各投資信託証券への基本配分に基づき算出したものです各投資信託証券への投資比率が変動する可能性や投資信託証券の変更の可能性があることなどから実質的な信託報酬率は変動することがありあらかじめ上限額等を記載することができませんそのため実質的な信託報酬率は概算値で表示していますその他費用手数料としてお客様の保有期間中以下の費用等がファンドから支払われます組入有価証券等の売買の際に発生する証券会社等に支払われる手数料組入有価証券を外国で保管する場合外国の保管機関に支払われる諸費用監査法人等に支払われる当ファンドの監査にかかる費用その他信託事務の処理にかかる諸費用等上記費用のうち監査費用は毎日計上され毎計算期末または信託終了のときその他の費用等はその都度ファンドから支払われますこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を示すことができません当該費用の合計額その上限額および計算方法は運用状況および受益者の保有期間等により異なるため事前に記載することができません ⓫

13 4. 手続手数料等税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税復興特別所得税および地方税所得税復興特別所得税および地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 上記税率は2016 年 4 月末現在のものです少額投資非課税制度愛称 NISA( ニーサ ) のご利用につきましては販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします ⓬

14 マネックスセゾンバンガード投資顧問株式会社

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000